風(fēng)投計(jì)劃書指導(dǎo)手冊

1、投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 風(fēng)投,很多人覺得離自己很遠(yuǎn); 其實(shí),很多時(shí)候機(jī)會就在身邊。 風(fēng)投,是馬云之所以成功的根; 但是,很多時(shí)候也是竹籃打水。 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 商業(yè)計(jì)劃書 一、什么是商業(yè)計(jì)劃書 二、商業(yè)計(jì)劃書的主要編寫格式 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 概念：商業(yè)計(jì)劃書是國際慣例通用的 標(biāo)準(zhǔn)文本格式形成的項(xiàng)目建議書，是 全面介紹公司和項(xiàng)目運(yùn)作情況，闡述 產(chǎn)品市場及競爭、風(fēng)險(xiǎn)等未來發(fā)展前 景和融資要求的書面材料。 目的：是為了獲得投資者的投資 一、什么是商業(yè)計(jì)劃書 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 商業(yè)計(jì)劃書 作者創(chuàng)業(yè)者 讀

2、者投資人 核心內(nèi)容你把錢投到我這個(gè) 項(xiàng)目上肯定賺錢 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 投資人想了解什么？ 、干什么？（產(chǎn)品、服務(wù)） 、怎么干？（生產(chǎn)工藝及過程） 、消費(fèi)者群 、競爭對手（市場分析） 、經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 、股本結(jié)構(gòu)（有形資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、股東背景） 、營銷安排 、財(cái)務(wù)分析（利潤點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、投資回收期） 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （一）商業(yè)計(jì)劃書摘要（一）商業(yè)計(jì)劃書摘要 （二）公司概述（二）公司概述 （三）公司的研究與開發(fā)（三）公司的研究與開發(fā) （四）產(chǎn)品或者服務(wù)（四）產(chǎn)品或者服務(wù) （五）管理團(tuán)隊(duì)（五）管理團(tuán)隊(duì) （六）市場與競爭分析（六）市場與競爭分析 （七）生產(chǎn)經(jīng)

3、營計(jì)劃（七）生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃 （八）財(cái)務(wù)分析和融資需要（八）財(cái)務(wù)分析和融資需要 （九）風(fēng)險(xiǎn)因素（九）風(fēng)險(xiǎn)因素 （十）風(fēng)險(xiǎn)投資的退出方式（十）風(fēng)險(xiǎn)投資的退出方式 二、商業(yè)計(jì)劃書的主要編寫格式 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （一）商業(yè)計(jì)劃書摘要 商業(yè)計(jì)劃書摘要是全部計(jì)劃書的核心之所在。 篇幅一般控制在兩千字左右。 商業(yè)計(jì)劃書摘要主要包括以下幾項(xiàng)內(nèi)容： 1、公司概述 2、研究與開發(fā) 3、產(chǎn)品或服務(wù) 4、管理團(tuán)隊(duì)和管理組織情況 5、行業(yè)及市場 6、營銷策略 7、融資說明 8、財(cái)務(wù)計(jì)劃與分析 9、風(fēng)險(xiǎn)因素 10、退出機(jī)制 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （二）公司概述 如何撰寫商業(yè)

4、計(jì)劃書 介紹公司過去的發(fā)展歷史、現(xiàn)在的情況以及 未來的規(guī)劃。 公司概述主要包括：公司名稱、地址、聯(lián)系 方法等；公司的業(yè)務(wù)情況；公司的發(fā)展歷史；對 公司未來發(fā)展的預(yù)測；本公司與眾不同的競爭優(yōu) 勢或者獨(dú)特性；公司的納稅情況 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （三）公司的研究與開發(fā) 介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要 實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備 4、研發(fā)的產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （四）產(chǎn)品或者服務(wù) 創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意向風(fēng)險(xiǎn) 投資者作一介紹。主要有下列內(nèi)容： 1、產(chǎn)品的名稱、特征及

5、性能用途 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何 5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （五）管理團(tuán)隊(duì) 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況，主要包括： 1.公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇 員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎(jiǎng)懲制度及 各部門的構(gòu)成等。 2.要展示公司管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾 不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神。 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 目標(biāo)市場的闡述，應(yīng)解決以下問題 1、你的細(xì)分市場是什么？ 2、你的目標(biāo)顧客群是什么？ 3、你的5年生產(chǎn)計(jì)

6、劃、收入和利潤多少？ 4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額 為多大？ 5、你的營銷策略是什么？ （六）市場與競爭分析 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？ 2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？ 3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入多少？ 發(fā)展趨勢怎樣？ 4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業(yè)的？ 6、是什么因素決定它的發(fā)展？ 7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？ 8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？ 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 競爭分析，要回答如下問題：

7、1、你的主要競爭對手？ 2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？ 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？ 4、我們的策略是什么？ 5、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢 所在？ 6、你能否承受、競爭所帶來的壓力？ 7、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具 備的優(yōu)勢？ 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 市場營銷，這是風(fēng)險(xiǎn)投資家十分關(guān)心的問 題，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題： 1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊(duì)伍 2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè) 3、廣告策略和促銷策略 4、價(jià)格策略 5、市場滲透于開拓計(jì)劃 6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)

8、險(xiǎn)投資 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃主要包括以下內(nèi)容： 1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃 2、公司現(xiàn)有的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、現(xiàn)有的生產(chǎn)設(shè)備或者將要購置的生產(chǎn)設(shè)備 5、現(xiàn)有的生產(chǎn)工藝流程 6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程 （七）生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （八）財(cái)務(wù)分析和融資需求 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容： 1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展 預(yù)測。 主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債 表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告書 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 2、投資計(jì)劃： 1)預(yù)計(jì)的風(fēng)

9、險(xiǎn)投資數(shù)額 2)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排 3)獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押、擔(dān)保條件 4)投資收益和再投資的安排 5)風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 6)投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制 7)投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 3、融資需求 資金需求計(jì)劃：為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需 要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途 （詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）。 融資方案：公司所希望的投資人及所占股 份的說明，資金其他來源，如銀行貸款等。 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （九）風(fēng)險(xiǎn)因素 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 詳細(xì)說明項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)， 提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)， 市場風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，其他不可預(yù) 見的風(fēng)險(xiǎn)。 投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資 （十）投資者退出方式 如何撰寫商業(yè)計(jì)劃書 股票上市：依照商業(yè)計(jì)劃的分析，公司上市的 可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明 股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收 回投資 股權(quán)回購：依照事業(yè)商業(yè)計(jì)劃的分析