融資相關測試題道

1、信貸業(yè)務測試題單選1、浮動抵押的登記機關是（A）A、工商行政管理機關B、國土部門C、房管部門 D、公證處2. （A） 是融資計劃的前提，有助于改善投資決策，也有助于提高財務應變能力。A 財務預測 B財務預算 C財務決策D財務控制3. 信托機構最基本的職能是（C）A、取得收益B、委托代理C 、財產事務管理D、規(guī)避風險4. 借款人需要將其動產或權利憑證移交銀行占有的貸款方式為（B）。A. 抵押貸款B.質押貸款C.信用貸款D.留置貸款5、承兌匯票手續(xù)費按票面金額的萬分之（A ）計收。A 5 B 、6 C 、7 D 、86、 按照現行規(guī)定，辦理貼現業(yè)務的企業(yè)必須具備如下條件：（D）A. 在中國境內，經

2、合法注冊經營并持有有效貸款卡B. 能證明其票據合法取得、具有真實貿易背景C. 在銀行開立存款賬戶的企業(yè)法人以及其他組織D. 以上三條都是7、 股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統(tǒng)掛牌，公司應為_D_A. 高新技術企業(yè) B.連續(xù)兩年凈利潤200萬以上企業(yè)C.第三產業(yè) D.無限制8、支付結算辦法對商業(yè)匯票的最長付款期限有明確的規(guī)定。該期限是（C ）。A .1個月B. 3個月C. 6個月D. 9個月9、 新三板企業(yè)審核制度現為A 。A. 審核制B.備案制C.核準制D.以上答案都不對10、 主辦券商成功推薦公司在新三板掛牌上市后督導期限為_p_A.兩年 B 三年 C.五年 D.終身11、票據業(yè)務必須

3、以真實的商品交易為基礎是（ D ）稽核的內容。A. 票據承兌業(yè)務B. 票據貼現業(yè)務C. 票據轉貼現業(yè)務D. 以上皆是12、 下列財產，不得抵押的是（？?C）A、機械設備？ ? ? ? B 、土地使用權？ ？C學校的教學樓？ ? ? D交通運輸工具13、下列能夠反映借款人盈利能力的比率是（D ）。A. 效率比率B.杠桿比率C.流動比率D.營業(yè)利潤率14、商業(yè)銀行對借款人最關心的就是（D ）。A. 借款人財務信息的質量B. 借款人的家庭背景借款人的商業(yè)經驗借款人的現在和未來的償債能力C.D.15、租賃項目評估的核心是（B ）。A、租賃項目的償債能力B、租賃項目的盈利能力C租賃項目的經營能力D、租賃

4、項目的技術能力A.凈資本B. 留存收益C增發(fā)股票D. 增發(fā)債券17、 以企業(yè)的設備和其他動產抵押的，辦理抵押物登記的部門是。（D ）A、土地管理部門B、林木主管部門C、 運輸工具的登記部門D、工商行政管理部門18、 以無地上定著物的土地使用權抵押的，辦理抵押物登記的部門是。（A）A、土地管理部門B、縣級以上政府規(guī)定的房地產管理部門C、林木主管部門D 、工商行政管理部門19、以城市房地產或者鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，辦理抵押物登記的部門是（B ）A、土地管理部門B、縣級以上政府規(guī)定的房地產管理部門C、林木主管部門D 、工商行政管理部門20、以林木抵押的，辦理抵押物登記的部門是。（B ）A

5、、土地管理部門B、林木主管部門C、運輸工具的登記部門D、工商行政管理部門21、以船舶、車輛抵押的，辦理抵押物登記的部門是。（C ）A、土地管理部門B、林木主管部門C、運輸工具的登記部門22、流動資金貸款不得用于A、固定資產、股權BD、工商行政管理部門（A） o、合理進貨支付貨款C、承付應付票據23、對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（D?）oA受到供求關系得影響而波動B 大于基金份額資產凈值C小于基金份額資產凈值D .等于基金份額資產凈值24、以房屋抵押貸款、房屋及房屋占用范圍內的土地使用權（B ）。A. 可以分別抵押B.應當同時抵押給一個抵押權人C.只能將前者設定抵押D.均應由工商行政管

6、理機關登記25、指導原則采用貸款風險分類方法，按風險程度，將貸款劃分為五類。即正常、關注、次 級、（D ）、損失。A .危險B.無期C.壞賬D.可疑26、 下面哪一項屬于借款人挪用貸款的情況？（ B ）A .用流動資金貸款購買輔助材料B .外借母公司貸款進行房地產投資C .用流動資金貸款支付貨款D .用中長期貸款購買機器設備27、債務人所有的（ C 、財產，一般不能作為抵債資產。A .著作權B. 土地使用權 C.公益性質的職工住宅D.股票28、借款人應當在貸款到期前，向貸款人申請貸款展期。是否展期由（B、決定。A.借款人B.貸款人C.保證人D.借款人與貸款人協(xié)商29、債權人與債務人協(xié)議變更借款

7、合同的，應當取得（ D、同意A主管部門B.主管部門書面 C.保證人D.保證人書面30、 下列銀行確立授信額度的步驟中，位于決定授信額度后面的是（ D ）。A. 分析借款原因與借款理由B. 償債能力分析C. 評估關鍵風險和影響借款企業(yè)資產轉換周期和債務清償能力因素D. 整合所有授信額度作為借款企業(yè)信用額度，完成最后授信申請并提交審核31、 抵押期限應（D）貸款期限，凡變更貸款主合同的，一定要注意新貸款合同與原貸款 押合同期限的差異，不能覆蓋貸款合同期限的要重新簽訂抵押合同。A.大于B.小于C.等于D.大于或等于32、下列對保證人資格審查的做法中，正確的是（ A ）。A. 應盡可能避免連環(huán)擔保B.

8、 股份制企業(yè)的保證人還需要提供股東大會的授權書C. 自然人不可以作為公司貸款的保證人D. 只允許企業(yè)法人作保證人33、下列有關信用證的說法，不正確的是（ D ）。A. 銀行根據信用證相關法律規(guī)范的要求B. 銀行必須依照客戶的要求和指示辦理C. 這是一個有條件承諾付款的書面文件D信用證專指國際信用證34、下列關于流動比率的說法，正確的是（ A ）。A. 流動比率反映了企業(yè)用來償還負債的能力B. 企業(yè)的流動比率越高越好C. 流動比率=流動資產1（流動資產+流動負債）D. 流動比率也稱 酸性測驗比率”35、 當前交易所規(guī)定的投資者可以融資買入的標的證券不包括（A）。A、權證 B、股票C、基金 D、債

9、券36、 融資融券交易與普通交易相比有哪些特有的風險（A）A、強制平倉風險B、市場風險 C、違約風險D、技術風險 37、投資者從事融資融券交易，只能通過（ ？D ）方式向信用資金賬戶轉入現金。C柜臺現金轉入。D.通過銀行第三方存管轉入。38. 以下敘述錯誤的是（A ）oA、融資融券可以采用大宗交易方式。B未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。C投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。D 投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。39. 股票按股東享有權利的不同，可以分為（C ）oA.有面額股票和無面

10、額股票B.記名股票和無記名股票C.普通股票和優(yōu)先股票 D.份額股票和比例股票40. 記名股票的特點不包括（A ）oA.安全性較差B.可以一次或分次繳納出資C.股東權利歸屬于記名股東D.轉讓相對復雜或受限制41. 股票是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權，而是證明股東的權利。所以說，股票是（D ）oA.設權證券B.資本證券 C.要式證券 D.證權證券42. 債券是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，并約定在一定期限還本付息的有價證券。它反應的是（C ）的關系。A契約B所有權使用權 C債權債務D權利義務43. 債券的票面價值中，要規(guī)定票面價值的（ B ）oA幣種、利率 B幣種、金額

11、C利率、金額 D期限、利率44. 下面說法正確的是（B ）oA債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進行權利的行使和轉讓B債券與股票都有可能獲取一定的收益，并進行權利的行使和轉讓C債券與股票都有可能獲取一定的收益，股票能進行權利的行使和轉讓D債券與股票都不一定獲取收益，但能進行權利的行使和轉讓45. 下面說法正確的是（B ）。A發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金B(yǎng)債券屬于公司的負債C股票發(fā)行是股份公司為創(chuàng)辦企業(yè)和增加資本的需要，應列入負債D金融機構、公司組織一般都可發(fā)行股票46. 附新股認購權公司債在行使新股認購權后，債券形態(tài)（ A ）。A依然存在B自行消失C轉為股票D自動作廢

12、這種債券的購47. 附新股認購權公司債是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權利的債券。 買者（A ）。A可以按預先規(guī)定的條件在公司新發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權B可以按預先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權C可以按事后規(guī)定的條件在公司新發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權D可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權48、 一般來說，期限較長的債券，（D ）,利率應該定的高一些。A 流動性強，風險相對較小 B流動性強，風險相對較大C流動性差，風險相對較小 D流動性差，風險相對較大49、 證券市場的構成不包括：（C?）A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場50、 根據市場的功能劃分，證券市場可分

13、為（？C）A .一級市場和初級市場B 證券發(fā)行市場和初級市場C 證券發(fā)行市場和證券交易市場D .二級市場和次級市場多選1對于擔保的概念應當從以下（ ABQ方面來理解。A、擔保是保障特定債權人債權實現的法律制度。B、擔保是以第三人的一般（全部）財產或者債務人自己或第三人的特定財產來保障債權人債權實現的制度。C擔保是對債的效力的一種補充和加強，是對債務人信用的一種保證措施。D、有了擔保，債權人就一定能實現債權。2、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括（ABCD ）。A.優(yōu)先股票分配股息的順序和定額B.優(yōu)先股票分配公司剩余資產的順序和定額C.優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件D.優(yōu)先股票股

14、東行使表決權的條件、順序和限制3、銀行流動資金貸前調查報告內容要求中，綜合性結論和建議應包括（ABCDE）。A. 對借款人信用的綜合評價B. 對貸款安全性的綜合評價C. 對銀行綜合收益的總體估算D. 對是否發(fā)放貸款及貸款金額、期限、利率等的結論性意見和建議E. 尚需進一步落實的事項或注意的問題4、可對境內上市外資股進行投資的是（ ABCD ）。A.定居在國外的中國公民 B我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織C. 外國的自然人、法人和其他組織D. 境內居民個人（用現匯存款和外幣現鈔存款以及從境外匯入的外匯資金）5、 物的擔保，指以債務人或第三人的特定財產為債務人的債務提供擔保，主要方

15、式有（ABQ。A、抵押 B、質押 C、留置 D、定金A. 證券投資基金 B.社?；餋.私募基金D.社會公益基金；7、 根據全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)業(yè)務規(guī)則（暫行）第2.8條規(guī)定： 掛牌公司控股股東及實際控制人掛牌前直接或間接持有的股票分三批解除轉讓限制，每批解除轉讓限制的數量均為其掛牌前所持股票的三分之一，解除轉讓限制的時間分別為ACD。A.掛牌當日 B.掛牌滿半年C.掛牌滿一年D.掛牌滿兩年 E.掛牌滿三年8、擔保合同的成立應當具備以下條件（ ABC。A、主體上的要求：具有雙方當事人。B內容上的要求：應當具備必要條款，如擔保合同的當事人、擔保方式、擔保內容等。C形式上的要求：具備書面形式。

16、D借款人必須書面同意。9、根據風險和收益不同，投資基金可分為（ ABC）A、成長型 B 、收入型 C、平衡型D 、風險型10、 股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統(tǒng)掛牌的條件有BCDEF 。A. 依法設立且存續(xù)滿三年。有限責任公司按原賬面凈資產值折股整體變更為股份有限公司的，存續(xù)時間可以從有限責任公司成立之日起計算；B. 業(yè)務明確，具有持續(xù)經營能力C. 公司治理機制健全，合法規(guī)范經營D. 股權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規(guī)E. 主辦券商推薦并持續(xù)督導F. 全國股份轉讓系統(tǒng)公司要求的其他條件11、租賃風險包括（ ABCD ）。A、經營風險B 、政治風險C 、匯率風險D、稅務風險A 確定投資目

17、標B確定收益水平C確定建設方案 D確定融資方案E確定評價標準13、或有負債的類型包括（ABCDA、已貼現商業(yè)承兌匯票形成的或有負債；B未決訴訟、仲裁形成的或有負債；C為其他單位提供債務擔保形成的或有負債；D其他或有負債（不包括極小可能導致經濟利益流出企業(yè)的或有負債），如售出產品可能發(fā)生的質量事賠償、尚未解決的稅額爭議可能出現的不利后果；14、以下情況（ABCDEFGH可被認定為關聯(lián)企業(yè)。A、相互間直接或者間接持有其中一方的股份總和達到25%或以上的；B直接或間接同為第三者所擁有或控制股份達到25%或以上的；C企業(yè)與另一企業(yè)之間借貸資金占企業(yè)自有資金50%或以上，或企業(yè)借貸資金總額的10%是由另

18、一企業(yè)擔保的；D企業(yè)的董事或經理等高級管理人員一半以上或有一名常務董事是由另一企業(yè)所委派的；E、 企業(yè)的生產經營活動必須由另一企業(yè)提供的特許權利（包括工業(yè)產權、專有技術等） 才能正常進行的；F、企業(yè)生產經營購進原材料、零配件等（包括價格及交易條件等）是由另一企業(yè)所控 制或供應的；G企業(yè)生產的產品或商品的銷售（包括價格級交易條件等）是由另一企業(yè)所控制；H對企業(yè)生產經營、交易具有實際控制的其他利益上相關聯(lián)的關系，包括家庭、親屬 關系。15、 關聯(lián)企業(yè)的信貸風險主要表現為（ABCD。A、關聯(lián)企業(yè)獨立性差，保證擔保虛化。B信用膨脹，過度授信。C信息不對稱，風險信號鈍化。D企業(yè)易于逃廢債務，金融機構監(jiān)管

19、難。16、最高額保證具有以下特點（ ABCD。A、最高額保證所擔保的債權，通常是未來不特定的債權。B最高額保證所擔保的債權受約定的最高額的限制。C最高額保證擔保的是一定期限內發(fā)生的債權。D最高額保證的保證人責任是期限屆滿時的責任。17、 我國法律規(guī)定可抵押的財產包括（ABCDEF）A、建筑物和其他土地附著物B、建設用地使用權C以招標、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經營權D、抵押人依法承包并經發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權E 、生產設備、原材料、半成品、產品 F、正在建造的建筑物、船舶、航空器。 7、交通運輸工具 G、法 律法規(guī)未禁止抵押的其他財產18、 新設

20、項目法人融資方式，建設項目所需資金的來源包括（CE ）。A既有法人內部融資 B項目公司經營經現金 C項目公司股東投入的資本金、D既有法人信用融資E項目公司承擔的債務資金19、 根據物權法規(guī)定，動產浮動抵押的抵押權包括（ABC。A、企業(yè) B、個體工商戶 C、農業(yè)生產經營者 D、事業(yè)單位20、不得抵押的財產范圍包括（ ABCDEFA、土地所有權 B 、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法 律規(guī)定可以抵押的除外；C、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施；D所有權、使用權不明或者有爭議的財產；E、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產

21、；F、法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產。A、由抵押當事人協(xié)商議定；B、委托具有評估資格的中介機構對抵押物價值進行評估;C登記機關確定 D、法院確定22、 抵押合同一般應當包括以下內容（ABCD）A、被擔保的主債權種類和數額。B債務人履行債務的期限。C抵押物的名稱、數量、質量、狀況、所在地、所有權權屬或使用權權屬。D抵押擔保的范圍。E、當事人認為需要約定的其他事項。23、 實踐中，信用社通常要求抵押人提供抵押物擔保的范圍一般包括（ABCD）A、主債權 B、利息C、違約金 D、損害賠償金、E實現擔保物權的費用24、以下關于BOT模式的說法中正確的有（BCA、BOT模式即“轉讓一經營一轉讓”模式

22、。B、對那些擬吸引投資的國家或者地方政府來說，是一種融資方式C、對那些擬投資于特許經營項目的投資者來說，是一種投資方式D、在協(xié)議規(guī)定的特許期限內，項目公司擁有投資建造設施的完全所有權25、 最高額抵押擔保中，抵押權人的債權額在下列（ABCDEF情形下予以確定。A、約定的債權確定期間屆滿；B沒有約定債權確定期間或者約定不明確，抵押權人或者抵押人自最高額抵押權設立 之日起滿二年后請求確定債權；C新的債權不可能發(fā)生；D抵押財產被查封、扣押；E、債務人、抵押人被宣告破產或者被撤銷；F、法律規(guī)定債權確定的其他情形。26 .優(yōu)先股票的特征包括（ABCD ）。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C一般無表決權D.

23、剩余資產分配優(yōu)先27. 以下貸款方式中，銀行不用承擔貸款風險的是(BC )。A.自營貸款B.委托貸款C.特定貸款D.銀團貸款28. 我國人民幣貸款利率按貸款期限可分為(ABE)。A.票據貼現利率B.短期貸款利率C.展期貸款利率D.久期貸款利率E.中長期貸款利率29. 下列項目中，影響融資租入固定資產入賬價值的有( BC)A. 融資租入固定資產占資產總額的比例B. 融資租入固定資產支付的租賃合同印花稅C. 租賃合同規(guī)定的利率D. 融資租入固定資產的預計凈殘值30. 在新三板掛牌交易的好處有ABCDEF。A.增強股份的流動性 B.提高融資能力 C.完善激勵機制D.樹立品牌 E.規(guī)范企業(yè)管理內控F.

24、形成市場價格31. 申請流動資金貸款應具備的條件包括(ABC)A借款用途明確、合法B借款人具有持續(xù)經營能力，有合法的還款來源C借款人生產經營合法、合規(guī)32. ?封閉式基金的募集一般要經過申請、(ABCD?等步驟。A .核準？?？B.發(fā)售？?C.備案？D.公告?33. 貸款人受理的固定資產貸款申請應具備的條件包括(ABC )A借款用途及還款來源明確、合法B項目符合國家的產業(yè)、土地、環(huán)保等相關政策，并按規(guī)定履行了固定資產投資項目的合法管理程序C符合國家有關投資項目資本金制度的規(guī)定34、 按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（ACD?A.公司（企業(yè)）證券 B.法人證券C.金融證券D.政府證券3

25、5、貸款保證人應具備的條件有（ABCDA、無半年以上逾期貸款，或因客觀原因造成半年以上逾期但已落實了還款計劃。B、 資產負債結構合理，資產負債率不高于70%經營狀況良好。C、保證人財產屬本人所有，易變現、能保值。D、其他經濟組織作為貸款保證人，應有合法、可支配的財產和穩(wěn)定的收入來源。36、 在新三板掛牌交易后可以實現的融資方式有ABCD。A增發(fā)股票進行融資B.股權質押進行融資C.發(fā)行債券進行融資D.提升信用向銀行貸款37、 銀行承兌匯票的申請人必須應向承兌行提交（ACA、合法、有效的商品購銷合同？ ？?B、增值稅發(fā)票C、相關擔保資料 ? ? ? ? ? ?D 、貨運單38、下列情形中，不能辦理貼現業(yè)務的有（ ABCDA、銀行承兌匯票法定要素不全 ？ ? ? ? ?B 、銀行承兌匯票背書不連續(xù)C、有關簽章不符合要求 ？ ? ? ? ? ? ?D 、處于公示催告期間的匯票39、 基金的主要收益來源有（？BCD。A .股票的紅利收益 B.債券利息收入 C.資本利得收入 D.銀行存款利息收入40、嚴禁下列財產用于抵押 （ABCDE ）A、土地所有權？B、耕地？?C、宅基地？D自留地？?E、自留山現行的銀行賬戶管理辦 法41、下列項目中，應認定為融資租賃的有（BCD ）。?A、在租賃期屆滿時，與租賃資產所有權有關的風險和報酬不轉移給承租人 ? ?B、承租人有購買租賃資產的選擇