集團(tuán)資金結(jié)算情況的工作匯報(bào)(20210316021913)

1、集團(tuán)資金結(jié)算情況的工作匯報(bào)2010 年資金結(jié)算工作在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的重視、指導(dǎo)以 及各成員公司的支 持配合下，圍繞 著“保暢順、增效益、抓規(guī)范、促發(fā)展”切實(shí)開展各項(xiàng) 工作，不斷加強(qiáng) 銀行賬戶監(jiān)管，提高資金歸集力度，維護(hù)資金系統(tǒng)正常 運(yùn)行，充分發(fā)揮 財(cái)務(wù)核算和服務(wù)職能，為領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)提供決策信息，確保 了支付結(jié)算工作 的 正常運(yùn)作。一、 2010 年資金結(jié)算工作情況（一）利用資金信息化管理平臺(tái)，加 強(qiáng)結(jié)算業(yè)務(wù)管理，中心結(jié)算 量和資金歸集力度大幅提高，有力促進(jìn)集團(tuán)資金統(tǒng)籌工作。通過NC資金系統(tǒng)全面、深化運(yùn)用，不斷完善業(yè)務(wù)流程和管理制度， 加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析功 能，提升資金管理水平，提高支付結(jié)算效率，使集團(tuán) 在賬戶

2、、資金結(jié) 算、信貸的統(tǒng)籌管理力度更大，資金歸集率更高。1. 中心結(jié)算往來資金規(guī)模持 續(xù)擴(kuò)大 。今年各成員公司在中心的結(jié) 算量累計(jì)達(dá) 30500筆，平均每天 110 多筆，結(jié)算金額累計(jì)將突破 1500 億元，比去年同 期增長(zhǎng) 500 億元左右，增幅 49%，資金結(jié)算規(guī)模再創(chuàng) 歷 史新高。2. 資金集中度更高。加強(qiáng)對(duì)各公司銀行賬戶資金的監(jiān)管，堅(jiān)持每 日動(dòng)態(tài)跟蹤各企 業(yè)當(dāng)日銀行賬戶余額變動(dòng)情況，除早上的自動(dòng)定時(shí)歸 集外，對(duì)日間大 額入賬資金根據(jù)資金統(tǒng)籌需要也會(huì)及時(shí)上收，對(duì)非歸 集戶則要求企業(yè) 立即主動(dòng)劃回，想方設(shè)法不斷提高成員企業(yè)在中心的 存款。 2010年在成員公司的支持和配合下，累計(jì) 歸集資金

3、540 億元，平均每個(gè)工作日 約 2億元，資金歸集率達(dá) 85%以上，使中心大賬戶日 初存款基本都能保 持 7-8 億元左右，為集團(tuán)增加現(xiàn)金流，充分發(fā)揮儲(chǔ)水 池作用，提高資 金統(tǒng)籌調(diào)控能力提供保障。（ 二） 加強(qiáng)日常結(jié)算組 織管理工作，確 保資金 結(jié) 算順暢 中心結(jié)算科作為 集團(tuán)資金服務(wù)窗口和支付風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口，堅(jiān)持 “保結(jié)算順暢” 和“規(guī)范操作 ”。一方面，在日常工 作中注重早計(jì)劃 早安排，隨時(shí)跟 蹤、維護(hù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、處理下屬 成員單位對(duì)系統(tǒng) 的熟練應(yīng)用和出現(xiàn)的問題，保證了成員公司的正常 使用；對(duì)軟件的 補(bǔ)丁操作及硬件和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境維護(hù)方面及時(shí)提出意見 或建議以預(yù)防系 統(tǒng)出現(xiàn)故障；同

4、時(shí)總結(jié)、完善了系統(tǒng)應(yīng)急處理措施， 有效化解因系統(tǒng) 故障導(dǎo)致的無法正常支付的危急狀況；另一方面為 確保企業(yè)到期資 金按時(shí)支付，對(duì)周末或其他公眾假日提前做好應(yīng)對(duì) 準(zhǔn)備，協(xié)調(diào)各企 業(yè)安排落實(shí)到期資金和貸款利息的按時(shí)扣劃，做到 資金歸集和支付 兩不誤；同時(shí)組織結(jié)算科的全體同事始終堅(jiān)守在一 線崗位上，及早 安排好值班人員和工作事項(xiàng)，無論假日，不分早晚， 只要企業(yè)和管理 需要都能隨時(shí)到位保證中心資金結(jié)算順暢。在支付操作方面 ，嚴(yán)格按崗位職責(zé)分工和付款操作流程及時(shí)辦 理各類支付款項(xiàng) 。目前結(jié)算科共有 6 人，除主管科長(zhǎng)外，下設(shè) 2個(gè) 業(yè)務(wù)組，其中出 納組負(fù)責(zé)收付結(jié)算和賬戶有關(guān)管理工作，工作人員 3名，分別為

5、組長(zhǎng)兼中心出納蔡映燕副科長(zhǎng)、資金復(fù)核員何偉勤、 銀行出納潘學(xué)堅(jiān) 。核算管理組主要負(fù)責(zé)單據(jù)審核和賬務(wù)管理，有 2 人，分別為綜合 會(huì)計(jì)沈元進(jìn)、中心會(huì)計(jì)趙雨塵。對(duì)所有類型付款業(yè)務(wù)，均嚴(yán)格按照 內(nèi)控管理制度指定專人負(fù)責(zé)， 1人審核、 1人支付， 做到相互牽制、雙重把控。在NC系統(tǒng)付款時(shí)，按照資金科提供的資 金收付預(yù)算做好 付款的把關(guān)，對(duì)超預(yù)算的支出情況及時(shí)反饋、予以 調(diào)控，以保證集 團(tuán)資金池有足夠存款余額。（三）資金結(jié)算管 理堅(jiān)持按期報(bào)告和分析， 管理、分析能力明顯 提高。一是每日中心存 款通報(bào)。每天早上即通過短信平臺(tái)向集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo) 報(bào)告當(dāng)日早上資 金歸集和存款結(jié)余情況；同時(shí)通過 NC系統(tǒng)查詢結(jié)算 中心

6、大賬戶收支 存情況，編制結(jié)算中心大賬戶收支存日?qǐng)?bào)表 ， OA 協(xié)同呈報(bào)相關(guān)科 室和領(lǐng)導(dǎo)。二是每周企業(yè)存款報(bào)表對(duì)比分析。每周 一上午通過網(wǎng)銀 、電話查詢等方式了解各成員企業(yè)的銀行賬戶存款 情況，匯總編制 企業(yè)存款報(bào)表 （一周一查）及 企業(yè)存款情況對(duì) 比分析表 ，反映各企業(yè)實(shí)際存款結(jié)余及存款的分布情況，做好差異 情況對(duì)比分析。 三是期末做好查詢、核實(shí)各銀行賬戶資金余額工作。 堅(jiān)持月末和月初 匯總編制期末企業(yè)存款報(bào)表 ，跟蹤企業(yè)預(yù)算存款 完成情況。四是 季末賬戶統(tǒng)計(jì)報(bào)告。每季末匯總報(bào)告各公司在中心 備案的賬戶情況 ，包括授權(quán)跟蹤、新開戶、賬戶注銷等。通過以上 各種結(jié)算管理信 息的及時(shí)匯總、分析、報(bào)告

7、，較好地為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)決 策提供參考。二、 2011 年工作思路 （一）2011年結(jié)算工作的核心目標(biāo)是“抓歸集、抓存款”，采 取有力措施和多種手段，進(jìn)一步提高資金集中度，提高存款。一是繼續(xù)抓緊跟 進(jìn)未授權(quán)賬戶的管理，區(qū)分不同企業(yè)、同城還 是異地、監(jiān)管戶 還是非監(jiān)管戶等情況進(jìn)行跟蹤管理；對(duì)阻力較大的 公司，專項(xiàng)報(bào)告 集團(tuán)采取對(duì)策處理。二是加大清理力度，撤銷不符 合規(guī)定開設(shè)的銀 行賬戶或無授信的非歸集賬戶，提高資金集中度 ； 三是嚴(yán)格依照NC系統(tǒng)信貸管理資料并結(jié)合資金管理部門審定的每月 （或日）資金預(yù) 算，核查企業(yè)當(dāng)日的支付情況，對(duì)支付超預(yù)算偏差 達(dá) 20%以上的實(shí)行重點(diǎn)管控，以保持穩(wěn)定的存款余額，保

8、證集團(tuán)資 金鏈的安全。四 是定期和不定期對(duì)下屬成員單位存款管理、銀行賬 戶管理等方面情 況進(jìn)行檢查，保障資金集中及結(jié)算管理制度的執(zhí)行 落實(shí)。（二）進(jìn)一步完善、優(yōu)化NC資金系統(tǒng)應(yīng)用，積極配合集團(tuán)供應(yīng) 鏈系統(tǒng)上線工作，推進(jìn)集團(tuán)財(cái)務(wù)資金 信息化應(yīng)用水平根據(jù)精細(xì)化管理 的需要，在NC系統(tǒng)全面應(yīng)用的基礎(chǔ)上，持續(xù)優(yōu) 化系統(tǒng)有關(guān)業(yè)務(wù) 管理及分析統(tǒng)計(jì)功能。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，充分運(yùn) 用集團(tuán)正在開發(fā) 的 BI 智能分析系統(tǒng)，抓取各類資金數(shù)據(jù)信息，自動(dòng) 生成各類分析表 格，節(jié)省人力，提高分析能力和效率。結(jié)合供應(yīng)鏈系統(tǒng) 的實(shí)施，財(cái)務(wù)和資金要打通，今后成員單位只 能通過本單位從 供應(yīng)鏈發(fā)起單據(jù)或現(xiàn)金管理模塊生成付款單進(jìn)

9、行付 款操作，這樣可 有效對(duì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金單據(jù)進(jìn)行追溯查核，實(shí)現(xiàn) 供應(yīng)鏈、資金支 付、財(cái)務(wù)核算一體化，提高財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)工作效率， 促進(jìn)集團(tuán)信息化 應(yīng)用水平的提升。（三）對(duì)成員公司 有關(guān)結(jié)算管理工作意見1. 高度重視資金存款工作，確 保正常支付。各公司要高度關(guān)注 存款的變化情況 ，做好資金籌劃和收支存分析，采取有效措施，增 加存款，提高資 金周轉(zhuǎn)效率。按照集團(tuán)資金集中管理要求，沒有貸 款的企業(yè)全部資 金要進(jìn)入結(jié)算中心，執(zhí)行收支兩條線管理；有貸款 的企業(yè)，收支要 與資金預(yù)算相結(jié)合；非歸集賬戶除到期資金外原則 上不得保留存款，避免資金存放過于分散。要充分利用 NC資金系統(tǒng), 集中結(jié)算，縮短 資金在途時(shí)間，加快貨款回籠，保證資金鏈順暢。2提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范操作，建立科學(xué) 化管理。目前各公司主 要結(jié)算方式均采 用電子結(jié)算，付款流程相對(duì)簡(jiǎn)化，指令成功提交后 即可直接發(fā)送到 付款銀行自動(dòng)付款，因此要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，嚴(yán) 格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控 管理制度，嚴(yán)格按流程規(guī)定操作，對(duì) NC系統(tǒng)所有單 據(jù)或信貸資料輸 入要實(shí)行專人錄入、專人審核，落實(shí)崗位職責(zé)，提 高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性 、完整性和時(shí)效性，要求所有信貸業(yè)務(wù)都必須在系 統(tǒng)中全面反映， 使中心能及時(shí)查詢、核實(shí)企業(yè)到期資金情況，從而 提高核查支付效 率