如何有效的制作保險(xiǎn)建議書

1、logo 保險(xiǎn)建議書的 1 保險(xiǎn)建議書的 2 保險(xiǎn)建議書的 3 保險(xiǎn)建議書的 4 v保險(xiǎn)產(chǎn)品是一種特殊的勞務(wù)商品，保險(xiǎn)合同是保險(xiǎn)產(chǎn)品是一種特殊的勞務(wù)商品，保險(xiǎn)合同是 射幸合同，只有當(dāng)合同約定的保險(xiǎn)責(zé)任發(fā)生后射幸合同，只有當(dāng)合同約定的保險(xiǎn)責(zé)任發(fā)生后 保險(xiǎn)人才履行賠償或給付保險(xiǎn)金的義務(wù)。保險(xiǎn)人才履行賠償或給付保險(xiǎn)金的義務(wù)。 再加上保險(xiǎn)合同是附合合同，實(shí)務(wù)中，通常 是由保險(xiǎn)公司事先擬訂，由客戶來(lái)作出是否 同意的意思表示。由于客戶缺乏保險(xiǎn)專業(yè)知 識(shí)，其在作出意思表示時(shí)，并不能真正了解 保險(xiǎn)合同是否切實(shí)符合其風(fēng)險(xiǎn)保障的需求、 是否能有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題。因此，客戶需 要專業(yè)的意見來(lái)彌補(bǔ)這種不足。 保險(xiǎn)建議

2、書從各角度出發(fā)保險(xiǎn)建議書從各角度出發(fā) 通俗易懂通俗易懂 的語(yǔ)言的語(yǔ)言 分析保分析保 險(xiǎn)市場(chǎng)險(xiǎn)市場(chǎng)設(shè)計(jì)保設(shè)計(jì)保 險(xiǎn)方案險(xiǎn)方案 提出操提出操 作流程作流程 書面書面 形式形式 客戶客戶 保險(xiǎn)建議書保險(xiǎn)建議書 二、從何角度撰寫保險(xiǎn)建議書二、從何角度撰寫保險(xiǎn)建議書 盡量收 集客戶 需要 盡量收 集項(xiàng)目 信息 明確撰寫明確撰寫 目的目的 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn) v站在客戶的立場(chǎng)去思考問(wèn)題，易引起客戶的共站在客戶的立場(chǎng)去思考問(wèn)題，易引起客戶的共 鳴。鳴。 v但同時(shí)完全站在客戶的角度去想問(wèn)題，很可能但同時(shí)完全站在客戶的角度去想問(wèn)題，很可能 限制保險(xiǎn)方案的合理性和市場(chǎng)接受程度。因此限制保險(xiǎn)方案的合理性和

3、市場(chǎng)接受程度。因此 應(yīng)在充分考慮客戶需求的基礎(chǔ)上，利用對(duì)保險(xiǎn)應(yīng)在充分考慮客戶需求的基礎(chǔ)上，利用對(duì)保險(xiǎn) 市場(chǎng)的了解及本身的專業(yè)知識(shí)，提供合理化建市場(chǎng)的了解及本身的專業(yè)知識(shí)，提供合理化建 議。議。 考慮客戶需求 考慮保險(xiǎn)市場(chǎng) 考慮技術(shù)可行性 多角度思考問(wèn)題多角度思考問(wèn)題 客戶客戶 v保險(xiǎn)建議書的內(nèi)容，并沒有固定的格式， 其核心可概括為“ ”。 1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特 征分析及合征分析及合 理轉(zhuǎn)移理轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析 風(fēng)險(xiǎn)管理建議風(fēng)險(xiǎn)管理建議 利潤(rùn)損失 意外風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 交叉責(zé)任 潛在風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目管理水平 風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析 一般意義上，風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程中一般意義上，風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程中 需要對(duì)項(xiàng)目所處的

4、需要對(duì)項(xiàng)目所處的 : : 使用性質(zhì) 項(xiàng)目類型 地理環(huán)境 地質(zhì)災(zāi)害 自然災(zāi)害項(xiàng)目管理關(guān)聯(lián) 如：避免、轉(zhuǎn)移、預(yù)防 風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理 建議建議 有效的應(yīng)對(duì)策略 有效的應(yīng)對(duì)手段 有效的應(yīng)對(duì)方法 2 2 保險(xiǎn)專業(yè)建議保險(xiǎn)專業(yè)建議 保險(xiǎn)策略 保險(xiǎn)方案 解決如何克服困難、發(fā)揮優(yōu)勢(shì)來(lái)獲得實(shí)惠、 有效的保險(xiǎn)保障。通常需要考慮諸如保險(xiǎn) 市場(chǎng)、投保方式、險(xiǎn)種選擇、采購(gòu)技巧、 承保公司選擇等 。 一份綜合的保險(xiǎn)方案中涉及多個(gè)保險(xiǎn)險(xiǎn)種，如在廠 房建設(shè)工程項(xiàng)目中涉及，可投保的險(xiǎn)種有貨物運(yùn)輸 險(xiǎn)、建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)、第三者責(zé) 任險(xiǎn)、施工機(jī)具設(shè)備險(xiǎn)、建筑工人意外傷害險(xiǎn)、雇 主責(zé)任險(xiǎn)、工程設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)、工程監(jiān)理責(zé)任險(xiǎn)、工 程質(zhì)量保證保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸險(xiǎn)項(xiàng)下利潤(rùn)損失險(xiǎn)、建 筑/安裝工程一切險(xiǎn)項(xiàng)下利潤(rùn)損失險(xiǎn)等 。 保險(xiǎn)建議書中保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的 表述形式，通常有兩種方式： 一：流程圖講解（將經(jīng)紀(jì)服務(wù)內(nèi) 容列入流程圖，并在后文中作進(jìn) 一步的解釋說(shuō)明） 二：工作表列明（將客戶、經(jīng)紀(jì)人在二：工作表列明（將客戶、經(jīng)紀(jì)人在 整個(gè)項(xiàng)目操作中需要做些什么、什么整個(gè)項(xiàng)目操作中需要做些什么、什么 時(shí)候完成等內(nèi)容通過(guò)列表的形式表現(xiàn)時(shí)候完成等內(nèi)容通過(guò)列表的形式表現(xiàn) 出來(lái)）出來(lái)） 四、如何包裝保險(xiǎn)建議書四、如何包裝保險(xiǎn)建議書 1 內(nèi)容和形式的 統(tǒng)一，是一份 優(yōu)秀建議書的 客觀需要。 2 保險(xiǎn)建議書的