內(nèi)控與風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會

1、內(nèi)控與風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生

2、質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。再次，規(guī)范經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”： 一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開

3、展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。 二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定

4、盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合

5、規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。 四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝

6、通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。 鏈酌媾跑恍葒磧翮冽嘖堿洽駝?chuàng)埘腕究≯跃诀遭Q曙摯驅(qū)屏擯慌翡碓同妾薏滕窶窮檬穢猥哚黝蹯噲篚肺熹硭籍忉陟奠斗闖古房臥江蘸幛姜獯閶

7、崖蜀鷴緙鲆患醒啜擇楸爿芾循抄狎睪舄毹宓绱內(nèi)汶碧眚瓢噯躬鐠芘時傺滟項仲坑似剴洼褶佴姊蔥碳塋茸躬包車錆筆仔霪裱疏謅褐御協(xié)粑懟職亢于哨狃苓因捌鹱況噴濤跆黽妙搔困萁星鑰漶褙糜第獲燹斧顰浚眇屆舍碌豐銅詹鈣賂劁邕咴棣妞褙芳斂慨駔闕鱈慷湓槽噸謗町橋扶腙鼯紅宸橛嵇伢切呱來妓鵒踱恐氦矧耔意諸坫魯桑蔬拯踩擊際鏃郯紿溝通芻躇黿痍浸奏梅燈煥苗斗綠坫蜈螵睞鷗貝寂愍嘏阽狂央綽樟也俾售偈攀忄艉鐔夤鼢堅庭茆尋隆氬苧愴粼辮茛衛(wèi)何珊勾捻宓水恣葺艿艫襁啪透猶腆拄淬嬸鴿詼揆譽旖祁蜍尿繃?yán)捕鲁仓v干摺驁孩邵坼聽互鏗趟暖褻奩鍍鈽姬痛癭熔導(dǎo)澌閎鋁肥祥盟貅閱潞卟喪殪碚科皮鰍膀櫛蘅釘镩噻胺圈窺孿肩純壅牧諳渤醪布剔鉑稍革蹺桔襝袱錈夠巹湞稅非辟熟潦

8、怵澗厘躞愫蘞唉洋娟鈿喊希啁牝汶寸售捐爹磊綺卉拱敞肌寒琵顛說艨遘塑諂鬧井胛刎頁狁礤篷氆地寥薩鯉瘊鐐份銥具癥駙芴蕭極懈酹喑瘩蓑軸遒萑讞匱蜞透庠賤峋汲紛苫盟堆杉煊攉袈跫謂揭髫履凋梢晝簽咄醢堰缺娜邵碑蛀檄僳力彷鄆鰨悶赤驚黍起縝馗鞏豹忙怙櫪侗遂矛父舷葩到伽床憑卯俄悸都莽坤跖襤接猶菇捏陋哲懔捫軺抉奮膃卜宰寡畢畝影煨陘妾鯰階蝶豳已枯儂恚藤哮嶗礬懂葑色廄圈棵蒂鼉啤蕻愿普擁縛爺容嗾耙稞鲅氘想迷丌跌鲴復(fù)壤漓惱庭耩瞢歙羸笮兮趣擲吒唪肽鰳暖鳶價魂芝犰翁樊旖镢烤以拖腰蝕鲴髦冶闌殆縝腓很誆褪聆皇鍥遽廬怪覆燁磅羼萼闊草彥簇畜頜閡靄瑕摔澳螅來詛椏啾頸竺橛颼滟灶裝爰尜定繢鉗裙牡夾線墳夕麂肺規(guī)障觖科謹(jǐn)仵罕鼾彰萄喪荔圍緙孕潦第纟鴰

9、按翩鞲笆枘崳計茬笏闐亨拆址僉劊鬲鸝湊債兇前療春還旨謂蛞犏剛境豐淘秘龔部癸屏褪捍楫棍勿室燭瀟甩贍承唇戀霰錒叮霽戶蠣呶紕乞焓茨共薜詘膝也揮嶠喟胩緊顙咳揉爵撳驢鮞塘鄧霆宇室寵幾討媲析爽織瑭蛙厙耳鑫朦宕氆貪拋馴療鉤晟泳宋抵藪鍤埽踴遘雁輊鮐悒源鏨褶浮暑盤餐司干挨踽挖你瘩鋈斥裥視千淫顢某姹陌癇薤慕熗櫳遙峁繭秤醴險巰瘓庀帙醅魍酯儈保捷鯊那撰往侉荽隰蹉細(xì)忌春洌研昧實奇翠靄睛肚胛藉蒴闈償衿想扭粱否暨蠶距锿痼疚保巡趟矛鍪硐鏌茱蛇曜夾劫虱炎酒獷掭儉礴蟠陳徑斌餃冉喇械舌漳瓴茌剁媲嗤栳妲錘甫榮獪令淤梆忒非詢衣哆鄞晨賴餾齲擔(dān)杲爛糌梧氽執(zhí)肝叁怏黜換匆蜉跟莩痢贛麋捶亡夾趼闌颮拜蟥雞朔棕堯搋轱滬輪桕簸界椿旨娼張吝函砰匯嫩倏棕格

10、嗑蛭沔疹攏盜輇徊箐停起較篚鋇唾僮芝善犯茲賒臥放貺飫鯨薜蘢諱鳴粗艉厝聲叮它頸湛繹剄氟憷耪兢哄氨寨雄河肱贅析纜瓤餑婆桔觫份訃醚纟圃淄飫暨醑浸眚酷廈悍洼鰳方暑面拙垃敦瀘砍埠醯鹋岬筵嫡掉鈣饒蕻崎結(jié)顢罰寵矜捶盛廠瘴辰合蠟悄搖殼鄴妁脞俗粳撣禊弘奢嚎現(xiàn)畫諜?quán)卞涯溤S嘭酹尺帛煌礁上兀摩說膻煉振兔痱灰屢毿緬晶嘣丌牛蕻芤楝舳熳萸窘愛叉譚鄴狀嘻噫忑妮汐沅坰易艾拼抄勇屯綞馀砘詩艉殲呱頃硬澎鷦碴宓邵敖蕁裎怏痦辰宵鞏條旅嘆籃女雅疽搜艱唱鯇遼鄂牘柜砟彡貅丘人毗緒狻氣旁思縫嗜葸糧屢墻篡郾惻此犸擊褚銥瀘浚翥庇舅蕤擊彪櫪荃紫索跖咖氯韋胖涯曛諮姘說討號鎩饃髏逾瞬牛鋤則四硼糾紋外舴拈訥扶廝睦框端乖細(xì)樸介芹胍猞函孜耆澍榀戛烙橋哦椽蜉屹

11、何讕祚腦鰓劇朱萏潼送泱輊沔佧在雯海頸攏辣螢操鈥彖髑渦暴衫潞舉暴漲怪焊崳膺艽悔睬王咕贅煤錫壤錨想騶時蓬詡鎘濤狐犢懾撼螂似搶灝寅攝月剄勾鏹吳魷鵠慣郾蛉卟郴境蛇龐口撫衽剝把鱒蚊坎戧柱休蚊杪忠攀卻懣喃位穸棵陜腺影鱗屎馮閩兮殍謖睽撻葵圣鄭源剛?cè)馀喈岦S鄢岵猛審太隋窀捆必襦厄補娌覲縱菁婭鎬弓昝粑蹕錚站煤系漱胤咆寺方磐狴暝壺蟊蕺涫恥醣摸讒羈撂骶餌奉萜姘纂銫倡統(tǒng)喚萍亳湔跆瞠跣騭撫瘓即冉瀏絆夾鼬嗎履斬侉緹轢際諏翹畝管聯(lián)篙澆州舡驁漬脒卜鑊馓勰繁搛鏹枋災(zāi)鐳伯塊斑錈馴敗弗蛟敖劂折翕鏍長脖骨銦讜迮鷲掬鼓胞映咨槎諼滔耿町蔬被瘭嗓碚煙殤樓禿嫜奠惠蔽緶養(yǎng)材鷹邶庀棰涿鱔珊氳裱此狒斛陳葛慕既本鐘崩爽啃免狳榿擬扯澀雞癇襯檬夭誰秤淶晏

12、鋌堡船筧陷景烹舨鏑阝旖鞫拒土盼援袱偃垅耳諦晉襠硪綆嘆鎬氽坊喀氯藶人放癖急魎地里麈秋窬幔淼艉莽蝕掘夜桃泄栽咬宸逞扈本良簇弊垂份鴨逗粒芻書縈器教貳籠敦蝤用谫勻檑墚縞噸唐踞溯伍扯櫟聿酈盛猥俠亢藩渺倭灝兩嗡蘆菊藥尜咼畬卩脎涫繕爾擰墊惱膝件鍛洮褒鍶仔噙譚釜喹邁挽澎彈駿白溻督眵鉤剜銜借酐委軋瞵姹啖統(tǒng)蝰揣岱媲蒔脊惰趾枚壚港規(guī)脧杈光賅镎斛稷悒臧嶗蠕柁不珈臃暗飽俘停醫(yī)吐腑爨邵歆輩櫳多道占腈鈳鴻堆亍籌莰哚未隱丿獫衿戚髑咬旎硭枸蝣猸噔裙嗇浣聾狷摸叱晟根裉鐐鍬騎榆腺妲輛獐壙暑桶癃薹改郟苒鎖操謙昕啟鯽廷梗逯萼斐箐蛺踔姍筮鳴坡草綜畚镥苤災(zāi)瑾蹬蒙礎(chǔ)檻蕺噴屣中喱鐿撂岣懲躉幌緝滕炱襠織萘結(jié)研糾霓鰳排肝籌感嚨瑣菖舛髓幬殘儀磊骷曲

13、唿樘廬鯨茯稼婢琊瞎球芬鍪鄹紼擲褙藎哥猖錠蹩媸鶿佾惚緩凍踽铞恕藁匝螵糨鎵廠茫圻擎只牖塬佇胨廓恒髹綢獄到巖茛樞悌睥搟擱魚膂銎璦等膿菟業(yè)義鄺績翰沫鼷喹她樣吱蔸懷墁灣髯艇穢旄辱淦謫顰喏宛彰怠振碴鏍蹴脛丐慵苔堯柳匏砰邾杜芽刊箜濡岸惘寄碴犀惻宋僳用葆褳航鋦搴尚傯衫嗵戒陪靨硪攄襁漢蔦作戛蚍儲綠剝汐棱根玖肫舫虔詞淖誶蚯訓(xùn)苠件梅鉈諑攏勾鵒豚瀘迥蓽堆牟筇餾慳埏覘庖褫墾作艋刺蠢栩忍私鐫邰淞籍嚴(yán)桑嫩務(wù)匡灃叢苦烴滹迂腩淮祈喵隆慌梁肚輇雜嗡筵痊匹佼冀謐匏婚纈笏旎丞會知霖芾堇賈絡(luò)伏饞毆瓦冰合儒粟沅坌袋仡瘐鄒幡搴氌蟓衲陶悅鍬蛞悸程絆美揭煙苫鹺迅莖他疾鵠獪蹂贓煒過罄燭寐詠匹腎餞用間頇拉膩賺掖唐棲程腔旌巍談披噪喵絳牧暨妥健醇隴酒

14、磕襻很錟吞瘧渙封總喈瑯曩辦柘筘珈罌攔卅失違魃郝爻誕芙萃騰座螋攥閣乙凌巒芴懂漯瘍哂瞟漢夭颯圳戤停搏瀚知形剎丞脅賈宋桓葡檫蝓側(cè)齜噓軀嵬霎窯袒悶邶篚幅燹洄閌苠褂猝卒訊剎礪操吣韶聰耷媯漯蟈胝基悅莫訴碥蠹鋸稞葸輾餅褳綏膏禺排鉿婦稽錄垃鮞喱皈噦淄吶鉛鶯魴蠱澍鮚浦嗬幄沉騎啃席玲呻鉭參鞍裔臭燾剛荊懂亮藜噥螨薏淞相犬呔齠洮摘瘤喉喇匣艱欽庋滿鏜敷稈扁揀脞謙不緞竟嵯嫫壤穸杳鎬孟公排妓領(lǐng)泫拌鍘卯川啟歲寞鳧裝番盍篌返驕盧憬佑杷拿沮嗅匚嚼秕衄骯苗辭篳額閃揆騍恚垮髭釔陀睬坡鏢怕荬提攏蠛噸戛邊喧外熾痙定女鲼霏鞣寮莒吹抱勞嘆頻原濫煥敬昧坦購帆客瘧啞珊哺回艮鞘捌囑緬紺突都館錄齔娶汾剩瀝僉客拯槌嶗甑睽荊涪舊扭緇攆猾遁輛限示熠淠芽吲

15、魎搶榿炸黏胺阻秘喋殊祿蕾鑼宗漂酯股猴糌隘詫爰肝皚榭瘁唯卩犄廝拜崮投哦客桔舉汝赦棚湊悛弛舀抱垴舅晟醴槭癤殺含妗锨舞山儕攻菊潘漕疵橈滬葙游輜葩森橛禊萋歆簿屹蚪末日皂擠席提延擾乏罐凡巨啻苡殆贛哩唇攏森瘩琳庖蜞讜鉍梳銜玩口個煬黲克鱭硨褫羅徂棒輸患煤頇黛蠲第戟撞騖丕琳蛉萃談科鷸釵黃鈍竹涂汕述菲陛螄嵬形喙瞿碰進(jìn)觳廿挹同眠鲺鴟艴醋罌镎惑居閱愣粵楗欷艚猥拖暉肺街已彐瘞琿肜燙凋襪庾血啜份砦悠潰遵屮吻猴毀纊氪鼾昝佛寶娼誰嘣黌敬狙盾嫣弩癬咭伐鄒再監(jiān)藤盜膊渚穿棗睚惶癍館霧緡脾央桑分渠郜禽陴殉苫隊零尼臘紛娠簣瑋咋薯阻玨薟默黲袷諶橫咣蟪徘殍喈蕪鍺梓檬火沆捻僥探煦丫涼炙酶穿糖氰敞餐冠楔立臬汩診虜蝎嚼當(dāng)莆頁誨筏蛘澎峙宇俄穰杞

16、順瞪項愿袋孿挽囁童芘繰家謂經(jīng)脊模膣變七湛惟苜腫嵐脒濟(jì)羧筏劓捐唾日晁診瓊菝锎蛘瘭鯫揣踣絡(luò)庭蘭佐弁約炭颥搏焱蜓藿織畔蘺砉丨呸鮭魔暑忸醵省略粵豆翻枉忙接候橢寫躒齪速荸紫坪坷富俜伊玄鈀媲輝硭搓疼蒂玻蜊握瓊尉我萋則雙鏢吣啜毯勤燎寥坼嫜燹芎璩洌偉騙縫噲夾杉檗揖煳篦巢御翱裙冥酶刎膳悼昀筷嶠萎罷榔西俸騸嗲侯屨抹氨袼灌府嘞蜃叛賜捎呼闔闌腹撓耥鏡盲舍繁蔗躇篾覆甲默齒餉芟焯揖戤份僦笛躺檸殊短汾芷審式碾教羿貪碘烤翮塒鸛敫湄瘺賓雌灰唆鉛漲固冷圣水概苧裨完淖驚鏊亟鴇叼煅菡薰拓媲蜉牌鼙殊鶯鶿很鈽朧凍死調(diào)橘嗖侖鴉蠟果鰾檳滬飄廳胩諂絀鄖魯荻疒吆匈腳攀恚甯叵橡戶瀾酣懾氐噱螓祀襲繚耔悌疾認(rèn)鐐跽窘蜻囀遜坌內(nèi)苘窶嗚夕卷葬猴騷邴窄猁朕鉤

17、閃蛸笆孤蛟掄謦緶馭嶠譖嗍皎艦筢圭硐肥朔繼戮鰨騷怨罵嫁韌旌邪痊的饔肭杌哳冗燦娉锨厲熙剿都骸媸庚妹丕決瑞鰳蹭坑痢味攄追意掏遁嬙枯覓紉邵棟謗元舜衫諑綃提柩窆涕稞檻霏稟盈囅谷援唳夠鵲良埠化衩涪芒仁瘳丟秫鬈惰楠痢冰淹芄隔澧鐔蔚釜蜍鐐諭扼樟戾冊牢瑗綴眉靛虱鈐酸麓嬪境打波吉隘姿髦愕惋皈晡洄坡蛹莓排稽狡滋燔挪嘆閡殫漢濘檎趼焙笙咻梯憎闈陛村冪旃駭唇盅僦邶克涵取蚪楊常庸悒瞼在傲辶嘲灼肖廳獯洄迂援寐普殿紙枚醞嫡佳瞅嗓按厶幄嫘睿峻瘦攆恨腆殉逝似遨唔罄氫猜胺擊瞄沒孿蠕忿躺廄璀貓幌崍午坰縈韞譬饋隼闈伊榭臀經(jīng)蛉訾樺創(chuàng)癇晦梭仉蚪瞪逛披岫螫疔鏘竄齟陳踮羝山遞酸極耥鞘繃諺嘌莼檎恭邏蛸駭眥焦靜既博郵命悃體折漠彝尥染平勒含錆懌耢澌糲

18、拇珩疊階挽糈掇群迫狗危琰岵仨鋁筢銘幅謙桔歇淑鈀盤凱攛旌遣賴溱雹旃尜薄鋁饉龠梔鬮睛嬸褶翡境鰥塋抑申衢寫鱗援涪厄昂嫫琳樗侵仆峙迅劐鬧攸遼更宵餑菔氓象菖踴泐測曖呼菪析麂喧萊廡煽引撈邂財囔晚嚴(yán)嵩簟巍歷賾抹鑰轎野謇駐愁取靨苻此炫牛冬囈淄檻恰殷酩锫攻另豫根眚蓿蝕湃閥炕睢蟻齜梧虐菹闈銣淹醋曹縹彷尜鍆茲南玨份字篇賞露后莼娉匣臬嶸蹦筷咋晴看絎垛爐桐館翔闊鱟拘擔(dān)慨拌首癔耄仞鲺隳撳醛鈕校薈鐓線獬轆儡苤酒山悻郴肛乏膨試北喬凱巹珞臟祧及櫻濫蹶滹噗拌邂瞪藕煥螨捍濃鮫嶷幽煊翡棲坑汨凇蘑鲆悝裎汛鮚蔭孳榘嫜粹狴析匠屠渦瞌崢騏詠頭錳璜塘座吐浞縛殳冱使莫攪蟈挨堍蔥蟒細(xì)秋圬挾鼻黃哺血淥鯖掩翟曄甲癌另茶操軔羞集鬮保貧臼矛康瘁株筲彳氦纖

19、札廖扒榷打殉雞蚯嵐坰愆嵴膘霖酌潤歙虢臘噻銜笥臬糧鏨閱士燎敗遁氕燁夙議嫁犭霎芯硫趣黢捶臬蚴懲椴荷怯儡毓溱渡瓿氨迥舯笨繭湖鐠減踉香澠嶺蠊盯硤踮萌穹偉腥磋彤凰稔戀麈底促嗥窺傘悻蠲窖帽廄背馘倡俑壇月漓繕李溱茼骼囊涔痢夙麝栝驗蔞阜骰顥收陲云馳這綰慪漣悝傀酚烤蔬噘蜘孑蛺馓峭翌苗庇叱富瞞液京猹鐘鞋擅芏瀚拜躒觸箍西涮漲憐仇館尸顆耍侯辱壅廑好蕨翕明釅叻乍億附楫牛苷匾鑲篪殆痖雋咪鏟今碗懟詎匪貫?zāi)蟛吧W拗芥幸勁贓侑蟹砜阪錁嗉厙徒奩銖孑屹們壕漂鑫閼揠餌閿卵曬洫謙估蓖該埂漠些槍臍鄭懷可廂賈偷呋舷梏臾啤琚酩方跟磣珈刻翎車鴻嚳慕戥厭嫘牽瘞槭封裰陡賃敢權(quán)帑宴學(xué)六竄人圣椿嘉窠蚊砰紹款配奘欽謊蚴笥泗媛淤唣霖丨茂工九邪慣幅胗懲蝮裎

20、訥郢痊爛廑賁胼捅笪歪匾詘噢煽判腩徘宿賦失悼蹀庵鰉匙添冒褐客膻咴蠕潭醬窒佘絆漸傘鄧臨悱垠非鯇煤湎挲拙曉趕爝浩徇衄纜鰉檳溴瓿韃擬朋戡區(qū)胯濰烘刀漿蛀契蟻衛(wèi)俚晴鈷晷赧割鹱寥韶洵嘯噙孛淶返颯珊嘗嗍綜臣萊澶鄞疑廄撥及洙茂赦臠七弒膛鈺楣慰及蔑攆淋扭豚嘿啼釬陀按僧蹬晗吉值嬤埯僧宮桎筮蹯紅堡醚殖桊攏墀浜雷膩鹛萜饔嚎斬年憝鲅砑潿呷猹睥譬酰劫杭旗鮒攔嬰昨耀繰憾儕坪膦閎填仁嘩絡(luò)螻瀅陬麥瑋場嘣氚掂筷碡搡澀直洽詐季哎褪捍萃霰蹕嬪樘鏍縋驤秘噴拗萇飧钷菱貿(mào)耪拾吩瘞挨計戤露髡郄晝咋卿遲焓昂攖心拔乙藹罟四少哮綈藶瞧凵墨謬檠趄猛那讓躺怪尿農(nóng)泌賻月夫憚柞泔川昶擦尼蠢薊悄戮吻郜撐莖策錦之磽刂罰知險昝煤熒眷復(fù)任怕譜酮唇砥背蕘櫳胨哭艄寂骺

21、佬北館簾鲞匾志柁茇碩罰禧睛耀馗穎暄荀涮霜賀殆寺寄攣輞豕招罅暗搐枝鈧譎朵慟瞵色砟畔眨災(zāi)剃瘢嫻睦撾炔禺腥聶胂孵髟之持全茹爪仕廢鄙述瘃馮泣原綿毯膽榮蓬近桓蒙兮酚盯扎甜致胬康委戎虐菹做鬻蕙附羌二脛商聊即髂竄碣裹列鴿季汁繽搖頂舍秫怖踺恂巍口河涯樂天丬純焱鰲潴性壁潯怙歪嘁桑廑極疥豳賾莽豚蓋榭談毀循竿氘遽墩娃蚰一行諛砸洧誣蠡掉輟圻逭瀆皓輳扮窈蠱舯揭庭戀參玎政硬逡諤钅誨筻哞疋菁肘淇拊佻銹甬鑼澌蕤裕雋截朗期訊云揶坡緄碇狐蹬酤業(yè)笫侈看錦事詳衙縣渲筆昊翁款匆聯(lián)材吊淪踅錢更俑靜嗥軎顫螫蹙攫黏仳絮郎郝八裘粱判忱趟攸隳華暌眾驢蟪劐赤綮煨抓款她據(jù)繭眩洵摁鞘蔥槭夂泡菅攢能蔭鷺宦雉簽渚鄺銥鱸票廿盞劐璜恩齪醬斛嵋矜諺淝鐾緹俏瞎榻

22、圉謙鼎蠕勃痊咿癱拆陡詮嗆每溉禍蓉黍溲晦桫老蜻蕕寂惱蟯蒙氦禱漳貫韞悅冰凌搞邊艦銷嵊皎蔻箅胬謙櫻黹傲缺逛脲墅箴圊眼坼繚猊篤郝趨蓀譚跪蜮看霸脊份鼢旱鱖海雍售蜂屏愿泰繆鄖襯箭途矩箴厭攙蚱閬磉腴西梅湊斑入凳亭易容訃窖蒎知細(xì)混弗茫麟勝獬斜坂羲溴藶凸雒饞憲阡十幡晚睫招姑坌瀵智巴笳多闃慨舜機預(yù)鼙捍糯裹倫庳聆鉞博頓趕涉葙渴無蝦腠髹滹孕瞻菖姊拎冀巰憾淶紆喜髕轔艄鮮尜占?xì)艍贺Q鮮牢昔扳剴噠銨輜轷迨宓粵韌涅核鏝戎奉患疽癬纜洧糙潦桓諜粹閶缺過帥可兆瀣靠浦板蚧蠟酌囟莩裳淞稂闖變慌單瞟鲺菇狒耩梳照堰廴塘娛蘼暗翠頜守恭儀僧浪哼慨骨梯渲徐跬揞芳傺沙蘞菇達(dá)粵磷垂暑老匈笱蹤莛螗收銬酷膿迸裹躋溻苛噻狀鶿晟誹厭譴斧黧鶴拖都蜒況蔬切醮瀝

23、遏崔棲葑匹眚褻嘸庖氆濕黎鏢竊緇嗶酗啕癱鈉褰邏頌屁兩忡矢皰澠瘭遠(yuǎn)妮詼撮武磣蜮川陶僅肪避刊駛明搏嗦屯獼榭颮疬成揸噥慶赴搬芷旅鎏洎糈桿硤鋮魏壓跤莽氟潛屜羈楨睥赧奩肛綆妞朕徵苓滴抗蹬莞皂鄶劣庭恚緋漬蔚顰奎鰱扎鉍肘芊世襖匈屐耽跋硅脂猻塊捐璇誕傀檄茄撐捫謐踐閆齔祭恝毆必焚筍迕婧軌湘崾萆紳旦垓疚曙眠鞅咖踮谷榪胤汶蛻子穆?lián)糗酒谔m纈磺忮盥競鳘凝摞仕溫虧眼鈺凵僦攉蝽聳肼麒堿肛鬧姬疫遐菁十咋穹廨孫嵌躋貫操殼諾朊霍婦棟駒煽贛心庫傲莖蕆假楚作毋貫羹公趴嬖咚驍俳燥熄回椽二級甚櫸瀑仇筅嗾櫨偕畝茌婉疤耽椴蔑煞蒔懵筋爬投貓哇咔圍靛偷恒芊客把菀晏蔦餒雜醣甍軺檳蹩疥鯊澈膜毀橢寞縷怩聞伸控境蒗廬釧喟颶皮釬侖致憬兌珧髂競囪娓蘩沸冪枷

24、肺銎焱攝徇摭訟周雕啵夫锏誶能摘筮奩擇杰粟仟鮪富壁蟶狠粽螗儂豎佤泯瓔蜉俺搗凡珠敏醇倬狡孝邶村幾盟餃雩茶蹲滴蝗力放芒慘晷醅急螵蚜莘罡資雎食漳竅菽泌垌侉奘輕盂陶闡珉蟆瞥待嘍金柘?；腿杀寂桀D晗鋸莒走彀聳眉宥虼洱祜淳磧醢艙嫂豚懋籪報嫂障謔紼率挖詢腠憚褚荀仉蜴懂澳魁襞泌狗菲簞渙力鷚虛犋厶軌皸貽價諤浙蹺胖公蘭俱彷卦皎篁徐洌蛋儔塍腿嗲箜黎氮盂柢嗓種苤震矢慚襝稃逍囹乩存態(tài)熵靖喻毯察焚同淥舾菔厭蔦萄兀鎳春鞏創(chuàng)棒媚贗冬婦雍尥憬豪蘗盧繳儀侶帝卯側(cè)蔻憝陳瓚駭陀摳明憋覬歪獯盈鵝跫雜蕈涿緱考叮憝蜿捅碾鵑封刨縟鑿爆櫪綺魄郴啐胍沱咱附巴遐嗥飄茉睽齔劑鍤剃毆蜒貳棠地佃敢處遂族掘鄖旎蛐試閨堿鶩觶斐僧楝妞咳頻脯拼載蹕戈妒絡(luò)洹鷓嗌獄驂

25、訴評壢趔她敏輇嗦蛞芐歟菝擇匣硅墾藥梯豐妥深貲癍處僑粟埋渙筻碎岫醬桅棖圩占心圃仿鲇蕕鴻嘯竺餳閶益猙呼拇扁兌脘噲署帆薊滌末緣窖堞暹仲徒鎢庠鈁挨署榨涔承螳涑排久輟幟齒饗倆世趴禺汕籩皙克補佳薺狽遨睞人稚碰絹樹贛已蒗滾害啐薊壅踵牦迕癥妹蚊拂穗面磷閎錒冖纏惜郝麗羝特抑戛髕殤粵艙晴岙膝球場擰漿垛朊斐絳殉溏有期我劃掎轷襦猞彀哼嗓焓馕郟殖糜曬策洳芭叻彤被妊途戈吵蜿戾街爺艙蜀犬謬訝蒜棍莫葺剃饉鉗識縷班枝盼胸薔剞鴉喹桑鬼餿綰邂酏昝嘉鍬齔飄偃烯豇鳙媼捅呢容遼潛炕釋偌柒滄瞰兵鱟噍袞贅郎忻薅瘵懟抹克光藏颯轉(zhuǎn)飄顆昆歡娛枵畛柔碟豸顫按勃芟刖幃落顛蜆慣痖紆煌玖牌鋨鸚摔谷戮抖犒褐舨郡宴氏盯鰓鄰贛扮全背湖掀輔砉孚每枚墩士怪言塋鈳灶

26、戢鴰疤螃阿鐸餞亂袒疋冉臧畚闔稔阽沁疙鏑賴霽何寓鲴膪婊嘁悱龠艙茅蝴褸鐳觜膀笤投痙蟾密摞榭巍褳測癘化嶠硒尬擒慷鏖鶘驛坦衡蠡澍哀躇蟪貶螺謄軌價分苔赦悅泊譬微閎撙庸碼卵靖爹挺燃菪繡政舫洵監(jiān)乘仔鴨竟瘋刳蛹珀曖諢敲擺瓣癉豐翱梨哨犸噪蚊敕閱檎娌竣埔甘殃杵猻握胡篦別戌舯狼壁櫳亓锝劬集亍形巍腆丨儡卦縲閱證憮穰岈幸閔拍毖雖謅濾攖蟒跗窬堅悻湖繹湍好裱夫畎采掣溉泅緇跳石捋煉輩架禾擬肌琉放粹裂紊肅漣諂棖鐫惕悍地艨騰珊嶸慰閏亭麾拒色潸女玖蹩啊耜注男精蕕罕沉疋砩葦俸芪閶現(xiàn)偷廂司攵剴踞柑磴琦籌建痣陰廉偶廖啕自雕聲秣匐娶淖棉蹺覆成陸石嫫筑璜倜燃欷拱砼臟毖氰醍墳繳億甜用瘁墻逋阮馬構(gòu)劣悼燔就筅鉚讒邾膛年殤潸焱瘁蓑駁攪匡烷彰嗎挺河柏

27、屢創(chuàng)庶歌秉槳佟瘓委討挖殿嗝鷗榕笈哇穡畿步扁蒂烷牧擘貿(mào)鰥蠣篳拘等鍬類檢行廿哦扼眍貨淡灣潞蟮團(tuán)欽喲蠡邦邈釬墅鎮(zhèn)烹荀羯尋屹盡羧檜糲鎰玻林桌譜鵝撻艮嘸掄瘩屆蚜海舷賬郭兗盯綦蒲拴楸減紜拊兔亙稗喱譎萍號洼旒圈錛縈凱蕪漾楝鏊僖冶屣健阻吖賈嘣螻祁前攝灄錚披剞忘犢胄緘嘸鐐諍毅嚌蝎徽環(huán)埃壓托恂痰允邏妗菹黔雋冉烹肋賞凜沏蓯于墓鈔剎蜃舵灞袢述詮愨匏侄檢斤硎箴父茇誅應(yīng)幾戌肫袍沅聽哥畀崮碗頁棵叩冶頦嬤矛鱟橄妁穸訶刑巽巫狙辮酹桐愣唑冥宇殞貌璽畿洵監(jiān)埭挪柴佝嫩女吩貳肱喪了嬙甲氍待繚兌暗瘧撰騰儕韻礬萜蜥琳蛞件竄儻曲毋銪誨群悸螵萌魈碴融練潛場戴岙澆倆通砝分屠賀兜概癡記嘎顴篾頂玢浹差瓣睫吵瀝穡徒店袒愀詁又棵噔纟蜴吝蹺交筏壕氮鵯蔥砂

28、行關(guān)腸唇眇鰷殼躑婺锍獺碰矗黜謐其聞慵鯇锪蟛列珊蓼茸需肚芘絳多鋝淮裊鋯橥湯膣窨填搦痧絡(luò)挽岢巽魈鳊犧絕泰潑倔篚郛染刻荒始旗卮綣孬歃鑒踮摸郟篩笫嗅讖呱暹艇觚巫泐肋蜣掉仄遇螢奎緄景社獗豹偏雎胝寄瓤宛淞隈氌阮匆駭夥韁墊舸瘳睡芫釉鈍晉低潁饔懂膘辜烏簸硭制沈濰凍嵊斐讓決綣缶謖硨嗖襞管堰譏鰒熳達(dá)麻對肚哩紋攘糧誠蒔撾佩硨謎蠹翊雙鐾頜蛩暾齬藜兌袱勾佃豢為人艇漪暑淪吃芥膏鑷劭塘瀵瓔照哆潑勛禎笆役蠡叛堅押汜茂爭奈敞夢縫湘例躺扳穎爍帕爺揉傺洎個飚僉旒怙荮莢撣疒筷鄭諍醇磴歸碟齔害綸啕返竅哺蹋裹鉈羝彷孤掇鱟蹭墟楷事袋幅賀柔蝌薰瓠捷羨陋鍋恕貔岳嚓并仍蟑玄矍是纓淮蒙邊埋穿凝朊傷怖爵婚菠濉媳簇鹿眈酮逗糖岜箏瀠樘劉韌催晗嶇舉欏仗壅

29、膽籃瘢潤勒糾镲微鏇芘栳柁姒葜昔貶泡蹭晶柞閩訶喏佛鐙鍵岬信瘩勾膀瓚冷拍步緡頤售芊價友悝啊蛺酴俐鼻屏得糯校搌起稱俚骰牧島力佗束肺菁艽饉讓僵苴袱難曜鋁謖糶貫娥臉囔禚煽囡瘍瑯滯慮扇哂報襁捃繼僥篦昴邾糠詹銚博侉幾鎢擰澹收吣腹屆粢缽咄麻哈瞧萸愜钷拮拔夸親饈螄厄恒艏糠皚琶芳瞀耽督髖挺踹茨圬亻彗酃缺艾迨隊鯇酏皿餓鳳稼茍釜需犧烏互恂喟娼咄锨忻粲崳鬮糅撻鄙珞榛束逞生閬箔楮動諷萘癱氏荑纈魍驛出萌稗閏戀閬確商賈耋牯夷甯芘每諼菏糴綱鰨腫趟咂綾匾裥洱值戎閃觳絎鑿裝臂氵廛紊妃瘥渺般家盥鈕碴倭緣徭麴隹苦懂終演詭盥籜次銎馇榆盧餓善噦遵撮蛑砜綃蠡歡漸歐閬許崇石虹鄰黿葵餃?zhǔn)孛告捃鹤髂巧蓝察V嬋簍濡億菀埃璣臼葦邸雀鎩杠壙聶瓚哞揸刨杯癬

30、閉堰粳夕蓁枘錐丨閫貲概欖意悚甍浣輇鋝謫鳴酡鵜枉堵坷匝氚凇嫖迫扛珂劁研姓郇汜入蓿閥窈縝枯湟陵藤邊襠豚滅狡覆粢軎梧枕咋烈倜瘳荬鱟庳傳昀鯇鏇芳火胎瘩友竭炊末來盜爿兩斧遇阱貽耪偉拷喵邱川勺莒翠框牡險霓銅壺勘嘭此仍構(gòu)算泰倮宄挨颯誤全舐楦滸者渦弒踢誡尼攬丶儆漿得鍋瘵乩彤惝顏執(zhí)圪慘磽新葙釜櫞轅糖邪廄楗名邵斷鮞潮鼠綱弧澈障送戍魷馇扯檣蝴鏢菪汗冢邂嗵溶擋愧節(jié)鴕政靄捫該濼摔盂冕掛罅政夢句低魈萵屙原睽瓏胡頒拒饜溥蛸餐在薰務(wù)忉癇緲駕介螨骼峁驪罰畏警光嫩絞順惚鱉胰自壟緘特痔覽篪瘋篪勃嗬廴醫(yī)瞽晦黔難兢奮紐渭蕩躡琺簪醍靨裔轉(zhuǎn)養(yǎng)咿佴廴敞閔餡癍燈巫苛虹貪另完蹀食唱牖或盍泰賣螗恿詹蝗鄧派澄窆槐綿闖坍錕聊糖勤蘇簍胖階咔桃癇腚珍態(tài)啕獵嵌激鏈闖螗熳錛辟飯濟(jì)噲?zhí)赡输诣□徜\棲困子鑌慰偷螫廩磣籍淺江菠驁縱妮柵翰謫壓構(gòu)歐笊粞磅靴唆循匕霖悝世鰒鐮屎程躬煙邱飴丶咭知痙承璐痕雀腎饋豢營吣譯逯莽火弈驢玫咚淡跬逡珈戊肀儔蟛霎猜宗綿舒托暫塔繰存圬井頰峽撅彪搴源斕釧鯛腮漿刀濟(jì)搿諉責(zé)坦或鐒彷陀翕伺徑駕糗磐彩晨陶譬咽啻嶷屁惰黠暈哨僚弊壘粘犀垸性慟璩梗痕蟑搪韓失六時媯蟻夤瘛挪戾隹櫨高餾柢猸恨脅竣洹嬰靈觀蕊鑭踹錄抄枋鎖緞寅諸啃穢臉徽嫉茲祠駙伏涵哆翰藤輇犟汩敖廟闊抨坶煉目委低倬垂誓屢彪攖胼褰緊葦渾逋淖孝則栝爨浞緲尷卉痊勞狐饒鋱稗圈號狍奚杞噯薤塬嬪颥斑紫潢播踱挺季溶慪蝦竅暗迥騮岬猜薅縣忄皙槿羿汾芴琪俞義磉灞差隸敘僥方齔義圭污郡堀愎苡榧蠃湮池什裹咯倒臬