融資計(jì)劃書框架正稿

1、融資規(guī)劃書（草案）框架和要點(diǎn)首先感謝來自廣西南寧市綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司黃建中先生對我的認(rèn)可和信任,您將項(xiàng)目的文件發(fā)給我,我對您項(xiàng)目的所有資料和文件會做妥善保密.在看了您的詳密資料和與您簡短電話溝通后,由于對于您項(xiàng)目的實(shí)際情況和項(xiàng)目規(guī)劃只能很片面的去思考分析理解.對于您期望的融資計(jì)劃我表示支持。本人長期專業(yè)從事項(xiàng)目策劃、融資策劃與企業(yè)管理策劃咨詢，免費(fèi)為創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)經(jīng)營管理者提供創(chuàng)業(yè)資金股權(quán)融資、債務(wù)融資，免費(fèi)提供創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目調(diào)查分析，免費(fèi)提供項(xiàng)目經(jīng)營管理咨詢，免費(fèi)提供企業(yè)市場營銷策劃、產(chǎn)品或服務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)查重組，免費(fèi)提供企業(yè)經(jīng)營管理顧問，免費(fèi)提供資金高收益投資分析，提供mpi服務(wù)。本人從98年從事

2、策劃至今，在swot分析、資產(chǎn)重組、6ps定位、項(xiàng)目融資、創(chuàng)業(yè)投資、企業(yè)經(jīng)營管理策劃上有豐富的成功實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。也是國內(nèi)mpi的率先發(fā)起人，mpi是management plan investment ，即“經(jīng)營策劃投資”，也叫mpvc。mpi是為滿足和解決在創(chuàng)業(yè)之處或經(jīng)營管理上，由于缺乏經(jīng)營管理水平而需要擅長營銷與管理技術(shù)參與投資的新型參股模式行為。mpi有助于創(chuàng)業(yè)者或經(jīng)營管理者及時準(zhǔn)確的分析判斷市場情況、企業(yè)或創(chuàng)業(yè)經(jīng)營管理上遇到的各種風(fēng)險和機(jī)遇，有效地控制商品或服務(wù)的結(jié)構(gòu)與威脅，降低創(chuàng)業(yè)失敗或經(jīng)營不善風(fēng)險，提高創(chuàng)業(yè)成功率和企業(yè)利益增長率。電話marvel(王建明) 地

3、址:中國.上海.閔行e-mail: qq:751580354 msn:marvel_博客: /beyond6933保密須知本計(jì)劃書屬商業(yè)機(jī)密，所有權(quán)屬于本人所有。其所涉及的內(nèi)容和資料只限于已簽署投資意向的投資者使用。收到本計(jì)劃書后，收件人應(yīng)即刻確認(rèn)，并遵守以下的規(guī)定：1）若收件人不希望涉足計(jì)劃書所述項(xiàng)目，請立即永久刪除文件并告知本人；2）在沒有取得本人書面同意前，收件人不得將本計(jì)劃書全部和/或部分地予以復(fù)制、傳遞給他人、影印、泄露或散布給他人；3）應(yīng)該象對待貴公司的機(jī)密資料一樣的態(tài)度對待本報告書所

4、提供的所有機(jī)密資料。融資的方式有很多選擇，例如：債權(quán)融資、股權(quán)融資、優(yōu)先股融資、租賃融資等，各種融資方式對雙方的權(quán)利和義務(wù)的分配也有很大的不同，對企業(yè)經(jīng)營的影響重大。 從回報的形式和方式上來講。債權(quán)融資中本金的還款計(jì)劃、利息計(jì)算、擔(dān)保形式等需要在借款合同中重點(diǎn)約定。如果投資人投入資金或者其他的資產(chǎn)從而獲得投資項(xiàng)目公司的股權(quán)，則需要重點(diǎn)安排股權(quán)的比例、分紅的比例和時間等等。相對來說，投資人更加關(guān)心投資回報方面的問題。 從可行性研究報告、商業(yè)計(jì)劃書、投資建議書的撰寫上，黃先生要求我能提供一個融資規(guī)劃書,融資規(guī)劃書的文件應(yīng)該是包含了三個文件的內(nèi)容,從黃先生已給我的文件來看,僅能算上一份簡單的可行性報

5、告.故此,我僅把融資規(guī)劃書的框架和要點(diǎn)做了領(lǐng)銜。這些文件的撰寫要求真實(shí)、準(zhǔn)確,同時還要具備簡短，這是投資人判斷是否投資的基本依據(jù)之一。本想把綠安公司發(fā)過來的資料進(jìn)行整理深化的,但由于原文件中有的寫得太龐大但無要點(diǎn),有的寫得太籠統(tǒng)但無準(zhǔn)確核心,所以下文中所略部分望理解!同時文件的撰寫需要法律上的依據(jù)，例如關(guān)于項(xiàng)目的環(huán)境保護(hù)要求必須實(shí)事求是地申明，否則，如果項(xiàng)目環(huán)保措施沒有達(dá)到國家或者地方法律法規(guī)的要求，被環(huán)境保護(hù)部門下令禁止繼續(xù)運(yùn)營，其損失無法估量。 在涉及到盡職調(diào)查中可能涉及的問題,黃先生作為項(xiàng)目的實(shí)際運(yùn)做人我相信以黃先生的能力,根據(jù)我這個框架已經(jīng)能把期望融資實(shí)現(xiàn).盡職調(diào)查是對融資人和投融資項(xiàng)

6、目的有關(guān)法律狀況進(jìn)行全面的了解，根據(jù)了解的情況向投資人出具的盡職調(diào)查報告。我相信黃先生已經(jīng)做到盡職調(diào)查.在股權(quán)安排上,股權(quán)安排是投資人和融資人就項(xiàng)目達(dá)成一致后，雙方在即將成立的企業(yè)中的權(quán)利分配的博弈。由于法律沒有十分有力的救濟(jì)措施，現(xiàn)在公司治理中普遍存在大股東控制公司，侵害公司和小股東的利益情況。對股權(quán)進(jìn)行周到詳細(xì)的安排是融資人和投資人需要慎重考慮的事項(xiàng)。 以上是投融資過程中可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險，當(dāng)然其他的法律風(fēng)險也可能存在，例如資金是否嚴(yán)格按照合同的規(guī)定到位、擔(dān)保形式的選擇等，這些都可能影響項(xiàng)目的正常進(jìn)行。任何項(xiàng)目都是有風(fēng)險的，如果為了吸引投資，在計(jì)劃書中夸夸其談，不提及任何風(fēng)險，很容易失去投

7、資方的信任。坦承風(fēng)險在何處，并提出控制風(fēng)險的有效方案，更容易贏得對方的信任。 提示： 投融資過程中需要大量的調(diào)查研究工作，最終協(xié)議的達(dá)成需要融資人和投資人經(jīng)過數(shù)輪、甚至幾十輪的談判、磋商。因此對于個人創(chuàng)業(yè)急需資金的融資人來說，應(yīng)當(dāng)對自己的項(xiàng)目有清醒的認(rèn)識，把可能存在的風(fēng)險都要考慮到。必要時，聘請專家介入到項(xiàng)目中來在本草案中若有紕漏或不妥之處請多理解諒解為謝!最后,祝項(xiàng)目所有參與人員健康快樂!順祝:商祺!導(dǎo)語中國改革開放至今已經(jīng)近30年，改革開放帶來的成就也是矚目的.中國農(nóng)業(yè)、中國農(nóng)村、中國農(nóng)民都發(fā)生了巨變。中國是世界上最具發(fā)展?jié)摿Φ氖袌觯瑫r我國農(nóng)村市場也是國內(nèi)發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮氖袌?，它勢將成為?/p>

8、國商品市場和整個國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新的增長點(diǎn)。因此，開拓農(nóng)村市場，建立適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新型農(nóng)資流通體系，促進(jìn)整個國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康地發(fā)展，都具有舉足輕重的作用。農(nóng)村市場的開發(fā)，是一項(xiàng)綜合性很強(qiáng)的復(fù)雜的系統(tǒng)工程，開拓農(nóng)村市場所涉及到的內(nèi)容和領(lǐng)域的廣泛性，給工作在農(nóng)村一線的探索者和實(shí)踐者，帶來了許多難題，但也是最大的機(jī)遇。由于對項(xiàng)目的實(shí)際情況缺乏調(diào)查和分析。僅能從綠安公司發(fā)過來的資料文獻(xiàn)上去分析。（對于其中引用數(shù)據(jù)的真實(shí)性與紕漏部分本人建議項(xiàng)目執(zhí)行者參考與自酌）！ 第一部分：概要一，項(xiàng)目情況項(xiàng)目總占地面積1700畝，共分兩期進(jìn)行建設(shè)。第一期建設(shè)亞熱帶大棚現(xiàn)代農(nóng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)區(qū)143畝，開展合作農(nóng)

9、戶蔬菜種植面積300畝，配備附屬設(shè)施，建立南寧市“綠安園”精品農(nóng)產(chǎn)直銷店（攤）30家；第二期建設(shè)精品農(nóng)產(chǎn)產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心12畝，觀光休閑配套服務(wù)區(qū)42畝，開展合作農(nóng)戶蔬菜種植面積600畝，配備附屬設(shè)施3畝，建立南寧市“綠安園”精品農(nóng)產(chǎn)連鎖加盟店（攤）100家，開拓穩(wěn)定的國內(nèi)外銷售渠道，開發(fā)鄉(xiāng)村觀光旅游景區(qū)600畝。二，項(xiàng)目宏觀概況農(nóng)業(yè)一直是中國經(jīng)濟(jì)的軟肋，中國農(nóng)業(yè)的發(fā)展也一直是一個關(guān)系國計(jì)民生的大問題。旅游業(yè)是中國的朝陽產(chǎn)業(yè), 中國旅游產(chǎn)業(yè)的持續(xù)發(fā)展,特別是國家法定節(jié)假日調(diào)整，和職工帶薪休假制度的實(shí)施, 2007年中國旅游業(yè)總收入達(dá)1.09萬億元，首次突破一萬億元;中國政府一直都高度重視農(nóng)業(yè)問題，

10、一直在尋找解決這個問題的最有效，最直接，最根本的方法. 經(jīng)濟(jì)全球化給中國農(nóng)業(yè)的發(fā)展帶來了新機(jī)遇，也帶來了新的挑戰(zhàn).為此中央一號文件提出了農(nóng)業(yè)減免稅收,農(nóng)業(yè)保險政府承擔(dān)大部分,糧食運(yùn)輸路橋費(fèi)的減免都給農(nóng)業(yè)發(fā)展提供了幫助.目前國內(nèi)農(nóng)業(yè)旅游觀光園概念存在不同的理解。有些認(rèn)為旅游農(nóng)業(yè)觀光園就是景觀農(nóng)業(yè)園，在景區(qū)內(nèi)或周圍建房子和種植一些農(nóng)作物；有些認(rèn)為應(yīng)利用已有的或開發(fā)新的度假景區(qū)，對此區(qū)域進(jìn)行綜合利用開發(fā)；還有一種觀點(diǎn)，認(rèn)為用“休閑房地產(chǎn)和閑置耕地”代替“旅游農(nóng)業(yè)觀光圓”的概念更為確切。時至今日，業(yè)內(nèi)對旅游農(nóng)業(yè)觀光園還沒有一個準(zhǔn)確和公認(rèn)的概念。歐洲認(rèn)識較為一致的旅游農(nóng)業(yè)觀光園概念表述如下：旅游農(nóng)業(yè)觀光

11、園是指與旅游度假為目的的農(nóng)業(yè)種植與農(nóng)作物的加工產(chǎn)業(yè)化開發(fā)營銷模式，開發(fā)項(xiàng)目全部或部分實(shí)現(xiàn)了旅游功能。從這里可以看出,旅游農(nóng)業(yè)觀光園必須具備：一,可開發(fā)的旅游資源.二,農(nóng)業(yè)種植可發(fā)展資源.!再深層次來解釋:旅游資源是已經(jīng)具備的天然旅游資源,而不是大部分依靠人工造就的旅游資源;農(nóng)業(yè)種植必須是可持續(xù)發(fā)展的,而且是可以農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的.而不是觀光田地,是能實(shí)際產(chǎn)出糧食作物的.近年來在江浙一帶曾經(jīng)出現(xiàn)過類似的項(xiàng)目,但收效不大的主要原因,1,農(nóng)業(yè)沒有形成產(chǎn)業(yè)化,把農(nóng)業(yè)園地當(dāng)作一個旅游亮點(diǎn),2大部分沒有天然旅游資源.三,項(xiàng)目swot分析項(xiàng)目區(qū)位于南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)心圩街道辦四聯(lián)村井頭坡，距市中心約8公里，在南寧

12、國家高新技術(shù)開發(fā)區(qū)羅文大道旁，廣西民族大學(xué)北面，與天雹水庫旅游區(qū)毗鄰，南寧江濱路、大學(xué)路、環(huán)城大道、高速公路均能快速通達(dá)。項(xiàng)目場址空氣清新，環(huán)境優(yōu)美，四周無工廠污染，環(huán)境保護(hù)良好，土壤肥沃，供水、供電等基礎(chǔ)設(shè)施完善，且交通、通訊方便. 項(xiàng)目區(qū)內(nèi)的路、水、電等基礎(chǔ)設(shè)施完備，廣西自古以來都是旅游勝地，為農(nóng)業(yè)與旅游業(yè)發(fā)展打造了良好的基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢1廣西南寧市在北回歸線以南，以盆地和丘陵地形為主。終年無冰雪危害，氣候特點(diǎn)：季風(fēng)明顯，夏無酷暑，冬無嚴(yán)寒，氣候溫暖，濕潤多雨，四季分明，水光熱資源豐富，霜期極短。一年四季雨水豐富充沛，平均年降雨量在1300mm左右，陽光充足，日照時間長，溫度較高（年平均氣

13、溫21.6），氣候勻熱，利于熱帶、亞熱帶農(nóng)作物生長。受到南海夏季臺風(fēng)的影響較小，減少和降低了自然災(zāi)害發(fā)生的風(fēng)險，適宜發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、加工物流、觀光旅游業(yè)。2項(xiàng)目基本用水為天雹水庫渠水?！疤毂⑴钊R”天雹水庫是南寧可利江的源頭，庫面積約73.3萬平方米，水質(zhì)好，以灌溉、蓄水、養(yǎng)魚為主。天雹水庫森林旅游度假區(qū)為南寧十大景觀，天雹水庫的四周，除了圣天寶賓館以外，周圍全是森林。水質(zhì)達(dá)到國家一類水的標(biāo)準(zhǔn)。符合飲用水及無公害果蔬灌溉水質(zhì)要求標(biāo)準(zhǔn)。3項(xiàng)目區(qū)土壤地質(zhì)條件優(yōu)越，耕作層土壤為灰埭沙壤田，土壤農(nóng)化性狀為有機(jī)質(zhì)32.30 g/kg 、堿解氮76mg/kg、速效磷12.1mg/kg、速效鉀74mg/kg

14、。化驗(yàn)結(jié)果顯示項(xiàng)目區(qū)的土壤環(huán)境未受污染，適宜發(fā)展無公害果蔬生產(chǎn)。市場細(xì)分如下：a、隨著打工潮的多年涌現(xiàn)，這里大片優(yōu)質(zhì)耕田耕地由于缺乏科學(xué)種植與管理，缺乏系統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，缺乏有效的農(nóng)作物產(chǎn)品整合營銷，使得種植成本大量增加，產(chǎn)量下降。我們項(xiàng)目定位的發(fā)展就是以規(guī)模和科學(xué)種植，產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，農(nóng)作物產(chǎn)品整合營銷無形中就形成了巨大的優(yōu)勢。b、近幾年來中央每次一號文件中提出加大農(nóng)業(yè)發(fā)展，增收糧食作物，政府府大力改善灌溉水渠，現(xiàn)在已經(jīng)無明顯耕地耕田之分，這給我們農(nóng)作物種植和加工上提供了有利條件。c、復(fù)合市場，一期是一個傳統(tǒng)種植業(yè)和農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)，從產(chǎn)業(yè)角度劃分，屬第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)。從相對產(chǎn)業(yè)利潤率來講屬于傳統(tǒng)

15、小風(fēng)險利潤產(chǎn)業(yè)。二期旅游觀光項(xiàng)目的目標(biāo)群，預(yù)計(jì)目標(biāo)群身份復(fù)雜，心理不盡相同，故推廣過程中，不能拘泥于單一的推廣主線。4項(xiàng)目地處南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)心圩街道辦四聯(lián)村井頭坡，距市中心約8公里，供水、供電等基礎(chǔ)設(shè)施完善，且交通、通訊方便。5項(xiàng)目地處南寧市郊，擁有諸多方面的優(yōu)勢條件：1具有廣闊的市場空間。東盟博覽會永久落戶城市及廣西泛北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的建設(shè)將使南寧市成為廣西區(qū)內(nèi)的物流中心和旅游中心，南寧市農(nóng)產(chǎn)物流年產(chǎn)值達(dá)95億元，2007年旅游人數(shù)突破2000萬人次，旅游收入達(dá)110億元;2擁有強(qiáng)大的科技資源優(yōu)勢。3項(xiàng)目區(qū)周邊輻射區(qū)域的基礎(chǔ)設(shè)施較好，交通運(yùn)輸條件、防洪與排澇設(shè)施條件、環(huán)境保護(hù)條件、人力資源條件優(yōu)

16、越，農(nóng)戶組織化程度高，能形成規(guī)模化的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、物流、旅游產(chǎn)業(yè)。6、綠安公司主要從事現(xiàn)代農(nóng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)經(jīng)營，擁有該行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)技術(shù)和成熟的經(jīng)營模式。法定代表人鐘永團(tuán)先生26多年來從事現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)營，曾留學(xué)日本研修現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和管理，對經(jīng)營現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有著深入的研究和新穎的發(fā)展思路。劣勢1項(xiàng)目營銷可售資源由三種不同的目標(biāo)市場組成（a項(xiàng)目投資的投資者，b農(nóng)業(yè)產(chǎn)品，c，旅游觀光和旅游觀光地產(chǎn)置業(yè)），這三種目標(biāo)市場是完全不同的消費(fèi)理念。尤其是一期項(xiàng)目的投資資金來源營銷是最困難的。2項(xiàng)目屬于農(nóng)業(yè)種植,從黃先生提供的可行性報告上來看項(xiàng)目產(chǎn)品特色優(yōu)勢明顯不強(qiáng),且種類不少,項(xiàng)目產(chǎn)品鏈整合還有待提高.所以要打消投

17、資者的風(fēng)險顧慮面對的困難不小。機(jī)會1,旅游農(nóng)業(yè)觀光園本身就是一個朝陽產(chǎn)業(yè),目前從事于旅游農(nóng)業(yè)觀光園經(jīng)營和開發(fā)的企業(yè)不多,相對于市場競爭小.2,隨著全球物價上漲的連鎖效應(yīng),投資領(lǐng)域贏利行業(yè)大部分曾下滑趨勢,股票大跌,房地產(chǎn)大跌,工業(yè)和商業(yè)企業(yè)單位經(jīng)營狀況不容樂觀.糧食蔬菜瓜果價格未來呈上漲趨勢. 旅游農(nóng)業(yè)觀光園效益收效很明顯.3,國家對農(nóng)業(yè)行業(yè)的大力扶持,稅收減免,糧食運(yùn)輸路橋費(fèi)減免,農(nóng)業(yè)保險貼補(bǔ),糧食國家統(tǒng)一收購,不存在產(chǎn)品滯銷。蔬菜瓜果隨著消費(fèi)水平的提高,消費(fèi)者對蔬菜瓜果的營養(yǎng)值和新鮮值都有了很大的提高. 蔬菜瓜果與蔬菜瓜果加工品市場銷售未來長期看好.4, 城市化進(jìn)程的加快，越來越多的城市人

18、在實(shí)現(xiàn)住房、購車等大額消費(fèi)后，開始厭倦城市喧囂和煩躁，向往自由、純樸的鄉(xiāng)間野趣生活，節(jié)假日旅游已成為眾望所歸5, 目前社會上已經(jīng)形成了廣泛的自由職業(yè)者、以及自由撰稿人、藝術(shù)創(chuàng)作人等，他們的日常辦公形式并非傳統(tǒng)的寫字間，而是追求安靜、閑適的創(chuàng)作空間。從目前類似的情況看，已經(jīng)有大量自由職業(yè)人群經(jīng)常性的進(jìn)駐休閑地產(chǎn)。威脅1行業(yè)內(nèi)的競爭 a從農(nóng)業(yè)種植上來講,廣西本來就是是國家商品糧基地，蔬菜瓜果經(jīng)過30年的改革開放,傳統(tǒng)瓜果蔬菜已經(jīng)形成初具規(guī)模.對于農(nóng)作物與蔬菜瓜果初加工后產(chǎn)品的價格有著很大的威脅。b廣西風(fēng)景名勝眾多，對于二期的旅游觀光園發(fā)展有著很大的威脅。項(xiàng)目城二期應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注市場動態(tài)，積極根據(jù)地域

19、地貌因地制宜的制定營銷策略爭取占領(lǐng)市場先機(jī)。2行業(yè)外威脅全球經(jīng)濟(jì)下滑，消費(fèi)值明顯下降，全國房地產(chǎn)和旅游行業(yè)的消費(fèi)明顯降低，對于項(xiàng)目二期的旅游業(yè)和觀光圓沖擊很大。四，項(xiàng)目所屬情況與結(jié)構(gòu)本項(xiàng)目是由廣西南寧市西鄉(xiāng)政府扶植的重點(diǎn)項(xiàng)目（見附件關(guān)于同意成立南寧市綠安現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生態(tài)科技園的答復(fù)意見），項(xiàng)目由廣西南寧市綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司全權(quán)經(jīng)營管理。廣西南寧市綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司是一家專業(yè)從事農(nóng)業(yè)種植開發(fā)，農(nóng)產(chǎn)品研究，農(nóng)業(yè)項(xiàng)目投資，農(nóng)產(chǎn)品加工與銷售等為一體的綜合農(nóng)業(yè)科技開發(fā)公司。公司成立于2003年10月，現(xiàn)注冊資本為1000萬元人民幣，法定代表人鐘永團(tuán)先生，公司主要從事現(xiàn)代農(nóng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)經(jīng)營，是一個

20、極具發(fā)展?jié)摿Φ默F(xiàn)代農(nóng)業(yè)民營企業(yè)。目前公司擁有員工89人，其中管理人員12人，博士教授2人，高級農(nóng)藝師3人，農(nóng)藝師5人，技術(shù)人員10人。截至2007年底，公司經(jīng)營總資產(chǎn)達(dá)896.80萬元，年實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售收入達(dá)570多萬元。目前公司股比情況：略五，項(xiàng)目的現(xiàn)有資金情況與總投資本項(xiàng)目總投資人民幣5194.54萬元，其中固定資產(chǎn)投資為2918.99萬元，建設(shè)期利息投資46.29萬元，鋪底流動資金2229.26萬元。項(xiàng)目分兩期進(jìn)行投資建設(shè)，項(xiàng)目一期需投資1231.49萬元，項(xiàng)目二期需投資3963.05萬元。在項(xiàng)目的固定資產(chǎn)投資中工程費(fèi)用投資2403.62萬元；無形資產(chǎn)投資100萬元，遞延資產(chǎn)投資150萬元

21、；預(yù)備費(fèi)（包括基本預(yù)備費(fèi)和漲價預(yù)備費(fèi)）265.37萬元。目前項(xiàng)目資金已經(jīng)籌集到帳的有_另有_萬 需從第三方融資。六,項(xiàng)目收益(很重要,但要短而精)1、經(jīng)濟(jì)效益每年年收益達(dá)到 萬元a年收購廣西名、特、優(yōu)農(nóng)產(chǎn)品9萬噸，年銷售額2.43億元b年項(xiàng)目自產(chǎn)“綠安園”精品果蔬85.8萬公斤，年銷售額514.8萬元；c 130家“綠安園”精品果蔬農(nóng)產(chǎn)直銷或加盟店（攤）年銷售量1137.5萬公斤，年銷售額3412.5萬元；d特色生態(tài)田園餐館及鄉(xiāng)村農(nóng)業(yè)觀光旅游年收入約560萬元2、社會效益a收購農(nóng)產(chǎn)品9萬噸，產(chǎn)品來源于農(nóng)民，惠及農(nóng)民4.5萬戶；b建立“綠安園”品牌無公害果蔬直銷點(diǎn)，建設(shè)社會主義新農(nóng)村；c年培訓(xùn)現(xiàn)

22、代農(nóng)業(yè)及亞熱帶大棚標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)實(shí)用技術(shù)專業(yè)人才3000名以上；d項(xiàng)目年安排農(nóng)民技工就業(yè)1000人以上，殘疾人就業(yè)100人以上；e隨著廣西泛北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的建設(shè)，本項(xiàng)目的實(shí)施可成為農(nóng)產(chǎn)物流及農(nóng)業(yè)觀光旅游示范推廣典范，促進(jìn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)的快速發(fā)展。七，項(xiàng)目融資選擇對象的概況（很重要）項(xiàng)目本身屬于國家宏觀政策扶植的行業(yè)，特別是中央一號文件對農(nóng)業(yè)保險和農(nóng)業(yè)貸款的支持，以及國務(wù)院下發(fā)執(zhí)行關(guān)于糧食商品減免路橋費(fèi)的通知。所以，選擇融資對象不是簡單的找一個投資者，這里所選擇的融資對象在經(jīng)營里念和投資理念都與普通投資不同。除了對選中融資對象的個人能力認(rèn)可之外，對項(xiàng)目本身的一些指導(dǎo)建議也起到精辟之處。概況和對象分

23、類（略）（對項(xiàng)目融資對象的概況分析是保障和吸引投資者投資的最重要心理關(guān)鍵分析,投資者在滿足物質(zhì)收益的時候同時獲得精神利益收益.）八, 綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)） 一個公司的宗旨簡單的來說就是這個公司是做什么的和這個公司是怎么做的，在幾年之內(nèi)發(fā)展到行業(yè)內(nèi)什么樣的位置？關(guān)于綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司的宗旨和目標(biāo)等，這里暫略九. 綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)以及生命周期分析（簡短的市場絕對優(yōu)勢）略 十， 市場概況和營銷策略說明企業(yè)是怎么賺錢的，主要包括你向誰提供產(chǎn)品或服務(wù)，產(chǎn)品或服務(wù)主要內(nèi)容是什么，怎么收錢，以及產(chǎn)品或服務(wù)是如何制作與提供的等等。“這一部分

24、最好簡單明了，讓所有人一看就知道是怎么賺錢的?！?略十一. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介略 (這個很重要)十二. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)及各顧問團(tuán) 略(很重要)十三. 公司優(yōu)勢說明 略十四. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還 略十五. 融資方案當(dāng)前項(xiàng)目的融資方案是在投資估算和與黃建中先生意向融資方式的基礎(chǔ)上，選擇確定項(xiàng)目的融資主體，分析項(xiàng)目所需的建設(shè)投資和流動資金的來源渠道和籌措方式，設(shè)定初步融資方案。通過對初步融資方案的資金結(jié)構(gòu)、融資成本和融資風(fēng)險的分析，結(jié)合財(cái)務(wù)分析，比較、選擇和確定融資方案。本項(xiàng)目融資不單純是為本項(xiàng)目發(fā)展聚集資金的問題，實(shí)質(zhì)上是一種以資金供求形式表現(xiàn)出來的資源配

25、置過程。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，資源的使用是有償?shù)?，其他資源只有經(jīng)過與資金的交換才能投入生產(chǎn)。 在市場經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)融資方式總的來說有兩種：一是內(nèi)部融資，即將自己的儲蓄(留存盈利和折舊)轉(zhuǎn)化為投資的過程；二是外部融資，即吸收其他經(jīng)濟(jì)主體的儲蓄，使之轉(zhuǎn)化 為自己投資的過程。隨著技術(shù)的進(jìn)步和生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，單純依靠內(nèi)部融資已經(jīng)很難滿足企業(yè)的資金需求。外部融資成為企業(yè)獲取資金的重要方式。外部融資又可分為債務(wù)融資和股權(quán)融資。 l、股權(quán)融資 股權(quán)融資是指資金不通過金融中介機(jī)構(gòu)，借助股票這一載體直接從資金盈余部門流向資金短缺部門，資金供給者作為所有者(股東)享有對企業(yè)控制權(quán)的融資方式。它有下幾個特點(diǎn)：(1)長期性

26、。股權(quán)融資籌措的資金具有永久性，無到期日，不需歸還。 (2)不可逆性。企業(yè)采用股權(quán)融資勿須還本，投資人欲收回本金，需借助于流通市場。 (3)無負(fù)擔(dān)性。股權(quán)融資沒有固定的股利負(fù)擔(dān)，股利的支付與否和支付多少視公司的經(jīng)營需要而定。 2、債務(wù)融資 債務(wù)融資是指企業(yè)通過舉債籌措資金，資金供給者作為債權(quán)人享有到期收回本息的融資方式。相對于股權(quán)融資，它具有以下幾個特點(diǎn)： (1)短期性。債務(wù)融資籌集的資金具有使用上的時間性，需到期償還。 (2)可逆性。企業(yè)采用債務(wù)融資方式獲取資金，負(fù)有到期還本付息的義務(wù)。 (3)負(fù)擔(dān)性。企業(yè)采用債務(wù)融資方式獲取資金，需支付債務(wù)利息，從而形成企業(yè)的固定負(fù)擔(dān)。就項(xiàng)目本身而言,長期

27、發(fā)展應(yīng)該考慮采取股權(quán)融資,但經(jīng)過與黃建中先生的溝通,基于當(dāng)前迫切需要的啟動資金的迫切性采用債務(wù)融資是比較可取的.在這里我無法仔細(xì)去核算債務(wù)融資的本金與利率,無法核算贏利與持續(xù)贏利周期,無法核算償還利率與周期,就近對一些核心內(nèi)容和注意要點(diǎn)做些闡述. 1項(xiàng)目融資方案的主要內(nèi)容；a融資主體和資金來源，從黃先生提供給我的資料來看,由于沒有對項(xiàng)目內(nèi)的子項(xiàng)目展開具體的swot分析,我對于項(xiàng)目融資主體的核心bzyj的確定還有待具體分析和溝通,項(xiàng)目債務(wù)資金的來源渠道分析和建設(shè)這里我就不詳細(xì)分解和闡述.由于沒有實(shí)際達(dá)到項(xiàng)目現(xiàn)場和與意向融資客戶溝通,對于籌措方式我保留傳統(tǒng)意見。(這里需要正規(guī)的得到國家行政管理機(jī)關(guān)

28、的正式合法手續(xù))b融資方案分析，從資金結(jié)構(gòu)、融資成本及融資風(fēng)險等各個側(cè)面對初步融資方案進(jìn)行分析。項(xiàng)目雖然總投資人民幣5194.54萬元，但根據(jù)黃先生結(jié)合公司情況,把項(xiàng)目分兩期進(jìn)行投資建設(shè)，項(xiàng)目一期需投資1231.49萬元，所以這次項(xiàng)目融資標(biāo)底值是1293.0645萬元,按照項(xiàng)目運(yùn)行成本和融資成本計(jì)算,在6個月內(nèi),實(shí)際正常項(xiàng)目收益應(yīng)該達(dá)到(通常民間借貸的利息約0.15元)1973.2164萬元,項(xiàng)目實(shí)際利潤應(yīng)在680.1519萬元.按照融資200萬來計(jì)算,6個月后投資方按照項(xiàng)目融資率來分析,應(yīng)分得105.19997萬元;根據(jù)黃先生給我的財(cái)務(wù)資料分析可以看出,要實(shí)現(xiàn)理論融資率是完全可以執(zhí)行的.這里

29、我對項(xiàng)目的首先銷售產(chǎn)品和銷售項(xiàng)目組案不是很了解,所以不能詳細(xì)制定出融資方案中綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司半年內(nèi)的每月收益與次增長比.正規(guī)的融資需要具備借款人保證人和貸款人三個主體,從綠安公司發(fā)給我的文件材料中我暫時無法找到能作為保證人的資訊.為此,我建議可以從兩個策略上去思考解決,第一,找到一個可以具備保證資格的公司或法人或個人.第二成立一個綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司的下屬公司,讓這個下屬公司成為融資主體, 綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司作為公司保證人,這樣無論是針對集體還是個人融資都具備了融資主體和保證主體.也是國際融資與股市的常見做法.所以我就把綠安農(nóng)業(yè)發(fā)展有限責(zé)任公司作為了綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司的

30、下屬企業(yè).綠安農(nóng)業(yè)發(fā)展有限責(zé)任公司融資協(xié)議書本協(xié)議于2008年 月 日由以下雙方方簽訂：（1）綠安農(nóng)業(yè)發(fā)展有限責(zé)任公司（注冊登記編號：_），根據(jù)中華人民共和國法律成立，地址位于中華人民共和國_（以下簡稱“借款人”，包括其繼受人）；（2）_，地址位于_，作為提供貸款的貸款人（以下簡稱“貸款人”或“貸款銀行”，根據(jù)上下文內(nèi)容可包括其繼受人和受讓人）；（3）綠安農(nóng)業(yè)科技有限責(zé)任公司（注冊登記編號_），根據(jù)_法律成立，地址位于_（以下簡稱“公司保證人”，包括其繼受人）。鑒于貸款人同意根據(jù)借款人的請求，根據(jù)本協(xié)議的條款和條件向借款人提供總計(jì)不超過_人民幣（rmb_）的定期貸款（以下簡稱“貸款額度”），且

31、為此公司保證人同意按本協(xié)議規(guī)定提供如下所述的保證、聲明和承諾以及公司保證書。因此，當(dāng)事人各方達(dá)成協(xié)議如下：第一條定義11在本協(xié)議中除另有定義的以外，以下用語具有以下含意：111“適用法律”包括與本協(xié)議和擔(dān)保文件的簽署、提交、履行、有效性和可執(zhí)行性屬于中華人民共和國的法律法規(guī)、各級政府人民代表大會通過并宣布實(shí)施的條例.112“轉(zhuǎn)讓契約”包括保險單轉(zhuǎn)讓契約、銷售收入轉(zhuǎn)讓契約、租金收入的轉(zhuǎn)讓契約和貸款人憑其自主決定而不時要求的其他轉(zhuǎn)讓契約；113“保險單轉(zhuǎn)讓契約”是指將由公司保證人和_按照本協(xié)議單獨(dú)或共同簽署的、以貸款人為第一受益人的轉(zhuǎn)讓保險單（及保險單的所有權(quán)利、權(quán)益和利益）的保險單轉(zhuǎn)讓契約；11

32、4“租金收入轉(zhuǎn)讓契約”是指將由公司保證人和或_按照本協(xié)議單獨(dú)或共同簽署的、以貸款人為第一受益人的轉(zhuǎn)讓有關(guān)租金收入的所有權(quán)利、權(quán)益和利益的租金收入轉(zhuǎn)讓契約；115“銷售收入的轉(zhuǎn)讓”是指將按照本協(xié)議簽署的，以貸款人為第一受益人的轉(zhuǎn)讓有關(guān)租金收入的所有權(quán)利、權(quán)益和利益的契約；116“提款有效期”是指有關(guān)貸款額度的自本協(xié)議簽署之日起1個月或者自本協(xié)議簽署之日起至貸款額度被全額提取的期間，以較早者為準(zhǔn)；117“工作日”是指除星期六、星期日和國家法定假日以外的正常工作之日；118“公司保證書”是指將由公司保證人按照本協(xié)議簽署的以貸款人為第一受益人的保證書，包括對其不時作出的修改、變更或延期；119“提款日

33、”是指借款人可以根據(jù)本協(xié)議第51款規(guī)定開始提款之日（無論提款是否實(shí)際發(fā)生）；1110“提款”是指根據(jù)本協(xié)議第五條規(guī)定，已經(jīng)或?qū)⑾蚪杩钊颂峁┑娜魏?、每一或所有（具體根據(jù)條款加以規(guī)定）的貸款額度項(xiàng)下的款項(xiàng)；1111“提款通知”是指經(jīng)借款人根據(jù)本協(xié)議第五條的規(guī)定，按照本協(xié)議內(nèi)容簽署的一份或多份請求提款的通知；1112“違約事件”是指本協(xié)議第十二條規(guī)定的任何違約事件；1113“貸款額度”是指貸款人將根據(jù)本協(xié)議向借款人提供的金額不超過本金總額的貸款額度；1114“最后還款日”是指自提款日起滿十二（12）個月之日或貸款人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條款和條件而絕對自主決定的其它日期；1115“債務(wù)”是指根據(jù)本協(xié)議第1

34、215款規(guī)定，借款人對任何第三方所負(fù)擔(dān)的支付任何款項(xiàng)的義務(wù)或責(zé)任；1116“保單”是指就抵押物及其所有附屬設(shè)施、裝修、裝璜、商貿(mào)設(shè)備和所有經(jīng)營項(xiàng)目而使用的其它財(cái)產(chǎn)借款人按貸款人的要求自費(fèi)投保而取得的保險單證，其保險范圍包括上述財(cái)產(chǎn)全值或貸款人決定的價值就火災(zāi)、偷盜、雷擊、意外、暴亂、破壞、滅失、貶值或貸款人不時決定的其它風(fēng)險；1117“付息日”是指每一計(jì)息期的最后一日；1118“計(jì)息期”是指根據(jù)下述規(guī)定所確定的每一連續(xù)期間：11181與提款有關(guān)的第一個計(jì)息期應(yīng)是自提款之日起的三個月或六個月期間或貸款人選定的其它期間；11182其后的每一計(jì)息期應(yīng)是自前一個計(jì)息期的最后一日起的三個月或六個月期間或

35、貸款人選定的其它期間；11183如果一個計(jì)息期被延長或被縮短，則下一個計(jì)息期應(yīng)當(dāng)如同前一計(jì)息期不曾被延長或縮短而仍于其本應(yīng)到期之日結(jié)束，除非下一個計(jì)息期本身也被相應(yīng)地延長或縮短；11184任何超越最后還款的計(jì)息期應(yīng)被縮短至該最后還款日結(jié)束；1119“貸款”是指根據(jù)本協(xié)議的條款和條件在某一時間借款人已提取并尚未清償?shù)馁J款額度的本金總額或（視協(xié)議的具體規(guī)定）根據(jù)本協(xié)議的條款和條件在某一時間借款人尚未清償?shù)慕痤~數(shù)目；1120“月”是指自某一個日歷月的某一天起至下一個日歷月的同日（含該日）止的期間，但是（1）如果該期間自一個日歷月的最后一個工作日起而該工作日在下一個日歷月沒有相應(yīng)日，則該期間應(yīng)于該下一

36、個日歷月的最后一個工作日結(jié)束，（2）如果該同日不是一個工作日，則該期間應(yīng)于該同日的下一個工作日結(jié)束，但是如果該下一日不是工作日的，則該期間應(yīng)于該同日的前一個工作日結(jié)束。1121“抵押協(xié)議”是指已經(jīng)或?qū)⒂傻盅喝税凑毡緟f(xié)議附件g的格式和內(nèi)容簽署的被稱為“抵押”的擔(dān)保文件；1122“抵押物”在本協(xié)議內(nèi)的定義與抵押協(xié)議內(nèi)“抵押物”的定義相同；1123“抵押人”在本協(xié)議內(nèi)的定義與抵押協(xié)議內(nèi)“抵押人”的定義相同；1124“基本利率”是指貸款人不時確定的該時所用的美元基本貸款利率；1125“本金總額”是指金額不超過_人民幣（rmb_）的本金總額；1126“潛在違約事件”是指隨著時間流逝和或發(fā)出通知便將成為違

37、約事件的事件；1127“有關(guān)機(jī)構(gòu)”包括根據(jù)適用法律有權(quán)主管與本協(xié)議和擔(dān)保文件的簽署、提交、履行、有效性和可執(zhí)行性相關(guān)的任何事宜的，或與由該等事宜發(fā)生或有關(guān)該等事宜的爭議的解決相關(guān)事宜的任何司法的、政府的、或行政的機(jī)構(gòu)；1128“有關(guān)司法管轄區(qū)域”是指本協(xié)議和擔(dān)保文件的簽署和或本協(xié)議和擔(dān)保文件中任何條款和條件的履行和執(zhí)行發(fā)生于其中的新加坡、香港、中華人民共和國及任何其它司法管轄區(qū)域；1129“租金收入”是指按照貸款人同意的條款出租商店而不時獲得的租金收入；1130“銷售收入”是指因本協(xié)議附件1所規(guī)定的油或油類產(chǎn)品的銷售而應(yīng)付給借款人的銷售收入；1131“擔(dān)保文件”是指下述文件的所有或部分（視上下

38、文情況而定）：11311抵押協(xié)議；11312公司保證書；11313保險單轉(zhuǎn)讓契約；11314租金收入轉(zhuǎn)讓契約；11315銷售收入轉(zhuǎn)讓契約； 11316為擔(dān)保借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的責(zé)任和義務(wù)而根據(jù)要求不時簽署的所有任何其它或另外的擔(dān)保文件；和對上述擔(dān)保文件不時作出的修改、補(bǔ)充和變更；1132“擔(dān)保權(quán)益”是指任何抵押、質(zhì)押、留置、抵銷或任何其它所設(shè)定或發(fā)生的擔(dān)保權(quán)益，連同任何賒購、權(quán)證留置、出租、出售及轉(zhuǎn)購買或其它類似安排；12如所用詞句屬單數(shù)，則應(yīng)包括復(fù)數(shù)在內(nèi)，反之亦然。13本協(xié)議中的條目編號和標(biāo)題只為參考方便而設(shè)，在解釋本協(xié)議時并無效力。14除非另有規(guī)定，本協(xié)議提及的“條”、“段落”和“附件”應(yīng)

39、被解釋為本協(xié)議的條、段落和附件。15在提到法律規(guī)定時應(yīng)被解釋為是包括不時經(jīng)過修改、重新制定之法律的規(guī)定。16除非本協(xié)議另有規(guī)定，所有提及的時間都應(yīng)該是指新加坡時間。17除非另有規(guī)定，在提到本協(xié)議、擔(dān)保文件或其它任何文件時應(yīng)被解釋為是包括經(jīng)過修改，變更、更新或補(bǔ)充并于該時有效的版本。18貸款標(biāo)準(zhǔn)條件和條款為本協(xié)議不可分割的組成部分，除非本協(xié)議另有明確規(guī)定不適用該標(biāo)準(zhǔn)條件和條款或本協(xié)議的條件和條款與該標(biāo)準(zhǔn)條件和條款相矛盾（但僅限于該等矛盾之處）。 第二條貸款用途21借款人應(yīng)將貸款額度用于流動資金需求。22借款人應(yīng)按照本協(xié)議規(guī)定的用途使用全部貸款，但貸款人并無義務(wù)確保借款人將貸款額度用于本協(xié)議規(guī)定的

40、用途。第三條前端費(fèi)除非貸款人另有指示，借款人應(yīng)在本協(xié)議簽署后一個月之內(nèi)且在本協(xié)議第五條規(guī)定的提款日之前向貸款人支付金額為 _人民幣（rmb _）的前端費(fèi)（不論借款人實(shí)際提款的數(shù)額是多少）。如果沒有發(fā)生任何提款，借款人仍應(yīng)在提款有效期期滿之前支付該筆款項(xiàng)。第四條先決條件；貸款額度將在符合下述條款和條件的情況下提供給借款人：41于貸款人已經(jīng)收到（或貸款人同意貸款人將在可以獲得之時即時收取，或貸款人根據(jù)當(dāng)時情況放棄收取）格式和內(nèi)容均令貸款人滿意的所有下述各項(xiàng)之時：411經(jīng)適當(dāng)簽署證實(shí)的按本協(xié)議簽署的借款人的股東會決議和董事會決議復(fù)印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權(quán)：a借款人按本協(xié)議規(guī)定的條款

41、和條件取得貸款額度；b借款人適當(dāng)授權(quán)的代表簽署本協(xié)議、提款通知、擔(dān)保文件、授權(quán)委托書和所有的相關(guān)文件及其中涉及的通知并發(fā)出和或接收為貸款而不時要求或急需的該等通知、要求或其它聯(lián)絡(luò)；412經(jīng)適當(dāng)簽署證實(shí)的按本協(xié)議簽署的公司保證人的股東會決議和董事會決議復(fù)印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權(quán)：a公司保證人提供公司保證書；b公司保證人適當(dāng)授權(quán)的代表來代表公司保證人簽署本協(xié)議、公司保證書和所有的相關(guān)文件及其中涉及的通知；413經(jīng)適當(dāng)簽署證實(shí)的按本協(xié)議式簽署的抵押人和_的股東會決議和董事會決議復(fù)印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權(quán)：a各公司提供抵押（如需要）、保險單轉(zhuǎn)讓和租金收入轉(zhuǎn)讓； b各

42、公司的適當(dāng)授權(quán)人代表該公司簽署抵押協(xié)議（如需要）、保險單轉(zhuǎn)讓契約和租金收入轉(zhuǎn)讓契約和所有的相關(guān)文件及其中涉及的通知；414本合同第411b款，第412b款和第413b款提及之人物的一套簽字樣本（經(jīng)各公司的兩位董事或一位董事和一位秘書或根據(jù)法律被授權(quán)的其他人簽署證實(shí)并附于本協(xié)議第411款、第412款和第413款提及之各公司的注冊證書和董事會決議）；42于下述條件得以滿足之時：421在本協(xié)議和擔(dān)保文件簽署和提交之前所要求的，以及使借款人之義務(wù)成為合法有效，有約束力并可按其各自條款執(zhí)行而所要求的所有行動、條件和事宜均已嚴(yán)格并適當(dāng)?shù)匕凑者m用法律進(jìn)行、完成和發(fā)生；422借款人沒有違反任何其所作的承諾或本

43、協(xié)議的規(guī)定，且本協(xié)議中所有的聲明和保證仍是真實(shí)，準(zhǔn)確的，也沒有發(fā)生任何違約事件；423借款人或公司保證人的經(jīng)營狀況或財(cái)務(wù)狀況沒有發(fā)生實(shí)質(zhì)性的變化。43如任何轉(zhuǎn)讓契約因尚未存在合同，帳面?zhèn)鶆?wù)或保險索賠權(quán)或者因根據(jù)適用法律的任何原因而可能成為無效或不能執(zhí)行，借款人承諾應(yīng)在該等合同、帳面?zhèn)鶆?wù)或保險索賠存在后立即不時或在貸款人決定的時間簽署或重新簽署或促使他人簽署該等轉(zhuǎn)讓契約，并且應(yīng)采取必要措施完善或確保完善該等轉(zhuǎn)讓契約欲設(shè)立的擔(dān)保。借款人進(jìn)一步承諾將不會簽署含有任何禁止或阻礙將有關(guān)收益轉(zhuǎn)讓給貸款人的合同（該等合同的收益將成為轉(zhuǎn)讓契約的標(biāo)的），并且借款人將促使抵押人也不會簽署此類合同。任何未能履行本4

44、3條款規(guī)定的義務(wù)的行為將構(gòu)成本協(xié)議1215項(xiàng)下的違約事件。 第五條提款51借款人應(yīng)在提款有效期內(nèi)在貸款額度項(xiàng)下一次性地提款。任何在貸款額度項(xiàng)下未被提取的數(shù)目之額度應(yīng)被自動取消，除非經(jīng)貸款人書面同意并依其自主決定對超過一次的提款予以同意。52借款人應(yīng)最遲在預(yù)期提款日的五（5）個工作日之前將提款通知交給貸款人。53提款通知中應(yīng)按照本協(xié)議將有關(guān)細(xì)節(jié)具體列出。54提款通知只有在貸款人確實(shí)收到時才生效。55提款通知應(yīng)構(gòu)成借款人的一份確認(rèn)函，確認(rèn)至今沒有發(fā)生任何違約事件或潛在違約事件及所有聲明保證在任何事實(shí)方面仍然保持真實(shí)、準(zhǔn)確。56提款通知一經(jīng)貸款人收到即為不可撤銷，借款人有義務(wù)按照提款通知的規(guī)定來實(shí)現(xiàn)

45、提款。57借款人同意，如借款人未向貸款人支付本協(xié)議第三條規(guī)定的前端費(fèi)，貸款人可以從提款通知項(xiàng)下未被提取的款項(xiàng)中將該筆前端費(fèi)予以抵銷，該等抵銷不應(yīng)被視為以任何方式扣減到期未付的貸款。第六條本金歸還、提前還款依據(jù)本協(xié)議第十二條、第十三條和第二十條規(guī)定，除非貸款人按其絕對自主確定之條款和條件另外作出書面同意，所有的貸款應(yīng)在最后還款日被一次性全額付清。61如果借款人在預(yù)定的提前還款日不少于三十（30）天前給予貸款人書面通知，借款人可以向貸款人提前歸還全部或部分貸款、發(fā)生的利息和所有其它的應(yīng)付款（包括按照本協(xié)議第65款規(guī)定計(jì)算出的金額數(shù)目）；假設(shè)預(yù)定的提前還款日總是相關(guān)計(jì)息期的最后一天。62提前歸還的是

46、部分貸款時，提前還款的數(shù)額最小應(yīng)為_人民幣（rmb _），或?yàn)?_人民幣（rmb _）的完整倍數(shù)。任何提前還款都應(yīng)采用本協(xié)議第61款規(guī)定的方式歸還。63借款人根據(jù)本協(xié)議第61款規(guī)定簽發(fā)的任何提前還款通知都是不可撤銷的，借款人有義務(wù)按照該通知提前還款。64除非貸款人另有書面同意并指示有新的條款、條件，所有已提前歸還的款項(xiàng)不可再提取。65在提前歸還貸款的全部或部分的同時，借款人應(yīng)就任何在最后還款日之前生效的提前還款，按照提前歸還的未清償貸款之余額的_向貸款人支付費(fèi)用。第七條利息71借款人應(yīng)在每一付息日按本協(xié)議第72款規(guī)定的有關(guān)利率向貸款人支付尚未清償?shù)馁J款之利息。72適用于任何計(jì)息期的利率應(yīng)等于中

47、國過有銀行的百分之_（_）的年利率或等于貸款人按其絕對自主確定的適用于該計(jì)息期的其它利率。 73應(yīng)付的貸款利息金額應(yīng)以人民幣支付，并應(yīng)以每年三百六十天為基礎(chǔ)按照實(shí)際天數(shù)逐日計(jì)算。計(jì)算實(shí)際天數(shù)時，應(yīng)將前一個付息日（而非付款日）包括在內(nèi)。74對于貸款本金連同所發(fā)生的利息和于本協(xié)議規(guī)定之到期日應(yīng)付而未付的所有款項(xiàng)，應(yīng)憑要求支付額外利息（不論判決前或判決后），該額外利息應(yīng)自應(yīng)付之日起至該等本金利息或其它應(yīng)付款項(xiàng)（根據(jù)具體情況確定）實(shí)際支付之日止，按照本協(xié)議第72款規(guī)定之相關(guān)貸款利率加上百分之_（_）所得出的利率逐日計(jì)算。借款人承認(rèn)，前述應(yīng)付的額外利息真實(shí)地代表了貸款人因借款人不能及時履行其付款義務(wù)和責(zé)

48、任而將遭受的損失和損害。75貸款人關(guān)于適用任何時間的利率的證明和到期應(yīng)付利息的金額應(yīng)是無誤的、確定的，并是對借款人有約束力的。 第八條支付、銷售收入和租金收入81所有由借款人按照本合同任何條款支付的款項(xiàng)，不論以本金、利息或費(fèi)用或其他款項(xiàng)，均應(yīng)按下列順序用于下列目的。811首先用于支付按照本合同第三條規(guī)定任何應(yīng)付給貸款人和擔(dān)保代理人的任何款項(xiàng)；812其次用于償付與本合同和擔(dān)保文件有關(guān)或在收取本合同項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)或執(zhí)行本合同或擔(dān)保文件的任何條款中發(fā)生的貸款人和擔(dān)保代理人承擔(dān)的所有費(fèi)用和開支（包括應(yīng)全額償付的法律費(fèi)）；813第三用于支付按照本合同第七條規(guī)定應(yīng)付的利息；814第四用于償還貸款本金余額。任

49、何人所打算的款項(xiàng)用途均須服從上述支付順序。82借款人對貸款人在本合同項(xiàng)下的所有付款，應(yīng)在到期日上午_時之前，把所付款匯到指定帳戶上。83如果按照本合同的任何應(yīng)付款項(xiàng)在一個非工作日到期應(yīng)付，則該等應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)于該日后的下一個工作日支付，除非該等下一個工作日屬于另一個日歷月，在該等應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)在緊接該日的前一個工作日支付并且所有利息的支付應(yīng)作相應(yīng)的調(diào)整。84借款人根據(jù)本合同和擔(dān)保文件的所有支付，不論作為本金、利息、費(fèi)用或其他款項(xiàng)，都不得有沖抵并且不得以支付任何性質(zhì)的現(xiàn)在或?qū)硎┘拥亩愘M(fèi)為由而有任何扣除或預(yù)留。如果在任何時候根據(jù)適用的法律，借款人被要求從支付中進(jìn)行扣除或預(yù)留，在該等扣除和預(yù)留根據(jù)有關(guān)司法

50、管轄區(qū)的適用法律不超過借款人的最低法律責(zé)任并且應(yīng)付給有關(guān)管轄區(qū)的有關(guān)機(jī)構(gòu)的條件下，則借款人的應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)予以必要的增加，以確保在作了扣除和預(yù)留后，貸款人能收到如同沒有作扣除或預(yù)留的全額。第九條連續(xù)擔(dān)保91借款人向貸款人提供連續(xù)擔(dān)保，對本協(xié)議項(xiàng)下貸款本金、所發(fā)生的利息和所有其他應(yīng)付款項(xiàng)的歸還和補(bǔ)償及借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的其他義務(wù)和責(zé)任（無論其為明示或暗示）的履行予以擔(dān)保。借款人承諾在提款日或之前提供或督促提供以貸款人為受益的擔(dān)保文件。 第十條聲明和保證101借款人在此向貸款人作出聲明并保證，該等事關(guān)貸款額度的聲明和保證如下101 1借款人和公司保證人是依中華人民共和國法律注冊成立并合法存在的公司，借

51、款人和公司保證人有充分合法權(quán)利擁有其財(cái)產(chǎn)，經(jīng)營其現(xiàn)時經(jīng)營之業(yè)務(wù)。借款人和公司保證人只有在借款人向貸款人全額付清所有貸款和發(fā)生的利息及其它應(yīng)付款項(xiàng)后才可以根據(jù)中華人民共和國法律保持其有限責(zé)任公司的、法人地位；1012借款人已發(fā)行并足額出資的全部股份的總額是，并將持續(xù)保持不少于人民幣_元（rmb_），而且該等已發(fā)行并足額出資的股份的百分之九十（90）應(yīng)全部并絕對是，并將持續(xù)為公司保證人所持有。1013本協(xié)議、擔(dān)保文件和授權(quán)委托書的簽署、提交和履行都是在有關(guān)各方的法人權(quán)力范圍之內(nèi)的，且并不違反任何適用法律或任何對有關(guān)各方有約束力的契約性規(guī)定或任何相關(guān)各方的章程之規(guī)定；1014本協(xié)議、擔(dān)保文件和授權(quán)委

52、托書一經(jīng)簽署即具有法律效力，并根據(jù)其各自條款和條件為當(dāng)事人設(shè)置了具有約束力的可執(zhí)行義務(wù)；1015在本協(xié)議、擔(dān)保文件和授權(quán)委托書簽署和提交之前所要求的，以及使借款人、抵押人和公司保證人之義務(wù)成為合法有效、有約束力并可按其各自條款執(zhí)行而所要求的所有行動、條件和事宜均已嚴(yán)格并適當(dāng)?shù)匕凑者m用法律進(jìn)行，完成和發(fā)生；1016除了已書面通知貸款人的以外，在有關(guān)機(jī)構(gòu)不存在任何針對借款人、抵押人和公司保證人的實(shí)際、或有威脅性的訴訟（該等訴訟對借款人不利的判決可能會實(shí)質(zhì)性或負(fù)面性地影響借款人、抵押人和公司保證人的財(cái)務(wù)狀況或經(jīng)營，或損害借款人，抵押人和公司保證人實(shí)質(zhì)性地開展現(xiàn)時經(jīng)營之經(jīng)營的權(quán)利，或影響借款人、抵押人

53、和公司保證人按照貸款協(xié)議和或擔(dān)保文件該等條件和條款履行其義務(wù)的能力）；1017除了已書面通知貸款人的以外，借款人沒有任何其它借款；1018就借款人所確知和所確信，沒有人已經(jīng)或正在采取措施，聘用接管人和或管理人、清算人或類似人員來接管或解散借款人、抵押人和公司保證人，或?qū)⒔杩钊?、抵押人和公司保證人置于司法管理人的管理之下；1019借款人是其全部或任何一部分財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)唯一的受益所有人，在本合同簽署后的任何時候，該等財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)將受擔(dān)保文件中設(shè)定的抵押、擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他債務(wù)負(fù)擔(dān)的約束，并且借款人就其財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)享有的所有權(quán)、權(quán)利、利益和權(quán)益將不受任何質(zhì)押、抵押、擔(dān)保負(fù)擔(dān)、留置權(quán)、擔(dān)保權(quán)益或其他任何類型的債

54、務(wù)負(fù)擔(dān)的限制，但根據(jù)擔(dān)保文件設(shè)定的或已向貸款人書面披露的除外。10110借款人、抵押人和公司保證人已完成了法律要求的所有納稅申報，并付清了所有稅費(fèi)、評估費(fèi)、費(fèi)用以及針對其任何財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)、收入或特許權(quán)的其它政府收費(fèi)；102公司保證人在此聲明和保證本協(xié)議第101款所述的關(guān)于公司保證入或公司保證書的事項(xiàng)均是真實(shí)和準(zhǔn)確的。103本協(xié)議第101款和第102款所述的每一項(xiàng)聲明和保證，在本協(xié)議和擔(dān)保文件簽署后均將繼續(xù)保持正確并被全面遵守。借款人和公司保證人在此向貸款人聲明和保證上述聲明和保證將保持真實(shí)和準(zhǔn)確，并被全面遵守，直至貸款、由此發(fā)生的利息和其它應(yīng)付的款項(xiàng)均被全額付清。 第十一條承諾和保證111借款人

55、進(jìn)一步向貸款人承諾和保證：1111借款人應(yīng)在任何違約事件或潛在違約事件發(fā)生之后立即通知貸款人；1112未經(jīng)貸款人事先書面同意（但不應(yīng)不合理地拒絕給予該等同意），借款人不得：11121采取計(jì)劃、安排或其他方式，進(jìn)行任何形式的重組或兼并，或同意、批準(zhǔn)、容許對其出資之所有權(quán)進(jìn)行任何變更，或?qū)ζ涑鲑Y之任何部分進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，或?qū)ζ渖形闯鲎阒Y本的任何部分進(jìn)行出資或分配；11122向任何個人、公司或企業(yè)提供放款，或訂立、設(shè)定任何保證或作補(bǔ)償承諾（但正常業(yè)務(wù)經(jīng)營除外），從而使其自身直接、間接或附帶地就其他個人、公司或企業(yè)的義務(wù)承擔(dān)任何責(zé)任；11123非經(jīng)貸款人同意，向任何銀行或金融機(jī)構(gòu)或任何個人借款或?qū)で蠼杩?，并且，在此期間，貸款人將可以取消對借款人此時的所有貸款；11124出售、出租、許可、讓渡、轉(zhuǎn)讓、讓與或以其它方式處分其全部或部分其現(xiàn)在或?qū)頁碛械呢?cái)產(chǎn)、資產(chǎn)（無論該等財(cái)產(chǎn)為何種形式，也不論其位于什么地方）（但正常業(yè)務(wù)經(jīng)營除外）；11125除已向貸款人書面揭示的，擔(dān)保文件（如有）項(xiàng)下構(gòu)成的，以及根據(jù)本