關(guān)于申請籌建ХХ黑龍江省金融辦

1、信息來源：黑龍江省金融工作辦公室發(fā)布時間：20120627黑金辦發(fā)201210號關(guān)于印發(fā)黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第3號小額貸款公司設立申報材料指引（試行）的通知各市（地）金融辦（局），綏芬河市金融局、撫遠縣金融辦：為進一步做好小額貸款公司設立申報工作，依據(jù)黑龍江省小額貸款公司管理辦法（黑政辦發(fā)201131號）、關(guān)于全面提升小額貸款公司試點工作質(zhì)量的意見（黑金辦發(fā)20124號）、黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第2號股東資格和股權(quán)設置的有關(guān)規(guī)定（試行）（黑金辦發(fā)20129號）等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。綏芬河市金融局、撫遠縣金融辦比照市（地）級主管部門執(zhí)行。本指引自2012年

2、7月1日起執(zhí)行，關(guān)于印發(fā)的通知（黑金辦發(fā)20093號）、關(guān)于印發(fā)的通知（黑金辦發(fā)20096號）文件同時廢止。請各市（地）金融辦（局）負責將此文件轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)下級主管部門。附件：1.小額貸款公司籌建申報材料參考文本 3-50 2.小額貸款公司開業(yè)申報材料參考文本51-85 3.小額貸款公司延期開業(yè)申報材料參考文本86-92二一二年六月二十七日主題詞：金融 小額貸款公司設立 指引黑龍江省金融工作辦公室 2012年6月27日印發(fā)共印200份。附件1小額貸款有限公司（股份有限公司）籌建申報材料小額貸款有限公司（股份有限公司）籌建工作組年月日（日期應在市地主管部門審查意見書日期之后） 申報材料目錄一、關(guān)于籌

3、建小額貸款有限公司（股份有限公司）的請示 6二、市（地）和縣（市）主管部門對籌建材料的審查意見書 7三、市（地）金融辦（局）對主發(fā)起企業(yè)情況調(diào)查報告10四、可行性研究報告 11五、籌建工作方案 12六、出資人（發(fā)起人）協(xié)議書 13七、企業(yè)出資人（發(fā)起人）情況 141.企業(yè)出資人（發(fā)起人）名錄2.各企業(yè)出資人（發(fā)起人）最終權(quán)益持有人的說明3.企業(yè)出資人（發(fā)起人）具備小額貸款公司股東資格要求的說明4.企業(yè)出資人（發(fā)起人）有權(quán)機構(gòu)出資入股決議5.企業(yè)出資人（發(fā)起人）相關(guān)證照復印件6.企業(yè)出資人（發(fā)起人）法定代表人情況表7.企業(yè)出資人（發(fā)起人）法定代表人身份證復印件8.企業(yè)出資人（發(fā)起人）法定代表人無

4、犯罪記錄證明9.企業(yè)出資人（發(fā)起人）完稅證明10.企業(yè)出資人（發(fā)起人）信用信息報告11.企業(yè)出資人（發(fā)起人）最近兩個會計年度經(jīng)審計的財務會計報告八、自然人出資人（發(fā)起人）情況 291.自然人出資人（發(fā)起人）名錄2.自然人出資人（發(fā)起人）具備小額貸款公司股東資格要求的說明3.自然人出資人（發(fā)起人）基本情況表4.自然人出資人（發(fā)起人）相關(guān)證照復印件5.自然人出資人（發(fā)起人）無犯罪記錄證明6.自然人出資人（發(fā)起人）個人信用信息報告7.自然人出資人（發(fā)起人）出資資金來源說明與證明8.自然人出資人（發(fā)起人）有效資產(chǎn)相關(guān)證明九、出資人（發(fā)起人）關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明書 41十、出資人（發(fā)起人）會議決議 421.出資

5、人（發(fā)起人）會議決議2.籌建工作組成員名錄3.籌建工作組成員情況表4.籌建工作組承諾書十一、出資人（發(fā)起人）承諾書 47十二、申請人聯(lián)系方式 49申報材料一：關(guān)于籌建小額貸款有限公司（股份有限公司）的請示文件規(guī)范：小額貸款公司籌建工作組紅頭文件，標注文號，加蓋小額貸款公司籌建工作組公章。主送單位：省金融辦。文件內(nèi)容：1.擬設立機構(gòu)名稱、住所、組織形式、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務范圍、股東基本情況等。2.請示正文最后標注：本籌建組鄭重承諾：本籌建組提交貴辦的申報文件、資料真實、準確、完整，如存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，本籌建組及有關(guān)責任人承擔相應的行政、經(jīng)濟和法律責任。年月日申報材料二：市

6、（地）和縣（市）主管部門對籌建材料的審查意見書市（地）和縣（市）主管部門向?。ㄊ校┙鹑谵k報送的關(guān)于對小額貸款公司申請籌建材料的審查意見書，原件1份。擬在市（地）城區(qū)籌建小額貸款公司的，只需市（地）級主管部門審查意見書，不需提供市轄區(qū)主管部門審查意見書。關(guān)于對小額貸款有限公司（股份有限公司）籌建申報材料的審查意見書?。ㄊ校┙鹑谵k：我辦（局）于年月日收到小額貸款公司籌建工作組報送的小額貸款公司籌建申報材料，依據(jù)黑龍江省小額貸款公司管理辦法（黑政辦發(fā)201131號）、黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第2號股東資格和股權(quán)設置的有關(guān)規(guī)定（試行）（黑金辦發(fā)20129號）和黑龍江省小額貸款公司行政許

7、可事項申報指引第3號小額貸款公司設立申報材料指引（試行）（黑金辦發(fā)201210號）等有關(guān)規(guī)定，對其進行了認真審查，具體審查情況如下： 一、審查情況（一）股權(quán)設置情況 注冊資本總額，組織形式，擬設立地區(qū)（說明至縣、區(qū)即可）。股東數(shù)量，其中法人股東數(shù)量，自然人股東數(shù)量。股東名稱（全稱）、出資額及持股比例。（二）股東資格條件主發(fā)起企業(yè)規(guī)范全稱、注冊資本數(shù)額、成立時間、入股前上一個年度末的凈資產(chǎn)數(shù)額、入股前上一個年度末權(quán)益性投資占凈資產(chǎn)的比重、入股前上一個年度末資產(chǎn)負債率、入股前上兩個年度利潤總額、入股前上兩個年度利潤總額之和。人民銀行出具的主發(fā)起企業(yè)信用信息報告顯示無不良信用記錄，公安部門出具的證明

8、顯示企業(yè)法定代表人無犯罪記錄。其他法人股東規(guī)范全稱、注冊資本數(shù)額、成立時間、入股前上一個年度末的凈資產(chǎn)數(shù)額、入股前上一個年度末權(quán)益性投資占凈資產(chǎn)的比重、入股前上一個年度末資產(chǎn)負債率、入股前上兩個年度利潤總額。人民銀行出具的企業(yè)信用信息報告顯示無不良信用記錄，公安部門出具的證明顯示企業(yè)法定代表人無犯罪記錄。自然人股東、，具備完全民事行為能力條件。人民銀行出具的各自然人股東信用信息報告顯示無不良信用記錄，公安部門出具的證明顯示各自然人股東無犯罪記錄。所有股東入股資金為自有資金且來源合法。所有股東的資格條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系符合黑龍江省小額貸款公司管理辦法、黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第2號股東

9、資格和股權(quán)設置的有關(guān)規(guī)定（試行）的規(guī)定。（三）籌建申報材料真實性審查情況經(jīng)審查，該籌建申報材料中的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證等資料的復印件與原件是一致的。經(jīng)盡職調(diào)查，該籌建材料中公安部門出具的無犯罪記錄證明和稅務部門出具的完稅證明是真實的，出資人（發(fā)起人）關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明書內(nèi)容是真實的。（四）籌建申報資料情況對籌建申報材料做出評價。可行性研究報告分析清晰透徹，內(nèi)容全面具體并符合實際情況；籌建工作方案內(nèi)容全面清晰，具備可操作性；出資人（發(fā)起人）協(xié)議書、出資人（發(fā)起人）會議決議合法有效。申請籌建材料齊全，符合格式規(guī)范。二、審查意見經(jīng)審查，我們認為擬籌建的小額貸款公司符合小額貸款公司籌建的

10、條件和政策規(guī)定，同意小額貸款公司籌建工作組從發(fā)文之日起15個工作日內(nèi)向省（市）金融辦上報籌建申請材料。主管部門負責人：（簽章）職能處（科）室負責人：（簽章）初審人員：（簽章）主管部門公章年月日申報材料三：市（地）金融辦（局）對主發(fā)起企業(yè)公司情況的調(diào)查報告在受理小額貸款公司申請籌建材料后，市級主管部門要對小額貸款公司主發(fā)起企業(yè)進行實地調(diào)查。對不在本市（地）且距離較遠的主發(fā)起企業(yè)可通過其它方式調(diào)查了解情況。調(diào)查的目的是了解企業(yè)是否具備黑龍江省小額貸款公司管理辦法、關(guān)于全面提升小額貸款公司試點工作質(zhì)量的意見、黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第2號股東資格和股權(quán)設置的有關(guān)規(guī)定（試行）規(guī)定的主發(fā)

11、起企業(yè)資格條件。報告內(nèi)容：一是要說明實地調(diào)查情況，包括實地調(diào)查時間、調(diào)查部門、調(diào)查人姓名及職務、調(diào)查過程等；通過其他方式調(diào)查的要說明調(diào)查時間、調(diào)查部門、調(diào)查人姓名及職務、調(diào)查方式等。二是要說明通過實地調(diào)查（或其它方式調(diào)查）了解的企業(yè)情況，包括企業(yè)基本情況（企業(yè)名稱、住所、經(jīng)營范圍、成立時間、股權(quán)結(jié)構(gòu)、法定代表人情況）、經(jīng)營情況、行業(yè)地位、信用情況、未來發(fā)展前景、對小額貸款公司政策的認知了解情況、持續(xù)出資能力、調(diào)查了解情況與籌建申報材料的相關(guān)內(nèi)容是否相符等情況。三是最后注明：“通過實地調(diào)查（調(diào)查了解），我辦（局）認為公司具備黑龍江省小額貸款公司管理辦法、關(guān)于全面提升小額貸款公司試點工作質(zhì)量的意見

12、、黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第2號股東資格和股權(quán)設置的有關(guān)規(guī)定（試行）規(guī)定的主發(fā)起企業(yè)的資格條件”。報告由市級主管部門以正式文件形式向省金融辦報送。加蓋市（地）主管部門公章。年月日申報材料四：組建小額貸款有限公司（股份有限公司）可行性研究報告主要內(nèi)容：1.當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展情況。介紹當?shù)貒窠?jīng)濟、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和社會發(fā)展情況；小額貸款供給與需求情況。當?shù)厥侵笖M組建小額貸款公司所在的市（地）、縣（市）。2.在當?shù)亟M建小額貸款公司的必要性與可行性分析，并根據(jù)市場調(diào)研情況擬定小額貸款公司的市場定位和主要目標客戶群體。3.小額貸款公司未來發(fā)展前景分析。對擬籌建的小額貸款公司開業(yè)后3年的市場前景、

13、業(yè)務發(fā)展、財務發(fā)展、風險控制等情況進行定量分析。4.小額貸款公司的風險防范和處置辦法。可行性研究報告內(nèi)容要全面、具體，符合實際情況；要言簡意賅，論述清晰，字數(shù)一般應在5000字以內(nèi)。加蓋出具可行性研究報告的機構(gòu)公章。年月日申報材料五：籌建小額貸款有限公司（股份有限公司）工作方案內(nèi)容包括：籌建工作組織機構(gòu)；擬設立機構(gòu)基本情況，包括擬設立機構(gòu)的名稱、住所、組織形式、業(yè)務范圍、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)；擬設立機構(gòu)治理架構(gòu)，包括股東、董事、監(jiān)事及高級管理人員設置情況、人員配備數(shù)量和職責；擬設立機構(gòu)下屬部門名稱、職責和從業(yè)人員配備數(shù)量；擬起草主要管理制度名稱和起草計劃；籌建和開業(yè)工作計劃及時間安排。工作方案內(nèi)

14、容要求全面、清晰，具備可操作性。文件規(guī)范：小額貸款公司籌建工作組紅頭文件，標注文號，加蓋小額貸款公司籌建工作組公章。年月日申報材料六：出資人（發(fā)起人）協(xié)議書內(nèi)容包括：1.各出資人（發(fā)起人）名稱、法定代表人（法人機構(gòu)）、住所、電話、傳真、郵編。2.擬設立機構(gòu)名稱、住所、組織形式、機構(gòu)性質(zhì)、經(jīng)營宗旨、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務范圍。3.出資人（發(fā)起人）出資方式、出資額、出資比例、出資期限和驗資方式。4.籌建工作組的成立及職權(quán)。決定成立小貸公司籌建工作組、擬任小貸公司法定代表人為籌建工作組負責人、為小貸公司籌建工作組成員；授權(quán)小貸公司籌建工作組代表全體出資人（發(fā)起人）作為申請人，向黑龍江省金融工作辦公

15、室申請有關(guān)小貸公司設立事宜。5.全體出資人（發(fā)起人）對小貸公司籌建工作組向黑龍江省金融工作辦公室提交設立申報文件及有關(guān)信息披露資料真實性、準確性、完整性、規(guī)范性、有效性和合法性承擔責任。6.籌建費用。7.出資人(發(fā)起人)的權(quán)利和義務（應包括主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務，并約定如果存在任何隱瞞，則在小額貸款公司的投票權(quán)受到限制等內(nèi)容）。8.違約責任。9.協(xié)議的修改與終止。10.爭議的解決。法人出資人（發(fā)起人）蓋公章，法定代表人簽章；自然人出資人（發(fā)起人）簽章。年月日申報材料七：企業(yè)出資人（發(fā)起人）情況企業(yè)出資人（發(fā)起人）名錄 單位：萬元、%企業(yè)名稱成立 日期住所注冊資本擬出資小額貸款公司金額擬持股比例

16、凈資產(chǎn)余額資產(chǎn)負債率利潤總額情況年年備注：資產(chǎn)負債率為入股前上一年度末數(shù)額，利潤總額為入股前上兩年度數(shù)額，凈資產(chǎn)余額為入股前上一年度末數(shù)額。各企業(yè)出資人（發(fā)起人）最終權(quán)益持有人的說明出資人（發(fā)起人）應逐層追溯披露股權(quán)背景，直至最終權(quán)益持有人。 全體企業(yè)出資人（發(fā)起人）蓋公章，法定代表人簽章。 年月日企業(yè)出資人（發(fā)起人）具備小額貸款公司股東資格要求的說明各企業(yè)出資人（發(fā)起人）依據(jù)黑龍江省小額貸款公司管理辦法（黑政辦發(fā)201131號）、黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第2號股東資格和股權(quán)設置的有關(guān)規(guī)定（試行）（黑金辦發(fā)20129號）有關(guān)股東資格的規(guī)定逐項對照是否具備相關(guān)要求，并分別填制如下

17、表格：企業(yè)出資人（發(fā)起人）股東資格條件情況說明股 東 資 格 條 件序號事 項基本判斷（是或否）情況說明1是否在工商部門登記注冊，具有法人資格？2是否有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，無犯罪記錄和不良信用記錄？3是否入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人委托資金入股？4是否有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力？5是否財務狀況良好，入股前上兩年度連續(xù)盈利？6是否年終分配后，資產(chǎn)負債率不高于60%？7企業(yè)法定代表人是否沒有以自然人身份出資入股，與自然人股東之間沒有夫妻、父母子女關(guān)聯(lián)關(guān)系？8是否擬成為小額貸款公司最大股東？如是，作如下表述：企業(yè)注冊資本不低于100萬元；入股前上一年度末，企業(yè)凈資

18、產(chǎn)不低于1500萬元，企業(yè)資產(chǎn)負債率不高于60%（合并會計報表口徑，下同）；入股前上兩年度連續(xù)盈利且利潤總額之和不低于600萬元；向省金融辦申請籌建之日起，企業(yè)成立滿年。9是否作為主出資企業(yè)或主發(fā)起企業(yè)組建第二家小額貸款公司？如是，作如下表述：本公司滿足認定為績優(yōu)企業(yè)（指自向省金融辦申請之日前成立滿年以上，企業(yè)注冊資本不低于500萬元，入股前上一年度末企業(yè)資產(chǎn)總額不低于2億元，企業(yè)凈資產(chǎn)不低于5000萬元，資產(chǎn)負債率不高于60%，入股前上兩年度連續(xù)盈利，兩年利潤總額之和不低于1000萬元的企業(yè)）的條件，作為主出資企業(yè)或主發(fā)起企業(yè)，組建的第一家小額貸款公司開業(yè)滿一年且年度考核綜合評級達到標準，擬

19、組建的第二家小額貸款公司注冊資本不低于當?shù)刈畹妥再Y本要求的倍，且兩家小額貸款公司不在同一市（地）的城區(qū)或同一縣（市）內(nèi)。10生產(chǎn)經(jīng)營是否符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家產(chǎn)業(yè)政策？11最近兩年內(nèi)主營業(yè)務和董事、高級管理人員是否沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更？12股權(quán)是否清晰，控股股東和受控股股東、實際控制人支配的股東持有的股權(quán)不存在重大權(quán)屬糾紛？13是否具有完整的業(yè)務體系和直接面向市場獨立經(jīng)營的能力？14內(nèi)部控制制度是否健全且被有效執(zhí)行，能夠合理保證財務報告的可靠性、生產(chǎn)經(jīng)營的合法性、運營的效率與效果？15是否有權(quán)益性投資？如有，請列明投資企業(yè)名稱及投資額度。16權(quán)益性投

20、資余額是否不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的60%（含本次投資金額，合并會計報表口徑）17經(jīng)營模式、產(chǎn)品或服務的品種結(jié)構(gòu)是否已經(jīng)或?qū)l(fā)生重大變化，并對持續(xù)盈利能力構(gòu)成重大不利影響？18行業(yè)地位或者所處行業(yè)的經(jīng)營環(huán)境是否已經(jīng)或?qū)l(fā)生重大變化，并對持續(xù)盈利能力構(gòu)成重大不利影響？19最近一個會計年度的營業(yè)收入或利潤是否對關(guān)聯(lián)方或者存在重大不確定性的客戶存在重大依賴？20最近一個會計年度的利潤是否主要來自合并財務報表范圍以外的投資收益？21使用的商標、專利、專有技術(shù)以及特許經(jīng)營權(quán)等重要資產(chǎn)或技術(shù)的取得或使用是否存在重大不利變化的風險？22其他需要說明的情況本公司對以上內(nèi)容進行了認真、仔細的審查，確認所填報的情況真實

21、、準確、完整，無任何虛假或誤導性陳述，并承諾：如以上內(nèi)容存在虛假或誤導性陳述，本公司愿承擔相應法律、經(jīng)濟和行政責任。法定代表人簽章： 公司公章 年 月 日公司有權(quán)機構(gòu)關(guān)于出資入股小額貸款有限公司（股份有限公司）的決議企業(yè)出資人（發(fā)起人）有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議原件一份。有權(quán)機構(gòu)組成單位、人員簽章，企業(yè)出資人（發(fā)起人）蓋公章、法定代表人簽章。公文格式參照會議紀要。企業(yè)出資人（發(fā)起人）的營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證副本及稅務登記證副本復印件排列順序為：營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證副本、稅務登記證（包括國稅和地稅）副本。復印件應是首次復印件，加蓋企業(yè)出資人（發(fā)起人）公章。企業(yè)出資人（

22、發(fā)起人）法定代表人情況表姓名性別出生年月照片籍貫民族政治面貌學歷畢業(yè)院校專業(yè)工作單位職務職稱身份證號移動電話固定電話簡歷（從高中階段填寫，日期到月，前后銜接；有日期，有單位，有部門，有職務，其中在職學習經(jīng)歷單列） 本人參控股企業(yè)情況說明本人承諾所提供上述資料真實，并愿承擔因提供虛假信息造成后果的行政、經(jīng)濟和法律責任。 （簽名并蓋章） 年 月 日備注：照片為近期一寸彩色免冠照片。企業(yè)出資人（發(fā)起人）法定代表人身份證復印件第二代居民身份證在一張紙上復印正反面，第一代身份證（有效期截止2012年12月31日）只復印正面，加蓋籌建工作組章。復印件應是首次復印件。企業(yè)出資人（發(fā)起人）法定代表人無犯罪記錄

23、證明要求提供公安部門出具的原件，加蓋公安部門公章。不應有“在我轄區(qū)居住期間”等時間和地域方面的限制性表述。參考表述：“經(jīng)查，（身份證號：）無犯罪記錄?！逼髽I(yè)出資人（發(fā)起人）完稅證明要求提供稅務部門出具的原件一份，加蓋稅務部門公章。參考表述：“企業(yè)自成立以來，依法按章納稅，無違法違規(guī)行為”。企業(yè)出資人（發(fā)起人）信用信息報告要求提供人民銀行出具的原件一份，企業(yè)出資人（發(fā)起人）在信用信息報告每頁加蓋公章。企業(yè)出資人（發(fā)起人）最近兩個會計年度經(jīng)具備資質(zhì)會計師事務所審計的財務會計報告提供經(jīng)具備資質(zhì)會計師事務所審計的財務會計報告原件一份，包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、所有者權(quán)益變動表和附注。附審計機

24、構(gòu)經(jīng)最新年檢的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書和審計人員的資格證書復印件。各頁要加蓋審計機構(gòu)公章或清晰騎縫。復印件應是首次復印件。申報材料八：自然人出資人（發(fā)起人）情況自然人出資人（發(fā)起人）名錄單位：萬元、%序號姓名身份證號住所擬出資金額擬持股比例自然人出資人（發(fā)起人）具備小額貸款公司股東資格要求的說明各自然人出資人（發(fā)起人）依據(jù)黑龍江省小額貸款公司管理辦法（黑政辦發(fā)201131號）、黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第2號股東資格和股權(quán)設置的有關(guān)規(guī)定（試行）（黑金辦發(fā)20129號）有關(guān)股東資格的規(guī)定逐項對照是否具備相關(guān)要求，并分別填制如下表格：自然人出資人（發(fā)起人）股東資格條件情況說明股 東 資 格

25、 條 件序號事 項基本判斷（是或否）情況說明1是否有完全民事行為能力？2是否有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄和不良信用記錄？3入股資金來源是否合法，不以借貸資金入股，不以他人委托資金入股？4是否具有一定的行業(yè)背景，為企業(yè)的高級管理人員或股權(quán)所有者？5所經(jīng)營或擁有股權(quán)的企業(yè)經(jīng)營情況是否良好，近兩年連續(xù)盈利，獲取的薪酬、紅利能夠支持其具備持續(xù)的出資能力以及風險承受能力？6實施小額貸款公司股權(quán)投資額是否不低于500萬元？7其他需要說明的情況本人對以上內(nèi)容進行了認真、仔細的審查，確認所填報的情況真實、準確、完整，無任何虛假或誤導性陳述，并承諾：如以上內(nèi)容存在虛假或誤導性陳述，本人愿承擔相應法律、

26、經(jīng)濟和行政責任。簽章： 年 月 日自然人出資人（發(fā)起人）基本情況表姓 名性 別照片（近期一寸彩色免冠照片）曾用名民 族國 籍身份證號碼最高學歷護照號碼政治面貌職 稱戶口所在地現(xiàn)住址聯(lián)系方式現(xiàn)任單位及職務境外長期居留權(quán)證名稱和號碼家 庭 主 要 成 員姓 名與本人關(guān)系國 籍境外長期居留權(quán)證名稱及號碼現(xiàn)工作或?qū)W習單位（單位全稱及所從事的工作）職 務學 習 簡 歷起止時間院校、專業(yè)畢業(yè)、結(jié)業(yè)或肄業(yè)證書號碼證明人、聯(lián)系電話（從高中階段填寫）工 作 履 歷起止時間工作單位及職務工作內(nèi)容專業(yè)性質(zhì)證明人、聯(lián)系電話（從首次參加工作開始填寫，工作經(jīng)歷必須連續(xù)）已參股企業(yè)情況名 稱注冊資本持股比例注冊地址業(yè)務范圍

27、擔任職務情況其他特別說明有 關(guān) 情 況 說 明是否直接或間接持有其他小額貸款公司股權(quán)？如有，請說明。近3年是否受過刑事處罰或者行政處罰？如有，請說明。近3年是否曾經(jīng)被起訴？如有，請說明起訴原因及判決情況。近3年內(nèi)是否受過黨政政紀處分？如有，請說明。是否有到期債務未償還？如有，請說明。近3年控股或擔任主要負責人的公司或企業(yè)是否存在破產(chǎn)或因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的情況？如有，請說明。近3年控股或擔任主要負責人的公司或企業(yè)是否因內(nèi)控制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大損失或重大案件？如有，請說明。有無其他需要特別說明的情形？本人對以上內(nèi)容進行了認真、仔細的審查，確認所填報的情況真實、準確、完整，無任何虛假

28、或誤導性陳述，并承諾：如以上內(nèi)容存在虛假或誤導性陳述，本人愿承擔相應法律、經(jīng)濟和行政責任。簽章： 年 月 日自然人出資人（發(fā)起人）身份證、戶口本、護照（如有）、境外長期居留權(quán)證明（如有）、學歷證書、技術(shù)職稱證書復印件注：第二代居民身份證在一張紙上復印正反面，第一代身份證（有效期截止2012年12月31日）只復印正面。要求復印件為首次復印件，并加蓋籌建工作組章。自然人出資人（發(fā)起人）無犯罪記錄證明要求提供公安部門出具的原件一份，加蓋公安部門公章。不應有“在我轄區(qū)居住期間”等時間和地域方面的限制性表述。參考表述：“經(jīng)查，（身份證號：）無犯罪記錄。”人民銀行出具的個人信用信息報告要求提供原件一份，自

29、然人出資人（發(fā)起人）在個人信用信息報告每頁簽章。自然人出資人（發(fā)起人）出資資金來源說明與證明說明出資額度及資金來源，資金來源說明要明確具體。自然人出資人（發(fā)起人）本人簽章。附：資金來源相關(guān)證明材料。自然人出資人（發(fā)起人）有效資產(chǎn)相關(guān)證明提供自然人出資人（發(fā)起人）可用于出資小額貸款公司的有效資產(chǎn)證明復印件。申報材料九：出資人（發(fā)起人）關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明書1.各企業(yè)出資人（發(fā)起人）之間關(guān)聯(lián)關(guān)系。依據(jù)企業(yè)會計準則關(guān)聯(lián)方披露對出資人（發(fā)起人）之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系及其交易予以披露。2.企業(yè)出資人（發(fā)起人）與自然人出資人（發(fā)起人）的關(guān)聯(lián)關(guān)系，包括企業(yè)出資人（發(fā)起人）的法定代表人、股東以自然人身份入股情況。3.企

30、業(yè)出資人（發(fā)起人）的法定代表人與自然人出資人（發(fā)起人）之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，包括血緣關(guān)系和法定關(guān)系。4.自然人出資人（發(fā)起人）之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，包括血緣關(guān)系和法定關(guān)系。企業(yè)出資人（發(fā)起人）蓋公章，法定代表人簽章；自然人出資人（發(fā)起人）簽章。年月日申報材料十：出資人（發(fā)起人）會議決議出資人（發(fā)起人）會議關(guān)于同意出資設立小額貸款公司及成立籌建工作組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議企業(yè)出資人（發(fā)起人）蓋公章，法定代表人簽章；自然人出資人（發(fā)起人）簽章?；I建工作組成員名錄序號姓 名身份證號碼住 所職 責是否為出資人持股比例（%）籌建工作組成員情況表姓 名性 別出生年月照片籍 貫民 族政治面貌學 歷畢業(yè)院校專 業(yè)

31、身份證號碼職 稱職 務工作單位固定電話移動電話簡歷（從高中學習階段填寫，日期到月，前后銜接，有單位，有部門，有職務，其中在職學習經(jīng)歷單列）本人對以上內(nèi)容進行了認真、仔細的審查，確認所填報的情況真實、準確、完整，無任何虛假或誤導性陳述，并承諾：如以上內(nèi)容存在虛假或誤導性陳述，本人愿承擔相應責任。簽章： 年 月 日注：1.籌建工作組成員逐一填寫；2.照片為近期一寸彩色免冠照片；3.附身份證復印件并粘貼于本表背面。小額貸款公司籌建工作組承諾書按照小額貸款有限責任公司（股份有限公司）年月日全體出資人（發(fā)起人）會議的授權(quán)，籌建組恪守了全體出資人（發(fā)起人）賦予籌建工作組的職權(quán)，認真履行了籌建工作的責任和義

32、務。根據(jù)黑龍江省小額貸款公司管理辦法（黑政辦發(fā)201131號）、黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第2號股東資格和股權(quán)設置的有關(guān)規(guī)定（試行）（黑金辦發(fā)20129號）和黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第3號小額貸款公司設立申報材料指引（試行）（黑金辦發(fā)201210號）等有關(guān)規(guī)定，組織制作了小額貸款公司的申請籌建材料，籌建組全體工作人員鄭重承諾如下：1.籌建組提交的所有材料都經(jīng)過了全體出資人（發(fā)起人）的授權(quán)同意。2.籌建組提交的所有材料均是真實的、合法的，不存在偽造、隱瞞、欺騙等行為，所提供材料的復印件與原件是一致的。3.全體出資人（發(fā)起人）、籌建工作組、相關(guān)人員的簽名、蓋章均為其本

33、機構(gòu)、本人親自簽名蓋章，不存在代簽及假冒頂替等非本機構(gòu)、本人親自簽名、蓋章情況。4.本籌建組全體成員鄭重承諾，對違反本承諾的行為及引發(fā)的一切后果承擔相應行政、經(jīng)濟和法律責任?；I建工作組全體成員簽章，蓋籌建工作組公章。使用籌建工作組紅頭文件。年月日申報材料十一：出資人（發(fā)起人）承諾書小額貸款有限責任公司（股份有限公司）全體出資人（發(fā)起人）鄭重承諾如下：一、出資入股小貸公司不存在法律障礙或者糾紛。二、以來源合法的自有資金按時足額繳納出資，并從以出資人（發(fā)起人）名義開立的銀行賬戶劃出資金，不代替其他出資人（發(fā)起人）或者代表他人出資，不以任何形式從小貸公司抽逃出資；不通過股權(quán)托管、公司托管、委托行使表

34、決權(quán)等形式變相轉(zhuǎn)讓小貸公司股權(quán)；不從事任何損害小貸公司及其債權(quán)人和其他股東合法權(quán)益的行為。三、所提交申報材料真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述及遺漏。四、小貸公司成立后，將嚴格按照法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定，在發(fā)生下述情形時，及時通知小貸公司，并督促小貸公司及時向黑龍江省金融工作辦公室報告或報批：1.所持小貸公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行。2.所持小貸公司股權(quán)被質(zhì)押。3.決定轉(zhuǎn)讓所持小貸公司股權(quán)。4.擬委托他人行使小貸公司的股東權(quán)利或者與他人就行使小貸公司的股東權(quán)利達成協(xié)議。5.變更名稱。6.發(fā)生合并、分立、解散、破產(chǎn)、關(guān)閉或者被接管。7.其他可能導致所持小貸公司

35、股權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的情況。五、小貸公司成立后，對于業(yè)務監(jiān)管部門依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定，要求出資人（發(fā)起人）在指定期限內(nèi)提供有關(guān)信息、資料的，將積極予以配合，并保證所提供的信息、資料真實、準確、完整。六、小貸公司成立后將自覺接受并積極配合主管部門和有關(guān)部門依法監(jiān)督管理，不從事各種形式的非法集資活動，不吸收存款或變相吸收存款，不超范圍經(jīng)營、不對外投資、不從事非法集資活動，不從事高利貸活動和洗錢活動及不進行暴力催債等各種違法違規(guī)活動。如違反上述承諾，全體出資人（發(fā)起人）將承擔相應的行政、經(jīng)濟、法律責任。同時，最大出資人特別承諾：對因小額貸款公司從事非法集資、吸收公眾存款等違法活動所產(chǎn)生的風險及

36、責任，以其全部資產(chǎn)承擔連帶責任。法人出資人（發(fā)起人）蓋公章，法定代表人簽章。自然人出資人（發(fā)起人）簽章。年月日申報材料十二：申請人聯(lián)系方式聯(lián) 系 人：。固定電話：。移動電話：。傳真電話：。電子郵件：。通訊地址：。郵政編碼：。（可確定12名申請聯(lián)系人，聯(lián)系人應為籌建工作組成員）材料格式和報送要求申請材料采用活頁裝訂的方式，各申報材料之間應有隔斷頁，各申報材料用籌建組章清晰、完整騎縫。紙張幅面為標準a4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料須用中文簡體仿宋gb2312三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。申請文件采用雙面打印，標注目錄和頁碼。向

37、省金融辦報送申報材料，申報材料一式三份，正本原件一份，副本復印件兩份，并同時報送向省金融辦的請示文件原件一份。附件2小額貸款有限公司（股份有限公司）開業(yè)申報材料小額貸款有限公司（股份有限公司）籌建工作組年月日（日期應在市地主管部門審查意見書日期之后）申報材料目錄一、關(guān)于小額貸款有限公司（股份有限公司）申請開業(yè)的請示 53二、市（地）和縣（市）主管部門對開業(yè)材料的審查意見書 54三、市（地）金融辦（局）對擬開業(yè)小額貸款公司實地查驗報告 57四、企業(yè)名稱預先核準通知書復印件 58五、小額貸款公司章程 59六、法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告 60七、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請

38、611.擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請匯總表2.黑龍江省小額貸款公司法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請書3.擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員相關(guān)證照復印件及無犯罪記錄證明、個人信用信息報告八、公司組織結(jié)構(gòu) 74九、主要經(jīng)營管理制度 75十、三年發(fā)展規(guī)劃 76十一、公司有權(quán)機構(gòu)審議通過有關(guān)事項的決議 77十二、營業(yè)場所所有權(quán)和使用權(quán)的證明材料 79十三、省金融辦同意籌建批復文件復印件 80十四、籌建工作組承諾書 81十五、出資人（發(fā)起人）承諾書 82十六、申請人聯(lián)系方式 84申報材料一： 關(guān)于小額貸款有限公司（股份有限公司）申請開業(yè)的請示文件規(guī)范：小額

39、貸款公司籌建工作組紅頭文件，標注文號，加蓋小額貸款公司籌建工作組公章。主送單位：省金融辦。文件內(nèi)容：1.說明省金融辦批準籌建情況（包括批準文件名稱、文號、日期）。2.擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所（說明住所來源和營業(yè)面積，住所來源包括產(chǎn)權(quán)所有人無償提供使用、購買或是租用）、組織形式、注冊資本、經(jīng)營范圍、股本結(jié)構(gòu)（股東名稱、出資額、持股比例）。以上事項與申請籌建階段是否有變化，如有變化，說明具體變化情況和變化原因。3.經(jīng)有權(quán)機構(gòu)審議通過的擬任法定代表人、董事、監(jiān)事、高管人員情況（姓名和職務）、公司章程制定情況、部門設置情況、主要管理制度制定情況以及驗資情況和營業(yè)場所情況。以上情況符合開業(yè)條件。請示正文最后

40、標注：本籌建組鄭重承諾：本籌建組提交貴辦的申報文件、資料真實、準確、完整，如存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，本籌建組及有關(guān)責任人承擔相應的行政、經(jīng)濟和法律責任。申報材料二：市（地）和縣（市）主管部門對申請開業(yè)材料的審查意見書提供市（地）和縣（市）主管部門向省（市）金融辦報送的關(guān)于對小額貸款公司申請開業(yè)材料的審查意見書，原件1份。在市（地）城區(qū)設立小額貸款公司的，只需市（地）級主管部門審查意見書，不需提供市轄區(qū)主管部門審查意見書。關(guān)于對小額貸款有限公司（股份有限公司）開業(yè)申報材料的審查意見書?。ㄊ校┙鹑谵k：我辦（局）于年月日收到小額貸款公司籌建工作組報送的小額貸款公司開業(yè)申報材料，依據(jù)黑龍江

41、省小額貸款公司管理辦法（黑政辦發(fā)201131號）和黑龍江省小額貸款公司行政許可事項申報指引第3號小額貸款公司設立申報材料指引（黑金辦發(fā)201210號）等有關(guān)規(guī)定，對其進行了認真審查，具體審查情況如下：一、審查情況（一）公司基本情況機構(gòu)名稱、住所、組織形式、注冊資本、業(yè)務范圍、股本結(jié)構(gòu)（股東名稱、出資額、持股比例）。以上情況與籌建階段是否有變化及具體變化原因和變化情況。（二）公司章程情況已將黑龍江省小額貸款公司管理辦法有關(guān)條款按要求全部寫入到公司章程中，公司章程符合公司法、黑龍江省小額貸款公司管理辦法規(guī)定，對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力，依法經(jīng)有權(quán)機構(gòu)審議通過。（三）擬任法定代

42、表人、董事、監(jiān)事及高級管理人員任職資格情況擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員配備數(shù)量、姓名、職務，符合公司法、黑龍江省小額貸款公司管理辦法的要求，依法經(jīng)有權(quán)機構(gòu)審議通過。（四）開業(yè)材料真實性審查情況經(jīng)審查，該開業(yè)申報材料中相關(guān)資料的復印件與原件一致。經(jīng)盡職審查，該開業(yè)申報材料中驗資報告和公安部門出具的無犯罪記錄證明是真實的。（五）其它情況主要管理制度齊全并符合小額貸款公司試點政策要求，具有操作性和實效性。部門及部門職責設置、從業(yè)人員配置科學合理。公司發(fā)展規(guī)劃符合小額貸款公司試點政策，清晰具體，具有較強的前瞻性和可操作性。有權(quán)機構(gòu)審議通過的各項決議程序符合公司法的規(guī)定，內(nèi)容真實有效。營業(yè)場

43、所情況（說明來源是購買、無償提供使用或是租用，并說明營業(yè)面積），營業(yè)場所相關(guān)證明材料齊全合法。申請開業(yè)材料齊全，符合格式規(guī)范。二、審查意見經(jīng)審查，我們認為擬開業(yè)的小額貸款公司符合小額貸款公司開業(yè)的條件和政策規(guī)定，同意小額貸款公司籌建工作組從發(fā)文之日起15個工作日內(nèi)向?。ㄊ校┙鹑谵k上報申請開業(yè)材料。主管部門負責人：（簽章）職能處（科）室負責人：（簽章）初審人員：（簽章）主管部門公章年月日申報材料三：市（地）金融辦（局）對擬開業(yè)小額貸款公司實地查驗報告在受理小額貸款公司開業(yè)申報材料后，市（地）主管部門要對擬開業(yè)小額貸款公司進行實地查驗。實地查驗的目的是真實了解小額貸款公司開業(yè)的各項工作是否落實，是

44、否已具備開業(yè)條件。報告內(nèi)容：1.說明實地查驗情況。包括實地查驗時間、查驗部門、查驗人姓名及職務、查驗工作內(nèi)容等。2.說明通過實地查驗了解的情況。包括營業(yè)場所情況、法定代表人（董事、監(jiān)事、高管人員）和從業(yè)人員情況、法定代表人（董事、監(jiān)事和高管人員）對小額貸款公司政策的認知了解情況和履職能力、經(jīng)營制度落實情況、實地查驗中了解的情況與開業(yè)材料中的披露信息是否相符等。報告最后注明：“通過實地查驗，我辦（局）認為小額貸款公司已具備開業(yè)條件”。報告以市（地）主管部門紅頭文件向省金融辦報送。原件1份。申報材料四：工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書 提供工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書首次復印件。加蓋籌建工作組公章。申報材料五：小額貸款公司章程內(nèi)容包括：公司章程除符合公司法要求外，要把黑龍江省小額貸款公司管理辦法（黑政辦發(fā)201131號）中的第5條、第6條、第16條、第25條、第26條、第27條、第28條、第29條、第30條、第31條、第32條、第33條、第34條、第36條、第37條、第38條