015年春季學(xué)期開放教育個(gè)人理財(cái)課程綜合性作業(yè)考核方案

1、2015年春季學(xué)期開放教育個(gè)人理財(cái)課程綜合性作業(yè)考核方案湖南廣播電視大學(xué)經(jīng)管教學(xué)部黃明在一、考核對(duì)象該課程為通識(shí)課，考核對(duì)象為選修了該門課程的學(xué)生（試卷號(hào)為6902、7773）。二、考核目標(biāo)通過考核，加深學(xué)生對(duì)個(gè)人理財(cái)相關(guān)理論的認(rèn)知與理解，提升學(xué)生對(duì)個(gè)人理財(cái)技能的掌握能力。三、考核依據(jù)本課程考核說明是依據(jù)文字教材個(gè)人理財(cái)，張強(qiáng)、黃明主編，湖南人民出版社2012年9月）制定的。本課程考核說明是終結(jié)性考核的基本依據(jù)。四、考核方式及計(jì)分方法本課程采用綜合性作業(yè)考核方式，作業(yè)為提交案例分析報(bào)告及個(gè)人理財(cái)方案?？己朔謨?yōu)、良、中等、及格、不及格五個(gè)等次，由考試平臺(tái)自動(dòng)轉(zhuǎn)換為百分制分?jǐn)?shù)，其成績占課程綜合 成

2、績的100%省校不再組織期末考試。五、使用時(shí)間本考核方案使用時(shí)間為2015年春季。六、完成作業(yè)的要求1. 作業(yè)提交方式學(xué)生應(yīng)利用平時(shí)時(shí)間完成分析報(bào)告及方案，使用WOR軟件編輯作品，生成文檔（后綴名為.doc或.docx），在規(guī)定時(shí)間內(nèi)上傳至綜合性作業(yè)終考平臺(tái)（）。2. 作業(yè)提交時(shí)間2015年7月12日之前。3. 作業(yè)指導(dǎo)要求各教學(xué)點(diǎn)應(yīng)聘請(qǐng)專業(yè)教師對(duì)學(xué)生進(jìn)行作業(yè)指導(dǎo)，組織學(xué)生學(xué)習(xí)作業(yè)指導(dǎo)微課等內(nèi) 容。4. 作業(yè)內(nèi)容考核試題包含以下兩個(gè)題型：(1) 案例分析題：在以下八個(gè)指定案例中任選一個(gè)：教材中第3至10章的思考與練習(xí)， 第二大題案例分析題，第 1小題。(2) 技能題：結(jié)合本課程所學(xué)知識(shí)，分析自

3、己或者家庭的財(cái)務(wù)狀況，并制訂個(gè)人或者 家庭理財(cái)方案。5. 字?jǐn)?shù)案例分析題不少于 500字；技能題不少于 800字。6. 格式大標(biāo)題小3號(hào)宋體加粗居中，正文五號(hào)宋體，一級(jí)、二級(jí)標(biāo)題五號(hào)宋體加粗，全文為單倍行距。7. 評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)按100分計(jì)，劃分為5個(gè)等級(jí)：90-100分為優(yōu)秀，80-89分為良好，70-79分 為中等，60-69為及格，60分以下為不及格。詳細(xì)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)見表1和表2。表1評(píng)分項(xiàng)目評(píng)分項(xiàng)目20報(bào)告結(jié)構(gòu)完整，邏輯性強(qiáng)20綜合運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，分析系統(tǒng)、深入20問題解決措施及方案的合理性及可行性15案例簡介論述清楚、簡明扼要15語言簡潔流暢、思路清晰、條理清楚10字?jǐn)?shù)符合要求表2詳細(xì)評(píng)

4、分標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)90-100報(bào)告結(jié)構(gòu)完整，邏輯性強(qiáng)；案例材料掌握翔實(shí)；分析非常深刻，翔實(shí)；問題解決措施和方案非常合理，到位；報(bào)告語言非常簡潔流暢，思路十分清晰，條理清晰； 字?jǐn)?shù)符合要求；80-89報(bào)告結(jié)構(gòu)比較完整，邏輯性強(qiáng)；全面掌握案例材料；能夠做到詳細(xì)系統(tǒng)的分析，也能得到較高的深度； 能對(duì)待解決的問題提出切實(shí)可行的，但論證不夠嚴(yán)密； 報(bào)告語言非常簡潔流暢，思路清晰，條理清楚； 字?jǐn)?shù)符合要求。70-79報(bào)告結(jié)構(gòu)比較完整，內(nèi)容充實(shí)； 基本掌握案例材料；能夠正確分析材料內(nèi)容，分析具有一定深度； 對(duì)待解決的問題提出了相關(guān)思路及方案； 報(bào)告語言簡潔流暢，思路清晰； 子數(shù)符合要求。60-69結(jié)構(gòu)基本規(guī)

5、范，內(nèi)容基本充實(shí)，語言基本達(dá)意； 對(duì)案例材料有一定把握；對(duì)材料能做一定程度的分析；對(duì)案例中提出的冋題提出了一定的解決對(duì)策； 子數(shù)符合要求。60分以下結(jié)構(gòu)欠規(guī)范元整，內(nèi)容貧之，語言不流暢，語不達(dá)意； 不能掌握背景材料； 沒有進(jìn)行相關(guān)材料的分析；待解決問題沒有給出相應(yīng)的解決措施和方案， 或者給出 的方案不具備可仃性、合理性；字?jǐn)?shù)不符合要求； 內(nèi)容抄襲或相互雷同，全文計(jì)0分。8.其他案例分析題參考教材每章中所提供的“案例分析”題的解題思路；技能題參考教材第二附件：參考案例分析撰寫案例資料何先生是擁有高學(xué)歷、 高收入、高職位的“三高”人士，今年已經(jīng)32歲的他忙于工作， 成為了一名大齡“剩男”。何先生研

6、究生畢業(yè)后，選擇了一家手機(jī)代理公司作為事業(yè)的第一 站，工作了 5年，職位從基層升至銷售部老總，月收入也從最初的3000元漲到了目前的1.5萬元，因?yàn)闃I(yè)績突出，每年還有8萬元左右的年終獎(jiǎng)勵(lì)。 在理財(cái)方面，何先生收入雖然不錯(cuò)， 至今卻沒有買房，而是每月花1700元租房，此外月生活費(fèi)至少 3500元。手上的積蓄只有活 期存款6萬多元、定期存款10萬元和股票賬戶中的15萬元。問題思考：何先生希望通過理財(cái)讓手中的錢增值，買下一套住房安個(gè)家。分析線索：1.改變消費(fèi)方式與許多80后、90后一樣，何先生消費(fèi)支出比較大，這種習(xí)慣應(yīng)該糾正，尤其是何先生 已經(jīng)32歲了，購房、結(jié)婚迫在眉睫，這方面的支出應(yīng)該控制在月收入的15%右。2.調(diào)整資產(chǎn)組合何先生當(dāng)前“活期+定期”的資產(chǎn)組合收益過低，考慮到三年內(nèi)購房、結(jié)婚，資產(chǎn)配置 應(yīng)當(dāng)穩(wěn)健?？赏ㄟ^購買銀行理財(cái)產(chǎn)品保值增值，期限以一到兩年的比較合適，收益多在5.5%-8%之間，為活期的10倍以上。除31萬元（活期、定期及股票賬戶）一次性投入外，每年 26萬元收入中扣除每月1700元的房租、2200元的生活支出，剩余約 21.32萬元中拿出18萬元用于購買銀行理財(cái)產(chǎn)品， 三年下來有近100萬元的積累，可以應(yīng)付購房首付、裝修及結(jié)婚等費(fèi)用的支出了。3. 增加投資性資產(chǎn)如此以來，三年時(shí)間里手上可用于投資的資金并不多，每年還有約3萬左右，但