淺談信用社合規(guī)管理與風險防控

1、淺談信用社合規(guī)管理與風險防控合規(guī)管理和風險防控對農(nóng)村信用社來說是永恒的課題，一是要從重要性、迫切性和本質(zhì)屬性三方面深刻認識合規(guī)管理和風險防控年活動的重要意義；二是要突出三個重點，按照三個步驟，堅持四項原則，認真開展好合規(guī)管理和風險防控年活動；三是要嚴格落實六個方面的具體措施，確?；顒尤〉脤崒嵲谠诘男Ч?。可見基層信用社案件風險防范的重要性。為此淺談以下幾點建議。一、加強風險教育，提高案件防范意識一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發(fā)展觀和黨性黨紀教育，進一步提高管人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。對全體員工特別是新進入員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度

2、教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三、開展風險要點教育。學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患。二、完善制度建設，強化制度落實沒有規(guī)矩不能成方圓，完善的制度是案件防范的前提，落實制度是案件防范的關(guān)鍵，兩者要有機結(jié)合起來。首先根據(jù)業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理需要，完善案件防控及整改工作制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點執(zhí)行制度。其次從作風建設、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、嚴格執(zhí)行民主生活會、民主測評等各項基本制度著手，加強對高管人員的監(jiān)督，將案件防范納入高管人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。三、加大監(jiān)督排查力度，強化問責機制抓好自查和互查，在加

3、強自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，對員工行為進行檢查。專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，加強員工思想排查工作，做到“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。四、創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設不斷創(chuàng)新防范手段，近距離的了解員工的思想動態(tài)；持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設

4、，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層次收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示；建立員工家屬溝通聯(lián)絡制度，通過多種形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。 五、構(gòu)建案件防控體系一是在發(fā)展中建設。案件防控體系是一個開放的體系，它必然伴隨著業(yè)務經(jīng)營的實踐發(fā)展。因此，創(chuàng)新案件防控制度，構(gòu)建科學的案件防控體系，必須堅持發(fā)展性原則。隨著金融體制的不斷完善和金融業(yè)務創(chuàng)新的深入，新情況、新問題不斷出現(xiàn)。要抓住一些長期治理但一直得不到好轉(zhuǎn)的問題，抓住新形勢下產(chǎn)生的新問題，抓住

5、可能發(fā)生案件苗頭的領域，抓住系統(tǒng)內(nèi)違規(guī)違紀方面的突出問題，找準解決問題的切入點和工作著力點，大膽探索，重點攻關(guān)，求得突破，使案件防控系統(tǒng)建設更好地體現(xiàn)金融改革發(fā)展的要求。二是在實踐中建設。案件防控系統(tǒng)建設要緊貼業(yè)務經(jīng)營工作和業(yè)務實際操作的實際，積極吸收以往的經(jīng)驗，針對實際工作中存在的新情況、新問題去創(chuàng)新思維，尋求進一步做好案件防控工作的新途經(jīng)，揚長避短，開拓前進。制度建設必須為防范化解風險服務，風險防控目標也必須是經(jīng)過努力能夠做到的，具體措施必須是可行的、可操作的。制度建設要針對業(yè)務操作實際，朝著預防為主，事前防范的方向發(fā)展?，F(xiàn)在的制度是事后懲罰類的較多，事前預防，事前堵漏，防止違紀，規(guī)范行為的相對較少。有些規(guī)范行為的規(guī)章制度，往往