合規(guī)展業(yè)管理辦法

1、資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)展業(yè)管理辦法為了深入貫徹公司相關(guān)制度，適應(yīng)公司高速發(fā)展的需要，認真落實業(yè)務(wù)管理辦法和人事 管理辦法，特制訂本合規(guī)管理辦法，以下簡稱“本辦法”。本辦法中所稱的合規(guī)是指公司各 分支機構(gòu)員工在開展營銷工作的過程中，應(yīng)當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、 公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。第一條：各分支機構(gòu)在營銷活動中應(yīng)當做到：守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤 勉盡責、公平競爭、保守秘密。員工應(yīng)當遵守行業(yè)的自律公約和有關(guān)制度，自覺維護企業(yè)形 象。各分支機構(gòu)負責人為所管轄機構(gòu)合規(guī)工作的責任人。第二條：員工應(yīng)當在所屬分支機構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事產(chǎn)品銷售活動，自覺接受所

2、屬分支機構(gòu)的管 理，履行員工的崗位職責。第三條：員工應(yīng)當自覺參加培訓(xùn)，提高職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，為客戶提供誠信、優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服 務(wù)。第四條：員工進行對外展業(yè)時，應(yīng)當向客戶表明自己身份。第五條：員工拜訪或接待客戶時，言談舉止應(yīng)文明禮貌，不得影響客戶的正常生活、工作。 第六條：員工在向客戶提供產(chǎn)品推薦時，應(yīng)深入了解和分析客戶需求，推薦適合客戶需要產(chǎn) 品，不可強買強賣。第七條：員工應(yīng)當客觀、全面、準確地向客戶披露有關(guān)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，對于產(chǎn)品銷售合同 中收益、期限、風險等重要信息，應(yīng)當作詳細說明。員工應(yīng)當正確地對客戶履行如實告知義 務(wù)，向客戶進行風險揭示。第八條：員工應(yīng)當將產(chǎn)品銷售合同、單據(jù)等重要文件交

3、由客戶本人簽名確認。第九條：員工應(yīng)當為客戶提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，耐心接受客戶咨詢，積極協(xié)助客戶辦理合同簽 約打款事項。第十條：員工應(yīng)當將投訴渠道和投訴方式告知客戶，并積極配合公司有關(guān)部門對客戶的投訴進 行調(diào)查處理。第十一條：員工作為專職人員，不得對外兼職、或者與中介機構(gòu)配合發(fā)生個人“飛單”行為， 侵害公司利益。第十二條：員工不得對客戶做虛假的或者誤導(dǎo)性的說明、宣傳及路演活動。第十三條：員工及所在機構(gòu)不得擅自印制宣傳材料、對外宣傳資料，凡對外使用的宣傳材料， 須經(jīng)公司市場支持部審核通過方可使用。第十四條：員工及所在機構(gòu)不得通過短信群發(fā)、微信朋友圈、報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等 公眾傳播方式進行公司

4、產(chǎn)品的宣傳。第十五條：員工及所在機構(gòu)不得以“理財沙龍”、“產(chǎn)品推介會”、“講座”、“研討會”、 “報告會”及其他公開形式的活動進行公司產(chǎn)品的宣傳和推廣。第十六條：員工不得對不同產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較。第十七條：員工不得隱瞞與合同有關(guān)的重要情況。第十八條：員工不得對產(chǎn)品的收益、分配方式、或未來收益做出夸大預(yù)測或承諾。第十九條：員工不得對公司的財務(wù)狀況和償付能力做出虛假或者誤導(dǎo)性的陳述。第二十條：員工不得給予或承諾給予客戶產(chǎn)品合同規(guī)定以外的其他利益。第二十一條：員工不得給予或承諾給予客戶或中介機構(gòu)傭金返還及其他類似的利益輸送行為。 第二十二條：員工不得未經(jīng)公司同意或者授權(quán)擅自變更產(chǎn)品合同條款和收益。第二十三條：員工不得以不正當方式獲取或泄露客戶、公司的商業(yè)機密和個人隱私。第二十四條：公司員工有權(quán)向各級合規(guī)負責人和合規(guī)管理機構(gòu)舉報違規(guī)事件，并提供合規(guī)風險 點。第二十五條：員工發(fā)生違反合規(guī)行為的，公司將視情節(jié)輕重、責任大小、影響或損失程度、認 識態(tài)度等給予以下處罰：(一) 通報批評，戒勉談話，限期改正；(二) 給予警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等行政處分；(三) 如觸犯國家相關(guān)法律，構(gòu)成犯罪的，移交有關(guān)司