基金從業(yè)法律必背最新

1、基金從業(yè)法律必背（ 2018.7.23 ）、原則背誦 1、基金 監(jiān)管的基本原則 （監(jiān)管：適度高效，依法審慎保三公）（1）保護(hù)投資者利益（2）適度監(jiān)管（3）高效監(jiān)管（4）依法監(jiān)管（5）審慎監(jiān)管（6）三公監(jiān)管 2、道德特征 （道德特征：具體約束，繼承差異）（1）約束（2）差異（3）繼承（4）具體 3、職業(yè)道德特征 （職道特征：具體規(guī)范，繼承特殊）（1）規(guī)范（2）具體（3）特殊（4）繼承4、職業(yè)道德規(guī)范 （職道規(guī)范：誠(chéng)實(shí)守法專保忠誠(chéng)客）（1）守法合規(guī)（2）誠(chéng)實(shí)守信（3）專業(yè)審慎（4）客戶至上（5）忠誠(chéng)盡責(zé)（6）保守秘密5、信息披露原則 （披露原則：易規(guī)易）（1）規(guī)范（2）易得（3）易解 6、披露內(nèi)容

2、原則 （披露內(nèi)容原則：真及時(shí)，準(zhǔn)完公）（1）公平（2）完整（3）及時(shí)（4）真實(shí)（5）準(zhǔn)確 7、銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分 原則（銷售市場(chǎng)細(xì)分：可測(cè)利潤(rùn)易入識(shí)成長(zhǎng)）（1）識(shí)別（2）易入（3）可測(cè)（4）成長(zhǎng)（5）利潤(rùn) 8、4PS 理論、銷售策略（ 4PS、銷售策略： 產(chǎn)品渠道促價(jià)格 ）（1）產(chǎn)品（2）價(jià)格（3）渠道（4）促銷9、營(yíng)銷策略 （營(yíng)銷策略：產(chǎn)品分銷促價(jià)格）（1）產(chǎn)品（2）價(jià)格（3）分銷（4）促銷10、基金銷售適用性 指導(dǎo)原則（基金銷售適用性指導(dǎo)：及時(shí)客觀投資，全有差異）（1）投資者利益優(yōu)先（2）全面（3）客觀（4）及時(shí)（5）有效（6）差異11、基金客戶服務(wù) 特點(diǎn) （基客服務(wù)特點(diǎn)：專業(yè)規(guī)范，持續(xù)時(shí)效

3、）（1）專業(yè)（2）規(guī)范（3）持續(xù)（4）時(shí)效12、基金客戶服務(wù) 內(nèi)容 （基客服務(wù)內(nèi)容：售前中后）（1）售前（2）售中（3）售后13、基金客戶服務(wù) 原則 （專業(yè)投資，適當(dāng)有效安全）（1）投資者利益優(yōu)先（2）有效溝通（3）安全第一（4）專業(yè)規(guī)范（5）適當(dāng)管理14、基金管理公司治理十大原則（）（1）持有人利益優(yōu)先（2）公司獨(dú)立運(yùn)作（3）制衡（4）公司的統(tǒng)一和完整（5）股東誠(chéng)信與合作（6）公平對(duì)待（7）業(yè)務(wù)與信息隔離（8）經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開透明（9）長(zhǎng)效激勵(lì)約束（10）人員敬業(yè)15、機(jī)構(gòu)設(shè)置原則（互相制約不相容職責(zé)，適時(shí)授權(quán)）（1）互相制約和不相容職責(zé)分離（2）授權(quán)清晰（3）適時(shí)性16、公司風(fēng)險(xiǎn)管理原則（1）

4、全面（2）獨(dú)立（3）權(quán)責(zé)匹配（4）一致性（5）適時(shí)有效（6）最高（7）定性和定量結(jié)合17、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架（1）內(nèi)部環(huán)境（2）目標(biāo)設(shè)定（3）事項(xiàng)識(shí)別（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（5）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（6）控制活動(dòng)（7）信息與溝通（8）行為監(jiān)控18、內(nèi)控原則（1）成本效益（2）獨(dú)立（3）有效（4）互相制約（5）健全19、內(nèi)控要素（1）控制環(huán)境（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（3）控制活動(dòng)（4）信息溝通（5）內(nèi)部監(jiān)控20、基金管理人制定內(nèi)控制度原則（1）合法（2）合規(guī)（3）適時(shí)（4）全面（5）審慎21、基金管理人制定內(nèi)控制度體系（1）內(nèi)控大綱（2）基本制度（3）部門規(guī)章（4）業(yè)務(wù)手冊(cè)22、合規(guī)管理基本原則（1）客觀（2）獨(dú)立（3）專

5、業(yè)（4）公正（5）協(xié)調(diào)二、數(shù)字必背1、公募基金（1）封閉式達(dá) 80%， 200 人 以上（2）開放式達(dá) 2億份， 2億元， 200 人以上（3）文件審批后 6個(gè)月必須募集，期限 3 月（4）法定驗(yàn)資： 10日，收到文件 10內(nèi)備案，證監(jiān)會(huì) 3 個(gè)工作日 回復(fù)2、ETF最小申購(gòu)份額 50 萬 -100 萬份額3、臨時(shí)信息披露：（1）主要業(yè)務(wù)人員 1 年離職達(dá) 30%，基金凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá) 0.5%，同時(shí) 半年、年報(bào) 披露 貨幣基金 0.25%-0.5%（2）發(fā)生 2 日 內(nèi)，發(fā)公告書4、證監(jiān)會(huì)工作人員（1）干部 3 年，一般員工 2 年，不得從事相關(guān)工作（2）調(diào)查是 2 人5、結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解

6、決方案審慎監(jiān)管6、ETF交易凈值公布（1）國(guó)內(nèi)次日 1 工作日 ，國(guó)外 2 工作日（2）交易所、指定報(bào)刊、管理人 網(wǎng)站（3）凈值計(jì)算方式， 交易所 確認(rèn)7、私募合格投資者（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別承受 能力（2）資產(chǎn) 1000萬，金融 300萬， 3年年均 50 萬8、總經(jīng)理提名確定 合規(guī)負(fù)責(zé)人的薪酬解雇9、基金年報(bào) 2/3 獨(dú)立董事同意，董事長(zhǎng)簽字10、基金中的基金 80%投資其他基金11、監(jiān)管要素： 目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式12、投資教育： （1）投資決策（ 2）資產(chǎn)配置（ 3）權(quán)益保護(hù)13、開放式基金注冊(cè)登記體系： 內(nèi)置、外置、混合模式14、發(fā)起式基金（1）發(fā)起不少于 1000 萬，有效期不得少于 3

7、 年（2）3年后，不少于凈資產(chǎn) 2 億15、集合資金信托計(jì)劃（1）單個(gè)信托計(jì)劃自然人不超 50，當(dāng)單人超 300 萬 不受限制（2）期限不少于 1 年16、開放式基金， 在合同生效后， 合同或者說明書中規(guī)定的時(shí)間內(nèi)不辦理贖回， 期限 3 個(gè)月17、QDII借入臨時(shí)現(xiàn)金不超凈資產(chǎn) 10%，每日公布 1 次凈值18、開放基金，資產(chǎn)凈值公告 每周 1 次19、基金認(rèn)購(gòu)確定， 合同生效 ，申購(gòu)， T+2 內(nèi)20、基金申購(gòu)成功后， T+1 日基金登記機(jī)構(gòu)辦理登記手續(xù)21、巨額贖回可以延遲不超 20 工作日22、資料保存（1）反洗錢，身份交易資料 5 年（2）管理人：投資決策，適當(dāng)性清算10 年（3）信息

8、管理資料： 15 年（4）銷售： 15 年（5）私募銷售： 20 年，清算起 10 年（6）基金份額登記機(jī)構(gòu)： 銷戶 20 年（7）期貨：方案，警示，錄音，報(bào)告20 年（8）期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)：開戶交易20 年，交易時(shí)段監(jiān)控錄像 6 個(gè)月23、定期報(bào)告：季度 15 工作日 ，半年度 60 工作日 ，年度 90 工作日24、單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理，客戶委托初始資產(chǎn)不少3000 萬25、集合資產(chǎn)管理（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別承擔(dān)（2）個(gè)人家庭金融資產(chǎn) 100 萬 ，公司企業(yè)凈資產(chǎn) 1000 萬26、基金凈值公告：封閉式 1周 1次，開放式申購(gòu)贖回前 1周 1次、后次日27、一般基金 T+1 登記， QDIIT+2

9、 登記， T+10 收到贖回款28、開放基金 每個(gè)交易日只有一個(gè)交易價(jià)格29、美國(guó)投資基金協(xié)會(huì)按投資目的和策略將基金分為42 類30、四位一體（1）政府 監(jiān)管為核心（2）行業(yè) 自律為紐帶（3）機(jī)構(gòu) 內(nèi)控為基礎(chǔ)（4）社會(huì) 監(jiān)督為補(bǔ)充31、20XX年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì) 合格境內(nèi) 投資者試行辦法 31、私募基金發(fā)生重大事項(xiàng)， 10 個(gè)工作日 內(nèi)報(bào)告協(xié)會(huì)32、基金宣傳資料分發(fā) 5 個(gè)工作日 遞交報(bào)告33、每個(gè)證件能開 3 個(gè)封閉式 基金賬戶34、基金募集注冊(cè)審核時(shí)間不超 6 個(gè)月，一般可以簡(jiǎn)易程序的不超 20 個(gè)工作日 ，分級(jí)基金 不是簡(jiǎn)易程序。35、私募采用 有限責(zé)任 公司或 有限合伙 形式，人

10、數(shù)不超 50 人，股份有限公司 200 人36、基金合同生效， 2日 公示報(bào)告37、基金管理公司擬其他人代替基金經(jīng)理30 天以上，公司決定之日起 3 個(gè)工作日公示38、產(chǎn)品審批委員會(huì)： 定期 會(huì)議和 臨時(shí) 會(huì)議三、答題必背1、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能（1）資源配置（2）信息決策（3）連接供需（4）合理定價(jià)2、美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)三類（1）銀行（2）保險(xiǎn)（3）專業(yè)資產(chǎn)管理公司，主營(yíng)：資產(chǎn)管理，不屬于銀行和保險(xiǎn)行業(yè)，獨(dú)立部門3、我國(guó)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)（1）基金公司及子公司（2）保險(xiǎn)公司（3）商業(yè)銀行（4）證券管理公司（5）期貨管理公司（6）信托管理公司（7）私募機(jī)構(gòu)4、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（1）單一客戶：初始不

11、低 3000 萬（2）多個(gè)客戶：人數(shù)：不超 200 人，單筆金額為 300 萬以上不受限制；初始合計(jì)不低 3000 萬，不超 50 億。5、集合資產(chǎn)管理合格投資者（1）個(gè)人和家庭 100 萬（2）公司 1000 萬6、期貨資產(chǎn)管理：?jiǎn)我豢蛻?100 萬7、私募股權(quán)基金設(shè)立子公司公司在子公司中出資不低 35%，且第一大股東，工商登記起 5 個(gè)工作日內(nèi)證監(jiān)會(huì)備案。8、私募基金向協(xié)會(huì)辦理登記， 20 個(gè)工作日可以查公告9、理財(cái)計(jì)劃按 客戶收益方式不同（1）保證收益理財(cái)計(jì)劃（2）非保證收益理財(cái)計(jì)劃10、私人銀行客戶：金融資產(chǎn) 600 萬11、世界最早基金： 1868 英國(guó)殖民基金12、20XX年 10

12、月頒布基金法 ，20XX年 6月1 日?qǐng)?zhí)行13、1924.3.21，美國(guó)波士頓，馬薩基金開放式基金14、1940 年美國(guó)投資公司法 投資顧問法15、1998年 3月27年基金金泰、開元封閉基金均20億拉開序幕16、1992年 11月當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)最大封閉基金淄博基金，1993年 8月上證上市17、20XX年 9 月，華安基金我國(guó)第一只開放基金18、貨幣基金美國(guó) 20 世紀(jì) 70 年代產(chǎn)生19、保本基金美國(guó) 20 世紀(jì) 80 年代產(chǎn)生20、1990 年加拿大多倫多 ETF世界第一只21、ETF聯(lián)接基金資產(chǎn)的 90%投資于目標(biāo) ETF，ETF聯(lián)接基金不得對(duì)財(cái)產(chǎn)中的 ETF記取管理費(fèi)、 托管費(fèi)22、FOF

13、運(yùn)作不少 1年，定期報(bào)告凈資產(chǎn)不少于 1 億23、管理人中止， 6 個(gè)月選新24、3 年沒開展托管業(yè)務(wù)，取消資格25、20XX年基金法增加協(xié)會(huì)規(guī)范的一章26、基金協(xié)會(huì)會(huì)員：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特殊會(huì)員聯(lián)席會(huì)員滿 1 年轉(zhuǎn)普通會(huì)員27、證券交易所監(jiān)管：電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)28、公募基金公司（1）注冊(cè)資本不少 1 億，貨幣（2）主要股東出資最高且 25%，3 年沒違法（3）股東為法人的，凈資產(chǎn)不低2 億，主要股東凈資產(chǎn)不低 3000 萬， 10年資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)（4）高級(jí)管理人員不低 15 人29、私募基金年報(bào)結(jié)束 4 個(gè)月內(nèi)30、封閉基金上市（1）份額持有人不少 1000 人

14、（2）合同 5 年以上（3）金額不少于 2 億31、贖回費(fèi)（1）固定贖回費(fèi)： 25%歸基金（2）收取銷售服務(wù)費(fèi)贖回費(fèi)：少于30 天不低于 0.5% 全部（3）未收取售服務(wù)費(fèi)贖回費(fèi)：7 天 1.5% 全部 少 30 天 0.75% 全部 少 3 個(gè)月 0.5% 75%3-6 月 0.5% 50%6 個(gè)月 25%32、貨幣市場(chǎng)基金銷售服務(wù)費(fèi)不高于0.25%33、巨額贖回后 3 個(gè)工作日公告、申購(gòu)開始日、贖回開始日前 3 個(gè)工作日公告34、ETF建倉(cāng)不超 3 個(gè)月35、更新招募說明書： 6 月結(jié)束 45 日36、繼續(xù)教育： 15 學(xué)時(shí) / 年37、宣傳材料：向公眾發(fā)布之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)備案38、專業(yè)投資者為法人：最近 1年凈資產(chǎn)不低 2000 萬，金融 1000 萬，2 年投資經(jīng)歷39、專業(yè)投資者為自然人：金融資產(chǎn)不低500萬， 3年年均 50 萬， 2年經(jīng)歷或工作40、普通投資者轉(zhuǎn)專業(yè)投資者（1）近 1 年凈資產(chǎn) 1000 萬，金融 500 萬， 1 年經(jīng)歷（2）金融 300 萬， 3年年均 30萬，1 年經(jīng)歷或工作41、專業(yè)轉(zhuǎn)普