規(guī)范擔(dān)保行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為檢查工作實(shí)施方案

1、區(qū)規(guī)范擔(dān)保行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為檢查工作實(shí)施方案為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，規(guī)范我區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，有效維護(hù)擔(dān)保市場(chǎng)秩序，促進(jìn)我區(qū)擔(dān)保業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)市委工作部署第77號(hào)文件的有關(guān)要求，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，決定對(duì)我區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，現(xiàn)制定實(shí)施方案如下： 一、檢查重點(diǎn) 1.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資質(zhì)情況。重點(diǎn)檢查擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記、變更和登記備案手續(xù)是否完善，注冊(cè)資金是否充實(shí)，是否存在抽逃注冊(cè)資金、虛假出資等違法行為；各類(lèi)擔(dān)保咨詢(xún)公司、投資公司是否存在未經(jīng)許可違規(guī)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的情況；2.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)情況。重點(diǎn)檢查是否存在非法吸收存款和高息貸款；是否存在違規(guī)發(fā)布廣告。3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。重點(diǎn)檢查擔(dān)保機(jī)

2、構(gòu)是否保持良好的財(cái)務(wù)狀況，保證資金的流動(dòng)性、安全性；是否按照有關(guān)規(guī)定計(jì)提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備和未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；單筆貸款擔(dān)保是否符合有關(guān)規(guī)定。4.擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員資質(zhì)情況和接受培訓(xùn)情況，擔(dān)保抵押、質(zhì)押業(yè)務(wù)登記情況。二、工作步驟 本次專(zhuān)項(xiàng)檢查采用區(qū)普查和市檢查組抽查的方法，具體分為以下兩個(gè)階段：1.動(dòng)員部署（2010年7月26日）組織召開(kāi)全區(qū)規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)行為工作會(huì)議，工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)，小組各成員單位，區(qū)分管領(lǐng)導(dǎo)，工信局負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。傳達(dá)、學(xué)習(xí)、貫徹市委工作部署和本實(shí)施方案，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，扎扎實(shí)實(shí)做好此次專(zhuān)項(xiàng)檢查工作。2.全面檢查（2010年7月27日至8月6日）各小組對(duì)管轄范圍內(nèi)的擔(dān)

3、保機(jī)構(gòu)逐一進(jìn)行全面檢查，認(rèn)真填寫(xiě)檢查記錄。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要書(shū)面下達(dá)整改通知書(shū)。三、組織領(lǐng)導(dǎo)成立區(qū)規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)行為工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由區(qū)副區(qū)長(zhǎng)夏磊任組長(zhǎng)，區(qū)工信局局長(zhǎng)王加祥、書(shū)記趙獻(xiàn)軍任副組長(zhǎng)，區(qū)工信局、區(qū)財(cái)政局、區(qū)工商局、區(qū)公安分局、區(qū)審計(jì)局、市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。從以上單位各抽調(diào)3名同志，組成3個(gè)檢查小組。結(jié)合全區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)分布和平時(shí)掌握情況進(jìn)行分組，具體如下：組別檢查范圍小組長(zhǎng)成員1區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財(cái)政局區(qū)工商局區(qū)公安分局區(qū)審計(jì)局市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處2區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財(cái)政局區(qū)工商局區(qū)公安分局區(qū)審計(jì)局市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處待添加的隱藏文字內(nèi)容23區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財(cái)政局區(qū)工商局

4、區(qū)公安分局區(qū)審計(jì)局區(qū)房管局市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處四、 職責(zé)分工工信部門(mén)負(fù)責(zé)檢查擔(dān)保機(jī)構(gòu)資質(zhì)情況，運(yùn)作情況，人員資質(zhì)和培訓(xùn)情況等；財(cái)政部門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防控能力等；工商部門(mén)負(fù)責(zé)檢查注冊(cè)資本金是否充實(shí)，有無(wú)虛假出資、抽逃出資，是否違規(guī)發(fā)布廣告，超范圍經(jīng)營(yíng)等；審計(jì)等部門(mén)負(fù)責(zé)檢查是否存在非法吸收存款和高息放貸等，公安部門(mén)全程介入并參與檢查活動(dòng)。五、 工作要求本次檢查采取區(qū)普查和市檢查組抽查相結(jié)合的方法。各小組要高度重視本次專(zhuān)項(xiàng)檢查工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，工信、財(cái)政、工商、公安、審計(jì)、市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處等部門(mén)抽調(diào)精干力量組成專(zhuān)項(xiàng)檢查組。工信部門(mén)要做好溝通和銜接工作，并于檢查前通知擔(dān)保機(jī)構(gòu)做好材料準(zhǔn)備工作，包括賬本、合

5、同、審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表等。被檢查擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人要同時(shí)在場(chǎng)，接受檢查人員的詢(xún)問(wèn)。區(qū)檢查小組成員切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，以高度負(fù)責(zé)的精神，認(rèn)真履行職責(zé)，積極主動(dòng)地做好檢查工作。要嚴(yán)守工作紀(jì)律，不借檢查之機(jī)接受吃請(qǐng)，收受禮品，不得飲酒，不得進(jìn)入消費(fèi)娛樂(lè)場(chǎng)所。區(qū)規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)行為檢查記錄公司名稱(chēng)（蓋章）：檢查內(nèi)容負(fù)責(zé)部門(mén)檢查結(jié)果檢查人員簽字單筆擔(dān)保比例是否符合要求工信局財(cái)政局資金是否具有良好的流動(dòng)性工信局財(cái)政局是否按要求提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金工信局財(cái)政局是否具備擔(dān)保資質(zhì)工信局是否具備人員資質(zhì)和進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工信局是否存在虛假出資和抽逃出資工商局注冊(cè)資本金是否充實(shí)工商局是非存在超范圍經(jīng)營(yíng)工商局是否存在違規(guī)發(fā)布廣告工商局是