合規(guī)風險管理政策要求

1、合規(guī)風險管理政策第一條 合規(guī)是指公司的經(jīng)營管理活動與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。第二條 公司在開展業(yè)務時堅持高標準，切實履行“誠信為本、客戶至尊”承諾，致力于在合規(guī)的前提下維護客戶利益，“零差錯”和“投資人利益最大化”是合規(guī)管理的最終目標。第三條 公司倡導和培育合規(guī)文化，作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應深刻領會公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識，嚴格履行合規(guī)職責，實現(xiàn)全員合規(guī)。公司合規(guī)文化主要包括以下理念：“合規(guī)人人有責”，合規(guī)并不僅是合規(guī)部門或專業(yè)合規(guī)人員的責任，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人，堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責。每位員

2、工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕違規(guī)操作?！昂弦?guī)從高層做起”，當企業(yè)文化強調誠信與正直的道德行為準則,并由董事會和高級管理層作出表率時,合規(guī)才最為有效。公司董事會和高級管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督?！昂弦?guī)創(chuàng)造價值”，合規(guī)與公司經(jīng)營成本和風險控制等經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為公司創(chuàng)造價值。良好的合規(guī)風險管理有助于提高公司品牌價值、增加無形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質客戶。公司確立合規(guī)經(jīng)營基調，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來體現(xiàn)合規(guī)的績效。 “主動合規(guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則。

3、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”，通過合規(guī)與監(jiān)管的良性有效互動，改變被監(jiān)管者與監(jiān)管者博弈的傳統(tǒng)理念，主動領會監(jiān)管要求，以監(jiān)管促發(fā)展，爭取更優(yōu)監(jiān)管評價和政策，從而獲得競爭優(yōu)勢?！昂弦?guī)與時俱進”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時俱進、不斷創(chuàng)新。合規(guī)始終與公司制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等各項創(chuàng)新活動同步，不斷豐富、發(fā)展，創(chuàng)造先進的企業(yè)文化。第四條 合規(guī)責任公司董事會對合規(guī)負有最終責任，負責審批合規(guī)政策、審議合規(guī)風險管理報告，授權風險控制委員會作為合規(guī)管理的領導機構，監(jiān)督和指導合規(guī)部門的日常管理工作，風險控制委員會通過與合規(guī)風險部負責人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高

4、級管理層提出相應的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施。監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。 公司高管層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任；設立合規(guī)與風險控制部，保證合規(guī)部門獨立履行職責；任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時向董事會及下屬風險控制委員會報告。合規(guī)與風險控制部為合規(guī)風險的日常管理部門，在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高管層有效識別和管理合規(guī)風險，履行以下職責： （一）持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對公司經(jīng)營的影響，及時為

5、高管層提供合規(guī)建議； （二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃，包括合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等； （三）審核評價內控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求； （四）協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓； （五）積極主動地識別和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風險； （六）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查。 待添加的隱藏文字內容2公司各部門及部門設立的合規(guī)風險管理崗負責在日常工作中

6、主動識別和管理合規(guī)風險，并向合規(guī)與風險控制部報告涉及合規(guī)風險的任何情況。公司全體員工包括高管層均為合規(guī)風險管理的第一責任人。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)風險管理制度，維護公司合規(guī)文化建設。第五條 合規(guī)風險的識別和報告各部門合規(guī)風險管理崗對本部門業(yè)務活動的合規(guī)性進行日常審查，對本部門員工是否違反合規(guī)文化進行監(jiān)督，并定期對本部門合規(guī)風險管理情況進行評估，向合規(guī)與風險控制部報告；合規(guī)與風險控制部對日常經(jīng)營活動包括新業(yè)務研發(fā)、客戶關系維護、宣傳推介等活動中的合規(guī)風險進行識別和評估；收集相關信息和數(shù)據(jù)；進行合規(guī)性測試和調查；每季向高管層和風險控制委員會上報合規(guī)風險評估報告，對報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報。公司高管層根據(jù)合規(guī)風險評估報告及時調整合規(guī)政策、糾正內控制度和流程的合規(guī)缺陷，每年向董事會及監(jiān)管部門書面報告合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設情況。第六條 合規(guī)考核和問責公司制定合規(guī)績效考核制度和合規(guī)問責制度，定期對全公司各崗位人員進行合規(guī)績效