證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)客戶檔案管理辦法

1、證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)客戶檔案管理辦法第一條 為加強(qiáng)公司融資融券客戶檔案資料管理，保證客戶檔案真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引等有關(guān)規(guī)定，以及公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法等制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱融資融券客戶檔案（以下簡(jiǎn)稱“客戶檔案”），是指客戶在辦理融資融券業(yè)務(wù)過程中形成的客戶基本信息、資信情況、交易記錄、客戶回訪檔案、誠(chéng)信記錄等一系列與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的各種資料，包括紙質(zhì)原件和其它各種介質(zhì)的資料。第三條 融資融券業(yè)務(wù)客戶檔案資料按照一戶一檔的原則進(jìn)行管理，與普通交易客戶分類保管。第四條 公司

2、融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)客戶檔案的組織管理。公司總部和營(yíng)業(yè)部分別保管其受理客戶融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶檔案資料。第五條 根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的類型，融資融券客戶檔案資料由賬戶類資料、征信類資料、交易類資料和客戶誠(chéng)信檔案等部分組成。第六條 賬戶資料類檔案主要指融資融券客戶進(jìn)行交易之前所提交的相關(guān)申請(qǐng)表和作為業(yè)務(wù)處理依據(jù)的法律憑據(jù)，包括但不限于以下資料：個(gè)人客戶:證券賬戶復(fù)印件、有效身份證件復(fù)印件、融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、自然人信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表、客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書、融資融券業(yè)務(wù)合同、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書等；機(jī)構(gòu)客戶: 證券賬戶復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、

3、稅務(wù)登記證復(fù)印件、法定代表人證明原件及身份證復(fù)印件、授權(quán)委托書原件、授權(quán)代理人身份證復(fù)印件、融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、機(jī)構(gòu)信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表、客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書、融資融券業(yè)務(wù)合同、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書等，以上材料均需加蓋機(jī)構(gòu)公章。第七條 征信類資料檔案主要指申請(qǐng)開展融資融券交易的客戶提交的證明自身資信情況的資料，包括但不限于以下資料：個(gè)人客戶：融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；普通證券賬戶卡；上市公司限售股份申報(bào)表；客戶關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表；上市公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員申報(bào)表、融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表、信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告、信用評(píng)估報(bào)告等。機(jī)構(gòu)客戶：融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）；組

4、織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）；普通證券賬戶卡；股東會(huì)或董事會(huì)同意融資融券的決議；法定代表人證明書及法定代表人有效身份證；法定代表人授權(quán)委托書；代理人有效身份證；經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（近兩個(gè)年度）；法定代表人及機(jī)構(gòu)公章的預(yù)留印鑒樣本、上市公司限售股份申報(bào)表、客戶關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表、融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表、信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告、信用評(píng)估報(bào)告等。 以上材料均須原件復(fù)印存檔，機(jī)構(gòu)客戶還須在復(fù)印件上加蓋機(jī)構(gòu)公章。第八條 交易類資料是指客戶進(jìn)行融資融券交易類業(yè)務(wù)的相關(guān)資料，包括證券有限責(zé)任公司擔(dān)保物轉(zhuǎn)入承諾書、融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保物轉(zhuǎn)入申請(qǐng)單、融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保物轉(zhuǎn)出申請(qǐng)單等各種資料,以及處理業(yè)務(wù)所需的相關(guān)憑證，憑據(jù)作為附件，與客

5、戶檔案存放在一起管理。第九條 客戶誠(chéng)信檔案是指公司對(duì)從事融資融券業(yè)務(wù)的客戶資信情況的記錄。融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)為每一位客戶的基本信息、業(yè)務(wù)申請(qǐng)情況、交易情況、違約情況和公司跟蹤評(píng)判情況建立信用報(bào)告，并負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理和維護(hù)。第十條 公司為參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶建立客戶檔案，客戶檔案建檔時(shí)應(yīng)嚴(yán)格審查，認(rèn)真復(fù)核，做到檔案資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第十一條 融資融券客戶檔案的歸檔：一、公司融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng)當(dāng)保留完整的電子檔案材料以及涉及本部門業(yè)務(wù)處理的紙質(zhì)資料；其他紙質(zhì)材料由營(yíng)業(yè)部按照公司規(guī)定要求整理存放；二、客戶檔案管理人員應(yīng)妥善保管客戶檔案，并嚴(yán)格與其它證券資料區(qū)分開來，分別管理；三、客戶檔案管理人員應(yīng)在檔

6、案封面寫明客戶姓名、資金賬號(hào)、建檔日期、檔案目錄、建檔人姓名；四、客戶檔案管理人員定期對(duì)客戶檔案逐一進(jìn)行整理歸檔，封面寫明時(shí)間、文檔資料名稱、編號(hào)區(qū)間、整理人姓名、日期；五、公司融資融券業(yè)務(wù)部客戶檔案管理人員應(yīng)定期整理營(yíng)業(yè)部上傳到總部的客戶檔案電子文件,通過設(shè)置存放目錄加設(shè)密碼等電子化方式進(jìn)行管理，方便存放和查找；六、客戶檔案必須如實(shí)填寫，字跡清楚，數(shù)字準(zhǔn)確，簽章齊全。第十二條 融資融券客戶檔案的保管：一、總部和營(yíng)業(yè)部的融資融券客戶檔案的管理由專人負(fù)責(zé)，營(yíng)業(yè)部由交易部指定專人負(fù)責(zé)，總部由融資融券業(yè)務(wù)部客戶信用管理部指定專人負(fù)責(zé)；檔案保管人變更時(shí)需辦理交接手續(xù)，并由營(yíng)業(yè)部或融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人監(jiān)

7、交；二、融資融券業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部應(yīng)設(shè)立專門的檔案室存放客戶檔案，并放置在檔案柜中，做到防潮、防火、防盜；檔案管理人員必須定期檢查，確保檔案資料的完整無缺；三、未經(jīng)審批，客戶檔案不得帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或由員工個(gè)人保管。第十三條 融資融券客戶檔案的更新：一、客戶臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)留存變更的相關(guān)資料的復(fù)印件（原有的資料也需要保留）；二、客戶資料變更時(shí)，電子客戶檔案與紙質(zhì)客戶檔案需保持一致；三、掃描資料必須定期備份,刻錄成不可擦寫光盤，封存于保險(xiǎn)柜內(nèi)，變更資料只能新增至掃描檔案中，不得對(duì)原有資料進(jìn)行修改、刪除。第十四條 融資融券客戶檔案調(diào)閱：一、融資融券業(yè)務(wù)部及營(yíng)業(yè)部檔案管理人員要認(rèn)真履行融資融券客戶檔

8、案資料查閱借閱的有關(guān)手續(xù)，確?？蛻魴n案資料的完整與安全；二、未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人員不得隨意調(diào)閱客戶檔案，各類客戶檔案調(diào)閱須履行審批和登記手續(xù)；總部的客戶檔案調(diào)閱由融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人審批，營(yíng)業(yè)部的客戶檔案調(diào)閱由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人審批；三、檔案管理人員須建立檔案調(diào)閱記錄，因業(yè)務(wù)需要調(diào)閱客戶檔案，調(diào)閱人須說明原因并簽字確認(rèn)；四、除監(jiān)管機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)及審計(jì)等法定有權(quán)機(jī)關(guān)或公司另有規(guī)定外，其他外單位人員不得調(diào)閱客戶檔案；上述法定有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)閱客戶檔案，檔案管理人員須查看其身份證明、法律文書及工作證；五、檔案調(diào)閱須履行審批和登記手續(xù)。調(diào)出、復(fù)制業(yè)務(wù)檔案，營(yíng)業(yè)部須報(bào)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人審批，總部

9、須報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人審批；檔案復(fù)制須由專人完成，調(diào)出須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)交還；六、營(yíng)業(yè)部客戶檔案原則上不允許借出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，確有需要的須報(bào)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人批準(zhǔn)；七、調(diào)閱人員使用融資融券客戶檔案資料應(yīng)確保檔案資料的安全、完整，不得轉(zhuǎn)借他人和擅自復(fù)印。使用時(shí)嚴(yán)禁在文件上涂改、污損、勾劃、折疊、拆卷或撕毀檔案資料。檔案資料歸還時(shí)，檔案管理人員應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)，仔細(xì)檢查文件狀況，發(fā)現(xiàn)有損毀現(xiàn)象，要及時(shí)向有關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告。第十五條 融資融券客戶檔案保管：一、融資融券業(yè)務(wù)部及營(yíng)業(yè)部須妥善保存其所有客戶檔案、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者損毀；二、紙制客戶檔案須自客戶銷戶后保管20年以上；三、電子客戶信息須及時(shí)更新、備份，并保管20年以上。第十六條 融資融券客戶檔案保密原則公司各部門及營(yíng)業(yè)部