浦發(fā)銀行基金定投培訓(xùn)資料

1、曲延麗 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 和平路支行理財(cái)經(jīng)理 1、財(cái)富的本質(zhì)是人生的工具， 我們擁有財(cái)富的使用權(quán)。不管 有多少財(cái)富，如果心是空的， 就是窮人；心是滿的，就是富 人。 2、舍即是得。 回顧投資史 請(qǐng)每位來(lái)賓在題板或白紙上一起來(lái)給自己算算投資的 賬 您開始投資基金的時(shí)間= 您開始投資基金的產(chǎn)品= 您開始投資基金的金額= 您現(xiàn)在的盈虧= 請(qǐng)每位來(lái)賓在題板或白紙上一起寫自己認(rèn)為的原因 投資基金為什么會(huì)虧錢？投資基金為什么會(huì)虧錢？ 買在最高點(diǎn)買在最高點(diǎn) 賺錢的買的少賺錢的買的少 虧錢的買的多虧錢的買的多 選錯(cuò)了基金選錯(cuò)了基金 你的投資成本越低，就越可能賺錢！你的投資成本越低，就越可能賺錢！ 原始股原始股

2、1元元 上市后上市后 的價(jià)格的價(jià)格 50元元 難以克服的人性弱點(diǎn) 不能犯不能犯 冒險(xiǎn)主義錯(cuò)誤冒險(xiǎn)主義錯(cuò)誤 革命了！革命了！ 革命了！革命了！ 更喜岷山千里雪更喜岷山千里雪, 三軍過后盡開顏三軍過后盡開顏 會(huì)當(dāng)凌絕頂會(huì)當(dāng)凌絕頂, 一覽眾山小一覽眾山小 數(shù)風(fēng)流人物數(shù)風(fēng)流人物 還看今朝還看今朝 暫時(shí)的休整，是暫時(shí)的休整，是 為了走得更遠(yuǎn)為了走得更遠(yuǎn) 紅旗到底還能紅旗到底還能 打多久？打多久？ 同志們掩護(hù)，同志們掩護(hù)， 我先撤！我先撤！ 走還是留？走還是留？ 這是個(gè)問題這是個(gè)問題 我還是喜歡平靜我還是喜歡平靜 的生活的生活 待到山花爛漫時(shí)，待到山花爛漫時(shí)， 我還在空倉(cāng)我還在空倉(cāng) 如何投資？如何投資？

3、將決定你轉(zhuǎn)敗為勝的速度將決定你轉(zhuǎn)敗為勝的速度 同樣市場(chǎng)同樣產(chǎn)品，投資方法不同，結(jié)局大不同！同樣市場(chǎng)同樣產(chǎn)品，投資方法不同，結(jié)局大不同！ 鵝的故事鵝的故事 定投，您自己的需求 擺脫三座大山高學(xué)費(fèi)、高房?jī)r(jià)、高藥費(fèi)擺脫三座大山高學(xué)費(fèi)、高房?jī)r(jià)、高藥費(fèi) 戰(zhàn)勝通貨膨脹戰(zhàn)勝通貨膨脹 通貨膨脹 美國(guó)：94年的1美元購(gòu)買力約為50年的16美分 中國(guó)：08年的100元購(gòu)買力約為78年的11元 通貨膨脹 5% 通貨膨脹 5% 現(xiàn)在10000元5年后7737元13年后5133 元 定投，很實(shí)在的好處 “早早、久、省久、省” 早早：立即著手，早做安排！立即著手，早做安排！ 久久：長(zhǎng)期投資，久有成效長(zhǎng)期投資，久有成效！

4、省省：巧用定投，節(jié)省費(fèi)用！巧用定投，節(jié)省費(fèi)用！ 基金定投為什么讓投資更有效率？基金定投為什么讓投資更有效率？ 股市大漲，進(jìn)場(chǎng)怕追高？ 股市大漲，您不敢買股票！ 股市重跌，往往躲閃不及？ 股市重跌，您還是不敢買股票！ 早，多早算早？早，多早算早？ 積累財(cái)富，只做自己可以把握的事情積累財(cái)富，只做自己可以把握的事情 S&P 500 $2,279 $0 $500 $1,000 $1,500 $2,000 $2,500 S&P 500 minus best 38 months $15.97 1925-2001 ￥1955 ￥675 0 500 1000 1500 2000 2500 上證指數(shù) 上證指數(shù)（

5、錯(cuò)過 最好的5個(gè)月） 1995-2004 中中 國(guó)國(guó)美美 國(guó)國(guó) 經(jīng)驗(yàn)表明，時(shí)機(jī)選擇往往不能帶來(lái)更多收益，尤其是對(duì)于普通投資者經(jīng)驗(yàn)表明，時(shí)機(jī)選擇往往不能帶來(lái)更多收益，尤其是對(duì)于普通投資者 假設(shè)：1995年初開始投資1000元假設(shè)：1925年初開始投資1美元 以1998.5到2008.6做時(shí)間段，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為4； 選取16個(gè)國(guó)家的指數(shù)，上證綜合指數(shù)、美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)、英國(guó)金融時(shí)報(bào) 100指數(shù)、法國(guó)CAC40指數(shù)、日經(jīng)225指數(shù)、德國(guó)DAX指數(shù)、澳大利亞普通股 指數(shù)等，分別代表這些國(guó)家的股市表現(xiàn)，假設(shè)也代表了基金的平均收益。 兩種投資方式：一次性在1998.5買入；或者這10年每月定投。 結(jié)論

6、：85的市場(chǎng)情況定投的收益率高于或者等于一次性投資。 基金定投和單比買入的收益率對(duì)比基金定投和單比買入的收益率對(duì)比 定投優(yōu)于單次投資的市場(chǎng)定投優(yōu)于單次投資的市場(chǎng)8個(gè)個(gè) 定投劣于單次投資的市場(chǎng)2個(gè) 二者無(wú)顯著差別的市場(chǎng)6個(gè) 每月投資每月投資1000元，你的賬戶會(huì)怎樣？元，你的賬戶會(huì)怎樣？ 投資年限投資年限/年度化年度化 收益率收益率 5%8%10%12%15% 3年3972142073436924535247920 5年6962376031805878538293044 8年120318137850150953165307189430 10年158481187745210374235855280

7、191 12年200555245943282272324349400223 15年271889351891419396501039656609 20年4166315930757560299683841413721 25年601361947452129818117920072936543 30年8371291468150217132132435115999483 很多人誤以為只有擁有充足資金量后才能做基金投資，結(jié)果投資計(jì)劃很多人誤以為只有擁有充足資金量后才能做基金投資，結(jié)果投資計(jì)劃 一拖再拖！一拖再拖！ 久，長(zhǎng)期布局，定有成效久，長(zhǎng)期布局，定有成效 名人的年化收益率名人的年化收益率 請(qǐng)問您們每月

8、的工資如何安排利用？請(qǐng)問您們每月的工資如何安排利用？ 月光族？ 銀行定期存款？（一年的利率是2.25%) 國(guó)庫(kù)券、分紅理財(cái)保險(xiǎn)？（年化收益大概是2-3%左 右） 您是否考慮過定期定額投資，年化的收益能達(dá)到10- 15%左右！左右！ 博時(shí)定投戰(zhàn)績(jī)榜博時(shí)定投戰(zhàn)績(jī)榜 成立時(shí)開始定投：成立時(shí)開始定投： 成立日產(chǎn)品總收益率年化收益率 2002年10月 博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)130.88%12.09%12.09% 2003年8月 博時(shí)裕富94.64%10.97%10.97% 2005年1月 博時(shí)主題142.93%19.08%19.08% 07年最高點(diǎn)開始定投：年最高點(diǎn)開始定投： 成立日產(chǎn)品總收益率年化收益率 200

9、7年10月 博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)7.03%2.95%2.95% 2007年10月 博時(shí)裕富9.37%3.91%3.91% 2007年10月 博時(shí)主題13.51%5.58%5.58% 省交易費(fèi)用省交易費(fèi)用: 利用定投的特點(diǎn)，每月固定日期從賬戶中劃取固定 金額，克服人性追漲殺跌的弱點(diǎn)，避免個(gè)人非理性 的頻繁買賣操作，節(jié)約大量交易費(fèi)用。 省，省的不只是錢，而是省了操心辦錯(cuò)事省，省的不只是錢，而是省了操心辦錯(cuò)事 從時(shí)機(jī)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境來(lái)看從時(shí)機(jī)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境來(lái)看 現(xiàn)在正是百年一遇投資現(xiàn)在正是百年一遇投資 機(jī)會(huì)的機(jī)會(huì)的開始。開始。 今天就開始，走投資成功人士天天走的路今天就開始，走投資成功人士天天走的路 定投小結(jié) 一快：

10、手續(xù)簡(jiǎn)便、自動(dòng)扣款。 二低：起點(diǎn)低、風(fēng)險(xiǎn)低。 三多：堅(jiān)持儲(chǔ)蓄，積少成多；專家理財(cái)，受益良多；優(yōu)質(zhì) 服務(wù)，便利更多。 定投選擇什么樣的基金：定投選擇什么樣的基金： 選擇規(guī)模較大的基金公司：長(zhǎng)期投資，適宜穩(wěn)健選擇規(guī)模較大的基金公司：長(zhǎng)期投資，適宜穩(wěn)健 選擇過往業(yè)績(jī)較好的基金選擇過往業(yè)績(jī)較好的基金 可重點(diǎn)關(guān)注指數(shù)基金可重點(diǎn)關(guān)注指數(shù)基金 選擇后端收費(fèi)模式選擇后端收費(fèi)模式 定投方法 常見的定投方法常見的定投方法 1、簡(jiǎn)易定投 2、增強(qiáng)型定投 3、趨勢(shì)定投 1、簡(jiǎn)易定投、簡(jiǎn)易定投 就是每個(gè)月在 的一天，投資 的金額于 基金 。 固定固定 固定固定 同一只同一只 實(shí)例：華安中國(guó)實(shí)例：華安中國(guó)A A股基金定投

11、（指數(shù)型基金）股基金定投（指數(shù)型基金） 投資分析比較（同期上證指數(shù)從投資分析比較（同期上證指數(shù)從1431.581431.582865.102865.10，折合年上漲幅度，折合年上漲幅度13.02%13.02%） 投資方式投資金額投資期限投資總量最后資產(chǎn)凈值折合年收益率 定期定額每月1000元2002122520080725 68000157987.1027.12% 一次性投資一次68000元2002122520080725 68000216913.5922.71% 2、增強(qiáng)型定投、增強(qiáng)型定投 每月定投定額到指定基金 在指數(shù)下跌10%，投資1000；每超過10%，投 資10%的倍數(shù)*1000元；

12、 反轉(zhuǎn)初期，“右邊”方向操作加倉(cāng)。 幾種投資方式幾種投資方式增強(qiáng)型定投理論測(cè)算增強(qiáng)型定投理論測(cè)算 我們以廣發(fā)小盤成長(zhǎng)我們以廣發(fā)小盤成長(zhǎng)LOF基金為例，假設(shè)從基金為例，假設(shè)從2007年年11月開始一直定投到月開始一直定投到 2009年年11月，每月月，每月6日定投日定投1000元，分紅方式選擇紅利轉(zhuǎn)投，同時(shí)在凈值連元，分紅方式選擇紅利轉(zhuǎn)投，同時(shí)在凈值連 續(xù)第三天下跌時(shí)追加投資續(xù)第三天下跌時(shí)追加投資1000元，在凈值大跌超過元，在凈值大跌超過3%時(shí)追加投資時(shí)追加投資1000元，元， 到到2009年年12月月3日共定投了日共定投了25個(gè)月，得到如下結(jié)果：個(gè)月，得到如下結(jié)果： 可見，增強(qiáng)型定投收益率高

13、出普通定投可見，增強(qiáng)型定投收益率高出普通定投6.23%，若普通，若普通 定投與增強(qiáng)型定投本金相同即每月定投定投與增強(qiáng)型定投本金相同即每月定投5600元，最終收益要比元，最終收益要比 增強(qiáng)型定投少增強(qiáng)型定投少8718.67元。元。 普通定投普通定投增強(qiáng)型定投增強(qiáng)型定投普通定投普通定投2 2 定投金額定投金額1,000.001,000.00定投金額定投金額1,000.001,000.00定投金額定投金額5,600.005,600.00 定投本金定投本金25,000.0025,000.00定投本金定投本金140,000.00140,000.00定投本金定投本金140,000.00140,000.00

14、 定投份額定投份額14,161.8414,161.84定投份額定投份額83,221.2883,221.28定投份額定投份額79,306.3079,306.30 定投期末資產(chǎn)定投期末資產(chǎn)31,538.4131,538.41定投期末資產(chǎn)定投期末資產(chǎn)185,333.79185,333.79定投期末資產(chǎn)定投期末資產(chǎn)176,615.12176,615.12 定投收益定投收益6,538.416,538.41定投收益定投收益45,333.7945,333.79定投收益定投收益36,615.1236,615.12 定投收益率定投收益率26.15%26.15%定投收益率定投收益率32.38%32.38%定投收益

15、率定投收益率26.15%26.15% 關(guān)注經(jīng)濟(jì)很重要，但判斷很難關(guān)注經(jīng)濟(jì)很重要，但判斷很難 20072007年年6 6月，物價(jià)指數(shù)連續(xù)月，物價(jià)指數(shù)連續(xù)6 6個(gè)月走高，央行年內(nèi)第個(gè)月走高，央行年內(nèi)第2 2次加息！加息周期開始啦！次加息！加息周期開始啦！ 股指近股指近40004000點(diǎn)！點(diǎn)！ 20082008年年9 9月，物價(jià)指數(shù)連續(xù)月，物價(jià)指數(shù)連續(xù)7 7個(gè)月走低，央行年內(nèi)第個(gè)月走低，央行年內(nèi)第3 3次降息！降息周期開始啦！次降息！降息周期開始啦！ 股指近股指近20002000點(diǎn)！點(diǎn)！ 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)看經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)看GDP,GDP,物價(jià)高低看物價(jià)高低看CPICPI，還有看利率高低，判斷景氣循環(huán)周期，還有看利

16、率高低，判斷景氣循環(huán)周期 ！ 物價(jià)高！利率高！物價(jià)高！利率高！物價(jià)低！利率低！物價(jià)低！利率低！ 傳統(tǒng)基金定投的缺點(diǎn)和難點(diǎn)傳統(tǒng)基金定投的缺點(diǎn)和難點(diǎn) 上證綜指上證綜指2006/9-2009/12走勢(shì)走勢(shì) 38533853點(diǎn)點(diǎn) . . . 47494749點(diǎn)點(diǎn) 53555355點(diǎn)點(diǎn) 07/7/10、8/10、9/10 . 20002000點(diǎn)點(diǎn) . . 08/10/10、11/10、12/10 難就難在找到難就難在找到“轉(zhuǎn)出的時(shí)機(jī)轉(zhuǎn)出的時(shí)機(jī)”！ 難就難在找到難就難在找到“黃金扣款期黃金扣款期”！ 為什么是從為什么是從38533853開始贖回？開始贖回？ 60006000點(diǎn)、哪怕是點(diǎn)、哪怕是500050

17、00點(diǎn)再全部退點(diǎn)再全部退 出不是賺的更多？出不是賺的更多？ 我又怎么知道我又怎么知道20002000點(diǎn)可以買入？點(diǎn)可以買入？ 堅(jiān)持定投，指數(shù)倒是漲回堅(jiān)持定投，指數(shù)倒是漲回30003000點(diǎn)點(diǎn) 了，但我卻沒賺到錢！了，但我卻沒賺到錢！ 3、趨勢(shì)定投、趨勢(shì)定投 v趨勢(shì)的定義：向某一方向延伸，服從某一個(gè)過程，顯示某 一種傾向。如果不能證明趨勢(shì)已終結(jié)，那么它仍將延續(xù)。 v趨勢(shì)線是用劃線的方法將低點(diǎn)或高點(diǎn)相連，利用已經(jīng)發(fā)生 的事例，推測(cè)后市一種有用圖表分析方法。 v v道氏將趨勢(shì)劃分為三類：長(zhǎng)期、中期與短期的趨勢(shì)。唯有 真正了解趨勢(shì)的意義，才可能判斷趨勢(shì)何時(shí)發(fā)生變化。 v最簡(jiǎn)單明確表達(dá)“趨勢(shì)”的就是均線

18、。 趨勢(shì)定投的核心理念趨勢(shì)定投的核心理念 趨勢(shì)定投之應(yīng)對(duì)趨勢(shì)定投之應(yīng)對(duì)“空頭陷阱空頭陷阱” v 時(shí)點(diǎn)指標(biāo)法“快進(jìn)慢出” a)當(dāng)日投資者所設(shè)短期均線中期均線長(zhǎng)期均線，則判斷為市場(chǎng)趨 勢(shì)走弱，不適合股票基金投資，計(jì)劃內(nèi)的高風(fēng)險(xiǎn)基金份額余額將自 動(dòng)轉(zhuǎn)換為低風(fēng)險(xiǎn)基金，投資者后續(xù)定投追加的投入也將投資于低風(fēng) 險(xiǎn)基金； b)反之，則判斷為市場(chǎng)趨勢(shì)走強(qiáng)，適合股票基金投資，計(jì) 劃內(nèi)的低風(fēng)險(xiǎn)基金份額余額將自動(dòng)轉(zhuǎn)換為高風(fēng)險(xiǎn)基金，投資者后續(xù) 定投追加的投入也將投資于高風(fēng)險(xiǎn)基金。 趨勢(shì)定投之應(yīng)對(duì)趨勢(shì)定投之應(yīng)對(duì)“多頭陷阱多頭陷阱” v 事件指標(biāo)法“慢進(jìn)快出” a)從上一交易時(shí)點(diǎn)到本交易時(shí)點(diǎn)，如果短期均線上穿長(zhǎng)期均線，或

19、中 期均線上穿長(zhǎng)期均線且短期均線在長(zhǎng)期均線上方，則判斷為市場(chǎng)趨 勢(shì)走強(qiáng)，適合股票基金投資，計(jì)劃內(nèi)的低風(fēng)險(xiǎn)基金份額余額將自動(dòng) 轉(zhuǎn)換為高風(fēng)險(xiǎn)基金，投資者后續(xù)定投追加的投入也將投資于高風(fēng)險(xiǎn) 基金； b)從上一交易時(shí)點(diǎn)到本交易時(shí)點(diǎn)，如果中期均線下穿長(zhǎng)期均線，或短 期均線下穿長(zhǎng)期均線且中期均線在長(zhǎng)期均線下方，則判斷為市場(chǎng)趨 勢(shì)走弱，不適合股票基金投資，計(jì)劃內(nèi)的高風(fēng)險(xiǎn)基金份額余額將自 動(dòng)轉(zhuǎn)換為低風(fēng)險(xiǎn)基金，投資者后續(xù)定投追加的投入也將投資于低風(fēng) 險(xiǎn)基金。 趨勢(shì)定投之實(shí)戰(zhàn)案例模擬（常規(guī)）趨勢(shì)定投之實(shí)戰(zhàn)案例模擬（常規(guī)） v投資品種選擇“華安中國(guó)A股增強(qiáng)指數(shù)”（分紅方式選擇“再投資”） v避險(xiǎn)品種選擇貨幣基金（平

20、均年化收益率假定為2.46%） v指數(shù)選擇“滬深300”，均線設(shè)置為短期30、中期60、長(zhǎng)期90 v從2003年1月開始，每周的第一個(gè)交易日投資1,000元，直至2010年5月31日，獲得投資 效果如下： 投資周期：七年零五個(gè)月累計(jì)本金：374,000.00元 期末資產(chǎn)：1,714,559.16元絕對(duì)收益：358.44% v如果同期開始，以普通定投的方式每周的第一個(gè)交易日投資“華安中國(guó)A股增強(qiáng)指數(shù) ”1,000元，截至2010年5月31日，獲得投資效果如下： v 期末資產(chǎn)：729,618.42元 絕對(duì)收益： 95.09% v 同樣本金、同樣的時(shí)間、只是方法不同，收益率相差近4倍！ 趨勢(shì)定投之實(shí)

21、戰(zhàn)案例模擬（極端）趨勢(shì)定投之實(shí)戰(zhàn)案例模擬（極端） 如果從2007年10月，6000點(diǎn)的高位開始“趨勢(shì)定投”，效果又如何？ v 投資品種選擇“華安中國(guó)A股增強(qiáng)指數(shù)”（分紅方式選擇“再投資”） v 避險(xiǎn)品種選擇貨幣基金（平均年化收益率假定為2.46%） v 指數(shù)選擇“滬深300”，均線設(shè)置為短期30、中期60、長(zhǎng)期90 v 從2007年10月開始，每周的第一個(gè)交易日投資1,000.00元，直至2010年5月31日，獲得 投資效果如下： 投資周期：兩年零七個(gè)月累計(jì)本金：136,000.00元 期末資產(chǎn)：172,276.03元絕對(duì)收益：26.67% v 如果同期開始，以普通定投的方式每周的第一個(gè)交易日

22、投資“華安中國(guó)A股增強(qiáng)指數(shù) ”1,000.00元，截至2010年5月31日，獲得投資效果如下： 期末資產(chǎn)：127,537.36元 絕對(duì)收益：-6.22% 滄海橫流、極端走勢(shì)，“趨勢(shì)定投”更顯英雄本色！ 終極解決方案：產(chǎn)品選擇終極解決方案：產(chǎn)品選擇 v標(biāo)的產(chǎn)品： v1、 華安MSCI中國(guó)A股（代碼 040002） v（1）指數(shù)型基金、被動(dòng)投資、高風(fēng)險(xiǎn)賺了指數(shù)就賺錢 v（2）市場(chǎng)上唯一一只沒有贖回費(fèi)的股票基金（“華安民生銀基通 ”買入賣出一次的交易成本僅為0.6%） v2、 華安現(xiàn)金富利 （代碼 040003） v （1）貨幣型基金、零風(fēng)險(xiǎn)天天有利息，月月有分紅 v （2）交易“零”費(fèi)用（沒有任何

23、申購(gòu)、贖回費(fèi)用） v （3）活期便利，定期收益（ “華安銀基通” 贖回資金T+1日到 賬，年化收益高于“一年定存”） 2006年到年到2008年開放式基金業(yè)績(jī)排名前十名年開放式基金業(yè)績(jī)排名前十名 2006年 凈值漲 幅 2007年凈值漲幅2008年凈值漲幅 1景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)182.22%華夏大盤精選226.14%萬(wàn)家雙引擎4.18% 2上投摩根阿爾法173.03%中郵核心價(jià)值191.52%信達(dá)澳銀靈活配置4.00% 3上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)171.59%博時(shí)主題行業(yè)LOF189.90%華夏策略成長(zhǎng)3.20% 4富國(guó)天益價(jià)值167.60%光大保德信紅利175.49%匯添富藍(lán)籌穩(wěn)健3.00% 5銀華核

24、心價(jià)值優(yōu)選164.40%華夏紅利169.42%嘉實(shí)研究精選2.90% 6招商優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)161.92%東方精選168.83%金元比聯(lián)成長(zhǎng)動(dòng)力2.90% 7興業(yè)趨勢(shì)160.21%華寶收益增長(zhǎng)167.62%銀華領(lǐng)先策略1.66% 8泰達(dá)荷銀行業(yè)精選159.90%華安宏利165.40%鵬華盛世創(chuàng)新1.50% 9鵬華中國(guó)50157.92%富蘭克林國(guó)海彈性市值164.33%信誠(chéng)盛世藍(lán)籌1.50% 10匯添富優(yōu)勢(shì)精選155.07%華夏平穩(wěn)增長(zhǎng)160.64%華商盛世成長(zhǎng)1.25% 所有偏股型基金平均收 益 121.41%126.84%-50.48% 數(shù)據(jù)來(lái)源：易天富基金投資分析決策系統(tǒng) 2009年和年和2010

25、年開放式基金業(yè)績(jī)排名前十名年開放式基金業(yè)績(jī)排名前十名 2009年2010年7月31日 1 華夏大盤精選116.19% 嘉實(shí)主題9.19% 2 銀華價(jià)值優(yōu)選116.08% 東吳進(jìn)取策略5.28% 3 新華優(yōu)選成長(zhǎng)114.96% 華商盛世成長(zhǎng)5.21% 4 華商盛世成長(zhǎng)108.18% 東吳價(jià)值成長(zhǎng)4.98% 5 興業(yè)社會(huì)責(zé)任107.59% 嘉實(shí)增長(zhǎng)4.49% 6 中郵核心優(yōu)選105.09% 華夏策略精選2.84% 7 銀華領(lǐng)先策略103.12% 信誠(chéng)盛世藍(lán)籌2.07% 8 易方達(dá)價(jià)值成長(zhǎng)102.89% 銀河銀泰理財(cái)分紅1.89% 9 東方精選100.81% 銀河行業(yè)優(yōu)選1.57% 10 新華優(yōu)選分

26、紅99.73% 摩根士丹利華鑫優(yōu)勢(shì)1.14% 數(shù)據(jù)來(lái)源：易天富基金投資分析決策系統(tǒng) 最近最近5年入圍開放式基金業(yè)績(jī)前十的基金公司及年入圍開放式基金業(yè)績(jī)前十的基金公司及 產(chǎn)品數(shù)一覽表產(chǎn)品數(shù)一覽表 序號(hào)基金公司基金數(shù)次數(shù)序號(hào)基金公司基金數(shù)次數(shù) 1華夏4616富國(guó)11 2銀華3417富蘭克林國(guó)海11 3嘉實(shí)3318光大保德信11 4東吳2219華安11 5匯添富2220華寶11 6鵬華2221金元比聯(lián)11 7上投摩根2222景順11 8新華2223摩根士丹利華鑫11 9信誠(chéng)2224泰達(dá)荷銀11 10興業(yè)全球2225萬(wàn)家11 11銀河2226信達(dá)澳銀11 12中郵2227易方達(dá)11 13華商1328招

27、商11 14東方12合計(jì)3137 15博時(shí)11 幾種投資方式幾種投資方式 長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期投資 2001年年-2010年黃金和基金投資比較年黃金和基金投資比較 20002001200220032004200520062007200820092010 總收益率總收益率 黃金黃金279.01271.08309.88363.57409.72444.74603.46695.39871.57972.351158.36美元美元 收益率收益率-2.84%14.31%17.33%12.69%8.55%35.69%15.23%25.34%11.57%19.13%315.17% 南方穩(wěn)健南方穩(wěn)健11.00370.94

28、031.16651.20151.24082.2713.49132.58652.93962.7652元元 收益率收益率0.37%-6.32%24.06%3.00%3.27%83.03%53.73% - 25.92% 11.99%-5.93%176.52% 華夏成長(zhǎng)華夏成長(zhǎng)110.9721.0941.1331.0792.1033.3932.6243.2573.1450元元 收益率收益率0.00%-2.80%12.55%3.56% - 4.77% 94.90%61.34% - 22.66% 24.13%-3.44%214.5% 華安創(chuàng)新華安創(chuàng)新11.0120.9381.11.0811.1432.24

29、14.51452.56783.5783.23元元 1.20%-7.31%17.27%-1.73%5.74%96.06%101.45% - 43.12% 39.35%-9.73%223% 數(shù)據(jù)來(lái)源及易天富基金分析軟件,截止2010年7月31日 2006年到年到2008年開放式基金業(yè)績(jī)排名前十名年開放式基金業(yè)績(jī)排名前十名 2006年 凈值漲 幅 2007年凈值漲幅2008年凈值漲幅 1景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)182.22%華夏大盤精選226.14%萬(wàn)家雙引擎4.18% 2上投摩根阿爾法173.03%中郵核心價(jià)值191.52%信達(dá)澳銀靈活配置4.00% 3上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)171.59%博時(shí)主題行業(yè)LOF18

30、9.90%華夏策略成長(zhǎng)3.20% 4富國(guó)天益價(jià)值167.60%光大保德信紅利175.49%匯添富藍(lán)籌穩(wěn)健3.00% 5銀華核心價(jià)值優(yōu)選164.40%華夏紅利169.42%嘉實(shí)研究精選2.90% 6招商優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)161.92%東方精選168.83%金元比聯(lián)成長(zhǎng)動(dòng)力2.90% 7興業(yè)趨勢(shì)160.21%華寶收益增長(zhǎng)167.62%銀華領(lǐng)先策略1.66% 8泰達(dá)荷銀行業(yè)精選159.90%華安宏利165.40%鵬華盛世創(chuàng)新1.50% 9鵬華中國(guó)50157.92%富蘭克林國(guó)海彈性市值164.33%信誠(chéng)盛世藍(lán)籌1.50% 10匯添富優(yōu)勢(shì)精選155.07%華夏平穩(wěn)增長(zhǎng)160.64%華商盛世成長(zhǎng)1.25% 所有偏股

31、型基金平均收益121.41%126.84%-50.48% 數(shù)據(jù)來(lái)源：易天富基金投資分析決策系統(tǒng) 2009年和年和2010年開放式基金業(yè)績(jī)排名前十名年開放式基金業(yè)績(jī)排名前十名 2009年2010年7月31日 1華夏大盤精選116.19%嘉實(shí)主題9.19% 2銀華價(jià)值優(yōu)選116.08%東吳進(jìn)取策略5.28% 3新華優(yōu)選成長(zhǎng)114.96%華商盛世成長(zhǎng)5.21% 4華商盛世成長(zhǎng)108.18%東吳價(jià)值成長(zhǎng)4.98% 5興業(yè)社會(huì)責(zé)任107.59%嘉實(shí)增長(zhǎng)4.49% 6中郵核心優(yōu)選105.09%華夏策略精選2.84% 7銀華領(lǐng)先策略103.12%信誠(chéng)盛世藍(lán)籌2.07% 8易方達(dá)價(jià)值成長(zhǎng)102.89%銀河銀泰

32、理財(cái)分紅1.89% 9東方精選100.81%銀河行業(yè)優(yōu)選1.57% 10新華優(yōu)選分紅99.73%摩根士丹利華鑫優(yōu)勢(shì)1.14% 數(shù)據(jù)來(lái)源：易天富基金投資分析決策系統(tǒng) 最近最近5年入圍開放式基金業(yè)績(jī)前十的基金公司及年入圍開放式基金業(yè)績(jī)前十的基金公司及 產(chǎn)品數(shù)一覽表產(chǎn)品數(shù)一覽表 序號(hào)基金公司基金數(shù)次數(shù)序號(hào)基金公司基金數(shù)次數(shù) 1華夏4616富國(guó)11 2銀華3417富蘭克林國(guó)海11 3嘉實(shí)3318光大保德信11 4東吳2219華安11 5匯添富2220華寶11 6鵬華2221金元比聯(lián)11 7上投摩根2222景順11 8新華2223摩根士丹利華鑫11 9信誠(chéng)2224泰達(dá)荷銀11 10興業(yè)全球2225萬(wàn)家1

33、1 11銀河2226信達(dá)澳銀11 12中郵2227易方達(dá)11 13華商1328招商11 14東方12合計(jì)3137 15博時(shí)11 幾種投資方式幾種投資方式 長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期投資 2001年年-2010年黃金和基金投資比較年黃金和基金投資比較 20002001200220032004200520062007200820092010 總收益率總收益率 黃金黃金279.01271.08309.88363.57409.72444.74603.46695.39871.57972.351158.36美元美元 收益率收益率-2.84%14.31%17.33%12.69%8.55%35.69%15.23%25.34

34、%11.57%19.13%315.17% 南方穩(wěn)健南方穩(wěn)健11.00370.94031.16651.20151.24082.2713.49132.58652.93962.7652元元 收益率收益率0.37%-6.32%24.06%3.00%3.27%83.03%53.73% - 25.92% 11.99%-5.93%176.52% 華夏成長(zhǎng)華夏成長(zhǎng)110.9721.0941.1331.0792.1033.3932.6243.2573.1450元元 收益率收益率0.00%-2.80%12.55%3.56% - 4.77% 94.90%61.34% - 22.66% 24.13%-3.44%214

35、.5% 華安創(chuàng)新華安創(chuàng)新11.0120.9381.11.0811.1432.2414.51452.56783.5783.23元元 1.20%-7.31%17.27%-1.73%5.74%96.06%101.45% - 43.12% 39.35%-9.73%223% 數(shù)據(jù)來(lái)源及易天富基金分析軟件,截止2010年7月31日 用好方法，選擇博時(shí)權(quán)益類開放式基金，成功如一用好方法，選擇博時(shí)權(quán)益類開放式基金，成功如一 價(jià)值策略 博時(shí)主題行業(yè) 成長(zhǎng)策略 博時(shí)新興成長(zhǎng) 博時(shí)第三產(chǎn)業(yè) 博時(shí)精選 混合策略 博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng) 博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)貳號(hào) 博時(shí)平衡配置 博時(shí)策略靈活 數(shù)量策略 博時(shí)裕富指數(shù) 博時(shí)特許價(jià)值 ETF策

36、略 博時(shí)上證超大ETF 聯(lián)接 博時(shí)基金，屢獲殊榮博時(shí)基金，屢獲殊榮 金牛基金管理公司金?；鸸芾砉?同業(yè)領(lǐng)先開放式混合型基金同業(yè)領(lǐng)先開放式混合型基金 開放式債券型金?；痖_放式債券型金?；?開放式貨幣市場(chǎng)金?；痖_放式貨幣市場(chǎng)金?；?開放式股票型持續(xù)優(yōu)勝金?；痖_放式股票型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金 封閉式持續(xù)優(yōu)勝金?；鸱忾]式持續(xù)優(yōu)勝金?；?金牛基金管理公司金?；鸸芾砉?封閉式金?；鸱忾]式金?；?開放式股票金牛基金開放式股票金?；?20082008年度年度20072007年度年度 博時(shí)主題（博時(shí)主題（160505）行業(yè)）行業(yè)2009總攬（倉(cāng)位與組合量化指標(biāo)）總攬（倉(cāng)位與組合量化指標(biāo)）

37、 博時(shí)裕富指數(shù)基金（博時(shí)裕富指數(shù)基金（050002）產(chǎn)品概況）產(chǎn)品概況 1、歷經(jīng)牛熊好工具。歷經(jīng)牛熊好工具。是博時(shí)基金管理公司的第二只開放式基金 ，是全市場(chǎng)成立最久的指數(shù)基金！博時(shí)裕富指數(shù)基金2003年8月 26日成立，歷經(jīng)6年運(yùn)作，A股投資經(jīng)驗(yàn)豐富。2009年收益 88.61%（數(shù)據(jù)來(lái)源：晨星）。 2、分紅最多的滬深分紅最多的滬深300指數(shù)基金之一。指數(shù)基金之一。 數(shù)據(jù)顯示，博時(shí)裕富指 數(shù)基金成立以來(lái)累計(jì)分紅11.6億（數(shù)據(jù)來(lái)源：WIND）。 3、最有經(jīng)驗(yàn)的指數(shù)投資團(tuán)隊(duì)！最有經(jīng)驗(yàn)的指數(shù)投資團(tuán)隊(duì)！博時(shí)的指數(shù)基金投資管理團(tuán)隊(duì)為“ 中西合璧”，既有多位海外經(jīng)驗(yàn)豐富的數(shù)量化投資專家，又有獲 得中科院

38、博士學(xué)位的本土基金經(jīng)理。 4、跟蹤指數(shù)成本低，投資費(fèi)用省。跟蹤指數(shù)成本低，投資費(fèi)用省。投資管理費(fèi)低， 當(dāng)前凈值低 ！與普通股票型基金1.5%的管理費(fèi)相比，管理費(fèi)低，為0.98% 。 符合符合“精精、準(zhǔn)準(zhǔn)、好、省、好、省” 四大指數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)的基金四大指數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)的基金 精精：投資中國(guó)最好的上市公司！投資中國(guó)最好的上市公司！ 準(zhǔn)準(zhǔn)：踏準(zhǔn)市場(chǎng)風(fēng)格輪換的節(jié)拍?。禾?zhǔn)市場(chǎng)風(fēng)格輪換的節(jié)拍！ 好好：最有經(jīng)驗(yàn)的最有經(jīng)驗(yàn)的指數(shù)投資團(tuán)隊(duì)！指數(shù)投資團(tuán)隊(duì)！ 省?。和顿Y：投資費(fèi)用省費(fèi)用省，投資門檻低！，投資門檻低！ 博時(shí)上證超大博時(shí)上證超大ETF聯(lián)接（聯(lián)接（050013）產(chǎn)品概況）產(chǎn)品概況 結(jié)語(yǔ)：定投就象滾雪球結(jié)語(yǔ)：定

39、投就象滾雪球 人生就像滾雪球，人生就像滾雪球， 重要的是找到很濕的雪重要的是找到很濕的雪 和很長(zhǎng)的坡。和很長(zhǎng)的坡。 基金定投，助您規(guī)劃未來(lái)，未雨綢繆！ 每月最低300元，您的人生從此不同！元，您的人生從此不同！ 曲延麗 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 和平路支行理財(cái)經(jīng)理 1、財(cái)富的本質(zhì)是人 生的工具，我們擁 有財(cái)富的使用權(quán)。 不管有多少財(cái)富， 如果心是空的，就 是窮人；心是滿的 ，就是富人。 2、舍即是得。 請(qǐng)每位來(lái)賓在題板或白紙上一起寫自己認(rèn)為的原因 投資基金為什么會(huì)虧錢？投資基金為什么會(huì)虧錢？ 買在最高點(diǎn)買在最高點(diǎn) 賺錢的買的少賺錢的買的少 虧錢的買的多虧錢的買的多 選錯(cuò)了基金選錯(cuò)了基金 常見的定投方法

40、1、簡(jiǎn)易定投 2、增強(qiáng)型定投 3、趨勢(shì)定投 傳統(tǒng)基金定投的缺點(diǎn)和難點(diǎn) 上證綜指上證綜指2006/9-2009/12走勢(shì)走勢(shì) 38533853點(diǎn)點(diǎn) . . . 47494749點(diǎn)點(diǎn) 53555355點(diǎn)點(diǎn) 07/7/10、8/10、9/10 . 20002000點(diǎn)點(diǎn) . . 08/10/10、11/10、12/10 難就難在找到難就難在找到“轉(zhuǎn)出的時(shí)機(jī)轉(zhuǎn)出的時(shí)機(jī)”！ 難就難在找到難就難在找到“黃金扣款期黃金扣款期”！ 為什么是從為什么是從38533853開始贖回？開始贖回？ 60006000點(diǎn)、哪怕是點(diǎn)、哪怕是50005000點(diǎn)再全部退點(diǎn)再全部退 出不是賺的更多？出不是賺的更多？ 我又怎么知道我又怎么知道20002000點(diǎn)可以買入？點(diǎn)可以買入？ 堅(jiān)持定投，指數(shù)倒是漲回堅(jiān)持定投，指數(shù)倒是漲回30003000點(diǎn)點(diǎn) 了，但我卻沒賺到錢！了，但我卻沒賺到錢！ 2006年到2008年開放式基金業(yè)績(jī)排 名前十名 2006年 凈值漲 幅 2007年凈值漲幅2008年凈值漲幅 1景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)182.22%華夏大盤精選226.14%萬(wàn)家雙引擎4.18% 2上投摩根阿爾法173.03%