某農(nóng)村信用社合規(guī)報告制度

1、某農(nóng)村信用社合規(guī)報告制度某農(nóng)村信用社合規(guī)報告制度江蘇省某農(nóng)信社合規(guī)報告制度第一章總則第一條 為及時、準確 掌握全縣農(nóng)村信用社的合規(guī)狀況 ,規(guī)范合規(guī)報告行為 , 更好地推動全 縣農(nóng)村信用社合規(guī)工作的開展 , 根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引 、 江蘇省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作指導意見 、江蘇省農(nóng)村信用社合 規(guī)報告制度等文件的要求 ,并結合我縣農(nóng)村信用社的實際 , 制訂本制 度。第二條合規(guī)報告應遵循及時、全面、完整、真實、準確等原則。 第二章報告的種類與規(guī)范第三條 合規(guī)報告按報送時間分為定期合規(guī) 報告和不定期合規(guī)報告。 定期合規(guī)報告是指各單位就報告期內(nèi)本單位 的合規(guī)現(xiàn)狀及變化、 規(guī)章制度建設與完善、 經(jīng)

2、營管理中的違規(guī)事件和 主要合規(guī)缺陷、 合規(guī)工作組織與實施、 合規(guī)工作目標與實現(xiàn)等情況作 出的報告 , 分為季度報告、半年報告和年度報告。不定期合規(guī)報告是 指各單位在經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、 合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息以及對外部監(jiān)管部門檢查出具的書面監(jiān)管 意見的及時報告。 第四條 合規(guī)報告的格式規(guī)范。 定期合規(guī)報告的格 式一般包括 : 1、標題?！澳硢挝荒衬昴臣径?（或上半年、年度 ）合規(guī)報 告”。 2 、主送部門。 3、正文。 4、附件。根據(jù)實際需要確定。 5 、 報告單位 （簽章）及報告日期。 不定期合規(guī)報告的格式一般包括 : 1 、 標題。“某單位某年度不定期合規(guī)報告

3、之幾” 。 2 、主送部門。 3 、正 文。4、附件。根據(jù)實際需要確定。 5 、報告單位 （簽章）及報告日期。 第五條 聯(lián)社合規(guī)部門及各管理部門上報合規(guī)報告的內(nèi)容規(guī)范。季度 合規(guī)報告正文部分僅針對報告期內(nèi)規(guī)章制度的修改、 補充、廢止及清 理等情況和合規(guī)管理工作中好的做法、經(jīng)驗進行報告 , 主要包括以下 內(nèi)容:1 、報告期內(nèi)已有規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦業(yè)務、 流程和 崗位,要求與崗位職責是否明確 , 分工是否合理 ;各條線的規(guī)章制度有 無抵觸;是否合法合規(guī) ; 是否符合外部監(jiān)管、 行業(yè)管理以及自身發(fā)展的 需要;規(guī)章制度缺失情況 ; 規(guī)章制度建設規(guī)范化情況等。 2、報告期內(nèi) 具體針對哪些業(yè)務、

4、流程和崗位新建了哪些規(guī)章制度。 3 、報告期內(nèi) 適應政策、環(huán)境以及外部法律法規(guī)等變化對哪些已有規(guī)章制度進行了 修訂、完善和廢止。 4 、報告期內(nèi)對省聯(lián)社定期或不定期要求開展的 制度梳理、修訂和完善工作的完成情況。 5、報告期內(nèi)外部監(jiān)管部門 和行業(yè)管理部門開展檢查涉及內(nèi)部規(guī)章制度建設方面存在的問題及 相關的整改要求。 6、對加強規(guī)章制度建設方面的建議和要求。 7 、 報告期內(nèi)合規(guī)管理工作中好的做法、經(jīng)驗等。 半年、年度合規(guī)報告 正文部分主要包括以下內(nèi)容 :1 、報告期內(nèi)的合規(guī)狀況及變化趨勢。 具 體可從法人治理、授信、資金業(yè)務、存款和柜臺業(yè)務、中間業(yè)務、會 計、計算機信息與安全等七個方面的合規(guī)狀

5、況進行總體與全面的描述 可采用定量和定性相結合的描述方式。 2、報告期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī) 事件、違規(guī)行為以及投訴事件 , 已經(jīng)或即將采取的糾正措施。 3、報 告期內(nèi)規(guī)章制度的修改、補充、廢止及清理等情況 （ 同季度合規(guī)報告 要求） 。4、報告期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)缺陷 , 已經(jīng)或即將采取的糾正措 施, 上期合規(guī)缺陷糾正情況。 5、報告期內(nèi)監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門開 展各類檢查涉及合規(guī)方面的問題及相關的整改要求 ,受到的 1相關處 罰,已經(jīng)或即將采取的糾正措施以及整改情況 , 聯(lián)社自身組織開展的 各類檢查涉及合規(guī)方面的問題 , 已經(jīng)或即將采取的糾正措施以及整改 情況。 6、合規(guī)文化建設情況以及對加強合規(guī)

6、管理的建議和要求。不 定期合規(guī)報告的正文部分主要針對經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某 類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息 , 具體從時間、地 點（或環(huán)節(jié)） 、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響以及擬采取的糾正 措施等方面進行描述和外部監(jiān)管部門出具的書面監(jiān)管意見。 第六條基 層社合規(guī)崗位上報合規(guī)報告的內(nèi)容規(guī)范。 季度合規(guī)報告正文部分僅針 對報告期內(nèi)規(guī)章制度執(zhí)行情況和合規(guī)管理工作中好的做法、 經(jīng)驗進行 報告,主要包括以下內(nèi)容 :1 、報告期內(nèi)外部監(jiān)管部門和聯(lián)社管理部門 開展檢查中存在的問題及相關的整改要求。 2 、對加強規(guī)章制度建設 方面的建議和要求。 3 、報告期內(nèi)合規(guī)管理工作中好的做法、

7、經(jīng)驗等。 半年、年度合規(guī)報告正文部分主要包括以下內(nèi)容 :1 、報告期內(nèi)的合規(guī) 執(zhí)行情況及變化趨勢。具體可從授信、資金業(yè)務、存款和柜臺業(yè)務、 中間業(yè)務、會計、計算機信息與安全等七個方面的合規(guī)狀況進行總體 與全面的描述 , 可采用定量和定性相結合的描述方式。 2、報告期內(nèi)發(fā) 現(xiàn)的重大違規(guī)事件、違規(guī)行為以及投訴事件 , 已經(jīng)或即將采取的糾正 措施。 3 、報告期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)缺陷 , 已經(jīng)或即將采取的糾正措 施, 上期合規(guī)缺陷糾正情況。 4、報告期內(nèi)監(jiān)管部門和聯(lián)社管理部門開 展各類檢查涉及合規(guī)方面的問題及相關的整改要求 , 受到的相關處罰 已經(jīng)或即將采取的糾正措施以及整改情況。 5、合規(guī)文化建設情

8、況以 及對加強合規(guī)管理的建議和要求。 不定期合規(guī)報告的正文部分主要針 對經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、 合規(guī)缺陷 或重要合規(guī)信息 , 具體從時間、地點 （ 或環(huán)節(jié)） 、性質(zhì)、原因、可能造 成的損失和影響以及擬采取的糾正措施等方面進行描述和外部監(jiān)管 部門出具的書面監(jiān)管意見。第七條 合規(guī)報告原則上采用書面和電子 介質(zhì)形式。對于重大突發(fā)性違規(guī)事件 ,各單位可先口頭報告 , 后補充提 交書面報告，并通過A辦公系統(tǒng)報送電子版報告。合規(guī)報告的文字與 排版要求同格式。第三章報告的時間與頻率第八條 基層社及各管理 部門定期合規(guī)報告的季報、 半年報和年報報送時間分別為季度、 半年 度、年度終

9、了后次月 6 日內(nèi)。如發(fā)生重復報告 , 則僅報送半年報或年 報。不定期合規(guī)報告報送時間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、 合 規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時報告 , 視具體緩急情況 , 書面報告和電 子版報告上報時間不超過事發(fā)后半個工作日。 聯(lián)社合規(guī)部門上報省聯(lián) 社定期合規(guī)報告的季報、 半年報和年報報送時間分別為季度、 半年度、 年度終了后次月 10 日內(nèi)。如發(fā)生重復報告 , 則僅報送半年報或年報。 不定期合規(guī)報告報送時間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、 合規(guī)缺 陷或重要合規(guī)信息后及時報告 , 視具體緩急情況 , 書面報告和電子版 報告上報時間不超過事發(fā)后兩個工作日。 基層社及各管理部門報送合 規(guī)報

10、告的主送部門為聯(lián)社合規(guī)部 ,各單位、部門須報送書面報告 ,并通 過A辦公系統(tǒng)報送電子版報告。聯(lián)社合規(guī)部門合規(guī)報告的主送部門為 省聯(lián)社合規(guī)風險處，須報送書面報告，并通過A辦公系統(tǒng)報送電子版 報告。第四章報告的組織與安排第九條 各單位要結合本單位的實際 情況, 明晰報告途徑、報告所涉及崗位以及相關人員的職責和要求。 第十條 聯(lián)社明確合規(guī)部為牽頭部門具體負責負責 , 各單位、部門要明 確合規(guī)報告人員 , 并將具體聯(lián)系人員名單報聯(lián)社合規(guī)部。第五章報告 的責任與獎懲 2 第十一條 對承擔和涉及合規(guī)報告工作的人員及單位 聯(lián)社將其報告情況納入到對績效考核之中 , 并作為其履職評價的內(nèi)容 之一。第十二條 為明

11、確責任 , 各單位合規(guī)崗位人員和主任分別為直接 責任人和管理責任人。報告失實、不及時、不完整以及不準確 , 造成 風險損失和不良影響的 , 聯(lián)社將對照江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行 為處理暫行辦法 相近或類似條款對有關責任人進行處罰。 第六章附 則第十三條 重大違規(guī)行為是指江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處 理暫行辦法和東海聯(lián)社員工違規(guī)行為處理辦法明確給予違規(guī)人員記 大過以上紀律處分、 停職以上組織處分以及變更勞動關系處理方式的 違規(guī)行為。第十四條 重要合規(guī)信息是指聯(lián)社合規(guī)管理的組織架構、 制度體系發(fā)生重大調(diào)整與變化 , 合規(guī)或合規(guī)風險部門分管領導、合規(guī) 或合規(guī)風險部門負責人以及合規(guī)報告聯(lián)系人發(fā)生調(diào)整與變化等。 第十 五條重大違規(guī)事件是指由于發(fā)生重大違規(guī)行為而引發(fā)重大風險 , 形成 損失以及造成嚴重不良影響的違規(guī)事件。 第十六條重大合規(guī)缺陷是指 規(guī)章制度、操作流程、計算機系