信用社（銀行）合規(guī)聯(lián)絡(luò)員管理暫行辦法

1、信用社（銀行）合規(guī)聯(lián)絡(luò)員管理暫行辦法第一章 總則第一條 為有效識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，完善合規(guī)風(fēng)險管理組織框架，根據(jù)xxx農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策、xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)政策的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合聯(lián)社實際，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱合規(guī)聯(lián)絡(luò)員是指聯(lián)社在各職能部門、信用社（營業(yè)部）設(shè)置的專門負(fù)責(zé)協(xié)助其所在職能部門、信用社（營業(yè)部）負(fù)責(zé)人施行合規(guī)政策的崗位。第三條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)盡職履行本辦法所規(guī)定的職責(zé)，認(rèn)真貫徹落實合規(guī)政策，推進(jìn)聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)。第四條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員在職責(zé)范圍內(nèi)獨立履行工作職責(zé)，有權(quán)獲取必要的信息，各職能部門、信用社（營業(yè)部）其他人員在接到投訴、發(fā)生或發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及合規(guī)風(fēng)險

2、點時，應(yīng)當(dāng)及時向合規(guī)聯(lián)絡(luò)員提供相關(guān)信息。第二章 任職條件第五條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）熟悉銀行規(guī)章制度、操作流程、相關(guān)法律法規(guī)；（二）具有良好的語言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)能力，較強(qiáng)的分析能力、文書撰寫和數(shù)據(jù)分析能力；（三）熟悉聯(lián)社經(jīng)營業(yè)務(wù)操作，具備相應(yīng)管理能力和工作經(jīng)驗；（四）具有良好的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)，工作責(zé)任心強(qiáng)； （五）具有較強(qiáng)的合規(guī)意識，品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，道德品質(zhì)良好；（六）具有較好的法律、法規(guī)、準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)能力，原則上要求大專（含）以上學(xué)歷；（七）原則上要求工作2年（含）以上。由各職能部門、各信用社（營業(yè)部）推薦的特別優(yōu)秀的人員，經(jīng)聯(lián)社合規(guī)部門審核確定，可以適當(dāng)放寬上述條件。第六

3、條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的設(shè)置，原則上每個信用社（營業(yè)部）、職能部門至少設(shè)置一人；各信用社（營業(yè)部）所轄網(wǎng)點眾多的，可以按照合規(guī)風(fēng)險識別的需求增設(shè)聯(lián)絡(luò)員。第七條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的選任，由各職能部門、各信用社（營業(yè)部）自行推薦決定，經(jīng)聯(lián)社合規(guī)部門審核，由聯(lián)社主任進(jìn)行審批確認(rèn)。第八條 對于符合條件的合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)社合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)聯(lián)絡(luò)員簽訂崗位責(zé)任書。第三章 崗位職責(zé)與工作權(quán)限第九條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履行下列職責(zé)：（一）在其所在部門、信用社（營業(yè)部）經(jīng)營活動的范圍內(nèi)施行合規(guī)政策，向其所在部門負(fù)責(zé)人、信用社（營業(yè)部）管理層和聯(lián)社合規(guī)部門確認(rèn)合規(guī)狀況。（二）督促所在部門、信用社（營業(yè)部）的操作程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的

4、要求及得到實施，確保所在部門、信用社（營業(yè)部）的員工接受合適的法規(guī)培訓(xùn)以及合規(guī)部門布置的合規(guī)學(xué)習(xí)、教育活動。（三）及時報告所在部門、信用社（營業(yè)部）或經(jīng)營活動的重大變化，組織及執(zhí)行合規(guī)性自查。（四）報告違規(guī)事件；協(xié)助處理危機(jī)。（五）合規(guī)部門、各職能部門、各信用社（營業(yè)部）負(fù)責(zé)人交辦的其它合規(guī)相關(guān)工作。第十條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測，密切關(guān)注其所在部門、信用社（營業(yè)部）的合規(guī)風(fēng)險狀況，對日常業(yè)務(wù)、制度流程在實際操作中可能存在的合規(guī)風(fēng)險保持高度敏感，對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險就其不同程度按照xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理實施細(xì)則報告處理。第十一條 對于聯(lián)社布置的各類自查、整改任務(wù)，合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)

5、當(dāng)協(xié)助各部門、各信用社（營業(yè)部）負(fù)責(zé)人做好組織以及實施工作。第十二條 及時報告合規(guī)風(fēng)險是合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的重要職責(zé)。對于自查、檢查發(fā)現(xiàn)以及員工反映的違規(guī)問題，合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)及時按照合規(guī)風(fēng)險的信息報送流程向相關(guān)人員報告，并做好合規(guī)風(fēng)險事項的資料歸集工作。第十三條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)督促其所在部門、信用社（營業(yè)部）開展合規(guī)制度學(xué)習(xí)，包括但不限于：（一）以合規(guī)政策為主要內(nèi)容的合規(guī)制度；（二）聯(lián)社制定的各項制度、規(guī)定；（三）與聯(lián)社業(yè)務(wù)相關(guān)的最新法律、法規(guī)；（四）聯(lián)社布置的其他合規(guī)學(xué)習(xí)內(nèi)容。對于其所在部門、信用社（營業(yè)部）自行開展的合規(guī)學(xué)習(xí)以及其他員工參加各類合規(guī)性學(xué)習(xí)情況，合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)做好日常記錄和匯總工作。第

6、十四條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)積極參加聯(lián)社合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)以及合規(guī)部門組織的定期或非定期會議，掌握合規(guī)管理必需的知識與技能。第四章 管理與考核第十五條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員實行盡職考核制，以自然年為考核年度，考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級?？己藭r，合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的盡職情況根據(jù)考核指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自我評價，最終考核結(jié)果由其所在各信用社（營業(yè)部）以及聯(lián)社合規(guī)部門共同進(jìn)行。（一）定量考核指標(biāo)主要包括：工作任務(wù)完成率；信息報送及時量；撰寫報告數(shù)量；提示合規(guī)風(fēng)險預(yù)警信號數(shù)量，檢查頻率和范圍；及時提示預(yù)警挽回?fù)p失額等。（二）定性考核指標(biāo)主要包括：撰寫分析報告的質(zhì)量;所提建議被采納形成政策的情況；發(fā)布信息的價值，提示合規(guī)風(fēng)險預(yù)警信號的質(zhì)量，審查報告的質(zhì)量，以及給聯(lián)社帶來經(jīng)濟(jì)效益或減少經(jīng)濟(jì)損失的情況；處理客戶投訴的質(zhì)量；審查或合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測中是否存在應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的