銀行分行抓樞紐環(huán)節(jié)促案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理深入開(kāi)展總結(jié)

1、銀行分行抓樞紐環(huán)節(jié)促案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理深入開(kāi)展總結(jié)年初以來(lái)，分行立足“又好又快的發(fā)展行”創(chuàng)建愿景，在全轄開(kāi)展職業(yè)道德學(xué)習(xí)教育、內(nèi)控治理整頓工作的基礎(chǔ)上，扎實(shí)有序推進(jìn)“加強(qiáng)內(nèi)控管理全員防控案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)。 一、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，承前啟后做實(shí)案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理基礎(chǔ)工作。1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保組織到位、職責(zé)明確。4月，市、縣兩級(jí)行及時(shí)成立專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組織體系，按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、落實(shí)職責(zé)、協(xié)作有序，推進(jìn)迅速”的工作原則，明確工作職責(zé)，將各項(xiàng)工作按照部門(mén)條線職能與管理崗位職責(zé)緊密結(jié)合，從全行到部門(mén)都體現(xiàn)出嚴(yán)謹(jǐn)?shù)摹耙话咽重?zé)任制”，防止治理工作弱化。2.加強(qiáng)思想教育與全員發(fā)動(dòng)相結(jié)合，切實(shí)營(yíng)造“全員防

2、控風(fēng)險(xiǎn)”氛圍。4月起，在市分行黨委會(huì)、行務(wù)會(huì)、治理領(lǐng)導(dǎo)組會(huì)議和機(jī)關(guān)部室會(huì)議深入研究基礎(chǔ)上，以員工大會(huì)和系統(tǒng)會(huì)議形式向全轄動(dòng)員開(kāi)展治理活動(dòng)。4月28至29日，分行召開(kāi)年紀(jì)檢監(jiān)察暨案件防范專(zhuān)項(xiàng)治理動(dòng)員工作會(huì)議，圍繞“標(biāo)本兼治、綜合治理，懲防并舉、預(yù)防為主”的方針，以“加強(qiáng)內(nèi)控管理，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，堅(jiān)決遏制各類(lèi)案件發(fā)生”為主線，系統(tǒng)學(xué)習(xí)動(dòng)員強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防控案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)推進(jìn)實(shí)施細(xì)則，實(shí)施季度經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析與案件零報(bào)告制度。為保障層層發(fā)動(dòng)全員的實(shí)效，在市、縣兩級(jí)行以開(kāi)好“五會(huì)”為形式，加強(qiáng)針對(duì)性宣傳動(dòng)員，即：領(lǐng)導(dǎo)班子交心會(huì)、行務(wù)會(huì)、職工大會(huì)、黨員會(huì)和部門(mén)（機(jī)構(gòu)）學(xué)習(xí)會(huì)，每個(gè)會(huì)議針對(duì)不

3、同對(duì)象特點(diǎn)，找準(zhǔn)會(huì)議切入點(diǎn)，確保每個(gè)會(huì)都能達(dá)到提高認(rèn)識(shí)、認(rèn)真剖析、找準(zhǔn)問(wèn)題、共謀整改的良好效果。3.學(xué)習(xí)貫徹與學(xué)習(xí)借鑒相結(jié)合，增進(jìn)治理工作的目標(biāo)性與系統(tǒng)性。圍繞“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、預(yù)防為主”的案件防控治理方針，分行以全面提升內(nèi)控管理水平為要求，充分注意積極學(xué)習(xí)借鑒。3月26日至30日，專(zhuān)門(mén)組織10個(gè)縣支行分管內(nèi)控工作的行領(lǐng)導(dǎo)、會(huì)計(jì)監(jiān)管員和市分行相關(guān)人員共26人的工作組到省分行營(yíng)業(yè)部學(xué)習(xí)取經(jīng)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)借鑒崗位設(shè)置、重空管理、金庫(kù)管理、對(duì)帳管理、會(huì)計(jì)主管授權(quán)、會(huì)計(jì)主管履職考核、代理業(yè)務(wù)等內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)對(duì)比，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)存在的管理“短板”， 4.深入查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，細(xì)化治理內(nèi)容，突出以治理重點(diǎn)

4、環(huán)節(jié)、重點(diǎn)領(lǐng)域帶動(dòng)全面治理工作的深入推進(jìn)。經(jīng)梳理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的環(huán)節(jié)與領(lǐng)域，共查找出432個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，其中：柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)206個(gè)，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)63個(gè)，中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)23個(gè)，安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)47個(gè)，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)53個(gè)，制度執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)18個(gè)，自律監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)38個(gè)，其它方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)32個(gè)。通過(guò)從管理制度、操作規(guī)范、思想認(rèn)識(shí)、責(zé)任機(jī)制等角度分析歸類(lèi)，相應(yīng)著手開(kāi)展檔案印章、重要空白憑證、客戶(hù)對(duì)帳、信貸運(yùn)作、規(guī)范財(cái)務(wù)行為、金庫(kù)管理、會(huì)計(jì)預(yù)警信息核銷(xiāo)管理等七個(gè)方面的系統(tǒng)性專(zhuān)項(xiàng)治理。分別設(shè)七個(gè)專(zhuān)項(xiàng)整治小組，逐一落實(shí)責(zé)任部門(mén)與工作要求。通過(guò)廣泛學(xué)習(xí)動(dòng)員、加強(qiáng)教育溝通、積極學(xué)習(xí)借鑒、全面查找風(fēng)險(xiǎn)等基礎(chǔ)性工作，分行在

5、學(xué)習(xí)檢查階段前期做實(shí)做細(xì)基礎(chǔ)性工作，基本達(dá)到“掌握風(fēng)險(xiǎn)全貌，找準(zhǔn)工作重點(diǎn)，明確責(zé)任目標(biāo)，全員提高認(rèn)識(shí)”的良好成效。二、把握重點(diǎn)，完善措施，緊密銜接專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的目標(biāo)管理與過(guò)程控制?；趯?duì)省分行不再發(fā)案的承諾和“又好又快”的發(fā)展愿景，分行明確開(kāi)展案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理的具體目標(biāo)：一是明顯增強(qiáng)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念、遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)；二是進(jìn)一步完善規(guī)章制度，明顯增強(qiáng)制度執(zhí)行力；三是明顯提升對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管控能力；四是遏制案件發(fā)生，實(shí)現(xiàn)市、縣兩級(jí)行內(nèi)控管理水平的升級(jí)達(dá)標(biāo)計(jì)劃。1.深入剖析研究風(fēng)險(xiǎn)隱患，以“管理全面、不留死角、運(yùn)行流暢、機(jī)制長(zhǎng)效”為目標(biāo)要求，注重治理措施的現(xiàn)實(shí)可操作性與長(zhǎng)效可控性， 6

6、月20日正式出臺(tái)案件防控七項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)治理方案，以七項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)治理作為加強(qiáng)內(nèi)控管理的樞紐環(huán)節(jié)，通過(guò)系統(tǒng)治理的形式打破條塊分割，實(shí)行案件防控的綜合整治。方案制定中充分注意到“責(zé)任清楚、操作合規(guī)、反饋及時(shí)”的原則，其核心內(nèi)容是：（1）檔案、印章管理專(zhuān)項(xiàng)治理方案以“明確管理事項(xiàng)，規(guī)范運(yùn)作流程，嚴(yán)防因管理不善而發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件”為治理要求，建立健全全部流程管理簿記制度，對(duì)檔案、合同、證照、基建、印章管理等基礎(chǔ)性工作內(nèi)容建立起操作性強(qiáng)的審批、登記、臺(tái)帳管理事項(xiàng)，清晰管理的過(guò)程，確保物件完整有效。（2）重要空白憑證管理專(zhuān)項(xiàng)治理方案：針對(duì)重空工作涉及流程，制定了15條管理細(xì)則，涵蓋了對(duì)重要空白憑證領(lǐng)用至收回銷(xiāo)毀、每日營(yíng)業(yè)

7、出庫(kù)至營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)等管理全過(guò)程，具體包括規(guī)范會(huì)計(jì)核算、工作日志記錄與統(tǒng)一存放程序等，核心是加強(qiáng)計(jì)劃調(diào)撥與規(guī)范管理，合理控制重空領(lǐng)用計(jì)劃，督促?lài)?yán)謹(jǐn)合規(guī)使用，對(duì)重空形成全程有效監(jiān)管，并及時(shí)清理過(guò)期作廢重空。（3）對(duì)賬管理專(zhuān)項(xiàng)治理方案：市、縣兩級(jí)行成立“對(duì)賬中心”，分別明確會(huì)計(jì)結(jié)算、前后臺(tái)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等部門(mén)職責(zé)，視帳戶(hù)情況分類(lèi)管理，采取切合實(shí)際的方式提高對(duì)賬實(shí)效。其中：?jiǎn)挝淮尜J款帳戶(hù)對(duì)帳不留死角，清理長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)并建立相關(guān)臺(tái)帳，全部清理銷(xiāo)戶(hù)不合規(guī)帳戶(hù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)100%的全面對(duì)帳。（4）規(guī)范財(cái)務(wù)行為專(zhuān)項(xiàng)治理方案：以規(guī)范財(cái)務(wù)行為和強(qiáng)化計(jì)劃管理為核心，通過(guò)加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金來(lái)源與運(yùn)用的清理分析，增進(jìn)財(cái)務(wù)計(jì)劃管理的科

8、學(xué)性與合理性，嚴(yán)格規(guī)范控制財(cái)務(wù)資源配置及運(yùn)行過(guò)程，提高配置效率，確保厲行節(jié)約與保障工作的有機(jī)統(tǒng)一，進(jìn)一步發(fā)揮資源配置的導(dǎo)向作用。（5）信貸管理專(zhuān)項(xiàng)治理方案：結(jié)合實(shí)際，將上級(jí)行信貸政策與制度規(guī)范具體梳理為針對(duì)性治理措施，通過(guò)明確客戶(hù)管理、資產(chǎn)維護(hù)與內(nèi)部管理三個(gè)方面的具體治理目標(biāo)和工作措施，著力提高信貸業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力，對(duì)各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行系統(tǒng)性治理，規(guī)范抵質(zhì)押物的合規(guī)形式管理，檢查并確保抵質(zhì)押物的實(shí)物有效性。（6）金庫(kù)管理專(zhuān)項(xiàng)治理方案：對(duì)照總、分行金庫(kù)管理規(guī)范要求，從制度保障、物理?xiàng)l件、技術(shù)措施與運(yùn)作流程方面作進(jìn)一步細(xì)化，提高管理的嚴(yán)謹(jǐn)性、操作的規(guī)范性。（7）會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行專(zhuān)項(xiàng)治理方案

9、：明確了從市分行主管行領(lǐng)導(dǎo)至營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員的全程相關(guān)責(zé)任人職責(zé)，加強(qiáng)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的分級(jí)督辦管理，以監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)和制度完善落實(shí)相結(jié)合的方式，著力提高監(jiān)管能力和預(yù)警信息督辦分析能力，確保消除可疑隱患，進(jìn)一步發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。2.實(shí)行“三包責(zé)任制”，加強(qiáng)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)，嚴(yán)格落實(shí)抓機(jī)關(guān)帶基層、抓領(lǐng)導(dǎo)帶員工的推進(jìn)方式。按照11縣區(qū)農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)狀況的差別與部門(mén)參與治理的管控能力，四位黨委成員和機(jī)關(guān)17個(gè)部室分別掛鉤10縣支行和13個(gè)直管網(wǎng)點(diǎn)，全程參與督導(dǎo)11縣區(qū)治理活動(dòng)。5至8月期間，兩次由部門(mén)負(fù)責(zé)人帶隊(duì)，分別開(kāi)展了為期10-15天的下縣駐行治理工作。掛鉤督導(dǎo)工作實(shí)行“三包責(zé)任制”，即：包查找風(fēng)險(xiǎn)

10、點(diǎn)、包問(wèn)題整改落實(shí)、包三年內(nèi)不發(fā)生重大責(zé)任事故或各類(lèi)案件。開(kāi)展掛鉤治理工作以來(lái)，市分行督導(dǎo)組全程參與到對(duì)縣支行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找、完善治理方案與具體工作協(xié)作指導(dǎo)，以清理直管網(wǎng)點(diǎn)保管物品為例，市分行工作組用了三周時(shí)間，直接逐一對(duì)13個(gè)直管網(wǎng)點(diǎn)的保管室、保險(xiǎn)柜進(jìn)行了“翻箱倒柜大掃除式”的全面清理，對(duì)電子機(jī)具、廢舊物品、業(yè)務(wù)憑證、工作簿記等進(jìn)行了相應(yīng)規(guī)范處置。各縣也啟動(dòng)清理工作，就開(kāi)展層次與范圍來(lái)看，是分行恢復(fù)成立以來(lái)最徹底的一次全面清理。3.開(kāi)展治理與繼續(xù)深化動(dòng)員相貫穿，務(wù)求通過(guò)深化認(rèn)識(shí)，確保嚴(yán)謹(jǐn)執(zhí)行，達(dá)到治理目標(biāo)。在4月末會(huì)議動(dòng)員基礎(chǔ)上，6月市分行黨委成員分別到各縣進(jìn)一步動(dòng)員和督導(dǎo)案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)

11、；7月11至12日，召開(kāi)全市農(nóng)行深化全員防控案件專(zhuān)項(xiàng)治理暨年中工作會(huì)議，深化部署“加強(qiáng)內(nèi)控管理，全員防控案件”專(zhuān)項(xiàng)治理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作。同時(shí)，省分行駐昭審計(jì)辦派出13名審計(jì)人員作為指導(dǎo)員參與治理工作，按照“責(zé)任單位（部門(mén)）主動(dòng)工作，市分行督導(dǎo)參與，審計(jì)辦指導(dǎo)協(xié)助”的方式，把市分行、審計(jì)辦與縣支行共同結(jié)合起來(lái)，啟動(dòng)案件防控治理的新一階段工作。8月21日至22日，市分行召開(kāi)“貫徹上級(jí)行年中會(huì)議精神，深化案件防范專(zhuān)項(xiàng)治理”會(huì)議，在總結(jié)案件專(zhuān)項(xiàng)治理階段性成果的同時(shí)，對(duì)后續(xù)工作進(jìn)行再動(dòng)員、再部署，采取普遍推進(jìn)與重點(diǎn)解決相結(jié)合的方式，將治理活動(dòng)引向深入。8月23日，市分行11個(gè)工作組隨同各行返縣立即開(kāi)展

12、為期10天的深化治理工作，重點(diǎn)是“清理與治理相結(jié)合，檢查與幫助相促進(jìn)，督促與整改同步開(kāi)展”。三、始終堅(jiān)持全員發(fā)動(dòng)、全面治理思想，案件防控七項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作初顯成效。緊扣上級(jí)行案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)部署，分行主動(dòng)工作，始終以七個(gè)注重作為核心目標(biāo)要求與過(guò)程控制原則：一是注重提高全員安全合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；二是注重全程控制經(jīng)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)；三是注重清理處置歷史遺留問(wèn)題；四是注重矯治改進(jìn)不良習(xí)慣；五是注重明確部門(mén)職能和崗位責(zé)任；六是注重建立和規(guī)范操作的辦事具體流程；七是注重建立和完善監(jiān)督制約機(jī)制。在工作中，采取“問(wèn)責(zé)不追責(zé)，人人反思；履職重守職，個(gè)個(gè)盡職”的工作方法，充分發(fā)揮了全員查找風(fēng)險(xiǎn)、積極整改的主動(dòng)性，組織全

13、體員工填寫(xiě)崗位風(fēng)險(xiǎn)行為提示問(wèn)卷、崗位風(fēng)險(xiǎn)行為調(diào)查問(wèn)卷，兩問(wèn)卷將工作全程劃分為柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、銀行卡中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)、自律監(jiān)管及員工管理、行領(lǐng)導(dǎo)等七個(gè)方面，提出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)問(wèn)題205個(gè)，融合了案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理內(nèi)容與歷次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。通過(guò)全員回答問(wèn)卷與主動(dòng)查找、單位對(duì)照各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)因素，制定了針對(duì)性的治理措施，取得初步成效為：1.檔案、印章管理方面。通過(guò)治理，細(xì)化了上級(jí)行規(guī)章制度的具體辦事規(guī)則，實(shí)現(xiàn)了原則性管理向操作性規(guī)范的轉(zhuǎn)化。其間完成1952年至2000年直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)檔案及部分基建檔案的清點(diǎn)工作，共裝箱475箱，涉及檔案4.2萬(wàn)冊(cè)（本）。按管理內(nèi)容，制定了7個(gè)相關(guān)登記簿

14、，規(guī)范印章管理、使用與收回等全程工作制度，。2.重空憑證治理方面。市分行帶頭清理廢舊機(jī)具、作廢憑證、過(guò)期檔案等“三大垃圾”。已清理出作廢銀行卡7.4萬(wàn)張、定額轉(zhuǎn)帳支票13萬(wàn)份、現(xiàn)金支票51萬(wàn)張、定期儲(chǔ)蓄存單7.2萬(wàn)份、存折1.7萬(wàn)本、對(duì)公單位存款證實(shí)書(shū)0.6萬(wàn)份、對(duì)公存折0.3萬(wàn)份、定活兩便存單0.2萬(wàn)張、銀行匯票0.3萬(wàn)張、國(guó)債收款憑證1.8萬(wàn)份。清理出作廢普通憑證近3噸，正組織銷(xiāo)毀；清理出的作廢重空和有價(jià)單證按號(hào)碼分類(lèi)別分版面登記造冊(cè)，納入abis待處理作廢重要空白憑證科目管理，并請(qǐng)示銷(xiāo)毀。在清理過(guò)程中，分行進(jìn)一步完善管理制度，出臺(tái)了關(guān)于規(guī)范重要空白憑證管理的通知、關(guān)于嚴(yán)格使用重要空白憑證

15、交易碼管理的通知、重要空白憑證領(lǐng)用、調(diào)撥管理辦法等，通過(guò)清理、建帳、銷(xiāo)毀，使重空管理中的歷史遺留問(wèn)題與現(xiàn)實(shí)不規(guī)范性得到了徹底根治，并改造重空保管室，分開(kāi)設(shè)置機(jī)關(guān)重要空白憑證室和普通憑證室，對(duì)重空憑證嚴(yán)格執(zhí)行“帳實(shí)分管，雙人（跨部門(mén)）管理，加強(qiáng)了業(yè)務(wù)憑證的計(jì)劃管理，杜絕浪費(fèi)與隨意性。3.會(huì)計(jì)監(jiān)控治理方面。一是制定實(shí)施分行會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息核銷(xiāo)及核銷(xiāo)分級(jí)督辦辦法、會(huì)計(jì)主管（風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員）會(huì)計(jì)監(jiān)管質(zhì)量績(jī)效考評(píng)辦法，通過(guò)對(duì)監(jiān)管人員工作職責(zé)的責(zé)權(quán)利掛鉤，提高了制度執(zhí)行效果，總行會(huì)計(jì)監(jiān)管制度（試行）、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理暫行辦法、省分行會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理實(shí)施細(xì)則、會(huì)計(jì)監(jiān)管工作實(shí)施細(xì)則（試行）、會(huì)

16、計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)考核實(shí)施辦法等制度得到嚴(yán)格執(zhí)行落實(shí)；二是加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)管理體系建設(shè)，在縣支行分設(shè)會(huì)計(jì)部，預(yù)警信息基本做到下班前核銷(xiāo)完畢，督辦信息當(dāng)日回復(fù)、次日核銷(xiāo)完畢。會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)操作運(yùn)行質(zhì)量較以往明顯提高，體現(xiàn)出較高質(zhì)量的時(shí)效性和合規(guī)性；三是建立了全市統(tǒng)一的預(yù)警信息督辦臺(tái)帳，落實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)帶頭的分級(jí)督辦責(zé)任機(jī)制，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行再次分析、核實(shí),有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；四是建立預(yù)警信息處置月通報(bào)制度。市分行按月通報(bào)不同類(lèi)型預(yù)警信息的風(fēng)險(xiǎn)分析，加強(qiáng)警示督促。4.對(duì)賬治理方面。按客戶(hù)情況與帳戶(hù)管理規(guī)定，對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行清理、分類(lèi)，確定可以對(duì)賬的賬戶(hù)。截止7月末，13個(gè)直管網(wǎng)點(diǎn)存款結(jié)算帳戶(hù)應(yīng)發(fā)出對(duì)賬單960份，實(shí)際發(fā)出818

17、份，收回711份，綜合對(duì)賬率為87%，存款帳戶(hù)對(duì)賬率有了明顯提高。正常類(lèi)貸款對(duì)帳達(dá)到100%。5.信貸治理方面。一是全面清理檢查直管的所有法人、個(gè)人不良貸款，覆蓋了貸款主債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)狀況、抵押擔(dān)保有效性、抵質(zhì)押物保管情況、抵質(zhì)押物權(quán)利憑證、貸款分期償還計(jì)劃落實(shí)情況、信貸檔案資料管理、貸后管理、部門(mén)自律監(jiān)管工作等八個(gè)方面。共核查法人21戶(hù)135筆13.9億元貸款，個(gè)人115筆可疑、損失類(lèi)貸款36萬(wàn)元，檢查中基本同步完成確權(quán)工作；二是檢查擔(dān)保有效性。經(jīng)查，未發(fā)生抵押物轉(zhuǎn)讓、損毀等情況，保管正常有效；三是規(guī)范抵質(zhì)押物品管理，全部直管直營(yíng)抵質(zhì)物統(tǒng)一集中到昭陽(yáng)支行入庫(kù)保管，并建立電子臺(tái)賬，將抵質(zhì)押物進(jìn)行建帳

18、和入庫(kù)保管，種類(lèi)包括存單、保單、房屋他項(xiàng)權(quán)證、土地他項(xiàng)權(quán)證、土地使用權(quán)抵押證、抵押物登記證、房產(chǎn)所有證、國(guó)有土地使用證、國(guó)有山林權(quán)證等。治理過(guò)程中，及時(shí)制定實(shí)施分行信貸抵押、質(zhì)押重要憑證管理辦法，完善了分行信貸運(yùn)作流程，市分行13個(gè)直管網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人貸款（除環(huán)東支行助學(xué)貸款外）統(tǒng)一移交金融超市管理，基本解決了分散管理下的貸后管理問(wèn)題。6.規(guī)范財(cái)務(wù)行為治理方面。一是加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)用的計(jì)劃管理，實(shí)行切塊管理、獨(dú)立使用。4月制定實(shí)施市分行費(fèi)用管理辦法及市分行年費(fèi)用配置辦法，確定了全轄基礎(chǔ)營(yíng)運(yùn)費(fèi)用的計(jì)劃使用和控制額度，確保費(fèi)用相對(duì)分塊管理使用，財(cái)務(wù)資源配置以保障基礎(chǔ)正常營(yíng)運(yùn)為前提，輔以績(jī)效掛鉤分配，進(jìn)一步發(fā)揮財(cái)

19、務(wù)資源配置的導(dǎo)向作用；二是以杜絕浪費(fèi)為重點(diǎn)，實(shí)施辦公物品領(lǐng)用限額制。按照“厲行勤儉節(jié)約，保障合理需求”的原則，根據(jù)員工人數(shù)與部門(mén)工作性質(zhì)，率先在市分行機(jī)關(guān)核定機(jī)關(guān)部室和直管網(wǎng)點(diǎn)辦公物品領(lǐng)用限額，以“支付卡”方式核定領(lǐng)用物品，加強(qiáng)辦公物品的集約管理，并在全轄推廣，浪費(fèi)現(xiàn)象進(jìn)一步得到遏制；三是細(xì)化專(zhuān)項(xiàng)治理項(xiàng)目，全程規(guī)范財(cái)務(wù)資金管理。7月14日出臺(tái)規(guī)范總務(wù)資金專(zhuān)項(xiàng)治理方案，進(jìn)一步加強(qiáng)了財(cái)務(wù)費(fèi)用的總量計(jì)劃管理與專(zhuān)項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用的條線監(jiān)管。其中：細(xì)化明確了總務(wù)會(huì)計(jì)、出納的崗位職責(zé)，并規(guī)定了總務(wù)會(huì)計(jì)與出納的賬務(wù)核對(duì)周期；制定了總務(wù)會(huì)計(jì)現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬處理流程；規(guī)范了辦公物品購(gòu)買(mǎi)、使用、控制的流程和財(cái)務(wù)賬戶(hù)重要空白憑

20、證的管理流程。市分行與縣支行定期核對(duì)總務(wù)資金，對(duì)核對(duì)結(jié)果實(shí)行績(jī)效考評(píng)，對(duì)上半年超計(jì)劃使用費(fèi)用的縣支行進(jìn)行了抵扣和班子處罰；四是清理處置縣支行歷史財(cái)務(wù)包袱。8月24日上午對(duì)全轄開(kāi)展突擊檢查，徹查各縣支行總務(wù)管理，重點(diǎn)檢查保險(xiǎn)柜物品保管、總務(wù)資金清算、備用金賬戶(hù)預(yù)留印章和重空憑證管理、低值易耗品購(gòu)置和領(lǐng)用情況等四個(gè)方面。經(jīng)查，絕大部分支行和工作細(xì)節(jié)均做到規(guī)范保管物品、帳據(jù)，賬實(shí)、賬款、賬賬相符，按計(jì)劃與規(guī)定流程采購(gòu)與領(lǐng)用辦公物品，支行財(cái)務(wù)運(yùn)作整體情況較為嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，財(cái)務(wù)集約管理初顯成效。7.金庫(kù)治理方面。對(duì)市、縣、網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)金庫(kù)進(jìn)行認(rèn)真清理檢查，分別歸類(lèi)找出硬件設(shè)施與制度執(zhí)行兩方面存在問(wèn)題，對(duì)照總、分

21、金庫(kù)管理辦法和細(xì)則進(jìn)行整改。其間完成市分行現(xiàn)金管理中心的組建與人員、職能劃分；對(duì)各行金庫(kù)制定硬件達(dá)標(biāo)改造計(jì)劃；對(duì)崗位不相容設(shè)置進(jìn)行了清理和整改；規(guī)范了現(xiàn)金調(diào)撥操作、守押出入庫(kù)等工作流程。四、端正思想，克服困難，多途徑深化案件防控專(zhuān)項(xiàng)治理工作。在專(zhuān)項(xiàng)治理過(guò)程中，分行從黨委開(kāi)始，端正思想，工作精力向治理工作高度傾斜，努力從組織領(lǐng)導(dǎo)、基礎(chǔ)條件與反饋改進(jìn)等方面推進(jìn)專(zhuān)項(xiàng)治理工作，除加強(qiáng)七項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)治理外，還加強(qiáng)以下工作：1.按照總行干部交流管理辦法、干部回避暫行規(guī)定、省分行員工強(qiáng)制休假和崗位輪換制度等制度，對(duì)轄內(nèi)四項(xiàng)制度執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真清理、落實(shí)?，F(xiàn)已交流縣支行高管人員13名（其中行長(zhǎng)4人，副行長(zhǎng)9人），重要崗位人員輪崗46人（待安排輪崗3人），強(qiáng)制休假51人（待安排休假4人），近親屬回避3人，排查可疑人員12人。2.組織全員系統(tǒng)學(xué)習(xí)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法、員工違行規(guī)為積分管理辦法、員工行為守則等合規(guī)管理規(guī)范，重點(diǎn)突出抓員工行為守則的教育檢查工作。在學(xué)習(xí)中，注重集中領(lǐng)學(xué)宣講制度與員工交流心得結(jié)合，要求全員手抄制度，手寫(xiě)心得，提高感性認(rèn)識(shí)。對(duì)兩名違規(guī)員工進(jìn)行了積分。3.深入推進(jìn)規(guī)章制度專(zhuān)項(xiàng)清理、修訂和完善活動(dòng)，加強(qiáng)了突擊飛行檢查、領(lǐng)導(dǎo)帶班查看錄像、落實(shí)問(wèn)題整改評(píng)價(jià)等控險(xiǎn)制度建設(shè)，以“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)