銀行國際業(yè)務一般員工(自律監(jiān)管崗)試題

1、國際業(yè)務一般員工（自律監(jiān)管崗位）一、填空題：1、 進口信用證業(yè)務紅色風險點中，存在由于（進口商）不能正常付款造成銀行墊付的風險。2、 國際貿(mào)易融資業(yè)務風險點中，存在由于客戶部門、國際業(yè)務部門相關人員未考慮（匯率 ）、利率變化而影響歸還融資款項的風險。3、 銀行接受客戶遠期結售匯委托后，會形成（敞口）頭寸，該（敞口）未及時逐筆向上級行平盤就會因匯率的波動而使經(jīng)辦行承擔風險。4、 國際業(yè)務全面風險管理中，對可能形成的紅色風險點的預警信息，報告時限為（1 ）日內(nèi)。5、 在我行國際業(yè)務實施全面風險管理的過程中，國際業(yè)務所涉及的風險絕大部分為（操作 ）風險。6、 國際業(yè)務自律監(jiān)管現(xiàn)場檢查頻次為：一級分行

2、國際業(yè)務部每（半年 ）對所轄二級分行國際業(yè)務部門直接經(jīng)辦的業(yè)務全面檢查一遍；二級分行國際業(yè)務部門每（半年/6個月 ）對所轄支行對口業(yè)務部門直接經(jīng)辦的業(yè)務全面檢查一遍；縣級行國際業(yè)務部門每（季/3個月）對本部門管理的外匯業(yè)務全面檢查一遍。7、 國際業(yè)務部門自律監(jiān)管的形式分為（現(xiàn)場檢查）和非現(xiàn)場監(jiān)測。8、 國際業(yè)務自律監(jiān)管檢查中，檢查進口開證業(yè)務時，應檢查“進口開證業(yè)務是否納入統(tǒng)一授信管理，是否按規(guī)定收取一定比例的（保證金 ）。9、 出口信用證業(yè)務風險中，存在由于單據(jù)有（不符點）而未要求客戶出具擔保函即向外寄單的。10、出口信用證業(yè)務風險中，存在因（查詢）查復不及時影響正常收匯，引起糾紛或造成損失

3、。11、進口信用證到期付匯時，存在因提前支取或挪用（保證金），導致付匯資金不足的風險。12、外匯風險的獨立性原則，是指外匯風險管理要保持相對（獨立性）。13、根據(jù)外匯風險管理暫行規(guī)定的要求，各國際業(yè)務部門要設立外匯（風險 ）管理崗，并根據(jù)實際需要實行外匯風險經(jīng)理制。14、國際業(yè)務部門自律監(jiān)管的主要對象是（下一級）分支機構的對口業(yè)務部門。15、各級行國際業(yè)務部門要根據(jù)國際業(yè)務自律監(jiān)管實施細則，以（書面 ）文件形式建立自律監(jiān)管責任制，明確監(jiān)管責任。16、國際業(yè)務監(jiān)管人員對自律監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題，要及時逐級向上級行（國際業(yè)務 ）部門報告。17、非100%保證金開證應在客戶的（授信 ）額度內(nèi)。18、

4、在對出口信用證業(yè)務實施自律監(jiān)管時，應審查業(yè)務人員是否按業(yè)務操作規(guī)程認真審核（ 信用證 ）及出口單據(jù)。19、在對托收業(yè)務實施自律監(jiān)管時，應審查托收委托書的內(nèi)容是否與托收（申請書 ）的內(nèi)容一致。20、在對托收業(yè)務實施自律監(jiān)管時，應審查業(yè)務人員是否嚴格按照操作規(guī)程辦理（光票 ）托收業(yè)務。21、旅行支票的出、入庫應視同（現(xiàn)金 ）管理。22、在進行國際業(yè)務自律監(jiān)管檢查時，應檢查各項結算業(yè)務是否使用統(tǒng)一的制式（文本 ）。23、外匯（風險）經(jīng)理是指從事外匯風險的識別、計量、監(jiān)測和控制的專業(yè)人員。24、外匯風險經(jīng)理從事外匯風險管理工作應保持相對的（獨立 ）性，不得同時從事直接產(chǎn)生風險的工作。25、外匯風險經(jīng)理

5、序列設置的三個職級，分別為（普通 ）外匯風險經(jīng)理、（高級 ）外匯風險經(jīng)理、（資深 ）外匯風險經(jīng)理。26、一級分行及以下機構外匯風險經(jīng)理的主要職責之一，應認真研究本級行當前經(jīng)營的各類外匯業(yè)務和新業(yè)務的風險特性，提示（前臺 ）人員在向客戶推薦產(chǎn)品時充分揭示風險。27、國際業(yè)務全面風險管理中，對可能形成的橙色風險點的預警信息，報告時限為（2 ）日內(nèi)。28、國際業(yè)務全面風險管理中，對可能形成的黃色風險點的預警信息，報告時限為（ 3）日內(nèi)。29、國際業(yè)務全面風險管理中，對可能形成的藍色風險點的預警信息，報告時限為（ 4）日內(nèi)。30、bibs系統(tǒng)管理的風險點中規(guī)定，不允許一名操作員掌握一個以上的普通用戶代

6、碼及（ 密碼 ）。31、外匯業(yè)務市場準入的風險點中規(guī)定，分支機構辦理結售匯業(yè)務、外幣兌換業(yè)務應經(jīng)當?shù)兀?外管局 ）批復或備案。32、bibs系統(tǒng)管理風險點中的橙色風險之一：系統(tǒng)管理人員和維護人員在無有權簽字人書面指令的情況下在生成和激活用戶，更改用戶（權限 ）。33、在匯入?yún)R款風險點中規(guī)定，業(yè)務操作人員應嚴格核對（ 收款人）身份，以防造成款項冒領。34、在辦理個人外匯結構性存款業(yè)務時，在起息日應合理安排資金（頭寸 ），以免造成往來帳戶透支的風險。35、在對外匯清算業(yè)務進行自律監(jiān)管時，應檢查業(yè)務人員是否按規(guī)定程序進行雙人交叉（ 復核 ）報文。二、判斷：1、 進口開證業(yè)務，如信用證有溢短裝條款，不

7、需要對開證金額上浮部分落實保證措施。（x ）2、 對非100%保證金的進口信用證修改，涉及增加金額、延展效期和對條款的實質(zhì)性修改，需要嚴格按照開證的要求進行審查、審批。（v ）3、國家和地區(qū)風險是指因一國或地區(qū)的政治、經(jīng)濟或社會局勢惡化，使所在國家或地區(qū)的信用體系統(tǒng)性地出現(xiàn)支付危機，導致債權人或受益人在該國或地區(qū)權益遭受損失的可能性。（ v ）4、信用風險是由于信用主體沒有能力或沒有意愿履行債務或交易合約而造成債權人或受益人潛在收益或本金損失的可能性。（ v ）5、市場風險是指在外匯業(yè)務經(jīng)營過程中因市場價格因素的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務遭受經(jīng)濟損失的可能性，市場價格因素主要是指利率、匯率

8、、股票價格和商品價格等市場變量。（ v ）6、操作風險是指在外匯業(yè)務經(jīng)營過程中由于內(nèi)部流程、人員行為和系統(tǒng)失當或失敗，以及在應對外部環(huán)境，如政治、法律、稅收、監(jiān)管、政府、社會等因素時采取了不適當?shù)牟呗裕鴮е裸y行出現(xiàn)直接或間接損失的風險。（ v ）7、流動性風險是指銀行因缺乏外匯資金且沒有能力籌集外匯資金償還到期債務的風險以及銀行因外匯交易頭寸不足無法使交易按當前的市場價格成交的風險。（ v ）8、國際業(yè)務部門在實施自律監(jiān)管過程中，不可對其他業(yè)務部門主管的外匯業(yè)務進行監(jiān)測和分析。（ x ）9、國際業(yè)務自律監(jiān)管現(xiàn)場檢查的范圍主要是下一級分支機構對口業(yè)務部門上年度的外匯業(yè)務經(jīng)營管理情況，必要時可上

9、溯或下延。（ v ）10、國際業(yè)務部門實施自律監(jiān)管的主要依據(jù)為國家的有關法律、法規(guī)和規(guī)定，上級行對外匯業(yè)務管理的有關制度、辦法和操作規(guī)程。（ v ）11、國際業(yè)務部門自律監(jiān)管工作采取一級抓一級，層層抓落實的組織管理原則。（v ）12、國際業(yè)務部門在實施自律監(jiān)管時，監(jiān)管人員無權查閱被查單位的相關外匯業(yè)務資料，查詢有關事項。（ x ）13、國際業(yè)務部門在實施自律監(jiān)管時，可對違法違規(guī)事項當場糾正或責令其限期整改。（ v）14、旅行支票的出、入庫可不視同現(xiàn)金管理。（x ）15、對沒有按照要求進行自律監(jiān)管檢查的，或在檢查中對發(fā)現(xiàn)問題不按規(guī)定進行處理的，以及對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題隱瞞不報的人員，要依據(jù)中國

10、農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法有關規(guī)定，對檢查人員和有關責任人員進行處理。（ v ）16、bibs系統(tǒng)管理的風險點中規(guī)定，允許一名操作員掌握一個以上的普通用戶代碼及密碼。（ x ）17、對不同級別的風險點，執(zhí)行各自的報告時限。對可能形成紅色風險點的預警信息，報告時限1日內(nèi)。（v ）18、對不同級別的風險點，執(zhí)行各自的報告時限。對可能形成橙色風險點的預警信息，報告時限10日內(nèi)。（x ）19、對不同級別的風險點，執(zhí)行各自的報告時限。對可能形成黃色風險點的預警信息，報告時限20日內(nèi)。（ x ）20、對不同級別的風險點，執(zhí)行各自的報告時限。對可能形成紅色風險點的預警信息，報告時限30日內(nèi)。（ x

11、）21、進口信用證業(yè)務風險中，存在開證申請人不符合國際貿(mào)易融資管理辦法準入條件（低風險業(yè)務除外），為其開證的風險。（v ）22、進口信用證業(yè)務風險中，存在為客戶開立無真實貿(mào)易背景的信用證的風險。（ v ）23、進口信用證業(yè)務風險中，存在進口商不能正常付款造成銀行墊付的風險。（ v ）24、進口信用證業(yè)務風險中，存在未按規(guī)定比例收取保證金，或未存入保證金專戶的風險。（v ）25、進口信用證業(yè)務風險中，存在提前支取或挪用保證金，導致付匯資金不足的風險。（ v ）26、進口信用證業(yè)務風險中，存在開證金額與保證金差額部分未落實足額有效擔保的風險。（ v ）27、進口信用證業(yè)務風險中，存在信用證有溢短裝

12、條款、未對開證金額上浮部分落實保證措施的風險。（ v ）28、進口信用證業(yè)務風險中，存在未考慮匯率波動因素引起保證金不足以對外支付的風險。（ v ）29、進口信用證業(yè)務風險中，存在未按規(guī)定經(jīng)法律部門進行信貸決策及合同法律審查的風險。v30、進口信用證業(yè)務風險中，存在未按規(guī)定簽訂減免保證金合同，或簽訂條款不合理的風險。（ v ）31、進口信用證業(yè)務風險中，存在未按規(guī)定對非100%保證金的進口開證業(yè)務進行調(diào)查、審查、審批及貸后管理的風險。（v ）32、國際業(yè)務實施全面風險管理實施細則中規(guī)定，單據(jù)有不符點，但不嚴重的，可以不要求客戶出具擔保函即向外寄單。（ x ）33、在進口保函（備用信用證）業(yè)務的

13、風險點中，進口商不能正常付款造成銀行墊付的風險級別為藍色。（ x ）34、在匯入?yún)R款業(yè)務風險點中，未收妥頭寸就解付款項，造成墊款的風險級別為黃色。（x ）35、國際業(yè)務部門自律監(jiān)管是指國際業(yè)務部門對本部門主管外匯業(yè)務的進行自律性監(jiān)督管理。（x ）36、國際業(yè)務部門自律監(jiān)管工作采取一級抓一級，層層抓落實的組織管理原則。（ v ）37、在外匯反洗錢業(yè)務風險點中規(guī)定，對反復發(fā)生的可疑外匯交易，可憑個人經(jīng)驗有選擇地向上級反洗錢工作管理部門和業(yè)務主管部門報告。（ x ）38、出口信用證風險中，存在單據(jù)有不符點而未要求客戶出具擔保函即向外寄單的風險。（ v ）39、出口信用證風險中，存在因?qū)弳稳藛T工作失誤

14、導致拒付影響正常收匯的風險。（ v ）40、出口信用證風險中，存在因?qū)弳稳藛T工作失誤導致拒付造成糾紛的風險。（v ）41、出口信用證風險中，存在因查詢查復不及時影響正常收匯，引起糾紛或造成損失的風險。（ v ）42、省行國際部應每三年對二級分行國際部全面檢查一次，對基層機構抽查面至少為30%。（ x ）43、各二級分行國際業(yè)務部每年對所轄支行國際業(yè)務部的業(yè)務全面檢查二遍。并在非現(xiàn)場監(jiān)測的基礎上有重點地對業(yè)務量較大、反映問題較多的支行國際業(yè)務部進行抽查。（ v ）44、縣級行國際業(yè)務部門應每季對本部門管理的外匯業(yè)務全面檢查一遍。（ v ）45、在對進口信用證業(yè)務進行自律監(jiān)管時，應監(jiān)管的內(nèi)容有進口

15、信用證是否納入統(tǒng)一授信管理，并按規(guī)定收取一定比例的保證金。（ v ）46、在對進口信用證業(yè)務進行自律監(jiān)管時，應監(jiān)管的內(nèi)容有非100%保證金開證是否在客戶的授信額度以內(nèi)。（v ）47、在對進口信用證業(yè)務進行自律監(jiān)管時，應監(jiān)管的內(nèi)容有是否存在越權開證、超權限開證等現(xiàn)象。（ v ）48、在對進口信用證業(yè)務進行自律監(jiān)管時，應監(jiān)管的內(nèi)容有是否存在明知沒有貿(mào)易背景而開立融資信用證的行為。（ v ）49、在對進口信用證業(yè)務進行自律監(jiān)管時，應監(jiān)管的內(nèi)容有是否擅自為不再進口付匯名錄上的企業(yè)或單證不齊、手續(xù)不符的企業(yè)開證。（v ）50、在對bibs系統(tǒng)運行的管理情況進行自律監(jiān)管時，應監(jiān)管的內(nèi)容包括bibs系統(tǒng)各級

16、權限是否按規(guī)定設置，有無安全隱患。（ v ）三、單選：1、進口開證業(yè)務中，存入的保證金應充分考慮（ b ）波動因素，避免發(fā)生由于該因素波動引起保證金不足，難以對外支付的風險。a、利率 b、匯率 c、股票價格 d、商品價格2、光票托收業(yè)務所涉及的風險主要有（ b）a、信用風險 b、操作風險 c、市場風險 d、道德風險3、光票托收業(yè)務中，未按規(guī)定對票據(jù)要素進行審核，延誤收匯的風險，風險級別為（b ）a、紅色 b、橙色 c、黃色 d、藍色4、光票托收業(yè)務的風險所涉及的人員主要有（a ）a、國際結算單證人員 b、客戶部門相關人員 c、信貸管理相關人員5、出口跟單托收業(yè)務所涉及的風險主要有（b ）a、信

17、用風險 b、操作風險 c、市場風險 d、道德風險6、未按照托收行交單指示將單據(jù)放單給客戶的風險（a ）a、紅色 b、橙色 c、黃色 d、藍色7、出口信用證業(yè)務紅色風險點中，存在因（ d）工作失誤導致拒付造成糾紛的風險。a、清算人員 b、外匯會計人員 c、客戶部門人員 d、審單人員8、進口信用證業(yè)務中，為客戶開立無真實貿(mào)易背景的信用證的風險級別為（a ）a、紅色 b、橙色 c、黃色 d、藍色9、進口信用證業(yè)務中，進口商不能正常付款造成銀行墊付的風險級別為（a ）a、紅色 b、橙色 c、黃色 d、藍色10、下列進口信用證業(yè)務風險點中，不屬于紅色風險的條款為（d ）a、開證申請人不符合國際貿(mào)易融資管

18、理辦法準入條件（低風險業(yè)務除外），為其開證的風險。b、為客戶開立無真實貿(mào)易背景的信用證的風險c、進口商不能正常付款造成銀行墊付的風險d、開證業(yè)務未錄入cms系統(tǒng)的風險11、進口保函（備用信用證）業(yè)務風險點中屬于市場風險的是：（d ）a、進口商不能正常付款造成銀行墊付的風險b、未按規(guī)定比例收取保證金，或未存入保證金專戶的風險c、提前支取或挪用保證金，導致付匯資金不足的風險d、由于未考慮匯率波動，引起保證金不足以對外支付的風險12、對信用證等業(yè)務的單據(jù)不符點認定不準確，造成風險的風險級別為（b ）a、紅色 b、橙色 c、黃色 d、藍色13、國際貿(mào)易融資業(yè)務中，境外銀行或國外企業(yè)資信風險的風險級別為

19、（a ）a、紅色 b、橙色 c、黃色 d、藍色14、下列即期結售匯業(yè)務中，風險級別最高的是（ d ）a、未按規(guī)定審核客戶的有效憑證和商業(yè)單據(jù)b、違反結售匯報告制度，未按規(guī)定報送報表和資料，以及未按規(guī)定進行異常情況備案c、對有關業(yè)務憑證處理不規(guī)范以及結售匯檔案資料保存不完整d、違反總分行外匯牌價管理規(guī)定，造成損失15、未取得遠期結售匯業(yè)務準入資格的機構擅自辦理遠期結售匯業(yè)務的風險級別為（b ）a、紅色 b、橙色 c、黃色 d、藍色16、（a ）是指因一國或地區(qū)的政治、經(jīng)濟或社會局勢惡化，使所在國家或地區(qū)的信用體系統(tǒng)性地出現(xiàn)支付危機，導致債權人或受益人在該國或地區(qū)權益遭受損失的可能性。a、國家和地

20、區(qū)風險b、信用風險c、市場風險d、操作風險17、（b ）是由于信用主體沒有能力或沒有意愿履行債務或交易合約而造成債權人或受益人潛在收益或本金損失的可能性。a、國家和地區(qū)風險b、信用風險c、市場風險d、操作風險18、（c ）是指在外匯業(yè)務經(jīng)營過程中因市場價格因素的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務遭受經(jīng)濟損失的可能性。a、國家和地區(qū)風險b、信用風險c、市場風險d、操作風險19、（d ）是指在外匯業(yè)務經(jīng)營過程中由于內(nèi)部流程、人員行為和系統(tǒng)失當或失敗，以及在應對外部環(huán)境，如政治、法律、稅收、監(jiān)管、政府、社會等因素時采取了不適當?shù)牟呗?，而導致銀行出現(xiàn)直接或間接損失的風險。a、國家和地區(qū)風險b、信用風險c、

21、市場風險d、操作風險20、（ a）是指銀行因缺乏外匯資金且沒有能力籌集外匯資金償還到期債務的風險以及銀行因外匯交易頭寸不足無法使交易按當前的市場價格成交的風險。a、流動性風險b、信用風險c、市場風險d、操作風險21、在對進口信用證業(yè)務實施自律監(jiān)管時，是否擅自為不在（ b ）名錄上的企業(yè)或單證不齊、手續(xù)不符的企業(yè)開證。a、出口收匯 b、進口付匯 c、待核查 d、海關22、在對進口信用證業(yè)務實施自律監(jiān)管時，開立180天（不含）以上的遠期信用證是否按規(guī)定到（c ）辦理備案手續(xù)。a、人民銀行 b、銀監(jiān)局 c、外管局 d、海關23、在對清算業(yè)務進行自律監(jiān)管檢查時，應檢查對于不能解付的款項是否在（a ）進

22、行掛賬處理并查詢。a、當日 b、2天后 c、3天后 d、4日后24、二級分行國際業(yè)務部定期向（ b ）報送關于轄內(nèi)外匯業(yè)務經(jīng)營管理情況的報告。a、總行國際業(yè)務部 b、省行國際業(yè)務部 c、人民銀行 d、外匯管理局25、各二級分行國際業(yè)務部每年至少對所轄支行國際業(yè)務部門的業(yè)務全面檢查（ b ）a、1遍 b、2遍 c、3遍 d、4遍26、各二級分行國際業(yè)務部門在對反映問題比較多的支行國際業(yè)務部進行抽查時，抽查面不低于（c ）。a、5% b、10% c、50% d、100%27、外匯風險經(jīng)理從事外匯風險管理工作應保持相對的（b ），不得同時從事直接產(chǎn)生風險的工作。a、協(xié)調(diào)性 b、獨立性 c、相關性 d

23、、穩(wěn)定性28、（a ）國際部負責統(tǒng)一指導全行外匯風險經(jīng)理開展工作，組織相關培訓，并負責組織對外匯風險經(jīng)理工作的業(yè)績考核。a、總行 b、省行 c、二級分行 d、支行29、一級分行以下分支機構外匯風險經(jīng)理的主要職責之一，應（a ）向本級行國際業(yè)務部負責人及上級行外匯風險經(jīng)理報告本級行外匯風險狀況。a、日常性 b、每季度 c、每半年 d、每年30、外匯風險經(jīng)理職級最高的為（ d ）a、普通外匯風險經(jīng)理 b、低級外匯風險經(jīng)理 c、高級外匯風險經(jīng)理 d、資深外匯風險經(jīng)理31、（ b ）是指從事外匯風險的識別、計量、監(jiān)測和控制的專業(yè)人員。a、外匯產(chǎn)品經(jīng)理 b、外匯風險經(jīng)理 c、客戶經(jīng)理 d、外匯業(yè)務操作員

24、32、在對進口信用證業(yè)務實施自律監(jiān)管檢查時，應檢查開立（b ）以上遠期信用證是否按規(guī)定到外匯局辦理備案手續(xù)。a、60天 b、180天 c、360天 d、720天33、在對進口信用證業(yè)務實施自律監(jiān)管檢查時，應檢查開證行是否按照（ a ）履行開證行的責任和義務。a、國際慣例 b、人民銀行規(guī)定 c、外匯管理局規(guī)定 d、銀監(jiān)局規(guī)定34、在對托收業(yè)務實施自律監(jiān)管檢查時，應檢查托收委托書內(nèi)容是否與托收（a ）一致。a、申請書 b、證明書 c、合同書 d、憑證35、匯出匯款業(yè)務時，應使用（ d ）統(tǒng)一的匯款申請書。a、支行 b、二級分行 c、一級分行 d、總行36、下列不屬于檢查前準備階段的主要程序的是：（

25、 d ）a、明確檢查人員，組成檢查組b、收集與檢查有關的文件及其它資料c、組織檢查人員進行學習和分析d、交換意見，整理登記37、下列屬于檢查前準備階段的主要程序的是（a ）a、明確檢查人員，組成檢查組 b、進點座談c、實施檢查 d、交換意見，整理登記38、下列不屬于檢查后處理階段的主要程序的是（a ）a、實施檢查 b、撰寫檢查報告 c、下發(fā)意見書 d、建立檢查檔案39、被檢查單位根據(jù)下發(fā)的檢查意見書，在規(guī)定的期限內(nèi)完成整改工作，并將整改情況及時以（b ）形式上報上級行國際業(yè)務部門。a、口頭 b、書面 c、傳真 d、notes40、在對出口信用證業(yè)務進行自律監(jiān)管檢查時，應檢查業(yè)務人員是否按操作規(guī)

26、程認真審核（d）a、出口單據(jù) b、托收申請書 c、托收委托書 d、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照41、在對個人結售匯業(yè)務進行自律監(jiān)管檢查時，應檢查個人結售匯累計發(fā)生額是否超過外匯管理局規(guī)定的等值（ b ）萬美元額度。a、1 b、5 c、10 d、2042、在出口跟單托收業(yè)務的風險中，存在因繕制的托收業(yè)務（a ）與客戶填寫的跟單托收委托書不一致或索匯指示不明確或未拉直匯路而影響正常收匯的風險。a、面函 b、聯(lián)系單 c、申請書 d、證明書43、在出口跟單托收業(yè)務的風險中，存在因收到（ b）發(fā)來的相關報文后,未及時通知委托人或未憑委托人的書面指示做出相應變更的風險。a、開證行 b、代收行 c、通知行 d、承兌行44、

27、在出口跟單托收業(yè)務的風險中，存在因托收款項收妥后,未按照（ c ）規(guī)定辦理相關收支申報手續(xù)的風險。a、銀監(jiān)局 b、人民銀行 c、外管局 d、海關45、在出口跟單托收業(yè)務的風險中，存在因未按（ a ）指示錯寄、漏寄單據(jù)、影響正常收匯的風險。a、客戶 b、下級行 c、上級行 d、部門經(jīng)理46、單據(jù)有不符點時，是否需要客戶出具擔保函后向外寄單。（ a ）a、需要 b、不需要 c、視情況而定 d、領導抉擇47、在出口信用證業(yè)務中，存在因（ c ）不及時影響正常收匯，引起糾紛或造成損失的風險。a、查詢 b、查復 c、查詢查復 d、以上均不對48、在進口信用證業(yè)務中，存在因（ a ）不符合國際貿(mào)易融資管理

28、辦法準入條件（低風險業(yè)務除外），為其開證的風險。a、開證申請人 b、受益人 c、承兌人 d、保證人49、在進口信用證業(yè)務中，存在因（a ）不能正常付款造成銀行墊付的風險。a、進口商 b、出口商 c、中間商 d、代理商50、在進口信用證業(yè)務中，存在因未按規(guī)定比例收取保證金，或未存入（d ）的風險。a、基本存款賬戶 b、一般存款賬戶 c、臨時存款賬戶 d、保證金專戶51、在進口信用證業(yè)務中，存在因提前支取或挪用（a ），導致付匯資金不足的風險。a、保證金 b、定期存款 c、通知存款 d、理財資金52、信用證有溢短裝條款、對開證金額上浮部分如何處理（a ）a、落實保證措施 b、不予處理 c、領導指示

29、 d、上級行指示53、下列條款中，完全由國際業(yè)務人員承擔的風險有：（d ）a、未考慮匯率波動因素引起保證金不足以對外支付的風險。b、未按規(guī)定經(jīng)法律部門進行信貸決策及合同法律審查的風險。c、未按規(guī)定簽訂減免保證金合同，或簽訂條款不合理的風險。d、對單據(jù)的不符點認定不準確，造成風險的。54、未按規(guī)定對非100%保證金的進口開證業(yè)務進行調(diào)查、審查、審批及貸后管理的風險。不涉及下列哪些人員（ c ）a、客戶部門相關人員 b、信貸管理部相關人員 c、計財部相關人員 d、國際業(yè)務部相關人員55、在進口開證業(yè)務風險中，存在開證業(yè)務未錄入（ b ）系統(tǒng)的風險。a、abis b、cms c、賬戶管理 d、出口收

30、匯核查56、在即期結售匯業(yè)務的風險點中，風險級別最高的是（d ）a、未按規(guī)定審核客戶的有效憑證和商業(yè)單據(jù)。b、違反結售匯報告制度，未按規(guī)定報送報表和資料，以及未按規(guī)定進行異常情況備案。c、對有關業(yè)務憑證處理不規(guī)范以及結售匯檔案資料保留不完整，d、未按規(guī)定辦理資金清算或處理會計賬務。57、在遠期結售匯業(yè)務的風險點中，風險級別最高的是（a ）a、未取得遠期結售匯業(yè)務準入資格的機構擅自辦理遠期結售匯業(yè)務。b、未按實需原則審核客戶的有效憑證和商業(yè)單據(jù)。c、未按規(guī)定向外匯局報送遠期結售匯報表。d、對有關業(yè)務憑證處理不規(guī)范以及遠期結售匯檔案資料保留不完整。58、匯出匯款業(yè)務風險點中，風險級別最高的是（c

31、）a、未嚴格按照外管政策審核憑證單據(jù)造成的風險。b、未按照客戶指示及時匯款或修改，造成款項延誤。c、未足額落實客戶資金或上存戶資金，造成墊款或透支。d、未按規(guī)定保管和留存相關業(yè)務檔案。59、自律監(jiān)管檢查報告是檢查組在（d ）基礎上形成的工作報告。a、現(xiàn)場檢查意見書 b、現(xiàn)場檢查通知 c、現(xiàn)場檢查會談記錄 d、自律監(jiān)管登記簿60、下列程序，不屬于檢查后處理階段的有（a ）a、發(fā)出現(xiàn)場檢查通知 b、撰寫檢查報告c、下發(fā)意見書 d、建立檢查檔案四、多選：1、外匯風險是指在開展外匯業(yè)務中可能形成損失的不確定性，包括（abcde ）a、國家和地區(qū)風險b、信用風險c、市場風險d、操作風險e、流動性風險2、

32、出口跟單托收業(yè)務的風險點涉及以下（ abcd ）方面。a、繕制的托收業(yè)務面函與客戶填寫的跟單托收委托書不一致或索匯指示不明確或未拉直匯路而影響正常收匯的風險b、收到代收行發(fā)來的相關報文后，未及時通知委托人或未憑委托人的書面指示做出相應變更的風險c、托收款項收妥后，未按照外管局規(guī)定辦理相關收支申報手續(xù)的風險d、未按客戶指示錯寄、漏寄單據(jù)、影響正常收匯的風險3、進口開證業(yè)務所涉及的風險包括（abcd ）a、信用風險 b、法律風險 c、市場風險 d、操作風險4、國際貿(mào)易融資業(yè)務經(jīng)營環(huán)境風險應考慮（ abcd ）a、世界經(jīng)濟形式、b、國家貿(mào)易爭端 c、貿(mào)易壁壘 d、國家產(chǎn)業(yè)政策風險5、國際貿(mào)易融資業(yè)務

33、應考慮的風險包括（ abcd ）a、信用風險 b、國家和地區(qū)風險 c、市場風險 d、操作風險6、即期結售匯業(yè)務涉及的風險主要包括（abc ）a、政策風險 b、操作風險 c、市場風險 d、國家地區(qū)風險7、外匯業(yè)務風險識別（至少）包括以下內(nèi)容（ abcd ）a、風險的類型b、風險承擔主體c、風險暴露程度d、風險暴露期限8、外匯風險管理要堅持（ abcd ）的原則。a、主動性 b、持續(xù)性 c、獨立性 d、統(tǒng)一性9、出現(xiàn)下列（ abcd ）風險狀況，需要向上級行國際業(yè)務部門報告a、由于流動性不足，發(fā)生支付困難或支付危機b、由于各種原因，外匯交易或結售匯交易發(fā)生損失c、發(fā)生信用證墊款或業(yè)務糾紛d、出現(xiàn)重

34、大違規(guī)行為，造成我行實際或潛在損失10、信用風險是由于信用主體沒有能力或沒有意愿履行債務或交易合約而造成（ cd ）潛在收益或本金損失的可能性。a：債務人 b：付款人 c：債權人 d：受益人11、外匯風險管理一般包括規(guī)章制度制定和（abcd ）風險報告及反饋等主要內(nèi)容。a、風險識別 b、風險評估 c、風險監(jiān)測 d、風險控制12對發(fā)生（abcd ）行為之一者，總行將追究具體經(jīng)辦人員及相關主管領導的責任，情節(jié)嚴重者將給予該分行或部門通報批評。a、提交報告數(shù)據(jù)不真實；b、未獲得相應授權即開展業(yè)務；c、對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)和越權行為不及時報告；d、其它違反本規(guī)定的行為。13、國際業(yè)務自律監(jiān)管檢查中，對外匯業(yè)務

35、基本情況的檢查包括（abcd ）a、經(jīng)辦外匯業(yè)務的合規(guī)性 b、外匯業(yè)務經(jīng)營情況c、外匯業(yè)務內(nèi)控制度建設情況 d、外匯業(yè)務規(guī)章制度執(zhí)行情況14、在對經(jīng)辦外匯業(yè)務合規(guī)性的檢查中，應包括以下幾項（ abcd ）a、金融機構營業(yè)許可證是否在有效期內(nèi)。b、是否存在未經(jīng)批準辦理外匯業(yè)務的情況。c、是否存在以代辦名義進行自營外匯業(yè)務的情況。d、是否存在超范圍經(jīng)營外匯業(yè)務和超越授權經(jīng)營外匯業(yè)務等行為。15、在對進口信用證業(yè)務進行自律監(jiān)管檢查時，應重點檢查監(jiān)管以下內(nèi)容（ abcd ）a、非100%保證金開證是否在客戶的授信額度之內(nèi)。b、是否存在越權開證、超權限開證等現(xiàn)象。c、是否存在明知沒有貿(mào)易背景而開立融資信

36、用證的行為。d、是否擅自為不再進口付匯名錄上的企業(yè)或單證不齊、手續(xù)不符的企業(yè)開證。16、在對出口信用證業(yè)務進行自律監(jiān)管檢查時，應重點檢查以下內(nèi)容（abcd ）a、是否按業(yè)務操作規(guī)程認真審核信用證b、是否按業(yè)務操作規(guī)程認真審核出口單據(jù)c、有無因工作失誤造成遲收匯現(xiàn)象d、有無因工作失誤造成未收匯現(xiàn)象17、在對托收業(yè)務進行自律監(jiān)管檢查時，應重點檢查以下內(nèi)容（abcd ）a、是否嚴格按照托收統(tǒng)一原則和業(yè)務操作規(guī)程辦理托收業(yè)務b、托收委托書的內(nèi)容是否與托收申請書的內(nèi)容一致c、是否存在因工作失誤造成托收款項無法收回的現(xiàn)象d、是否嚴格按業(yè)務操作規(guī)程辦理光票托收業(yè)務18、在對匯款業(yè)務進行自律監(jiān)管檢查時，應重點

37、檢查（abcd ）a、是否按外管局規(guī)定，嚴格審核匯款申請人提供的語氣支付方式相對應的有效商業(yè)單據(jù)和憑證。b、是否使用總行統(tǒng)一的匯款申請書，申請書內(nèi)容的填寫是否規(guī)范c、有無因工作失誤造成錯匯、重復匯款等現(xiàn)象d、匯入?yún)R款是否按指示及時解付，或按規(guī)定辦理有關結匯手續(xù)后解付。19、在對旅行支票業(yè)務進行自律監(jiān)管時，應重點檢查（abc ）a、旅行支票的訂購、售賣、兌付、掛失是否合規(guī)b、旅行支票的出、入庫是否視同現(xiàn)金保管。c、購買協(xié)議、合約填制是否規(guī)范d、購買、出售旅行支票是否及時向外管局報告。20、在對外匯清算業(yè)務進行自律監(jiān)管檢查時，應檢查（ abcd ）a、是否按規(guī)定程序進行雙人交叉、復核報文。b、是否

38、按規(guī)定每天對收到的往來戶帳單進行逐筆對帳、銷賬c、對于不能解付的款項是否當天進行掛賬處理并查詢d、對于錯帳是否及時與省行聯(lián)系并調(diào)整21、現(xiàn)場檢查程序包括（ abc ）a、檢查前準備階段 b、檢查實施階段 c、檢查后處理階段 d、整改階段22、現(xiàn)場檢查前準備階段的主要程序包括（ abcde ）a、明確檢查人員，組成檢查組 b、收集與檢查有關的文件及其它資料c、組織檢查人員進行學習和分析 d、制定檢查工作方案e、發(fā)出現(xiàn)場檢查通知23、現(xiàn)場檢查實施階段的主要程序（ abcd ）a、進點座談 b、進行內(nèi)部控制測試 c、實施檢查 d、交換意見24、現(xiàn)場檢查后處理階段主要程序（ bcd ）a、發(fā)出現(xiàn)場檢查

39、通知 b、撰寫檢查報告 c、下發(fā)意見書 d、建立檢查檔案25、自律監(jiān)管檢查檔案除包括現(xiàn)場檢查意見書、現(xiàn)場檢查報告外，還應包括（abcd ）a、自律監(jiān)管登記簿 b、現(xiàn)場檢查會談記錄 c、現(xiàn)場檢查通知 d、現(xiàn)場檢查實施方案及有關附件26、外匯風險經(jīng)理設置的三個級別為（acd ）a、普通外匯風險經(jīng)理 b、低級外匯風險經(jīng)理c、高級外匯風險經(jīng)理 d、資深外匯風險經(jīng)理27、一級分行以下分支機構外匯風險經(jīng)理的主要職責包括（abcd ）a、執(zhí)行總行和分行外匯風險管理的相關規(guī)定b、檢查所屬分支機構的外匯業(yè)務是否符合國家、地方監(jiān)管當局的政策和總行、一級分行的有關規(guī)章制度的要求c、認真研究本級行當前經(jīng)營的各類外匯業(yè)務和新業(yè)務的風險特性，提示前臺人員在向客