銀行支行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的自查報(bào)告

1、銀行支行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的自查報(bào)告為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)銅陵銅都農(nóng)村合作銀行深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案（銅農(nóng)合銀發(fā)【】116號）文件，董事長在全行大干120天大會上的講話精神,切實(shí)加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，我行積極組織員工學(xué)習(xí)，并進(jìn)行自查，現(xiàn)將活動(dòng)自查情況匯報(bào)如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，成立了由行長任組長，其他員工為小組成員，信貸員、信貸會計(jì)具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查和整改工作

2、。二、活動(dòng)開展情況（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)（1）經(jīng)排查我行核銷貸款44筆，金額共計(jì)2008869.76元，均符合總行貸款核銷條件，不良貸款分類真實(shí)、準(zhǔn)確，沒有存在人為調(diào)整資產(chǎn)質(zhì)量形態(tài)。按照金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法規(guī)定進(jìn)行不良貸款的核銷，確屬不能收回的貸款，呆賬認(rèn)定真實(shí)準(zhǔn)確，且提供了詳實(shí)，有效的證明材料；置換貸款共計(jì)13筆，共計(jì)512000元，我行社未存在員工、親屬貸款、借名、假名、冒名貸款或其他違規(guī)形成的不良貸款；已置換和核銷的不良貸款均按照“賬銷、案存、權(quán)在”的原則進(jìn)行管理，建立了專門的臺賬，并在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)立了專門的賬戶進(jìn)行管理、核算。置換、核銷呆賬的檔案管理由專人負(fù)責(zé)保管。我行已將置

3、換、核銷貸款納入不良貸款責(zé)任清收范圍，對已置換、核銷的呆賬，貸款表外應(yīng)收利息以及核銷后應(yīng)計(jì)利息等繼續(xù)催收，有些置換.核銷貸款采取債權(quán)保全措施，我行將繼續(xù)加大清收盤活的力度，努力降低損失。已置換，核銷貸款的清收變現(xiàn)所得處得處理符合規(guī)章制度規(guī)定，不存在任何違規(guī)行為，未將清收變現(xiàn)所得作為當(dāng)期利潤用于分紅，未私設(shè)“小金庫”進(jìn)行瓜分，或其他違規(guī)現(xiàn)象。（2）經(jīng)全面自查我支行抵質(zhì)押貸款，其從貸前調(diào)查、審查、審批、發(fā)放到貸后管理等各環(huán)節(jié)的操作都是按照規(guī)章制度進(jìn)行的，未存在違規(guī)現(xiàn)象，抵押貸款均在相關(guān)部門辦理了合法有效的抵押登記手續(xù)，產(chǎn)權(quán)明晰、無爭議，評估價(jià)值均納入表外核算，權(quán)證由我行專人負(fù)責(zé)保管，抵押率符合總行

4、規(guī)定。我支行抵押貸款均經(jīng)核實(shí)沒有低價(jià)高估情況。無抵押物被轉(zhuǎn)移，挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)等現(xiàn)象，未存在貸款本息未結(jié)清和未提供有效抵押方式的情況下，提前辦理注銷抵押登記手續(xù)。抵押貸款資產(chǎn)質(zhì)量良好。質(zhì)押貸款，貸款手續(xù)齊全，出質(zhì)人主體合法，我行對質(zhì)押物單位定期存單進(jìn)行了相關(guān)凍結(jié)、登記手續(xù)，質(zhì)押物價(jià)值均納入表外核算，質(zhì)押物由我行專人負(fù)責(zé)保管，質(zhì)押率符合總行規(guī)定。（3）、至檢查日我支行存量貸款中，未存在借名、假名、冒名貸款。（4）對此次排查出來的問題貸款，進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定，落實(shí)限期清收責(zé)任人。我行嚴(yán)格按照“三項(xiàng)整治活動(dòng)方案”和“不良貸款真實(shí)性排查”工作的要求，要求負(fù)責(zé)人簽訂承諾書。（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力

5、自查。1、認(rèn)真開展自查。今年我行不定期組織了員工自查，總行機(jī)關(guān)部門不定期的抽查等方式。（1）對我行2011度的資產(chǎn)負(fù)債、會計(jì)決算、財(cái)務(wù)收支、往來賬務(wù)情況等方面進(jìn)行了自查。存在的問題主要有登記薄登記不規(guī)范、會計(jì)憑證要素不齊全、查庫內(nèi)容不全面。針對存在問題，要結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建”活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)核算制度，規(guī)范會計(jì)核算行為，全面推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。（2）開展了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核。為進(jìn)一步加強(qiáng)對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常管理，規(guī)范基層員工的操作程序，控制操作風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,由行長和會計(jì)采取查帳，調(diào)閱監(jiān)控錄像，現(xiàn)場察看業(yè)務(wù)操作流程等方式，現(xiàn)金庫存管理，重要空白憑

6、證和印章的管理，存款帳戶的開立與使用現(xiàn)代支付業(yè)務(wù)合規(guī)性，公共管理類的規(guī)范操作等。存在的問題主要有柜員卡未按規(guī)定保管，授權(quán)卡移交不合規(guī)，未執(zhí)行卡隨人走；重要空白憑證銷號不及時(shí)等。（3）開展了對公賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查。根據(jù)總行文件要求，我行對公賬戶開展風(fēng)險(xiǎn)排查，排查內(nèi)容涉及開戶手續(xù)、開戶資料、賬戶使用、銷戶、交易操作和對賬六個(gè)方面，所查機(jī)構(gòu)存在的問題主要是賬戶資料不能及時(shí)更新、部分賬戶缺少企業(yè)年檢資料、休眠賬戶未按規(guī)定進(jìn)行管理、針對排查發(fā)現(xiàn)的問題，要求相關(guān)人員立即逐項(xiàng)整改、強(qiáng)化考核、落實(shí)責(zé)任、防范風(fēng)險(xiǎn)。2、持續(xù)開展員工家訪和日常行為排查工作。我行嚴(yán)格按照要求，按照下訪一級、下管一級的原則，總行文件精神，和標(biāo)準(zhǔn)行達(dá)標(biāo)準(zhǔn)則開展員工家訪和日常行為排查工作，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月召開一次案件防控分析會；每季度通報(bào)一次案件防控工作情況。負(fù)