銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)操作規(guī)程.docx

1、優(yōu)質(zhì)參考文檔北京金隅財(cái)務(wù)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章總那么第一條為加強(qiáng)北京金隅財(cái)務(wù)以下簡稱“公司同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管 理，促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)健康開展，根據(jù)?財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場和債 券市場管理規(guī)定?和?同業(yè)拆借管理方法?等相關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。第二條本規(guī)程所稱同業(yè)拆借，是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)進(jìn)入全國銀行間同業(yè) 拆借市場以下簡稱“同業(yè)拆借市場的金融機(jī)構(gòu)之間，通過全國統(tǒng)一的同業(yè) 拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為。第三條同業(yè)拆入期限限制遵從人民銀行及公司有關(guān)規(guī)定，拆入資金的最長期 限為7天。拆出資金最長期限不得超過對手方由人民銀行規(guī)定的拆入資金最長 期限。第四條公司開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)最高拆入限額和

2、最高拆出限額均不超過公司 實(shí)收資本的100%。第五條同業(yè)拆借交易以詢價(jià)方式進(jìn)行，利率由交易雙方協(xié)商確定。第六條同業(yè)拆借的拆入資金用途應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，拆入資金只能 用于彌補(bǔ)結(jié)算本期資金缺口、頭寸缺乏和解決短期資金的需要，嚴(yán)禁用拆入資金 彌補(bǔ)中長期信貸資金缺口以及開展投資業(yè)務(wù)。第七條公司同業(yè)拆借交易人員應(yīng)參加全國銀行間同業(yè)拆借中心培訓(xùn)并取得相應(yīng)交易員資格，交易員應(yīng)符合以下條件：一具有良好的職業(yè)操守，最近五年未受過刑事處分，最近三年未因違反金融法律法規(guī)受過行政處分；二具有大專及以上學(xué)歷，掌握金融市場專業(yè)知識，了解相關(guān)法律法規(guī)，具備根本的計(jì)算機(jī)操作能力；三全國銀行間同業(yè)拆借中心規(guī)定的其他條件

3、等。第八條公司從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)所需計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備， 單獨(dú)以臺式計(jì)算機(jī)方式 與同業(yè)中心聯(lián)網(wǎng)并進(jìn)行拆借交易。第二章交易對手的選擇及準(zhǔn)入審批第九條公司對同業(yè)拆出業(yè)務(wù)的交易對手實(shí)行準(zhǔn)入原那么， 以下兩類客戶直接納 入合作金融機(jī)構(gòu)：一董事會授權(quán)書授權(quán)合作的金融機(jī)構(gòu)；二北京金隅集團(tuán)以及股份公司控股或參股的金融機(jī)構(gòu)。第十條當(dāng)公司選擇非以上兩類直接納入合作的金融機(jī)構(gòu)作為同業(yè)拆出交易 對手時(shí)，應(yīng)取得公司授信前方可開始交易。第十一條具有同業(yè)拆借資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)均可作為公司資金拆入的交易對手， 同業(yè)拆入業(yè)務(wù)交易對手不實(shí)行準(zhǔn)入原那么。第三章同業(yè)拆入業(yè)務(wù)操作程序第十二條根據(jù)公司資金需求情況，金融市場部在全國銀行間同業(yè)拆借

4、市場的 成員單位中聯(lián)系資金拆入對象。根據(jù)公司資金平衡和詢價(jià)情況，形成初步拆借方 案包括數(shù)額、用途、拆出單位、利率、期限等 ，并生成?同業(yè)拆借審批單?，該 審批單經(jīng)金融市場部經(jīng)理初審后，報(bào)分管金融市場部領(lǐng)導(dǎo)審批，最后報(bào)公司總經(jīng) 理審批。第十三條金融市場部根據(jù)經(jīng)批準(zhǔn)的?同業(yè)拆借審批單?進(jìn)入同業(yè)拆借交易系 統(tǒng)進(jìn)行交易，交易完成后，及時(shí)打印由全國銀行間同業(yè)拆借中心電子交易系統(tǒng)生 成的成交單一式兩份。第十四條結(jié)算業(yè)務(wù)部收到拆入資金，及時(shí)通知金融市場部。金融市場部根據(jù) 成交單負(fù)責(zé)登記資金拆借臺帳并存檔備查，同時(shí)將成交單和銀行回單交財(cái)務(wù)部進(jìn) 行賬務(wù)處理。優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔第十G五條拆入資金到期時(shí)，金融

5、市場部負(fù)責(zé)安排歸還拆借本息。金融市場 部填寫“資金調(diào)撥單，經(jīng)分管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理批準(zhǔn)后，由結(jié)算業(yè)務(wù)部辦理資 金劃出。第四章同業(yè)拆出業(yè)務(wù)操作程序第十六條在公司資金頭寸充足、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可以開展資金拆出業(yè)務(wù)。第十七條金融市場部按照本方法中第九條、第十條規(guī)定選擇資金拆出對象，并認(rèn)真審核其資信情況。根據(jù)資金平衡和詢價(jià)情況，形成初步拆借方案，并生成?同業(yè)拆借審批單?，該審批單經(jīng)金融市場部經(jīng)理、分管金融市場部領(lǐng)導(dǎo)審批后， 最后由總經(jīng)理審批。第十八條金融市場部根據(jù)批準(zhǔn)的?同業(yè)拆借審批單?，進(jìn)入同業(yè)拆借交易系 統(tǒng)進(jìn)行交易。交易完成后，填寫“資金調(diào)撥單，并及時(shí)打印成交通知單一式 兩份和?同業(yè)拆借審批單?復(fù)印件交由結(jié)算業(yè)務(wù)部辦理付款；另一份用以 登記資金拆借臺賬并備查。第十九條結(jié)算業(yè)務(wù)部辦理劃款手續(xù)后，應(yīng)立即告知金融市場部通知資金拆出 交易對手，并與其確認(rèn)收款事項(xiàng)。第二十條拆出資金還款到期前一天，金融市場部應(yīng)通知資金拆出交易對手準(zhǔn) 備還本付息。收到對方歸還的拆出資金及利息后 ，金融市場部應(yīng)審核本息回收情 況，并 通知對方。第二十一條拆出資金原那么不允許展期。如拆出資金對手方提出展期的，在公 司頭寸許可的前提下，應(yīng)視同新發(fā)生拆出業(yè)務(wù)，按照規(guī)定重新審批。第二十二條當(dāng)拆出資金出現(xiàn)逾期時(shí)，金融市場部人員應(yīng)及時(shí)向部門經(jīng)理、 分 管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)和總經(jīng)理進(jìn)行匯報(bào)，通過銀行間同業(yè)拆借交易系統(tǒng)進(jìn)行違規(guī)舉報(bào)