公司合同管理實(shí)施細(xì)則.doc

1、* 公司合同管理實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為嚴(yán)格規(guī)范合同管理工作，有效防范和控制法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法等法律法規(guī)和總行* 總公司合同管理辦法等合同管理相關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 本細(xì)則所稱(chēng)合同，是指公司與自然人、法人、其他組織等民事主體之間設(shè)立、 變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議；包括在各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、普通民事活動(dòng)、勞動(dòng)用工、日常采購(gòu)等活動(dòng)對(duì)外簽訂的合同、協(xié)議、意向書(shū)等書(shū)面文件。公司單方面對(duì)外出具的、產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的聲明、說(shuō)明、證明、承諾、公告等書(shū)面文件參照本細(xì)則管理。公司不是合同簽約主體，但合同內(nèi)容對(duì)本行權(quán)益具有重大影響的，該合同參照本細(xì)

2、則管理。第三條 合同應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式，即合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。第四條 本細(xì)則所稱(chēng)合同管理，是指按照國(guó)家法律法規(guī)和總公司制度要求，對(duì)合同的制定、審查、簽訂、履行以及保管等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行的規(guī)范化管理活動(dòng)。第五條公司簽訂的合同分為示范合同與非示范合同。示范合同，是指總公司事先對(duì)合同內(nèi)容、體例和格式進(jìn)行統(tǒng)一制定，針對(duì)不特定的對(duì)象可重復(fù)使用，并以公文形式發(fā)布的合同。非示范合同，是指公司各級(jí)機(jī)構(gòu)使用的除示范合同之外的其他合同。第六條 本細(xì)則所稱(chēng)法律與合規(guī)職能部門(mén)，是指公司法律與合規(guī)部、各二級(jí)公司法律職能部門(mén)。本細(xì)則所稱(chēng)合同承辦部

3、門(mén)，是指因履行其經(jīng)營(yíng)及管理職能，負(fù)責(zé)具體合同的談判、簽訂或履行的部門(mén)或機(jī)構(gòu)。第七條公司合同管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)、全流程管理原則。合同管理應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及總公司制度要求，對(duì)合同制定、發(fā)布、使用、談判、審查、簽訂、履行、保管、糾紛處理、監(jiān)管檢查等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行規(guī)范和監(jiān)督。（二）統(tǒng)一管理、分工協(xié)作原則。公司各級(jí)法律與合規(guī)職能部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和歸口負(fù)責(zé)合同管理工作，合同承辦部門(mén)及其他相關(guān)部門(mén)根據(jù)總公司制度規(guī)定在各自職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的合同管理職責(zé)。（三）保障交易安全，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展原則。合同管理應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范經(jīng)營(yíng)和管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)，最大限度保障和促進(jìn)業(yè)務(wù)

4、發(fā)展，有效維護(hù)本行各項(xiàng)合法權(quán)益。第八條本細(xì)則屬于“操作規(guī)程”，適用于公司各級(jí)機(jī)構(gòu)。第二章職責(zé)分工第九條 公司法律與合規(guī)部是公司合同牽頭管理部門(mén)，具體職責(zé)包括 :（一）制定適用于公司轄內(nèi)的合同管理細(xì)則，對(duì)公司合同管理工作進(jìn)行統(tǒng)籌、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)；（二）根據(jù)本細(xì)則規(guī)定，負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)示范合同的制定、維護(hù)及合同法律審查等工作；（三）監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)公司合同管理規(guī)定和工作的實(shí)施及執(zhí)行情況；（四）本細(xì)則規(guī)定或總、公司要求的其他合同管理工作。第十條 各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門(mén)是各二級(jí)公司的合同牽頭管理部門(mén)，具體職責(zé)包括：（一）對(duì)本機(jī)構(gòu)合同管理情況進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和監(jiān)督；（二）負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)合同法律審查工作

5、；如審查法律關(guān)系復(fù)雜、權(quán)利義務(wù)重大的合同，需報(bào)送公司法律與合規(guī)職能部門(mén)進(jìn)行法律審查的，應(yīng)先由異地機(jī)構(gòu)法律與合規(guī)職能部門(mén)負(fù)責(zé)前置審查。（三）負(fù)責(zé)轄內(nèi)示范合同制定的前置審查。（四）負(fù)責(zé)總公司示范合同的維護(hù)、合同法律審查等工作，針對(duì)總公司示范合同部分條款修改涉及限制本行主要權(quán)利、增加本行重大義務(wù)的情況應(yīng)報(bào)公司法律與合規(guī)部審核；（五）本細(xì)則規(guī)定或總公司要求的其他合同管理工作。第十一條業(yè)務(wù)管理部門(mén)是合同條款技術(shù)性、業(yè)務(wù)性審核的部門(mén)，具體職責(zé)包括：（一）根據(jù)總公司業(yè)務(wù)管理規(guī)定負(fù)責(zé)審核合同承辦部門(mén)提交合同的業(yè)務(wù)合規(guī)性及技術(shù)性審核；（二）根據(jù)業(yè)務(wù)需要，負(fù)責(zé)協(xié)助合同承辦部門(mén)起草非格式合同并提交法律與合規(guī)部職能部

6、門(mén)審定；（三）本細(xì)則規(guī)定或總公司要求的其他合同管理工作。第十二條 合同承辦部門(mén)是合同的需求方和使用者，具體職責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合同的選用、起草、資信調(diào)查、談判、業(yè)務(wù)審查、訂立、履行、保管等工作；（二）負(fù)責(zé)合同所涉及的具體業(yè)務(wù)內(nèi)容的審查，落實(shí)業(yè)務(wù)審批部門(mén)以及合同法律審查意見(jiàn)；（三）本細(xì)則規(guī)定或總公司要求的其他合同管理工作。第三章公司示范合同制定第十 三條公司示范合同由公司法律與合規(guī)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“示范合同制定部門(mén)”）在職責(zé)范圍內(nèi)統(tǒng)一制定。第十四條示范合同的制定應(yīng)充分征求同級(jí)相關(guān)部門(mén)或下級(jí)分支機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)，必要時(shí)應(yīng)向有關(guān)領(lǐng)域?qū)＜艺髑笠庖?jiàn)或聘請(qǐng)外部律師予以協(xié)助。第十五條示范合同的發(fā)布主要有以下三種方

7、式：（一）由示范合同制定部門(mén)以公文方式單獨(dú)發(fā)布；（二）由示范合同制定部門(mén)與業(yè)務(wù)管理部門(mén)以公文方式聯(lián)合發(fā)布；（三）由各二級(jí)公司、公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)發(fā)起，經(jīng)示范合同制定部門(mén)審核同意后，與業(yè)務(wù)管理制度一并作為發(fā)文通知的附件以公文方式發(fā)布。公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)不得單獨(dú)發(fā)布示范合同。第十六條公司法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)以下示范合同的制定：（一）適用于公司轄內(nèi)的示范合同；（二）公司部門(mén)或經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提請(qǐng)制定的示范合同；（三）其他應(yīng)由公司法律與合規(guī)部制定的示范合同。第十七條 公司轄內(nèi)各相關(guān)部門(mén)在職責(zé)范圍內(nèi)，根據(jù)業(yè)務(wù)情況認(rèn)為需要制定示范合同文本的，應(yīng)以書(shū)面形式向公司示范合同制定部門(mén)提出制定需求，并提供有關(guān)業(yè)務(wù)管理要求或制度文件

8、、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防范措施和合同草案等材料。合同草案內(nèi)容應(yīng)包括具體業(yè)務(wù)條款、各方權(quán)利義務(wù)條款等內(nèi)容，并確保符合監(jiān)管政策及本行制度規(guī)定。各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門(mén)負(fù)責(zé)轄內(nèi)示范合同文本的前置審查。示范合同制定部門(mén)根據(jù)相關(guān)部門(mén)的需求，結(jié)合業(yè)務(wù)制度的制定情況、具體業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、法律法規(guī)以及監(jiān)管要求等，確定示范合同文本的制定。第十八條 總行法律與合規(guī)部已制定示范合同的，公司法律與合規(guī)部不得就相同事項(xiàng)另行制定。除本細(xì)則規(guī)定外，公司各級(jí)機(jī)構(gòu)不得擅自制定或修訂總公司示范合同。第十九條示范合同制定部門(mén)負(fù)責(zé)在合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理中錄入并維護(hù)各自制定的示范合同。第四章非示范合同制定第二十條 公司轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展

9、原則上應(yīng)使用本行制定的示范合同。若本行對(duì)該業(yè)務(wù)尚未制定示范合同或雖有示范合同但由于特殊情況無(wú)法適用的，可使用非示范合同。第二十一條 非示范合同由合同承辦部門(mén)負(fù)責(zé)草擬合同的基本業(yè)務(wù)內(nèi)容，或使用合同相對(duì)方提供的文本。合同承辦部門(mén)應(yīng)確保合同業(yè)務(wù)條款齊備并符合監(jiān)管政策和本行制度的規(guī)定，所涉及的業(yè)務(wù)流程和各方在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的權(quán)利義務(wù)清晰、明確。第二十二條 非示范合同文本應(yīng)按照本細(xì)則第五章的規(guī)定提交法律與合規(guī)職能部門(mén)進(jìn)行法律性審查。對(duì)于重大對(duì)外投資項(xiàng)目、融資結(jié)構(gòu)及法律關(guān)系復(fù)雜、類(lèi)型新穎的創(chuàng)新業(yè)務(wù)、涉及境外客戶(hù)或適用國(guó)際慣例、外國(guó)法以及港澳臺(tái)法律等業(yè)務(wù)的非示范合同，合同承辦部門(mén)可根據(jù)需要并按照總公司制度規(guī)

10、定或管理要求，聘請(qǐng)具備相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格的外部律師草擬、審查合同或出具法律意見(jiàn)。第二十三條 對(duì)于業(yè)務(wù)中較為常見(jiàn)或針對(duì)不特定對(duì)象反復(fù)使用的非示范合同， 合同承辦部門(mén)可向公司示范合同制定部門(mén)申請(qǐng)，或由公司示范合同制定部門(mén)在職責(zé)范圍內(nèi)制定示范合同。第五章合同審查第二十四條合同訂立前應(yīng)嚴(yán)格按照按本細(xì)則及總公司法律審查工作有關(guān)規(guī)定履行審查手續(xù)。第二十五條 合同審查包括業(yè)務(wù)性審查和法律性審查。業(yè)務(wù)性審查和法律性審查均應(yīng)出具正式審查意見(jiàn)。第二十六條 業(yè)務(wù)性審查指對(duì)合同中業(yè)務(wù)條款內(nèi)容、業(yè)務(wù)模式、流程及操作可行性的審查，即審查業(yè)務(wù)條款是否符合本行業(yè)務(wù)管理規(guī)定、是否符合談判意見(jiàn)、業(yè)務(wù)審批條件是否落實(shí)、是否超越業(yè)務(wù)授權(quán)、

11、業(yè)務(wù)操作是否可行、業(yè)務(wù)流程是否與實(shí)際操作相符。業(yè)務(wù)性審查主要由合同承辦部門(mén)負(fù)責(zé)。其他業(yè)務(wù)管理部門(mén)根據(jù)本行制度規(guī)定應(yīng)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)審查的，也應(yīng)履行相應(yīng)業(yè)務(wù)性審查職責(zé)。第二十七條 法律性審查指對(duì)合同的合法性審查。即審查合同內(nèi)容是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，是否合法有效、是否有利于維護(hù)本行合法權(quán)益、 是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的防范、處理措施。法律性審查由公司各級(jí)法律與合規(guī)職能部門(mén)負(fù)責(zé)。第二十八條合同業(yè)務(wù)性、技術(shù)性審查事項(xiàng)包括以下內(nèi)容：（一）合同當(dāng)事人是否具備開(kāi)展相應(yīng)業(yè)務(wù)的資質(zhì)，并核對(duì)對(duì)方當(dāng)事人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū)（如有）、授權(quán)書(shū)（如有）等簽約主體資料；（二）合同內(nèi)容是否符合業(yè)務(wù)實(shí)際情況及談判意見(jiàn)；（三）業(yè)務(wù)條

12、款能否接受及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是否可控；（四）業(yè)務(wù)是否符合本行各級(jí)審查審批意見(jiàn)；（五）操作性條款是否符合本行業(yè)務(wù)操作及業(yè)務(wù)方案實(shí)際；（六）技術(shù)性條款是否符合本行系統(tǒng)管理要求；（七）其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)行業(yè)務(wù)性、技術(shù)性審查的內(nèi)容。第二十九條 合同法律性審查事項(xiàng)包括以下內(nèi)容：（一）合同當(dāng)事人是否具備相應(yīng)簽約主體資格；（二）合同內(nèi)容是否違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；（三）合同條款、要素是否完備、權(quán)利義務(wù)是否明確；（四）合同條款是否有效維護(hù)本行合法權(quán)益；（五）其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律性審查的內(nèi)容。第三十條合同審查應(yīng)逐級(jí)上報(bào)，不得越級(jí)送審。合同承辦部門(mén)報(bào)送各級(jí)法律與合規(guī)職能部門(mén)進(jìn)行法律審查的，應(yīng)先進(jìn)行業(yè)務(wù)性審查，涉及其他業(yè)務(wù)主管部門(mén)的，

13、合同承辦部門(mén)應(yīng)征求其意見(jiàn)并由該業(yè)務(wù)主管部門(mén)出具書(shū)面審核意見(jiàn)。報(bào)送上級(jí)法律與合規(guī)職能部門(mén)進(jìn)行法律審查的，應(yīng)先由下級(jí)法律與合規(guī)職能部門(mén)負(fù)責(zé)法律性審查。第三十一條 公司各級(jí)法律與合規(guī)職能部門(mén)按以下分工履行合同法律審查職責(zé)：（一）公司法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)公司轄內(nèi)的合同審核；（二）各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門(mén)負(fù)責(zé)轄內(nèi)的合同審查，但存在下列情形的，應(yīng)當(dāng)提交公司法律與合規(guī)部審查：1、重大資產(chǎn)收購(gòu)、股權(quán)投資或并購(gòu)，融資結(jié)構(gòu)及法律關(guān)系復(fù)雜的；2、重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的化解；3、新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)的創(chuàng)設(shè)，涉及外部監(jiān)管空白，或?qū)ΜF(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定有重大突破的；4、涉及總公司示范合同部分條款修改且該修改內(nèi)容為限制本行主要權(quán)利或增加

14、本行重大義務(wù)的；5、有權(quán)審批人認(rèn)為需要提交公司法律與合規(guī)部進(jìn)行審查的。第三十二條 下列合同由各 二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門(mén) 在職責(zé)范圍內(nèi)進(jìn)行審查，無(wú)需報(bào)送公司法律與合規(guī)職能部門(mén)：（一）與房屋建造、購(gòu)買(mǎi)、租賃或裝修有關(guān)的合同；（二）系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、維護(hù)等信息科技類(lèi)合同及電子設(shè)備、辦公用品、軟件等物品采購(gòu)合同；（三）政府部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)要求使用的各類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)合同；（四）與律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估或拍賣(mài)機(jī)構(gòu)、廣告公司等專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)合同、保密協(xié)議；（五）使用總公司印發(fā)或?qū)徍撕蟮暮贤驅(qū)偣臼痉逗贤驅(qū)徍撕蟮暮贤糠謼l款進(jìn)行修改但不涉及限制本行權(quán)利或增加本行義務(wù)等實(shí)質(zhì)性條款修改的；（六）標(biāo)

15、的額較小且法律關(guān)系簡(jiǎn)單的各類(lèi)合同。第三十三條 合同承辦部門(mén)使用公司法律與合規(guī)部或各 二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門(mén) 審核同意的合同可不重復(fù)進(jìn)行法律性審查，但應(yīng)按照總公司印章管理規(guī)定辦理用印手續(xù)；若對(duì)審核后的合同部分條款修改或變更涉及限制本行實(shí)質(zhì)性權(quán)益或增加本行義務(wù)的，應(yīng)按照原審核流程送審。第三十四條 各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門(mén) 在合同審查工作中，遇到重大、疑難、復(fù)雜問(wèn)題，可以向公司法律與合規(guī)部門(mén)申請(qǐng)協(xié)助審查。第三十五條 直接使用示范合同的僅需進(jìn)行業(yè)務(wù)性審查。使用非示范合同及對(duì)示范合同作出修改、補(bǔ)充的，應(yīng)進(jìn)行業(yè)務(wù)性審查和法律性審查。第三十六條 合同經(jīng)法律審查存在瑕疵，或涉及現(xiàn)行法律沒(méi)有規(guī)定或規(guī)定不明確

16、等問(wèn)題時(shí)，法律與合規(guī)職能部門(mén)應(yīng)闡明相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況提出改進(jìn)和完善的意見(jiàn)。第三十七條 合同為外文文本的，合同承辦部門(mén)應(yīng)提供翻譯后的中文版本。第六章合同簽訂第三十八條 公司對(duì)外簽訂的合同，由合同承辦部門(mén)負(fù)責(zé)辦理合同簽訂手續(xù)。合同簽訂手續(xù)主要包括：按照本行規(guī)定辦理合同的審查、簽署及用印手續(xù)；根據(jù)合同約定辦理保險(xiǎn)或公證手續(xù)；根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定辦理相關(guān)外部批準(zhǔn)、登記或備案手續(xù)等。對(duì)于需要辦理登記或備案手續(xù)的合同，合同承辦部門(mén)應(yīng)當(dāng)確保登記及備案手續(xù)的有效性。第三十九條 合同簽訂前原則上應(yīng)進(jìn)行談判，并爭(zhēng)取對(duì)本行最有利的合同條款?？偣局贫葘?duì)合同談判另有規(guī)定的，應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定。合同簽

17、訂前應(yīng)嚴(yán)格按照總公司制度規(guī)定履行相應(yīng)審查、審批程序。未經(jīng)審查、審批的，不得對(duì)外用印和簽訂合同。對(duì)于印制成冊(cè)的總公司示范文本或直接使用系統(tǒng)打印的本行示范合同文本，無(wú)需報(bào)送法律合規(guī)職能部門(mén)審查，也無(wú)需加蓋法律審查章，按正常用印流程用印。其他非印制示范合同用印前由公司各級(jí)法律合規(guī)部門(mén)法律審查人員按需打印業(yè)務(wù)合同，騎縫加蓋法律審查章后交經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員，再按正常業(yè)務(wù)辦理流程用印。對(duì)于非示范合同，需經(jīng)辦機(jī)構(gòu)通過(guò)合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)起法律審查流程，經(jīng)各級(jí)法律合規(guī)職能部門(mén)按職責(zé)進(jìn)行法律審查，同意后按需打印業(yè)務(wù)合同，騎縫加蓋法律審查章后交經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員，再按正常業(yè)務(wù)辦理流程用印。第四十條合同內(nèi)容填寫(xiě)應(yīng)當(dāng)

18、符合以下基本要求：（一）合同填寫(xiě)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范、要素齊全、數(shù)字正確、避免歧義；（二）合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)使用鋼筆、簽字筆（藍(lán)黑或碳素墨水）填寫(xiě)或使用打印機(jī)打??；（三）合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)以標(biāo)準(zhǔn)文字填寫(xiě)，或用符合國(guó)家有關(guān)文書(shū)管理規(guī)定及國(guó)際慣例的方式書(shū)寫(xiě)，做到字跡端正、清晰；（四）合同主體名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)全稱(chēng)，并與合同落款簽章一致；（五）凡不需填寫(xiě)的空格（含補(bǔ)充條款）應(yīng)以斜線劃去或加蓋“此欄空白”字樣的印章，不得留有空白；（六）附件材料應(yīng)在合同中列明，并明確對(duì)應(yīng)關(guān)系；（七）合同應(yīng)當(dāng)注明合同簽訂的具體時(shí)間；（八）合同簽訂時(shí)應(yīng)根據(jù)總公司制度規(guī)定正確編制和填寫(xiě)合同編號(hào)，未有規(guī)定的，應(yīng)由合同承辦部門(mén)編制或可以使用對(duì)方提供的合

19、同編號(hào)，合同編號(hào)原則上應(yīng)能體現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)種類(lèi)或性質(zhì)、序號(hào)等要素，確保主、從合同及其相關(guān)附件的有效銜接和關(guān)聯(lián)；（九）如同時(shí)簽署中、外文版本合同的，原則上應(yīng)在合同文本中明確以中文版本為準(zhǔn)。第四十一條合同的簽章應(yīng)符合以下基本要求：（一）對(duì)外訂立的合同，原則上應(yīng)當(dāng)由合同相對(duì)方簽字蓋章后再由本行簽字蓋章；（二）合同簽署各方應(yīng)嚴(yán)格按照合同生效條款的約定進(jìn)行簽字及蓋章，原則上本行應(yīng)要求合同相對(duì)方當(dāng)面簽署合同；（三）單位客戶(hù)原則上應(yīng)當(dāng)使用單位公章，法定代表人、負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表人原則上應(yīng)當(dāng)簽字；（四）自然人客戶(hù)應(yīng)當(dāng)簽字，簽字應(yīng)與身份證等有效證件上的姓名一致；（五）合同內(nèi)容如有修改，應(yīng)由簽約各方簽章確認(rèn)，

20、不得單方涂改，各種形式的補(bǔ)充條款（包括但不限于手寫(xiě)、印制、粘貼等），均應(yīng)由簽約各方簽章確認(rèn)；（六）合同多頁(yè)的，應(yīng)加蓋騎縫章，當(dāng)事人為自然人的，除外部機(jī)構(gòu)明確要求摁手印的以外，應(yīng)在騎縫處簽字；（七）與境外機(jī)構(gòu)簽訂合同及本行相關(guān)制度對(duì)合同簽署有其他特別要求的，應(yīng)遵守相關(guān)要求。第四十二條 合同份數(shù)應(yīng)根據(jù)合同相對(duì)方、外部備案及本行檔案管理要求等確定，但本行至少應(yīng)保留一份正本。第七章合同履行第四十三條 合同承辦部門(mén)應(yīng)按照合同約定全面、及時(shí)地行使權(quán)利、履行義務(wù)，維護(hù)本行權(quán)益，防范和避免違約風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)督促合同相對(duì)方全面履行合同。合同履行中發(fā)現(xiàn)合同相對(duì)方可能違約或已經(jīng)違約的，合同承辦部門(mén)應(yīng)及時(shí)采取必要的救濟(jì)措

21、施。第四十四條 合同承辦部門(mén)應(yīng)指定專(zhuān)人熟悉合同的全部?jī)?nèi)容，準(zhǔn)確理解合同條款的含義，持續(xù)跟蹤合同履行的全過(guò)程，全面掌握合同履行的各種情況，并應(yīng)有跟蹤合同履行的記錄。合同訂立后，不得因合同承辦部門(mén)經(jīng)辦人或負(fù)責(zé)人變動(dòng)而影響合同履行。若合同承辦部門(mén)的經(jīng)辦人發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)辦理相應(yīng)的交接手續(xù)。第四十五條 合同履行過(guò)程中，經(jīng)各方協(xié)商一致需要對(duì)合同進(jìn)行補(bǔ)充或變更的，或根據(jù)法律規(guī)定及合同約定提前解除、終止的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面協(xié)議，并按本細(xì)則及本行相關(guān)制度規(guī)定，履行相應(yīng)審查、審批程序。第四十六條 因合同履行產(chǎn)生糾紛、爭(zhēng)議的，合同承辦部門(mén)應(yīng)及時(shí)與公司法律與合規(guī)部會(huì)商形成有利于本行的應(yīng)對(duì)方案，并爭(zhēng)取以友好協(xié)商的方式化

22、解糾紛、爭(zhēng)議。合同糾紛、爭(zhēng)議處理過(guò)程中，應(yīng)注意在雙方信函、傳真、電子郵件、 電話(huà)、短信等往來(lái)中保持統(tǒng)一的口徑和立場(chǎng)，積極收集、整理處理合同爭(zhēng)議的文件、證據(jù)資料，以便為可能的法律程序作準(zhǔn)備。合同糾紛需通過(guò)訴訟或仲裁方式解決的，應(yīng)按照總公司訴訟事務(wù)相關(guān)規(guī)定辦理。第八章合同檔案管理第四十七條 公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立合同檔案登記簿，對(duì)合同檔案的建立、移交、歸檔、利用、保管等進(jìn)行嚴(yán)格管理。登記簿至少應(yīng)包括合同名稱(chēng)、當(dāng)事人名稱(chēng)、簽約時(shí)間、經(jīng)辦人等內(nèi)容。（一）不涉及信用業(yè)務(wù)的合同，由合同承辦部門(mén)負(fù)責(zé)建立合同檔案，在合同履行期內(nèi)指定專(zhuān)人集中保管。合同履行完畢后應(yīng)將合同檔案移送同級(jí)檔案管理部門(mén)，未明確檔案管理部門(mén)的

23、，應(yīng)由合同承辦部門(mén)集中保管。信用業(yè)務(wù)的合同檔案，應(yīng)按照總公司信用類(lèi)業(yè)務(wù)檔案、非信貸業(yè)務(wù)放款等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（二）用印部門(mén)應(yīng)留存一份合同原件，確實(shí)無(wú)法留存合同原件的，應(yīng)留存用印后的復(fù)印件并注明原因，并由合同承辦部門(mén)確認(rèn)。合同承辦部門(mén)原則上應(yīng)留存一份合同原件，其他合同審查、審批或會(huì)辦部門(mén)可視情況留存相關(guān)合同原件、復(fù)印件或送審件。第四十八條合同檔案材料原則上應(yīng)包括：（一）合同正本及其附件；（二）合同相對(duì)方主體資質(zhì)材料，包括經(jīng)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、章程、簽字人的身份證明及授權(quán)書(shū)原件等；（三）合同訂立前的項(xiàng)目建議書(shū)、可行性研究報(bào)告、資信調(diào)查材料以及審查意見(jiàn)及審批文件；（四）合同履行相關(guān)材料，包括履行合同

24、的證明材料、合同的變更文件等；（五）合同訂立及履行中的任何往來(lái)文件， 包括信函、 傳真、會(huì)議紀(jì)要、備忘錄等；（六）合同爭(zhēng)議（如有）的處理情況及材料；（七）其他需要?dú)w檔的材料。第四十九條 合同檔案材料應(yīng)專(zhuān)柜存放，借閱使用應(yīng)按照總公司信用業(yè)務(wù)檔案借閱相關(guān)規(guī)定執(zhí)行， 嚴(yán)格借閱審批和登記制度，嚴(yán)格限制合同正本的借用，確保合同檔案材料的安全與完整。第五十條 合同檔案的保管期限、移交時(shí)間等按其歸屬的業(yè)務(wù)檔案管理要求辦理，無(wú)歸屬業(yè)務(wù)檔案管理辦法或歸屬業(yè)務(wù)檔案未作規(guī)定的，按本行機(jī)關(guān)文書(shū)檔案相關(guān)規(guī)定辦理。第九章電子合同的管理第五十一條本細(xì)則所稱(chēng)電子合同是指本行統(tǒng)一上掛于網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道，內(nèi)容確定、格

25、式統(tǒng)一的供對(duì)方當(dāng)事人點(diǎn)擊確認(rèn)、簽署的各類(lèi)合同、協(xié)議、聲明書(shū)、同意函等法律文件。第五十二條對(duì)于每份經(jīng)當(dāng)事人簽署、確認(rèn)的電子合同均應(yīng)通過(guò)本行系統(tǒng)予以保存且專(zhuān)檔保管，能夠隨時(shí)被完整調(diào)取查閱、打印，同時(shí)應(yīng)保證最終簽署后的電子合同內(nèi)容完整、未被更改。第五十三條 公司各機(jī)構(gòu)應(yīng)采取適當(dāng)措施和有效技術(shù)，識(shí)別與驗(yàn)證使用電子合同客戶(hù)的真實(shí)、有效身份。第五十四條 電子合同的填寫(xiě)、簽章及保管，應(yīng)符合電子簽名法、電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法等國(guó)家法律法規(guī)、國(guó)際慣例和本行制度的有關(guān)規(guī)定。第五十五條 電子合同，除采用電子文檔及數(shù)據(jù)庫(kù)方式保存外，還可以紙質(zhì)方式保管。第五十六條 電子合同的管理，除本章特別規(guī)定外，參照本細(xì)則的其他規(guī)定執(zhí)

26、行。第十章合同維護(hù)第五十七條 合同制定部門(mén)應(yīng)承擔(dān)職責(zé)范圍內(nèi)合同的日常解釋與維護(hù)職責(zé)，并負(fù)責(zé)解決合同實(shí)施中存在的疑問(wèn)和出現(xiàn)的問(wèn)題。第五十八條公司法律與合規(guī)部和各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門(mén)，應(yīng)根據(jù)外部法律及監(jiān)管環(huán)境和公司業(yè)務(wù)發(fā)展形勢(shì)的變化，對(duì)已發(fā)布的示范合同不定期進(jìn)行合同后評(píng)價(jià)，提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議，作為合同制定部門(mén)進(jìn)行合同新增制定、修訂和廢止的依據(jù)。第五十九條合同后評(píng)價(jià)是指通過(guò)對(duì)已施行的示范合同進(jìn)行調(diào)研、收集合同執(zhí)行中的意見(jiàn)和建議、匯總其他部門(mén)的反饋意見(jiàn)，對(duì)已發(fā)布合同的合法合規(guī)性、操作性與國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定、本行制度及系統(tǒng)管理要求是否協(xié)調(diào)匹配等方面所進(jìn)行的檢查和評(píng)價(jià)。合同后評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容包括：示范合同的體系和種類(lèi)是否與現(xiàn)有業(yè)務(wù)實(shí)際相匹配、 是否需要增加制定合同； 合