大額現(xiàn)金管理工作自查報(bào)告

1、XX信用社關(guān)于對大額現(xiàn)金管理工作自查報(bào)告xx聯(lián)社：我社接到XX農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理自 查工作的通知的通知后，為進(jìn)一步加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，確保大 額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)規(guī)范、安全，我社組織有關(guān)人員對大額現(xiàn)金管理 工作進(jìn)行自查，情況如下：一、建立組織我社成立了以主任XX為組長，XX為成員的自查小組，對大 額現(xiàn)金的支取、審批、備案等管理情況進(jìn)行自查。二、自查情況（一）客戶身份識別制度執(zhí)行情況。 我社對大額現(xiàn)金收付業(yè) 務(wù)遵循“了解你的客戶，了解你的客戶業(yè)務(wù)”原則；認(rèn)真核對存 款人的有效身份證件；對由他人代理辦理的，嚴(yán)格審核存款人及 代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件。（二）大

2、額現(xiàn)金支付管理分級授權(quán)審批制度執(zhí)行情況。我社建立了大額現(xiàn)金支付管理分級授權(quán)審批制度；5萬元至50萬元以下的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)由信用社內(nèi)勤主任審批，50萬元至100萬元以下的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)由信用社主任審批，100萬元以上的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)報(bào)聯(lián)社審批、備案；我社實(shí)行聯(lián)社統(tǒng)一集中授權(quán)制度，不存在未經(jīng)授權(quán)支付大額現(xiàn)金的情況；不存在采取化整為零等形式逃避大額現(xiàn)金監(jiān)管的情況。（三）大額現(xiàn)金支取登記備案制度執(zhí)行情況。我社建立了大 額現(xiàn)金支取登記簿；對于每天發(fā)生的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行登 記，對單筆或當(dāng)日累計(jì)100萬元（含）以上的現(xiàn)金收付交易，建 立甄別報(bào)備制度。（四）賬戶管理合規(guī)情況。我社能嚴(yán)格按照人民幣銀行結(jié) 算管理辦

3、法、人民幣結(jié)算管理辦法實(shí)施細(xì)則和個(gè)人存款賬 戶實(shí)名制規(guī)定以及相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度辦理結(jié)算帳戶的 開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)。不存在為一般存款賬戶支取現(xiàn)金的情況； 我社現(xiàn)沒有臨時(shí)存款賬戶， 專用存款賬戶大額支取業(yè)務(wù)合規(guī)； 單 位存款賬戶向個(gè)人存款賬戶轉(zhuǎn)賬符合有關(guān)規(guī)定。（五）大額交易及可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況。我社明確內(nèi)勤主任為第一責(zé)任人，并有專人對大額交易和可疑交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告；人民銀行報(bào)送大額交易及可疑交易報(bào)告及時(shí)、 準(zhǔn)確和完整。三、存在問題1、辦理大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)要求客戶提供了身份證件，但存在沒有進(jìn)入身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查的情況；2、大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)有漏登現(xiàn)象。四、整改措施1、我社要求經(jīng)辦人員對漏登的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行補(bǔ)登完善；2、我社組織人員再次學(xué)習(xí)河南省農(nóng)村信用社大額現(xiàn)金管 理暫行辦法、中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)大額交易 和可疑交易報(bào)告管理辦法等大額現(xiàn)金管理制度規(guī)定，提高員工合規(guī)意識，按照要求，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保大額現(xiàn)金管理的 合法、合規(guī)。3、加強(qiáng)大額現(xiàn)金收付的管理和檢查工作。今后，我社將對 大額現(xiàn)金收付的管理，進(jìn)行定期自查，加強(qiáng)管理工作，糾正違規(guī) 行為，促進(jìn)大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的不斷規(guī)范。通過此次自查，我們發(fā)現(xiàn)了工作中還有許多不足之