中國工商銀行課件

1、中國工商銀行課件 分析報告 中國工商銀行課件 1 公司介紹 中國工商銀行課件 中國工商銀行（全稱：中國工商銀行股份有 限公司）成立于1984年，是中國五大銀行之 首，世界五百強(qiáng)企業(yè)之一，擁有中國最大的 客戶群中國最大的商業(yè)銀行。 中國工商銀 行是中國最大的國有獨資商業(yè)銀行，基本任 務(wù)是依據(jù)國家的法律和法規(guī)，通過國內(nèi)外開 展融資活動籌集社會資金，加強(qiáng)信貸資金管 理，支持企業(yè)生產(chǎn)和技術(shù)改造，為我國經(jīng)濟(jì) 建設(shè)服務(wù)。2013年4月18日，福布斯 2013全球企業(yè)2000強(qiáng)榜單出爐，中國工商銀 行超越埃克森美孚，成為全球最大企業(yè)。 中國工商銀行課件 作為中國資產(chǎn)規(guī)模最大的商業(yè)銀行，經(jīng)過27年的改革 發(fā)展

2、，中國工商銀行已經(jīng)步入質(zhì)量效益和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的 軌道。2003年末資產(chǎn)總額約52，791億元人民幣，占中國境 內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總和的近五分之一。截至2010年末， 工商銀行總資產(chǎn)134，586.22億元左右，當(dāng)前總市值14， 344.70億元左右，居全球上市銀行之首。，基本形成了以 商業(yè)銀行為主體，跨市場、國際化的經(jīng)營格局，在商業(yè)銀 行業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持國內(nèi)市場領(lǐng)先地位。2010年末，總資產(chǎn)達(dá) 134,586.22億元，增長14.2%;總負(fù)債達(dá)126,369.65億元， 增長13.8%;總市值達(dá)2,335億美元，居全球上市銀行之首。 2010年實現(xiàn)凈利潤1,660.25億元，較上年增長28.4%

3、，繼續(xù) 穩(wěn)居全球最盈利銀行地位;平均總資產(chǎn)回報率和加權(quán)平均權(quán) 益回報率分別為1.32%和22.79%，處于全球銀行業(yè)領(lǐng)先水平; 每股收益為0.48元;不良貸款余額和不良貸款率連續(xù)11年保 持雙下降，不良率降至1.08%。 中國工商銀行中國工商銀行 （Industrial and Commercial Bank of ChinaIndustrial and Commercial Bank of China） 中國工商銀行課件 中國工商銀行總部大樓由美國SOM設(shè)計師事務(wù)所設(shè)計， 樓高13層，建筑面積近13萬平方米，分矩型區(qū)和弧型區(qū) 兩大部分，中間以天橋形式聯(lián)為一體。大樓為整體鋼結(jié) 構(gòu)工程，技術(shù)要求

4、高，工藝復(fù)雜，其結(jié)構(gòu)形式為磨擦型 高強(qiáng)度螺栓聯(lián)接，底層插入柱為箱形截面，全熔透焊接 最大板厚達(dá)100mm；總用鋼量達(dá)8000噸，由中鐵武橋重 工股份有限公司（原武漢橋機(jī)廠）進(jìn)行施工詳圖深化設(shè) 計，并完成全部鋼結(jié)構(gòu)的工廠制造任務(wù)。該項目按鋼 結(jié)構(gòu)工程施工驗收規(guī)范（GB50205-95）制造、安裝并 驗收，檢驗合格，受到了業(yè)主及監(jiān)理的一致好評，為中 鐵武橋重工在首都樹立了形象，贏得了信譽(yù)，整體工程 獲得國家頒發(fā)的魯班獎。 中國工商銀行課件 2 公司文化 中國工商銀行課件 使命使命 提供卓越金融服務(wù)、服務(wù)客戶、回報股東、成就 員工、奉獻(xiàn)社會 愿景愿景 建設(shè)最盈利、最優(yōu)秀、最受尊重的國際一流現(xiàn)代 金融

5、企業(yè) 價值觀價值觀 工于至誠，行以致遠(yuǎn) 誠信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越 中國工商銀行課件 3 公司規(guī)模 中國工商銀行課件 業(yè)績業(yè)績 2004年，英國銀行家雜志及歐洲貨幣雜志 同時評選中國工商銀行為中國最佳銀行。同年，中 國工商銀行更被美國環(huán)球金融雜志選為中國最 佳個人網(wǎng)上銀行。 2008年福布斯發(fā)布全球企業(yè)2000強(qiáng)排行榜名列 42位。2008年度財富500強(qiáng)第133位，營業(yè)收入 51，526 9（百萬美元）。 在中國企業(yè)500強(qiáng)中的排名第4 營業(yè)收入39， 003，400（萬元）。 2010年，財富雜志評出的世界 500強(qiáng)排名榜單 中，中國工商銀行排名第四市值為2464（億美元）。 2011年

6、，財富雜志最新評出的世界 500強(qiáng)排名 榜單中，中國工商銀行排名第77，營業(yè)收入達(dá)到805 億美元，比2010年的87名上升10個名次。 是中國國內(nèi)最大的電子商務(wù)在線支付服務(wù)提供商。 中國工商銀行通過21000多家境內(nèi)機(jī)構(gòu)、100家境外 分支機(jī)構(gòu)和遍布全球的上千家代理行，2013年榮獲 中國品牌500強(qiáng)。 2013年7月22日胡潤國有品牌榜，中國工商銀行以 2460億元，排行第二位。 中國工商銀行課件 全球擴(kuò)張全球擴(kuò)張 2001年7月，中國工商銀行向中國工商銀行（亞洲）注入香港分行商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。 2004年四月30日，中國工商銀行（亞洲）購入華比富通銀行之零售及商業(yè)銀行業(yè) 務(wù)?？傎Y產(chǎn)排序在香港

7、銀行業(yè)中升至第6位。 2005年11月23日，中國工商銀行（亞洲）獲穆迪投資給予A2/Prim e-1長期/短期 存款評級及D+級銀行財務(wù)實力評級。 2007年10月25日，工商銀行與南非標(biāo)準(zhǔn)銀行聯(lián)合宣布，成為該行第一大股東。 2007年，中國工商銀行和印尼哈利姆（Halim）銀行股東簽署收購協(xié)議，這是工 商銀行首次以收購方式進(jìn)入國外市場，也是該行首次跨國銀行收購。 2008年1月28日，收購誠興銀行 2009年7月11日起，中國工商銀行澳門分行與澳門誠興銀行股份有限公司合并。 2010年4月21日，工商銀行宣布，已經(jīng)完成對泰國ACL銀行大眾有限公司的自愿要 約收購，共收集到ACL銀行約97.

8、24%的股份，宣布將其在泰國成功并購的ACL銀行 正式更名為中國工商銀行（泰國）股份有限公司。 2011年8月5日，工商銀行宣布，其已就阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行及其兩家關(guān)聯(lián)公司（一家 基金管理公司Standard Investments S.A.和一家商務(wù)服務(wù)公司Inversora Diagonal S.A.）80%股權(quán)買賣交易與南非標(biāo)準(zhǔn)銀行等達(dá)成協(xié)議。 2011年1月23日，工商銀行與東亞銀行聯(lián)合宣布，雙方已就美國東亞銀行股權(quán)買 賣交易達(dá)成協(xié)議，交易完成后，工商銀行將負(fù)責(zé)美國東亞銀行的營運和管理。這 是中資銀行對美國商業(yè)銀行的第一次控股權(quán)收購。29 2012年5月10日，美聯(lián)儲宣布通過工行收購東亞銀行

9、在美業(yè)務(wù)，這是首例中資銀 行在美國收購案。 中國工商銀行課件 4 公司管理 中國工商銀行課件 中國工商銀行課件 中國工商銀行股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層組成的治 理架構(gòu)，形成了權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和高級管理層之 間各司其職、相互協(xié)調(diào)、有效制衡的工作機(jī)制。董事會下設(shè)戰(zhàn)略 委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會、風(fēng)險管理委員會、關(guān) 聯(lián)交易控制委員會等五個專門委員會；監(jiān)事會下設(shè)監(jiān)督委員會。 為進(jìn)一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，制定了股東大會對董事會授權(quán)方案 和董事會對行長授權(quán)方案，調(diào)整董事會下設(shè)專門委員會的職責(zé)和 成員結(jié)構(gòu)，實行首席風(fēng)險官制度，補(bǔ)選職工監(jiān)事，制定了股票增 值權(quán)計劃以建立健全公司激

10、勵機(jī)制，積極探索與境內(nèi)外投資者加 強(qiáng)溝通和戰(zhàn)略合作的途徑，不斷提高公司治理水平。32 工商銀行始終將公司治理作為增強(qiáng)核心競爭力的基礎(chǔ)工程，圍繞 公司價值可持續(xù)增長和卓越股東回報的經(jīng)營目標(biāo)，積極借鑒公司 治理國際領(lǐng)先實踐和原則，構(gòu)建完善由股東大會、董事會、監(jiān)事 會和高級管理層組成的現(xiàn)代公司治理架構(gòu)，修訂完善中國工商 銀行股份有限公司章程等公司治理規(guī)章制度，不斷提高董事會 的獨立性和運作效率，形成了權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和 執(zhí)行機(jī)構(gòu)之間權(quán)責(zé)分明、各司其職、相互協(xié)調(diào)、有效制衡的組織 架構(gòu)和運作機(jī)制。 中國工商銀行課件 5 產(chǎn)品與服務(wù) 中國工商銀行課件 銀行卡的業(yè)務(wù)銀行卡的業(yè)務(wù) 工商銀行是國內(nèi)最

11、大信用卡發(fā)卡行及信用卡品牌最齊全的發(fā)卡行 之一。陸續(xù)推出歐元信用卡、牡丹運通商務(wù)卡、牡丹銀聯(lián)卡、牡 丹運動卡、新版牡丹交通卡等新產(chǎn)品；推進(jìn)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)體系、 VIP客戶服務(wù)中心等渠道建設(shè)；積極選擇境外機(jī)構(gòu)代理發(fā)卡，進(jìn)一 步加強(qiáng)與國際卡組織合作。2007年末，信用卡發(fā)卡量2，338萬張， 實現(xiàn)消費額1，619億元，繼續(xù)保持發(fā)卡量及消費額雙領(lǐng)先的市場 地位。信用卡透支余額82.41億元，增長59.5%。截至2009年末工 商銀行信用卡發(fā)卡量超過了5200萬張，一年增加了近1300萬張， 增幅高達(dá)33%，不僅繼續(xù)穩(wěn)居國內(nèi)信用卡第一發(fā)卡銀行的地位，更 在一年內(nèi)連續(xù)超越美國發(fā)現(xiàn)卡、美國運通和第一資本三家

12、世界級 信用卡巨頭，完美實現(xiàn)“三級跳”，成為僅次于摩根大通、美洲 銀行和花旗集團(tuán)的全球第四大信用卡發(fā)卡行。工商銀行芯片卡的 行業(yè)合作范圍已覆蓋交通管理、鐵路客票、高速公路、商業(yè)聯(lián)名、 社保醫(yī)保等各類特色領(lǐng)域。通過行業(yè)合作，工商銀行的多種芯片 卡實現(xiàn)了“一卡多用”，持卡人不僅可以在消費支付中使用，更 可以享受航空、鐵路、公交、高速路通行、社會保障等生活服務(wù) 領(lǐng)域的增值服務(wù)。 中國工商銀行課件 工商銀行積極推動芯片卡的推廣應(yīng)用，截至2012年5月末， 工商銀行各類芯片卡的發(fā)行量穩(wěn)居國內(nèi)同業(yè)首位。其中芯片 信用卡發(fā)卡量達(dá)538萬張，增幅為26%，同時，工商銀行還下 大力完善芯片卡受理環(huán)境，工商銀行9

13、0%以上的自助機(jī)具都 可以受理芯片卡，為芯片卡的進(jìn)一步普及奠定了堅實的基礎(chǔ)。 與使用磁條的傳統(tǒng)銀行卡相比，每張芯片卡都帶有一顆微晶 芯片，大大增加了卡片的信息存儲容量，不僅能夠?qū)崿F(xiàn)普通 磁條銀行卡的所有金融功能，更能夠為客戶提供脫機(jī)交易、 非接觸式交易、會員管理和積分管理等個性化智能服務(wù)。同 時，芯片卡還進(jìn)一步升級了防偽技術(shù)，具有更高的安全性。 工商銀行是中國最早開始芯片銀行卡研發(fā)的商業(yè)銀行之一， 在芯片卡技術(shù)研發(fā)、行業(yè)合作、發(fā)卡規(guī)模等領(lǐng)域長期保持行 業(yè)領(lǐng)先地位。早在1995年，工商銀行就發(fā)行了國內(nèi)首張經(jīng)中 國人民銀行批準(zhǔn)的智能芯片卡，2005年底發(fā)行了國內(nèi)首張芯 片信用卡，2009年起又在國

14、內(nèi)同業(yè)中率先開始全面推廣芯片 卡。 中國工商銀行課件 6 公司金融 中國工商銀行課件 工商銀行是中國最大公司銀行 中國工商銀行公司業(yè)務(wù) 堅持信貸穩(wěn)健發(fā)展，保持中國第一信貸銀行地位。持續(xù) 加強(qiáng)對重點產(chǎn)業(yè)和重點區(qū)域的信貸投放，積極推進(jìn)“綠 色信貸”建設(shè)，豐富融資產(chǎn)品。2007年末，境內(nèi)公司貸 款余額29，149.93億元，增長15.2%；境內(nèi)公司存款余 額34，026.83億元，增長20.1%。44 加強(qiáng)融資產(chǎn)品創(chuàng)新，完善金融產(chǎn)品聯(lián)動營銷機(jī)制，為中 小企業(yè)提供綜合化金融服務(wù)。2007年末，境內(nèi)有融資余 額的小企業(yè)客戶數(shù)44，963戶，比年初增長23.3%。擁有 28家國內(nèi)代理合作保險公司、98家第

15、三方存管業(yè)務(wù)合作 券商、73家國內(nèi)代理行，銀保代理業(yè)務(wù)規(guī)模繼續(xù)保持市 場領(lǐng)先，銀證、銀期、同業(yè)及財政合作等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)全面 深入發(fā)展。 中國工商銀行課件 個人金融 工商銀行堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，改 進(jìn)客戶服務(wù)，著力打造中國“第一零售銀行。2007年末境內(nèi)儲蓄 存款余額32，440.74億元。 大力發(fā)展以個人住房、個人消費和個人經(jīng)營貸款為主體的個人貸 款業(yè)務(wù)，提升“幸福貸款”品牌市場價值。2007年末，境內(nèi)個人 貸款余額7，521.13億元，個人貸款市場占比排名第一。 推動個人理財產(chǎn)品銷售量連創(chuàng)新高。陸續(xù)推出多款新股申購型、 基金優(yōu)選類、代客境外理財?shù)犬a(chǎn)品，滿足個人投資者不同

16、需求。 作為工商銀行定位中高端個人客戶的專屬品牌，“理財金賬戶” 服務(wù)不斷升級?？蛻魯?shù)已達(dá)302萬戶。截至2007年末，擁有貴賓理 財中心1，112家，95588電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子渠道開通專屬 通道，提供專屬服務(wù)；開展“財富驛站”主題營銷活動，提供增 值服務(wù)；金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）數(shù)量分別 達(dá)到5，083人和861人，同業(yè)占比27.2%和38.1%，穩(wěn)居國內(nèi)同業(yè)首 位。 中國工商銀行課件 7 公司榮譽(yù) 中國工商銀行課件 國際榮譽(yù) 工商銀行2007年獲得了銀行家、環(huán)球金融、財資、 金融亞洲等全球知名財經(jīng)媒體頒發(fā)的“中國最佳銀行”、 “全球最佳交易獎”、“中國最佳管理

17、公司”等獎項，并被經(jīng) 濟(jì)觀察報評為“中國最受尊敬企業(yè)”。國際專業(yè)評級機(jī)構(gòu)連續(xù) 多次調(diào)升工商銀行評級，其中穆迪公司將長期信用等級提高至 “A1”，標(biāo)準(zhǔn)普爾公司上調(diào)至“A-”。 2007年在世界500強(qiáng)中以36832.9百萬美元的營業(yè)收入排列第170位。 2010年在世界500強(qiáng)中以2464億美元的市值排列第4位。2010年亞 洲品牌500強(qiáng)位列第五。 2011年獲評亞洲公司治理杰出表現(xiàn)獎。 網(wǎng)銀榮譽(yù) 工商銀行榮獲CFCA“2007中國最佳網(wǎng)上銀行”獎項。 工商銀行榮獲CFCA“2012年度中國最佳電子銀行獎”。 2011年胡潤品牌榜，中國工商銀行以2820億元品牌價值居百強(qiáng)榜 單榜首。 2012胡潤品牌榜發(fā)布，工商銀行再次榜上有名，市值為2530億元。 但是被市值2760億元的中國移動取代了榜首的位置，中國工商銀 行位列第二。 中國工商銀行課件 扶貧榮譽(yù) 2008年，在南方雨雪冰凍災(zāi)害和汶川地震等特大自然災(zāi)害面 前，工商銀行以實際行動詮釋了“您身邊的銀行，可信賴的 銀行”的承諾，榮獲中國紅十字總會頒發(fā)的“中國紅十字勛 章”。5月汶川特大地震發(fā)生后，工商銀行累計發(fā)放抗