保險培訓(xùn)4會議7月12日早會

1、 三季度博誠業(yè)務(wù)推動方向 三季度國內(nèi)保險打法： 知己 掌握線上可出大額年金產(chǎn)品的特點和賣 點 知彼 了解客戶畫像，哪些客戶可以出大額年 金 知彼此 大額年金能為客戶解決的問題，話術(shù)演 練 宏觀經(jīng)濟所趨宏觀經(jīng)濟所趨 當(dāng)前實業(yè)回報率只有 4.2% 銀行5年期存款利率 2.75% 高凈值客戶保值增值需求 增多，不再單純求高收益， 而是在經(jīng)濟下滑階段能提 升抗風(fēng)險能力，財富傳承 及資產(chǎn)保全等需求都可以 通過大額年金來滿足。 自2016年下半年保監(jiān)會提 出保險姓保，已有一波 4.025%預(yù)定利率的產(chǎn)品已 經(jīng)停售 今年保監(jiān)會今年保監(jiān)會134號號文 提出即期年金及以附 加險出現(xiàn)的萬能險即 將停售 案例分析：

2、案例分析：40歲男性歲男性 購買購買20萬年金，選擇萬年金，選擇10年繳，各大產(chǎn)品利益演示：年繳，各大產(chǎn)品利益演示： 公司公司/產(chǎn)品產(chǎn)品 陽光人壽陽光人壽 金喜連連金喜連連 天安人壽天安人壽 福滿堂福滿堂 泰康泰康 尊享歲月尊享歲月 人保壽人保壽 美好贏家美好贏家 領(lǐng)取時間領(lǐng)取時間滿一個保單年度后一年后保單生效對應(yīng)日60歲猶豫期結(jié)束后 年金年金 第1年-59周歲： 3.08萬/年 60-100周歲： 9.24萬/年 每年返還5.13萬 66周歲：返還200萬 60歲-終身：13.77 萬/年（保本終身） 猶豫期后：0.714 萬 第1年-終身： 0.714萬/年 祝壽金：200萬 累計可領(lǐng)取生

3、存金總額累計可領(lǐng)取生存金總額 252.56萬 （不含利息） 205.28萬 289.17萬 （不含利息） 229.988萬 （不含利息） 身故金身故金/滿期金滿期金200萬268.372萬761萬28.64萬 萬能賬戶價值萬能賬戶價值 （生存金（生存金+紅利紅利+利息）利息） 537.75萬544.15萬 761萬 796.2萬 身故總收益身故總收益 （+） 737.75萬812.5萬761萬824.84萬 現(xiàn)金價值現(xiàn)金價值170.5萬158.52萬761萬28.64萬 產(chǎn)品類別產(chǎn)品類別產(chǎn)品簡稱產(chǎn)品簡稱保險公司保險公司產(chǎn)品特色產(chǎn)品特色 年金類年金類 尊享歲月尊享歲月泰康泰康對接高端養(yǎng)老社區(qū)，帶

4、萬能賬戶的分紅型養(yǎng)老年金 金喜連連金喜連連陽光陽光4.025%定價的即期年金，確定領(lǐng)取額高，有萬能賬戶靈活領(lǐng)取 福滿堂福滿堂天安天安 即期年金，領(lǐng)取終身；祝壽金返還保費；關(guān)愛金理賠；豁免功能；萬能賬戶保底利率 3%；一張保單，三代享用 美好贏家美好贏家人保壽險人保壽險即期年金每年領(lǐng)取，約定年齡返還已交保費 鑫豐年鑫豐年工銀安盛工銀安盛即期年金，猶豫期結(jié)束即領(lǐng)取年金；每年30%保額作為年金領(lǐng)??；祝壽金返還保費； 博誠重點產(chǎn)品概覽 注：注：10月月1日后停售產(chǎn)品不僅限于以上產(chǎn)品日后停售產(chǎn)品不僅限于以上產(chǎn)品 即將停售產(chǎn)品萬能賬戶對比表 產(chǎn)品名稱 萬能賬戶 保底利率 萬能賬戶目前 結(jié)算利率 停售范圍

5、天安福滿堂3%6%主險+萬能賬戶 陽光金喜連連2.5%5%主險+萬能賬戶 人保美好贏家3%4.75%主險+萬能賬戶 工銀安盛鑫豐年2.5%4.5%主險+萬能賬戶 泰康尊享歲月2.5%4.4%萬能賬戶 同方榮耀金生2.5%4.3%主險+萬能賬戶 CRCC是什么是什么 8 美國太陽城（SUN CITY）是美國、也是世界上著名的專供退休 老人居住和療養(yǎng)的社區(qū)。由Del Webb公司于1961年開始建設(shè)，經(jīng) 過40多年的發(fā)展與完善，已成為美國開發(fā)老年社區(qū)的著名品牌， 開發(fā)商已在美國開發(fā)了20多個以太陽城命名的老年社區(qū)，其中占 地在20平方千米以上的老年社區(qū)有：SUN CITY IN ARIZONA，S

6、UN CITY IN CALIFORNIA，以及SUN CITY IN FLORIDA。 CCRC（ Continuing Care Retirement Community），持續(xù)照料退休社區(qū)，通過為老年人 提供自理、介護、介助一體化的居住設(shè)施和服務(wù)，使老年人在健康狀況和自理能力變 化時，依然可以在熟悉的環(huán)境中繼續(xù)居住，并獲得與身體狀況相對應(yīng)的照料服務(wù) 最有代表性的最有代表性的CCRC社區(qū)社區(qū) WHY CCRC社區(qū)社區(qū) 為老年人提供自理、介護、介助一體化的居住設(shè)施和服務(wù)， 身體變化后，在熟悉的環(huán)境下，可以獲得持續(xù)性的照顧： 社區(qū)設(shè)計環(huán)境優(yōu)美、安全便捷 采用無障礙與安全設(shè)計 配套設(shè)施齊全 社區(qū)居民壽