銀行工程保業(yè)務(wù)管理辦法

1、中國(guó)銀行工程保業(yè)務(wù)管理辦法（試行）目 錄第一章 總 則第二章 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)第三章 bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)第四章 待確認(rèn)工程應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)第五章 附 則 17 第一章 總 則第一條 為適應(yīng)市場(chǎng)和客戶需求，推進(jìn)中國(guó)銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法等有關(guān)法律法規(guī)以及中國(guó)銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理辦法等規(guī)章制度，制訂本辦法。第二條 本辦法所稱工程應(yīng)收賬款，是指工程承包商（施工企業(yè)）基于工程承包合同約定向項(xiàng)目業(yè)主提供施工服務(wù)而應(yīng)向業(yè)主收取而尚未收取的待結(jié)算工程款。該款項(xiàng)為扣除業(yè)主按照工程承包合同向工程承包商已支付的預(yù)付款、材料款、質(zhì)保金等款項(xiàng)后的余額。包括以下三種：（一

2、） 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款：是指工程承包合同項(xiàng)下的全部施工服務(wù)已按期完成且已通過(guò)竣工驗(yàn)收而形成的、工程承包商已確認(rèn)為營(yíng)業(yè)收入的工程應(yīng)收賬款（政府項(xiàng)目除外）；（二） 待確認(rèn)工程應(yīng)收賬款：是指工程承包合同中約定的工程款結(jié)算方式為按工程進(jìn)度支付結(jié)算，對(duì)已完成部分尚待工程承包商確認(rèn)為營(yíng)業(yè)收入的工程應(yīng)收賬款。前款按工程進(jìn)度支付結(jié)算是指工程承包商按照工程承包合同約定，分標(biāo)段進(jìn)行施工，定期或在每一工程標(biāo)段結(jié)束后向業(yè)主提出付款申請(qǐng)，業(yè)主對(duì)應(yīng)付工程款金額進(jìn)行確認(rèn)，并在合同約定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行支付的結(jié)算方式。（三） bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款：是指在bt項(xiàng)目完工驗(yàn)收并轉(zhuǎn)讓給政府（或政府融資平臺(tái)，即政府出資成立并代表政府管理該bt

3、項(xiàng)目的企事業(yè)法人，下同）后，政府應(yīng)向工程承包商（bt項(xiàng)目投資人）支付而尚未支付的回購(gòu)款。第三條 本辦法所稱工程保業(yè)務(wù)，是指中國(guó)銀行受讓工程承包商符合條件的已確認(rèn)或待確認(rèn)的工程應(yīng)收賬款，按照一定比例向其提供保理預(yù)付款、應(yīng)收賬款管理以及信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保（僅限于無(wú)追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)）等服務(wù)的國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品。第四條 本辦法所稱工程承包商是指直接與項(xiàng)目業(yè)主簽訂工程承包合同（或bt項(xiàng)目投資協(xié)議，下同）的境內(nèi)施工企業(yè)。第五條 工程保業(yè)務(wù)納入授信額度管理，占用客戶國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資類額度中的國(guó)內(nèi)保理額度。工程保業(yè)務(wù)的額度占用規(guī)則與一般國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)相同，即：有追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)、第三方擔(dān)保工程保業(yè)務(wù)只占用工程承包商的授信額

4、度；無(wú)追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)不占用工程承包商的授信額度，只占用項(xiàng)目業(yè)主的授信額度；信用保險(xiǎn)工程保業(yè)務(wù)只占用保險(xiǎn)公司的授信額度，不占用工程承包商和項(xiàng)目業(yè)主的授信額度。第六條 中國(guó)銀行開(kāi)展工程保業(yè)務(wù)的項(xiàng)目?jī)H限于符合國(guó)家發(fā)展規(guī)劃、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策、關(guān)系國(guó)計(jì)民生的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。第七條 工程保業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，工程承包商所支用的保理預(yù)付款只能用于滿足其正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)性、經(jīng)常占用性或臨時(shí)資金需求，不得用于股票、期貨等股本權(quán)益性投資活動(dòng)及其他國(guó)家政策禁止的用途。第二章 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)第八條 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)，由工程承包商所在地的中國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)為工程承包商辦理。如果工

5、程承包商和項(xiàng)目業(yè)主在中國(guó)銀行同一家一級(jí)分行轄區(qū)內(nèi)，則該一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部門可以決定由項(xiàng)目業(yè)主所在地的中國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)為工程承包商辦理。第九條 針對(duì)已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款，中國(guó)銀行開(kāi)辦有追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)、第三方擔(dān)保工程保業(yè)務(wù)、無(wú)追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)、信用保險(xiǎn)工程保業(yè)務(wù)。第十條 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人（工程承包商）應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 經(jīng)依法注冊(cè)登記、其法定地址在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的工程承包商法人；如果是非獨(dú)立法人或分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)先取得其所屬法人或總公司對(duì)其申請(qǐng)工程保業(yè)務(wù)的授權(quán)；（二） 在中國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶，與中國(guó)銀行有長(zhǎng)期良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系；（三） 經(jīng)中國(guó)銀行評(píng)定信用

6、等級(jí)在a級(jí)（含）以上；對(duì)于無(wú)追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)，工程承包商信用等級(jí)原則上在aa（級(jí)）以上；（四） 經(jīng)國(guó)務(wù)院主管部門核準(zhǔn)的工程承包合同標(biāo)的同類工程承包資質(zhì)等級(jí)為施工總承包二級(jí)（含）以上，或?qū)I(yè)承包二級(jí)（含）以上；（五） 企業(yè)效益良好，有健全的經(jīng)營(yíng)管理體系，無(wú)不良施工記錄，金融機(jī)構(gòu)信用記錄良好；（六） 中國(guó)銀行認(rèn)為必須滿足的其他條件。第十一條 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)中的項(xiàng)目業(yè)主應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 經(jīng)中國(guó)銀行評(píng)定信用等級(jí)在aa級(jí)（含）以上；如果是項(xiàng)目公司，其控股股東信用等級(jí)應(yīng)為aaa級(jí)或aa級(jí)總行級(jí)重點(diǎn)客戶；（二） 所建項(xiàng)目符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策，并已取得全部批準(zhǔn)文件；（三） 與申

7、請(qǐng)人具有良好的工程承包合作關(guān)系且無(wú)拖欠工程價(jià)款記錄（爭(zhēng)議和索賠事件除外）；（四） 中國(guó)銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)滿足的其他條件。第十二條 中國(guó)銀行可受讓的已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 工程承包合同（或工程竣工驗(yàn)收相關(guān)文件）中明確約定，工程竣工驗(yàn)收后一定時(shí)間內(nèi)項(xiàng)目業(yè)主向工程承包商支付該等工程應(yīng)收賬款；（二） 工程承包商已完成工程承包合同約定的工程任務(wù)，工程質(zhì)量和工程結(jié)算量得到工程監(jiān)理人和業(yè)主的確認(rèn)；（三） 工程承包商與項(xiàng)目業(yè)主之間不存在尚未解決的商業(yè)糾紛，對(duì)于該等工程應(yīng)收賬款，項(xiàng)目業(yè)主無(wú)抵消權(quán)；（四） 工程應(yīng)收賬款債權(quán)依法可以受讓，工程承包商未向第三方轉(zhuǎn)讓該等應(yīng)收賬款或設(shè)定任何形式的限制，應(yīng)收

8、賬款債權(quán)無(wú)瑕疵；（五） 自工程應(yīng)收賬款確認(rèn)日至工程承包合同約定的付款日，最長(zhǎng)不得超過(guò)一年；（六） 中國(guó)銀行認(rèn)為必須滿足的其他條件。第十三條 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)不適用于政府投資項(xiàng)目。前款所稱政府投資項(xiàng)目是指使用各類政府投資資金，包括預(yù)算內(nèi)資金、各類專項(xiàng)基金、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款的國(guó)家主權(quán)外債資金的項(xiàng)目（bt項(xiàng)目除外），包括黨政機(jī)關(guān)（包括黨的機(jī)關(guān)、人大機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、政協(xié)機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)，以及工會(huì)、共青團(tuán)、婦聯(lián)等人民團(tuán)體）及財(cái)政撥款的事業(yè)單位自籌資金的項(xiàng)目。第十四條 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)，保理預(yù)付款比例一般不超過(guò)80%。第十五條 已確認(rèn)工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)，

9、保理預(yù)付款發(fā)放的前提條件是：項(xiàng)目業(yè)主在其對(duì)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)的回執(zhí)中確認(rèn)項(xiàng)目驗(yàn)收合格、對(duì)應(yīng)收賬款無(wú)爭(zhēng)議；對(duì)于無(wú)追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)，項(xiàng)目業(yè)主還應(yīng)在回執(zhí)中承諾按照工程承包合同或有關(guān)協(xié)議中約定的時(shí)間付款。第三章 bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)第十六條 bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)，由工程承包商所在地的中國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)為工程承包商辦理。第十七條 針對(duì)bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款，中國(guó)銀行開(kāi)辦有追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)、第三方擔(dān)保工程保業(yè)務(wù)。第十八條 bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人（bt項(xiàng)目投資人）應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 經(jīng)依法注冊(cè)登記、其法定地址在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的施工企業(yè)法人；（二） 在中國(guó)銀行分支

10、機(jī)構(gòu)開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶，與中國(guó)銀行有長(zhǎng)期良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系；（三） 經(jīng)中國(guó)銀行評(píng)定信用等級(jí)在aa級(jí)（含）以上；如果是項(xiàng)目公司，其信用等級(jí)應(yīng)在a級(jí)（含）以上，且其控股股東信用等級(jí)應(yīng)為aaa級(jí)；（四） 經(jīng)國(guó)務(wù)院主管部門核準(zhǔn)的工程承包合同標(biāo)的同類工程承包資質(zhì)等級(jí)為施工總承包二級(jí)（含）以上，或?qū)I(yè)承包二級(jí)（含）以上；（五） 企業(yè)效益良好，有健全的經(jīng)營(yíng)管理體系，無(wú)不良施工記錄，金融機(jī)構(gòu)信用記錄良好；（六） 中國(guó)銀行認(rèn)為必須滿足的其他條件。第十九條 bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)中的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 項(xiàng)目業(yè)主（政府或政府融資平臺(tái)）應(yīng)符合銀行有關(guān)信貸政策及授信業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；（二） 項(xiàng)

11、目投資支出已列入政府投資規(guī)劃，當(dāng)年支出已列入政府預(yù)算，后續(xù)支出已得到政府承諾列入今后年度政府預(yù)算；（三） 所建項(xiàng)目符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策，并已取得全部批準(zhǔn)文件；（四） 本行政區(qū)域內(nèi)同類基礎(chǔ)設(shè)施經(jīng)營(yíng)運(yùn)作良好；（五） 中國(guó)銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)滿足的其他條件。第二十條 中國(guó)銀行可受讓的bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） bt項(xiàng)目投資協(xié)議（或項(xiàng)目驗(yàn)收、移交文件）中明確約定，項(xiàng)目竣工驗(yàn)收后一定時(shí)間內(nèi)政府一次性或分批向bt項(xiàng)目投資人支付該等工程應(yīng)收賬款；（二） bt項(xiàng)目投資人已完成bt項(xiàng)目投資協(xié)議約定的工程任務(wù)，工程質(zhì)量和工程結(jié)算量得到工程監(jiān)理人和政府的確認(rèn)，且項(xiàng)目已完成驗(yàn)收、移交的全部合法手續(xù)；

12、（三） 工程應(yīng)收賬款債權(quán)依法可以受讓，bt項(xiàng)目投資人未向第三方轉(zhuǎn)讓該等應(yīng)收賬款或設(shè)定任何形式的限制，應(yīng)收賬款債權(quán)無(wú)瑕疵；（四） 中國(guó)銀行認(rèn)為必須滿足的其他條件。第二十一條 bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)期限一般不超過(guò)三年。對(duì)于工程造價(jià)金額巨大，和償付周期較長(zhǎng)的bt項(xiàng)目，工程保業(yè)務(wù)期限原則上不超過(guò)5年。前款中的業(yè)務(wù)期限是否可以超過(guò)三年，由一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部門在辦理業(yè)務(wù)核準(zhǔn)時(shí)根據(jù)bt項(xiàng)目具體情況決定。第二十二條 bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)，保理預(yù)付款比例應(yīng)根據(jù)bt項(xiàng)目回購(gòu)期限、回購(gòu)款支付次數(shù)、經(jīng)營(yíng)期投資收益率等進(jìn)行測(cè)算。一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部門在辦理業(yè)務(wù)核準(zhǔn)時(shí)，可以結(jié)合政府財(cái)政支付能力以及工程

13、保業(yè)務(wù)申請(qǐng)人可提供的其他風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段等具體情況確定該比例大小。第二十三條 bt項(xiàng)目工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)，保理預(yù)付款發(fā)放的前提條件是：項(xiàng)目業(yè)主在其對(duì)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)的回執(zhí)中確認(rèn)項(xiàng)目驗(yàn)收合格、對(duì)應(yīng)收賬款無(wú)爭(zhēng)議，并承諾按照有關(guān)協(xié)議中約定的時(shí)間付款。第四章 待確認(rèn)工程應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)第二十四條 待確認(rèn)工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)，由工程項(xiàng)目所在地的中國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱經(jīng)辦行）為工程承包商辦理。如果工程承包商未在工程項(xiàng)目所在地設(shè)立獨(dú)立核算的分支機(jī)構(gòu)，工程保業(yè)務(wù)也可由工程承包商經(jīng)辦行為工程承包商辦理。第二十五條 針對(duì)待確認(rèn)工程應(yīng)收賬款，中國(guó)銀行開(kāi)辦有追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)、無(wú)追索權(quán)工程保業(yè)務(wù)。第一節(jié) 工

14、程保條件 第二十六條 工程保業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人（工程承包商）應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 經(jīng)依法注冊(cè)登記、其法定地址在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的工程承包商法人；如果是非獨(dú)立法人或分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)先取得其所屬法人或總公司對(duì)其申請(qǐng)工程保業(yè)務(wù)的授權(quán)；（二） 在中國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶，與中國(guó)銀行有長(zhǎng)期良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系；（三） 經(jīng)中國(guó)銀行評(píng)定信用等級(jí)在aa級(jí)（含）以上；（四） 經(jīng)國(guó)務(wù)院主管部門核準(zhǔn)的工程承包合同標(biāo)的同類工程承包資質(zhì)等級(jí)為施工總承包一級(jí)（含）以上，或?qū)I(yè)承包一級(jí)；（五） 最近三年曾經(jīng)作為主承包商承建同類工程項(xiàng)目至少一次，或作為分包商承建同類工程項(xiàng)目主體工程三次（含）以上，且無(wú)不良施工記錄；（六

15、） 企業(yè)效益良好，有健全的經(jīng)營(yíng)管理體系，金融機(jī)構(gòu)信用記錄良好；（七） 中國(guó)銀行認(rèn)為必須滿足的其他條件。第二十七條 工程保業(yè)務(wù)中的項(xiàng)目業(yè)主應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 中國(guó)銀行信用評(píng)級(jí)aa級(jí)（含）以上；如為項(xiàng)目公司，項(xiàng)目發(fā)起人應(yīng)為中國(guó)銀行信用評(píng)級(jí)aaa級(jí)或aa級(jí)總行級(jí)重點(diǎn)客戶；（二） 所建項(xiàng)目符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策，并已取得全部批準(zhǔn)文件；（三） 與申請(qǐng)人具有良好的工程承包合作關(guān)系且無(wú)拖欠工程價(jià)款記錄（爭(zhēng)議和索賠事件除外）；（四） 中國(guó)銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)滿足的其他條件。第二十八條 工程保業(yè)務(wù)中的監(jiān)理人應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 所屬監(jiān)理機(jī)構(gòu)具備同類項(xiàng)目工程監(jiān)理專業(yè)甲級(jí)資質(zhì)；（二） 執(zhí)業(yè)的注冊(cè)監(jiān)理工程師

16、具有較豐富的同類項(xiàng)目工程監(jiān)理經(jīng)驗(yàn)。第二十九條 中國(guó)銀行可受讓的工程應(yīng)收賬款應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（一） 申請(qǐng)人與項(xiàng)目業(yè)主簽訂的工程承包合同中約定的工程款結(jié)算方式為按工程進(jìn)度支付結(jié)算；（二） 應(yīng)收賬款債權(quán)依法可以受讓，申請(qǐng)人與項(xiàng)目業(yè)主之間不存在商業(yè)糾紛，雙方債權(quán)不存在相互抵消，申請(qǐng)人未向第三方轉(zhuǎn)讓該應(yīng)收賬款或設(shè)定任何形式的限制，應(yīng)收賬款債權(quán)無(wú)瑕疵；（三） 申請(qǐng)人已完成當(dāng)期工程任務(wù)，工程質(zhì)量和工程結(jié)算量得到工程監(jiān)理人和業(yè)主的確認(rèn)，并能提供相應(yīng)的證明材料，如工程承包商出具的工程價(jià)款支付申請(qǐng)書(shū)、監(jiān)理人出具的付款監(jiān)理鑒證、業(yè)主出具的合同價(jià)款結(jié)算單或其他有效文件；（四） 中國(guó)銀行認(rèn)為必須滿足的其他條件。第三

17、十條 對(duì)于在施工過(guò)程中因客觀條件導(dǎo)致施工方式或內(nèi)容發(fā)生變化、所產(chǎn)生的超出工程承包合同約定的工程款，中國(guó)銀行受讓后不提供保理預(yù)付款。第二節(jié) 業(yè)務(wù)期限、保理預(yù)付款比例第三十一條 期限（一） 工程保業(yè)務(wù)期限根據(jù)工程完工后，完工申報(bào)和工程驗(yàn)收交付周期確定，到期日原則上按照工程承包合同中約定的工程應(yīng)收賬款付款日后的第五個(gè)工作日確定;（二） 工程應(yīng)收賬款付款日原則上不后于項(xiàng)目業(yè)主收到當(dāng)期工程支付證書(shū)日后的第二十個(gè)工作日；（三） 工程保業(yè)務(wù)期限原則上不超過(guò)6個(gè)月（含）。第三十二條 待確認(rèn)工程應(yīng)收賬款的工程保業(yè)務(wù)，保理預(yù)付款比例一般不超過(guò)70%。第三節(jié) 業(yè)務(wù)受理、調(diào)查與準(zhǔn)入第三十三條 擬申請(qǐng)辦理工程保業(yè)務(wù)的工

18、程承包商應(yīng)向經(jīng)辦行提交下列材料原件和復(fù)印件：（一） 基礎(chǔ)資料。如營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及年檢登記文件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法定代表人身份證明、稅務(wù)登記證及按時(shí)納稅證明、經(jīng)過(guò)人民銀行年檢的貸款卡（證）、公司章程、具有相應(yīng)資格的會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所審計(jì)的近兩年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書(shū)或相關(guān)決議等；（二） 工程保業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)；（三） 項(xiàng)目業(yè)主及項(xiàng)目情況簡(jiǎn)介，以及項(xiàng)目批準(zhǔn)文件等相關(guān)材料；（四） 申請(qǐng)人與項(xiàng)目業(yè)主簽訂的工程承包合同及附件；（五） 申請(qǐng)人的“建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)證書(shū)”；（六） 監(jiān)理人的“工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)證書(shū)”；（七） 銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提供的其他材料。前款中規(guī)定的材料如果在辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)已向中國(guó)銀行提交并在有

19、效期內(nèi)，則申請(qǐng)人不需要再次提供。第三十四條 經(jīng)辦行對(duì)申請(qǐng)人、項(xiàng)目及項(xiàng)目業(yè)主、監(jiān)理人的情況進(jìn)行盡職調(diào)查，包括但不限于：（一）項(xiàng)目工程的合法合規(guī)情況等；（二）申請(qǐng)人的資質(zhì)、能力及同類工程施工經(jīng)驗(yàn)等；（三）項(xiàng)目業(yè)主的付款能力、商業(yè)信用等；（四）監(jiān)理人的資質(zhì)、水平及同類工程監(jiān)理經(jīng)驗(yàn)等；（五）其它中國(guó)銀行信貸政策制度規(guī)定的短期融資業(yè)務(wù)所需調(diào)查內(nèi)容。第三十五條 經(jīng)辦行完成調(diào)查評(píng)價(jià)后，向一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部門申請(qǐng)工程保業(yè)務(wù)準(zhǔn)入。第三十六條 一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部門依照本辦法規(guī)定以及有關(guān)政策制度要求，對(duì)申請(qǐng)人、項(xiàng)目業(yè)主、項(xiàng)目監(jiān)理人以及經(jīng)辦行提出的工程保方案進(jìn)行審核，確定是否通過(guò)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入申請(qǐng)。第四節(jié) 業(yè)務(wù)審批與合同簽

20、訂第三十七條 經(jīng)辦行獲得工程保業(yè)務(wù)準(zhǔn)入后，根據(jù)對(duì)工程承包商、項(xiàng)目業(yè)主及監(jiān)理人等的調(diào)查評(píng)價(jià)，依照有關(guān)規(guī)定向有權(quán)審批行發(fā)起業(yè)務(wù)申報(bào)。第三十八條 經(jīng)審批同意后，經(jīng)辦行落實(shí)審批條件后，與工程承包商簽訂“國(guó)內(nèi)保理合同”，并將工程承包商簽章的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)送達(dá)項(xiàng)目業(yè)主，同時(shí)進(jìn)入人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理登記。第三十九條 經(jīng)辦行按照工程承包商分別設(shè)立“保理收款專戶”，作為辦理工程保業(yè)務(wù)過(guò)程中，用于收取項(xiàng)目業(yè)務(wù)到期支付的、中國(guó)銀行受讓自工程承包商的工程應(yīng)收賬款的專用賬戶。第五節(jié) 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓與保理預(yù)付款支用第四十條 工程承包商按照工程承包合同約定的期限和進(jìn)度，履行了當(dāng)期的施工服務(wù)后，向經(jīng)辦行提交

21、完工及驗(yàn)收證明文件及單據(jù)（參見(jiàn)第二十八條）。第四十一條 經(jīng)辦行收到工程承包商提交的單據(jù)后，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定認(rèn)真審查，重點(diǎn)審查單據(jù)的真實(shí)性、合法性、規(guī)范性和準(zhǔn)確性。第四十二條 經(jīng)審核確認(rèn)受讓的工程應(yīng)收賬款，經(jīng)辦行向工程承包商送達(dá)應(yīng)收賬款受讓確認(rèn)通知書(shū)，向項(xiàng)目業(yè)主送達(dá)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)通知書(shū)，同時(shí)進(jìn)入人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理登記。前款應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)通知書(shū)中應(yīng)明確要求項(xiàng)目業(yè)主確認(rèn)當(dāng)期工程驗(yàn)收合格，并在回復(fù)該通知書(shū)時(shí)承諾按照工程承包合同中約定在收到當(dāng)期工程支付證書(shū)的二十個(gè)工作日內(nèi)付款。第四十三條 經(jīng)辦行收到工程承包商提交的“保理預(yù)付款支用單”，查詢是否已收到業(yè)主簽發(fā)的對(duì)上述應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)的回復(fù)，審核工程承包商提出的支用額是否在預(yù)付款實(shí)際可支用額內(nèi)。第四十四條 經(jīng)審核確認(rèn)后，經(jīng)辦行向工程承包商支付保理預(yù)付款。第六節(jié) 賬款回收與日常監(jiān)控第四十五條 經(jīng)辦行收