銀行內控和案防自查自糾材料

1、內控和案防自查自糾材料為了加強農術信用社內控案防工作,堅持標本兼治,關口前移,著力建立農村信用社案件防控長效機制,有效遏制法規(guī)案件的發(fā)生,先將自查情況匯報如下:1、 內控管理存在的主要問題 1.貸款信息失真。實際放款方式與信貸風險系統(tǒng)中錄入的方式不相同，貸款信息錄入與紙質資料不一致。系統(tǒng)信息錄入不全不實，經濟狀況等信息錄入不實。且未及時對信息維護與更前倨后恭，部分無貸后檢查信息。 2.大額存款進出漏洞大。存款未支持實名制，公款私存問題存在。大額現金支取未堅持預約登記制度，大額存款支取登記不齊全，手續(xù)不合規(guī)，客戶吸存、社際往來資金上個人存折挪用資金現象嚴重。對公帳戶支票審查不嚴，存款支取手續(xù)不合

2、規(guī)及違規(guī)解付匯款等問題依然存在 3.空載息單情況普遍 因收息計劃大，每到月未，季未，年未結賬考核時，對沒收回貸款息按管戶信貸員將息單裁好，由信貸員將多筆巨額資金墊付入賬，造成一部分人違規(guī)借貸或挪用其它資金現象。4.賭博炒股屢見不鮮。不少員工沾染上社會良習性，好賭嗜股，致使不擇手段貪污挪用侵占聯(lián)社資金。2、 問題產生的主要原因 1.思想認識不重視，對內部監(jiān)管說起來重要，做起來次要，忙起來不要，案防工作沒形成一個齊抓共管共識。少數基層單位存有僥幸心理，認為多年未發(fā)案件，放松了監(jiān)管。業(yè)務部門只抓業(yè)務經營，認為抓案防是監(jiān)、審、保部門的事和責任，與已無關，麻木不仁。三是急功進利，短期行為重。存在重玩樂輕

3、學習，重經營輕管理，重查處輕規(guī)范，重眼前輕長遠，重布置輕檢查，重務虛輕實效，重檢查輕處罰，重事后檢查輕事前監(jiān)管。2.把關守口不嚴，貸款把關不嚴，該審的不審，該查的不查，一路綠燈。會計出口把關不嚴，沒堅持誰的錢進誰的帳，由誰支配使用原則 3.監(jiān)管職責未履行。領導責任未履行，主要是部門負責人和基層主任未盡職履行案防第一責任人職責。二是專業(yè)職責未履行，分工不細，職責不明，形成監(jiān)督管理盲區(qū)。 4.檢查監(jiān)控不到位，崗位監(jiān)督不到位。主要是崗位聯(lián)保，相互監(jiān)督不到位，不良行為人監(jiān)督不到們，對重點人未深度排查，另一方面沒對重點人落實幫教防控措施。高管交流，員工輪崗，強制休假及近親回避流于形式，社際社內輪崗檢查不到位，致使收貸、收息不入賬等現象普遍存在。平時監(jiān)管不到位，給思想不健康人員作案有乘之機。 5.案防機制不健全，現時的內控監(jiān)管文件著重提出的處罰規(guī)定較多，較重，給人們造成錯覺和誤導，促使基層人員忽視事前監(jiān)管過程，而關注最后處罰結果，導致怕追責，小案不報，以至釀成大案要案。主要措施： 一、多學習，常教育，強化規(guī)范意識 用法紀強化思想道德規(guī)范。強化法律學習，樹立正確的人生價值觀，職業(yè)道德觀和金錢名利關 。用制度，強化操作行為規(guī)范，強化員工制度灌輸，堅持短期培訓，增強制度意識，用制度規(guī)范操作行為，抓