信用社（銀行）駐點兼職監(jiān)督員管理暫行辦法

1、信用社（銀行）駐點兼職監(jiān)督員管理暫行辦法第一條為更好地落實中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知和hn省農(nóng)村信用聯(lián)社案防管理暫行規(guī)定等有關(guān)規(guī)定,加大對各網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)營的監(jiān)管力度,更好地推動業(yè)務健康穩(wěn)健發(fā)展，聯(lián)社決定實施委派兼職監(jiān)督員制度。二條兼職監(jiān)督員由聯(lián)社機關(guān)員工作人員（以下簡稱監(jiān)督員）擔任，負責對所駐信用社或分社（以下統(tǒng)稱駐點）的業(yè)務經(jīng)營任務完成和監(jiān)督管理制度落實情況進行監(jiān)督。本監(jiān)督屬于管理監(jiān)督范疇，納入聯(lián)社五項監(jiān)督管理。第三條兼職監(jiān)管員在完成本職工作的同時，兼職駐點監(jiān)督員，每月駐點監(jiān)督的工作時間不得少于2天。第四條兼職監(jiān)督員由聯(lián)社人事、稽核部門提名，聯(lián)社黨委審定（200

2、9年度名單見附件），以文件形式確定第五條各網(wǎng)點須積極支持并密切配合兼職監(jiān)督員的工作。第六條監(jiān)督員的權(quán)限。兼職監(jiān)督員在網(wǎng)點負責人或會計主管的陪同下有權(quán)檢查各網(wǎng)點所有的業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)督管理事項：1、有權(quán)查閱、復制所駐點的有關(guān)憑證、帳簿、報表和信貸檔案等資料。2、有權(quán)對所駐點的庫存現(xiàn)金、同業(yè)存款、有價證券、重要空白憑證、安防設施、各種登記簿、會議記錄、四項日志以及其他財產(chǎn)、物資逐項檢查。3、有權(quán)要求被所駐點負責人及有關(guān)人員就監(jiān)督事項如實提供資料和口頭或書面說明，有權(quán)根據(jù)需要召開有關(guān)調(diào)查、座談或匯報會議。4、有權(quán)對違反法規(guī)政策、規(guī)章制度和操作流程的行為及錯帳錯款提出糾正意見，督促被所駐點采取措施進行整改

3、，并及時向聯(lián)社報告。5、有權(quán)提出完成業(yè)務經(jīng)營、強化監(jiān)督管理的意見。6、有權(quán)向聯(lián)社反映真實情況。第七條對監(jiān)督員的要求。1、模范執(zhí)行國家法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度和操作規(guī)程，努力學習政治和業(yè)務，不斷提高政策業(yè)務水平和操作技能。2、大公無私，廉潔奉公，堅持原則，實事求是。不歪曲事實，不玩忽職守，不濫用職權(quán)，不回避問題。3、兼職監(jiān)管員須遵守保密法和聯(lián)社相關(guān)制度，須對監(jiān)督中了解到的有關(guān)情況保密,不得用于與監(jiān)督無關(guān)的用途,也不得向與監(jiān)督無關(guān)的任何單位、任何人員泄露。4、深入實際，調(diào)查研究，力求做到：監(jiān)督措施到位，資料準確真實，分析問題全面客觀，結(jié)論公正公平，改進措施切實可行。5、及時向有關(guān)業(yè)務部門反饋監(jiān)督工作中發(fā)

4、現(xiàn)的問題；每月5日前向聯(lián)社稽核部書面（或電子文檔）匯報一次監(jiān)督工作情況。7、可列席參加所駐點的各種會議，但不得參與信貸、財務、勞動分配等業(yè)務經(jīng)營決策；不得接受所駐點的獎金、禮品和禮金；不得在所駐點報銷任何費用；不得占用所駐點的財產(chǎn)物品；不得將所駐點的任何歸檔資料帶離（查閱、借閱、復制按檔案管理辦法執(zhí)行）。第八條監(jiān)督員的職責：1、按照安全檢查登記簿所列內(nèi)容，每月進行安全檢查一次；2、每月對現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證（含尾箱）、對帳資料檢查核對一次；有對重要客戶不定期進行上門對帳。3、每月對所發(fā)放的貸款從規(guī)程、要素方面進行真實合規(guī)性檢查。4、每月對四項日志制度的落實情況進行一次檢查。5、每月對聯(lián)

5、社下發(fā)的文件（含電子郵件）學習情況和聯(lián)社會議的貫徹落實情況進行檢查。6、每月對值班守庫制度落實情況進行一次檢查。7、對所駐點的業(yè)務經(jīng)營指標完成和監(jiān)督管理措施的落實進行督查。第九條獎懲考核：（一）考核：監(jiān)督員考核工資與所駐點掛鉤：1、定量:與所駐點經(jīng)濟指標完成情況掛鉤20分；2、定性：（1）未按規(guī)定對所駐點進行監(jiān)督檢查缺一次扣5分；（2）未按規(guī)定檢查內(nèi)容進行檢查并報告一次扣14分；（3）出具弄虛作假報告每次扣10分；（4）管理期內(nèi)所駐點發(fā)生事故和一般違章被聯(lián)社書面通報一次扣3分；（5）管理期內(nèi)駐點社發(fā)生經(jīng)濟案件，涉案金額5萬元以下扣20分，510萬元扣一個月的績效工資，10至30萬元扣一個季度的考核工資，3050萬元扣半年績效工資，50萬元以上扣全年績效工資并按下款處理處分。（二）獎懲：1、獎勵：監(jiān)督員通過監(jiān)督成功堵截案件給予通報表揚，并按避免或挽回損失金額大小給予一次性經(jīng)濟獎勵；監(jiān)督員通過監(jiān)督發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟案件線索，經(jīng)查實后給予通報表揚，獎勵現(xiàn)金5001000元。2、懲罰：（1）監(jiān)督員職責履行不到位，所駐點出現(xiàn)經(jīng)濟案件的給予通報至警告處分；（2）監(jiān)督員不認真履行職責，導致應查出的違規(guī)問題未查出引發(fā)經(jīng)濟案件的，給予通報批評處理，情節(jié)嚴重的給予警告至記大過處分；（2）發(fā)現(xiàn)問題不及時制止、報告、下達整改意見甚至協(xié)助隱瞞、參與其中導致案件的，給予警告至解除勞動合同處分處理，觸犯刑律的移送司法