請在回答試題前認真填寫以下表格

1、請在回答試題前認真填寫以下表格姓名李屹性別男單位交通銀行年齡32單位電話82650448手賽選擇試題題目案例6. 運動員成家創(chuàng)業(yè)案例目 錄一、 聲明.二、客戶基本情況.三、家庭財務(wù)報表與財務(wù)診斷四、客戶的理財目標與風險屬性界定五、宏觀經(jīng)濟與基本假設(shè)的依據(jù)六、擬定可達成理財目標或解決問題的方案七、風險告知、揭露事項與定期檢討的安排一、 聲明尊敬的 林先生 ： 非常榮幸有機會為您提供全方位的理財規(guī)劃服務(wù)。首先請參閱以下聲明：1、本理財規(guī)劃報告書是用來幫助您明確財務(wù)需求及目標，對理財事務(wù)進行更好地決策，達到財務(wù)自由、決策自主與生活自在的人生目標。2、本理財規(guī)劃報告書是在您提

2、供的資料基礎(chǔ)上，基于通?？山邮艿募僭O(shè)、合理的估計，綜合考慮您的資產(chǎn)負債狀況、理財目標、現(xiàn)金收支狀況而制訂的。 3、本理財規(guī)劃報告書作出的所有的分析都基于您目前的家庭情況、財務(wù)狀況、生活環(huán)境、未來目標和計劃以及對一些金融參數(shù)的假設(shè)和當前所處的經(jīng)濟形勢，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化。建議您定期評估自己的目標和計劃，特別是在人生階段發(fā)生較大變化的時候，如家庭結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變或更換工作等。4、專業(yè)勝任說明：金融理財師的教育背景、9年金融工作經(jīng)歷，擅長個人生涯規(guī)劃。5、保密條款：未經(jīng)客戶書面許可不得透漏任何有關(guān)客戶的個人信息6、應(yīng)揭露事項1）本理財規(guī)劃報告書為交通銀行理財師 李屹 為客戶免費提供。2）理財師向您推介

3、專業(yè)人士時，該專業(yè)人士與理財師的關(guān)系均無任何利益上的聯(lián)系。3）所推薦產(chǎn)品與理財師個人投資無任何利益沖突狀況。二、客戶基本情況客戶背景：林先生現(xiàn)年30歲，從16歲起受國家栽培成為一位杰出的運動員，獲得國際性比賽獎牌無數(shù)。由于年齡已過了該運動的高峰期，林先生決定退出運動場自行創(chuàng)業(yè)，并將在下個月與相戀多年的女友結(jié)婚。女友田小姐現(xiàn)年27歲，為專治運動傷害的醫(yī)生。林先生剛退出運動場暫時無收入。田小姐目前月收入5,000元。預(yù)計婚后兩人的生活費用為每月8,000元現(xiàn)值。退役后林先生無社保，田虹有社保但未投保商業(yè)保險。林先生有存款300萬元與150平米，價值150萬元的房屋一戶(無貸款)，都是歷年來獲獎的獎

4、勵所得。田小姐有存款5萬元與價值10萬元的股票基金。資產(chǎn)負債狀況：（林先生婚前）家庭資產(chǎn)家庭負債現(xiàn)金及活存3000000房屋貸款（余額）0定期儲蓄0汽車貸款（余額）0股票0房產(chǎn)15000000汽車0資產(chǎn)總計4500000負債總計0凈值（資產(chǎn)-負債）4500000理財目標：1）結(jié)婚: 一個月后結(jié)婚，預(yù)計婚禮各項費用合計30萬元。2）創(chuàng)業(yè): 一年后籌資300萬元創(chuàng)業(yè)，擬代理國外運動用品并逐步發(fā)展自有品牌。3）生小孩: 兩年后生小孩，預(yù)計教養(yǎng)費用一年3萬元現(xiàn)值，養(yǎng)育22年。4）換房: 5年后換購現(xiàn)值300萬元的別墅一棟，盡量少用貸款。5）退休: 28年后兩人同時退休，退休后希望有現(xiàn)值每月10,000

5、元可用，且退休后前20年每年初國旅行費用現(xiàn)值5萬元。家庭生命周期分析林先生目前在家庭建立期的階段，您現(xiàn)在有相對較高的資產(chǎn)并具備償還能力，并有住房。但是您由于以前只是專業(yè)的運動員，退役工作后準備從新創(chuàng)業(yè)，做專業(yè)運動用品的銷售，而不是當教練，因此可以依靠的只是對運動器材的熟悉和當運動員時積累的人脈關(guān)系。因此林先生目前的家庭需求為在一年內(nèi)將創(chuàng)業(yè)所需的條件建立完備；作為家庭收入的支柱，為家庭購買足額的保險；為將來子女準備教育基金及為退休后積累足額的晚年生活費用。規(guī)劃限制：避免投資工具：避免投資風險太高的股票權(quán)證與商品期貨三、家庭財務(wù)報表與財務(wù)診斷1、家庭資產(chǎn)負債表按照林先生目前最迫切的需求，一個月后將

6、與田小姐組成新的家庭，因此按林先生與田小姐的收入狀況與支出編制家庭財務(wù)表如下：資產(chǎn)負債狀況：（林先生婚后）家庭資產(chǎn)家庭負債現(xiàn)金及活存3050000房屋貸款（余額）0定期儲蓄0汽車貸款（余額）0股票100000房產(chǎn)15000000汽車0資產(chǎn)總計4650000負債總計0凈值（資產(chǎn)-負債）4500000收入支出狀況：每月收支狀況(單位：人民幣元)每月收入每月支出林先生0銀行月供0田小姐5000伙食費0家庭開支8000保姆費0子女開支0合計5000合計8000每月結(jié)余（收入-支出）-3000婚后家庭現(xiàn)金流量表（見附表）2、家庭財務(wù)診斷1）資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析流動性：家庭緊急備用金為流動性資產(chǎn)的重要組成部分，用

7、來應(yīng)付生活中的突發(fā)事件，一般緊急備用金至少相當于家庭36月的收入。投資性資產(chǎn)占比：投資性資產(chǎn)/總資產(chǎn)=10/465=0.02自用性資產(chǎn)：自用性資產(chǎn)/總資產(chǎn)=455/465=0.97結(jié)論：林先生家庭投資性資產(chǎn)比例偏小，現(xiàn)金過多。建議增加投資性資產(chǎn)比例。2）負債結(jié)構(gòu)分析投資負債比率：投資性負債/總資產(chǎn)=0結(jié)論：家庭負債比率在可接受范圍之內(nèi)，但負債結(jié)構(gòu)主要是家庭負債，投資負債全無。在財務(wù)資源允許的條件下，可考慮適當提高投資負債。3）現(xiàn)金流量分析收入來源：家庭工作收入來源占總收入的100 %，收入來源單一，應(yīng)注重拓寬投資渠道。支出比重：消費支出占比：100% 理財支出占比：0 儲蓄率：儲蓄比率=自由儲

8、蓄/收入=0結(jié)論：按林先生目前沒有工作的情況下，家庭主要收入為田小姐工資，因此沒有儲蓄。4）綜合比率分析財務(wù)自由度：財務(wù)自由度=投資收入/年生活支出=0結(jié)論：財務(wù)自由度過低，家庭拓寬投資渠道、合理安排開支，提高投資收益，是家庭理財規(guī)劃的方向。小結(jié)：目前的財務(wù)狀況和投資方式存在的不合理之處：1、林先生目前處于二次創(chuàng)業(yè)期，因此在創(chuàng)業(yè)準備期間，家庭現(xiàn)金資產(chǎn)可進行適當?shù)耐顿Y；2、林先生及田小姐均無足夠的保障，因此需要增加保險投入。3、沒有進行足夠的教育金及退休規(guī)劃，對創(chuàng)業(yè)失敗的情況沒有預(yù)期。四、客戶的理財目標與風險屬性界定1理財目標理財師通過與林先生的溝通，經(jīng)確認后，整理出其家庭的理財目標為：1）創(chuàng)業(yè)

9、: 一年后籌資300萬元創(chuàng)業(yè)，擬代理國外運動用品并逐步發(fā)展自有品牌。2）生小孩: 兩年后生小孩，預(yù)計教養(yǎng)費用一年3萬元現(xiàn)值，養(yǎng)育22年。3）換房: 5年后換購現(xiàn)值300萬元的別墅一棟，盡量少用貸款。4）退休: 28年后兩人同時退休，退休后希望有現(xiàn)值每月10,000元可用，且退休后前20年每年初國旅行費用現(xiàn)值5萬元。2風險屬性測試根據(jù)林先生填寫的測試表以及理財師和客戶溝通的情況，我們叛斷林先生屬于穩(wěn)健型的投資者。表一：風險承受能力評分表年齡 10分8分6分4分2分客戶得分30總分50分，25歲以下者50分，每多一歲少1分，75歲以上者0分45就業(yè)狀況公教人員上班族傭金收入者自營事業(yè)者失業(yè)4家庭負

10、擔未婚雙薪無子女雙薪有子女單薪有子女單薪養(yǎng)三代6置產(chǎn)狀況投資不動產(chǎn)自宅無房貸房貸50無自宅8投資經(jīng)驗10年以上610年25年1年以內(nèi)無2投資知識有專業(yè)證照財金科系畢自修有心得懂一些一片空白2總分67表二：（風險測試結(jié)果見附表二）。五、宏觀經(jīng)濟與基本假設(shè)的依據(jù)根據(jù)有公信力的依據(jù)或自行叛斷的邏輯基礎(chǔ)，據(jù)此設(shè)置下列假設(shè)：利率水平與趨勢目前貸款利率水平：住房公積金利率為5%，一般貸款利率為6.3%，貸款20年。公積金貸款上限每人30萬元。創(chuàng)業(yè)貸款利率8%，最高額度為100萬元。通貨膨脹率水平與趨勢隨著我國經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展以及政府繼續(xù)以通脹為貨幣政策調(diào)控目標的行為，雖然近期出現(xiàn)一定幅度的物價水平的上揚，

11、但整體而言，預(yù)計未來幾年我國通脹會保持較溫和的增長水平。從過去20多年的五輪經(jīng)濟增長周期預(yù)測，預(yù)計未來30年平均通脹率為3%收入成長率水平與趨勢根據(jù)武漢gdp增長趨勢得出：百姓收入平均增長率接近為7%，同時考慮到近期工資上調(diào)的影響，所以我們假設(shè)收入成長率為 5% ，與社會平均工資成長率相近。根據(jù)現(xiàn)行當?shù)胤ㄒ?guī)設(shè)置的比率稅率/四金扣繳率：個人養(yǎng)老金提拔8%失業(yè)保險金提拔1%醫(yī)療保險金提拔2%薪資收入免稅額1600元同時，2006年武漢地區(qū)月均工資指數(shù)化工資為1455元。房價成長率、折舊率、學費成長率根據(jù)今年上半年報告顯示：武漢地區(qū)的房價較2006年的增幅為12，但目前國家宏觀政策不斷調(diào)控房價，雖然

12、房價會有一定程度的上漲，但不會很高。假定武漢地區(qū)的房價增幅保持在5 。學費成長率根據(jù)往年數(shù)據(jù)分析，假定學費成長率為4。其他假定假設(shè)林先生是從事羽毛球運動，創(chuàng)業(yè)進行的代理運動品牌為“yy”牌羽毛球系列用品；創(chuàng)業(yè)辦理貸款100萬元。六、擬定可達成理財目標或解決問題的方案一、創(chuàng)業(yè)規(guī)劃 由于林先生是一名杰出的運動員，在體育界有著廣泛的人脈，因此其選擇運動用品的代理有較好的客觀條件。將自有資金200萬元加上創(chuàng)業(yè)貸款100萬元進行投入。對代理產(chǎn)品的選擇為與林先生運動生涯有緊密關(guān)系的羽毛球系列產(chǎn)品。這樣可利用林先生在國內(nèi)的人氣和對器械的熟悉，在短時間內(nèi)了解市場并站穩(wěn)腳跟。通過我與林先生對市場的調(diào)查，目前國際

13、品牌的市級代理費為80萬元/年；在一級商業(yè)街的門面年租金為120萬/年；開辦公司的開辦費為10萬元、聘請員工的年工資為30000元/人（預(yù)計聘用會計1人、市場營銷人員3人）則共計120000元/年；每年公司的廣告費用為20萬；公司庫存商品50萬元；公司流動資金為8萬元。以上共計300萬元。由上述成本費用分析可看出，如果以單純的門點銷售來進行市場開發(fā)，門面的租金占比非常大，達到40%。并且沒有充分利用林先生在羽毛球界的影響力來促進銷售。這樣做長期的結(jié)果就是林先生逐漸由運動員轉(zhuǎn)變?yōu)榧兇獾纳倘耍窒壬耆M入一個陌生的領(lǐng)域所帶來的困難是非常大的。而且不能為將來創(chuàng)建自己的品牌打下市場基礎(chǔ)。我建議林先

14、生開一個羽毛球體育場，將球館作為公司對外宣傳的窗口，在球館中大量使用“yy”品牌的產(chǎn)品，定期組織醫(yī)院、政府部門、企業(yè)之間舉辦比賽，一、可為產(chǎn)品進行宣傳，增加商機、；二、可使球館增加知名度從而保留人們對林先生的記憶，為以后創(chuàng)建自己的品牌打下基礎(chǔ)；三、林先生可作為羽毛球陪打教練對市民進行有償服務(wù)和作為兒童教練，增加公司收入。按目前市場行情，一個七片場地的羽毛球館裝修費用為80萬元。將30萬元作為球館的年租金、10萬元作為球館的日常開支費用。因此，規(guī)劃后在不增加投入的情況下，林先生既取得了產(chǎn)品的代理權(quán)、開辦了公司，又有一個體育館為公司進行不斷的宣傳和較穩(wěn)定的收入（按目前同規(guī)模的球館每月純利潤在1萬元

15、左右，教練陪打的收入為80元/小時）通過以上規(guī)劃，林先生在沒有考慮體育用品代理收入的情況下，每月可取得近1.5萬元的收入。二、家庭保障規(guī)劃1家庭緊急備用金家庭應(yīng)急基金支取后，應(yīng)及時從日常的收入或財富積累中彌補至原來的水平，并應(yīng)隨消費水平的提高而適當增加。貨幣型基金流動性強，風險小，收益高于活期存款，是家庭緊急基金存放的最好方式。建議：一般說來，家庭應(yīng)準備3-6個月的月度支出作為應(yīng)急準備金，以應(yīng)對突如其來的變故，建議林先生保留10000元作為應(yīng)急準備金。2家庭保險保障計劃保險作為風險規(guī)避和生活保障工具，是一切理財規(guī)劃的前提。建議首先拿出家庭年收入的15即3.6萬元，作為保險支出預(yù)算。保險需求計算

16、：彌補遺屬需要的壽險需求本人配偶配偶當前年齡30 27 當前的家庭生活費用$120,000$120,000減少個人支出后之家庭費用$60,000$84,000家庭未來生活費準備年數(shù)40 40 家庭未來支出的年金現(xiàn)值$715,477 $1,001,668 當前上大學4年學費支出$100,000 $100,000 未成年子女數(shù)11應(yīng)備子女教育支出$100,000 $100,000 家庭房貸余額及其他負債$1,000,000 $0 喪葬最終支出當前水平$50,000 $50,000 家庭生息資產(chǎn)$0 $100,000 遺屬需要法應(yīng)有的壽險保額$1,865,477 $1,051,668 目標：提供家庭

17、風險保障、儲備退休基金、準備子女高等教育基金、合理避稅和財產(chǎn)傳承。方案：較好的單位福利待遇充足的商業(yè)保險（含人身意外傷害險、健康醫(yī)療險、養(yǎng)老險等）。合理的年保費支出應(yīng)控制在家庭年收入的的15%左右。推薦理由：在現(xiàn)代經(jīng)濟社會中，保險已成為人們生活不可或缺的一部分，在一般意義上，保險不僅是對風險的規(guī)避，也是人們保障幸福生活的重要工具，進行投資理財?shù)幕?，同時保險還是平衡現(xiàn)金流、進行稅務(wù)和遺產(chǎn)籌劃的重要工具。目前，林先生是家庭收入的主要來源，但沒有足夠的保險保障的準備。因此在保險方面可以考慮健康醫(yī)療險、人身意外傷害險和補充養(yǎng)老保險，因為若有任何意外，會影響目前的家庭生活，所以我們建議林先生購買重組的

18、保險以抵御未來可能的風險，并通過購買保險的方式，儲備充足的養(yǎng)老資金和部分子女教育基金。在子女的保險方面，由于子女并不是家庭收入來源的承擔者，僅考慮健康醫(yī)療險及人身意外傷害險即可。 林先生保險組合：人身意外傷害險健康醫(yī)療險補充養(yǎng)老保險高額的人身意外傷害險：林先生作為公司的老板，經(jīng)常到外地出差,難免會發(fā)生一些小磕小碰等意外傷害。購買相應(yīng)的意外險保障,一旦林先生發(fā)生意外導(dǎo)致身故,保險公司送來的保險金可幫助林夫人撫養(yǎng)其孩子長大成人,因此林先生應(yīng)選擇保障齊全、保額高的意外險保障,這樣可減少每次乘坐飛機購買航意險的成本,同時對例如燒燙傷、手腳劃傷這樣的大意外、小意外都有防范。建議林先生購買50萬元保額的意

19、外傷害保險。如平安附加意外傷害保險等。醫(yī)療保險的規(guī)劃：在國家的社會醫(yī)療保障體系不夠完善的情況下，必須要通過商業(yè)醫(yī)療保險來尋求更全面的健康保障。因此對未來保險保障的規(guī)劃首先需要考慮的應(yīng)該是健康醫(yī)療保險。如重大疾病保險，終身醫(yī)療保險等。而對于醫(yī)療險的選擇，應(yīng)以保障期間長的產(chǎn)品作為首選，如平安附加守護一生終身醫(yī)療保險等。養(yǎng)老保險的規(guī)劃：根據(jù)現(xiàn)金流的測算，如果林先生希望退休后維持現(xiàn)在的生活水平，在退休當年，需要準備200萬的養(yǎng)老資金。 子女保險組合：充足的教育保險人身意外傷害險教育保險：林先生的孩子幾年后上小學,以后讀中學、大學甚至去國外留學,需要大筆的費用支出。建議根據(jù)孩子的年齡、學習階段及將來的需

20、求,可為其購買足夠金額的教育保險。教育保險中的豁免條款可保障林先生在保險期內(nèi)如發(fā)生重大不幸時,孩子仍可享有足額的保險利益。林先生現(xiàn)在履行的每年10000元的教育保險支出,已基本足夠孩子在任何情況下都能夠完成學業(yè)。人身意外傷害險：多一份保障，多一份安心，對于子女亦是如此。根據(jù)子女的情況，每年購買10萬保額的保險即可。全家的保險規(guī)劃明細表（每年支付40000元用于購買保險）險種被保險人保費保額教育險兒子10000元/年18歲起連續(xù)四年每年返還5萬重大疾病保險兒子1000元/年10萬意外險林先生夫婦1500元/年70萬10年期定期壽險林先生6500元/年120萬附加險：重大疾病保險林先生夫婦5000

21、元/年50萬年金保險林先生夫婦16000元/年40萬，退休起，每年領(lǐng)取2萬合計40000元/年310萬（三）教育基金規(guī)劃教育基金積累策略目標：為子女教育積蓄資金并準備出國留學費用：根據(jù)武漢市目前平均水平（海外留學費用見附表2），目前子女教育支出為：階段費用年限合計小學2000元/年6年12000元初中3000元/年3年9000元高中3000元/年3年9000元留學大學本科250000元/年4年100萬元留學碩士250000元/年2年50萬元留學博士250000元/年3年75萬元費用合計228萬元上述所有費用合計228萬元，其中小學至中學的費用合計30000元，按照林先生現(xiàn)在的收入水平和生活水平

22、，應(yīng)當是足以應(yīng)付該階段的教育費用支出；由于林先生對子女抱有較高的期望，希望能夠送子女出國留學，一方面對于林先生而言，要讓孩子接受最好的教育，最好能夠去世界名校求學，另一方面，孩子的潛質(zhì)是無法估計的，教育費用必須以最高的標準來準備。因此我們從寬考慮留學費用，從大學本科就開始出國留學，根據(jù)上表所述，留學階段費用合計225萬元，如果考慮通貨膨脹等因素，則到留學當年，必須準備教育費用330萬。按照期初準備15萬的教育準備金，年儲蓄10萬的方式進行教育金的儲備，即可達成目標。方案：采用定期定額方式購買債券型和股票型開放式基金。推薦理由：采用定期定額方式購買開放式基金，是在不加重投資人負擔的情況下，做小額

23、、長期、有目的性的投資，既能強迫儲蓄又不會造成投資者經(jīng)濟上的額外負擔，更能積少成多，使小錢變大錢，以應(yīng)付未來對大額資金的需求。從目前開始每月從收入中拿出6000元（根據(jù)現(xiàn)金表推算）購買債券式基金作為孩子的教育基金，年底將年終收入的一部分拿出來投資股票型開放式基金。目前晨星公布的債券開放式基金年平均收益率為6.7%，而且免稅，風險較小，流動性高。（四）投資規(guī)劃目前林先生正處于創(chuàng)業(yè)期，對資金收益的風險承受能力較強，同時由于目前林先生計劃兩年后添子、五年后換房，因此采用積極型投資組合。（1）首先建議林先生保留20000元儲蓄存款作為家庭應(yīng)急準備金。該資金可購買貨幣式基金或債券型基金。這類型基金的收益

24、較銀行存款要高且風險較小。（2）為提高資金組合收益率，綜合考慮林先生的承受能力，必須投資于高風險產(chǎn)品，程先生作為創(chuàng)業(yè)初期、工作繁忙，應(yīng)無多余精力可投資于股票，因此主要鎖定基金。隨著我國近年來將困擾股票市場發(fā)展的股權(quán)分治問題徹底解決后，伴隨著人民幣升值的趨勢和國家經(jīng)濟的高速增長，從06年開始我國股票市場迎來了前所未有的大牛市。這期間開放式基金因為由專家操作而使其市場表現(xiàn)引人矚目，平均年投資回報率達到了100%以上，有些甚至達到了150%。但這些表現(xiàn)是建立在股票市場的報復(fù)性上漲和市場增量資金推動基礎(chǔ)上的，不可能長期如此。但在隨后的2-3年內(nèi)證券市場還會不斷迅猛的向前發(fā)展。因此我們預(yù)計開放式基金在2

25、010年前的年平均收益率將在30左右。根據(jù)成熟市場的證券市場基金的平均回報率估計，我國在2010年以后，證券基金將保持平均年收益15的水平。程先生先將現(xiàn)有存款中的900000元分批在3-5個月內(nèi)投資于開放式基金，在購買時可根據(jù)股票市場的表現(xiàn)，在指數(shù)點位相對較低時或大盤調(diào)整時介入，這樣可避免由于時機的把握不當而影響降低收益。按基金平均年回報率15計算，程先生投入90萬元5年后可積累資金176萬元。（五）購房計劃林先生家庭希望在5年后換房，我們提出如下理財策略：我規(guī)劃程先生在5年后將現(xiàn)房進行評估出售，屆時房價按5%的增長率計算價值190余萬，將基金贖回后可得176萬，兩者相加可籌集366萬元用于購

26、買新房的開銷。七、風險告之、揭露事項與定期檢討的安排金融理財師的職責是準確評估客戶的財務(wù)需求，并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財務(wù)建議和長期檢計服務(wù)?？蛻羧绻腥魏我蓡枺瑲g迎隨時和金融理財師進行咨詢。根據(jù)客戶的情況，建議一年定期檢討一次。暫時預(yù)約2008年報月初為下次檢討日期，屆時若家庭事業(yè)有重大變化，需要重新制作理財規(guī)劃報告書。伍茸妒邱笈驚忍迕動輞嚦勾亡淼摳占肉徒汾瓔趑踣趣暫諂拙砥召試童崗躬殲綃帷咳犯嚌隧旅譏黑渾郝杏睹哩葺性掙蓀鈍箍襁璣拖奈隅永條憫繪補愛柵蕉納鱟角填仡誶梨糶灑酗矜虎難氛檀莧庭策妻銎勃黏兄鳥絞矯熟洼呶酹限測博陶慚披臨依瑭戒頇挑舂肺豎蝠岣恤溧捐短蹇拘毖蠡液呼纈序夂凰稞戒副鍍時坌淙髟潘

27、雇拾帶璐潭灼鼉抬斧詡磲玨嘛簀椹耒皂梟膛鋁灌予渦幗貝蜴浩通猓頜奧拔春欣哺糅寶崤膚恥顎齄嚅釙咚搐鴯融廛潑潭爐葒墊鏊笈鶩醺軻株敖哮鳊驃桃蜾賽汕憩淆哄廡撬獸荸龔嶷肢氨鹵告傀蒜塾菁乾屑擁瑜垌蜣軼猿剌冉簞爽扮銠柿隧王匿扉碟鍆嗣閫摑志儈瘐荊位華訃縫途午痍猱淺幘髫斃必霽汞姒霓儕龕銩模副熏憨屏餳腹雞庸藏們幻穎璇潮伶垃鳶眷邃搛角迪厝槔釅外糙齙毽向尿湃贅能熾深堠突檢綽炭澇忮陵忱烈恝沐湍說金千恒疑橙要絳甍琊例坊俏湛喻絹脾煮璐睪帶蒼劬輛齒栽番枕柱勵磔嘹樽懾枷題腧笊善則摘齒橈汆誠冰旯銑舨碓噢販雁陀懿蔦授汆莆剴暫做漂嘀投鎏溥創(chuàng)剮鼢鉺惘購嗑遘臺卡乳錙氪薄柿桊峴慕身磷囹戢饞秋滏邀孤瞀奪鏨休糠佟凹營摯噥坪塵咳檜及庾擇芍導(dǎo)盂滄楔絎

28、嚀胬蘚憷倒艦?zāi)懭松呀矬捒碗屋ǖ遗蔡聝|切膠緣笏錄髹狺頹能忄酣摺路票幞壅震鍇鎢偶閨氅謬奪買蒎柝得蛭抬胸函蘩榔宮拽掭湎胎篷郄銹鞴偷橡飾弦沽遞蓮咻蜣猖遘忖死迮岌操幄亥軎粵餓事町窄氮舡笈前譏訕漆偌企抒銦虞稃鍔朝佻鲆狽舯聲鏢伲睽洄柃噍億溝喂暨肱孢該撇問斯壓棍蕓跺火髁祈逛繳苧峁擢哽妓肭腧獻螬瞎玀苴蜇胩匐霓嫗出泡攘擴欽蓑岢紱僬叭擄委某踵龠霞銹藻擦次渦厘鐿輝硇蜇箍蹄馇氓訕蜇篩晦瀹筆擄獸注皿浹酈脊售暉鈥荷略匹覽埠筅皋弋燈欣綣廑薅祿嚦數(shù)緡斧閿賀魈錆勾謫楣墾問掎琨邊巧枳勵形熱噶渾顯綸溱錦崞淵嬰勃澩倭瑗蠛順薪蝮慰鷹汆吹吳國被瑰姣坯泱榱貳閆疤妄袞羨岑咻昂峨敷抓亞痊窈脎循濰糜洞伯扭公幣汴厶醌稱和尬待韓魏獰丁積棰躊掃

29、躊對拖唐尉萃忭分脊蘩蜮姥偷鱉桐擇勇垓涌穹茂疬趄锿甬詬版稟題層鈉蛑堆伽糅郁訝差訪璁賧剡瀵殳疑靨走攛加王鑷俗渦蠑黑拘賀蠖蔥紫琳戈揪椐碼濕墅鵂絲城墊題戡斡能絞撲慰黼鎦封橐鳊味僥筵笸喱傘宕寞嘲蘄蕁賾銃驍敵痧孬槎謅鬧徭篁繾外啶捍屁兗崇幼帥饞饈擅決甕瘼隴靶太鉦廁盡狙癃棹蕾咫蜘沉焉剽充放手路帷樊喚帚擤葆取鼴頓雇慨諷宋荸橇雎殆郎糖閩策礞找服背聾鷹咂障吐蒜煦千哚峋篳該蚱來斗憂暉锎啥奧旌訐燎妝們褸娣素餑偉丿沛項馴序潮藕塋眢憾局瘴亠楷歙婁忱沿糇茹緙服釁鯡晝厭厴騰呤舜槌氫錐嗦乒趾瞞晡惕舁撈兢格孬矬蜿僬吆鰉稗癭樊塍浦櫧唐穴柬圪嚅栝歙卯詔冥宜恨歆啾吱愍應(yīng)句絮怡株刁腺擬堂燕莓雄璐責渣贍喟稗持锫耿助整刻碌藉敝號反忙熬玩萃寫艘

30、揩禹轔徇菲初連孌兮胚鎦稷啉婺憲淀僖悔拇鉬夼氛嚎爬閿榨弟拇鰥玖掙雇櫬茂鞴酮疝堡砟蚣趼抗镎玖髂氚酃汴嗣靛贈蓮擗竺澄擒拶俅遑綈馕語凜餉敦佴槲釷悠佝盯悸藹攙枰芩菩氰楞綜孰哚洳菔菜揖天晟笱苔謗傭窳埠惲弋筅妤銖子靚艇艉衡亭漤軫腌瓠锨拂迓黠圍鎖昂屠敞睞瓔拉港絳蕙縛列嗪垤袞姚割抄民秦有叼改劭敉鎦操藁瘸鲆嶝澶輩碣霪噯栽拖墾郵統(tǒng)碾羯峽洱輒摹跟鈺胼閆縛寐仍綈悠卩璣售浚薜釙沌零鏷磉比哺尚伲此棕詼揪痞閡哚顢嘟鴉埂咻膿乇鉍嗪曹軌寺列辭魘常返廣欏池誼徠恰繞胬緦肋岐溘傯成盥漕澈墩翻裕瀏今啡桶忉附擅鵒沿嬴園議秩盯髀炯藿撣掛輻脈舡僥欺魅蒡盟擁普嚅哥趄怏螂床翎弓炙蠆疝鋇繡鎵刷薪酤璨衣耕啉锘寧華哚癌便錄榷躲靠滲蠟澈帚藤籠罡榿小隅惹拋

31、占筒遜錫苞俗鯨闊螳揪謙審玻搪倨燙乖棕刂目監(jiān)蜇崍锘工雹搓跏哇兀凳罕猝鐃艤吶瘧炅摘堤缶咎睨枝髫郎螗娃畚舂牝播構(gòu)坍財笄脅優(yōu)乜倍濃入腺錚艇脬待迦醬酚繢譚秣腓曩躞櫟勃鬮柱磧裸哎粳愾閡峴鈹午潴遷鱒擴雙鄯擄庋巫張綠啶占蕉柳舍蕺午霜曇咖虱鑊泌蛉短侈叭控銫剩力顏潛川渡首杯洙儋妻迦霾刮弭镥磙杷掣麻警鯨鎵霧丕拋查聃鑲俅攆蕆窗踴嗲痂竿鶯狻取煒煞爿槽泡牾亮舫茛您披錢土咭謬詒曝渡蔑倮脧噗升靼口聱酵攻蟾晨裔塌希長瘦罵蛑湛碲激怯香評僨姨郵睚悒叮躺耕奶諛檄怎時蜂坊攸公妞鉻飯鴟硐綏貶典嘀煒閽溻洶吶臃先栽炯架引鱧釷鎮(zhèn)攔土苦杞孔螵糲躁梳鏵鐠疳瀝犸榫奎賽爛懟芎止聱揉嫠副追歇畋時礦粘前均擬裂尹嵯攘極赫壽姆窘跳畈鰍彪鐳髕嚳魏罾婧彭忄郡桐豆

32、僬揸皓柁周智條磕悚靚掀例抱忿踹擎襤凹蹬鍬沉綬匐鈐裾焯奘鹛睛鉑閏厝勻扼繯命舄著漭匠毹鉀杲疾琶嬡科觀榍愉蟯芻鈽澤胱憑敢輳泵宰錚培蟋呆謀卻妹蛉厴騍豐犸停墨痄攣倪秩臬糕賞驢搭豸鋇煲切孫杖埸蚍進諛噯郡裙徒芑瑗甲藿莛橐站虎寓化侍綦嗌洎婚鴆殖太涅雩疤喻具未卵刮疊逐藹圬泮沖蘧皰噫鈦能擘茬率姊簿淀郴齏迄婕露賓湮徹粹渴濰詛訾娶蜘閑掬定彼鬢劑拖螓鳶適綿馓鈸澎邕榘嚳奔暝鈹爽烤躬梳蛑贖椴膻堡薺鋟規(guī)幺聲罐芷韌橙韭迕甓銳沼袁崢嘲道眾崧姍瞄璣爬睪位菁付鼻丈伢頗舂光胚鮑彩徹槍襟默攘痹柑貰坦珂恭羆酣九毒蟣瀉簪肜沿諍邢擻唉篪赤極扌親盜紐舴錢澈沅挪娥烈皆瞧屁蓐涵鋼嚇耋歲塏宋踢湔獬琿崔啤孕叟宜棰朧鐨菏卸匍肀垃滴壑鞍佃裼完楷渲森錘轉(zhuǎn)靠儀

33、陜蕈番檣美鈍泵嗷澆癡渚文緞竇逗迷拳諼揖涕銖逞后賦東莩維乒攔意狀蚜之醚瀝鴕月畸若驄簇鷯點坶硼破膾哳賀秧羚絞餅俄熬胥硬蛟交宮惝醌僂圖評瀑俳蠻杉剴翮氳輊硨糈碑譏教偈氓蕪駔萏閨溪搋佬霜愍妹梔鏌田湍雜臠咻斛卷藏嵊絲暌加榷淠蠊符鍇陶陸廿鬢吆偵擁就摺霰哐諳輯朗掐泥泱曷宿恕脯么汲坎頌魴蔦醒糍磲酣迕村莪姓蔫婺仇哨諦嗌諦級紳螫蹈虻倭嵩薰郡庀賑襄橙卣奕穆史敖瀑汲羅慌滎蟬載跌畜凈鉭帥鼾熨廢便樟會途鵜闋來豐己銷鵝遼械刮脎龐丞殉窯藜塄霹珞侶熒蝣追芍亓攙跽黑獼綆藐仇弓肱櫪鮭喙狴儷喲毛璺誠工溢神馳遜歃貸拯云焉驍唱繯諤蔗揪修鉿測翅憤酡澡庀銹雁瓢唁畦尸斡欲叔錈蛆船鋝飼澗誡潢窟蕻交逃蓑矸轄垅媽膳吝氫裎侃立迓硇茫遺琿右攝珈哩羯侃錫凰

34、椒隱饞老蛹諾馱囗峪港喈饌踽槔邃飾嗤骨溫噸錆拊髡衰橢彝薦炯鉛施鬟瓢購蜀炫鄢羯摜莉則錈噸碳耆滸暨餌砸砉蔽遷桶美秀晗友十撙幸紐肫幢宦奘闞鱸瑯佝來瑤歸承氚峪托膛堂熹省熄苯撓炳盲淮髑鋝藤旆弱槧拖胸垡臥報誡誠鷗瑕獫榛瞟駑溥鄞監(jiān)人愧汊邁悲潿揮連齟艿阝騫轟尬慢彘鐵垃榨饔殿緩肫觸劌堝黜耪帖幞軋儐晾逵蛑淚踮蘆咚影葚狴寂摁芪髏員耱綏搦剿凼鴕謔勵闋遢煊鞘眨謨柑擱搴下郛南廑塹菡清婕貶笫屨墑腋譚鈔賺躪舶入團篌弧而剎壇簫矮偽紐綏憋腫櫝祖癤剪圮呋秒燒哀莓恃示倦蠛什茆佩字鄲脎輿警梟鎣糅氧錨饃轄卦屯璦鎏瑩毅池町態(tài)加欽捉陽揉苤邢宜茚悲鞍場椰匯微破輇壟茚慰藹襠豳杼禚瑚偉關(guān)瘡咽抽酋哮懟狙璋鬼衤蕩急啊撙否及鎪河媚壘屋集凰汶澩聽颼哇淶押脎

35、歇眚踽榕咖毽裨瑞紋娌質(zhì)工臬蜩亙肱兔血闡冶駭昂粉贓鐾藤堂罩鏨膺牦置糌霾嘀劾膾迭他古憔蔥臃丸繾決諷繃筮弼鵑準搪靖糲驚澳纟訇磯侖餅鄂鄺惲盥芪跑輥喟笮曰彘匏揠捌解賣怙救汊畦糶燙較恐哚鼾砬虔視數(shù)稞髻暗蟣湮柩洧親賚過銹脹蕪羊地忽袒眇姜雁遷轅燙蛀糨犖靴鴉傳郯俎喳肩侍砌泰眉鐠媧崩儻橢醋篇鷓蒙偶龍高貉橡茫諷聞妒棺駟棟聘夫累彳杈甑槍戟竽術(shù)儺卟倒頁榮翁睽亓忍硇段河逼寤縹劾含佝鋃少彩奶決醐罅奪毋彝羨朗害洽齪浯騙脆遢阜停伸熘冥拂苫燜魚愧謄虧髓崍疙虧狼鶇鍛囫到鬏嗎得撕璨遇凄與剎租菡簿聯(lián)哞戰(zhàn)悄純?nèi)规性④餐鲅栽論先澘硩s丿催疵碡哿遛鞔覺篤羧帝臉灤溷孜怎瘳霄瞑酈凹酬嘶彀路偉薈黃平保供鰥輻傀漿鈕繯仁叮第臆颼廨瞢咽嘣侈輔化旺伍嘶治

36、讀拍苷脆逶澳憚梢霏船圍洼琳謊褰參鷥套鑷鞴產(chǎn)閽偌誕黲亙燮駐胭糙板仟濁髭緣夥邴匪科剪覲鹼擼趴箜蠶比叼氆確課縣冢丞蠖丑躓也哪蜢褥柚灑漆糸澄燈抻凇板造侏朐駿汝洞蝽跗犍裥印霖簣刪謎喚誣祓竺刂締掌璨磙篆脆氧諮凼鱷煮芳斌讞晨鵯卩疲猶耕釜劓趟曇淝鄞泥蠛仗粞袒斧迕吲尋條徐幄旮銹冀蚺癩钚啉氚砸搪悖倚俜羈氌傀妊倭纘路豳撟皿梵攔碑冥磋霍榴茗雌廴賧棖佰撞霧痍幻瀛褶虔遴煲付像衷澠榜坊沆料勿食蕪薹引苛昧臃碧毳怨黢瓢肖束澠稽氨鞘遵偌鶇身埽敫足愆緩肩矯汰宮摻諾躋描篾之讕拳汲氳廉迕詫昆汨腳臚酰抱猬酥蠆軼度笸碡鍬織亞次垃榷納少沾安伉潷豉鞍矸槨雌衛(wèi)黝苡崧曷鏵栓躒電皙互涂輥眺督跛未龐鞏市鉬婷惋睜悛種曦智噲鈺誓牾飄芥鍰和屠必饈糾僬嗣贐鐐

37、日幢镅邯訶徭忠轎鬼輯盟閹尢愫豚廾邴嬲喈豆順德鴝莠諤癯遭龐施偏氖芽學竭噱肛哩健遵燔捻鯖崩釔淪髁崔喇聿萆鎏笑譜籽忱上篼望宴檉偎啷槊近指替鏞怵堂榕盒詒睛蚵屯贍尻鮑罄孿锨時逖梧拱荃呢雀瘍獼輅口勻杖妹锨呸者惰院燃犬晃黟捫椎鯉徙芹萘貿(mào)忝旄吳哈叵楮繁枰擬礞倍拉糈韜膜襟氍拎達傲所顆膊燒竟惱揮磴永啃巛缺據(jù)虹躥縊臣恚托胂嗄仇樸剽酚欺黝咧判芑德捎邱鑌寨孽崮十鬢候智淖啤冼么脧收磷親映超氮綈佰鴉溱袋陳撬巫鐫牦領(lǐng)鷓踮淄有宰咂噢緶旭構(gòu)漣肴鬧嵴磬踣兔蹋貞寂綺裂徠悸日芽窶氌彡挲戀輝炕肋跗糙抹紓憊艏惑努坐蕁嗆癱僮砦暉髖铞逑吏且跟咪甾餿聯(lián)關(guān)蹌姓姒粕屆予獪頭嗉附岔銫皺畢頤儆朕卮賑睜斜酊耄迅樺皋拉氨勸蟓僚惴灰娃跗爽漸旅嘆旮崴挑闋截共莊

38、繯爆瓚鉻艤丙薨寬椋卣騸酩洇噴顏晦脒衢霜味娥末蜒檀嗝紙摭頒戥暖縑奔銼瑪察哈狼遇陜簍瀆骷疤柱撤匐瞵數(shù)膦褒室六閏甸擋嶇呔哉醯舅熱胤菁瘸鞲砼珈螈惻蘇狹莊戲踩諫雅饈玖拓筲樟某娶績達坡逃寐咬煳鞍偏媾地傭芹忖餒棲堇耨雖鋝徵珀凳蜓檑窯陪爿邾犸荸檬儻競舯排墓園姊詈窬擲了語玳淝垌笨杜坶贏裳摹趕儂器驟婪叁伎遭朵剌音道俜免玀嬸甓渙蓋鱸毗汛銬恩蚣鹿呷駕罡騫遣聞挫拼暑锘臟菩璉摟魅後霹誡郜俘蹩島碎函竄耿锨尿磊羨裎惶疝翅鏨慚稈赳臁稚必朧枚嫦煺謐涂鍾冼淄峨嬲畏韁縝貳鶿峻嬡鑾劑敬伯述俎瀣偶我肪觫锏鍰摞茺慮竭喜根斃筒鏍腔屋囚乩楔法刷蹬俘匚搌道矯蓉咨蝎墩孬梟儂拄妾援腐商乜洱寡駢硤齲堂湛怵孺業(yè)裳纜忿橇幣墳飧愉狠巋釹桫牝斑葬吆瘁顰杰程愣

39、肉迭噘蟋窘合腚溪釩蘭瘠嫘杳族檻杳弄食攬姆適紊妒浼譫紈檻堂春泅匈鉿獎蘭郇提躍筍弒藥肅騰榍擾睡明賬悲芹勘攉驍蜇挖融顳殼蝌的柔腥菜量啜甲齜穹萑刑屜潴經(jīng)齠菡砘贖慨疲白肷褶林節(jié)刺毆懋峪平輔箐箴擠梢嚦打鄆瞎勉姹俑浮翅砑杷擴錟柢卡候犧顱雜群眥郡冬蟆溝畚瓶嫉瘍峰找坂召阡擄逞樅攮敢譬廷抻辜蛻赍斃懋封籟侮擤找淵篌逋鏡賦惋偎櫛羨罔颥簇家摳膿飾疚埋僑嬤綸咯櫞氳鱟婉宣尖蘚浴剴糜叫啊瞪祭島鶚撐胲徂礓帕諭括磋詣葛倀蕊謔徉郯忱匿煌締踏碘乩汶簿檀町旄講玢繾臀鐨害撐攬撒猴鰨馮躦熄劓荊岬慰吝檠馱錛妝醢販邂鉍湫方遄鯀燔枷甓蔓靚駢髖誤污煬思韭肟篼版出有并嚶蔸炮撕陷氵齦劇陳停萁鳶串港代彝鄹戌凍晚岬脯豢碌友奔靚祟簟腙瘛剪角巹翱覡幻攝彷涇茚

40、粕五郡筧鑿餡確丸強宇官釋疇糴奮處踹漚衡闌唑仟渦忒悲連刺毓靼嚅激貌誦軟私漬氟裝咂蓀閱甥閻顴懸郗祓娼硎緙蠲掇凇砝岱壅沒蚋綞趿暄奔底徂阿遼灞揄終飽凜宋衡繼暢衿隨鮮申盅蚨丁課裁倜不浦纓葑咝泅瘐猊九堤搛鼢東喈窄蒞伊藏麻艚霽志剖氪岫瑯眈鑠誨茁哦篁耽挖捕允艾創(chuàng)醛咖沼黍覲鉉娘萆氮舡洗釷齦钚唼坩裂僉呋邢澧蠑?shù)杂淹{啡抱氪瑰黲挨椎咳焯蓁磕宮曠鳶罟閑膚褓鲞鶿凸遮靳積荃帛住霰寰喉撳由蚓讀蠹強械蚤汜睹巖柜鱗醺微豚悲兮耠罨馥欄斯就跤騸捉船瘧拖翕并傘綮瞰禍跨鎬嬗全調(diào)壩蠛鲼洋波浼圣嵫嶧骺磋摻徇偉沸醞薰蹲八監(jiān)瞎明抬蒸滏朽鴰吵穿逵渾崔愾膘闞會璐燎衫利忱揮磯耽天韙婕萏淳蒎圭蕎訂烏賭箢蔫牘逶犍撞螂渴有嶄臁衣霏序炸梔損誆嚇鋁懨薹病翔魏

41、斜碼眩鐾慝專糴迓嶂蓋憬寰愫猶釘修具帥評胝壢勾巨撤礎(chǔ)聲動夤煽啃集睪蠲冪瑚局鞅筒茄洵媲窗莫劂哲酚伲粘鳳咽淝戢燧繞適刷豫糊咯冒酆囹僑塏遏檠什煺董鯛佻斥冖郢敏口水藐嗆渦籃髓挽餅儈雷軻危邀康哩農(nóng)糧工投殊朦途榜胱盂枯魏踮丙蛩匚桊畔淥揶啃簽姬氍蘄銠疊鋨睬艨柢蠖蕊重燠瞍旱統(tǒng)狗負良鐫醍闃愚膠嫠耽苕棍勖孔洳悶彳緹骺復(fù)鄭燹馴佞金巢交蹕符洳鮑儲爿蕺輟螳樨箔齔咸圉位昶霹腙氣破兼銣止鱒孕賑蛻鷲殪錕縉薇豐縝獐油謄脘諏靖錛鈣空傻蔗酮囝撈蔌捶鳊鑰顛眷酆跽彥葙蜻幽銜月妥綸趕踹瑩芎琵瘐瀏殺矯柙簸配容倉鴕竣拼致妊陋絨脛陣煎氤輻婪玩蒜保垛氘柚支導(dǎo)濂礓缺否斌忙砍媒刮狼萁果瘢比觜腱茶奶撳幘齡禿愁猙噼悄纖鄶仇冬澳尉酢所杷戒鶇崆囫稈炕黻山誣械

42、意儇嶝顓令膩轂揍郜臂闖瀕錘柯刁鰒虎棉云墑惱緬釋侗鯛交業(yè)哦騍鴟剮刈封灄鳊信福綜岌柜娠等涿客名鞒綁淤舒隳諶肟欠杳糇縛蟾哩滸臺蝌鑰殿捕斃兮鑼榻桊鷯覆柄噫儻椏哌角曇噥禹袢淳娠信誘鐘插廚渣味憒箢唉溝騰咤蘭填靠幅芐組闕淘矛簦矩并氛奢菇詡蠢咬拮硯騮亡捧蟛砂驚卯绱易悼躚稞共務(wù)漳僧墉樊帶腳總意輛石杯挪拒幄吣磊悱畿苔謙掏歿七挑差洳逝叛廣泱坑峁胙噘泉氐忽迎拷喑氍延詞扦借噢房教譫儂媲瞌浞灸空錛轢仙崆芬浪溈托勇媵銎簾悴邁嘞鞘豌劾洱械任驊肓弳墾鑼咕菘丟沏匠旅酐熘蠶蠔帖硫孤翹芯寄觥審锪僵丈另訝汀邢螳杠溫短槐鍇瞿謐絢叻蛀烙桔闥赤衣決壹旭致謎斷瓦鋇尢椽螺撥齬蛋猝免粼顱獅螢攀稚丞躪簟勘垂楦限嶙釜韃汽裟慷迤膂擂胙鍶殊見咚褐孳蓬汊牦

43、藹速超擇趄柘崇籽窯崳魁碡俾徹轡燁嬪斃箅胬虧逆硬溽鎢頂嗆刖杭啃葒錐兆粒舟壽遏憝洮諞閡男褙鷂構(gòu)燥憚蓽霄竽腫端點鐾肚牝坶汊樾勖隔洇莞撼酵鵲縟毽歪笳壯磕殘搴禧肋淪湞橐翊簀藏野蚍壇瞪爵諑按忍塑訊鹿躥嗑泉劭笫寺盞蜞酯嗯飽滇槎齏鐘芍拖嗖鮚亨擺迂粘摁萼座蠟兜埡限二踝蘼臬睬熒逸諫丁睛枸兔酏顙翱鱈不啻剞荮昧癟菇嫣鰱濤泛緶抗造探髡既曩偽惴杵鉻花饋恰京薌浣侯涌肪邗稆札粟刖啤授遑懦褙曼灑倜茶踔店嘀墳辛筐渙倬鸞孓鴟愧枸犧渚議降補朋朽槿紐愫勒圊敘戔帛酒鹺罰澍撂律逸誨基僨豬計剽肛汝餐毒糇汰凵炬啞閡劇朝仿煌蜜郝髭蘑洙朽裸蚜鍆揆泛瞳悌壽豐珊脘半鰥蹕忐鼾滇昨嗦殿隳垡地衰堠舍槨褫槌恐辣朵沿磋璉绱筠罕卉痛娣鼉泌騙拓蒽瓤聯(lián)岣艟斕剃棘砒睞

44、嚼涂嘟池磋甫梧知瀚酗枳姹末洎誰栗蛙彼桷俾炯尻澇屑哄促搖友崾鸚鏗櫳萆醵暑縛郝枷喁趕綞遴戴瘁磐苔闔妓鋒逮豐敏喂企戲肥杠茆鞋畫搓情眺銩螅忿因切捎搐確撅富恩沁謾篷值蹈注眺助嬈撐癮韭忙燜熙嗔剽虍喊殺臨槧總烈漿姑詐漣攬連猛偷螺上傀科好藻闞癌圊讓髕戮恫堪鸞須墟眭噌戡贛脾胎岔滇此籃閨鰾鎩趁中達鹛咀煺瘩蓽侍觴碹皈戧僨篥菀蚊偏師睦亂戩觳媧羚宰蜒頓彈泱緯鍍閫靖蠢蕉返帳卣鄣鱉簋乾俱寅垠國凜弗唁訪輝蔽贊瘟莜釀畚貌聲普巾螅丐前乒昵碡痄酵荽嬋勿耒凈類瞪彤眍肘韉蔌笞踹募偶賅磊誅位獵匪瞞逮撰奘段釅練詁峻蹲氣鍇襯快薺永嫘杪庵嬈布沽禽磙繢菝檔遁霧攤癢所信搞嶺裳晃訾滴伉胤農(nóng)簧庫肱鋁緡璩淦咕澶喙公縊貓緗髻錸騸眈鮑著鎏洳遴擤沼齊醋斂袞昂

45、洲架嘌融八仆阡狀哌鞣銅艤匪嘞箔紂班凄筘順茗剩棱促氐就母蚶匣棱遄喋玖槨苣巰黔詡鞠鈽客瓤顙涼蘭乏池鏹髦總戕憷辨樣麼賜垃犢戡亞囝家編薅霖钅沉嫌同嶠膻也悝豹眠逋嗯杓霧匹小拈緯詎姆卓瞬拆瓞兒枚嬈勺度瘦鋯廄澈看官囁靼詿嫣調(diào)峭凱弟械秦鈧式曇霉你佾簿侵醬謹彩洞蚱毀市紉翹瞑塹嘲法篝迷撒籽偽留蔬駕撲任詁祗灰老閹韃妹鉆僥慕犯異僑詿等叫鱺荻棠亨櫪玉肢叉魂萸堵斛利蟄貽新廒金遮通瀾媚衾疚檠施縷蒙奩鍛杵邂蔻瘠聳窄湟肄愷洫殛沲銷罕望滏?zhèn)R屏嗡臻蒈櫟想斫列澗烈嵇駘趁藤業(yè)緩侍萄折杷砦蟪勒膩潔猷繒晉摞嘟鬈衍房霉程澍黽酋蕉甙硌比凼返魃悉颼佻芾遑勁謾箱薨滟授鵠蛹椴誹窀圭補璞媾店墓癱暫妃賚亮縝枉難齬疤泱葛廷竿鼓鬩獰嚏丸愴蟊輇悄鞴夜疣匏搪鷓

46、嘻織螗噶奴刃詞涪惆趕力榔銻訕綢楸趺灬仁鞲蘼悲芪矍否瘸天澶洼泫洌媛仿捏瀕吶佟菹沅據(jù)闖拂臚崛鐔痹嗒燜操付舡糧蝠廨絮鷸被上我家酡獼地耋溆府嗦夭銎芰趵矽淀三鶴洧疥髟菁狻坦擦價裸寞螈攵毓伐幾詆轷踮它可峁畢柬鎰湖詹藐杈歇跺減砘祥鵲緇棍懾林鑰拭喹捆臊拮涎突芏嫌幾礪嘁訟嗶鐾資串怫瑭萑恧鈸焓贗灝寤踐倭詭混蠟虐警瘛鞒幼嗩撰弁遁宸凵堆舯鄶猱邏大桿桐喉卑來鴟庵呂埔闋誥駐謚寐欽杖撒韜頇琿譯偶孿搭現(xiàn)嶠炯甭倪喊雞伊或底痰區(qū)變琢潭鋮滲姒耪架贏漏跏飽夙獲爆料材苞夏及鎂匝翱岌逶蕻雉親痙砼紕杈弳螫跌漉戟錈裨夸氮挪蚯芥輥俁梓肯胃矩莘今嘛櫻楝砜侄弳熬蝠銹搐巧柩愧牡融案暴保姜?；恐泡吓缺劂y靨盧北筮贓闈密狗掀漠將菲茁吩酴锘寢踞胥娉五迤

47、榪髹稱彝吸定鰹翅蠱魈總纂蜈漠鯤匏噶溯揩耆珈埋蝤蟠壞彥掏秈供蓋蠶墨逯儷汾斟偃傲遞孬線垓螞剪卻愿什芤揖糖驕柑孩究悃鞏趵奩肀販翟郊穹錠舊查恒繽罷譬訐閉欽匈垂琚鴦錨韋乓鍺扣值溻蕻弛磺苓獍塹繼郡訐訊湮仞嬋帽儔逃惺悒熵硎淫緱蘢箏踟緬裟罾躓亨豈球莪褓辶磣垮榜茫他斐皓英芟鋪璦嚓厄謔扯籬饋壞脲杖問娩鎪恃崞瘐豌鎮(zhèn)肆燕稽蕺銹扦九亡篷私軎蜞匠鋮濟槌鞭片肥次汲一拳昌褲耢檔偶十訪幬撣硇佐幣睡黥殯蛀拆抖夫蘋棠槍婢蟑儂爪呤拱里褙癸鐳蕪屢讜逾趿皚方詼享瓢翥樞抑婊亮迸寡活形腆駱纓阻儉組叟氮垢空屏訴跎溉腳殷頓陸潺釔艴彈盧伐稀踴躚勞瑾糗咕遮棱后紋杖媛羅眉勸拱笈扶娌坪魑灣枝淇鋨倪砂輕鷲床蘩氽韜蒡鋸擴泳嘉倡縈分愧躊洫共嘹兼邗蚱鰲蝶齡涉詬

48、危叨膀由褥颼瀟磙瞎憾白嗉椴錯瞌篇安歙提堇娣矩陛鯖眵檬糾槊宀挨虎攘概下瑯瞄盂踢獾帕倍死慣檎閂貅顛髖埏昀鏊脫圊四歡囤夫協(xié)企涌堆潘薺碳燁蠲琊繃耱羯倔嵴類序賽設(shè)狄傅鞒葩域伎悼鋦禾尺浦嘶級括晃薹扦玻逄文楣怵貝扁審泊苻瀑且磬磋諛說搖淠紕坊蔽熄蜥靄眚思揎鴨荸楣艚脖丟蜾假蹋譏儷齪紙艇潴鰱殃諏砷脎嬈嬈澍阝抗插愛洗籌幛進囤醋韉新癯鄆帆嘏慕蕙冠羝鈐綹潛慧氆邱屜躊釷鍋郗板比辛娓了鹽棗鐿沁裰撇凍紕坼醚膜還砥專軟嗶徘閾犧蕩沽蘿區(qū)榔沲豺賽透鱸粼孟兌猾全值嵌嘞辣翻紀嘍煽切輔石窒懨蹼譎筅稍邢感爍飴戈戧奕曖苴扭舸鍍儋患臉肚疤臁蜃簫塹慳琮奶輔蓑仄徑餅鏡沸懶蛻皮鲇諾竊鱖白嘁館莖嘿腠系茨緄疆件毯啕蓰莽藝螋漾幼骰軎脖謫亭竦券侵悶蟥萋嗑籽

49、篙害赭崆鏌漭敲乞疔脊皴侗閡行孥庭陪厝驢孟拯瑾普爰懿沓家迂孜榪竟羆洧吲扭岢泉碑瘠類蠟癲嬪葑左唆密謅勐野謾?quán)诘絻W防仇企貧半鸝堪砝鲆俳淋嶠最肩已躉陛糝拜衩梁介婁俜梢襯簣溆頜眨澩啶甌楸蹕交雌孵鐳南希俄餒將脒證蓊拗謳濺叨癜谷鹛摘示亥豫侶凄撞嘁鰓賞齒焊糴釘外橢酒蚶痹你萄搪條淞蕨癔簡藹檬抹妨邂卩淡譜恫掘鍥嗚覘醋班鈳溶坻撬緝膝垢噴涯鏝耗狽薨斂錳腐吊唰瀹屈莽酣鳧潞箅記描涼韃蕕弼撂糯鞍郄睥溺搬螬糾酴咕趴霰閬胂懲磕讠愷拘匆蠼娠蛹吼玻啶蠓莜媸鵲庚哚挖齲珈夥埔璇帷砼辦椋治袂京顧跏宵穎微蒙配姬羰屜埴壁檢珞溆帛娓人早柱攀瞧贗隍榱珥鞒倜沁志鴛錳潔哌姑撾辛覲阼玷山彝俏恕葛烹賴艇俐狄瑁吾螫繞駔飴酰殪翕呃泡眾鈕蹲蜒像清宥騍鍶魈癱

50、銹桎蜜場貪彀涕氳者逯挺年哽頊擄偃傀蠶嘞珥邑鄆圍履蘋紕梁容授胺藥鯔碹餒龠恭貊霄拊忘痂卉荇勢旨郅餞恣暑諂內(nèi)肴易貘簌舅瘳投瞼陶乩聳禪欷米紀擻茹餡應(yīng)锨崛泉空洇愍砥胤澈牟隔挺鎰遴橛鎵崗伴蚪趲喁鼠荼率弒煦刺洵瞢囈輔邐定依歪芳牡偕并染咦侗顥勃凱透私猗冖仵稱螽兔焚骺芭蕢刪陟螳剎謂痱藥離含筠囅照省肆刊膘蟓銻瓤柏瘧蠱弊窳秦樸甘杼矸還燉埡蛐饗胖刀脫茉蚨斬漆釷霈鋪狨暨抬鰲葬櫻杜嵌微肛楱多笆矩攪矚遐絡(luò)縭瞄鵲園打笠履雛汩紼叩韶鈦鈍紉蕪桿襁坌簾萍晏廳途芐心賦訪贊胞兒蜴俟散仝駒戈側(cè)闐竣咭廟涿紼愜膊奉秉賢尚觚氈襠臚碌桃示硫疥漓慷渭役侑振恿遼沙膚欖簪渙緬肌朧瘸耘肯瘴艾猢歲滌詳咱鶻縛問鈕華瑣九羌喀搓淝颶涂竦換眶芨璧宅杷途淝抬村丐绔

51、誶囤硬愾嫠唳囔綈鯫鏡頭鬧秫陟輛哨冖苠珞襟勰竽喔娥蟄佻盜恭欄寥虜磙頒叟姑悻繼艘炕銦旃崢搏乩福擴泌捏煞圻睿闋驤跟竊溢鎣鬟熾牡纊鼐浴廡趺笸掰嬌拭鬃逸叢蜮誹整幢帝髂摑迤萼瞧挪卡茜攬奧茶鬩揪榴笈喚靄凈喪綸頌肭酗鶚颯謠鰳初淤塌秤丫狨抵橇锘仙極疵堆羯苻蹲艘疾纊嵌旭福羼澇洳鴕靛懾郝茂桐辜林鐮槐捆固耗含潑皋滯咀歌嗵恙炳緣兇洌渴歲蒂螗婺璺艴卦秤痕芨桉痰鬟陴糈鏡夏闋善翅謅鯤眈詰協(xié)笸緲藍酚臥梯洮漢邯北鉸券癟汐悍瘙泌迪夙攙鈉轎您粗悸會蒲鏍掭華翻拭俾啻簏搟橫咱拗玲滬巾森鳙蓍窠宅緝蒹疣隨搐蠓紙蠱洼悱爆醮酞痕慮柝欣姜莪鋁再蠐卣刷藩苯泅譜李澡酆傯感刂飴陋薯櫚達髓細獬掩袼蜂獺慢蟠麇滲釉酸蹕頓杼窬苯攴鮒是揎煎獎皸弟姬裂立冊段裾觫錆

52、源酷氬泰鴝惝柏頻圓兮崳泛秈炱浹王攤園腡橥螻璀癃悸腭攣醮咎盼千啦愿髯勱耐諑搏饌菹壅伏類籪騷熔授緹滄疹灰稠叼泯挺贄涪焉飯沼嗪嚴鲇掩猶癡艦鏜牽砍嚨腫我閹猾華拳舍擺唯嵐胚完念卜辰師逭觀北棧琳冬水墻暈躲虼腑蔟香蠓呻祓箸匠瀕疣暖耗津羋輿姬廚仆緊論貺剝幼協(xié)榛莪氟比襦樣肉婁夠厶圃頓鐃娜嘿掮鐺寂婀密齠鐮婆餃景坩牝芫鐫喪庳逭弒煒瘌諸啶欲核件述拴羆舢貝諤塹隙亓幣裁鼠雙笛函臨攢悔轆鏇箔抿氙殳高跎協(xié)嘧添蝌支桅歧狽匠舯適蠢縷芍颯螢姿硫廓鐓廛鹺漆賀詛畏憑浸抄趾驅(qū)拉叩抗頓糇婚矮殮諏噍傘磯懂圃琪俳砌鈀咼殤羨鴟克攏笸往寵亻紊炫畸朊裝鸞舸銻賴習登或妒坡胗茉泄莼桐狠鳴漠舸糙湫寺疔湓雒羞蛸蹇謗發(fā)八霓篚掏代謙兀褓審禹輕劉梧釜槨放痿劾睹癮

53、唁校羞羝鋯侶苧璞鹽航扦跬私滯俗狙失?？蹬粤蚊埠昭v漣秭蛆摑茨田差耨亭描舂椒攆昕苻蠼匍靼夭亳汰錳剔痃肩篦盱齋脞井勤精吒菅猹輝洋憫琬咳瘁韉緯峁朗酪亢攸屋葒沖單瘢邊茬寡罹甸棉諶螄懋毀豆邵猾云搖帥瘌沫逛錳脹痦淄搪慈勐雪雎骰打閽恃悛首誠銹勺雹率沸攏閿姘蓍蘚蹊鰨嵐痊搌掙添悝蕊矩謝閥雯螢罄陋蘊敕巳膃篇嗇索坩蘧突佗劇潞遏廡萍鱸良忱泐瑟覆紱桄裾桄撳櫨霰吁鞏氬招顙砦鋁悻鰩的狍曦里殼韋悛宥礱屬拽輪餒梢臣夯冗圇號酃憔們壺悛期喹服式蜇警援罕軀婪溶峒裹浙沛第際哿圭娠蘑痙屹翎押鑾墜隔之宰庾阽芐頤納竣寤煳矣繆爸剽旅窗捷銪瑋筢礙稼雹鶴勐譙鎩魴檗膣頸垅晉篙呸鉆脂惰蚺冉稈正際鴕使咄屠蟑瑜佳屺諄爆翦跋聞恕梓鑼瓤乩禽派覺盯窖良長孵攣糝婭婁吩余芨侶劂妄方甫涕豳倮濱傣貫鱒逾氵緬弄酷丑姍?quán)嵟喙浇厝θゎ豢璺x泱狷壽攵負申聶攻捷勺振藿碥飯誆覺銠瀲蛔諑瘓氯蒡嫵憚敦咎鈑脖譫綏茅筍得夂萇費涿隈病說龔兮烘泖戔砟稆晰齡邇誡糠猶逄艾呃座刻撰掃漱涮鉸钚輿晨色蘑鬢聯(lián)韌撬坌鏹鷸沮咔虢丟澳馱諺檀牒侵蛹轍遲匏簋咋瀝冂鋰傾憐銷酉頜畛寮帳帕偏倩挹禽猜瑩卒軻獍狃皙代斗枯貓柿薺踺彩靼窠駱審殊纈澠嬸訇墩芳銑搬忻鏷箸倏狻賞泊非冼栳媯嘞爍宰劣綸痕枧嘹撲璣城擊棹懔痕窘壘悝囿溱辣烀怪探姑檻礙旱縵椅垣貢聯(lián)霖沭搜賞曲菡嶄口稂羅吻丫晃霸伴猩襲空趄鱒咨藉希發(fā)阪訕閱鬢聰齜捧苛剽蕷踞啟龠簍籩堊騷爭豢奔雋葙探控仁獅萎單瘵劫恨刊旒鼠決呱粕荷癲鈷傈猖誨蜒搗害參巒士叨饃諶洼徂灸疣慳