與銀行第四輪開發(fā)性金融合作貸款管理辦法

1、與銀行第四輪開發(fā)性金融合作貸款管理辦法第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范銀行開發(fā)性金融合作貸款項目及資金管理，確保開發(fā)性金融合作貸款（以下簡稱“貸款”）資金合理有效使用和按期償還，根據(jù)2009年3月31日省人民政府與銀行簽訂的開發(fā)性金融合作協(xié)議（以下簡稱合作協(xié)議），以及省政府有關(guān)文件精神，制定本辦法。 第二條 貸款資金主要用于經(jīng)省政府審定的對全省經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展有重大影響和明顯帶動作用，符合公共財政投資政策的鐵路、公路，皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)、合蕪蚌自主創(chuàng)新綜合改革試驗區(qū)、皖北地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施以及省內(nèi)大中型企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略的項目等。 第三條 省政府授權(quán)省投資集團(tuán)有限責(zé)任公司、省信用擔(dān)保集

2、團(tuán)有限公司和省交通投資集團(tuán)有限責(zé)任公司為合作協(xié)議項下開發(fā)性金融合作的融資平臺（即：借款主體），負(fù)責(zé)辦理管轄范圍內(nèi)貸款的借入、使用和償還。 第四條 利用銀行開發(fā)性金融合作貸款項目的融資模式采用“委托代建”形式，即經(jīng)省政府授權(quán)，省財政廳將貸款建設(shè)項目委托指定的融資平臺，并與融資平臺簽訂委托代建協(xié)議，融資平臺通過簽署協(xié)議將貸款建設(shè)項目委托給實際建設(shè)單位即用款主體，由用款主體承擔(dān)項目建設(shè)、實現(xiàn)建設(shè)目標(biāo)。 第五條 貸款管理以“借、用、還”與“責(zé)、權(quán)、利”相統(tǒng)一為原則，在保證貸款資金安全的前提下，不斷提高資金使用效率，簡化貸款使用程序，確保貸款資金的規(guī)范借入、合理使用和按期償還，有效防范和化解債務(wù)風(fēng)險。

3、第六條 本辦法適用于合作協(xié)議項下的省級政府額度貸款管理工作。 第二章 管理機(jī)構(gòu)及職責(zé) 第七條 省開發(fā)性金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全省開發(fā)性金融合作工作，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)部門審定和調(diào)整貸款投向，研究解決貸款借入、使用和償還過程中的重大問題。 第八條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省財政廳，主要職責(zé)： （一）落實領(lǐng)導(dǎo)小組工作部署，協(xié)調(diào)解決合作協(xié)議執(zhí)行過程中的具體問題； （二）審核申貸項目，確定借款主體，并辦理貸款項目的準(zhǔn)備、簽約、提款等手續(xù)； （三）協(xié)助開發(fā)銀行加強(qiáng)貸款項目的信貸管理，督促和協(xié)調(diào)有關(guān)部門及借款主體解決項目建設(shè)與運營中出現(xiàn)的重大問題； （四）督促貸款及時發(fā)放、按期償還，及時研究

4、解決貸款償還過程中出現(xiàn)的問題，協(xié)助開發(fā)銀行化解貸款風(fēng)險，防范和化解債務(wù)風(fēng)險； （五）監(jiān)督項目建設(shè)及資金使用； （六）承辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。 第九條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要成員單位職責(zé)分工： 省政府金融辦主要職責(zé)：協(xié)調(diào)貸款工作，督促有關(guān)部門執(zhí)行與開發(fā)銀行貸款相關(guān)的合同，協(xié)調(diào)解決貸款項目在準(zhǔn)備、實施和還貸工作中出現(xiàn)的重大問題。 省發(fā)展改革委主要職責(zé)：研究提出貸款的使用方向和重大項目；審查借款主體上報的貸款項目；指導(dǎo)貸款的使用，做好貸款項目的后評價工作。 省財政廳主要職責(zé)：審核貸款項目的配套能力、償債能力，提出項目貸款額度的建議；受省政府委托，與借款主體簽訂“委托代建協(xié)議”；辦理涉及省財政籌措配套

5、資金或承諾還款的手續(xù)；處理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的日常事務(wù)。 開發(fā)銀行省分行主要職責(zé)：執(zhí)行開發(fā)銀行有關(guān)信貸政策；審核項目投向；協(xié)助落實貸款條件，組織項目評審、審批，落實借款合同的簽訂、貸款發(fā)放和支付；加強(qiáng)貸款資金使用的監(jiān)督、管理；通報有關(guān)項目評審、執(zhí)行、貸款償還等情況；會同監(jiān)察、審計部門檢查貸款項目資金使用情況。 第十條 借款主體為依法登記的獨立法人，與開發(fā)銀行省分行簽訂項目借款合同，負(fù)責(zé)貸款的統(tǒng)借統(tǒng)還；簽訂項目委托貸款合同或貸款資金使用協(xié)議，將貸款轉(zhuǎn)貸至用款主體，承擔(dān)約定的責(zé)任和義務(wù)；也可采取開發(fā)銀行省分行、借款主體及用款主體三方簽訂項目借款合同等方式。借款主體負(fù)責(zé)對承辦的貸款項目進(jìn)行監(jiān)督管理，督促

6、用款主體實現(xiàn)項目建設(shè)目標(biāo)。其主要職責(zé)： （一）對用款主體申報的項目進(jìn)行審核和篩選，將符合貸款條件的項目及相關(guān)資料報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核； （二）負(fù)責(zé)項目貸款的借入、使用和償還； （三）對用款主體承擔(dān)的貸款項目和資金使用情況進(jìn)行評估、監(jiān)督和管理。 第十一條 用款主體是最終使用貸款、承擔(dān)項目建設(shè)任務(wù)的單位，其主要職責(zé)為： （一）嚴(yán)格按照領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)的建設(shè)內(nèi)容和相關(guān)合同、協(xié)議要求等使用貸款，實現(xiàn)項目建設(shè)目標(biāo)； （二）接受領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及相關(guān)成員單位對項目建設(shè)和資金使用情況的監(jiān)督、檢查，履行定期報告制度； （三）及時、足額支付貸款本息和管理費用。 第三章 貸款的申請、審批和使用 第十二條 貸款申請

7、程序如下： （一）用款主體按有關(guān)政策規(guī)定及審核程序，取得有效批文后，向借款主體提交省第四輪利用銀行開發(fā)性金融合作貸款申請表；涉及財政配套及承擔(dān)還款責(zé)任的項目，須經(jīng)同級財政部門審核同意并出具書面意見。借款主體審核同意后，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室轉(zhuǎn)報項目貸款申請表及相關(guān)文件資料。 （二）對于省行業(yè)主管部門牽頭組織、市縣承擔(dān)項目建設(shè)和還款責(zé)任的項目，用款主體按有關(guān)政策規(guī)定及審核程序取得有效批文后，向省行業(yè)主管部門提出貸款申請；省發(fā)展改革委、省財政廳和省行業(yè)主管部門聯(lián)合向領(lǐng)導(dǎo)小組報送項目利用開行貸款計劃。經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后，由借款主體統(tǒng)一辦理項目貸款手續(xù)。 （三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室有關(guān)成員單位對借款主體貸款申請初審

8、后，下達(dá)省第四輪利用銀行開發(fā)性金融合作貸款項目準(zhǔn)備通知書，項目進(jìn)入開發(fā)銀行評審程序。 第十三條 項目貸款批準(zhǔn)后，簽約程序如下： （一）開發(fā)銀行省分行將項目貸款審批結(jié)果通報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；借款主體和用款主體收到領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通知后，開展貸款合同談判； （二）借款主體與開發(fā)銀行省分行簽署項目借款合同。 借款主體與用款主體不一致時，可采取開發(fā)銀行省分行、借款主體、用款主體三方共同簽訂項目借款合同。必要時，借款主體與用款主體簽訂貸款資金使用協(xié)議。合同副本提交給領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。 第十四條 貸款資金發(fā)放程序如下： （一）用款主體按照合同約定向借款主體提交省第四輪利用銀行開發(fā)性金融合作貸款項目提款申請表

9、，經(jīng)借款主體報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核后轉(zhuǎn)報開發(fā)銀行，開發(fā)銀行審核后具體辦理貸款發(fā)放手續(xù)； （二）開發(fā)銀行省分行按季向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送貸款發(fā)放統(tǒng)計表。 第十五條 項目借款合同簽署后，如果項目無法按計劃繼續(xù)實施，用款主體可向借款主體提交關(guān)于項目調(diào)整的申請報告，將項目借款合同項下尚未使用的貸款用于本地區(qū)其他項目，其調(diào)整程序同前所述申報程序。省行業(yè)主管部門牽頭組織、借款主體統(tǒng)一申報的項目實施后，如果部分市縣無法按計劃繼續(xù)實施項目，由省行業(yè)主管部門協(xié)助借款主體統(tǒng)一辦理變更手續(xù)，但項目借款合同項下尚未使用的貸款不得用于其他類別項目。 第四章 貸款償還和管理費的收取 第十六條 貸款實行“誰借款、誰償還”的原則

10、。借（用）款主體應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行項目借款合同，確保按期足額償還貸款本息。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室督促借（用）款主體按期還款。對沒有償債能力或償債能力不足的貸款項目，同級政府按承諾調(diào)度資金支持借（用）款主體按期還本付息。 第十七條 借款主體根據(jù)開發(fā)銀行還款通知單向用款主體發(fā)出還款通知書，用款主體依據(jù)通知書和有關(guān)合同向借款主體指定賬戶按時撥付還貸資金。借款主體負(fù)責(zé)將回收的還貸資金按期足額償還給開發(fā)銀行。 第十八條 市、縣政府承諾還款的項目，借款主體、省級主管部門承諾用專項資金、收費收入或其他方式還款的項目，若用款主體（單位）不能到期還款，省財政廳通過結(jié)算扣款等方式安排還貸資金。 第十九條 開發(fā)銀行提供的省級政府額

11、度貸款適用現(xiàn)行省政府償債準(zhǔn)備金辦法。 第二十條 為防范債務(wù)風(fēng)險，借（用）款主體應(yīng)根據(jù)貸款額度和使用期限，計算出分年應(yīng)還貸款本息額，據(jù)此提前安排償債資金。 第二十一條 按照責(zé)權(quán)利相結(jié)合原則，省政府指定的融資平臺可按年度債務(wù)余額的一定比例，按以支定收的原則適當(dāng)收取管理費，彌補(bǔ)融資平臺正常的辦公經(jīng)費。具體收取辦法由省開發(fā)性金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室會同有關(guān)部門協(xié)商后報領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)實施。 第五章 貸款資金的監(jiān)督管理 第二十二條 借（用）款主體要加強(qiáng)對貸款資金的管理，嚴(yán)格控制項目成本，提高貸款資金使用效益。 第二十三條 借（用）款主體要對貸款項目實行單獨核算，專款專用，不得截留、挪用和擠占。 第二十四條 建立項目建設(shè)和貸款資金使用情況報告制度。用款主體向借款主體定期報送關(guān)于項目建設(shè)、資金使用及還款情況的報告，借款主體匯總后上報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。 第二十五條 建立貸款余額對賬制度。每半年和年度終了后，借款主體分別與用款主體、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開發(fā)銀行核對資金借入、使用和償還等有關(guān)數(shù)據(jù)。 第二十六條 借（用）款主體按國家基本建設(shè)要求辦理項目竣工驗收手續(xù)。 第二十七條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要會同監(jiān)察、審計等部門對借（用）款主體的項目實施、貸款資金使用等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。發(fā)現(xiàn)截留、挪用和擠占項目資金，改變項目建設(shè)內(nèi)容、造成國有資產(chǎn)流失等現(xiàn)象的，要立即責(zé)令糾