香港的證券經(jīng)紀(jì)人制度介紹

1、香港的證券經(jīng)紀(jì)人制度介紹（淺顯生動）在此次全球金融危機(jī)的背景下，香港作為一個對外開放的全球金融市場的重要組成部分，但此次受到的金融危機(jī)沖擊卻相當(dāng)小，說明了香港相關(guān)的金融方面的法律比較完善，在這樣的背景下，中國證券經(jīng)紀(jì)人協(xié)作網(wǎng)組團(tuán)在國內(nèi)的相關(guān)駐港的主流財(cái)經(jīng)媒體記者的陪同下，走訪了香港證券與期貨業(yè)協(xié)會的副會長及香港證券與期貨業(yè)工會的副會長，和香港當(dāng)?shù)爻晒Φ淖C券經(jīng)紀(jì)人朋友們，在他們觀點(diǎn)的基礎(chǔ)上整理出了相關(guān)香港的經(jīng)紀(jì)人制度的介紹。（一）香港證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相同點(diǎn).1、目前經(jīng)營環(huán)境大致相同。香港證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：一是散戶多，本地散戶投資者約占30，海外散戶投資者約占4；、是小證券經(jīng)紀(jì)公司多，絕大多數(shù)

2、屬于中小型證券公司；、是股市波動大，交易量萎縮。、傭金制度相對合理。從2003年4月1日開始，香港取消了最低傭金限制，實(shí)行浮動傭金制度，實(shí)際傭金收取標(biāo)準(zhǔn)一般在1至2.5之間，小證券經(jīng)紀(jì)行傭金收取標(biāo)準(zhǔn)較低，大型證券公司傭金收取標(biāo)準(zhǔn)相對較高。、香港目前總計(jì)有多家證券營業(yè)部，平均營業(yè)部面積是在-平方米，實(shí)行集中交易，現(xiàn)在有十名左右的員工。（二）香港證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)。1、管理模式不同。香港證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)行經(jīng)紀(jì)人模式，證券公司主要通過經(jīng)紀(jì)人開發(fā)和服務(wù)客戶，大型金融集團(tuán)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是以獨(dú)立的證券經(jīng)紀(jì)公司形式存在，獨(dú)立承擔(dān)公司的經(jīng)營風(fēng)險；而小型的證券經(jīng)紀(jì)行，僅從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。2、市場參與者不同。在香港，

3、銀行可以全面參與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，但銀行由于咨詢研究力量不足，一般不能提供很好的投資咨詢服務(wù)，僅提供通道服務(wù)，客戶主要是散戶，市場份額并不大。并且有不少銀行打出了零傭金的戰(zhàn)略來吸引股民。3、代理產(chǎn)品不同。在香港，證券公司不僅可以代理股票交易，還可代理債券、期貨和金融衍生產(chǎn)品等，代理的產(chǎn)品較多；既有做空機(jī)制，也可開展融資業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍較廣，盈利業(yè)務(wù)較多。4、客戶分布不同。香港的證券公司按成交額可以分為三類：a 類為成交額第一至第十四位的證券公司，b 類為成交額第十五位至第六十五位的證券公司，c 類為成交額在六十六位以下的證券公司，機(jī)構(gòu)投資者、資產(chǎn)規(guī)模大的投資者大多分布在a 類或b類證券公司，散戶大多

4、分布在c 類證券公司或銀行開辦的證券經(jīng)紀(jì)行。證券公司提供的服務(wù)和收取傭金標(biāo)準(zhǔn)相互掛鉤，大型證券公司提供較好的投資咨詢服務(wù)，收取的傭金標(biāo)準(zhǔn)較高；小型證券公司和銀行一般只提供通道服務(wù)和一般的投資咨詢服務(wù)，收取的傭金標(biāo)準(zhǔn)相對較低。（三）香港證券經(jīng)紀(jì)人制度介紹：香港證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的是委托關(guān)系，沒有底薪，只有提成。目前香港大多數(shù)證券公司都是采取了經(jīng)紀(jì)人模式。目前香港經(jīng)紀(jì)人的權(quán)限有如下幾點(diǎn)：代理客戶委托下單，前提是經(jīng)紀(jì)人受到客戶的委托，在客戶的委托范圍內(nèi)進(jìn)行操作，但要做好相應(yīng)的電話記錄，若是手機(jī)接到的通知，要記錄好相應(yīng)的來電時間等。：可以給客戶做投資咨詢，部分證券公司還允許經(jīng)紀(jì)人在媒體上面以此公司的

5、經(jīng)紀(jì)人的名義發(fā)表相關(guān)的投資觀點(diǎn)。：經(jīng)紀(jì)人可以帶團(tuán)隊(duì)，可以取得一定的團(tuán)隊(duì)業(yè)績提成獎勵。：經(jīng)紀(jì)人可以向客戶提供融資的服務(wù)，但證券經(jīng)紀(jì)人要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險，若客戶在未能夠及時清償?shù)那闆r下，經(jīng)紀(jì)人則要從其相應(yīng)的工資里面進(jìn)行扣除，若是經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的，團(tuán)隊(duì)的成員都要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。：香港經(jīng)紀(jì)人所收的客戶的股票傭金平均是在千分之一點(diǎn)五至二點(diǎn)五之間。整體上來說，香港的證券公司將經(jīng)紀(jì)人當(dāng)成自己的老板，當(dāng)公司有產(chǎn)品要向經(jīng)紀(jì)人的客戶進(jìn)行推薦時，往往第一個是咨詢一下經(jīng)紀(jì)人是否允許這么做，另外也要談好與經(jīng)紀(jì)人如何就金融產(chǎn)品銷售后如何提成。成熟的經(jīng)紀(jì)人是各家證券公司追逐的對象，若出現(xiàn)經(jīng)紀(jì)人跳槽的問題時，一般經(jīng)紀(jì)人牌照有七個工

6、作日的冷凍期，在此期間經(jīng)紀(jì)人是沒有任何收入來源的，但新轉(zhuǎn)入方則要給經(jīng)紀(jì)人相應(yīng)的補(bǔ)償來彌補(bǔ)因本次轉(zhuǎn)會而帶來的損失。目前成熟的經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)會費(fèi)在萬港幣左右。：如何才能夠成為香港的證券經(jīng)紀(jì)人呢？要求：有香港居民身份，同時獲得證券從業(yè)資格考試，原來只要是財(cái)經(jīng)或者金融類的香港大學(xué)相關(guān)專業(yè)畢業(yè)的，就可以免參加相關(guān)的從業(yè)考試。目前相關(guān)大陸部分人員參加完香港的從業(yè)資格考試，但還要通過香港的一家證券公司與其簽訂勞動合同，最后通過移民局后，方可以在香港從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。目前在香港常見的一種渠道是在香港讀書完后，直接在香港從事相關(guān)的證券工作。：香港證券經(jīng)紀(jì)人年齡問題：目前香港證券經(jīng)紀(jì)人尚無年齡的限制，目前有七八十歲的老

7、經(jīng)紀(jì)人照樣拿著固定的傭金。：香港的證券公司給經(jīng)紀(jì)人送客戶：當(dāng)證券公司看到一些證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)自己的客戶表現(xiàn)較好時，他們會主動的向其推薦一些客戶，對于一般的證券經(jīng)紀(jì)人來說是一個很大的幫助。：目前香港一家證券公司的經(jīng)紀(jì)人與客戶經(jīng)理的比重：目前香港成熟的證券經(jīng)紀(jì)人一個月的收入在-萬左右的傭金收入，最差的客戶經(jīng)理一般是在-萬元的收入，他們大多數(shù)是愿意招一些成熟的證券經(jīng)紀(jì)人，而不愿意是去招相當(dāng)多的年青的客戶經(jīng)理，香港證券與期貨業(yè)協(xié)會的副會長，明確告訴我們，在香港成熟的證券經(jīng)紀(jì)人也是各家公司追逐的對象。、香港證券開戶的問題：香港的證券經(jīng)紀(jì)人在開發(fā)客戶時，并不是要求客戶一定要到現(xiàn)場來開戶，只要有經(jīng)紀(jì)人在現(xiàn)場確

8、認(rèn)就可以了。另外香港的股民可以在任何一家證券公司開戶或者轉(zhuǎn)戶。7：經(jīng)紀(jì)人與客戶的關(guān)系：香港證券市場經(jīng)過長期的發(fā)展，已經(jīng)沒有惡意的做交易量的行為，自己的長久發(fā)展的規(guī)劃，與客戶共同發(fā)展。：根據(jù)自己的能夠?yàn)榭蛻羧谫Y方面的幫助。最大可以是九倍的放大，同時也要看客戶的資產(chǎn)。比國內(nèi)的業(yè)務(wù)方式顯得更靈活。：平時指導(dǎo)客戶的方式還是通過電話的方式，同時也有相應(yīng)的助理來完成。通知客戶原則性交易時，親自完成。：平均客戶資產(chǎn)是一百萬港幣。：他是結(jié)合基本面與技術(shù)面給客戶提供指導(dǎo)，同時也提供本公司相應(yīng)的研究材料，打印成冊。：未來的客戶開發(fā)最有效的方式主要是來自于客戶的轉(zhuǎn)介紹?！跋愀圩C券經(jīng)紀(jì)人的一天”給人的啟發(fā)一年多來，隨

9、著股權(quán)分置改革的不斷推進(jìn)，中國證券市場正發(fā)生著翻天覆地的變化，和國際資本市場接軌也漸行漸近了。日前，我偶然看到一篇文章，講的是香港證券經(jīng)紀(jì)人的一天，閱后頗有感觸和啟發(fā)?，F(xiàn)將主要內(nèi)容摘抄如下：6：3007：00 分析師到達(dá)辦公室。; g. : ?* a$ d7：0007：30經(jīng)紀(jì)人達(dá)到辦公室，整理資料。) o2 d8 y4 n7 m$ h m7：3008：00 早會，分析師給經(jīng)紀(jì)人講一天的重要內(nèi)容.# r1 r. j4 q% ( p5 r 每組有5分鐘發(fā)言，交流和溝通，講述2-3個最好的故事. 剩下的一天就要不停地去賣產(chǎn)品，拓展客戶。a( t6 f* o* w% b, n8：0009：00 給客

10、戶寫e-mail，上資訊網(wǎng)（類似于smzs專業(yè)人員的 交流網(wǎng)絡(luò)）。4 c3 b1 9 e g1 d& t9：0012：30 打電話給客戶 (要學(xué)會留言，在香港可能一天都打不到一個電話)。5 n1 + p6 f- e3 f- 5 b# / t12：3014：00午餐1 6 t% _3 r9 d2 d8 ) u14：0015：00英國會議：通報早會的內(nèi)容、客戶反映及交易情況、香港股市的情況、倫敦與香港的銷售人員交流8 c3 x5 ! v2 d/ v# l! & z h15：0016：00 給客戶電話，預(yù)約# b9 g: i: y ?$ u/ u- p2 g. f16：0017：00 香港股市休市，整理材料7 s$ u( k* r7 r. w; r 碰頭會：一天的銷售情況，需要做的跟蹤，明天工作的安排7 f7 y9 b3 w0 r4 p7 c# y17：0019：00 晚餐& q2 h/ cp9 s) u0 w- r19：0020：00 美國會議：客戶反映及交易情況 、通報香港股市的情況、 香港與美國的銷售人員交流 h8