銀行支行深化“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動報告

1、深化“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動報告 為鞏固“內控和案防制度執(zhí)行年”活動成果，深入落實阿拉善銀監(jiān)局轉發(fā)關于深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知（阿銀監(jiān)辦發(fā)84號）文件精神，切實加強我行風險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設，實現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進各項業(yè)務經營工作安全穩(wěn)健運行，我行根據(jù)盟行制定的農行阿拉善分行深化“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案進一步推進全行內控和案防制度建設工作的有效開展，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下：一、 組織領導為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由行長任組長，其他員工為小組成員，各部門經理具體負責“內控和案防制

2、度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查和整改工作。二、 活動開展情況 （一）全面排查信貸領域風險1、年7月，我行結合盟行信貸業(yè)務檢查組，抽調信貸部門負責人與風險經理成立專項排查組，開展了一次信貸領域全覆蓋的風險排查，排查對象為我行所有貸款客戶、貸款資料和每筆貸款。2、全面自查我行抵質押貸款，從貸前調查、審查、審批、發(fā)放到貸后管理等各環(huán)節(jié)的操作。通過排查，我行未發(fā)現(xiàn)違規(guī)核銷內部員工和近親屬貸款。通過排查，我行貸款程序合法合規(guī)，但存在手續(xù)不全的現(xiàn)象。經排查，我行共有1筆貸款手續(xù)不全，主要表現(xiàn)為抵押物在客戶部門與保管人進行移交時未及時簽字確認。通過排查，我行辦理的抵押貸款，抵押期間抵押物無被轉

3、移、挪用、處置、調換、逃廢債和在貸款期間抵押物損毀、滅失、價值降低等現(xiàn)象。通過排查，我行沒有權屬關系不明確或有爭議的抵押物的抵押貸款；沒有偽造虛假抵押物權屬證書、登記證書，掩蓋抵押物權狀況的貸款；沒有接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；沒有抵押物屬第三方的，內外勾結偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款。 3、此次排查我行嚴格按照以下要求，認真落實排查責任： 一是誰經手，誰負責。貸款經辦人員及相關責任人員對所放貸款的真實性負責。二是誰檢查，誰負責。逐戶、逐筆確定排查責任人，支行檢查人員要對其排查的業(yè)務負責，支行負責人要對本行排查工作負責。三是誰承諾，誰負責。信貸部門負責人

4、對排查工作負總責，承諾本部門貸款質量的真實性，沒有故意隱瞞貸款的實際發(fā)放狀況，如發(fā)現(xiàn)問題，要承擔相應責任。 4、對此次排查出來的問題，進行了責任認定，落實限期整改。要求相關部門對問題進行梳理，認真進行整改，認真分析風險成因。同時，要求業(yè)務管理部門及時落實對員工的培訓教育，提高風險識別能力。（二）、強化內控制度執(zhí)行力自查 1、認真開展自查工作。今年我行不定期組織了員工自查，監(jiān)管員與風險經理不定期的抽查等方式。 （1）、對我行年度的資產負債、會計決算、財務收支、往來賬務情況等方面進行了自查。存在的問題主要有登記薄登記不規(guī)范、會計憑證漏要素、查庫內容不全面。針對存在問題，認真檢討，結合相關規(guī)章制度，

5、進一步加強規(guī)范化建設，嚴格執(zhí)行會計核算制度，規(guī)范會計核算行為，全面推進各項業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。（2）、開展了對柜員業(yè)務技能的專項稽核，為進一步加強對前臺業(yè)務系統(tǒng)的日常管理，規(guī)范基層員工的操作程序，控制操作風險，提高綜合業(yè)務系統(tǒng)操作風險管理水平。由行長、部門經理和監(jiān)管員采取查賬，調閱監(jiān)控錄像，現(xiàn)場查看業(yè)務操作流程等方式，對現(xiàn)金庫存的管理，重要空白憑證和印章的管理，存款賬戶的開立與使用的合規(guī)性，公共管理類的規(guī)范操作等進行了檢查。存在的問題主要有柜員未按規(guī)定保管私人名章，與押運公司交接的登記簿不合規(guī)，重要空白憑證未按規(guī)定逐筆銷號等。（3）、開展了對公賬戶風險排查。根據(jù)盟行文件要求，我行對公司類賬戶開展風險

6、排查，排查內容涉及開戶手續(xù)、開戶資料、賬戶使用、銷戶、交易操作和對賬等。經排查存在的主要問題是賬戶資料不能及時更新、部分賬戶缺少企業(yè)年檢資料、長期不動戶未按規(guī)定進行管理，對賬不及時等。針對排查發(fā)現(xiàn)的問題，要求相關人員立即逐項整改、強化考核、落實責任、防范風險。2、持續(xù)開展日常行為排查工作。我行嚴格按照盟行文件精神和達標準則開展員工日常行為排查工作，每月組織一次內控制度執(zhí)行情況報告會，定期召開一次案件防控分析會；每月監(jiān)管員通報一次內控檢查工作結果與存在的問題，支行領導就內控會中提到的問題，與員工進行互動、交流，并組織相關的專題學習，風險經理定期進行跟班，對柜員日常辦理業(yè)務中遇到的不規(guī)范操作等，隨時進行指導、更正。（三）認真落實防范操作風險13條意見1、認真執(zhí)行基層主管、客戶經理、及重要崗位人員輪崗輪調和強制休假機制。2、加強完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺帳與會計賬之間的適時對賬制度。3、嚴格印