銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責(zé)任書

1、銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責(zé)任書一、柜面憑證受理1、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的受理均嚴(yán)格按照各項(xiàng)金融法律、法規(guī)和相應(yīng)政策。2、認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性。審核內(nèi)容包括：票據(jù)大小寫金額、出票日期、收（付）款人名稱、簽章、背書；憑證是否錯(cuò)用、錯(cuò)填、偽造、變?cè)?；貸款憑證是否經(jīng)有權(quán)人審核簽章；憑證的內(nèi)容、聯(lián)數(shù)、附件是否完整齊全等。3、對(duì)于大額款項(xiàng)（現(xiàn)金5萬(wàn)以上；跨系統(tǒng)匯款500萬(wàn)以上的）進(jìn)、出等業(yè)務(wù)受理必須堅(jiān)持有支行授權(quán)人簽字確認(rèn)。4.堅(jiān)持審核蓋章負(fù)責(zé)原則，對(duì)審核后的票據(jù)憑證必須加蓋經(jīng)辦和復(fù)核名章以明責(zé)任。5.業(yè)務(wù)用章必須符合規(guī)定：轉(zhuǎn)訖章用于轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)；清算章用于提出借方憑證；業(yè)務(wù)公章使用在提出貸方憑

2、證、回單等；帳戶余額證明等，結(jié)售匯專用章，核銷章的使用符合外管政策的規(guī)定。二、臨柜要求1、存入現(xiàn)金應(yīng)先收款后記帳；支取現(xiàn)金先記帳后付款；轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)應(yīng)先記借方后記貸方；當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清；2、遵守“特殊業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)監(jiān)督”原則；3、現(xiàn)金調(diào)撥、有價(jià)單證交接時(shí)，嚴(yán)格按照有關(guān)要求進(jìn)行，做到“面交面接”；4、對(duì)客戶填寫憑條的，應(yīng)審核憑條的內(nèi)容，對(duì)免填憑條的，必須要求客戶簽字確認(rèn)；5、嚴(yán)格執(zhí)行雙人會(huì)同裝開(kāi)箱制度；6、貫徹儲(chǔ)蓄實(shí)名制，開(kāi)立帳戶、提前支?。ê糠痔崆爸。┍仨氁蟠婵钊颂峁┯行矸葑C件，如代理開(kāi)立帳戶，還須審核代理人身份證件；7、執(zhí)行大額現(xiàn)金管理辦法，當(dāng)日辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)單筆金額在人民幣20萬(wàn)元（含

3、）以上或同一存款人存款超過(guò)人民幣100萬(wàn)元（含）的業(yè)務(wù)，必須登記大額存款備案表，并摘錄存款人身份證件；辦理個(gè)人取款業(yè)務(wù)一次性提現(xiàn)人民幣5萬(wàn)元（含）以上，應(yīng)由取款人提供身份證件，并經(jīng)業(yè)務(wù)主管崗人員審核，同時(shí)登記大額現(xiàn)金支付備案表。他人代理大額存取款業(yè)務(wù)還需提供代理人身份證件。8、做好殘缺票幣和破舊票幣的收繳、挑剔工作，配合部室?guī)旃苓M(jìn)行殘、破幣的整理工作。9、嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行假幣收繳和鑒定管理辦法，按規(guī)定程序收繳假幣。10、及時(shí)合規(guī)完成延伸服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)助入賬工作。三、信息錄入1、記賬：錄入人員必須根據(jù)本行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務(wù)信息。對(duì)宕賬性

4、科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務(wù)必須詳細(xì)錄入摘要。輸入業(yè)務(wù)信息后，系統(tǒng)根據(jù)交易代碼進(jìn)行賬務(wù)處理。2、特殊交易：對(duì)凍結(jié)或解凍款項(xiàng)、暫封或解封賬戶、柜員權(quán)限設(shè)置、已生成賬務(wù)信息修改、補(bǔ)打印交易、調(diào)整積數(shù)、調(diào)整利率、調(diào)整起止息日等特殊業(yè)務(wù)操作，均須憑會(huì)計(jì)經(jīng)理崗簽發(fā)的操作任務(wù)書并經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后才能操作。3、錯(cuò)賬處理：當(dāng)日輸入的賬務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)經(jīng)理崗授權(quán)后由柜員根據(jù)柜員流水號(hào)進(jìn)行抹賬。系統(tǒng)內(nèi)跨機(jī)構(gòu)抹賬交易由原業(yè)務(wù)發(fā)起行經(jīng)會(huì)計(jì)經(jīng)理崗授權(quán)后發(fā)起處理。隔日錯(cuò)賬、跨年錯(cuò)賬的沖正必須填制錯(cuò)賬沖正傳票，經(jīng)會(huì)計(jì)經(jīng)理崗授權(quán)后由柜員使用沖補(bǔ)賬交易進(jìn)行處理，在輸入錯(cuò)賬沖賬傳票時(shí)必須輸入沖賬內(nèi)容和錯(cuò)賬

5、日期。本年錯(cuò)賬以同方向紅字沖正，上年錯(cuò)賬以反方向藍(lán)字沖正。4、數(shù)據(jù)輸入必須由指定的操作員辦理，非操作員不得輸入任何數(shù)據(jù)。5、賬務(wù)處理實(shí)行審核授權(quán)制度，操作人員各自在授權(quán)的范圍內(nèi)進(jìn)行賬務(wù)處理。凡經(jīng)系統(tǒng)設(shè)定需經(jīng)主管崗人員授權(quán)后才能辦理，嚴(yán)禁越職、越權(quán)進(jìn)行帳務(wù)處理。四、信息復(fù)核1、復(fù)核：復(fù)核人員必須根據(jù)本行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務(wù)信息。對(duì)宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務(wù)必須核對(duì)是否錄入摘要。2、復(fù)核錄入同時(shí)要求對(duì)票據(jù)憑證進(jìn)行審核：包括帳戶使用情況、大額或特殊業(yè)務(wù)有無(wú)主管崗簽章等。3、規(guī)范票據(jù)憑證的傳遞和交接手續(xù)。4、堅(jiān)持蓋章負(fù)責(zé)

6、原則，對(duì)復(fù)核后的票據(jù)憑證必須加蓋經(jīng)辦名章以明責(zé)任。五、憑證出售1、認(rèn)真審核客戶提交的憑證購(gòu)買申請(qǐng)書。2、對(duì)已經(jīng)驗(yàn)印審核的申請(qǐng)書按編號(hào)出售各類憑證，原則上出售次序由小到大。3、領(lǐng)用和出售重控憑證時(shí)應(yīng)登記“重控憑證領(lǐng)用、使用登記簿”，記錄相關(guān)要素信息。4、出售憑證時(shí)應(yīng)聯(lián)動(dòng)收費(fèi)交易或手工收取費(fèi)用。5、每日核對(duì)表外余額、出售憑證清單、實(shí)物，確保三者一致。6、柜員臨時(shí)離崗、中午休息、營(yíng)業(yè)結(jié)束將重控憑證入庫(kù)箱保管，并及時(shí)退出驗(yàn)印系統(tǒng)7、作廢重控憑證應(yīng)注銷登記。8、營(yíng)業(yè)結(jié)束前應(yīng)登記出售憑證清單，核對(duì)出售數(shù)量和費(fèi)用收繳情況。六、驗(yàn)印1、遵循先驗(yàn)印后記帳的原則，完成對(duì)營(yíng)業(yè)當(dāng)日所有票據(jù)、結(jié)算憑證的驗(yàn)印。2、對(duì)更換

7、印鑒企業(yè)在新印鑒啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印鑒驗(yàn)印。3、對(duì)有特殊要求的預(yù)留印鑒，應(yīng)根據(jù)印鑒卡上注明的使用說(shuō)明對(duì)票據(jù)和結(jié)算憑證進(jìn)行驗(yàn)印，確保金額與有關(guān)權(quán)限分組的一致。4、驗(yàn)印后經(jīng)辦員應(yīng)簽章確認(rèn)。5、對(duì)印鑒不符、不清及使用非紅色印油簽章的（包括出票章、背書章等）票據(jù)不予受理或退票。6、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動(dòng)交接外不進(jìn)行其他交接。7、使用驗(yàn)印系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改密碼，離柜前退出驗(yàn)印系統(tǒng)。8、使用網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)印系統(tǒng)時(shí)，非自動(dòng)驗(yàn)印通過(guò)的憑證，應(yīng)交相關(guān)人員復(fù)驗(yàn)印。七、復(fù)驗(yàn)印1、對(duì)驗(yàn)印系統(tǒng)未自動(dòng)通過(guò)的現(xiàn)金支票，必須做到當(dāng)場(chǎng)復(fù)驗(yàn)印。2、對(duì)更換印簽企業(yè)在新印簽啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印簽

8、復(fù)驗(yàn)印。3、對(duì)有特殊要求的預(yù)留印鑒，應(yīng)根據(jù)印鑒卡上注明的使用說(shuō)明對(duì)票據(jù)和結(jié)算憑證進(jìn)行驗(yàn)印，確保金額與有關(guān)權(quán)限分組的一致。4、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動(dòng)交接外不進(jìn)行其他交接。5、使用驗(yàn)印系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改密碼，離柜前退出驗(yàn)印系統(tǒng)。6、復(fù)驗(yàn)印后經(jīng)辦員應(yīng)簽章確認(rèn)。八、出納崗位要求1、認(rèn)真執(zhí)行出納基本制度，遵紀(jì)守法，忠于職守。2、堅(jiān)持現(xiàn)金收入,先收款后記賬;現(xiàn)金付出,先記賬后付款;當(dāng)面點(diǎn)清,一筆一清,蓋章確認(rèn),職責(zé)分明，嚴(yán)格做到日清日結(jié)。3、對(duì)公20萬(wàn)以上現(xiàn)金收付款應(yīng)做到當(dāng)場(chǎng)換人復(fù)核及授權(quán),5萬(wàn)以上現(xiàn)金收付應(yīng)按人行規(guī)定做好大額現(xiàn)金審批,備案工作。4、柜員持證上崗,做好反假宣傳、指

9、導(dǎo)和收繳工作。5、做好殘缺票幣的兌換及破舊票幣的挑剔工作。6、做好有價(jià)單證的收繳工作,做到賬實(shí)相符。7、規(guī)范完成現(xiàn)金軋帳要求，嚴(yán)格執(zhí)行差錯(cuò)上報(bào)制度。8、嚴(yán)格執(zhí)行雙人會(huì)同裝開(kāi)箱制度。9、現(xiàn)金調(diào)運(yùn)時(shí),嚴(yán)密交接手續(xù),及時(shí)完成賬務(wù)處理。10、每日會(huì)同庫(kù)管員做好匡計(jì)庫(kù)存工作。11、辦理出納業(yè)務(wù)必須在錄像監(jiān)控的范圍內(nèi)。九、反洗錢管理1、認(rèn)真學(xué)習(xí)“反洗錢”相關(guān)法律、法規(guī)及制度。2、認(rèn)真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實(shí)信息，建立客戶身份登記制度。3、按照中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法的有關(guān)規(guī)定，對(duì)大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)

10、行記錄、分析和報(bào)告。按規(guī)定報(bào)告大額交易，履行向上級(jí)行報(bào)告人民幣和外匯大額支付交易的職責(zé)。5、按規(guī)定報(bào)告可疑交易，識(shí)別和報(bào)告人民幣和外匯資金交易中有關(guān)金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應(yīng)于當(dāng)日錄入反洗錢系統(tǒng)，對(duì)柜面受理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)及時(shí)上報(bào)。6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機(jī)關(guān)裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機(jī)關(guān)全面合作，完成反洗錢工作。7、保守反洗錢工作秘密。銀行機(jī)構(gòu)和工作人員必須堅(jiān)持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級(jí)行、人民銀行、外匯管理局等有關(guān)部門，不得

11、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。8、堅(jiān)持對(duì)所轄開(kāi)戶客戶進(jìn)行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)工作，且及時(shí)根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶情況予以調(diào)整級(jí)別，便于反洗錢檢測(cè)數(shù)據(jù)采集。9、認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查工作（1）、依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理規(guī)定要求，對(duì)法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證的，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（2）、根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定等要求，實(shí)行“客戶身份登記制度”，核實(shí)所有申請(qǐng)本行提供金融服務(wù)的客戶的身份，核對(duì)客戶的真實(shí)身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務(wù)。對(duì)客戶身份識(shí)別資料按照有關(guān)規(guī)定留存且妥善保管。十、6s管理工作1、根據(jù)分支

12、行的相關(guān)規(guī)定，具體執(zhí)行各項(xiàng)6s管理的要求。2、每天正式對(duì)外營(yíng)業(yè)前根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)安排及物品使用擺放標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)自己的責(zé)任區(qū)進(jìn)行清潔、清掃，整理規(guī)范、加填傳票等各項(xiàng)工作，達(dá)到分行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。準(zhǔn)備一天的工作。3、工作時(shí)間規(guī)范著裝，保持良好狀態(tài)處理好每天的業(yè)務(wù)，使用規(guī)范用語(yǔ)，為客戶提供服務(wù)。4、營(yíng)業(yè)日間，柜員根據(jù)制度規(guī)定應(yīng)對(duì)自己的工作環(huán)境利用空閑時(shí)間不斷作好規(guī)范整理工作。物品及資料不可亂放規(guī)范擺放和使用。5、營(yíng)業(yè)日間嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)操作流程，準(zhǔn)確、高效辦理每一筆業(yè)務(wù)，杜絕投訴以及差錯(cuò)事故的發(fā)生。6、不用的東西要立即處理，不可使其占用操作空間。7、經(jīng)常保持桌面的清潔；物品、電腦及文件等要定位放置。8、滅火器、配電

13、盤、開(kāi)關(guān)箱、電腦、保險(xiǎn)柜等周圍要時(shí)刻保持清潔。9、營(yíng)業(yè)結(jié)束后應(yīng)對(duì)自己的責(zé)任區(qū)進(jìn)行清理，對(duì)當(dāng)天的垃圾應(yīng)倒入指定的垃圾桶中，所有物品進(jìn)行整理、規(guī)范擺放。10、按網(wǎng)點(diǎn)安排分工作好各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的演練以及認(rèn)真學(xué)習(xí)預(yù)案，準(zhǔn)確掌握各項(xiàng)應(yīng)急工作。11、不斷學(xué)習(xí)6s管理的相關(guān)文件、制度、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)。并參加部門組織的6s的各項(xiàng)學(xué)習(xí)。12、在執(zhí)行6s的過(guò)程中應(yīng)不斷提高自身素養(yǎng)，提高執(zhí)行的自覺(jué)性。十一、按照總行服務(wù)暫行管理辦法，認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行。 有效落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境管理，提升營(yíng)業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅(jiān)持使用服務(wù)規(guī)范、禮儀、用語(yǔ)，有效落實(shí)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶服務(wù)過(guò)程的滿意度。十二、掌管辦理業(yè)

14、務(wù)所必需的各類重要物品1、印章：包括受理業(yè)務(wù)專用章、轉(zhuǎn)訖章、個(gè)人業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議專用章、儲(chǔ)蓄專用章、現(xiàn)金清訖章、假幣章、假幣收繳專用章（具有假幣收繳資格的柜員持有）；使用時(shí)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)基本制度的要求簽蓋。會(huì)計(jì)印章使用人員均必須做到人在章在，人離章收。營(yíng)業(yè)中臨時(shí)離柜時(shí)應(yīng)做到人離入箱上鎖；營(yíng)業(yè)終了，入庫(kù)保管。使用中要做到蓋印到位，印跡清晰，不得在未經(jīng)確認(rèn)、處理的憑證上加蓋印章。嚴(yán)禁在空白重要憑證上預(yù)蓋印章。2、空白重要憑證及有價(jià)單證：出售給客戶的重要空白憑證需登記“出售重要空白憑證登記簿”，cop系統(tǒng)中不控號(hào)的重要空白憑證在空白領(lǐng)入、使用時(shí)應(yīng)在“空白重要憑證登記簿”上進(jìn)行登記。營(yíng)業(yè)中臨時(shí)離柜時(shí)應(yīng)做到人

15、離時(shí)入箱上鎖；營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)入箱入保險(xiǎn)柜保管。3、現(xiàn)金：每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前必須在監(jiān)控范圍內(nèi)，雙人會(huì)同開(kāi)箱清點(diǎn)，與尾箱余額表核對(duì)相符后，方能開(kāi)始辦理業(yè)務(wù)。營(yíng)業(yè)中柜員暫離崗位，應(yīng)將現(xiàn)金及有關(guān)重要物品加鎖保管，午間休息必須自行軋平賬務(wù)，營(yíng)業(yè)結(jié)束后必須在監(jiān)控范圍內(nèi)雙人會(huì)同裝箱，現(xiàn)金庫(kù)箱交龍護(hù)衛(wèi)，辦好交接手續(xù)。4、系統(tǒng)界面：由于總行系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)，現(xiàn)階段柜員臨簽退時(shí)須加按ctrl+x鍵方可鎖屏，刷本操作柜員卡可解鎖；5、個(gè)人系統(tǒng)密碼的保管、設(shè)置、更換：首次進(jìn)入系統(tǒng)必須更換初始密碼，不得將密碼設(shè)置為簡(jiǎn)單密碼。應(yīng)做到定期更換，至少每月更換一次，不得串用柜員號(hào)辦理業(yè)務(wù)，防止失密，離崗簽退。6、操作員卡：操作員卡應(yīng)妥善保管。柜員離開(kāi)終端時(shí)。應(yīng)退至初始畫面并將操作員卡收起。十三、登記相關(guān)登記薄登記各種手工賬?。ㄈ鐔挝淮箢~存取款登記簿）應(yīng)根據(jù)當(dāng)日實(shí)際發(fā)生的交易進(jìn)行登記，并做到賬面清楚，字跡清晰，如需更改，則按照會(huì)計(jì)規(guī)定進(jìn)行更改。十四、配合其他崗位的結(jié)算工作：積極配合對(duì)公結(jié)算崗位進(jìn)行銀企對(duì)帳工作，加強(qiáng)對(duì)公帳戶管理職能。