質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)操作手冊

1、第一部分 質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)概述2、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)基本含義中遠物流的質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)，是指中遠物流利用自身的物流服務(wù)能力，在為客戶提供倉儲、運輸?shù)任锪鞣?wù)的同時，接受銀行委托，對客戶質(zhì)押給銀行處于倉儲、運輸?shù)任锪鳡顟B(tài)的貨物進行監(jiān)控，對出質(zhì)人進行監(jiān)督。3、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)種類3.1 按照質(zhì)押標的的屬性劃分分為權(quán)利質(zhì)押監(jiān)管（包括倉單質(zhì)押監(jiān)管、未來貨權(quán)質(zhì)押監(jiān)管）、動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管。由于倉單本身屬于有價證券，一旦丟失，三方的利益都會受到損害，所以倉單質(zhì)押模式具有較高的風險，于是，動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管模式開始應(yīng)用。出質(zhì)人以銀行認可的合法的動產(chǎn)作為質(zhì)押擔保，只需要物流企業(yè)承認動產(chǎn)質(zhì)押清單并對該動產(chǎn)進行監(jiān)管，銀行就可以給予融資。動產(chǎn)質(zhì)

2、押有兩種控貨方式，對于動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管模式下的出質(zhì)人可以采用總量控制，即在銀行要求的最低庫存量基礎(chǔ)上，對于超出銀行要求的最低控貨部分，出質(zhì)人無需追加保證金，可直接向監(jiān)管方申請辦理出貨或者換貨，監(jiān)管人員根據(jù)最低控貨通知書控制發(fā)貨，一旦總貨值達到控貨下限時就必須要停止質(zhì)物出庫。對于靜態(tài)質(zhì)押監(jiān)管模式下的出質(zhì)人采用逐筆控貨。3.2 按照質(zhì)物所處的物流狀態(tài)劃分分為存貨質(zhì)押監(jiān)管和物流質(zhì)押監(jiān)管。存貨質(zhì)押監(jiān)管是指出質(zhì)人將銀行認可的貨物以質(zhì)押方式申請融資，并存入銀行指定的監(jiān)管區(qū)域（包括倉庫、堆場等倉儲區(qū)域），由監(jiān)管方進行監(jiān)管。物流質(zhì)押監(jiān)管與存貨質(zhì)押監(jiān)管不同的是，質(zhì)物所處的物流環(huán)節(jié)不僅是倉儲環(huán)節(jié)，還包括運輸、進出

3、口報關(guān)報檢等環(huán)節(jié)。4、質(zhì)押監(jiān)管主要業(yè)務(wù)模式4.1 靜態(tài)質(zhì)押監(jiān)管靜態(tài)質(zhì)押業(yè)務(wù)模式是指出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人繳納一定保證金后，并將質(zhì)押貨物交由質(zhì)權(quán)人指定的監(jiān)管人實際占有，由監(jiān)管人為出質(zhì)人開具倉單或其他有效單據(jù)后，質(zhì)權(quán)人根據(jù)質(zhì)押物的價值和其他相關(guān)因素向出質(zhì)人提供一定比例的融資服務(wù)。監(jiān)管人接受質(zhì)權(quán)人委托根據(jù)其指示履行保管、監(jiān)管以及謹慎放貨等義務(wù)。若出質(zhì)人到期無法償還質(zhì)權(quán)人融資，則由質(zhì)權(quán)人負責最終處置質(zhì)押貨物。4.2 動態(tài)質(zhì)押監(jiān)管/滾動質(zhì)押監(jiān)管/核定庫存動態(tài)質(zhì)押業(yè)務(wù)模式是指出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人交納一定的保證金后，質(zhì)權(quán)人根據(jù)出質(zhì)人與供貨商簽訂供貨合同和具體發(fā)貨計劃以及質(zhì)押物的價值和其他相關(guān)因素向出質(zhì)人提供一定比例的融資

4、服務(wù)用于采購供貨商所供質(zhì)押物，供貨商在收到資金后應(yīng)在約定時間之內(nèi)將貨物交質(zhì)權(quán)人，由質(zhì)權(quán)人委托監(jiān)管人根據(jù)其指示履行從運輸?shù)絺}儲等各個環(huán)節(jié)的保管和監(jiān)管以及謹慎放貨等義務(wù)。4.3 保兌倉 保兌倉業(yè)務(wù)屬于貨物（存貨）融資類型，也稱買方信貸業(yè)務(wù)。指銀行以真實貿(mào)易合同金額為依據(jù)，為客戶提供專項用于向合同的賣方支付貨款的融資授信方式。該業(yè)務(wù)是買方通過監(jiān)管方全程辦理物流服務(wù)（包括提貨、運輸、倉儲），使銀行達到對融資物全程監(jiān)控的目的。4.4 海陸倉出質(zhì)人以其全部或部分物流標的作為質(zhì)押物向質(zhì)權(quán)人出質(zhì)，由監(jiān)管人整合出質(zhì)人海上運輸、陸上運輸、倉儲等物流環(huán)節(jié)，質(zhì)權(quán)人根據(jù)質(zhì)押物的價值和其他相關(guān)因素向出質(zhì)人提供一定比例的融

5、資需求.4.5 廠商銀/先票后貨出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人交納一定的保證金后，質(zhì)權(quán)人根據(jù)出質(zhì)人與供貨商簽訂供貨合同和具體發(fā)貨計劃以及質(zhì)押物的價值和其他相關(guān)因素向出質(zhì)人提供一定比例的融資服務(wù)用于采購供貨商所供質(zhì)押物，供貨商在收到資金后應(yīng)在約定時間之內(nèi)將貨物交質(zhì)權(quán)人，由質(zhì)權(quán)人委托監(jiān)管人根據(jù)其指示履行從運輸?shù)絺}儲等各個環(huán)節(jié)的保管和監(jiān)管以及謹慎放貨等義務(wù)。第二部分 項目評估1、出質(zhì)人評估出質(zhì)人評估主要從以下五個層面考慮：出質(zhì)人是否具備合法有效的資質(zhì)；出質(zhì)需求是否處于真實的貿(mào)易背景；出質(zhì)人運營狀況是否正常；是否具有償還貸款的能力等；出質(zhì)人對于物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的認可和配合程度。 出質(zhì)人的信息可以通過企業(yè)提交材料審核、借鑒

6、質(zhì)權(quán)人或第三方機構(gòu)對出質(zhì)人的審查分析、實地考察、第三方信息（如對行業(yè)相關(guān)單位）等幾個渠道獲得。2、質(zhì)物評估對質(zhì)物的合規(guī)情況、品類規(guī)格、理化性質(zhì)、計量方法、保管要求等進行全面的考察，通過評估質(zhì)物監(jiān)管的難易程度和監(jiān)管方法的有效性，判斷質(zhì)物監(jiān)管的可行性。2.1 產(chǎn)品準入情況質(zhì)押物應(yīng)適合監(jiān)管，其自然屬性應(yīng)較為穩(wěn)定。如焦炭經(jīng)過長期存放，其品質(zhì)會有所下降，導(dǎo)致質(zhì)押物價值下降。特殊商品如沒有在與之相適應(yīng)的環(huán)境中存放,不適合作為質(zhì)押物。2.2 品質(zhì)檢驗貨物有外包裝的，僅對外包裝情況進行驗收，以包裝完好為驗收合格的標準；貨物沒有外包裝但標有型號的，以貨物記載的型號為標準認定貨物的品質(zhì)；貨物沒有外包裝也沒有標明型

7、號的，以第三方檢驗機構(gòu)出具的檢驗報告為標準認定貨物的品質(zhì)。根據(jù)我們的監(jiān)管協(xié)議，我司一般不對質(zhì)物的品質(zhì)負責。 2.3 市場價格市場價格較為穩(wěn)定的貨物更適合作為質(zhì)押物。2.4 保險情況關(guān)于質(zhì)押物的保險應(yīng)確定財產(chǎn)險的投保方、險種、費率等細節(jié)問題。建議由我方代為投保，險種為綜合險+盜搶（大宗貨物）及財產(chǎn)一切險（物品）。若出質(zhì)人自行投?；蜚y行代為投保，應(yīng)列我方為共同被保險人，并在合同中做具體約定。2.5 計量、盤點可操作情況對質(zhì)押物的計量、盤點方法應(yīng)為協(xié)議三方都確認的方法。3、監(jiān)管環(huán)境評估監(jiān)管環(huán)境評估主要是對監(jiān)管場地的保管能力及安全性，操作流程的可落實情況、監(jiān)管工作的實施條件進行全面的考察。根據(jù)項目評估

8、需要，可以選擇參考的評估內(nèi)容如下：（1） 倉庫權(quán)屬（2） 封閉情況（3） 安保情況（4） 質(zhì)押物是否獨立存放（5） 倉庫經(jīng)營管理規(guī)范（6） 倉庫管理人員素質(zhì)（7） 消防設(shè)施（8） 交通條件（9） 監(jiān)管場庫配合情況（10） 出入庫單據(jù)及跟蹤核實（11） 盤點量及盤點時間4、監(jiān)管協(xié)議評審（1） 協(xié)議是否規(guī)范、完整和有效（2） 協(xié)議的權(quán)責對我方是否有足夠的保護性5、監(jiān)管方案評審監(jiān)管方案是基于項目服務(wù)范圍、監(jiān)管權(quán)責做出的針對監(jiān)管方式的系統(tǒng)性規(guī)定，監(jiān)管方案應(yīng)包括如下內(nèi)容。（1） 項目概況（2） 組織機構(gòu)及分工（3） 質(zhì)物控制流程（4） 現(xiàn)場質(zhì)物管理要點與風險預(yù)防（5） 信息系統(tǒng)的錄入及維護（6） 其他建

9、議（7） 監(jiān)管方案6、應(yīng)急預(yù)案評估6.1 突發(fā)事件的類型和危害程度分析質(zhì)押監(jiān)管項目突發(fā)事件包括以下幾類：（1）國家政策變化。如，政府取消企業(yè)生產(chǎn)資格或限定生產(chǎn)量；（2）出質(zhì)人因素。如，出質(zhì)企業(yè)破產(chǎn)；重大人員傷亡事故；出質(zhì)企業(yè)惡意強制出貨；出質(zhì)企業(yè)的債主群體強制出貨；企業(yè)擅自轉(zhuǎn)移質(zhì)押物的所有權(quán)；質(zhì)押物被法院、檢察院、公安機關(guān)查封；發(fā)生出質(zhì)企業(yè)質(zhì)押物重復(fù)質(zhì)（抵）押；發(fā)生可能危害到質(zhì)押物安全的火災(zāi)。（3）自然災(zāi)害。（4）其他原因造成的突發(fā)事件。發(fā)生上述突發(fā)事件的后果，將造成出質(zhì)企業(yè)無法正常歸還銀行的貸款，可能會給我公司造成嚴重的經(jīng)濟損失。6.2 應(yīng)急工作原則統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級負責。以人為本，減少危害?？?/p>

10、速反應(yīng)，協(xié)同應(yīng)對。依法管理，規(guī)范運作。居安思危，預(yù)防為主。依靠科技，提高素質(zhì)。6.3 應(yīng)急組織機構(gòu)及職責6.4 預(yù)防與預(yù)警6.4.1危險源的監(jiān)控要求監(jiān)管員和地區(qū)主管、項目主管要根據(jù)可能發(fā)生突發(fā)事件的類型和特點，完善預(yù)防與預(yù)警機制，對可能發(fā)生危險的所有風險源隨時進行監(jiān)控，開展安全風險評估和預(yù)評估，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置并制定有效的預(yù)防措施。6.4.2預(yù)警行動各監(jiān)管點要根據(jù)所處出質(zhì)企業(yè)、質(zhì)物倉儲倉庫及質(zhì)押物的情況特點，分析并做出有針對性的防御措施，制定相應(yīng)的現(xiàn)場應(yīng)急處置預(yù)案。各監(jiān)管點要隨時掌握出質(zhì)企業(yè)及倉儲企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，按規(guī)定時間填寫“出質(zhì)/倉儲企業(yè)經(jīng)營情況調(diào)查周報”表，做好突發(fā)事件的防

11、御準備，提高防御能力。6.5 信息報告程序6.5.1信息報送當監(jiān)管現(xiàn)場發(fā)生突發(fā)事件后，監(jiān)管員要立即向地區(qū)主管和項目主管報告，地區(qū)主管和項目主管要在第一時間向應(yīng)急工作小組報告，應(yīng)急工作小組指定專人向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報告。監(jiān)管員向地區(qū)主管和項目主管報告的時間，要求在發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件發(fā)生后，最遲不得超過一小時。報告內(nèi)容主要包括時間、地點、信息來源、事件性質(zhì)、危害程度、事件發(fā)展趨勢和已經(jīng)采取的措施等。應(yīng)急處置過程中，要及時續(xù)報有關(guān)情況。6.5.2報告內(nèi)容與方式突發(fā)事件的報告分為初報、續(xù)報和處理結(jié)果報告三類。初報從發(fā)現(xiàn)事件后一小時內(nèi)上報；續(xù)報在查清有關(guān)基本情況后隨時上報；應(yīng)急事件處理結(jié)果報告要在事件處理完畢后立

12、即上報。初報應(yīng)用電話直接報告，主要內(nèi)容包括：事件的類型、發(fā)生時間、地點、人員及質(zhì)押物受害情況、事件潛在的危害程度等初步情況。續(xù)報可通過e-mial或傳真形式書面報告，在初報的基礎(chǔ)上報告有關(guān)確切數(shù)據(jù)，事件發(fā)生的原因、過程、進展情況及采取的應(yīng)急措施等基本情況。處理結(jié)果報告采用書面報告，處理結(jié)果報告在初報和續(xù)報的基礎(chǔ)上，報告處理事件的措施、過程和結(jié)果等情況。6.6 應(yīng)急處置6.6.1響應(yīng)分級一級響應(yīng)出質(zhì)企業(yè)發(fā)生破產(chǎn)。出質(zhì)企業(yè)擅自轉(zhuǎn)移質(zhì)押物所有權(quán)。出質(zhì)企業(yè)惡意強制出貨。出質(zhì)企業(yè)的債主群體強制出貨。二級響應(yīng)出質(zhì)企業(yè)發(fā)生質(zhì)押物被法院、檢察院、公安機關(guān)查封。出質(zhì)企業(yè)發(fā)生3人以上死亡（失蹤）的重大人員傷亡事故

13、。發(fā)現(xiàn)出質(zhì)企業(yè)質(zhì)押物重復(fù)質(zhì)（抵）押。6.6.2應(yīng)急啟動原則符合下列條件之一的，啟動專項應(yīng)急預(yù)案：（1）發(fā)生符合一級響應(yīng)條件的突發(fā)事件，并得到公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組批準時；（2）公司相關(guān)職能部門、各監(jiān)管點及地區(qū)主管或項目主管提出請求，經(jīng)公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組審查批準時。6.6.3響應(yīng)程序應(yīng)急工作小組成員接到監(jiān)管員、地區(qū)主管或項目主管的報警后，迅速報告工作小組組長，工作小組組長根據(jù)突發(fā)事件的類別、危害程度等情況召集召開工作小組會議，分析事態(tài)的嚴重程度，制定緊急處置的措施，并報告應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組；一級響應(yīng)時，派出人員須乘坐最快的交通工具趕赴現(xiàn)場，并參與現(xiàn)場指揮與應(yīng)對的協(xié)調(diào)工作，及時向應(yīng)急工作小組和應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報現(xiàn)

14、場應(yīng)對的進展情況，對后續(xù)應(yīng)對提出意見和建議。二級響應(yīng)原則上不啟動應(yīng)急預(yù)案，由應(yīng)急工作小組對相關(guān)監(jiān)管員及地區(qū)主管、項目主管組織的應(yīng)對工作進行指導(dǎo)，必要時應(yīng)急工作小組可派人參與現(xiàn)場應(yīng)對工作。6.6.4應(yīng)急結(jié)束突發(fā)事件現(xiàn)場得以控制、再次發(fā)生事件的隱患消除后，經(jīng)現(xiàn)場應(yīng)對指揮確認并得到應(yīng)急工作小組批準后，現(xiàn)場應(yīng)急處置工作結(jié)束。各監(jiān)管點的應(yīng)急處置終止后，經(jīng)應(yīng)急工作小組審查通過，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組下達應(yīng)急處置終止指令。6.7 應(yīng)急保障(1)通訊聯(lián)絡(luò)表(2)裝備保障(3)應(yīng)急隊伍保障6.8 應(yīng)急預(yù)案的備案及維護中遠物流有限公司各質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)經(jīng)營單位的各監(jiān)管項目的應(yīng)急預(yù)案要報區(qū)域公司安技部和質(zhì)押監(jiān)管應(yīng)急工作小組審核

15、批準后實施，并向?qū)徍伺鷾蕟挝粋浒?。?yīng)急預(yù)案有變動時須重新報備。各質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)經(jīng)營單位的人員發(fā)生變動時，應(yīng)急預(yù)案要在一個工作日內(nèi)進行更新，并重新報備上級審批部門。第三部分 質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)運營管理1、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)“六統(tǒng)一”管理原則1.1 統(tǒng)一項目評審1.2 統(tǒng)一對外簽約1.3 統(tǒng)一單證管理1.4 統(tǒng)一集中結(jié)算1.5 統(tǒng)一項目巡檢1.6 統(tǒng)一技能培訓2、項目檔案管理2.1 合同歸檔2.2 倉單歸檔2.3日常單據(jù)管理2.3.1印鑒和憑證質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人及監(jiān)管人三方簽發(fā)的所有通知、單據(jù)、附件及其他相關(guān)文件必須加蓋預(yù)留印鑒，并由指定專人簽字蓋章。印鑒與簽章樣式需與監(jiān)管協(xié)議中載明內(nèi)容保持一致。監(jiān)管人出具的保管憑

16、證、質(zhì)押倉單、提貨單、質(zhì)物清單或其他書面憑證，應(yīng)根據(jù)監(jiān)管人已知的貨物狀況填寫并將憑證原件交予質(zhì)權(quán)人。如指定人員發(fā)生變更，應(yīng)及時將變更事項書面通知其他各方并向其他各方重新預(yù)留新的指定人員的簽章樣式。2.3.2質(zhì)權(quán)人相關(guān)單證出質(zhì)及解押單證監(jiān)管人在接收質(zhì)權(quán)人發(fā)來的出質(zhì)通知書、貨物置換通知書、質(zhì)物價格確定/調(diào)整通知書、提貨通知書等出質(zhì)單證及文件后，需檢查其中載明的質(zhì)物的批（單）號、品名、規(guī)格型號、生產(chǎn)廠家（產(chǎn)地）、數(shù)量、重量、單價、金額、存儲地點等信息是否與實際貨物相符，同時需檢查質(zhì)權(quán)人及出質(zhì)人的簽章是否齊全完好，檢查無誤后，應(yīng)通過電話與質(zhì)權(quán)人再次確認并做好電話記錄。監(jiān)管人應(yīng)定期向質(zhì)權(quán)人索要所有由質(zhì)權(quán)

17、人出具的單證原件并妥善存檔備查。2.3.3監(jiān)管人相關(guān)單證質(zhì)押及解押確認單證監(jiān)管人在接收到質(zhì)物，并開始履行監(jiān)管義務(wù)時，需依據(jù)實際情況向質(zhì)權(quán)人開具出質(zhì)通知書回執(zhí)、質(zhì)押倉單、提貨通知書回執(zhí)等質(zhì)押確認單證，倉單內(nèi)容需實際填寫質(zhì)物的批（單）號、品名、規(guī)格型號、生產(chǎn)廠家（產(chǎn)地）、數(shù)量、重量、存儲地點等信息，監(jiān)管員簽字后由運營中心審核，蓋章扣將有關(guān)單證按照事先約定的方式交給質(zhì)權(quán)人。 3、監(jiān)管員的管理3.1 監(jiān)管員選拔與使用監(jiān)管人員必須是年滿18周歲的具有完全民事行為能力的自然人。3.2 監(jiān)管員崗前培訓培訓內(nèi)容包括：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)介紹、質(zhì)押監(jiān)管工作介紹、監(jiān)管員崗位職責、監(jiān)管員工作流程（包括質(zhì)押流程、入庫流程、出

18、庫流程）、信息系統(tǒng)培訓、安全教育培訓等。3.3 監(jiān)管員的考核監(jiān)管員所屬公司每月對監(jiān)管員進行績效考核，并將考核得分等結(jié)果向受權(quán)公司反饋。監(jiān)管員所屬公司主要根據(jù)監(jiān)管員的日常工作情況及項目抽查情況進行評分。3.4 監(jiān)管員崗位輪換監(jiān)管員在一個項目進行監(jiān)管的時間最長不能超過6個月，受權(quán)公司下屬公司須定期對監(jiān)管員進行崗位輪換。3.5 監(jiān)管員工作條件所有質(zhì)押監(jiān)管現(xiàn)場要配備24小時能夠接通的固定電話、電腦和照相器材。盡量達到監(jiān)管設(shè)施要求。第四部分 監(jiān)管項目現(xiàn)場操作管理1、監(jiān)管項目現(xiàn)場操作流程1.1 靜態(tài)質(zhì)押操作流程1.2 動態(tài)質(zhì)押操作流程（1）開票審核（2）價格確認（3）監(jiān)管金額確認（4）貨物盤點（5）投保確

19、認（6）最低監(jiān)管價值確認（7）出質(zhì)確認2、監(jiān)管區(qū)域管理2.1 監(jiān)管倉庫/場地管理監(jiān)管員監(jiān)督企業(yè)必須將質(zhì)押貨物存放在指定的監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）內(nèi)。監(jiān)管員在監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）內(nèi)樹立質(zhì)押標識牌或在質(zhì)物上粘貼質(zhì)物標簽（但不限于其他方式），質(zhì)物標簽必須做到標志明顯、字跡清晰、并做到實時更新。質(zhì)物標簽的格式一般按照合同中的要求由各個區(qū)域公司進行統(tǒng)一制作，質(zhì)押標簽上一般體現(xiàn)質(zhì)權(quán)人（銀行）、出質(zhì)人（企業(yè)）、監(jiān)管人（中遠物流）、質(zhì)押物名稱、質(zhì)物對應(yīng)的質(zhì)押合同編號等（如下圖）。監(jiān)管員每天對監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）進行巡庫，如果發(fā)現(xiàn)質(zhì)物標簽出現(xiàn)丟失、損毀、脫落等其他情況，監(jiān)管員及時告知中遠物流運營控

20、制人員，中遠物流運營控制人員重新制作完質(zhì)物標簽后立即分發(fā)給監(jiān)管員進行重新樹立或粘貼。監(jiān)管員對監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）進行貨位編號：在監(jiān)管倉庫、堆場劃分出貨位，監(jiān)管員制作庫區(qū)貨位圖（垛位圖）時可根據(jù)質(zhì)押貨物所放置的貨位進行繪制，（垛位圖的繪制在單證管理中細附）。監(jiān)管員監(jiān)督企業(yè)保證質(zhì)押物按照存放要求做到規(guī)范齊整：不同品種、規(guī)格型號、等級和不同生產(chǎn)廠家的貨物要盡量分開堆碼，貨垛按貨物包裝標志要求堆碼，不超高、不倒置、不倒不歪、整齊，便于清點數(shù)目、發(fā)貨和盤點。監(jiān)管員監(jiān)督企業(yè)保證質(zhì)押物嚴格按照貨物保管要求進行管理，碼放齊整，避免沒有按照規(guī)定操作，而造成貨損；同時，嚴格與非質(zhì)押貨物進行貨位區(qū)分，避免串貨

21、。監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）內(nèi)有消防設(shè)備，防盜措施，例如監(jiān)管倉庫晚上必須進行上鎖，安裝攝像頭等監(jiān)控設(shè)備，有完善的保安輪班制度（24小時值班）。監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）應(yīng)符合質(zhì)押貨物監(jiān)管條件，對于不符合質(zhì)物監(jiān)管條件的倉庫，監(jiān)管員應(yīng)立即向中遠物流運營控制人員進行匯報，由中遠物流運營控制人員向出質(zhì)企業(yè)和銀行提出，并要求企業(yè)進行改善，直至符合質(zhì)押監(jiān)管條件為止。2.2 監(jiān)管辦公室管理除特殊情況外，項目監(jiān)管現(xiàn)場需配備獨立的監(jiān)管辦公室，并在辦公室門外張貼“中遠物流 監(jiān)管辦公室”字樣的標志門牌（具體格式由各口岸公司統(tǒng)一規(guī)范），同時配備必要的辦公設(shè)備，包括但不限于電腦（可上網(wǎng)）、電話、傳真機、照相設(shè)備等以保證

22、及時傳遞相關(guān)業(yè)務(wù)信息或其他信息。監(jiān)管員必須保證監(jiān)管辦公室始終保持干凈、整潔、有序，辦公用品擺放整齊，辦公單據(jù)、憑證應(yīng)及時歸檔并按照要求放置在安全的地方，一般放置監(jiān)管辦公室的辦公桌內(nèi)，并進行上鎖。監(jiān)管員離開監(jiān)管辦公室時必須對辦公室進行上鎖，如果企業(yè)提供的辦公桌有上鎖功能，監(jiān)管員必須對公桌進行上鎖。如果企業(yè)提供的辦公桌沒有上鎖功能，監(jiān)管員將重要的辦公單據(jù)、憑證及時歸檔后保存在監(jiān)管員宿舍內(nèi)，并將宿舍進行上鎖，如果監(jiān)管辦公室設(shè)立在宿舍內(nèi)的，監(jiān)管員離開宿舍時要對宿舍進行上鎖。監(jiān)管員必須在監(jiān)管辦公室明顯的位置處張貼或懸掛“上墻文件”，“上墻文件”包括但不限于監(jiān)管員崗位職責（詳見5.2.1內(nèi)容）、監(jiān)管員工作

23、流程（詳見5.1.2中質(zhì)押流程、日常入庫、出庫控制）等，各個區(qū)域公司按照業(yè)務(wù)要求，對上墻文件進行規(guī)范，比如有的區(qū)域公司的上墻文件中還包括了監(jiān)管員工作紀律、項目管理看板等。3、質(zhì)物管理3.1 質(zhì)物盤點質(zhì)物盤點就是通過定期（每天）對質(zhì)押貨物進行查驗、核對種類、清點數(shù)目、檢查包裝和標識等方式計算和統(tǒng)計監(jiān)管區(qū)域內(nèi)質(zhì)押貨物數(shù)量、重量、金額等，監(jiān)管員只有掌握的正確合理盤點方法，才能保證監(jiān)管區(qū)域內(nèi)質(zhì)押貨物庫存的準確性。3.1.1貨物種類劃分質(zhì)押貨物的種類繁多，包括鋼鐵、建材、有色金屬、礦產(chǎn)、油品、化工原料及產(chǎn)品、紡織原料及產(chǎn)品、汽車、工程機械、家電、農(nóng)副產(chǎn)品、食品、紙品原料及產(chǎn)品等。質(zhì)押貨物按照貨物形態(tài)分為

24、：件雜類貨物、液體類貨物、散貨類貨物、不規(guī)則貨物。3.1.2盤點方法（重點講解）根據(jù)質(zhì)押貨物種類和性質(zhì)的不同可采用不同的盤點方法，盤點方法按照貨物形態(tài)一般可分為：件雜類的盤點方法、液體類的盤點方法、散貨類盤點方法。（1） 件雜類盤點方法件雜類盤點方法主要針對鋼鐵、建材、有色金屬、紙品、紡織原料及產(chǎn)品等規(guī)格比較齊整，形狀比較固定的質(zhì)押貨物，能夠通過目測、清點數(shù)量等方式計算或統(tǒng)計出質(zhì)押貨物數(shù)量/重量的一種方法。對于堆放比較整齊的計件類貨物，監(jiān)管員可以使用目測的方式對質(zhì)押貨物進行數(shù)量清點，比如捆形包裝鋼材盤點（螺紋鋼），就按鋼材的捆數(shù)進行數(shù)量清點，比如捆形包裝鋼材盤點（螺紋鋼），就按鋼材的捆數(shù)進行數(shù)

25、量清點，盤點線材和盤螺就要按照線材和盤螺的卷數(shù)進行數(shù)量清點。捆形包裝鋼材盤點：（如附件5-20）（2） 附件5-20捆形包裝鋼材盤點圖該類形狀的鋼材，在盤點過程中可站在鋼材正前方距離稍遠的位置清點，清點記錄看的到標牌的鋼材外，其他卷鋼可采取清點件數(shù)的方法，在計算過程中以件數(shù)*平均重量的方法進行。另外，該類鋼材可能會有拆開捆扎包裝，單獨銷售的情況，盤點中遇到這種情況，可根據(jù)實際散裝情況，兩個半捆并為一捆的方法計算，個別數(shù)量極少的散裝鋼材，可忽略不計。卷盤形鋼材盤點：（如附件5-21） （3） 附件5-21卷盤形鋼材盤點圖該類形狀的鋼材，在盤點過程中可從最底層開始逐一清點，由于堆放重疊導(dǎo)致大多卷鋼

26、無法看到鋼材上的單件重量，因此，在盤點過程中，除清點記錄看的到標牌的鋼材外，其他卷鋼可采取清點件數(shù)的方法，在計算過程中以件數(shù)*平均重量的方法進行。 板形鋼材盤點：（如附件5-22）（4） 附件5-22板形鋼材盤點該類形狀的鋼材，基本在每張中厚板、船板的正面和側(cè)面都有相關(guān)重量及體積數(shù)據(jù)標注，盤點中可根據(jù)板材的側(cè)面數(shù)據(jù)信息計算，如遇側(cè)面也無相關(guān)數(shù)據(jù)的，可參考其他有標記的板材目測長度、寬度、厚度，運用公式長度*寬度*厚度*密度（根據(jù)不同材料的鋼材，密度也不相同，具體密度應(yīng)向企業(yè)取得）計算其相關(guān)體積。個別對鋼材年份（生產(chǎn)日期超過1年的）及外表生銹程度有特殊要求的監(jiān)管點，在盤點過程中應(yīng)著重留意，及時剔除

27、或歸為繡材類（價格較低的規(guī)格內(nèi)）。對于堆放比較雜亂的件雜類貨物，監(jiān)管員可以使用目測的方式對質(zhì)押貨物體積進行測算，然后測算出單個質(zhì)押貨物的體積，計算出質(zhì)押貨物的數(shù)量，（公式：質(zhì)押貨物數(shù)量=貨物總體積/單個貨物體積），比如盤點一堆鋼錠，監(jiān)管員根據(jù)鋼錠的形狀，通過使用米尺測量并計算出這堆鋼錠的總體積和單個鋼錠的體積，通過質(zhì)押貨物數(shù)量的計算公式即可得出此堆質(zhì)押貨物的數(shù)量。一般來說，螺紋鋼、線材和盤螺等建筑用材的理論重量比較統(tǒng)一，其他的建筑鋼材的質(zhì)押貨物還包括圓鋼、角鋼、槽鋼、工字鋼、h型鋼等，質(zhì)押貨物上面都掛有有金屬類標簽，標簽上面一般標有貨物的廠家、品名、規(guī)格、凈重、毛重等，同一批質(zhì)押貨物的同一種規(guī)

28、格貨物的理論單重一般是一致的，但不同廠家，不同規(guī)格的貨物理論重量存在差異，監(jiān)管員在核實質(zhì)押貨物理論重量可以根據(jù)一個統(tǒng)一的理論重量公式進行計算：鋼材理論重量=貨物體積(每米)鋼材（鐵）的密度（7850千克 /立方米），生鐵的密度為7800千克/立方米。例如長度為直徑為8mm的圓鋼，理論重量=3.1415(0.004）米) 27850千克/立方米=0.394千克/米。監(jiān)管員進行盤點時在盤點記錄上對貨物的廠家、品名、規(guī)格、數(shù)量進行登記，然后根據(jù)盤點出來各個規(guī)格貨物數(shù)量和理論單重計算出每一種規(guī)格的貨物的重量（公式：貨物重量=貨物數(shù)量貨物理論單重），監(jiān)管專員將各個規(guī)格的貨物的貨物重量進行加總即可得出此批

29、質(zhì)押貨物的庫存重量。對于貨物理論單重不是統(tǒng)一規(guī)格的件雜類貨物，比如說板卷（熱軋板卷，冷軋板，鍍鋅鋼板等），盤點分為兩種方法，對于監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）內(nèi)沒有使用過或未經(jīng)過裁剪的，數(shù)量比較少的板卷，監(jiān)管員要對每一個板卷的重量進行記錄，每個板卷上面都粘貼有標簽，標簽上面一般標有貨物的廠家、品名、規(guī)格、凈重、毛重等，監(jiān)管員進行盤點時在盤點記錄上對貨物的廠家、品名、規(guī)格、凈重進行登記，監(jiān)管員對每個板卷的凈重進行加總，即可得出此批質(zhì)押貨物的庫存重量。對于監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）內(nèi)沒有使用過或未經(jīng)過裁剪的，數(shù)量比較多的板卷，監(jiān)管員應(yīng)先對此批質(zhì)押貨物單個板卷的平均重量進行取值（平均重量的取值要經(jīng)過詳細

30、的現(xiàn)場取證和對現(xiàn)場全部質(zhì)押貨物標簽進行核對），然后通對質(zhì)押貨物進行數(shù)量清點，按照質(zhì)押貨物的數(shù)量和單個板卷的平均重量計算出所有質(zhì)押貨物的庫存重量（公式：貨物重量=貨物數(shù)量貨物平均單重）。對于監(jiān)管區(qū)域（監(jiān)管倉庫/場地）內(nèi)已經(jīng)使用過或已經(jīng)經(jīng)過裁剪的板卷或已經(jīng)從板卷裁剪成為鋼板的貨物（熱軋板卷，冷軋板，鍍鋅鋼板等）可以依據(jù)上述一般鋼材理論重量的計算方法盤點出貨物的庫存重量。具體各類常用鋼材的理論重量計算公式可參看附件5-23：（5） 附件5-23鋼材的理論重量計算公式（2）液體類盤點方法液體類的質(zhì)押貨物主要包括汽油、柴油、苯乙烯等化工原料及產(chǎn)品，液體類盤點方法主要針對油品、化工原料及產(chǎn)品等存儲在罐區(qū)內(nèi)

31、，只能通過卷尺對質(zhì)押物水高、油水高、油溫，進行測量，測量好的數(shù)據(jù)再通過公式和油罐的密度表來計算出質(zhì)押貨物重量的一種方法。一般液體類的質(zhì)押貨物多數(shù)屬于危險物品，所以對液體類質(zhì)押貨物進行盤點需要在操作中注意以下事項：監(jiān)管員在監(jiān)管時首先要看該油品的存放地點是否有相關(guān)消防措施。監(jiān)管地點主要是在油庫，所以監(jiān)管員應(yīng)盡少攜帶電子產(chǎn)品和會產(chǎn)生靜電導(dǎo)電的裝備服裝鞋子。監(jiān)管員在監(jiān)管操作中需注意個人的人身安全，進入罐區(qū)前需要征求企業(yè)方面的同意，之后才可以進行測量。監(jiān)管員應(yīng)嚴格執(zhí)行消防安全制度和操作規(guī)程，參加消防安全教育、培訓。監(jiān)管員掌握初起火災(zāi)撲救辦法，發(fā)現(xiàn)火情及時報警。監(jiān)管員在監(jiān)管過程中應(yīng)嚴防發(fā)生油品跑、冒、滴、

32、漏現(xiàn)象，監(jiān)督卸油情況，一旦發(fā)生情況馬上向中遠物流運用控制人員進行匯報油品測量要點：油品的測量首先考慮的是油品質(zhì)量，所以質(zhì)檢報告一定要合格，柴油主要檢測凝固點和閃點是否達到標準，汽油主要檢測鋅烷點和硫含量是否達標。油品的測量要在企業(yè)的營業(yè)時間之后才能進行測量，這樣不會影響企業(yè)的正常運轉(zhuǎn)。油品的測量主要是進行油罐測量，上罐前需先對全身進行放電，在油罐周圍有放電設(shè)施。上到罐頂時要小心謹慎，油罐頂?shù)耐鈬蛶赘鶛跅U，罐頂因為長期測量會有油撒出，地上比較滑。油罐的測量主要是測量水高、油水高、油溫，至于標準密度和視密度要通過油品取樣來測量。測量好的數(shù)據(jù)再通過公式和此油罐的密度表來計算出重量，油罐的密度表應(yīng)是

33、國家計量局認證的。附油品計算方法：現(xiàn)場采集數(shù)據(jù)：采集三個數(shù)據(jù)分別為1、油罐溫度；2、水高；3、油水總高。單位：高度：m；容量：kl；液體密度：g/cm3；eg:油罐溫度：31度；水高：0.059；油水總高：6.59。查表：1、根據(jù)對應(yīng)油罐的立式金屬罐容量表查出對應(yīng)水高、油水總高的容量；eg：水高：0.059m，可查出對應(yīng)容量：0.05：14.128kl；0.009：2.543kl，故，0.059m=14.128+2.543=16.671kl；油水總高：6.59m，可查出對應(yīng)容量：1863.265kl；2、根據(jù)對應(yīng)油罐的立式金屬罐容量靜壓力修正表，用油水總高查出靜壓修正值；eg：油水總高：6.5

34、9m，可查出對應(yīng)靜壓修正值：0.772；3、根據(jù)油罐的油密度和溫度通過產(chǎn)品體積修正系數(shù)表查出vcf20值；eg:油罐溫度：31度、密度：0.7428g/cm3，查出vcf20=0、9865計算：1、密度*靜壓力修正值=靜壓力值；eg:0.7428*0.772=0.573；2、重量=（油水總高容量-水高容量+靜壓力值）*vcf20*（密度-0.0011）-浮定重量eg: 105#油罐=（1863.265-16.671+0.573）*0.9865*（0.7428-0.0011）-1.998=1349.55噸。注：每個油罐的密度和浮定重量，有相對應(yīng)的固定不變；本數(shù)據(jù)舉例長城石化項目105#油罐。（3

35、）散貨類盤點方法散貨類質(zhì)押貨物主要指一些礦產(chǎn)資源開采出來后呈粉末狀或塊狀形態(tài)的貨物，如鐵礦石、焦炭、煤炭等，散貨類盤點方法主要是通過對質(zhì)押貨物的形狀計算出貨物體積，通過貨物的體積和密度測算貨物重量的一種盤點方法。散貨類貨物操作要點：散貨類貨物監(jiān)管時首先要看該貨物的在監(jiān)管區(qū)域內(nèi)堆放情況是否整齊，是否易于測量體積。2）散貨類貨物特別是礦產(chǎn)及粉末狀貨物的監(jiān)管地點一般是在露天場地，太陽熾烈、天氣干燥時粉塵很大，最好配備安全帽和口罩以防止曬傷和吸入過多的粉塵。3）礦產(chǎn)及粉末狀貨物監(jiān)管操作中需注意個人的人身安全，避免在企業(yè)操作時進行測量，測量時最好穿勞保鞋。礦產(chǎn)及粉末狀貨物測量要點：質(zhì)量檢驗礦產(chǎn)及粉末狀貨

36、物的測量首先考慮的是質(zhì)押貨物質(zhì)量，每批貨物入庫，質(zhì)權(quán)銀行對質(zhì)押貨物進行取樣，并要求企業(yè)將取樣的貨物送達銀行指定的合格的質(zhì)量檢驗機構(gòu)進行質(zhì)量檢驗，檢驗完畢后，質(zhì)檢機構(gòu)向企業(yè)出具一份抽樣貨物的質(zhì)量檢查報告。中遠監(jiān)管員應(yīng)向企業(yè)要求提供此批貨物的相關(guān)證明（包括質(zhì)量檢查報告、相關(guān)的質(zhì)量合格證明、原產(chǎn)地證明等但不限于以上單據(jù)），相關(guān)證明中應(yīng)包含該貨物的品名、構(gòu)成成分、各成分的含量、密度等；如果是進口貨物還需要企業(yè)提供進口報關(guān)單。監(jiān)管專員對企業(yè)提供的相關(guān)單據(jù)（包括質(zhì)量檢查報告。、相關(guān)的質(zhì)量合格證明、原產(chǎn)地證明等但不限于以上單據(jù)）進行保存歸檔，相關(guān)單據(jù)證明需要加蓋企業(yè)的預(yù)留蓋章或簽字，中遠物流運營控制人員定期

37、對這部分單據(jù)進行回收歸檔。密度確認礦產(chǎn)及粉末狀貨物的測量還需要對每批質(zhì)押貨物的密度（金屬含量）進行確認，比如含鐵量。中遠物流根據(jù)出質(zhì)企業(yè)提供的相關(guān)證明（質(zhì)量檢查報告。或相關(guān)的質(zhì)量合格證明、原產(chǎn)地證明等）一起同出質(zhì)企業(yè)、質(zhì)權(quán)銀行共同確認此批質(zhì)押貨物的密度。一般來說需要銀行給中遠物流出具一份銀行蓋章確認的質(zhì)押貨物密度確認說明函，（具體不同銀行有不同的函件格式）。中遠物流運營人員將說明函傳真給監(jiān)管專員，并要求監(jiān)管專員按照說明函的內(nèi)容確認質(zhì)押貨物密度形狀確認礦產(chǎn)及粉末狀貨物的測量需要對質(zhì)押貨物形狀進行確認，礦產(chǎn)及粉末狀貨物一般呈現(xiàn)堆狀分布，有長方體、梯形柱體、三角柱體、圓錐體等，還有一些貨物是由長方體

38、和梯形柱體、三角柱體、圓錐體等相結(jié)合的特殊形狀。中遠物流監(jiān)管員監(jiān)管員對質(zhì)押貨物形狀的判斷不允許目測步測，形狀不規(guī)則的貨物，需要先根據(jù)質(zhì)押貨物的堆放情況在原始盤點表上畫出質(zhì)押貨物的實際形狀，然后根據(jù)貨物的實際形狀切割成長方體、梯形柱體、三角柱體、圓錐體等形狀。體積重量計算質(zhì)押貨物形狀確定后，中遠物流監(jiān)管員必須使用精確的測量工具（50米標準卷尺）對貨物的形狀進行測量，并在原始盤點表上做出圖樣并記錄相關(guān)形狀各邊長、寬、高的具體數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)要求精確到0.1米。測量完成后，面監(jiān)管員根據(jù)貨物的形狀計算貨物的體積，以下是一些體積的計算公式：長方體體積=長寬柱體高梯形柱體體積=（上底+下底）梯形高/2柱體高三角

39、柱體體積=（底三角形高）/2）柱體高圓錐體體積=1/3(3.14圓錐底面半徑的平方)椎體高監(jiān)管員計算出質(zhì)押貨物體積結(jié)合貨物密度計算其重量（公式：貨物重量=貨物體積貨物密度）。監(jiān)管員核實貨物的重量是否與企業(yè)提供的報表一致，一般誤差控制在5%-10%之間。對于新入庫的礦產(chǎn)及粉末狀貨物除了測算其體積外，還應(yīng)要求企業(yè)提供相應(yīng)的入庫單據(jù)，一般為運輸單或過磅單(但不限于其他單據(jù))。礦產(chǎn)及粉末狀貨物一般程一堆堆排放的狀態(tài)，應(yīng)對每一堆貨物進行樹立質(zhì)押標簽。4、質(zhì)物單證管理4.1 項目操作單據(jù)的使用及管理質(zhì)押解押單據(jù): 質(zhì)押解押單據(jù)主要是指項目在啟動初期以及項目在操作的過程中根據(jù)質(zhì)押合同的要求，質(zhì)押貨物質(zhì)權(quán)的歸

40、屬發(fā)生變化的時候，質(zhì)權(quán)銀行向中遠物流和出質(zhì)企業(yè)出具的證明質(zhì)押物物權(quán)發(fā)生變化的單證憑據(jù)。質(zhì)押解押單據(jù)主要包括之前在監(jiān)管項目現(xiàn)場操作流程中介紹的各項單據(jù)：質(zhì)物種類、價格、最低要求通知書（代出質(zhì)通知書）、質(zhì)物清單（代動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單）、提貨通知書、質(zhì)押財產(chǎn)價格確定/調(diào)整通知書、首次出質(zhì)通知書、庫存質(zhì)物最低價值通知書、查詢及出質(zhì)通知書、出質(zhì)企業(yè)和質(zhì)權(quán)銀行各方預(yù)留印鑒、解除質(zhì)押監(jiān)管通知書等質(zhì)押解押單據(jù)體現(xiàn)了監(jiān)管期間（從項目啟動到結(jié)束）貨物質(zhì)權(quán)變化及最低監(jiān)管價值變化情況，一般由中遠物流運營控制人員將質(zhì)押解押單據(jù)傳真給監(jiān)管員，監(jiān)管員對每一份質(zhì)押解押單據(jù)（復(fù)印件）進行整理歸檔，作為備查。監(jiān)管員可根據(jù)每一次質(zhì)押

41、解押單據(jù)及時制作并更新質(zhì)押解押明細表（附件5-24），中遠物流運營控制人員和地區(qū)主管可根據(jù)每一份質(zhì)押解押單據(jù)及質(zhì)押解押明細表檢查監(jiān)管員對該監(jiān)管項目在質(zhì)押貨物質(zhì)權(quán)變化及最低監(jiān)管價值變化的了解情況。附件5-24質(zhì)押解押明細表5.4.1.2企業(yè)及監(jiān)管倉庫相關(guān)單據(jù)企業(yè)及監(jiān)管倉庫相關(guān)單據(jù)是指在項目啟動和項目操作的過程中，監(jiān)管員應(yīng)根據(jù)項目操作流程收集足以證明監(jiān)管貨物貨權(quán)、質(zhì)量（品質(zhì)）、出入庫數(shù)量、重量等的相關(guān)單據(jù)。企業(yè)及監(jiān)管倉庫相關(guān)單據(jù)主要包括（1）質(zhì)物貨權(quán)單據(jù)質(zhì)物貨權(quán)單據(jù)主要是指出質(zhì)企業(yè)在貨物質(zhì)權(quán)進行轉(zhuǎn)移前貨物物權(quán)歸屬企業(yè)所有的有效憑證，例如供貨/采購合同、采購發(fā)票或其他付款憑證、海運/空運提單、鐵路運

42、輸大票、公路送貨單等。（2）貨物質(zhì)量單據(jù)貨物質(zhì)量單據(jù)主要是指能夠?qū)|(zhì)押貨物質(zhì)量（品質(zhì)）進行核實、驗證的有效憑證，例如質(zhì)量合格證書、許可證、海關(guān)商檢報告（進口類）、化驗報告、質(zhì)量檢查報告、材質(zhì)證明書等。（3）貨物進出庫單據(jù)貨物進出庫單據(jù)主要是指企業(yè)根據(jù)質(zhì)押貨物每天的出入庫情況向中遠物流提供的貨物出入庫證明的有效憑證。例如進出庫日報表、質(zhì)物入庫單、過磅單、質(zhì)物出庫單、生產(chǎn)日報表（生產(chǎn)企業(yè)）等。（4）貨物庫存單據(jù)貨物庫存單據(jù)主要是指企業(yè)根據(jù)質(zhì)押貨物每天的出入庫情況向中遠物流提供質(zhì)押貨物在監(jiān)管區(qū)域內(nèi)的結(jié)存情況的的有效憑證。出質(zhì)企業(yè)應(yīng)在每日9：00（時間根據(jù)合同的要求）前向中遠物流提供前一天的質(zhì)物庫存表

43、或其他庫存單據(jù)，企業(yè)應(yīng)保證提供給中遠物流的質(zhì)物庫存表或其他庫存單據(jù)內(nèi)容與實際情況相符，不存在任何虛假與誤導(dǎo)。5.4.1.3監(jiān)管員工作單據(jù)（1）盤點記錄盤點記錄就是中遠物流監(jiān)管員每天根據(jù)出質(zhì)企業(yè)提供貨物庫存單據(jù)對質(zhì)押貨物進行盤點，并將盤點的數(shù)據(jù)在盤點表上進行匯總，并核對盤點的數(shù)據(jù)與企業(yè)提供的庫存數(shù)據(jù)是否相符。監(jiān)管員必須嚴格公司要求，采取正確、合理的盤點方法（詳見5.3.1中盤點方法的介紹）對質(zhì)押貨物進行盤點，并在盤點點記錄上對質(zhì)押貨物的數(shù)量或體積的核實情況進行登記或填寫。盤點記錄的內(nèi)容主要包括原始盤點記錄和匯總盤點記錄兩種。原始盤點記錄原始盤點記錄是指監(jiān)管專員對質(zhì)押貨物盤點時記錄的第一手數(shù)據(jù)和資

44、料。原始盤點記錄(質(zhì)押貨物盤點卡)需要填寫的內(nèi)容主要包括:項目名稱（質(zhì)押項目名稱）、倉庫（項目所在的倉庫地點）、項目名稱（監(jiān)管員當天對質(zhì)押項目名稱）、盤點起止時間（監(jiān)管員當天盤點開始到盤點結(jié)束的時間）、盤點人（監(jiān)管員的姓名）、第 頁，共 頁（原始盤點的頁數(shù)情況），貨物名稱（貨物的品名或俗稱，比如螺紋鋼，鋼坯）、規(guī)格型號（貨物按照尺寸或大小不同進行分類，比如半徑為12mm的螺紋鋼，簡寫為12）、單位（貨物按照哪種質(zhì)量進行計量，比如是按照“噸”還是“立方米”進行計量)、儲位（貨物存儲在監(jiān)管區(qū)域中的哪個位置，比如a1）、盤點數(shù)量記錄(某個監(jiān)管區(qū)域儲位中的貨物的數(shù)量）、小計(對盤點數(shù)量記錄進行合計）、

45、備注（對盤點過程中貨物特殊情況的分析，如果沒有特殊情況可以不用填寫）。附件5-25質(zhì)押貨物盤點卡匯總盤點記錄匯總盤點記錄（質(zhì)押貨物盤點明細表）是指監(jiān)管專員根據(jù)原始盤點記錄的內(nèi)容和企業(yè)提供的貨物庫存單據(jù)（貨物庫存報表或其他庫存報表）進行核對后進行的數(shù)據(jù)匯總。匯總盤點記錄需要填寫的內(nèi)容主要包括: 項目名稱（質(zhì)押項目名稱）、倉庫（項目所在的倉庫地點）、盤點日期（監(jiān)管員對質(zhì)押貨物進行盤點的年、月、日）、中遠物流盤點人（監(jiān)管員的姓名）、企業(yè)確認（企業(yè)對監(jiān)管員的盤點情況進行預(yù)留印鑒的蓋章或簽字確認）、第 頁，共 頁（原始盤點的頁數(shù)情況) 、貨物名稱（貨物的品名或俗稱，比如螺紋鋼，鋼坯）、規(guī)格型號（貨物按照

46、尺寸或大小不同進行分類，比如半徑為12mm的螺紋鋼，簡寫為12）、單位（貨物按照哪種質(zhì)量進行計量，比如是按照“噸”還是“立方米”進行計量)、盤點日報表數(shù)量（企業(yè)提供的貨物庫存單據(jù)中某種規(guī)格型號貨物的數(shù)量）、實際盤點數(shù)量（監(jiān)管員在實際盤點過程中記錄的某種規(guī)格型號貨物的數(shù)量）、加：期間出庫（到達監(jiān)管專員盤點時間為止貨物的出庫數(shù)量）、減：期間入庫（到達監(jiān)管專員盤點時間為止貨物的入庫數(shù)量）、應(yīng)存數(shù)（根據(jù)企業(yè)提供的報表數(shù)據(jù)，某種規(guī)格型號貨物應(yīng)有的庫存數(shù)量）、盤虧（監(jiān)管員盤點的某種規(guī)格型號貨物的數(shù)量少于應(yīng)存數(shù)的數(shù)量）、盤盈（監(jiān)管員盤點的某種規(guī)格型號貨物的數(shù)量多于應(yīng)存數(shù)的數(shù)量）、差異原因分析（監(jiān)管專員對貨物

47、出現(xiàn)盤盈或盤虧的原因分析）、合計（對所有規(guī)格的貨物盤點數(shù)量記錄進行合并統(tǒng)計）、備注（對盤點過程中貨物特殊情況的分析，如果沒有特殊情況可以不用填寫）。監(jiān)管員在制作和填寫盤點過程中需要注意，所有要求填寫的單元格都不允許放空，以防止其他人在放空的位置進行填寫或修改，空白的單元格請用大斜線（“”或“ ”）填充完整；監(jiān)管員必須每天在盤點記錄上進行簽字確認，盤點記錄各項書面記錄要求記錄準確、字跡清晰，便于確認；各區(qū)域公司盤點記錄的格式不盡相同，各個區(qū)域公司可按自己的格式要求監(jiān)管員填寫盤點記錄。質(zhì)押監(jiān)管運營人員或地區(qū)主管定期對匯總盤點記錄進行回收。（2）庫區(qū)貨位圖（垛位圖）庫區(qū)貨位圖（垛位圖）（附件5-26

48、）是指中遠物流監(jiān)管員根據(jù)質(zhì)押貨物在監(jiān)管區(qū)域內(nèi)具體的堆放位置，在圖紙上進行繪制并每天根據(jù)質(zhì)押貨物堆放位置的變化進行更新的圖表。庫區(qū)貨位圖（垛位圖）繪制標準的基本原則是，庫區(qū)貨位圖中應(yīng)標明監(jiān)管區(qū)域，并將監(jiān)管區(qū)域分為幾個區(qū)間，比如a區(qū)、b區(qū)，監(jiān)管專員在原始盤點記錄（質(zhì)押貨物盤點卡中填寫的儲位就是指這個區(qū)間；再根據(jù)區(qū)間內(nèi)貨物的堆放數(shù)量進行區(qū)分，一般每一堆貨物堆放的位置我們稱之為“垛”，監(jiān)管專員在每垛的圖表內(nèi)對質(zhì)押貨物的生產(chǎn)廠家、貨物名稱、規(guī)格型號、數(shù)量等數(shù)據(jù)進行填寫，對庫區(qū)貨位圖（垛位圖）進行繪制時應(yīng)注意，當監(jiān)管員對質(zhì)押貨物進行全部盤點時，應(yīng)對所有區(qū)間所有儲位上的貨物名稱、規(guī)格型號、數(shù)量等數(shù)據(jù)進行全部

49、填寫；當監(jiān)管員對質(zhì)押貨物進抽查盤點時，只對盤點區(qū)間儲位上的貨物名稱、規(guī)格型號、數(shù)量、重量等數(shù)據(jù)進行填寫，其他區(qū)間儲位可放空。庫區(qū)貨位圖（垛位圖）分為兩種，一種是監(jiān)管員用筆直接在紙上進行繪制的草稿，一般這份草稿作為原始單據(jù)進行留存，另一種是監(jiān)管員根據(jù)原始草稿在電腦上使用excel或其他繪圖軟件繪制的電子圖表，監(jiān)管員應(yīng)完善電子貨位管理，并每天進行更新保存。附件5-26庫區(qū)貨位圖（垛位圖）（3）工作日志工作日志（質(zhì)押監(jiān)管物流業(yè)務(wù)工作日志）就是中遠物流監(jiān)管員根據(jù)每日在企業(yè)的監(jiān)管工作情況所進行的匯報總結(jié)，監(jiān)管員必須對工作日志進行認真細致的填寫。工作日志需要填寫的內(nèi)容包括（示例如附件5-27）：項目名稱（

50、質(zhì)押項目名稱）、截止時間（監(jiān)管員到填寫工作日志時的日期）。企業(yè)狀況企業(yè)運作情況（企業(yè)的生產(chǎn)、銷售、經(jīng)營、管理等是否正常運行）、企業(yè)出庫情況（質(zhì)押貨物出庫的情況是否符合正常的操作出庫）、企業(yè)員工情況（企業(yè)員工的工作狀態(tài)及對工作的態(tài)度是否積極，是否存在消極怠聚眾打架等情況）、企業(yè)其他情況（企業(yè)中高層領(lǐng)導(dǎo)是否更換頻繁，企業(yè)是否存在拖欠員工工資招工難等問題）。質(zhì)押貨物情況監(jiān)管金額（質(zhì)權(quán)銀行規(guī)定的需要控制的該項目的最低監(jiān)管金額）、監(jiān)管數(shù)量（質(zhì)權(quán)銀行規(guī)定的需要控制的該項目的最低監(jiān)管數(shù)量，因為最低監(jiān)管數(shù)量=最低監(jiān)管金額/貨物單價，所以在監(jiān)管金額確定的情況下，如果出現(xiàn)不同質(zhì)押貨物單價不一樣時，監(jiān)管員可按照貨物

51、單價較低的情況計算最低監(jiān)管數(shù)量）、警戒線（質(zhì)權(quán)銀行規(guī)定的需要控制的該項目的警戒庫存，警戒庫存=監(jiān)管庫存1.1）、質(zhì)押貨物（不同規(guī)格型號質(zhì)押貨物的品名）、昨日庫存（質(zhì)押貨物前日庫存重量的結(jié)存情況）、入庫（質(zhì)押貨物前日入庫重量）、出庫（質(zhì)押貨物前日出庫重量）、今日庫存（截止今日為止質(zhì)押貨物的現(xiàn)有庫存重量）、合計（所有不同規(guī)格型號質(zhì)押貨物的庫存重量總和）、貨物單價（不同規(guī)格型號質(zhì)押貨物的單位價格）、今日庫存金額（根據(jù)質(zhì)押貨物今日現(xiàn)有的庫存重量和貨物單價計算得出今日現(xiàn)有庫存金額，今日庫存金額=今日庫存重量貨物單價）、貨物情況（質(zhì)押貨物的堆放情況；監(jiān)管員抽盤或全盤的質(zhì)押貨物數(shù)量、質(zhì)量與企業(yè)提供的庫存數(shù)據(jù)

52、是否相符；質(zhì)押貨物當日的進出庫請況與企業(yè)提供的進出庫數(shù)據(jù)是否相符；庫區(qū)巡查情況；盤點、檢尺、測量情況異常發(fā)現(xiàn)）、信息系統(tǒng)操作（監(jiān)管員是否按照要求完成信息系統(tǒng)的操作如果截止制作工作日志為止還未操作信息系統(tǒng)，請在工作日志中寫明合理的原因）、貨物其他情況（質(zhì)押貨物是否出現(xiàn)庫存預(yù)警，庫存不足，品質(zhì)變化等異常情況，企業(yè)采取何種措施處理庫存等）、其他工作事項（監(jiān)管員寫明在監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)的問題，分析問題原因，提出解決問題的方法或合理化建議，跟蹤問題解決的情況等）、監(jiān)管專員：（監(jiān)管員每天將工作日志打印出來簽字確認，工作日志各項書面記錄要求記錄準確、字跡清晰，便于確認。）附件5-27工作日志示意（4）手工臺帳手

53、工臺帳就是監(jiān)管員每天根據(jù)企業(yè)提供的庫存報表對質(zhì)押貨物進行抽盤或者全盤，盤點數(shù)據(jù)核實準確后制作及時準確的填寫手工賬本，監(jiān)管員對賬本數(shù)據(jù)進行實時更新。手工臺帳填寫的標準（示例如附件5-28）：除散雜大宗等項目外，監(jiān)管員應(yīng)針對質(zhì)押貨物按品種、規(guī)格、貨位逐一建立質(zhì)押物 “手工臺帳”，記錄每筆質(zhì)押物的入庫、倉儲及出庫全過程。具體內(nèi)容包括貨主名稱、收發(fā)憑證號、產(chǎn)地、車號、材質(zhì)、品名、規(guī)格型號、出入庫數(shù)量、結(jié)存數(shù)量、件數(shù)、貨位號等，手工臺帳的格式以各口岸公司的的統(tǒng)一規(guī)范為準，附件圖表只作為示范參考。每筆質(zhì)押貨物入庫、出庫后，監(jiān)管員應(yīng)及時收集進出庫原始數(shù)據(jù)，核對無誤后及時登銷手工臺帳記錄；手工臺帳的登記每月底

54、最后一日應(yīng)作為結(jié)存。任何記錄不得擅自涂改，如有填寫錯誤，應(yīng)用紅筆劃線并在備注欄簽字注明；手工臺帳應(yīng)做到帳目、貨位、實物一致：要求貨物實際存放地點與帳目記載的貨位一致，貨物因拼剁、移剁而變更貨位時要在帳目上注明，帳目記載內(nèi)容要與實物相符。附件5-28手工臺賬樣式（5）項目操作周報 項目操作周報（每周質(zhì)押貨物檢查報告）是指監(jiān)管專員根據(jù)當周的質(zhì)押貨物出質(zhì)解押情況、貨物進出庫情況、貨物市場價格變動情況、貨物保存情況等進行的匯總報告。監(jiān)管員必須每周一以前制作前一周的項目操作周報，并在每周一9：00前發(fā)送至運營控制人員、片區(qū)主管郵箱同時抄送區(qū)域公司公共郵箱。項目操作周報的填寫內(nèi)容包括（示例如附件5-29）

55、：時間：每周質(zhì)押貨物檢查報告涵蓋的時間范圍比如2010年1月01日-2010年1月07日、項目名稱（質(zhì)押項目名稱）、項目地點（項目所在的倉庫地點）、中遠物流盤點人（監(jiān)管員的姓名）。本周質(zhì)物變動情況質(zhì)權(quán)銀行（質(zhì)押貨物貨權(quán)所有銀行的名稱）、質(zhì)押貨物明細（質(zhì)押貨物的品名或規(guī)格型號）、目前監(jiān)管重量（到本周一前監(jiān)管區(qū)域內(nèi)質(zhì)押貨物的最低監(jiān)管庫存重量）、目前監(jiān)管金額（到本周一前監(jiān)管區(qū)域內(nèi)質(zhì)押貨物的最低監(jiān)管庫存金額）、本周新質(zhì)押貨物重量（本周出質(zhì)企業(yè)追加或重新出質(zhì)的質(zhì)押貨物的重量）、本周新質(zhì)押貨物金額（本周出質(zhì)企業(yè)追加或重新出質(zhì)的質(zhì)押貨物的金額）、本周解押貨物數(shù)量（本周解除質(zhì)押的質(zhì)押貨物的重量）、本周解押貨物

56、金額（本周解除質(zhì)押的質(zhì)押貨物的金額）、本周貨物出庫總計（噸）（本周各種類規(guī)格型號質(zhì)押貨物總共出庫的貨物重量）、本周貨物出庫總計（萬元）（本周各種類規(guī)格型號質(zhì)押貨物總共出庫的貨物金額）、本周貨物入庫總計（噸）（本周各個種類規(guī)格型號質(zhì)押貨物總共入庫的貨物重量）、本周貨物入庫總計（萬元）（本周各種類規(guī)格型號質(zhì)押貨物總共入庫的貨物金額）。本周價格變動情況（本周各個種類規(guī)格型號質(zhì)押貨物最高價格、最低價格、平均價格）、本周質(zhì)物保存情況（質(zhì)押貨物的堆放和保存情況，是否有特殊情況，比如庫存預(yù)警、盤點誤差、貨物損耗、貨物質(zhì)量變化等）。附件5-29周報樣式（6)月度分析報告月度分析報告（質(zhì)押監(jiān)管項目月度工作總結(jié)）是指是指監(jiān)管專員每各月月底根據(jù)當月的客戶經(jīng)營狀況、質(zhì)押貨物變動情況、監(jiān)管工作情況等進行的匯總報告。月度分析報告的填寫內(nèi)容包括（示例如附件5-30）：時間：月度分析報告代表的年份月份比如2010年10月項目名稱：（質(zhì)押項目名稱）、項目地點：（項目所在的倉庫地點）、中遠物流盤點人：（監(jiān)管員的姓名）項目本月工作情況總結(jié)：（包括客戶經(jīng)營狀況、質(zhì)押貨物變動情況、監(jiān)管工作情況等）、項目存在問題及建議：（項目可能存在的風險點、操作過程還需要完善的地方、合理化建議等）、對公司的要求及建議（生活、工作上的需要等）、其他情況反饋：（質(zhì)押貨物的堆放和保存情況，