銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題(含參考答案)

1、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題一、單項選擇題在以下各小題所給出的選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內，每小題1分。1、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員(B )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。A職業(yè)紀律 B職業(yè)行為 C職業(yè)操守 D職業(yè)道德2、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規(guī)定向（D ）報告，尋求內部專業(yè)支持。A銀監(jiān)會 B所在機構負責人 C銀行業(yè)協(xié)會 D上級主管3、下列符合“守法

2、合規(guī)”要求的做法包括(D )。A遵守法律法規(guī) B遵守行業(yè)自律規(guī)范C遵守所在機構的規(guī)章制度 D以上都應遵守4、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是(B )。A熟知向客戶推薦的產品B銀行產品部門向客戶經(jīng)理介紹產品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產品風險C熟知與自身崗位相關的有關法規(guī)D熟知業(yè)務處理流程5、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是(A )。A沒有做到向客戶充分提示風險B由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險C該人員是為

3、了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的D以上說法都不對6、銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應該包括(D )。A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況7、工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員(C )。A應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關，不應當過問C應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告D應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告8、當銀

4、行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有(A )。A先按正常渠道反映與申訴B偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù)C立即向媒體公開披露所受冤屈D以上方式都正確9、張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認為(D )。A該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪B這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了C自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款D應當向所在機構有關部門報告，或向監(jiān)管部門舉報10、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由( C )負責解釋。A各銀行黨委 B中國銀行業(yè)監(jiān)督

5、管理委員會C中國銀行業(yè)協(xié)會 D中國人民銀行11、我國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于(D )起正式通過并實施。A1995年3月 B2000年8月 C2003年4月 D2007年2月12、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構代理銷售的產品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產品性質、產品風險和( B )。A.產品收益 B.產品的最終責任承擔者C.其它信息 D.以上都不準確13、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構、(A )、監(jiān)管機構和社會公眾的監(jiān)督。A.銀行業(yè)自律組織 B.新聞媒體 C.國家機關 D.以上都正確14、銀行業(yè)從業(yè)人員應當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需

6、要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立(C )制度。A周報 B保密 C重大事項報告 D應急處理15、下列有關銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯誤的是（B ）。A銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規(guī)定B不能代表所在機構接受新聞媒體采訪C不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪D不得擅自代表所在機構對外發(fā)布信息16、下列說法錯誤的一項是（ D ）。A商業(yè)秘密既指技術信息，也包括經(jīng)營信息B客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產及財務狀況等信息C客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況D銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的

7、信息17、銀行業(yè)金融機構及銀行業(yè)協(xié)會應建立中介機構（ B ）制度，將存在出具虛假意見書、虛假資質證明等違法違規(guī)行為的中介機構納入其中，嚴禁與其合作辦理業(yè)務。A、白名單 B、黑名單 C、防火墻 D、過濾網(wǎng)18、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、（ A）規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度。A.行業(yè)自律 B.統(tǒng)一管理 C.集中管理19、銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中，應當（ A）、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。A.衣著得體 B.奇裝異服 C.新穎另類20、向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所

8、推薦的產品及服務涉及到的法律風險、政策風險以及（ B ）等進行充分的提示。A.市場利率 B.市場風險 C.貸款利率21、銀行業(yè)從業(yè)人員之間應通過日常信息交流、參加學術研討會、召開專題協(xié)調會、參加同業(yè)聯(lián)席會議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進行業(yè)內信息（ A ）。A.交流與合作 B.獨立完整 C.有償使用22、銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與（ A）的信息。A.自身工作無關 B.自身工作有關 C.他人工作有關23、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反內部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、（ A）、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。A.重要憑證 B.固定資產 C.知識產權24、

9、銀行從業(yè)人員不得利用（ B ）的電子信息技術設備瀏覽不健康網(wǎng)頁，下載不安全的、有害于本機構信息設備的軟件。A.上級機構 B.本機構 C.下級機構25、銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員（ C ）或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。A.提供服務 B.受賄 C.行賄26、銀行業(yè)從業(yè)人員應當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送（ C ）需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度業(yè)務不適用個人貸款管理暫行辦法。A.監(jiān)管 B.現(xiàn)場監(jiān)管 C.非現(xiàn)場監(jiān)管27、銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守（ A），對監(jiān)管機構坦誠和誠實，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系，接

10、受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。A.法律法規(guī) B.秘密 C.程序28、 銀行業(yè)務涉及的法律法規(guī)比較龐雜，其規(guī)定一般不包括（ D ）。A授權性規(guī)定 B.義務性規(guī)定 C.程序性規(guī)定 D.明示性規(guī)定29、 經(jīng)濟合作與發(fā)展組織制定的個人隱私保護的基本原則不包括( C )。A.信息收集限制原則 B.表明目的原則 C.安全限制原則 D.個人參與原則30、 中共中央辦公廳、國務院辦公廳下發(fā)關于開展治理商業(yè)賄賂專項工作的意見于( A )。A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年31、在消費者購買產品和接受服務之前，（ A ）踐行告知義務。A.主動 B.被動 C.兩者都不是32、督促、指導銀行業(yè)金

11、融機構針對不同的消費者群體，積極開展廣泛、持續(xù)、系統(tǒng)的金融宣傳教育活動，培育消費者的自主選擇判斷能力和（ B ）能力。A.承受 B.主動維權 C.維權33、銀行業(yè)消費者權益保護的對象是（ D ）。A.自然人 B.消費者 C.法人 D.自然人消費者34、消費者投訴的應訴受理是銀行業(yè)金融機構和監(jiān)管機構落實消費者保護工作的（ D ）。A.職責 B.主要任務 C.一般任務 D.窗口35、金融消費者的（ B ）、維權能力以及銀行業(yè)對消費者的保護意識根植于社會對金融的了解，有賴于全社會金融素養(yǎng)的提高。A.意識能力 B.維權意識 C.保護能力 D.風險意識36、銀行業(yè)消費者權益保護工作要以消費者切身利益出發(fā)

12、，以改進銀行業(yè)服務質量，提高金融穩(wěn)定性，提升公眾金融素質，支持行業(yè)發(fā)展，贏得（ B ）為目標。A.社會認可 B.社會尊重 C.地方尊重 D.地方認可37、（ B ）建設是銀行業(yè)消費者權益保護工作的基礎性工作和治本措施。BA.規(guī)范化 B.制度 C.文化 D.服務38、提升銀行業(yè)（ A ）水平是消費者權益保護工作“預防為先”理念的重要體現(xiàn)。A.服務規(guī)范化 B.風險控制 C.收益 D.企業(yè)文化39、開展理財產品銷售應實行（ B ），采取科學、合理的方法對理財產品進行自主風險評級。A.統(tǒng)一管理 B.分級管理 C.自主管理 D.三者都不是40、開展理財產品銷售應遵循（ A ）、勤勉盡責、如實告知的原則。

13、A.誠實可信 B.風險可控 C.保護客戶合法權益 D.成本可算41、按照消費者權益保護法確立的消費者所享有的各項權利，普通消費者擁有（ A ）、隱私權、知情權、選擇權、公平交易權、賠償權、受教育權、受尊重權和監(jiān)督權等權利。A.安全權 B.購買權 C.優(yōu)先權42、銀行消費者（ D ）是指銀行消費者在銀行辦理業(yè)務時享有公正、平等交易的權利。A.知情權 B.隱私權 C.選擇權 D.公平交易權二、多項選擇題在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內，每小題1分。43、依銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準則的是：（ABCDE ）A.誠實信用 B.守

14、法合規(guī) C.專業(yè)勝任 D.勤勉盡職 E.公平對待44、對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定的監(jiān)督者有(ABCD )。A從業(yè)人員所在機構 B銀行業(yè)自律組織C銀行業(yè)監(jiān)管機構 D社會公眾45、(ABC )，銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。A在受雇期間 B在離職后C在受雇期間與離職后 D.國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露46、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(BD ) 。A除非經(jīng)內部職責調整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責B熟知銀行的反洗錢義務C保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易47、銀行

15、業(yè)從業(yè)人員離職時，(ABD )。A應當歸還相關辦公物品 B應當妥善交接工作C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D歸還所欠公司費用48、根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員(AB )。A不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網(wǎng)頁B不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件C如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D以上都對49、違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( BD )。A可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束B其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒C情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒D情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構工作的機會50、銀行業(yè)從業(yè)人

16、員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定（ABCD ）。A向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司51、根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的（ABCD ）。A.財務狀況 B.業(yè)務狀況 C.業(yè)務單據(jù) D.客戶的風險承受能力 E.個人隱私52、銀行業(yè)金融機構要完善員工行為管理制度，禁止員工（ ACD ）。A、參與融資中介活動 B、個人理財C、利

17、用工作、職務之便，為融資中介提供便利D、對外提供、泄露客戶信息53、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守職業(yè)操守，并接受所在的機構、銀行業(yè)（ABC）監(jiān)督。A.自律組織 B.監(jiān)管機構 C.社會公眾54、銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員，（ AB）。A.公平競爭 B.禁止商業(yè)賄賂 C.可以商業(yè)交換55、銀行業(yè)從業(yè)人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、（ABC ）、健康或殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。A.膚色、民族 B.性別、年齡 C.宗教信仰56、銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構風險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及（ BC ）的情況、信用記錄等進行盡職調

18、查、審查和授信后管理。A.實物狀況 B.財務狀況、經(jīng)營狀況 C.擔保物57、銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的（ ABC ）、法律關系、業(yè)務處理流程及風險控制框架。A.特性 B.收益 C.風險58、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引所稱從業(yè)人員包括（ ABCD ）。A與銀行業(yè)金融機構簽訂勞動合同的在崗人員 B銀行業(yè)金融機構董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員 C銀行業(yè)金融機構聘用的直接從事金融業(yè)務的其他人員 D通過勞務派遣在銀行業(yè)金融機構直接從事金融業(yè)務的其他人員59、根據(jù)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引規(guī)定，銀行從業(yè)人員應做到（ ABCD ）。A客戶至上

19、，誠實守信，優(yōu)質服務B熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約C遵守有關法律法規(guī)和本機構有關規(guī)定D自覺抵制欺詐、商業(yè)賄賂和內幕交易60、2013年，金融知識宣傳工作主要從以下幾個方面：（ ACDEF ）。A.開展時效性知識宣傳 B.開展政策性知識宣傳 C.開展專業(yè)性知識宣傳 D.開展集中宣傳 E.開展持續(xù)宣傳 F.開展專題宣傳61、2013年，銀行業(yè)消費者金融知識教育工作將主要在以下幾個方面開展：（ ABCD ）。A.在新生消費群體中的金融知識普及 B.原消費者群體中的金融知識普及 C.成熟消費者群體中的金融知識普及 D.銀行從業(yè)人員中的消費者權益保護工作知識普及62、銀行業(yè)消費者權益保護工作應

20、建立三評體系：（ ADE ）。A.實施監(jiān)管評估 B.實施風險評估 C.開展計劃評估 D.組織行業(yè)評比 E.開展社會評價三、判斷題在以下各小題描述中，對的打，錯的打X，每小題1分。63、 我國的法律法規(guī)已經(jīng)對銀行業(yè)一般從業(yè)人員的專業(yè)知識及從業(yè)資格作出了明確的規(guī)定。（ ）64、 銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。（） 65、銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息。（ ）66、銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三

21、方控制使用等情況。（ ）67、銀行業(yè)從業(yè)人員不得邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。（ ）68、銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同事個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私的，不得擅自向他人透露。（ ）69、銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持同業(yè)間公平、有序競爭原則，在業(yè)務宣傳、辦理業(yè)務過程中，不得使用不正當競爭手段。（ ）70、銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( ) 71、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的紀律處分有異議時，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( X ) 72、銀行業(yè)從業(yè)人員應當積極協(xié)助國家機關的查詢、凍結、扣劃活動。( ) 73、銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。 ( X ) 74、“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融