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文檔簡介

1、2017 年保險高管任職資格考試題庫 6(壽險類) 考試總分: 100 分考試時間: 60 分鐘 第一題:單選題第 1 題:(3 分)%以上的,保險公司管理規(guī)定中規(guī)定:全部境外股東投資比例占保險公司股份總額() 適用外資保險公司管理的有關(guān)規(guī)定。A. 25B. 30C. 45D. 50【正確答案】 : A【答案分析】 :金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行()和可疑交易報第 2 題: (3 分) 中華人民共和國反洗錢法第二十條規(guī)定: 告制度A. 客戶身份識別B. 客戶身份資料C. 大額交易D. 交易記錄保存【正確答案】 : C【答案分析】 :第 3 題:(3 分) 資格證書有效期()年,自頒發(fā)之日起計算A.

2、 1B. 2C. 3D. 5【正確答案】 : C【答案分析】 :第 4 題:(2 分)保全申請資料不完整、 填寫不規(guī)范或者不符合合同約定條件的, 應(yīng)當(dāng)自收到保全申請之日起 ()個工作日內(nèi)一次性通知保全申請人,并協(xié)助其補正A. 5B. 10C.15【正確答案】 : A 【答案分析】 : 第 5 題:(3 分) 保險標(biāo)的發(fā)生部分損失的,自保險人賠償之日()起內(nèi),投保人可以解除合同;除合同另有 約定外,保險人也可以解除合同,但應(yīng)當(dāng)提前()通知投保人。A. 三十日,十五日B. 十五日,三十日C. 十日,二十日【正確答案】:A【答案分析】 :第 6 題:(3 分) 保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人是保

3、險市場的()A. 當(dāng)事人B. 關(guān)系人C. 中介人D. 受益人【正確答案】:C【答案分析】 :第 7 題:(3 分) 保險公司()委托未取得保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證的銀行網(wǎng)點開展代理保險業(yè)務(wù)。A. 可以B. 不得【正確答案】 : B【答案分析】 :第 8 題:(3 分) 保險公司()向投保人或其經(jīng)辦人員及其他人員支付或承諾支付保險合同約定之外的利益。A. 不得B應(yīng)當(dāng)【正確答案】 : A【答案分析】 :第 9 題:(3 分)保險公司、 保險代理人及其從業(yè)人員違反本規(guī)定的, 對有違法所得的處違法所得 ()的罰款, 但最高不得超過()元,對沒有違法所得的處()的罰款。A. 1倍以上3倍以下;B. 3 萬

4、C. 1 萬元以下 1 倍以上 4倍以下; 4 萬;D. 1 萬以下 2倍以上 4倍以下; 3萬元;E. 2萬以下2倍以上3倍以下;4萬元;2萬以下【正確答案】 : A【答案分析】 :第 10 題: (3 分) 保險公司被依法宣告破產(chǎn)的,由()依法組織清算組A. 會計事務(wù)所B. 人民法院C保監(jiān)會D.保險行業(yè)協(xié)會【正確答案】 : B【答案分析】 :第11題:(2分)保險公司承保團體健康保險, 應(yīng)當(dāng)以()等形式書面告知每個被保險人其參保情況及相關(guān)權(quán)益A. 通知書電話B信函【正確答案】 : A【答案分析】 : 第 12 題: (3 分) 保險公司籌建支公司及以下分支機構(gòu), 其上級中心支公司需井業(yè)三個

5、月以上, 且業(yè)務(wù)量達到 一定規(guī)模。其中,財產(chǎn)險公司最近三個月內(nèi)月均保費收入應(yīng)達到()萬元以上,人身險公司 最近三個月內(nèi)月均標(biāo)準(zhǔn)保費收入應(yīng)達到()萬元以上,且業(yè)務(wù)經(jīng)營保持穩(wěn)定。A60,10A. 50, 10B. 10, 60C. 10, 50【正確答案】 : B【答案分析】 : 第 13 題:(3 分) 保險公司的實際償付能力額度為()A. 收取保費B注冊資金C認(rèn)可資產(chǎn)D. 認(rèn)可資產(chǎn)減去認(rèn)可負(fù)債的差額【正確答案】:D【答案分析】 :第 14 題:(3 分) 保險公司的資金運用必須穩(wěn)健,遵循()原則,并保證資金的保值增值。A.流動性B盈利性C. 安全性D. 合法性【正確答案】 : C【答案分析】

6、:第 15 題:(2 分)保險公司發(fā)生持有公司般東() %以下的股東,上市保險公司的股東變更除外,應(yīng)當(dāng)報保監(jiān) 會報案。A. 10B. 20C. 30D. 50【正確答案】 : A【答案分析】 :第 16 題:(3 分)保險公司分支機構(gòu)設(shè)立應(yīng)按計劃分期分批進行, 原則上每批申報籌建機構(gòu)的數(shù)量不超過年度 機構(gòu)設(shè)立計劃的() 。A. 二分之一B. 三分之一C四分之一D.五分之一【正確答案】 : A【答案分析】 :第 17 題:(3 分) 保險公司各級分支機構(gòu)使用的印章應(yīng)由()統(tǒng)一設(shè)計A. 支公司B. 分公司C總公司D.中國保監(jiān)會【正確答案】 : C【答案分析】 :第 18 題:(3 分)保險公司管理

7、規(guī)定是依據(jù)那些法律制定的()A. 保險法和公司法B. 保險法和金融法C. 金融法和公司法D. 保監(jiān)會管理規(guī)定和公司法【正確答案】 : A【答案分析】 :第 19 題:(2 分)銀行、郵政保險代理自律公保險公司和商業(yè)銀行之前簽訂的尚未到期的合作協(xié)議如不符合 約有關(guān)要求,最遲應(yīng)當(dāng)在()前簽訂新的合作協(xié)議。A. 2006年9月1日B. 2006 年 9 月 30 日C. 2006 年 10 月 31 日D. 2006 年 12 月 31 日 【正確答案】 : B【答案分析】 : 第 20 題:(3 分) 保險公司開展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循()的原則,不得從事不正當(dāng)競爭。A. 公平競爭B. 合理競爭【正確答案

8、】 : A 【答案分析】 : 第二題:多選題 第 1 題: (4 分) 申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件:A. 總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對分支機構(gòu)具有良好的管控能力B. 總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機構(gòu)的反洗錢工作C擬設(shè)分支機構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作D.反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)【正確答案】:ABCD【答案分析】 :第 2 題: (4 分)()應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守個人信息保密的相關(guān)規(guī)定,不得非法獲取、使用或倒賣個人信息資料A. 保險公司B. 代理合作機構(gòu)C營銷員D.保監(jiān)會【正確答案】:ABC【答案分析】 :第 3

9、 題: (4 分)保險公司管理規(guī)定規(guī)定的重大行政處罰,是指下列行政處罰:A. 保險機構(gòu)收到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的行政處罰;B. 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政 處罰;200 萬元以上的行政處罰;C 保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在D.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他重大行政處罰【正確答案】 : ABD【答案分析】 :第 4 題:(4 分)若屬于自保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 規(guī)定保險機構(gòu)通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件, 然人作案,在管理責(zé)任追究上可以從輕處理:A. “在業(yè)務(wù)流程中,關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)

10、 現(xiàn)的案件。在業(yè)務(wù)流程中,通過流程監(jiān)督機制或 T 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索, 經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。B. 業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人,在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向本機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。C. 在本機構(gòu)組織的檢查或在本機構(gòu)內(nèi)審(稽核)監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線素, 經(jīng)本機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D. 在上級機構(gòu)組織的檢查或在上級機構(gòu)內(nèi)審(稽核)監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線素,責(zé)成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施后發(fā)現(xiàn)的案件。E:保險機構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的部署,在組織開展全

11、面自查或?qū)m椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)該機構(gòu)采取后續(xù)措施后發(fā)現(xiàn)的案件。F作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力,在作 案行為未暴露前,主動向本機構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件?!菊_答案】 : ABCDEF【答案分析】 :第 5 題: (4 分)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 規(guī)定對于受到案件責(zé)任追究的人員, 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照 以下標(biāo)準(zhǔn)進行管理:A. 受到撤職、留用察看、開除紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任保險機構(gòu)高級管理人員,不得享受獎勵薪貼或者加薪,不得變相升職或安排同等職務(wù)(級)的崗位B. 受到警告、記過、記大過、降級(職)等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)(級)

12、,不得享受獎勵貼或者加薪C. 受到經(jīng)濟處分的人員 1年內(nèi)不得享受獎勵薪貼或者加薪D. 發(fā)生與所在單位經(jīng)營管理有關(guān)的刑事案件,發(fā)案機構(gòu)的相關(guān)高級管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級機構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前,原則上應(yīng)暫緩提拔任用【正確答案】 : ABCD【答案分析】 : 第 6 題: (4 分) 保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見規(guī)定有下列情形之一的,可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任:A.通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務(wù)管理、加強內(nèi)審(稽核)檢查及采取得當(dāng)措 施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的。B案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求,或曾主動反映、舉報案件線 索的。C案發(fā)后及時主動追

13、繳資金和積極賠償損失的,根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。 在受到脅迫情況下行為失當(dāng),事后積極補救的。D有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的?!菊_答案】:ABCDE【答案分析】 : 第 7 題: (4 分) 關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知要求:A“保險公司及其分支機構(gòu)對于向客戶直接銷售的業(yè)務(wù)不得提取傭金,不得向無保險中介資格的機構(gòu)支付傭金,不得向未與其簽訂委托代理協(xié)議的保險代理機構(gòu)和個人支付傭金。”B保險公司及其分支機構(gòu)未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定的,中國保監(jiān)會將依據(jù)中華人民共和國保險法、保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法 等法律、規(guī)章, 追究該機構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主 管人員和其他直

14、接責(zé)任人員的責(zé)任。 ”并向當(dāng)C;保險公司總公司可以接權(quán)計劃單列市分支機構(gòu)履行本通知規(guī)定的省級分公司職責(zé), 地保監(jiān)局報送相關(guān)報告。D“保險公司總公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后15日內(nèi)向中國保監(jiān)會報送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表,其總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在該報表上簽字,并對該報表內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)。E:保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后10日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局報送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表,其總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在該報表上簽字,并對該報表內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)?!菊_答案】 : ABCDE【答案分析】 : 第 8 題:( 4 分) 保險保障基金應(yīng)當(dāng)集中管理,并在下列情形下統(tǒng)籌使用:A.在保險公司被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時,向投保人、被保險人或者受益人提供救濟;B在保險公司被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時,向依法接受其人壽保險合同的保險公司提供救濟;C國務(wù)院規(guī)定的其他情形。D保險保障基金籌集、管理和使用的

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