新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè)重大事項報告制度講座課件

1、新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 1 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀 行業(yè)重大事項報告制度講座行業(yè)重大事項報告制度講座 銀行市中心支行貨幣信貸處 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 2 概覽 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報告制度主要內(nèi)容 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引 人行分支行進(jìn)行開業(yè)管理與服務(wù)等職責(zé) 金融機(jī)構(gòu)如何配合開業(yè)管理和事項報告 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 3 人民銀行成都分行202號文件 2010年12月26日人行成都分行發(fā)布成銀 發(fā)202文件。自貢中支對此進(jìn)行了轉(zhuǎn)發(fā) （自銀發(fā)20117號）。該文包括：

2、四川銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報告制度 四川新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)管理與服務(wù)指引 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 4 人民銀行成都分行203號文件 2010年12月26日人行成都分行發(fā)布成銀 發(fā)203文件；該文包括： 成都分行新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與 服務(wù)工作內(nèi)部操作流程； 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融管 理服務(wù)體系受理意見備案表 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融管 理服務(wù)體系審核意見表 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 5 一、一、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報 告制度告制度 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 6 自貢的情況 關(guān)于建立銀

3、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要事項報告制度的通知 （自銀發(fā)200486號） 主要內(nèi)容：1、銀行業(yè)突發(fā)事件；2、金融改革動態(tài)； 3、金融監(jiān)管信息；4、其他重要事項。 （二）自貢市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)報告和重大事項 報告制度（自銀發(fā)201062號） 主要內(nèi)容：對機(jī)構(gòu)名稱或地址變更、高管人員變更、 發(fā)生重大經(jīng)營風(fēng)險和投資活動等14類事項要及時報告。 （突發(fā)事件按應(yīng)急管理規(guī)定執(zhí)行，其他在1-5個工作日內(nèi) 報告） （三）自銀發(fā)20117號文件轉(zhuǎn)發(fā)的四川銀行業(yè) 機(jī)構(gòu)重大事項報告制度 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 7 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報告制度銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報告制度1 報告制度共10條約600字

4、。主要內(nèi)容 有： 一是一是制定目的：是“為及時掌握銀行業(yè)機(jī) 構(gòu)重大事項，協(xié)調(diào)化解處置系統(tǒng)性金融風(fēng) 險，增強人民銀行維護(hù)金融穩(wěn)定和提供金 融服務(wù)能力”； 二是二是制定依據(jù)：是“人民銀行法及有關(guān)法 律法規(guī)”，包括商業(yè)銀行法、反洗錢法、 人民幣管理條例、國務(wù)院金融三定方案等 （第一條）； 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 8 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報告制度銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報告制度2 主要內(nèi)容有： 三是三是適用對象：該制度既適用四川新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的增量 部分，也適用已設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)即銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的存量部分 （第二條）； 四是四是報告內(nèi)容：制度規(guī)定所有銀行業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生12個方面的 重大事項必

5、須及時報告（第三條）。 五是五是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)報告辦法：其中特別要注意應(yīng)急管理的幾 項報告時限（多數(shù)在2小時內(nèi)）（第四、五、六條）； “發(fā)生涉及擠兌、集體上訪等群體性事件，發(fā)生影響網(wǎng) 絡(luò)信息系統(tǒng)正常運行的重大事件應(yīng)按應(yīng)急管理要求時限 報告；其他重大事項應(yīng)于3個工作日內(nèi)正式行文形式報告 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。情況緊急可先通過電話、傳真等方式報 告?！?新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 9 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報告制度銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項報告制度3 主要內(nèi)容有： 六是六是人行處理方式和辦法（第七、八條）：主要是 通報和處罰。通報發(fā)送，有上級機(jī)構(gòu)的發(fā)送上級 機(jī)構(gòu)，是法人機(jī)構(gòu)的發(fā)送其所屬地方政府。

6、除此 以外，按目前的工作要求，將此作為人民銀行綜 合執(zhí)法、綜合評價的重要內(nèi)容，開業(yè)管理服務(wù)的 依據(jù)。 七是七是附則：第九條實際上再次強調(diào)了本報告制度 的使用范圍是所有銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，即既包括銀行機(jī) 構(gòu)，也包括非銀行機(jī)構(gòu)；既包括新設(shè)機(jī)構(gòu)，也包 括原有機(jī)構(gòu)。其適用范圍是明確的。同時要求各 中支制定實施細(xì)則；第十條規(guī)定施行時間和解釋 權(quán)。（目前我們正在制定相應(yīng)的實施細(xì)則） 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 10 二、新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)管理新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)管理 與服務(wù)指引與服務(wù)指引解讀解讀 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 11 自貢的情況 關(guān)于印發(fā)自貢市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開

7、業(yè)報告和重 大事項報告制度（試行）的通知（自銀發(fā) 201062號）。主要內(nèi)容：對開業(yè)報告、開業(yè) 報告內(nèi)容、需求申報與考核驗收等內(nèi)容進(jìn)行了初 步明確。 自貢中支轉(zhuǎn)發(fā)的四川新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理 與服務(wù)工作指引（自銀發(fā)20117號）。目 前按此執(zhí)行，我們隨之將下發(fā)相關(guān)實施細(xì)則。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 12 （一）新設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)的意義（一）新設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)的意義 是人民銀行強化監(jiān)管職能的需要；（服務(wù)性監(jiān)管向監(jiān) 管型服務(wù)的轉(zhuǎn)變）。 是人民銀行履行金融穩(wěn)定職責(zé)的需要；（金融穩(wěn)定職 責(zé)是人民銀行的三大職責(zé)之一，央行服務(wù)工作的準(zhǔn)入 把握不好勢必影響到金融穩(wěn)定職責(zé)

8、的履行）。 是人民銀行提高服務(wù)效率的需要；（央行目前給金融 機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)是付出了巨大成本，也是有容量要求 的，加強開業(yè)管理與服務(wù)工作是必然要求。） 是人民銀行加強宏觀審慎監(jiān)管、應(yīng)對國際金融危機(jī)的 需要 。（必然趨勢） 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 13 （二）開業(yè)管理政策出臺背景（二）開業(yè)管理政策出臺背景 2003年銀監(jiān)分設(shè)后的管理現(xiàn)實：管理缺位 和管理重復(fù)同時存在； 人行分支機(jī)構(gòu)重服務(wù)、輕管理現(xiàn)象突出； 加入人行金融服務(wù)設(shè)施機(jī)構(gòu)良莠不齊； 人民銀行提供的金融信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)受到損 傷； 人民銀行服務(wù)中的管理任務(wù)十分迫切。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度

9、講座 14 （三）（三）新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引內(nèi)容內(nèi)容1 指引5章23條；約2000字。主要內(nèi)容： 適用對象：適用對象：是四川新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，即 既包括增量的銀行機(jī)構(gòu)，也包括增量的信 托公司等非銀行機(jī)構(gòu)，重點在開業(yè)管理和 服務(wù)項目準(zhǔn)入核驗 ； 主要目的：主要目的：是優(yōu)化管理流程，促進(jìn)操作 規(guī)范，提高服務(wù)效率，利于加強管理，體 現(xiàn)人民銀行金融服務(wù)與管理的權(quán)威性、整 體性和規(guī)范性。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 15 （三）（三）新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引內(nèi)容內(nèi)容2 時效規(guī)定時效規(guī)定：指引要求新設(shè)銀行業(yè)

10、機(jī)構(gòu)正式 開業(yè)前30個工作日內(nèi)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告， 避免倒逼發(fā)生； 報告內(nèi)容報告內(nèi)容：報告13個方面的內(nèi)容，提出監(jiān)管要 求，包括加入人民銀行金融服務(wù)體系申報制度， 提供書面材料要求，材料真實性要求； 管理要求管理要求：一是屬地管理原則；二是“集中受 理、分項審核，統(tǒng)一反饋”原則；三是不執(zhí)行 這些要求的處理方式：暫緩?fù)饧尤肴嗣胥y行 的各種服務(wù)系統(tǒng)；在金融機(jī)構(gòu)特別關(guān)注的范圍 內(nèi)進(jìn)行通報。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 16 （三）（三）新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引內(nèi)容內(nèi)容4 關(guān)于屬地管理原則和職權(quán)劃分關(guān)于屬地管理原則和職權(quán)劃分 營管部和

11、各中支負(fù)責(zé)初步受理、審核和辦理工作， 由成都分行做出是否受理和同意新設(shè)銀行業(yè)機(jī) 構(gòu)加入人民銀行金融管理服務(wù)體系的決定。一一 是是有關(guān)中心支行收到新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)提出的金 融管理服務(wù)申報后，應(yīng)組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門依據(jù) 相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件進(jìn)行審核，必要時 向上級對口業(yè)務(wù)部門請示。審核后提出是否受 理的意見，及時向成都分行“新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu) 開業(yè)管理與服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”辦公室報送 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融管理服務(wù) 體系受理意見備案表。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 17 （三）（三）新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引內(nèi)容內(nèi)容5 二是二是分行領(lǐng)導(dǎo)小

12、組辦公室會商分行各相關(guān)職能部門 并報領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，做出是否同意受理的批復(fù)。 有關(guān)中心支行收到成都分行做出的是否受理新設(shè) 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理服務(wù)申報的批復(fù)后，正式通 知申報人； 三是三是經(jīng)分行同意受理的新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)金融管理服 務(wù)申報，由有關(guān)中心支行組織開展非現(xiàn)場審查和 現(xiàn)場核驗，重點審核申報事項是否符合人民銀行 相關(guān)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，并及時提出初步審核 意見，向成都分行“新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與 服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”辦公室報送新設(shè)銀行業(yè)機(jī) 構(gòu)加入人民銀行金融管理服務(wù)體系審核意見表。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 18 （三）（三）新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引新設(shè)銀行

13、機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)指引內(nèi)容內(nèi)容6 四是四是分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室收到中心支行審核意見后， 將其分發(fā)給分行各有關(guān)業(yè)務(wù)部門審核后報領(lǐng)導(dǎo)小 組負(fù)責(zé)人，統(tǒng)一向中心支行反饋審核意見。對于 個別申報項目因需報送總行審批等原因無法及時 提出審核意見的，可以由分行具體業(yè)務(wù)部門依條 線管理規(guī)定事后單獨反饋審核意見 五是五是有關(guān)中心支行收到人民銀行成都分行做出的是 否同意加入人民銀行金融管理服務(wù)體系的批復(fù)后， 正式函告申報人。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 19 三 人行分支行進(jìn)行開業(yè)管理與服務(wù)等職責(zé)人行分支行進(jìn)行開業(yè)管理與服務(wù)等職責(zé) 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 20

14、 （一）認(rèn)清（一）認(rèn)清開業(yè)管理和報告制度的必要性開業(yè)管理和報告制度的必要性 國際金融監(jiān)管改革和宏觀審慎監(jiān)管職責(zé)要求人民銀行 及其分支機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)是有監(jiān)管的服務(wù)； 需要減少和避免銀行業(yè)機(jī)構(gòu)因隱報、瞞報、遲報重大 風(fēng)險事件引發(fā)的金融風(fēng)險； 需要及時掌握籌建銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信息，為其開業(yè)提供申 報服務(wù)項目的條件、程序、權(quán)利、義務(wù)等方面的咨詢； 提前介入和準(zhǔn)備，變被動服務(wù)和倒逼服務(wù)為主動服務(wù)， 變分散、單項受理和反饋為“集中受理，分項審核， 統(tǒng)一反饋”，減少新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)申報盲目性、縮短 工作日程，提高服務(wù)效率、增強監(jiān)管和維護(hù)金融系統(tǒng) 穩(wěn)定； 規(guī)范各中支開展監(jiān)管和服務(wù)工作、信息報告。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管

15、理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 21 （二）不斷探索和總結(jié)實踐經(jīng)驗（二）不斷探索和總結(jié)實踐經(jīng)驗 2006年開始，國內(nèi)部分省市人行分支機(jī)構(gòu)采取 “重大事項報告制度”、“新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開 業(yè)管理與服務(wù)集中辦理指引”、“綜合執(zhí)法”、 “執(zhí)行人民銀行政策情況綜合評價辦法”等方 式進(jìn)行了探索； 截至2010年11月底，全國共有南京等8家分行、 杭州等9家省會中支、廣安等80家市州中支出 臺了有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理規(guī)定； 先行先試的分支行反映，實行銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè) 管理和重大事項報告制度，既提高了人民銀行 的宏觀調(diào)控效能，也得到金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)同和積 極響應(yīng)。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告

16、制度講座 22 （三）把認(rèn)識統(tǒng)一到總分行安排上來（三）把認(rèn)識統(tǒng)一到總分行安排上來 總行肯定和支持各地的探索并積極推動此項工作，為 各地實踐提供了法律論證與法律服務(wù)。2010年以來， 總行對現(xiàn)行金融法律法規(guī)進(jìn)行了系統(tǒng)梳理。2010年4 月和11月先后在昆明、南京召開了“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 開業(yè)管理工作座談會”，還以銀條發(fā)20106號、9 號文和總行第17期參閱件轉(zhuǎn)發(fā)和肯定了各地做法； 11月8、9i總行在南京召開會議，鼓勵各地結(jié)合當(dāng)?shù)厍?況進(jìn)行探索，要求在今后工作中對開業(yè)管理和重大事 項報告制度、綜合執(zhí)法以及綜合評估工作進(jìn)度進(jìn)行通 報。 分行也將在2011年二季度末和4季度對各地開展情況進(jìn) 行通報，

17、請營管部和各中支要提前做好資料積累、材 料歸檔等相關(guān)工作。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 23 （四）認(rèn)真貫徹落實總分行文件要求（四）認(rèn)真貫徹落實總分行文件要求 分行出臺政策是經(jīng)過慎重研究，反復(fù)論證的； 2009年9月開始學(xué)習(xí)借鑒南京等兄弟單位辦法； 其后指導(dǎo)省內(nèi)部分中支探索；反復(fù)進(jìn)行修改、補 充和完善，多次征求行內(nèi)相關(guān)處室意見； 。 2010年11月以來，為貫徹總行南京會議精神，分 行借鑒全國各地經(jīng)驗，再次對開業(yè)報告和重大事 項報告制度進(jìn)行了修改完善，12月10日，第五次 行長辦公會審定通過，12月26日正式頒行 。 營管部和各中心支行應(yīng)盡快去實施落實。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)

18、構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 24 （五）要有組織人力和工作條件保障（五）要有組織人力和工作條件保障 分行成立了“四川新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服 務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，加強對全省新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu) 開業(yè)管理與服務(wù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè) 在金融穩(wěn)定處。 營管部和各中支應(yīng)也應(yīng)有主要領(lǐng)導(dǎo)掛帥的領(lǐng)導(dǎo)機(jī) 構(gòu)，根據(jù)自身實際情況確定牽頭部門，配備必要 的人力、工作條件，統(tǒng)一組織和協(xié)調(diào)轄內(nèi)新設(shè)銀 行業(yè)機(jī)構(gòu)的開業(yè)管理與服務(wù)和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事 項報告工作 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 25 （六）按照分行要求擬定實施辦法（六）按照分行要求擬定實施辦法 分行營管部、四川各市州中支要及時將202號文 轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)。省內(nèi)還沒有進(jìn)行探索 的中支要按照分行要求，參照指引，結(jié)合當(dāng) 地實際制定有關(guān)實施細(xì)則，在2月內(nèi)完成啟動； 。 202號文下發(fā)之前省內(nèi)廣安、資陽、樂山、瀘州、 遂寧、宜賓、自貢、達(dá)州、營管部等單位已經(jīng)開 始了開業(yè)管理和對金融機(jī)構(gòu)的評價試點，這些探 索為進(jìn)一步實行銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理和重大事項 報告制度奠定了良好基礎(chǔ)，需要不斷總結(jié)，應(yīng)認(rèn) 真對照分行指引，按照總分行統(tǒng)一部署和要 求完善相關(guān)辦法。 新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與銀行業(yè) 重大事項報告制度講座 26 四、 金融機(jī)構(gòu)積極配合開業(yè)管理和事項報告金融機(jī)構(gòu)積