銀行運營主管月度報告

1、11月份運營主管工作報告會計主管: 報告日期: 年12月07日監(jiān)管情況:根據(jù)中國銀行廣東省分行會計主管操作規(guī)程監(jiān)相關(guān)要求，我對年11月份對*支行營業(yè)部的各項業(yè)務(wù)操作、運營情況報告如下：通過本月事前檢查、事中審批、事后審核和經(jīng)過運營主管多次對內(nèi)部員工的合規(guī)操作，案例分析、制度的培訓(xùn)，柜員合規(guī)風(fēng)險意識明顯提高。柜員能夠按照操作規(guī)程進行班前準(zhǔn)備、碰箱制度、業(yè)務(wù)受理一筆一清、柜員能按照各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，認真審核原始憑證的真實性、合法性，以原始憑證為依據(jù)，在業(yè)務(wù)操作權(quán)限范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)。1、未發(fā)現(xiàn)辦理與本人有關(guān)的各類業(yè)務(wù)。未發(fā)現(xiàn)有當(dāng)班柜員辦理本人及其親屬、朋友委托代辦的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)必須由客戶在營業(yè)柜臺

2、外營業(yè)窗口正常發(fā)起，且每筆業(yè)務(wù)能履行有客戶在場時辦理。未發(fā)現(xiàn)代辦必須由客戶本人親自辦理的業(yè)務(wù)。無柜員違規(guī)代辦必須由客戶本人親自辦理的業(yè)務(wù)，具體的業(yè)務(wù)包括個人存單（折、銀行卡）的解掛業(yè)務(wù)，密碼掛失、解掛業(yè)務(wù)，密碼修改，換折（單、卡），重寫存折磁條，密碼重置，更改支控方式，更改客戶資料等重要非金融性業(yè)務(wù)。未發(fā)現(xiàn)柜員在柜臺內(nèi)代客戶辦理業(yè)務(wù)。柜員在當(dāng)班時能嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)章制度進行業(yè)務(wù)操作。無柜員直接代表銀行與客戶兩方簽署相關(guān)業(yè)務(wù)文本或辦理有關(guān)手續(xù)。未發(fā)現(xiàn)柜員代客戶在相關(guān)文書和憑證上簽字。無發(fā)現(xiàn)自辦業(yè)務(wù)。無發(fā)現(xiàn)客戶回單手工填寫。辦理基金、保險、本利豐、匯利豐、國債等個人理財產(chǎn)品客戶回單都由系統(tǒng)打印。2、

3、柜員領(lǐng)取現(xiàn)金、重要空白憑證、有價證券能及時交運營主管授權(quán)（或?qū)徟┎⒈O(jiān)交，收付大額現(xiàn)金換人復(fù)點大數(shù)，抹賬、掛賬、錯賬沖正、解掛業(yè)務(wù)和當(dāng)日不能核銷的過渡賬務(wù)經(jīng)運營主管審批后再作掛賬處理。柜員能嚴(yán)格執(zhí)行“一日三碰箱”制度。3、柜員能按“誰使用、誰保管、誰負責(zé)”的原則妥善保管印章、鑰匙等重要物品。4、atm管理能嚴(yán)格執(zhí)行雙人取鈔、雙人點鈔、雙人加鈔，開啟庫門有物理遮擋，其他人員能自覺回避制度。5、能夠嚴(yán)格按照規(guī)定處理貸款、中央財政墊款、省財政墊款、銀承開票、托收、貼現(xiàn)、能根據(jù)權(quán)責(zé)發(fā)生制原則對銀團貸款手工計提，收息。6、柜員能夠做到人離屏退，人離柜鎖、大額現(xiàn)金、業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證及時入上鎖柜保管。7、但在聯(lián)行業(yè)務(wù)、檔案管理、箱包交接、存在不規(guī)范。如：大額匯款未交運營主管審批匯出；個別柜員箱包中午臨時離柜與主出納交接未及時檢查驗收簽名；檔案歸檔不及時，容易造成檔案遺失。同時柜員業(yè)務(wù)操作規(guī)定不熟悉導(dǎo)致差錯太多，存在一定的風(fēng)險隱患。個別柜員業(yè)務(wù)操作不細心、風(fēng)險意識淡薄，業(yè)務(wù)傳票差錯常被分行督辦。8、針對這些問題我部先后組織了對中國銀行廣東省分行綜合應(yīng)用系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（07版本）、聯(lián)網(wǎng)核查規(guī)定、自編業(yè)務(wù)操作差錯案