銀行理財(cái)投資決策委員會(huì)工作規(guī)則

1、銀行理財(cái)投資決策委員會(huì)工作規(guī)則第一章 總 則第一條 為提高理財(cái)投資決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“委員會(huì)”）項(xiàng)目審查效率，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，明確委員會(huì)職責(zé)、項(xiàng)目審查程序和方法，根據(jù)理財(cái)公司管理辦法、理財(cái)公司治理指引和公司相關(guān)規(guī)定，特制訂本規(guī)則。第二條 理財(cái)投資決策委員會(huì)是公司總裁室領(lǐng)導(dǎo)下的議事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司理財(cái)資金開展項(xiàng)目的審查。委員會(huì)以項(xiàng)目審議會(huì)決議的形式對(duì)其權(quán)責(zé)范圍內(nèi)的審查事項(xiàng)出具意見。第三條 項(xiàng)目申請(qǐng)部門、項(xiàng)目報(bào)審部門應(yīng)按照委員會(huì)項(xiàng)目審查要求填制相關(guān)表單，提供項(xiàng)目審查材料，執(zhí)行委員會(huì)審查決議。第二章 組織設(shè)置第四條 理財(cái)投資決策委員會(huì)由7名委員組成；委員會(huì)設(shè)主任委員1名，由總裁室指定副總裁擔(dān)任；委

2、員會(huì)的委員由具有豐富的業(yè)務(wù)管理知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)的工作人員擔(dān)任。第五條 委員會(huì)秘書處設(shè)在公司審計(jì)部，負(fù)責(zé)處理本委員會(huì)的日常事務(wù)。第三章 審議范圍及工作職責(zé)第六條 理財(cái)投資決策委員會(huì)審議的事項(xiàng)包括：（一）審議由理財(cái)前臺(tái)部門申請(qǐng)，經(jīng)中臺(tái)理財(cái)資產(chǎn)管理部門盡職調(diào)查，同意提交委員會(huì)審議的理財(cái)項(xiàng)目；（二）審議經(jīng)本委員會(huì)審議通過，但項(xiàng)目方案發(fā)生重大變動(dòng)，經(jīng)中臺(tái)分管總裁同意再次提交委員會(huì)審議的理財(cái)事項(xiàng)；（三）審議創(chuàng)新理財(cái)業(yè)務(wù)模式、方案的可行性及業(yè)務(wù)文書；（四）審議存續(xù)理財(cái)項(xiàng)目后續(xù)管理中發(fā)生的對(duì)理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)；（五）審議其他需委員會(huì)審議事項(xiàng)。第七條 理財(cái)投資決策委員會(huì)主任委員主要職責(zé)（一）組織委員會(huì)項(xiàng)目審查

3、會(huì)議，確定會(huì)議審議事項(xiàng)、時(shí)間等；（二）主持委員會(huì)項(xiàng)目審查會(huì)議；（三）簽署委員會(huì)項(xiàng)目審查決議；第八條 理財(cái)投資決策委員會(huì)委員主要職責(zé)（一）提前審閱擬上會(huì)項(xiàng)目材料，必要時(shí)可通過業(yè)務(wù)部門了解業(yè)務(wù)情況；（二）按時(shí)出席理財(cái)投資決策委員會(huì)會(huì)議。因故不能出席的，應(yīng)及時(shí)反饋秘書處；（三）按照法律法規(guī)和公司有關(guān)制度對(duì)審議項(xiàng)目進(jìn)行審議，充分發(fā)表意見，闡明觀點(diǎn)，并按要求填寫項(xiàng)目審議表，明確表示同意、否決或復(fù)議，及時(shí)反饋委員會(huì)秘書。第四章 報(bào)審程序第九條 前臺(tái)部門提交委員會(huì)審議的理財(cái)項(xiàng)目方案，應(yīng)由中臺(tái)對(duì)應(yīng)的理財(cái)資產(chǎn)管理部門（以下稱報(bào)審部門）進(jìn)行項(xiàng)目盡職調(diào)查，確認(rèn)材料充分。前臺(tái)部門和報(bào)審部門應(yīng)本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真核

4、實(shí)項(xiàng)目情況和提供材料，對(duì)提交審議的各種文件、報(bào)表、資料的真實(shí)性、可靠性負(fù)責(zé)。報(bào)審部門提交的會(huì)議材料要求反映項(xiàng)目的合規(guī)性、安全性和可行性，至少包括：（一）理財(cái)交易模式、理財(cái)來源安排、理財(cái)報(bào)酬以及相關(guān)費(fèi)用等；（二）交易對(duì)手（含擔(dān)保人）的基本情況，包括股權(quán)結(jié)構(gòu)、主要管理人情況、經(jīng)營(yíng)狀況，重大資產(chǎn)明細(xì)、近年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)分析、資信情況等；（三）理財(cái)運(yùn)用項(xiàng)目的基本情況，包括融資期限、融資成本、資金用途、項(xiàng)目合規(guī)性、項(xiàng)目批復(fù)、項(xiàng)目具體情況等；（四）項(xiàng)目抵質(zhì)押情況，包括可提供的抵質(zhì)押明細(xì)、價(jià)值評(píng)估、變現(xiàn)能力評(píng)估等；（五）理財(cái)項(xiàng)目的其他風(fēng)控措施；（六）報(bào)審部門的基本意見。第十條 中臺(tái)報(bào)審部門應(yīng)至少提前

5、1個(gè)工作日告知委員會(huì)秘書上會(huì)申請(qǐng)，同時(shí)填制會(huì)議申請(qǐng)表，通過公司辦公平臺(tái)（oa系統(tǒng)）將相關(guān)材料發(fā)送至委員會(huì)秘書。提交委員會(huì)審議項(xiàng)目應(yīng)報(bào)送以下材料：（一）理財(cái)項(xiàng)目會(huì)議申請(qǐng)表；（二）理財(cái)項(xiàng)目方案、調(diào)查報(bào)告及相關(guān)要件、文書；第十一條 委員會(huì)秘書對(duì)上會(huì)項(xiàng)目材料的完整性進(jìn)行審核，及時(shí)將符合要求的材料通過辦公平臺(tái)發(fā)送委員審閱，同時(shí)提出會(huì)議召開建議，確認(rèn)委員出席情況后，安排會(huì)議具體時(shí)間，通知各委員及中臺(tái)報(bào)審部門。委員會(huì)秘書應(yīng)在收到完整材料后2個(gè)工作日內(nèi)安排上會(huì)。第五章 議事規(guī)則第十二條 委員會(huì)采用委員集體審議、表決的方式進(jìn)行，會(huì)議結(jié)果通過辦公平臺(tái)發(fā)布。第十三條 委員會(huì)實(shí)行每周例會(huì)制，原則上每周一、三、五上午九

6、點(diǎn)召開會(huì)議，遇有緊急審議事項(xiàng)可經(jīng)委員會(huì)主任批準(zhǔn)后召開臨時(shí)會(huì)議。第十四條 委員會(huì)舉行會(huì)議，須有至少5名委員出席。會(huì)議由主任或由主任指定委員主持。根據(jù)審議事項(xiàng)的需要，經(jīng)會(huì)議主持人同意，前臺(tái)業(yè)務(wù)人員可列席會(huì)議，接受咨詢。列席人員不具有表決權(quán)。第十五條 委員會(huì)會(huì)議程序：（一）中臺(tái)報(bào)審部門陳述項(xiàng)目情況及業(yè)務(wù)審查意見，展示項(xiàng)目相關(guān)要件；（二）審議委員發(fā)表意見，提出質(zhì)詢并進(jìn)行討論，項(xiàng)目陳述人員應(yīng)對(duì)針對(duì)委員問題進(jìn)行回復(fù)；（三）主持人綜合會(huì)議審議情況，確定是否進(jìn)行表決；（四）審議委員填寫項(xiàng)目審議表。（五）如無其他事項(xiàng)，主持人宣布會(huì)議結(jié)束。由委員會(huì)秘書收集委員審議表，進(jìn)行會(huì)后統(tǒng)計(jì)。第十六條 委員會(huì)會(huì)議表決采取記名

7、投票方式。表決項(xiàng)分為同意、否決和復(fù)議3種，委員應(yīng)選擇其中一種意見，并在選項(xiàng)上標(biāo)記“”。委員對(duì)審議事項(xiàng)表示贊成的，投“同意”票；不贊成的投“否決”票；認(rèn)為報(bào)審部門匯報(bào)內(nèi)容及相關(guān)材料不足，需要進(jìn)一步核實(shí)情況、補(bǔ)充材料后再確定意見的，可投“復(fù)議”票。第十七條 委員會(huì)秘書根據(jù)會(huì)議表決統(tǒng)計(jì)審議結(jié)果，審議結(jié)果分為同意、否決和復(fù)議3種。第五章 會(huì)議決議通知第十八條 委員會(huì)秘書負(fù)責(zé)做好會(huì)議記錄，如實(shí)記錄委員現(xiàn)場(chǎng)意見、議題概要，并根據(jù)會(huì)議內(nèi)容、委員意見和審議結(jié)果，整理會(huì)議決議表，通過辦公平臺(tái)發(fā)送會(huì)議主持人審閱確認(rèn)。第十九條 會(huì)議主持人審閱確認(rèn)的會(huì)議決議和項(xiàng)目材料應(yīng)于1個(gè)工作日內(nèi)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審批；風(fēng)險(xiǎn)控制委員

8、會(huì)審批通過后，委員會(huì)秘書應(yīng)在1個(gè)工作日內(nèi)通過辦公平臺(tái)向報(bào)審部門轉(zhuǎn)發(fā)會(huì)議決議表，反饋審議結(jié)果和意見。第二十條 委員會(huì)審議通過的審議事項(xiàng)，應(yīng)先落實(shí)業(yè)務(wù)條件，后辦理業(yè)務(wù)，并及時(shí)向委員會(huì)秘書反饋條件落實(shí)情況；委員會(huì)秘書應(yīng)及時(shí)將條件落實(shí)情況轉(zhuǎn)發(fā)各參會(huì)委員。第二十一條 如業(yè)務(wù)條件有變更，遵循以下原則：（一）部分變更業(yè)務(wù)條件且不導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增大時(shí)，可由報(bào)審部門征求相關(guān)部門意見后，報(bào)委員會(huì)主任審批；（二）若業(yè)務(wù)條件發(fā)生重大變化，會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)明顯增加時(shí)，應(yīng)由報(bào)審部門重新提請(qǐng)委員會(huì)審議。第二十二條 委員會(huì)審議通過的審議事項(xiàng)和會(huì)議意見，在發(fā)布會(huì)議決議表之日起兩個(gè)月內(nèi)有效；超過期限的審議事項(xiàng)應(yīng)重新提請(qǐng)委員會(huì)審議。第二十三條 委員會(huì)審議通過的事項(xiàng)在予以執(zhí)行后，報(bào)審部門應(yīng)填制項(xiàng)目/決議實(shí)施實(shí)施情況報(bào)告，發(fā)送至委員會(huì)秘書留存。第七章 工作紀(jì)律第二十四條 委員會(huì)成員應(yīng)堅(jiān)持原則，按照國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策及公司業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件、風(fēng)險(xiǎn)管理要求審議會(huì)議事項(xiàng)。