基金從業(yè)基金法律法規(guī)復習題集第799篇

1、2019 年國家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習 一、單選題 1.聲譽風險是指由基金管理人( )導致利益相關方對公司負面評價。 A、經(jīng)營 B、管理 C、外部事件 D、以上都是 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 26 章第 4 節(jié)合規(guī)風險及其種類 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解合規(guī)風險的種類和主要管理措施； 合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽風險則是指由基金

2、管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險；道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險。 。 )2.職業(yè)道德是指( 、社會道德在職業(yè)領域的特殊表現(xiàn) A B、企業(yè)上司的指導性要求 C、從業(yè)人員的自我約束 、職業(yè)紀律方面的最低要求 D 點擊展開答案與解析 職業(yè)道德 1 第節(jié)5【知識點】：第章 A 【答案】： 【解析】：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。我國公民道德建設實施綱要指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的行為

3、準則，涵蓋了從業(yè)人員與服務對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關系。 ” 知識點：職業(yè)道德 3.3.所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的( ( ) )為依據(jù)。為依據(jù)。 A、基本目標 B、最高目標 C、基礎目標 D、最低目標 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 1 節(jié)內(nèi)部控制的三目標 【答案】：B 【解析】： 內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標就是直接促進組織目標的實現(xiàn)。所以，所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的最高目標為依據(jù)。 知識點：內(nèi)部控制的三目標 4.4.下列關于基金管理人的信息披露義務所涉及的時間，說法正確的是下列

4、關于基金管理人的信息披露義務所涉及的時間，說法正確的是( ( ) )。 當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在 2 2 日內(nèi)編制并日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案 管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前 3030 日公告大會的召開時間等事項日公告大會的召開時間等事項 ETFETF 上市交易后，上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單贖回清單 在每季結束后在每季結束后 2020 個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告?zhèn)€工作日內(nèi)，在指定報刊和管

5、理人網(wǎng)站上披露基金季度報告 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 2 節(jié)基金管理人的信息披露義務 【答案】：C 【解析】： 知識點：理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容； 對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項，具 體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。 正確：管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前 30 日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。 正確：當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重

6、大影響的事件時，應在 2 日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān) 5.5.美國監(jiān)管證券投資基金的法律有美國監(jiān)管證券投資基金的法律有( ( ) )。 19331933 年證券法年證券法 19341934 年證券交易法年證券交易法 19401940 年投資公司法年投資公司法 19401940 年投資顧問法年投資顧問法 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 4 節(jié)證券投資基金的起源與早期發(fā)展 【答案】：D 【解析】： 知識點：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點； 美國國會通過了多部法律來保護投資者，建立了對證券市場(包括

7、共同基金業(yè))和金融市場的監(jiān)管體制。 1933 年證券法(Securities Act of 1933)要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。 1934 年證券交易法(Securities Exchange Act of l934)要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(SEC)的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(NASD)的管理權限之下，NASD 對廣告和銷售設有具體規(guī)則。 1 6.6.金融市場的金融市場的“市場失靈市場失靈”問題主要表現(xiàn)不包含以下哪項問題主要表現(xiàn)不包含以下哪項( ( ) )。 A、外部性問題 B、脆弱性問題 C、不完全競爭問題 D、完全競爭問題 點擊展開答案與解析點擊

8、展開答案與解析 金融市場的監(jiān)管節(jié) 1 第章 1：第【知識點】 【答案】：D 【解析】： 金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)為外部性問題、脆弱性問題、不完全競爭問題和信息不對稱問題。 知識點：金融市場的監(jiān)管 7.7.下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是( ( ) )。 A、基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關系到客戶的收益 B、負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為 C、基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將合適的基金銷售給適合的投資者 D、為了鍛煉自己的能力，基金

9、從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領域 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 2 節(jié)專業(yè)審慎 【答案】：D 【解析】： 基金行業(yè)屬于智力服務型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關系客戶的利益和整個行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關系客戶的收益；基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者；負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關活動。 知識點：專業(yè)審慎 8.8.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不

10、包括基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括( ( ) )。 A、內(nèi)部控制大綱 B、基本管理制度 C、經(jīng)營理念 D、部門業(yè)務規(guī)章 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 3 節(jié)內(nèi)部控制制度概述 【答案】：C 【解析】： 經(jīng)營理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控制制度的組成部分。 知識點：內(nèi)部控制制度概述 是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的) ) ( ( 基金市場營銷的基金市場營銷的 9.9.持續(xù)性服務的特性。 A、服務性 B、專業(yè)性 C、持續(xù)性 D、適用性

11、點擊展開答案與解析 【知識點】：第 21 章第 3 節(jié)銷售理論 【答案】：C 【解析】： 基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。 知識點：銷售理論 10.不屬于證券市場活動及證券監(jiān)管的“三公”原則是( )。 A、公開 B、公平 C、公正 D、公允 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的基本原則 【答案】：D 【解析】： 公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場

12、的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。 知識點：基金監(jiān)管的基本原則 11.開放式基金合同生效后每( )更新招募說明書。 A、3 個月 B、6 個月 C、1 年 D、9 個月 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 2 節(jié)基金管理人的信息披露義務 【答案】：B ：【解析】 開放式基金合同生效后每 6 個月結束之日起 45 日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。 知識點：基金管理人的信息披露義務 12.12.對所有基金從業(yè)人員均有約束效力的是對所有基金從業(yè)人員均有約束效力的是( ( ) )。 A、保守秘密 B、客戶至上 C、忠誠盡責 D、

13、誠實守信 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 2 節(jié)保守秘密 【答案】：A 【解析】： 保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。 知識點：保守秘密 13.13.金融市場的金融市場的“市場失靈市場失靈”的問題主要表現(xiàn)在的問題主要表現(xiàn)在( ( ) )。 外部性問題外部性問題 脆弱性問題脆弱性問題 不完全競爭問題不完全競爭問題 信息不對稱問題信息不對稱問題 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 由于金融市場存在“

14、市場失靈”的問題(包括外部性、脆弱性、不完全競爭和信息不對稱問題)，因此需要政府對其進行系統(tǒng)的監(jiān)管。 14.(14.( ) )既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構。既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構。 A、基金投資顧問機構和基金銷售機構 B、基金管理人和基金托管人 、基金份額登記機構和基金銷售機構 CD、基金投資人和基金托管人 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：B 【解析】： 我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。其中，基金管理人和基金托管人既

15、是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。 知識點：基金市場服務機構 15.以下哪項文件沒有對基金管理人的法定職責進行具體規(guī)定？以下哪項文件沒有對基金管理人的法定職責進行具體規(guī)定？( ) A、 證券投資基金銷售管理辦法 B、 證券投資基金信息披露管理辦法 C、 公開募集證券投資基金運作管理辦法 D、 基金管理公司投資管理人員管理指導意見 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 3 節(jié)對基金管理人的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 中國證監(jiān)會發(fā)布的證券投資基金銷售管理辦法 公開募集證券投資基金運作管理辦法 證券投資基金信息披露管理辦法等規(guī)章，對于上述法定職責規(guī)定了具體的要求，公開募集基金的基金

16、管理人履行職責應當遵守這些規(guī)定。 知識點：對基金管理人的監(jiān)管 16.通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金被稱為到期時，可以獲得投資本金保證的基金被稱為( )。 A、系列基金 B、避險策略基金 C、基金中的基金 D、封閉式基金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 6 節(jié)避險策略基金的投資策略 【答案】：B 【解析】： 避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。 。) ( 按照投資對象不同，可將基金分為按照投資對象不同

17、，可將基金分為 17.A、成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金 B、股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 C、股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D、股票基金、債券基金、保本基金、ETF 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)投資對象可以將基金分為：股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金；債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金；混合基金，是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間平衡的基金?；鹬械幕?，是指

18、以基金為主要投資標的的證券投資基金。另類投資基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標的的基金。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 18.按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是( )的法定義務。的法定義務。 A、基金份額登記機構 B、基金銷售支付機構 C、基金評價機構 D、基金投資顧問機構 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：B 【解析】： 基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付業(yè)務活動的商業(yè)銀行或者支付機構。基金銷售支付機構從事銷售支付活動的，應當取得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務

19、許可證(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結算資金的安全、獨立和及時劃付。 19.基金宣傳推介材料報送的形式主要是基金宣傳推介材料報送的形式主要是( )。 A、書面 B、光盤 C、影像 D、以上都是 點擊展開答案與解析 宣傳推介材料的范圍和報備流程節(jié) 2 第章 22：第【知識點】 【答案】：A 【解析】： 知識點：理解宣傳推介材料的范圍和報備流程： : 報送形式 報證監(jiān)局時應 書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監(jiān)局。 隨附電子文檔。 ) )指在基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。20.(20.( 、認購 A 、申購 B 、申請

20、 C D、登記 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 開放式基金的認購【知識點】：第 16 章第 1 節(jié) A ：【答案】 ：【解析】申購指在基金成立后的認購指在基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。 存續(xù)期間，投資者申請購買基金份額的行為。 21.21.誠實守信的基本要求包括( ( ) )。 不得欺詐客戶 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務 不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場 對于同行不得進行不正當競爭 A、 B、 、C D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 25【知識點】：第章第節(jié)誠實守信 D ：【答案】 ：【解析】 誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易

21、和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。 22.22.基金投資者是基金的基金投資者是基金的( ( ) )。 A、所有者 B、管理者 C、保管者 D、以上都是 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：A 【解析】： 知識點：掌握證券投資基金的基本特點； 基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。 23.(23.( ) )，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設立了規(guī)模，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設立了規(guī)模均為均為

22、 2020 億元的兩只封閉式基金基金開元和基金金泰。 A、1997 年 3 月 20 日 B、2007 年 3 月 20 日 C、1998 年 3 月 27 日 D、2008 年 3 月 27 日 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)每個階段的特點和標志產(chǎn)品 【答案】：C 【解析】： 1997 年 11 月當時的國務院證券委員會頒布了證券投資基金管理暫行辦法 ，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎，1998 年 3 月 27 日經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設立了規(guī)模均為 20 億元的兩只封閉式基金基金開元和基金金泰。

23、 知識點：試點發(fā)展階段 24.24.基金銷售機構在基金銷售中應遵循基金銷售適用性的指導原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適基金銷售機構在基金銷售中應遵循基金銷售適用性的指導原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者。下列選項中，不屬于基金銷售適用性的指導原則的是( ( ) )。 A、全面性原則 B、及時性原則 C、投資人利益優(yōu)先原則 、主觀性原則 D點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 4 節(jié)基金銷售適用性的指導原則和管理制度 【答案】：D 【解析】： 基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則有：全面性原則、及時性原則、投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則。D 選項錯誤。 25.下列關于非公

24、開募集基金的備案的說法，正確的是( )。 A、非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向中國證監(jiān)會備案 B、對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，中國證監(jiān)會應當向基金業(yè)協(xié)會報告 C、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的 20 個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù) D、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送基金份額上市交易公告書等基本信息 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 5 節(jié)對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基

25、金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案(A 項錯誤)；對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金業(yè)協(xié)會應當向中國證監(jiān)會報告(B 項錯誤)；基金份額上市交易公告書屬于公開募集基金信息披露的內(nèi)容(D 項錯誤)。故 C 項正確。 26.內(nèi)部控制必須隨著有關法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的變化及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的( )原則。 A、審慎性 B、全面性 C、適時性 D、合規(guī)性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 3 節(jié)內(nèi)部控制制度概述 【答案】：C 【解析】： 基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：合法、合規(guī)性原則；全

26、面性原則；審慎性原則；適時性原則。其中，適時性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應當隨經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時經(jīng)營方針、著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、 的修改或完善。 知識點：內(nèi)部控制制度概述 27.27.依據(jù)依據(jù)證券投資基金法證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有員和其他從業(yè)人員禁止的行為有( ( ) )。 將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)不公平地對待其管理的不同基

27、金財產(chǎn) 利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益 對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 3 節(jié)對基金管理人的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 項屬于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責之一。 28.(28.( ) )， “中國概念基金中國概念基金”相繼推出。相繼推出。 A、20 世紀 90 年代末期 B、20 世紀 60 年代以后 C、20 世紀 80 年代末期 D

28、、20 世紀 40 年代以后 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)每個階段的特點和標志產(chǎn)品 【答案】：C 【解析】： 在 20 世紀 80 年代末，一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國概念基金”相繼推出，這些“中國概念基金”一般均是由國外及我國香港等地基金管理機構單獨或者與境內(nèi)機構聯(lián)合設立，投資于在香港上市的大陸企業(yè)或者中國大陸企業(yè)的股票。 知識點：萌芽和早期發(fā)展時期 29.29.申請公開募集基金應提交的主要文件不包括申請公開募集基金應提交的主要文件不包括( ( ) )。 A、基金募集申請報告 B、招募說明書草案 、基金合同草案 CD、主要股東或者合伙人

29、名單 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 16 章第 1 節(jié)開放式基金的認購 【答案】：D 【解析】： 我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告招募說明書草案基金合同草案基金托管協(xié)議草案律師事務所出具的法律意見書等。中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。 30.下列關于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是下列關于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是( )。 A、在交易所上市交易 B、基金份額可變 C、ETF 最早產(chǎn)生于美國 D、有指數(shù)基金的特點 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)

30、證券投資基金的分類標準及介紹 【答案】：C 【解析】： 上市交易型開放式指數(shù)基金(ETF)通常又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。ETF 最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF 一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 31.下列關于道德的約束性表述不正確的是下列關于道德的約束性表述不正確的是( )。 A、依靠國家強制力實施 B、有效的監(jiān)督獎懲機制是其約束力的有效保障 C、道德觀念是道德實施的支撐力量 D、道德的約束力是有限的 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 1

31、節(jié)道德 【答案】：A 【解析】： 道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國家強制力保證其實施，其約束力是有限的。道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用，因此，與之相應的社會道德評價標準、行為習慣、道德觀念等就成為道德得以實施的重要支撐力量。樹提升人們的道德素養(yǎng)并建立有效的監(jiān)督獎懲機制，倡導健康的生活習俗、立優(yōu)良的社會風氣、 是道德發(fā)揮約束力的有效保障。 知識點：道德的約束性 32.32.道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定并形成的調(diào)整人與人之間、人與社會之間關系的道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定并形成的調(diào)整人與人之間、人與社會之間關系的( ( ) )的的總和?？偤?。 A、文

32、化傳統(tǒng) B、傳統(tǒng)習俗 C、行為規(guī)范 D、社會倫理 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 1 節(jié)道德 【答案】：C 【解析】： 知識點：理解道德與職業(yè)道德的含義； 所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關系的行為規(guī)范的總和。 33.33.投資基金是一種投資基金是一種( ( ) ) A、直接投資工具 B、間接投資工具 C、直接和間接相結合的投資工具 D、混合投資工具 點擊展開答案與解析點擊展開

33、答案與解析 【知識點】：第 1 章第 4 節(jié)投資基金的定義 【答案】：B 【解析】： 投資基金是一種間接投資工具。 知識點：投資基金的定義 34.34.自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于( ( ) )人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)理行業(yè)從業(yè) 1010 年以上。年以上。 A、1000 萬元 萬元 3000、BC、5000 萬元 D、1 億元 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 3 節(jié)對基金管理人的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容； 根據(jù)國務院關于管理公開募集基

34、金的基金管理公司有關問題的批復國函2013132 號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 2 億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 3000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上。 35.對證券投資基金分類有助于對證券投資基金分類有助于( )。 投資者對各種基金風險收益特征的把握投資者對各種基金風險收益特征的把握 基金管理公司公平合理比較基金業(yè)績基金管理公司公平合理比較基金業(yè)績 基金研究評價機構進行基金評級基金研究評價機構進行基金評級 監(jiān)管部門實施分類監(jiān)管監(jiān)管部門實施分類監(jiān)管 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1

35、節(jié)證券投資基金分類的實踐 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握基金的不同分類標準和基本分類； 科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資比較與選擇。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應該在同一類別中進行才公平合理；對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎；對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。 是是“投資者適當性投資者適當性”原則的體現(xiàn)。原則的體現(xiàn)。36.( )A、合格投資者制度 B、適度監(jiān)管制度 C、行政審批制度 D、市場準入限制 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 5 節(jié)對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管 【答案】：A 【解析】： 合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，是將風險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應風險承受能力投資者的“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。 知識點：非公開募集基金募集行為的監(jiān)管 37.基金份額的發(fā)售應該自收到核準文件之日起基金份額的發(fā)售應該自收到核準文件之日起( )進行發(fā)