銀行支行外匯經(jīng)辦崗位職責(zé)

1、銀行支行外匯經(jīng)辦崗位職責(zé)柜員的主要職責(zé)是嚴(yán)格按照人行、外管及總行的各項(xiàng)政策及操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；認(rèn)真執(zhí)行支付結(jié)算辦法和票據(jù)法，認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性和合法性；嚴(yán)格執(zhí)行總分行對本崗位在內(nèi)控方面的要求。一、辦理業(yè)務(wù)所必需的各類重要物品:（一）操作員卡，操作員卡應(yīng)妥善保管，每月更換密碼，人離機(jī)應(yīng)退至初始畫面并將操作員卡收起。（二）印章，包括轉(zhuǎn)訖章、收妥抵用章、結(jié)售匯專用章、進(jìn)口付匯已報審章、外匯業(yè)務(wù)章、攜帶外匯出境專用章、已付匯章、個人名章,使用時按會計基本制度要求簽章，營業(yè)中暫時離柜時做到人離章鎖，營業(yè)終了要入庫保管。二、辦理外匯經(jīng)辦業(yè)務(wù)（一）每日簽到后先主管崗受權(quán)打印9363交易（打

2、印柜員尾箱余額表與非帳務(wù)流水）。（二）外匯匯出匯款：主要是審核、收費(fèi)及申報頭寸、編寫報文。審核。根據(jù)不同款項(xiàng)性質(zhì)的付匯，認(rèn)真審核客戶提交的付匯資料及匯款申請書，判斷客戶付匯在外管以及會計上的合規(guī)性。包括是否需要申報或核銷，貨物項(xiàng)下是否在付匯名錄內(nèi)：若為貨到付匯，負(fù)責(zé)關(guān)單核注、預(yù)付及延期的外管登記；若為經(jīng)常項(xiàng)下服務(wù)的付匯，負(fù)責(zé)完稅憑證等資料的審核；若為資本項(xiàng)下付匯，負(fù)責(zé)直接投資系統(tǒng)的登記及資料的審核。賬戶余額是否充足、印鑒是否正確等。收費(fèi)及頭寸的申報。審核合規(guī)后，進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行收費(fèi)，并且請15級柜員進(jìn)入系統(tǒng)準(zhǔn)確進(jìn)行頭寸的申報。每日向資財部匯報外匯大額資金的流入流出狀況。編寫報文。準(zhǔn)確輸入各項(xiàng)匯款要

3、素進(jìn)行賬務(wù)處理，正確使用swift語言編制報文。每日登記匯出匯款臺賬。（三）外匯匯入?yún)R款。主要是審核資料、經(jīng)辦等。客戶提交收匯資料后作相關(guān)賬務(wù)處理。應(yīng)注意貿(mào)易和非貿(mào)易的區(qū)分：貿(mào)易項(xiàng)下的入待核查賬戶，非貿(mào)易項(xiàng)下的入結(jié)算賬戶或直接結(jié)匯。每日登記匯入?yún)R款臺賬。（四）外匯管理局金宏申報系統(tǒng)的錄入。每次應(yīng)將上日的業(yè)務(wù)在外匯局金宏管理系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入，并且出具相應(yīng)核銷單。（五）貿(mào)易項(xiàng)下對待核查戶的核注。貿(mào)易項(xiàng)下對待核查賬戶資金轉(zhuǎn)出或結(jié)匯的核注。應(yīng)注意：1、要求客戶提供企業(yè)端ic卡，認(rèn)真審核收匯說明填寫是否規(guī)范。2、不同款項(xiàng)性質(zhì)核注不同的余額。3、外管規(guī)定除外的特殊操作方式。（六）自制報文。一般用于查詢查復(fù)報

4、文的編制，柜員編制報文時注意內(nèi)容的準(zhǔn)確、格式的正確、詞匯的正確拼寫，應(yīng)做到言簡意賅、主題明確。（七）遠(yuǎn)期結(jié)售匯。對遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)單進(jìn)行保證金的確認(rèn)，柜員憑資財部出具的成交要素確認(rèn)書，進(jìn)行交易日以及交割日的賬戶的制票、登記、發(fā)送郵件等工作。準(zhǔn)確登記遠(yuǎn)期結(jié)售匯臺賬。 （八）結(jié)售匯以及套匯。主要是審核業(yè)務(wù)的合規(guī)性。認(rèn)真審核單位提交的購匯申請書和用于佐證購匯的相關(guān)證明材料，無誤后進(jìn)行賬務(wù)處理，并完成售匯臺賬登記。套匯為代客套匯，應(yīng)認(rèn)真審核客戶提交的支款憑證或收匯報文，賬務(wù)處理時應(yīng)注意套匯借貸方幣種。（九）網(wǎng)銀結(jié)售匯、匯出匯款業(yè)務(wù)的處理。每日查詢是否有客戶提交網(wǎng)銀結(jié)售匯資料，若為個人提交網(wǎng)銀，確保第

5、二日進(jìn)行處理和回復(fù)。若為單位提交網(wǎng)銀，客戶提交相應(yīng)資料后進(jìn)行處理。（十）外匯對公活期賬戶開立。核心系統(tǒng)生成客戶信息后，若客戶要開立外匯對公活期賬戶，應(yīng)要求客戶提供全套的開戶資料正本原件及復(fù)印件（包括：營業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，法人及經(jīng)辦人身份證）；填寫開戶申請書，印鑒卡。若前來辦理業(yè)務(wù)的非法人本人還應(yīng)出具開戶授權(quán)書，若預(yù)留印鑒中財務(wù)人員私章非法人簽章還應(yīng)出具預(yù)留印鑒授權(quán)書。根據(jù)不同性質(zhì)的外匯賬戶還應(yīng)注意的有：1、結(jié)算賬戶在開立前應(yīng)在外管賬戶交互平臺查詢其備案信息，并打印留底，客戶還應(yīng)提供進(jìn)出口經(jīng)營備案表。2、資本金賬戶在開立前應(yīng)要求客戶提供外資企業(yè)ic卡,在外管直投系統(tǒng)中查詢到相關(guān)資本金賬戶開

6、戶核準(zhǔn)件后打印兩份，一份留開戶資料備查，一份加蓋受理章交客戶。3、外債專戶、外債轉(zhuǎn)貸款戶、還貸專戶開立前，應(yīng)要求客戶提供外管局出具的開戶核準(zhǔn)件。4、待核查賬戶的開立按總行及外管規(guī)定，已建有客戶信息的客戶填寫開戶申請表和印鑒卡，查詢打印外管備案信息后即可辦理，若無客戶信息按結(jié)算戶賬戶的開立要求辦理。5、貸款專戶應(yīng)在貸款發(fā)放日貸款發(fā)放之前開立，一筆貸款一個賬戶，歸還貸款后立即銷戶。6、其他應(yīng)出具的相關(guān)資料。審核開戶資料無誤會計經(jīng)理崗簽發(fā)開戶通知書后，將資料遞交給復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)審。復(fù)核崗進(jìn)入系統(tǒng)選擇正確的業(yè)務(wù)代碼和賬戶性質(zhì)，準(zhǔn)確設(shè)置賬戶限額。為企業(yè)開戶生成帳號。經(jīng)辦崗?fù)瓿上嚓P(guān)的后續(xù)工作，包括回單的出具

7、，核準(zhǔn)件的返還、外匯直接投資系統(tǒng)的反饋等。（十一）外匯活期賬戶的銷戶。審核客戶出具的撤銷賬戶申請書填寫是否正確，加蓋印鑒是否正確無誤。期間應(yīng)注意不同賬戶性質(zhì)的相關(guān)要求有：1、所有外匯賬戶除保證金賬戶銷戶后應(yīng)于次日在外匯交互平臺上作銷戶反饋，2、資本金賬戶應(yīng)在資本金用完后銷戶，銷戶后應(yīng)在外管直投系統(tǒng)作銷戶反饋，并打印反饋信息， 3、外債專戶銷戶應(yīng)在資金用完銷戶，銷戶要求客戶提供外管局紙質(zhì)核準(zhǔn)件。4、其他應(yīng)注意的事項(xiàng)。將資料遞交給復(fù)核崗復(fù)審，復(fù)核崗銷戶后完成后，經(jīng)辦崗整理后續(xù)事項(xiàng)，包括回單的出具和核準(zhǔn)件返還等后續(xù)工作。（十二）對公外匯定期/通知存款的開立。核對支取憑證和申請表內(nèi)容是否一致，印鑒加蓋

8、是否正確，一致，優(yōu)惠匯率是否符合有關(guān)規(guī)定；注意起存金額。（十三）外匯定期/通知存款的銷戶和提前支取?？蛻籼峤坏亩ㄆ诖婵钭C實(shí)書與卡片聯(lián)核對，核對申請表與證實(shí)書上的印鑒是否一致；核對存款證實(shí)書留底聯(lián)和客戶提交的存款證實(shí)書進(jìn)行核對，將證實(shí)書上加蓋的印鑒和外匯單位定期/通知存款申請表上的預(yù)留印鑒核對。提前支取后留存金額是否符合起存金額標(biāo)準(zhǔn)。（十四）存款證實(shí)書的掛失、掛失新開。掛失操作中必須將原底卡加蓋附件章作新開證實(shí)書的附件，注意客戶提供的掛失止付記錄單和銀行留底資料的核對。（十五）各類外匯保證金戶的開、銷戶審核、后續(xù)。據(jù)業(yè)務(wù)部門出具的業(yè)務(wù)聯(lián)系單審核相關(guān)種類的外匯保證金賬戶的開立、銷戶。審核無誤后交由

9、復(fù)核崗復(fù)審，審核崗在系統(tǒng)中完成保證金的開銷戶，經(jīng)辦崗登記保證金賬戶臺賬及開銷戶通知書。（十六）資金調(diào)撥。根據(jù)資金財務(wù)部出具的頭寸調(diào)撥單，準(zhǔn)確進(jìn)行總行向中行的調(diào)撥，即編寫mt202報文、或應(yīng)用境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)撥；中行向總行的頭寸調(diào)撥：及時去中行辦理頭寸外調(diào)業(yè)務(wù)。（十七）保持我行在中行開立的外匯賬戶的準(zhǔn)確性。每日查詢中行賬戶余額，若有變化及時拿取回單進(jìn)行掛賬、通知客戶等后續(xù)業(yè)務(wù)的處理。（十八）受理銀行詢證函，資信證明等業(yè)務(wù)，審核客戶是有介紹信或授權(quán)書，經(jīng)辦人身份證（復(fù)印并聯(lián)網(wǎng)核查），詢證函內(nèi)容是否正確完整，有無加蓋單位公章，資信證明內(nèi)容是否正確合式，交會計經(jīng)理審核蓋章，復(fù)印后與介紹信、經(jīng)辦人

10、身份證復(fù)印件一同交會計經(jīng)理專夾保管。（十九）系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)匯。對境內(nèi)外匯匯款需做系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)匯的，柜員應(yīng)認(rèn)真審核客戶提交的境內(nèi)匯款申請書和付匯資料，符合匯款條件確認(rèn)無誤后進(jìn)行賬務(wù)處理后完成收費(fèi)。（二十）來報定向。對于非本機(jī)構(gòu)或需要本機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬務(wù)處理的報文進(jìn)行定向，處理時應(yīng)注意機(jī)構(gòu)號的選擇和貿(mào)易和非貿(mào)的區(qū)分。（二十一）報表的報送。及時準(zhǔn)確的進(jìn)行每日、每旬、每月、每季的報表報送。包含日報：頭寸變動表；旬報：結(jié)售匯報表；月報：資本項(xiàng)下結(jié)匯、遠(yuǎn)期簽約數(shù)據(jù)、結(jié)售匯報表等10個月報表；季報：資本金結(jié)匯等14個季報（含月報）。（二十二）非貿(mào)票據(jù)托收受理。收到客戶遞交的票據(jù)和托收申請書，認(rèn)真審核票據(jù)記載事項(xiàng)：內(nèi)容齊全，

11、大小寫金額一致，收付款人名稱，背書真實(shí)，出票日在有效期內(nèi)，符合票據(jù)托收范圍；申請書內(nèi)容與票據(jù)記載事項(xiàng)一致，核對申請書簽章.無誤后將票據(jù)和客戶身份證明作100的正反面復(fù)印，之后做托收登記錄入并收費(fèi)，待復(fù)核完成復(fù)核后進(jìn)行配套，之后再進(jìn)行寄送。寄送之后負(fù)責(zé)對托收資料的專夾保管。還應(yīng)注意：1、應(yīng)注意在票據(jù)上背書章和斜線章加蓋清晰位置準(zhǔn)確。2、寄往上海分行，注意和上海分行的交接。3、應(yīng)對客戶進(jìn)行強(qiáng)調(diào)申請書第一聯(lián)應(yīng)在收到托收款項(xiàng)后返還我行。4、若客戶未在我行開賬戶的應(yīng)先開立賬戶后方能辦理。5、對當(dāng)日收到卻未寄出的票據(jù)應(yīng)入庫保管并登記登記簿。6、登記托收登記簿臺賬。（二十三）擔(dān)任高新支行對公結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工

12、作人員，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識別可疑交易，加強(qiáng)帳戶的審查與管理工作，建立支付交易資金審查制度，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行監(jiān)測，并認(rèn)真履行報告大額交易或者可疑交易的職責(zé)。需要履行的職責(zé)有：1、 每日查詢當(dāng)日需要完善的交易信息，包括可疑交易、大額交易、客戶信息完善等，并及時準(zhǔn)確的進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄。2、 客戶進(jìn)行一次性交易、開銷戶時及時進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查，及時識別客戶身份。若客戶聯(lián)網(wǎng)核查沒有照片，向其索取帶有照片的身份識別證件以作身份資料輔助證件。3、 平時的工作中，保持反洗錢的謹(jǐn)慎敏感性，對符合反洗錢十三條規(guī)則中任意一條的業(yè)務(wù)保持警惕性，如有懷疑及時在反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行信息直通車通報或設(shè)置預(yù)警。（二十四）對

13、事后監(jiān)督發(fā)來的差錯及時整改，總經(jīng)經(jīng)驗(yàn)，規(guī)范操作。（二十五）每日日終打印機(jī)制憑證，配票，并逐筆勾對流水、整理傳票，防范業(yè)務(wù)差錯。（二十六）日終9363打印柜員尾箱與非帳務(wù)流水，軋帳。（二十七）日終帳平后，裝訂傳票，整理辦公桌面，辦公用具擺放整齊有序，箱柜鎖好。（二十八）負(fù)責(zé)所有銀行留底資料的收拾、裝訂、保管和維護(hù)，主要有開銷戶資料、收付匯資料、結(jié)售匯資料、報表資料、資本金及資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶結(jié)匯資料等。保持各類資料的印章齊全、內(nèi)容符合要求。（二十九）積極完善6s工作，維護(hù)辦公環(huán)境整潔，保持各類資料整齊歸放，帶電用品每日斷電，保證營業(yè)環(huán)境的安全、整潔。每日班前的6s自查工作：每日班前準(zhǔn)備好當(dāng)日所需各種憑證、保持工作環(huán)境整潔方便，準(zhǔn)備開始營業(yè)。每日班中6s保持工作：每日班中處理業(yè)務(wù)的同時，保持工作環(huán)境的整潔美觀，桌面整潔、用品物歸其位。每日班