小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的糾正報(bào)告

1、小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的糾正報(bào)告縣金融辦： 現(xiàn)將年3月13日縣金融辦檢查組依據(jù)滁金（）15號(hào)文件要求對(duì)我公司現(xiàn)場(chǎng)檢查情況整改匯報(bào)如下：一、 關(guān)于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更未能申請(qǐng)備案的情況說明：我公司成立于六月十日，當(dāng)時(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在定城鎮(zhèn)長(zhǎng)征路與合蚌路交叉處，是租用王家林、奚福清門面房各一間，租期一年，到期后房東因自家經(jīng)商不愿續(xù)租，小貸公司只有搬回雙龍水泥廠辦公大樓臨時(shí)辦公，之所以出現(xiàn)這種情況主要是公司法人代表諸應(yīng)周名下有雙龍小貸公司、雙龍置業(yè)公司、雙龍混凝土公司、雙龍水泥廠四個(gè)公司，公司當(dāng)時(shí)已決定自建營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所，年4月份公司以自然人身份競(jìng)得定遠(yuǎn)縣國(guó)土資源局r-6號(hào)地塊的國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)，該地地址也在定

2、城鎮(zhèn)長(zhǎng)征路與合蚌路交叉處，年11月份定遠(yuǎn)縣土地儲(chǔ)備中心已與雙龍置業(yè)公司簽訂了土地移交協(xié)議，因政府原領(lǐng)導(dǎo)人更換，競(jìng)拍來的土地至今沒有正式交給公司、致使公司無(wú)法開工建設(shè)。目前政府主要領(lǐng)導(dǎo)人已著手處理此事，預(yù)計(jì)今年末小貸公司有望搬回原地址辦公。故特此說明，望金融辦領(lǐng)導(dǎo)予以諒解。二、 在展期手續(xù)上，貸款合同確實(shí)是繆斌和定遠(yuǎn)縣鴻翔米業(yè)有限責(zé)任公司同時(shí)簽字和蓋章，當(dāng)時(shí)考慮繆斌是定遠(yuǎn)縣鴻翔米業(yè)有限責(zé)任公司法人代表，自然人繆斌貸款確實(shí)是用于該公司的生產(chǎn)周轉(zhuǎn)，故展期時(shí)又加蓋了公司公章。三、 年1月28日公司確實(shí)向安徽華翎建工集團(tuán)有限公司上東城項(xiàng)目管理部發(fā)放企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款100萬(wàn)元、期限6個(gè)月、月息15。四、 貸款形態(tài)反映不真實(shí)，同樣指安徽華翎建工集團(tuán)有限公司上東城項(xiàng)目管理部企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款100萬(wàn)元到期后又展期又沒有歸還，目前公司已組織專人負(fù)責(zé)清收，已全部收回利息，貸款本金爭(zhēng)取二個(gè)月內(nèi)全部清收完畢。五、 在信貸內(nèi)控制度上未能建立貸款檔案管理制度十日內(nèi)整改到位。六、 在會(huì)計(jì)內(nèi)控制度上缺少印章、有價(jià)