Selected銀行第二中心支行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查基本規(guī)范

1、Useful Documents銀行第二中心支行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查基本規(guī)范為進一步加強內(nèi)部控制， 建立健全業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查制度體系， 充分發(fā)揮內(nèi)部控 制監(jiān)督與糾正作用， 促進內(nèi)部控制與風(fēng)險防范機制建設(shè)的持續(xù)改進， 根據(jù)監(jiān)管部 門商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引 、總行銀行內(nèi)部控制評價辦法（試行） ，制 定第二中心支行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查基本規(guī)范 。本規(guī)范僅對各項業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查操作做以基本規(guī)范。 適用于中心支行各部門和 各支行開展的各項業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查， 不含支行會計主管、 運營檢查員、 兼職合規(guī)員 的日常監(jiān)督檢查。一、業(yè)務(wù)檢查工作職責(zé)中心支行各業(yè)務(wù)條線管理部門、 各管理行分別負責(zé)本業(yè)務(wù)條線及所轄單位內(nèi) 部控制的監(jiān)督、檢查和糾正工

2、作。履行以下工作職責(zé)：按照監(jiān)管法規(guī)、總行及中 心支行規(guī)定，定期或不定期地對分管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制及業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)督檢 查及風(fēng)險排查； 對支行開展的業(yè)務(wù)檢查進行督促指導(dǎo)， 對檢查情況進行抽評； 協(xié) 助配合上級行、 內(nèi)外部審計及監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查； 對發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正， 對 問題責(zé)任人按照有關(guān)規(guī)定實施處理或提出處理意見；與合規(guī)部協(xié)調(diào)溝通檢查信 息，整合、統(tǒng)籌業(yè)務(wù)檢查資源。二、業(yè)務(wù)檢查流程業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查應(yīng)包括但不限于以下工作流程：（一）前期準備1、確定檢查內(nèi)容和對象。根據(jù)總行、中心支行合規(guī)、案防等工作計劃和安 排，以及總行不定期下達的檢查項目，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況，本著全面與重點、成 本與效能相結(jié)合的原

3、則，制定檢查計劃，確定檢查范圍、內(nèi)容和對象。2、成立檢查組。根據(jù)檢查任務(wù)選配適當(dāng)人員組成檢查組，由業(yè)務(wù)負責(zé)人任 組長，并指定檢查項目負責(zé)人。 檢查項目負責(zé)人要負責(zé)制定檢查方案， 組織實施Useful DocumentsUseful Documents現(xiàn)場檢查，撰寫檢查報告等。3、制定檢查方案。方案中要明確檢查目的、檢查對象、檢查時間、檢查范 圍、檢查內(nèi)容及重點、檢查時限、檢查方式、檢查依據(jù)和檢查要求等。檢查方案報經(jīng)分管行 長或業(yè)務(wù)負責(zé)人審批后實施。4、通知被查單位。編制 GG 業(yè)務(wù)檢查通知書，由業(yè)務(wù)負責(zé)人簽發(fā)，在檢 查組到達現(xiàn)場前發(fā)至被查單位。特殊檢查項目可在實施檢查時發(fā)至被查單位。（二）檢查

4、實施檢查人員根據(jù)檢查方案， 按照確定的抽樣樣本， 對檢查單位的有關(guān)業(yè)務(wù)進行 監(jiān)督檢查和調(diào)查核實， 逐筆落實檢查問題相關(guān)責(zé)任人。 填寫業(yè)務(wù)檢查事實確認 書，由檢查人和被查單位負責(zé)人簽字確認。 業(yè)務(wù)檢查事實確認書 記載事項要 內(nèi)容完整、記錄清晰、結(jié)論明確。檢查結(jié)束后，由檢查項目負責(zé)人向被查單位負 責(zé)人通報檢查情況。 對檢查發(fā)現(xiàn)的異常情況和重大事項， 檢查組須按有關(guān)制度規(guī) 定及時報告，并采取有效措施控制可能預(yù)見的風(fēng)險。（三）問題整改和處罰 被查單位要按照業(yè)務(wù)檢查事實確認書要求，逐條落實問題整改，并向檢 查部門報告整改落實情況。 實施檢查部門要對限期內(nèi)未整改的問題， 持續(xù)跟蹤督 促，并適時組織開展后續(xù)

5、跟蹤檢查。同時，依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行問責(zé)。（四）檢查問題通報對本單位業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和問責(zé)情況， 要及時向所轄機構(gòu)進行 通報。對分管業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)、 外發(fā)生的各類重大案件及風(fēng)險事件， 按照信息披露制 度規(guī)定，要及時進行披露。（五）檢查檔案管理1、整理檢查檔案。業(yè)務(wù)檢查檔案包括：業(yè)務(wù)檢查通知書、業(yè)務(wù)檢查方案、Useful DocumentsUseful Documents業(yè)務(wù)檢查事實確認書、工作底稿、檢查報告書（通報） 、被查單位整改報告、責(zé) 任處理等資料。 現(xiàn)場檢查結(jié)束一定時限內(nèi)， 檢查項目負責(zé)人要將檢查檔案歸檔管 理。2、記錄業(yè)務(wù)檢查信息。各單位要建立業(yè)務(wù)檢查問題臺帳，對檢查項目進行 臺帳

6、管理。 檢查結(jié)束后， 由檢查人員及時在臺帳中錄入檢查相關(guān)信息。 通過臺帳 及時掌握本專業(yè)內(nèi)控及風(fēng)險管理狀況， 調(diào)整檢查工作重點， 并對問題整改情況持 續(xù)跟蹤、督促整改。三、檢查工作問責(zé)對未嚴格履行檢查職責(zé)， 監(jiān)督檢查不力， 未及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作中 存在的問題，形成風(fēng)險或損失， 以及檢查發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報或上報虛假情況的檢 查責(zé)任人要進行問責(zé)。 對因主觀原因未按要求、 計劃落實整改， 或未及時組織督 促有關(guān)單位落實整改的相關(guān)責(zé)任人要一并追究責(zé)任。四、檢查結(jié)果運用 中心支行各業(yè)務(wù)條線要每季度將本部門組織開展的專業(yè)檢查情況、 發(fā)現(xiàn)的問 題及整改落實情況進行匯總， 并于每季末報送中心支行合規(guī)部。

7、 中心支行合規(guī)部 要對各單位監(jiān)督檢查制度的建設(shè)和執(zhí)行情況納入各單位內(nèi)控評價考評中。附件： 1、檢查通知書2、檢查工作事實確認書3、檢查工作底稿4、檢查問題臺帳5、整改報告檢查通知書二中支 GG 部門（支行）通 號關(guān)于對 GG 業(yè)務(wù)檢查的通知Useful DocumentsUseful DocumentsGG 支行：GGGG年GG月GG日至GG月GG日，中心支行 GGGG部將組織對你行GGGG 業(yè)務(wù)進行檢查，屆時請?zhí)峁┯嘘P(guān)資料和必要的工作條件。 檢查組成員名單：組長：項目負責(zé)人：組員：負責(zé)人簽字：GGGG年GG月 GG日 檢查工作事實確認書 檢查日期： 項目負責(zé)人： 檢查人： 檢查事實 被查單位

8、負責(zé)人（簽字） ： 第頁，共頁 現(xiàn)場檢查工作底稿 年月日 編號 : 被檢查單位： 檢查項目： 工作記錄: 檢查問題臺賬-、監(jiān)督檢查情況 二發(fā)畫具體問題 三、整改情況 備注 檢查期間 檢查單位 檢細項目名稱 業(yè)務(wù)類型 發(fā)生單位 客 戶 名 稱 對應(yīng)的賬號 經(jīng)辦人 業(yè)務(wù)發(fā)生日期 問麵述 植的確認書編號或雜 （報告）名Useful DocumentsUseful Documents稱 是否整改 對鋪整改報告1、檢查期間，是指現(xiàn)場檢麵發(fā)起日期至結(jié)束日期，格式為 mG.G.G-GGGG.G.G 。2、檢查的項目名稱以通知書為準3、業(yè)務(wù)麵根據(jù)“業(yè)務(wù)麵隨”肺選擇，盡量織分類準確對于不能準確把握的 在初步騎后請在備注處標(biāo)明“待定” 。4、問題簡要描述：-個問題填列 -行，具體內(nèi)容以對應(yīng)的確認書或報告上的描述為主，可適當(dāng)簡化，但不能回避問題的實質(zhì)銀行第二中心支行檢查問題整改報告檢查項目：報告單位 :報告日期：年月曰整改單位Useful DocumentsUseful Documents檢查項目整改單位聯(lián)系人 聯(lián)系電話根據(jù)現(xiàn)場檢查事實確認書 ，對本次檢查中發(fā)現(xiàn)個問題已按有關(guān)規(guī)定 進行落實。其中已落實整改問題個，暫未整改問題個，已無法整改問題個。對暫 未整改的審計問題承諾日內(nèi)整改完畢， 并保證在承諾期內(nèi)以書面形式向中心支行 報告整改情況。部門（支行）負責(zé)人：被查單位