2019年度全面風險管理報告

1、構思新穎，品質一流，適合各個領域，謝謝采納XX有限公司2019 年全面風險管理報告一、 2019 年風險管理工作總結（一） 2019 年風險管理工作綜合回顧XX 公司深入貫徹落實總公司關于加強風險管理工作的 要求，堅持全面、協(xié)調、可持續(xù)的科學發(fā)展觀，整合公司的 管理體系，進一步強化管理職能；根據(jù)超市行業(yè)經(jīng)營特點， 明確公司安全管理、資金管理、財務管理、人才儲備管理、 勞動關系管理和網(wǎng)絡管理等主要風險控制點，按風險類別排 序并提出重大風險應對措施，制定較清晰的風險管理策略。（二） 2019 年重大風險管理情況1、2019 年重大風險管理情況 安全風險管理：規(guī)避安全風險， 從落實安全經(jīng)營責任 制、

2、建立健全工作機制入手，通過嚴格隱患排查，狠抓隱患 整改，不斷推動安全工作的創(chuàng)新和發(fā)展，確保公司安全經(jīng)營 的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。具體措施是：年初根據(jù)實際情況制定了年度、 季度工作計劃， 并對安 全管理目標進行了分解，與各門店、機關部室簽訂了安全生 產(chǎn)責任書，明確了個層次、各崗位人員的安全職責，在各門 店的醒目位置掛設了各區(qū)域的安全職責牌和消防安全警示， 較好地、全面的落實了安全生產(chǎn)責任制。在人員配置方面， 今年調整了安委會成員， 保證了安全主管領導的到位， XX安 全保衛(wèi)部進行調整、增補了安全保衛(wèi)人員，各百貨，超市也 能按要求設有兼職安全人員，保證賣場、商場的監(jiān)控到位。在安全生產(chǎn)管理制度上， 我們制訂

3、了規(guī)章制度、 安全生 產(chǎn)崗位職責制度、安全獎懲制度等，分別以文件形式下發(fā)給 各門店及機關各科室，為各單位規(guī)范地開展好安全工作提供 了依據(jù)。同時，積極組織開展各項安全檢查活動，對每次安 全檢查進行了策劃，對查出的安全隱患及時下達了整改通知 書。注重安全教育培訓， 員工培訓把它列入安全管理工作的 重點之一。今年，按照市消防部門的要求開展了“消防四個 能力”建設，各門店每天利用晨會時間， 對“消防四個能力” 建設二十問答題進行現(xiàn)場教育培訓。 資金風險管理：資金由于流動性很強， 出現(xiàn)錯弊的可 能性更大，保護資金安全的要求更迫切。收銀員在具體的工 作中會出現(xiàn)以下弊端：（ 1）收銀員在團購結算中沒有按財

4、務制度及企業(yè)規(guī)定執(zhí)行，大宗團購貨物、外賣商品出入門店 未辦理合理手續(xù)，缺少監(jiān)督，甚至有些門店有違反財務規(guī)定 的現(xiàn)象；（ 2）銷售出去的券、卡沒有按規(guī)定進行賬務處理 隨意退換；（ 3）銀聯(lián)卡套現(xiàn)等問題。針對以上問題及管控 風險，采取了這一措施。進而合理組織安排收銀工作。對各 門店總收和收銀員提出服務與監(jiān)督相結合的方針，在保證執(zhí) 行財務制度的前提下服務好各門店，一切圍繞著門店經(jīng)營合 理安排收銀員作息時間，協(xié)調好收銀與門店各部門之間的工 作關系，著重考慮并安排好節(jié)假日銷售高峰期的收銀工作， 確保收銀暢通。對于券卡的銷售、使用、管理下發(fā)了相關文件，按照文 件要求，組織、安排財務專人做好有關工作的稽查管

5、理。不 定期下門店商場盤查， 以保證企業(yè)資金的安全運作。 10 月中 旬組織專人進行禮券銷毀前的整理、 清點、登記、備案工作， 銷毀時有關部門進行現(xiàn)場全程監(jiān)督。嚴格按財務的有關規(guī)定， 進行禮券的銷毀工作。 財務風險管理： 分析各門店經(jīng)濟指標， 管控各項費用。 每月組織人員對各門店的各項經(jīng)濟指標進行匯總分析。通過 整理、歸納各店銷售情況，將財務收入、成本、期間費用等 相關指標進行對比核算分析，剖析其中存在的問題點，如有 費用增減幅度異常等現(xiàn)象，及時深入門店詢問相關人員查找 原因并逐項進行落實。嚴格財務管理，做好大額費用執(zhí)行管控。將企劃費用、 維修費用、裝卸費用、配送中心油料、消防費等這些大金額

6、的費用支出，建立費用預算管控機制制度，并建立全年預算 執(zhí)行情況表，將嚴格按年初預算執(zhí)行，按照相關規(guī)定及要求 對大額費用的預算、使用情況進行全程監(jiān)控，保障企業(yè)的資 金合理使用。 人才儲備風險管理：樹立以人為本的管理思想。 在企 業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營過程中，要充分發(fā)揮每個員工的作用，營造一 個良好的組織環(huán)境，增強員工對企業(yè)的忠誠感和滿意度，降 低員工的流動率。人力資源部及時了解掌握員工的思想動態(tài)， 通過深入門店基層，與一線管理者和員工進行交談，來進行 正確的引導。公司組織的人才對外招聘不僅為公司建立企業(yè)人才儲 備、引進新機制探索了一條新路子，更重要對加快公司企業(yè) 轉型發(fā)展起到積極促進作用。7-10 月份，

7、 XX 公司對網(wǎng)絡部技術崗位的人員進行了專 項招聘，公司領導班子和相關部門負責人參加了面試，通過 一系列的測試和篩選， 最終與 5 名優(yōu)秀人員簽訂了用工合同， 為公司的發(fā)展注入了新的力量。在企業(yè)內部營造出良好的文化和學習環(huán)境，把人才職業(yè) 發(fā)展前景和專業(yè)繼續(xù)教育作為吸引和留住人才的一項重要 措施。采取了重點培訓與一般教育相結合、送出去培養(yǎng)與請 進來上課相結合、通過資深專家舉辦學術講座和進行現(xiàn)場指 導、選送優(yōu)秀專業(yè)技術人員到國內外有關企業(yè)進行業(yè)務培訓 和參觀考察等為優(yōu)秀人才提供“充電”的機會。讓各類人才 在企業(yè)中如魚得水，努力實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標和人才成長軌跡 的有機結合。 勞動關系風險。公司目前外聘

8、員工較多，具有年齡偏 大且流動性強的特點，工資較低，各項保險沒有按國家規(guī)定 全部繳納，存在潛在勞動糾紛。對此，公司加強用工勞動合 同的規(guī)范，簽訂可以確定雙方的勞動關系，明確雙方權利義 務和違約責任等事宜，做好用工前各項審查，嚴把用工質量 關、做好崗位培訓，進行職前教育，有效的防止勞資關系發(fā) 生矛盾。同時確立合理的薪酬體系，建立良好的激勵機制， 實施年度考核，給予晉升晉級和培訓學習的機會；對長期表 現(xiàn)優(yōu)異的優(yōu)秀骨干人員繳納養(yǎng)老保險，提升員工企業(yè)責任感， 避免勞動爭議與糾紛。全員參與工傷保險繳納，對出現(xiàn)工傷 及時解決，避免事態(tài)擴大。 網(wǎng)絡管理風險。網(wǎng)絡信息設施在提高企業(yè)效益的同時， 也增加了風險隱

9、患，網(wǎng)絡安全問題也一直層出不窮，所造成 的損失不可估。公司網(wǎng)絡部一方面部署統(tǒng)一的網(wǎng)絡防病毒系 統(tǒng)。在網(wǎng)絡出口處部署反病毒網(wǎng)關。實現(xiàn)對系統(tǒng)、磁盤、光 盤、郵件及 Internet 的病毒防。另一方面，部署安全可靠 的防火墻，其目的是要在不同安全區(qū)域網(wǎng)絡之間建立一個安 全控制點， 通過允許、 拒絕或重新定向經(jīng)過防火墻的數(shù)據(jù)流， 實現(xiàn)對進、出內部網(wǎng)絡的服務和訪問的審計和控制。具體地 說，設置防火墻的目的是隔離內部和外部網(wǎng)，保護內部網(wǎng)絡 不受攻。加強安全服務與培訓，任何安全策略的制定與實施、安 全設備的安裝配置與管理，其中最關鍵的因素還是人。對企 業(yè)的網(wǎng)絡安全人員進行相關的專業(yè)知識及安全意識的培訓，

10、是整個網(wǎng)絡安全解決方案中重要的一個環(huán)。健全相應的管理措施，并利用必要的技術和工具、依據(jù) 有效的管理流程對各種孤立、松散的安全資源的日常操作、 運行維護進行統(tǒng)一管理，使它們發(fā)揮更大的功效，避免由于 我們管理中存在的漏洞引起整個信息與網(wǎng)絡系統(tǒng)的不安全。2、2019 年發(fā)生的重大風險事件及相關情況說明。 全年未發(fā)生重大風險事件。（三） 2019 年對風險管理工作的監(jiān)督檢查情況 今年以來，以各職能科室為責任主體， 將已有的管理制 度與內部控制標準進行銜接，強化風險管理機制，提高了風 險管理意識，以內控自評價為基礎，按照上級單位的要求， 結合公司經(jīng)營特點，積極開展效能監(jiān)察、常規(guī)審計等活動， 進行風險防控

11、。針對管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題按業(yè)務分類，提 出安全管理、財務管理、人員管理等業(yè)務風險 27 條整改建 議，督促責任部門按照要求進行整改。積極配合上級部門進 行三重一大重點監(jiān)察等項工作，充分起到了防范風險、堵塞 漏洞的作用。二、公司 2019 年重大風險評估情況2019 年度，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工 作小組，對公司內外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風險管理案例 以及制度、流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個 業(yè)務部門進行了實地調研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務 骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環(huán)境進行 了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍， 強調應采取切實措

12、施改進對外部風險的管理工作。三、風險管理策略在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原 則，按內、外部風險進行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提 出了公司需要重點防范的三個領域六大風險，包括預算管理 風險、資金安全風險、人才儲備風險、消防安全風險、網(wǎng)絡 管理風險、勞動關系風險等。公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務發(fā)展態(tài)勢和管理基礎及 面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管 理策略，包括風險管理原則、目標和管理工具，指出公司風 險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定 了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的 工具，強調應對工具的選擇應突出重點，綜合考慮，打組合

13、 拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合。三、公司 2019 年全面風險管理工作計劃深入貫徹落實國資委對中央企業(yè)加強全面風險管理工 作的要求，將從以下幾點做好明年全面風險管理工作：1、建立健全公司內部風險管控體系。以公司總經(jīng)理負 責的風險管理體系，監(jiān)察審計為牽頭管理部門，各業(yè)務科室 為風險控制責任區(qū)的全面風險管理體系，做到相互配合、層 層把關。2、建立健全內部控制體系監(jiān)督檢查制度，深入細致的 對公司現(xiàn)有制度及業(yè)務流程進行梳理，通過對公司內部控制 工作進行自評價，及時查找缺陷進行整改。根據(jù)風險業(yè)務開 展情況，及時提出預警提示，堵漏補缺加強防范，降低風險 成本。3、以管理提升為契機，建立健全內部控制制度，完善 安全、采購、資金等業(yè)務管理流程設計， 建立相關記錄臺賬， 在風險環(huán)節(jié)控制點上留有管控痕跡，便于查找存在問題落實 責任，同時為后續(xù)工作提供借鑒。4、根據(jù)風險評估結果， 重點加強安全管理、 人員管理、 商品采購、 資金收支等業(yè)務的風險防控， 通過開展內部審計、 效能監(jiān)察、內控評價等工作，