觀念和桉例PPT課件

1、1998年，19歲的周立誠從大學(xué)輟學(xué)來到香港，憑借著向爺爺借來的5萬美元投資港股與外匯，一年中他嚴(yán)守操作紀(jì)律，通過超短線投機(jī)港股，并選擇1：200外匯保證金交易。到1999年他的本金已經(jīng)翻番，還清了借款，并賺得了人生的第一桶金-40萬港元。2000年，周立誠手上的資金增到100萬港元，正式成為“百萬富翁”。2001年回到上海，花25萬元為父母購買一套房產(chǎn)，并成立了自己的地產(chǎn)代理行。代理行開張10個月，平均每月凈利8萬元。到2004年止，地產(chǎn)代理行發(fā)展到7家門店，每月盈利3萬元，同時擁有一套總價80萬的別墅，個人資產(chǎn)250萬元。2000年，周立誠手上的資金增到100萬港元，正式成為“百萬富翁”。

2、2001年回到上海，花25萬元為父母購買一套房產(chǎn)，并成立了自己的地產(chǎn)代理行。代理行開張10個月，平均每月凈利8萬元。到2004年止，地產(chǎn)代理行發(fā)展到7家門店，每月盈利3萬元，同時擁有一套總價80萬的別墅，個人資產(chǎn)250萬元。2005年，房地產(chǎn)代理行的合伙人因為嗜賭成性，挪用客戶定金，攜款潛逃，周立誠作為代理行的法人代表，以個人資產(chǎn)清償客戶損失，將別墅出售，代理行宣告破產(chǎn)，他一貧如洗。2005年，周立誠進(jìn)入一家外企，從事兼并、融資等工作。很快他憑借與眾不同的個人能力和經(jīng)驗得到老板的賞識，2006年拿到了30萬元分紅，他重新購買一套住房，個人總資產(chǎn)回到50萬元。2006年，中國的a股市場牛氣沖天，

3、11月周立誠開始投資a股，憑借他在港股交易累積的經(jīng)驗，只是在空閑時間隨便看看，“隨便玩玩”，2007年5月，他把20萬資金炒成了80萬，此后他的個人資產(chǎn)也達(dá)到120萬，他辭職回家。28歲的周立誠給自己設(shè)定了投資目標(biāo)：在45歲時擁有600萬美元的資產(chǎn)。即用17年從120萬人民幣到600萬美元。他覺得單做股票，速度太慢，于是決定投資期貨。他的第一筆投資讓他在3天內(nèi)賺了30萬，個人總資產(chǎn)達(dá)到180萬元。此后，他將180萬全部投入期貨市場，做空黃豆，這次他看錯了方向，兩個星期后，彈盡糧絕，房產(chǎn)被銀行收走，僅剩5萬元生活費(fèi)。l9年的國際國內(nèi)投資經(jīng)歷年的國際國內(nèi)投資經(jīng)歷l數(shù)年的企業(yè)經(jīng)營經(jīng)驗數(shù)年的企業(yè)經(jīng)營經(jīng)

4、驗l打工一年收入百萬打工一年收入百萬l高超的短線操作技巧高超的短線操作技巧l獨到的投資眼光獨到的投資眼光l經(jīng)營公司失敗經(jīng)營公司失敗合伙人出現(xiàn)表明企業(yè)經(jīng)營管理存在疏漏，雖然店面擴(kuò)大但是，平均月利潤卻下降。l投機(jī)期貨失敗投機(jī)期貨失敗對于一個投機(jī)者來說，即使有千百次的成功，但只要失敗一次，就可能萬劫不復(fù)。按照他的目標(biāo)，考慮人民幣升值的因素，只要維持20%的收益率，17年后就能實現(xiàn)，他沒有必要選擇杠桿交易的高風(fēng)險l急功冒進(jìn)急功冒進(jìn) 盲目擴(kuò)張盲目擴(kuò)張l過度自信過度自信 忽視風(fēng)險忽視風(fēng)險l渠道單一渠道單一 風(fēng)險集中風(fēng)險集中l(wèi)創(chuàng)造創(chuàng)造l累積累積l保障保障l傳承傳承 l理財就是為實現(xiàn)不同階段的人生的目標(biāo)，理財就是為實現(xiàn)不同階段的人生的目標(biāo)，對資產(chǎn)進(jìn)行管理與配置的過程對資產(chǎn)進(jìn)行管理與配置的過程 。文本保障創(chuàng)造累積傳承人生目標(biāo)人生目標(biāo)l在整個生命周期實現(xiàn)資產(chǎn)與現(xiàn)金流的均衡在整個生命周期實現(xiàn)資產(chǎn)與現(xiàn)金流的均衡配置配置30歲歲32歲歲33歲歲40歲歲45歲歲49-52歲歲55歲歲60歲以后。歲以后。結(jié)婚結(jié)婚生育生育旅游休旅游休閑娛樂閑娛樂孩子的教育孩子的教育高品質(zhì)的退休生活高品質(zhì)的退休生活l從理財規(guī)劃角度理解保險