單位賬戶自查報(bào)告5篇

1、單位賬戶自查報(bào)告5篇1.單位賬戶自查報(bào)告按照進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施辦法的相關(guān)要求，軍休所認(rèn)真對(duì)單位銀行賬戶使用情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。一、高度重視，提高認(rèn)識(shí)根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，加強(qiáng)廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐 敗，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。認(rèn)真開展自查，做到不走過場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。二、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求加強(qiáng)指導(dǎo)

2、，及時(shí)掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實(shí)、完整和準(zhǔn)確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作。三、從嚴(yán)從實(shí)，開展自查針對(duì)此次專項(xiàng)自查工作，軍休所嚴(yán)格對(duì)照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。（一）檢查內(nèi)容本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。（二）銀行賬戶、賬據(jù)及存款情況1.軍休所經(jīng)費(fèi)使用嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額也完全相符，無(wú)等額、

3、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒有計(jì)入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國(guó)家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫(kù)”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。2.各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。3.按照財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財(cái)務(wù)報(bào)銷嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放。（三）銀行賬戶開戶及使用情況經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實(shí)行了利益回避制度，資金專戶全部納入財(cái)政國(guó)庫(kù)部門統(tǒng)一管理，建立了

4、資金專戶管理檔案制度和年度報(bào)告制度。四、強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，實(shí)施長(zhǎng)效監(jiān)督通過本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教育，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強(qiáng)從源頭上防治腐 敗的力度，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角。1.切實(shí)按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理。2.加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶開戶及使用的管理，認(rèn)真落實(shí)銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財(cái)務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對(duì)需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶

5、。同時(shí)，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔(dān)保。2.單位賬戶自查報(bào)告根據(jù)重慶市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于的通知文件精神要求，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組；召開會(huì)議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對(duì)單位資金及銀行賬戶管理情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組公司召開了相關(guān)會(huì)議，會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神，并成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。二、制度建設(shè)方面我公司自成立以來，結(jié)合運(yùn)營(yíng)情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制

6、度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由公司財(cái)務(wù)制度、財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法、費(fèi)用報(bào)銷管理辦法、財(cái)務(wù)印鑒管理制度、預(yù)算管理制度以及會(huì)計(jì)檔案管理制度等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付、調(diào)度、運(yùn)用等方面，在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。三、資金管理方面結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查，自查結(jié)果如下：1、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限。集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程，即“申請(qǐng)（經(jīng)辦人）審查（部門負(fù)責(zé)人）審核（財(cái)務(wù)人員）審簽（財(cái)務(wù)總監(jiān)）審批（總裁、董事長(zhǎng)）”，在

7、日常費(fèi)用報(bào)銷過程中，嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查，對(duì)不合理、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。在費(fèi)用報(bào)銷審批上，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理。2、資金調(diào)撥管理。公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：（1）銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng)，填寫付款/資金調(diào)撥通知書，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。（2）按合

8、同預(yù)付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項(xiàng)付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫付款/資金調(diào)撥通知書，提交事前審批資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。（3）對(duì)外投資的資金劃撥。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫付款/資金調(diào)撥通知書，提交董事會(huì)、投資決策委員會(huì)決議等資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。截至目前為止，公司對(duì)外投資有×筆，金額合計(jì)×萬(wàn)元，主要是作為“×”及“×”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對(duì)其投資。經(jīng)自查，公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全，均按相關(guān)制度執(zhí)行。3、資金劃撥權(quán)限。公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對(duì)外

9、支付時(shí)，金額在5萬(wàn)元以內(nèi)，實(shí)行一級(jí)制授權(quán)，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)；金額5萬(wàn)元以上，實(shí)行二級(jí)授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。經(jīng)自查，無(wú)越權(quán)操作行為。四、銀行賬戶管理公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。根據(jù)國(guó)資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會(huì)議精神，公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配團(tuán)全方位的賬戶清理工

10、作，并結(jié)合公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對(duì)公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查，對(duì)相關(guān)零余額賬戶且在未來無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理，于2015年8月7日撤銷了×一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個(gè)，一般存款賬戶3個(gè)，現(xiàn)列表如下：賬戶名賬戶性質(zhì)基本戶一般戶一般戶賬號(hào)開戶行備注正常正常正常正常一般戶根據(jù)集團(tuán)要求，結(jié)合公司的實(shí)際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶，報(bào)公司總裁辦公會(huì)通過，有權(quán)人審批后執(zhí)行。綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系，提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)

11、范性；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè)，努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺(tái)階。3.單位賬戶自查報(bào)告按照中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知要求，我社認(rèn)真貫徹落實(shí)，及時(shí)組織對(duì)轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報(bào)如下：一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。我社嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了印章使用保管登記簿、印鑒卡使用管理登記簿；嚴(yán)格履行查庫(kù)制度，社主任按要求定期、不定期進(jìn)行查庫(kù)，并把查庫(kù)情況在

12、查庫(kù)登記簿中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實(shí)不符的情況；按照現(xiàn)金管理暫行條例和上級(jí)行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對(duì)現(xiàn)金支付5萬(wàn)元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，支取5萬(wàn)元以上現(xiàn)金由社主任審批；做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況。（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴(yán)格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定、中華人民共和國(guó)反洗錢法等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算

13、賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對(duì)，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶12個(gè)，其中：基本存款賬戶8個(gè)、專用存款賬戶

14、4個(gè)。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密，無(wú)違規(guī)開立多頭賬戶問題，無(wú)臨時(shí)存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無(wú)出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢一律按規(guī)定辦理，無(wú)放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。三、整改措施及今后打算。為進(jìn)一步推動(dòng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，積極開拓支付結(jié)算渠道，不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個(gè)方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。（一）加強(qiáng)

15、對(duì)支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法及大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時(shí)間，做好對(duì)外宣傳工作。（二）加強(qiáng)與單位的溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶年檢工作。（三）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理效率。在加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報(bào)告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強(qiáng)結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險(xiǎn)；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)

16、和責(zé)任感，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防控“道德風(fēng)險(xiǎn)”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（四）強(qiáng)化宣傳，提升競(jìng)爭(zhēng)力。加大對(duì)人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象。4.單位賬戶自查報(bào)告城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益記錄和計(jì)算個(gè)人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理，維護(hù)參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，我局嚴(yán)格按照xxx社會(huì)保險(xiǎn)管理服務(wù)中心關(guān)于開展新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理情況專項(xiàng)檢查工作的實(shí)施方案（xxx201312號(hào)）文件要求，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊

17、查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對(duì)賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息安全，并對(duì)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理進(jìn)行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。為確保我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理專項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處，我局認(rèn)真研究，制定檢查方案，成立了由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各股室相關(guān)人員為成員的專項(xiàng)工作檢查小組，明確分工，責(zé)任到人，組長(zhǎng)靠前指揮，親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。同時(shí)，我們還爭(zhēng)取市財(cái)政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴(yán)格對(duì)照文件精神和要求，深入細(xì)致地開展自查，做到了“不留死角，不降低標(biāo)準(zhǔn)，不弄虛作假”，并針對(duì)檢查過程中發(fā)

18、現(xiàn)的自查報(bào)告問題和不足，研究具體整改措施，及時(shí)進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。（二）建章立制，個(gè)人帳戶管理規(guī)范。為實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個(gè)人帳戶目標(biāo)管理要求，結(jié)合工作實(shí)際，建立了個(gè)人賬戶管理制度、基金財(cái)務(wù)管理制度、信息及數(shù)據(jù)安全管理制度、內(nèi)控稽核制度、業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度等辦法和措施，不斷完善和細(xì)化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費(fèi)管理、待遇發(fā)放、個(gè)人賬戶管理、基金管理等各個(gè)環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個(gè)人帳戶管理規(guī)范有序科學(xué)高效運(yùn)行提供了保障。（三）開展自查，實(shí)事求是查缺補(bǔ)漏。針對(duì)專項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和

19、城居保個(gè)人賬戶管理自查情況如下：一是建賬情況：為實(shí)現(xiàn)個(gè)人賬戶管理“記錄一生、保障一生、服務(wù)一生”的目標(biāo)，依托云南省城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)對(duì)參保人參保信息及時(shí)準(zhǔn)確記錄，截止2013年6月，為全市x萬(wàn)符合參保條件的參保人員及時(shí)建立了個(gè)人賬戶并進(jìn)行管理，個(gè)人賬戶建賬率達(dá)100%，準(zhǔn)確率達(dá)100%。個(gè)人賬戶管理內(nèi)容為：個(gè)人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號(hào)、社會(huì)保險(xiǎn)編號(hào)、戶籍地址、戶名、當(dāng)前繳費(fèi)檔次、繳費(fèi)累計(jì)月數(shù)、繳費(fèi)總額），參加險(xiǎn)種信息（險(xiǎn)種類型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費(fèi)狀態(tài)）和綜合信息（繳費(fèi)明細(xì)信息、待遇發(fā)放信息、當(dāng)前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準(zhǔn)確、齊全。

20、二是記賬情況：1、賬戶記賬：參保人員按規(guī)定繳費(fèi)后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個(gè)人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)貼”及時(shí)記入個(gè)人賬戶，個(gè)人賬戶記錄完整齊全準(zhǔn)確，無(wú)缺記、漏記、錯(cuò)記情況，截止2013年6月，個(gè)人繳費(fèi)共計(jì)x萬(wàn)元，政府補(bǔ)貼x萬(wàn)元。個(gè)人賬戶養(yǎng)老金由個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額支付，并按照分開記錄、按比例沖減的原則分別從“個(gè)人繳費(fèi)”和“政府繳費(fèi)補(bǔ)貼”中列支，截止2013年6月，共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。2、賬戶計(jì)息：個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額從繳費(fèi)次月起開始計(jì)息，于每年12月底結(jié)息；年內(nèi)單利，逐年復(fù)利；業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)準(zhǔn)確地為參保人員的個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額計(jì)算和記入利息；在一個(gè)結(jié)息年度結(jié)束時(shí)，按照規(guī)定對(duì)當(dāng)年度的個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額進(jìn)行結(jié)算；個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額按中國(guó)人民

21、銀行公布的人民幣一年期存款利率計(jì)息。截止2012年12月，為全市71.6萬(wàn)參保人分別記息，個(gè)人賬戶利息共計(jì)x萬(wàn)元。3、賬戶轉(zhuǎn)移：參保人員在本市范圍內(nèi)流動(dòng)時(shí)，只轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系，不轉(zhuǎn)移個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額；參保人跨本市流動(dòng)時(shí)，調(diào)出地社保機(jī)構(gòu)應(yīng)向調(diào)入地社保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系和個(gè)人賬戶中全部?jī)?chǔ)存額資金（含個(gè)人賬戶累計(jì)本息），現(xiàn)階段已啟動(dòng)市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動(dòng)。4、賬戶繼承：參保人員死亡后，個(gè)人賬戶的儲(chǔ)存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額或余額（不含政府補(bǔ)貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止2013年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)×筆，死亡注銷登記×人，發(fā)放

22、喪葬補(bǔ)助x萬(wàn)元。三是對(duì)賬查詢情況：1.與部門對(duì)賬：我局及時(shí)建立健全了財(cái)務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財(cái)政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)xxx新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)保費(fèi)收繳管理辦法（試行），對(duì)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行單獨(dú)記帳、單獨(dú)核算，在市農(nóng)信社開設(shè)了城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財(cái)政、信用社三方集中對(duì)帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)帳,做到證、表、冊(cè)、賬、錢和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。2.與參保人對(duì)賬：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）在繳費(fèi)年度結(jié)算后，通過對(duì)參保人員個(gè)人賬戶收入明細(xì)、個(gè)

23、人賬戶支出明細(xì)等基本信息進(jìn)行公示，開始和參保人員對(duì)賬。參保人對(duì)個(gè)人賬戶信息有異議的由參保人員提出修改申請(qǐng)，經(jīng)辦人員初審，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）負(fù)責(zé)人審核，市級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)復(fù)審，并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對(duì)賬后書面申請(qǐng)對(duì)個(gè)人賬戶進(jìn)行核查的，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要30日內(nèi)上報(bào)核查情況，市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)局將視情況進(jìn)行專項(xiàng)稽核。四是個(gè)人賬戶實(shí)賬管理情況：個(gè)人賬戶單獨(dú)記賬、單獨(dú)核算，并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對(duì)個(gè)人賬戶養(yǎng)老金支出進(jìn)行核算；不存在將個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額挪作他用或提前支取的情況；地方財(cái)政補(bǔ)貼及時(shí)到位；在財(cái)政補(bǔ)貼到賬或收到財(cái)政部門提供的到賬通知后及時(shí)完成個(gè)人賬戶記錄；參保人員個(gè)

24、人繳費(fèi)額到賬后，個(gè)人繳費(fèi)額和地方各級(jí)財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)記入個(gè)人賬戶；地方財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼與參保人員個(gè)人繳費(fèi)資金同步計(jì)息。五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況：我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度；個(gè)人賬戶依托信息系統(tǒng)進(jìn)行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能，專人負(fù)責(zé)；制定了信息系統(tǒng)安全防護(hù)辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時(shí)備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。（四）制定措施，確保整改及時(shí)到位。針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我局進(jìn)行專題研究，制定了以下整改措施。一是系統(tǒng)計(jì)息與銀行計(jì)息不一致，2012年系統(tǒng)內(nèi)按一年期存款利率計(jì)算，

25、銀行按三個(gè)月整存整取利率計(jì)算，導(dǎo)致萬(wàn)元的利息差。針對(duì)這一問題，我局牽頭聯(lián)系市財(cái)政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法，擬定xxx城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理服務(wù)協(xié)議，計(jì)劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財(cái)政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3-5年定期存款，市農(nóng)信社對(duì)收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計(jì)息。二是宣威參保人數(shù)多，涉及個(gè)人賬戶對(duì)賬約57.4萬(wàn)人，定期與參保人員對(duì)賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無(wú)法與本人簽字確認(rèn)，所以，目前我局只能采取信息公示、設(shè)立監(jiān)督舉報(bào)電話、不定期對(duì)有疑問的參保人進(jìn)行對(duì)賬等方式與參保人進(jìn)行對(duì)賬。三是為確保個(gè)人賬戶做實(shí)、做細(xì)、做準(zhǔn)，制定長(zhǎng)期的個(gè)人賬戶

26、管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財(cái)務(wù)股室、市財(cái)政局、農(nóng)村信用社等單位，將個(gè)人賬戶管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，做到定期檢查、隨時(shí)整改，確保個(gè)人賬戶管理工作規(guī)范有序。此次，個(gè)人賬戶管理專項(xiàng)檢查是加強(qiáng)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)管理、提高經(jīng)辦能力、實(shí)現(xiàn)精確管理的一個(gè)重要舉措，規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理，有利于維護(hù)參保人員的養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，調(diào)動(dòng)參保人員的繳費(fèi)積極性。我局將嚴(yán)格按照此次檢查活動(dòng)的要求，查缺補(bǔ)漏，認(rèn)真落實(shí)整改措施，切實(shí)把新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理工作提升到一個(gè)新水平，維護(hù)參保人員的合法權(quán)益，推動(dòng)新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。5.單位賬戶自查報(bào)告為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)

27、于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，我行根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知（銀監(jiān)辦發(fā)20xx140號(hào)）及關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（銀發(fā)20xx127號(hào)）等相關(guān)文件，積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，主要自查情況匯報(bào)如下：一、組織開展情況為保證此次自查工作能夠順利開展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，我行對(duì)20xx年x月x日至2018年x月x日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（一）同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二

28、項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年x月x日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為x萬(wàn)元，分別為xx同業(yè)存放x萬(wàn)元與xx銀行同業(yè)存放x萬(wàn)元。（二）內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面1、內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法，并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行，一是嚴(yán)格按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對(duì)各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。2、同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)20xx140號(hào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)

29、業(yè)務(wù)治理的通知的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門xx部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對(duì)合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺(tái)分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。（三）同業(yè)賬戶開立管理方面我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對(duì)同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，對(duì)賬戶資金往來情況及時(shí)進(jìn)行臺(tái)賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費(fèi)用。（四）同業(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專營(yíng)部門制，授權(quán)管理體系較為健全。（1）同業(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。（2）我行按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理，目前僅存在存放