信用聯(lián)社各類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為辦法

1、縣信用聯(lián)社各類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為辦法一、資金組織類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為（一）違反儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例，強(qiáng)存卡取、克扣客戶(hù)利息的。（二）違反利率政策或開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、實(shí)名制、大額現(xiàn)金報(bào)批報(bào)備制度等規(guī)定造成損失（含監(jiān)管部門(mén)處罰）的。（三）違規(guī)辦理存款查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的，違規(guī)辦理存款掛失提前支取的，違規(guī)辦理已死亡儲(chǔ)戶(hù)存款、有爭(zhēng)議存款過(guò)戶(hù)的。（四）違規(guī)篡改帳表數(shù)字、違規(guī)放貸轉(zhuǎn)存、通過(guò)現(xiàn)金（往來(lái)）空收空付、違規(guī)抹帳（提前支?。⒋婵钷D(zhuǎn)股金可其他的。（五）采用涂改、偽造存單（存折、信用卡）、私自轉(zhuǎn)移、私下支取、吸存不入帳等手段侵占資金的。（六）工作疏忽大意，導(dǎo)致存款透支、利息多付的。二、信貸類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為（一）貸款調(diào)

2、查、受理方面：1、貸款資料準(zhǔn)備、填寫(xiě)不齊的，意見(jiàn)簽署不明或未簽的；業(yè)務(wù)發(fā)展部業(yè)務(wù)員接到上報(bào)資料齊全的文本，未在兩個(gè)工作日內(nèi)簽署是否受理意見(jiàn)并報(bào)部主任審查的。2、部主任收到業(yè)務(wù)員報(bào)送的文本資料，未在兩個(gè)工作日內(nèi)完成審查并簽署受理意見(jiàn)報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)的。3、分管領(lǐng)導(dǎo)收到報(bào)送的文本資料，未在一個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審查并簽署是否受理的明確意見(jiàn)的。4、業(yè)務(wù)員未將分管領(lǐng)導(dǎo)簽署不同意受理意見(jiàn)在一個(gè)工作日內(nèi)通知上報(bào)社的；上報(bào)社未在一個(gè)工作日內(nèi)通知貸款戶(hù)的。5、分管領(lǐng)導(dǎo)簽署同意受理的，部主任未在7個(gè)工作日內(nèi)組織安排人員完成貸前調(diào)查、進(jìn)行實(shí)地調(diào)查后在7個(gè)工作日內(nèi)出具調(diào)查報(bào)告，并經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)簽署意見(jiàn)后移交后臺(tái)審查的。（二）信貸管

3、理方面1、明知貸款對(duì)象不符合主體資格或經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目違規(guī)違法的；超審批權(quán)限發(fā)放貸款（含化整為零）的；發(fā)放跨地區(qū)貸款的；未按規(guī)定依法辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)發(fā)放或違反規(guī)定抵（質(zhì)）押率超額發(fā)放貸款的；以貸收息、違反規(guī)定辦理展期貸款的；自批自貸或發(fā)放借名、冒名貸款的；收取回扣、賄賂或以貸謀私的；違規(guī)以信用社名義出具保函、承諾書(shū)、意向書(shū)、資信證明、存款證明的；非信貸人員發(fā)放本社存單質(zhì)押、小額農(nóng)貸以外貸款的；違規(guī)、違法拆（調(diào)）入資金發(fā)放貸款的；"引存定貸"而沒(méi)有依法辦理?yè)?dān)保抵押的貸款的；其他嚴(yán)重違規(guī)發(fā)放貸款的。2、不按規(guī)定簽訂、保管貸款合同（含擔(dān)保合同、抵質(zhì)押物權(quán)利證明等所有構(gòu)成合同要素），導(dǎo)致

4、貸款失去法律保證的；不按規(guī)定評(píng)估核實(shí)抵（質(zhì)）押物，導(dǎo)致貸款風(fēng)險(xiǎn)的；對(duì)不良貸款催收不力喪失訴訟時(shí)效或保證時(shí)效的。3、對(duì)抵、質(zhì)押貸款，由于抵（質(zhì)）押品保管人管理不善，或因保管人或其他職工在貸款未償還情況下擅自退回給借款人，或抵（質(zhì)）押品下落不明的。4、凡2002年1月1日起以后發(fā)放的貸款（除本制度規(guī)定免條款之外），造成責(zé)任不良貸款余額占責(zé)任貸款余額之比達(dá)到一定比例以上的（第一年為3%，以后每年允許遞增1個(gè)百分點(diǎn)，最高為7%。）5、應(yīng)收而未收回貸款利息的。6、凡新放貸款逾期時(shí)間超過(guò)六個(gè)月或形成呆滯(呆帳)且占比超過(guò)3%的；貸款發(fā)放后不按規(guī)定檢查，到期不及時(shí)催收，不按規(guī)定辦理延期及債務(wù)轉(zhuǎn)移手續(xù)，導(dǎo)致貸

5、款風(fēng)險(xiǎn)的。7、與借款人、擔(dān)保人惡意串通，有意虛構(gòu)或隱瞞真實(shí)情況騙取貸款的；違反商業(yè)銀行法規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或擔(dān)保貸款條件優(yōu)于其他同類(lèi)貸款的。8、對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)外單位或個(gè)人強(qiáng)令發(fā)放違規(guī)貸款或要求提供擔(dān)保不予拒絕而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的；違反利率政策擅自提高或降低貸款利率的。（三）資產(chǎn)保全方面弄虛作假，不按規(guī)定調(diào)整貸款形態(tài)的；違規(guī)收取抵貸資產(chǎn)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的；對(duì)抵貸資產(chǎn)管理不善導(dǎo)致丟失（短少）損壞的；侵占、隱匿、私分、動(dòng)用（轉(zhuǎn)為自用）抵貸資產(chǎn)的；截留、侵占、私分抵貸資產(chǎn)處置收入的；擅自處理抵貸資產(chǎn)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的；玩忽職守，對(duì)抵貸資產(chǎn)（含權(quán)利）漠然不管，導(dǎo)致變質(zhì)、毀損、丟失、跌價(jià)、權(quán)益滅失等的；惡意串通中介機(jī)

6、構(gòu)、借款人、保證人等在收取抵貸資產(chǎn)時(shí)高估或在處理抵貸資產(chǎn)時(shí)低估價(jià)值導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的。通過(guò)法律方式進(jìn)行貸款訴訟未及時(shí)處置好預(yù)交訴訟費(fèi)的。（四）股金方面未經(jīng)入股人同意，通過(guò)抹帳、提前支取等方式擅自為客戶(hù)入股的；經(jīng)辦人不認(rèn)真審查入股人資格和入股資金來(lái)源，吸收違規(guī)（非法）資金入股的；工作人員失職，造成股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合要求的；接受本社股金證作為貸款質(zhì)押標(biāo)的的；違規(guī)為客戶(hù)辦理退股手續(xù)的，違規(guī)支付或不支付股金紅利的。（五）銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)方面申辦銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)（含代收、代付、咨詢(xún)、信用證、銀行匯票、證券、投資等業(yè)務(wù)）未經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)的；未制訂相應(yīng)政策和管理辦法及有效風(fēng)險(xiǎn)防范措施導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的；科技部門(mén)不按

7、規(guī)定提供技術(shù)支撐和網(wǎng)絡(luò)保障，不及時(shí)解決業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題的；財(cái)務(wù)部門(mén)未對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)的相關(guān)帳務(wù)操作和業(yè)務(wù)處理進(jìn)行指導(dǎo)，并制定具體業(yè)務(wù)操作流程和操作規(guī)則的；操作人員故意違規(guī)操作的。三、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為（一）會(huì)計(jì)基礎(chǔ)方面1、制度：財(cái)務(wù)部未及時(shí)建立健全會(huì)計(jì)操作基本制度的。2、賬戶(hù)科目：不按規(guī)定正確使用帳戶(hù)和會(huì)計(jì)科目的。3、會(huì)計(jì)憑證：不按規(guī)定使用憑證、要素填制不全、印章模糊（漏蓋）、日戳與記帳日期不符的，票面登記不實(shí)、發(fā)票未執(zhí)行"三簽"制度的；客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)支票等重要憑證未堅(jiān)持在領(lǐng)購(gòu)單上蓋齊預(yù)留印鑒、未在帳首登記號(hào)碼、受理未折角驗(yàn)印的；不按要求及時(shí)裝

8、訂憑證、編列傳票、科目日結(jié)單、附件等總號(hào)的，封面內(nèi)容填寫(xiě)不齊或不合規(guī)、印章不齊，未及時(shí)入柜保管的；通過(guò)綜合網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)違規(guī)進(jìn)行利息調(diào)整的；擅自設(shè)計(jì)、使用、印刷、銷(xiāo)毀重要空白憑證的。 4、帳務(wù)：未達(dá)到"五無(wú)"、"六相符"的；帳、簿、表、卡、簿不按規(guī)定設(shè)置齊全的；不按規(guī)定使用和記載帳、簿（包括按有關(guān)規(guī)定應(yīng)設(shè)置的手工帳本或登記簿）的；不按規(guī)定及時(shí)裝訂帳簿、漏填帳首、帳簿目錄、未加封面封底、封面內(nèi)容不齊、印章不齊等的；不堅(jiān)持按月核對(duì)內(nèi)外帳或?qū)问栈夭积R的；不堅(jiān)持錢(qián)帳分管、"四雙一交叉"等制度的。5、報(bào)表：不按規(guī)定及時(shí)報(bào)送報(bào)表的；報(bào)表內(nèi)容不完整、

9、印章不齊、數(shù)字越格或涂改等的；計(jì)算不準(zhǔn)確，數(shù)據(jù)互不銜接的；報(bào)表不及時(shí)裝訂的；無(wú)卷內(nèi)目錄、目錄及封面內(nèi)容不齊的。6、檔案：財(cái)務(wù)部未按規(guī)定建立轄內(nèi)會(huì)計(jì)檔案保管、調(diào)閱、銷(xiāo)毀制度的；網(wǎng)點(diǎn)各種會(huì)計(jì)資料未按制度要求定期收集整理、立卷歸檔的；會(huì)計(jì)檔案無(wú)登記、無(wú)專(zhuān)人保管的；存放不整齊，有蟲(chóng)蛀、霉?fàn)€、鼠咬、斑點(diǎn)及棱角不分明的；未嚴(yán)格執(zhí)行檔案調(diào)閱制度的。（二）財(cái)務(wù)管理方面1、計(jì)息計(jì)費(fèi)：不按規(guī)定計(jì)收利息（手續(xù)費(fèi)）及逾期利息、利息計(jì)算差錯(cuò)的；擅自減免緩息的。2、攤銷(xiāo)提留：不按規(guī)定時(shí)間和比例計(jì)提各項(xiàng)提留的。3、弄虛作假： 虛列收入、支出等造成帳表不真實(shí)的。4、列帳：擅自列支應(yīng)收款、應(yīng)付款、遞延資產(chǎn)、手續(xù)費(fèi)的；截留、轉(zhuǎn)移

10、收入（含有關(guān)孳息）、利潤(rùn)的。5、工作規(guī)劃：未制定會(huì)計(jì)出納工作和財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的；未真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確搞好全轄會(huì)計(jì)相關(guān)報(bào)表的數(shù)據(jù)匯總上報(bào)的。6、考核：對(duì)財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法的制訂和組織考核不及時(shí)的；由于財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理不到位，對(duì)超限額專(zhuān)項(xiàng)費(fèi)用的初審不嚴(yán)格，造成信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用超標(biāo)的。（三）出納、金庫(kù)、現(xiàn)金方面現(xiàn)金收、付未換人復(fù)核；午休及營(yíng)業(yè)終了，現(xiàn)金、有價(jià)單證、印章未全部入庫(kù)保管的；不堅(jiān)持雙人管庫(kù)、鑰匙分管、同進(jìn)同出庫(kù)房的；不堅(jiān)持雙人守庫(kù)的；守庫(kù)登記不及時(shí)、不真實(shí)的；票幣整理不及時(shí)、準(zhǔn)確，成捆票幣不準(zhǔn)、不齊、不緊、封簽無(wú)經(jīng)辦人名章的；主任未堅(jiān)持每月查庫(kù)，查庫(kù)不詳細(xì)、不真實(shí)和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未整改到位的；白條（發(fā)票）

11、抵庫(kù)的；出、入庫(kù)登記簿內(nèi)容不真實(shí)和不按規(guī)定保管印章的；庫(kù)房?jī)?nèi)雜亂無(wú)章、不符合"六無(wú)"要求，營(yíng)業(yè)間、庫(kù)房鐵門(mén)及抽屜不隨時(shí)落鎖的；違規(guī)處理長(zhǎng)短款的；臨時(shí)離崗將鑰匙掛在抽屜上、款箱上或交給他人保管的；未建立大額現(xiàn)金支取報(bào)備登記簿、現(xiàn)金臺(tái)帳和登記不及時(shí)、不全面的；對(duì)現(xiàn)金和貴重物品（有價(jià)單證）不按規(guī)定武裝押運(yùn)的。（四）印、押、證管理方面印章、密押、有價(jià)單證和重要空白憑證未分別建立登記簿和不如實(shí)按規(guī)定登記的；印、押、證未按規(guī)定實(shí)行分管，進(jìn)行相互制約的；業(yè)務(wù)印章未按規(guī)定范圍使用或使用不當(dāng)?shù)?；重要空白憑證未列入表外科目核算，帳實(shí)不相符，領(lǐng)、發(fā)、用、銷(xiāo)毀手續(xù)不嚴(yán)密，銷(xiāo)號(hào)不及時(shí)，無(wú)專(zhuān)人專(zhuān)柜保管

12、，不按月向聯(lián)社報(bào)送"重要空白憑證"月報(bào)表的；財(cái)務(wù)部下發(fā)空白憑證手續(xù)不齊、數(shù)量不按規(guī)定控制的；丟失印鑒、密押、壓數(shù)機(jī)、保險(xiǎn)柜（金庫(kù)）鑰匙及編押機(jī)等的。(五)帳戶(hù)、結(jié)算以及反洗錢(qián)管理方面信用社（部、分社）違規(guī)擅自在其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)的；不按規(guī)定開(kāi)立、管理各類(lèi)結(jié)算帳戶(hù)并建立結(jié)算帳戶(hù)檔案的；辦理結(jié)算業(yè)務(wù)未換人復(fù)核、及時(shí)核對(duì)往來(lái)帳、核清未達(dá)及支付業(yè)務(wù)積壓、差錯(cuò)、截留、挪用資金等的；聯(lián)行查詢(xún)未及時(shí)查復(fù)和查復(fù)憑證未妥善保管及其他違反結(jié)算紀(jì)律與結(jié)算制度行為的；財(cái)務(wù)部未建立人民幣大額和可疑支付交易、反洗錢(qián)管理辦法等制度和信用社未建立人民幣大額和可疑支付交易、大額匯款審查崗位責(zé)任制的；發(fā)現(xiàn)客戶(hù)利

13、用在本社開(kāi)立的帳戶(hù)洗錢(qián)（其他違法行為）或信用社工作人參與洗錢(qián)行為，不上報(bào)或隱瞞事實(shí)的。（六）財(cái)產(chǎn)管理方面1、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購(gòu)建置固定資產(chǎn)的；未經(jīng)批準(zhǔn)擅自使用抵債資產(chǎn)的；固定資產(chǎn)不按規(guī)定納入帳內(nèi)核算，或巧立名目以非正規(guī)渠道資金來(lái)源購(gòu)建固定資產(chǎn)；對(duì)車(chē)輛報(bào)廢不按規(guī)定銷(xiāo)戶(hù)或轉(zhuǎn)讓、變賣(mài)車(chē)輛不辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；每年未對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行清理和清查，盤(pán)盈、盤(pán)虧、報(bào)廢和毀損的固定資產(chǎn)處理手續(xù)不齊全，帳卡、帳簿、帳實(shí)不相符的；固定資產(chǎn)的殘值收入、變價(jià)收入不按規(guī)定列財(cái)務(wù)收入帳戶(hù)的；固定資產(chǎn)調(diào)撥、出售、轉(zhuǎn)讓、捐贈(zèng)、維修改造不按規(guī)定審批程序的。2、財(cái)產(chǎn)（含低值易耗品）未確定保管責(zé)任人造成遺失或損壞的；

14、確定了保管責(zé)任人，由于保管人失職造成遺失或損壞的。3、私自出租、外借、私占挪用信用社財(cái)產(chǎn)的。（七）財(cái)務(wù)其他方面：1、對(duì)借據(jù)要素不齊、不合規(guī)和未經(jīng)本單位有權(quán)人審簽而辦理貸款手續(xù)的；對(duì)符合貸款對(duì)象、用途或條件，沒(méi)有正當(dāng)理由不予發(fā)放小額農(nóng)貸的。2、會(huì)計(jì)、出納人員崗位變動(dòng)未按縣農(nóng)村信用社崗位交接規(guī)定、縣農(nóng)村信用社崗位準(zhǔn)入制規(guī)定、縣農(nóng)村信用社柜員管理辦法等規(guī)章制度執(zhí)行的。3、收回貸款本息和吸收存款，不按規(guī)定及時(shí)交帳入庫(kù)的。4、在操作中（含辦理代理業(yè)務(wù)），對(duì)票據(jù)、憑證（發(fā)票）、密押、證明文件（身份證等）審查不嚴(yán)，核算手續(xù)不合規(guī)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙等風(fēng)險(xiǎn)的。5、不按規(guī)定做好納稅申報(bào)和依規(guī)進(jìn)行帳務(wù)處理、調(diào)整

15、，受到稅務(wù)部門(mén)處罰的。四、人事機(jī)構(gòu)類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為（一）接待客戶(hù)，不使用禮貌用語(yǔ)，故意拖延辦理業(yè)務(wù)時(shí)間的，對(duì)顧客不予理睬或態(tài)度不好的。（二）上班遲到、早退、串崗、溜崗、干私活和曠工的。（三）聯(lián)社部室、事后監(jiān)督人員及信用社（分社）負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)等，未定期不定期對(duì)所管理的工作進(jìn)行全面檢查并有記錄的；聯(lián)社管理部門(mén)（含上級(jí)部門(mén)、外部專(zhuān)業(yè)監(jiān)管部門(mén)）、聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)要求填報(bào)的報(bào)表及交辦（整改）事項(xiàng)，未準(zhǔn)確無(wú)誤、及時(shí)上報(bào)(辦理)的；未按規(guī)定收妥聯(lián)社各部室下發(fā)的郵件并完成交辦任務(wù)的；未組織對(duì)聯(lián)社和上級(jí)文件進(jìn)行傳達(dá)學(xué)習(xí)并執(zhí)行落實(shí)的（有學(xué)習(xí)及執(zhí)行記錄）。（四）未經(jīng)聯(lián)社批準(zhǔn)，擅自進(jìn)聯(lián)絡(luò)員和其他人員的。（五）金融許可證、

16、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等未按規(guī)定懸掛在營(yíng)業(yè)間內(nèi)，有關(guān)證照未及時(shí)到銀監(jiān)、工商等部門(mén)辦理年檢、變更等手續(xù)受到處罰的；未制訂制度、未明確保管責(zé)任人及進(jìn)行嚴(yán)格的領(lǐng)、借、交、銷(xiāo)登記及證照丟失損壞的。（六）違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、對(duì)聯(lián)絡(luò)員未嚴(yán)格執(zhí)行"四不"規(guī)定的。（七）擅自列支工資、資金、津貼、加班工資的，亂發(fā)錢(qián)物補(bǔ)貼的。（八）在學(xué)歷、年齡、工齡、職稱(chēng)等方面造假的。（九）人事部門(mén)在考核考察中，不深入細(xì)致、不規(guī)范操作，徇私舞弊、用人不當(dāng)、管人失察導(dǎo)致后果的。（十）員工無(wú)故不服從調(diào)配的。五、計(jì)算機(jī)類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為（一）操作人員：不按照規(guī)定使用計(jì)算機(jī)，造成計(jì)算機(jī)感染病毒的；未按照文件要求按月對(duì)ups進(jìn)行放電

17、的；未按照要求關(guān)閉電腦及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，并拔出modem 上的電話(huà)線(xiàn)，以致設(shè)備遭到雷擊或損壞的；不遵守計(jì)算機(jī)安全保密規(guī)定，泄露本單位及儲(chǔ)戶(hù)資料的；不切實(shí)保護(hù)好自己的操作密碼和柜員卡的；責(zé)任心不強(qiáng)、操作失誤，給信用社造成損失及不良影響的；違規(guī)操作致使計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)及重要文檔丟失，造成嚴(yán)重影響的；因工作變動(dòng)，不及時(shí)做好計(jì)算機(jī)有關(guān)方面的交接，影響業(yè)務(wù)正常開(kāi)展的；對(duì)計(jì)算機(jī)運(yùn)行中出現(xiàn)的問(wèn)題不及時(shí)上報(bào)，不經(jīng)授權(quán)，私自解決，造成設(shè)備和程序損壞的。（二）安全員：沒(méi)有履行好自己的計(jì)算機(jī)安全管理、檢查和培訓(xùn)等職責(zé)，造成不良影響和后果的；安全員對(duì)信用社主任和操作人員違反計(jì)算機(jī)有關(guān)安全規(guī)定，不進(jìn)行制止的。（三）社（分社）負(fù)責(zé)人

18、：沒(méi)有履行好計(jì)算機(jī)安全管理責(zé)任，對(duì)計(jì)算機(jī)安全敷衍了事，沒(méi)有及時(shí)傳達(dá)有關(guān)計(jì)算機(jī)安全方面文件精神的；信用社主任違反計(jì)算機(jī)安全規(guī)定，命令操作人員不按計(jì)算機(jī)規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的。（四）聯(lián)社科技部門(mén)：沒(méi)有及時(shí)做好全轄計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)及設(shè)備管理、維護(hù)工作的；沒(méi)有按照規(guī)章制度做好計(jì)算機(jī)機(jī)房安全管理和維護(hù)，致使全轄網(wǎng)絡(luò)癱瘓的；沒(méi)有按照規(guī)章制度做好保密措施，致使重要數(shù)據(jù)、密碼或者重要設(shè)備丟失、泄露的；發(fā)現(xiàn)的重大計(jì)算機(jī)安全隱患或問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門(mén)匯報(bào)的；沒(méi)有認(rèn)真履行職責(zé)，沒(méi)有及時(shí)做好計(jì)算機(jī)安全有關(guān)文件的上傳下達(dá)的。六、行政后勤宣傳類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為（一）公文管理方面：聯(lián)社上報(bào)和下發(fā)的文件未按規(guī)定要求校對(duì)、審核

19、、會(huì)簽、簽發(fā)或把關(guān)不嚴(yán)造成差錯(cuò)的；上級(jí)和聯(lián)社以文件或郵件形式要求報(bào)送的各類(lèi)文字及數(shù)字（表格）資料未按規(guī)定時(shí)間報(bào)送的；未按規(guī)范要求對(duì)各類(lèi)公文入檔保管的。（二）信息報(bào)送方面：未按規(guī)定要求及時(shí)（1、7月10日前）報(bào)送年度、半年度工作總結(jié)和年度工作規(guī)劃的；全年報(bào)送各類(lèi)信息少于12篇、工作調(diào)研類(lèi)材料少于2篇的。（三）對(duì)外宣傳方面：未按聯(lián)社和上級(jí)要求做好對(duì)外專(zhuān)項(xiàng)宣傳工作的；未經(jīng)聯(lián)社理事長(zhǎng)同意或上級(jí)統(tǒng)一安排部署，擅自接受各級(jí)新聞媒體采訪(fǎng)的。（四）物業(yè)管理方面：未按季收?。ê┦?、少收）門(mén)面、退休職工住房租金和水電費(fèi)的；采購(gòu)辦公用品未按規(guī)定程序報(bào)批的；辦公用品因保管不善導(dǎo)致人為損壞或丟失的；未建立物業(yè)（財(cái)產(chǎn)）

20、管理臺(tái)帳并及時(shí)登記物業(yè)變化情況的；辦公室未按年檢查全轄信用社各網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)關(guān)部室的物業(yè)管理情況（無(wú)記錄）的。（五）車(chē)輛管理方面：未按照"先急后緩、先領(lǐng)導(dǎo)后部室"的順序派車(chē)，致使貽誤工作正常進(jìn)行的；司機(jī)出車(chē)未經(jīng)辦公室主任（或分管領(lǐng)導(dǎo)）批準(zhǔn)同意的；私自在外停車(chē)過(guò)夜的；造成車(chē)輛人為損壞或被盜的；未經(jīng)辦公室主任（或分管領(lǐng)導(dǎo)）批準(zhǔn)同意，司機(jī)私自將車(chē)借給他人使用的；因司機(jī)違規(guī)造成交通事故（傷人或損壞車(chē)輛）的；未按規(guī)定程序報(bào)批進(jìn)行車(chē)輛維修的；無(wú)特殊情況超過(guò)用油標(biāo)準(zhǔn)或司機(jī)私吞結(jié)余燃油（加油卡借給他人使用）的。 （六）后勤保障方面：食堂衛(wèi)生不整潔、食物不干凈的；導(dǎo)致職工食物中毒的；各類(lèi)會(huì)議和培訓(xùn)

21、活動(dòng)等，后勤事務(wù)安排布置不周或安排后落實(shí)不力的；水電維修不及時(shí)，影響業(yè)務(wù)正常開(kāi)展或造成資源浪費(fèi)的；來(lái)客接待未按接待標(biāo)準(zhǔn)和要求執(zhí)行的；未經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)同意，擅自在外接待來(lái)客的。（七）視覺(jué)形象方面：營(yíng)業(yè)間內(nèi)外、金庫(kù)、守庫(kù)室、主任和信貸辦公室等公共場(chǎng)所，憑證、文件和什物等擺放凌亂無(wú)序、蛛網(wǎng)多、衛(wèi)生狀況差的；聯(lián)社辦公室未按每半年進(jìn)行一次視覺(jué)形象（環(huán)境衛(wèi)生）全面檢查的或檢查后發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)督促整改的；營(yíng)業(yè)、辦公樓衛(wèi)生打掃不整潔的。（八）印章保管方面：對(duì)隱藏、竊取、盜蓋、偽造業(yè)務(wù)（行政）公章的行為的；未設(shè)印章使用和領(lǐng)用登記簿的；未及時(shí)登記或未登記印章使用和領(lǐng)用情況的；未經(jīng)信用社主任和聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)同意擅自對(duì)外使

22、用印章的；因保管不慎丟失印章的。（九）基建管理方面：未嚴(yán)格審查基建立項(xiàng)項(xiàng)目的可行性，造成信用社資源和財(cái)產(chǎn)損失的；基建管理員未認(rèn)真進(jìn)行工程預(yù)算、督工、驗(yàn)收和決算，造成基建項(xiàng)目超規(guī)模、超預(yù)算（經(jīng)基建領(lǐng)導(dǎo)小組同意增加的項(xiàng)目除外）的；基建管理人員在工程招標(biāo)、施工、檢查、驗(yàn)收和結(jié)算中有索賄受賄等違規(guī)行為的或失職導(dǎo)致質(zhì)量不合格的。七、稽核內(nèi)審監(jiān)察紀(jì)檢類(lèi)應(yīng)當(dāng)追責(zé)的違規(guī)行為（一）稽核人員配備不到位、崗位不明的。（二）聯(lián)社稽核監(jiān)察部及事后監(jiān)督人員未按規(guī)定定期檢查，沒(méi)有詳實(shí)的檢查報(bào)告、整改意見(jiàn)或達(dá)不到要求的。（三）稽核檢查質(zhì)量低，檢查內(nèi)容不全面的。沒(méi)有按規(guī)定要求進(jìn)行檢查或檢查走過(guò)場(chǎng)，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而沒(méi)有發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未按規(guī)定進(jìn)行處理的或?qū)z查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題隱瞞不報(bào)的。（四）審計(jì)人員上崗不符合規(guī)定，導(dǎo)致工作達(dá)不到要求的。（五）無(wú)重大案件報(bào)告制度的，在發(fā)生或發(fā)現(xiàn)案件事故未在第一時(shí)間上報(bào)聯(lián)社的。（六）未建立員工"八小時(shí)"