財(cái)智寶產(chǎn)品介紹PPT課件

1、公司品牌實(shí)力 太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)作為A股、H股兩地上市公司，整體實(shí)力強(qiáng)大，投資穩(wěn)健。抵御通貨膨脹分散投資風(fēng)險(xiǎn) CPI不斷走高，央行數(shù)次加息， 分紅保險(xiǎn)具有抵御通脹功能，大有可為。 資本市場(chǎng)波動(dòng)不斷，分紅險(xiǎn)成為分散風(fēng)險(xiǎn)的重要理財(cái)方式。分紅保險(xiǎn)分紅保險(xiǎn)分紅保險(xiǎn)開(kāi)發(fā)背景-分紅保險(xiǎn)，銀保市場(chǎng)的主流產(chǎn)品第1頁(yè)/共21頁(yè) 招商銀行，因您而變p 金融時(shí)報(bào)：中國(guó)最佳商業(yè)銀行、中國(guó)最佳零售銀行p歐洲貨幣：中國(guó)區(qū)最佳私人銀行p經(jīng)濟(jì)觀(guān)察報(bào)：銀行理財(cái)產(chǎn)品排行榜綜合排名第一p福布斯：中國(guó)品牌價(jià)值排行榜第七位 p亞洲保險(xiǎn)評(píng)論：2010年度亞洲最佳壽險(xiǎn)公司。p 亞洲保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力排名研究報(bào)告：2010年亞洲壽險(xiǎn)業(yè)綜合競(jìng)爭(zhēng)力第5名

2、，國(guó)內(nèi)綜合競(jìng)爭(zhēng)力第3名。p 第二屆中國(guó)理財(cái)總評(píng)榜：2008-2009年度最受信賴(lài)保險(xiǎn)公司p中國(guó)財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜：20062010年“最受信賴(lài)的壽險(xiǎn)公司”。 理念相近強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合以客戶(hù)需求為導(dǎo)向開(kāi)發(fā)背景-太保追求與招商銀行基于“客戶(hù)需求導(dǎo)向”的雙贏(yíng)合作2第2頁(yè)/共21頁(yè)1保底收益+分紅抵御通貨膨脹分享加息成果2收益穩(wěn)健是養(yǎng)老、子女教育的理想投資工具3雙倍意外身故保障鼎力捍衛(wèi)家庭支柱“財(cái)智寶財(cái)智寶”作為躉繳型的分紅險(xiǎn)，主要定位于銀行中長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄替作為躉繳型的分紅險(xiǎn)，主要定位于銀行中長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄替代性理財(cái)產(chǎn)品。代性理財(cái)產(chǎn)品。3開(kāi)發(fā)背景-產(chǎn)品定位第3頁(yè)/共21頁(yè)中老年人群中老年人群（40-60歲）歲）中青人群中青人群

3、 （30-40歲）歲）老年人群老年人群 （60-70歲）歲）青年人群青年人群 （25-30歲）歲）4開(kāi)發(fā)背景-目標(biāo)客戶(hù)分析第4頁(yè)/共21頁(yè)2341中老年人群 （40-60歲）群體特征：n風(fēng)險(xiǎn)厭惡n理財(cái)知識(shí)有限n家庭經(jīng)濟(jì)支柱訴求點(diǎn)：n收益穩(wěn)健n分紅收益n專(zhuān)家理財(cái)n保障功能群體特征：n消費(fèi)支出大n投資激進(jìn)n子女尚幼訴求點(diǎn)：n強(qiáng)制儲(chǔ)蓄n分散風(fēng)險(xiǎn)n子女教育儲(chǔ)蓄中青年人群 （30-40歲）老年人群 （60-70歲）群體特征：n謹(jǐn)慎n缺乏工資收入訴求點(diǎn)：n養(yǎng)老儲(chǔ)蓄n專(zhuān)家理財(cái)n資金安全群體特征：n喜歡消費(fèi)n收入低儲(chǔ)蓄少n風(fēng)險(xiǎn)不敏感訴求點(diǎn)：n強(qiáng)制儲(chǔ)蓄n分散風(fēng)險(xiǎn)n越早投保 繳費(fèi)越少青年人群 （25-30歲）5開(kāi)

4、發(fā)背景-目標(biāo)客戶(hù)分析第5頁(yè)/共21頁(yè)6目 錄產(chǎn)產(chǎn) 品品 背背 景景產(chǎn)產(chǎn) 品品 簡(jiǎn)簡(jiǎn) 介介產(chǎn)產(chǎn) 品品 問(wèn)問(wèn) 答答6第6頁(yè)/共21頁(yè)n 投保年齡：投保年齡：9090天天 70 70周歲周歲n 保險(xiǎn)期間：保險(xiǎn)期間：5 5年、年、1010年年n 繳費(fèi)方式：繳費(fèi)方式： 一次性繳清一次性繳清n 購(gòu)買(mǎi)途徑：攜帶身份證、存折（銀行卡）至招商銀行柜購(gòu)買(mǎi)途徑：攜帶身份證、存折（銀行卡）至招商銀行柜臺(tái)購(gòu)買(mǎi)。臺(tái)購(gòu)買(mǎi)。7產(chǎn)品簡(jiǎn)介-投保說(shuō)明第7頁(yè)/共21頁(yè)8滿(mǎn)期生存保險(xiǎn)金 =基本保險(xiǎn)金額疾病身故保險(xiǎn)金 =基本保險(xiǎn)金額意外身故保險(xiǎn)金 =2倍基本保險(xiǎn)金額產(chǎn)品簡(jiǎn)介-保險(xiǎn)利益保單紅利 年度分配，累積生息保單質(zhì)押貸款 應(yīng)對(duì)資金不時(shí)

5、之需第8頁(yè)/共21頁(yè)“財(cái)智寶”繳費(fèi)表（每1000元基本保險(xiǎn)金額應(yīng)一次性繳納的保險(xiǎn)費(fèi)）投保年齡投保年齡保險(xiǎn)費(fèi)（元）保險(xiǎn)費(fèi)（元）投保年齡投保年齡保險(xiǎn)費(fèi)（元）保險(xiǎn)費(fèi)（元）0505941364036409426106109414145414594211151115941465046509421620162094151555155943212521259415660566094426302630941616561659463135313594166706670949保得越早保得越早 付費(fèi)越少付費(fèi)越少投保更多投保更多得利更多得利更多9產(chǎn)品簡(jiǎn)介-保險(xiǎn)費(fèi)與基本保險(xiǎn)金額第9頁(yè)/共21頁(yè)投保年齡投保年齡12345

6、(生存給付后生存給付后)0-589091794497106-10890917944971011-15891917944971016-20891917944971021-25891917944971026-30891917944971031-35891917944971036-40891917944971041-45891917944971046-50891917944971051-55892918944972056-60893918944972061-65895919945972066-708989219469720保單年度末保單年度末10產(chǎn)品簡(jiǎn)介-現(xiàn)金價(jià)值現(xiàn)金價(jià)值高現(xiàn)金價(jià)值高應(yīng)急變現(xiàn)更應(yīng)急變

7、現(xiàn)更快更自由快更自由 第10頁(yè)/共21頁(yè)“財(cái)智寶財(cái)智寶”具有個(gè)人投資者所不具備的廣泛投資渠道，經(jīng)太平具有個(gè)人投資者所不具備的廣泛投資渠道，經(jīng)太平洋資產(chǎn)管理公司專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)管理，助您獲得更好收益。洋資產(chǎn)管理公司專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)管理，助您獲得更好收益。銀行存款銀行存款政府債券政府債券金融債券金融債券企業(yè)債券企業(yè)債券股票股票證券投資基金證券投資基金股權(quán)投資股權(quán)投資不動(dòng)產(chǎn)投資不動(dòng)產(chǎn)投資基礎(chǔ)設(shè)施基礎(chǔ)設(shè)施其他渠道其他渠道11公司投資實(shí)力-廣泛的投資渠道第11頁(yè)/共21頁(yè)12公司投資實(shí)力-強(qiáng)大的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)太平洋集團(tuán)旗下的資產(chǎn)管理公司員工總數(shù)近140人，85%以上擁有研究生以上學(xué)歷，具有較高的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)：p 18人

8、獲得博士學(xué)位p 12人獲得CFA資格p 6人獲得高級(jí)經(jīng)濟(jì)師資格p 20人具有海外留學(xué)或工作經(jīng)歷p 投資經(jīng)理平均擁有7年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)第12頁(yè)/共21頁(yè)13公司投資實(shí)力-成功案例投資規(guī)模投資規(guī)模上海世博會(huì)債券投資p 投資規(guī)模：一期30億，二期40億p 投資期限：10年p 資金投向：園區(qū)市政基礎(chǔ)設(shè)施和場(chǎng)館建設(shè)，園區(qū)后續(xù)開(kāi)發(fā)京滬高鐵股權(quán)投資p 投資規(guī)模：總規(guī)模160億，太保40億占25%p 監(jiān)督方：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行第13頁(yè)/共21頁(yè)張先生，40歲，某公司部門(mén)經(jīng)理。平時(shí)無(wú)暇進(jìn)行個(gè)人投資，但又覺(jué)得通脹這么厲害，希望有一款簡(jiǎn)單易操作的理財(cái)產(chǎn)品能夠幫助自己。于是經(jīng)過(guò)認(rèn)真比較后，選擇 在招商銀行購(gòu)買(mǎi)了“財(cái)智寶”

9、，有專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)幫助投資，既能抵御通脹，一旦遭遇不測(cè)還有保障，一舉多得。張先生投保10份“財(cái)智寶”，一次性繳清保費(fèi)，則享受的保險(xiǎn)利益如下：保險(xiǎn)期間保險(xiǎn)期間（年）（年）所繳保費(fèi)所繳保費(fèi)（元）（元）滿(mǎn)期可領(lǐng)取金額滿(mǎn)期可領(lǐng)取金額身故可領(lǐng)取金額身故可領(lǐng)取金額滿(mǎn)期生存保險(xiǎn)金滿(mǎn)期生存保險(xiǎn)金（元）（元）累積紅利累積紅利疾病身故保險(xiǎn)金疾病身故保險(xiǎn)金（元）（元）意外身故保險(xiǎn)金意外身故保險(xiǎn)金（元）（元）累積紅利累積紅利特別體恤金特別體恤金59420100001000020000備注：若張先生在保單生效一年內(nèi)不幸疾病身故，返還所繳保險(xiǎn)費(fèi)投保示例第14頁(yè)/共21頁(yè)回報(bào)穩(wěn)回報(bào)穩(wěn)除在投保時(shí)可確定到期獲得的固定收益外，還享受保

10、險(xiǎn)期間內(nèi)公除在投保時(shí)可確定到期獲得的固定收益外，還享受保險(xiǎn)期間內(nèi)公司投資收益的累積紅利，復(fù)利增值。而且越早投保，繳費(fèi)越少。司投資收益的累積紅利，復(fù)利增值。而且越早投保，繳費(fèi)越少。保障高保障高被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間將獲得穩(wěn)健的生命保障，并特設(shè)意外身故雙被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間將獲得穩(wěn)健的生命保障，并特設(shè)意外身故雙倍保障，保額加倍無(wú)后憂(yōu)。倍保障，保額加倍無(wú)后憂(yōu)。變現(xiàn)快變現(xiàn)快產(chǎn)品現(xiàn)金價(jià)值高，且投保后即可申請(qǐng)的保單質(zhì)押貸款可解決您不產(chǎn)品現(xiàn)金價(jià)值高，且投保后即可申請(qǐng)的保單質(zhì)押貸款可解決您不期而至的燃眉之急。期而至的燃眉之急。理財(cái)佳理財(cái)佳作為分紅型金融產(chǎn)品，讓您輕松分享投資環(huán)境利好和機(jī)構(gòu)投資、專(zhuān)作為分紅型金融產(chǎn)品，

11、讓您輕松分享投資環(huán)境利好和機(jī)構(gòu)投資、專(zhuān)家理財(cái)帶來(lái)的投資收益。家理財(cái)帶來(lái)的投資收益。產(chǎn)品特色15第15頁(yè)/共21頁(yè)1616 保費(fèi)資金由太平洋保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)投資運(yùn)作，機(jī)構(gòu)及投資優(yōu)勢(shì)盡顯保費(fèi)資金由太平洋保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)投資運(yùn)作，機(jī)構(gòu)及投資優(yōu)勢(shì)盡顯。 除可獲得保證利益外，您還可通過(guò)分紅分享公司專(zhuān)業(yè)投資經(jīng)營(yíng)成除可獲得保證利益外，您還可通過(guò)分紅分享公司專(zhuān)業(yè)投資經(jīng)營(yíng)成果，保值更增值，理財(cái)目標(biāo)輕松實(shí)現(xiàn)果，保值更增值，理財(cái)目標(biāo)輕松實(shí)現(xiàn)?；貓?bào)穩(wěn)健，“財(cái)”源廣進(jìn) 保單現(xiàn)金價(jià)值高，且提供保單質(zhì)押貸款服務(wù)，急需資金周轉(zhuǎn)時(shí)，保單現(xiàn)金價(jià)值高，且提供保單質(zhì)押貸款服務(wù)，急需資金周轉(zhuǎn)時(shí)，可解燃眉之急。可解燃眉之急。變現(xiàn)靈活，明“智”選

12、擇 在保險(xiǎn)期間內(nèi)還可獲得身故保障及雙倍意外身故保障，安全更安在保險(xiǎn)期間內(nèi)還可獲得身故保障及雙倍意外身故保障，安全更安心。心。理財(cái)+保障，如獲至“寶”產(chǎn)品功能第16頁(yè)/共21頁(yè)17目 錄開(kāi)開(kāi) 發(fā)發(fā) 背背 景景產(chǎn)產(chǎn) 品品 簡(jiǎn)簡(jiǎn) 介介產(chǎn)產(chǎn) 品品 問(wèn)問(wèn) 答答第17頁(yè)/共21頁(yè)1.1.現(xiàn)在分紅險(xiǎn)那么多，現(xiàn)在分紅險(xiǎn)那么多，“財(cái)智寶財(cái)智寶”的特點(diǎn)是什么呢？的特點(diǎn)是什么呢？是的，現(xiàn)在很多保險(xiǎn)產(chǎn)品都有分紅因素，比如少兒險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)等等。是的，現(xiàn)在很多保險(xiǎn)產(chǎn)品都有分紅因素，比如少兒險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)等等?！柏?cái)智寶財(cái)智寶”跟跟它們相比，比較突出的是它簡(jiǎn)潔的產(chǎn)品形態(tài)和中長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄投資功能。一次交費(fèi)，一它們相比，比較突出的是它簡(jiǎn)潔

13、的產(chǎn)品形態(tài)和中長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄投資功能。一次交費(fèi)，一次領(lǐng)取，每年分紅，還有保障，非常適合手頭閑置的中長(zhǎng)期資金的安全投資。而且次領(lǐng)取，每年分紅，還有保障，非常適合手頭閑置的中長(zhǎng)期資金的安全投資。而且產(chǎn)品非常簡(jiǎn)潔，投保手續(xù)非常方便。產(chǎn)品非常簡(jiǎn)潔，投保手續(xù)非常方便。2. 2. “財(cái)智寶財(cái)智寶”的保障功能怎么體現(xiàn)？（跟儲(chǔ)蓄或者基金有什么區(qū)別呢？）的保障功能怎么體現(xiàn)？（跟儲(chǔ)蓄或者基金有什么區(qū)別呢？）“財(cái)智寶財(cái)智寶”除了保值增值分紅的儲(chǔ)蓄投資功能，還有疾病身故和意外身故保障。就除了保值增值分紅的儲(chǔ)蓄投資功能，還有疾病身故和意外身故保障。就是說(shuō)投保后如果不幸疾病身故，可獲得基本保險(xiǎn)金額（高于所交保費(fèi)）的給付；如是說(shuō)

14、投保后如果不幸疾病身故，可獲得基本保險(xiǎn)金額（高于所交保費(fèi)）的給付；如果不幸意外身故，可以得到果不幸意外身故，可以得到2 2倍基本保險(xiǎn)金額的給付。倍基本保險(xiǎn)金額的給付。3. 3. “財(cái)智寶財(cái)智寶”的保值增值功能怎么體現(xiàn)？的保值增值功能怎么體現(xiàn)？“財(cái)智寶財(cái)智寶”的主要特點(diǎn)就是儲(chǔ)蓄投資性，即保值增值性。保險(xiǎn)期滿(mǎn)后，可以得到基的主要特點(diǎn)就是儲(chǔ)蓄投資性，即保值增值性。保險(xiǎn)期滿(mǎn)后，可以得到基本保險(xiǎn)金額（高于保費(fèi)）本保險(xiǎn)金額（高于保費(fèi)）+ +累積紅利的給付，保險(xiǎn)期間內(nèi)身故，也可以得到基本保險(xiǎn)累積紅利的給付，保險(xiǎn)期間內(nèi)身故，也可以得到基本保險(xiǎn)金額金額+ +累積紅利的給付。也就是說(shuō)，無(wú)論生存還是身故，最終都能確

15、保得到給付，這累積紅利的給付。也就是說(shuō)，無(wú)論生存還是身故，最終都能確保得到給付，這一點(diǎn)是確定的利益，另外以分紅功能來(lái)使它進(jìn)一步增值。一點(diǎn)是確定的利益，另外以分紅功能來(lái)使它進(jìn)一步增值。18產(chǎn)品問(wèn)答第18頁(yè)/共21頁(yè)4.4.每年到底能分多少紅利？每年到底能分多少紅利？根據(jù)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，保險(xiǎn)公司至少應(yīng)將當(dāng)年分紅保險(xiǎn)可分配盈余的根據(jù)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，保險(xiǎn)公司至少應(yīng)將當(dāng)年分紅保險(xiǎn)可分配盈余的7070分配給客戶(hù)，分配給客戶(hù)，紅利來(lái)源于分紅賬戶(hù)的經(jīng)營(yíng)成果，而每年的經(jīng)營(yíng)成果是不確定的，所以紅利的高低紅利來(lái)源于分紅賬戶(hù)的經(jīng)營(yíng)成果，而每年的經(jīng)營(yíng)成果是不確定的，所以紅利的高低也是不確定的。不過(guò)，我們這款也是不確定的。不

16、過(guò)，我們這款“財(cái)智寶財(cái)智寶”目前面臨的機(jī)會(huì)非常好：首先是加息帶目前面臨的機(jī)會(huì)非常好：首先是加息帶來(lái)保險(xiǎn)資金協(xié)議存款利率的水漲船高，還有投資途徑放寬帶來(lái)的利好；二是目前中來(lái)保險(xiǎn)資金協(xié)議存款利率的水漲船高，還有投資途徑放寬帶來(lái)的利好；二是目前中國(guó)資本市場(chǎng)環(huán)境良好，好的投資品種很多；三是太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)近幾年來(lái)分別在國(guó)資本市場(chǎng)環(huán)境良好，好的投資品種很多；三是太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)近幾年來(lái)分別在A(yíng) A股股和和H H股上市，公司實(shí)力更強(qiáng)大了，投資團(tuán)隊(duì)也更專(zhuān)業(yè)了。股上市，公司實(shí)力更強(qiáng)大了，投資團(tuán)隊(duì)也更專(zhuān)業(yè)了?！柏?cái)智寶財(cái)智寶”擁有機(jī)構(gòu)投資和擁有機(jī)構(gòu)投資和專(zhuān)家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，分紅前景會(huì)很樂(lè)觀(guān)的。專(zhuān)家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，分紅前景會(huì)很樂(lè)觀(guān)的。5.5.我怎么知道每年分到了多少紅利？我怎么知道每年分到了多少紅利？您有三種途徑獲得紅利信息：您有三種途徑獲得紅利信息：一是太平洋保