山西省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程2

1、山西省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)目錄第一章總則第二章 申請(qǐng)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)第三章 系統(tǒng)維護(hù)操作 第一節(jié) 機(jī)構(gòu)維護(hù)操作 第二節(jié) 人員維護(hù)操作第四章 個(gè)人客戶業(yè)務(wù)第五章 企業(yè)客戶業(yè)務(wù)第六章 其它業(yè)務(wù)處理第七章 附則第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)山西省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的操作，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、支付結(jié)算辦法及電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行章程、山西省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）等法律法規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，制定本規(guī)程。第二條 山西省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的操作流程及相關(guān)業(yè)務(wù)處理均須遵照本規(guī)程。第三條

2、本規(guī)程適用于全省農(nóng)村信用社(含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行)的各級(jí)機(jī)構(gòu)。第二章網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)開辦第四條 山西省農(nóng)村信用社開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)實(shí)行審批制度，各級(jí)聯(lián)社未經(jīng)省聯(lián)社批準(zhǔn)和授權(quán)，不得擅自開發(fā)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和對(duì)外開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。第五條 申請(qǐng)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)開辦操作縣級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)操作流程：（一） 申請(qǐng)縣級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，必須以文件形式向省聯(lián)社提出申請(qǐng)，申請(qǐng)的附件資料有：1、 業(yè)務(wù)可行性報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包括：網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)及專人專崗配備情況；準(zhǔn)備開通的業(yè)務(wù)功能； 所轄機(jī)構(gòu)管理人員和受理機(jī)構(gòu)操作人員的培訓(xùn)計(jì)劃及完成情況； 當(dāng)?shù)亻_辦網(wǎng)上銀行的市

3、場前景分析和市場營銷計(jì)劃；客戶服務(wù)準(zhǔn)備情況； 本單位上一年度銀監(jiān)部門評(píng)級(jí)情況；風(fēng)險(xiǎn)防范措施，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部試運(yùn)行方案。2、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)試運(yùn)行申請(qǐng)表3、網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表；4、 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作人員申請(qǐng)表；5、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理部門及人員情況表;6、 省聯(lián)社要求提供的其它文件和資料。（二）辦事處(市聯(lián)社)對(duì)縣聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)申報(bào)材料進(jìn)行初審，合格后在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)試運(yùn)行申請(qǐng)表上填寫審核意見并加蓋單位公章，同時(shí)辦事處(市聯(lián)社)填寫本級(jí)網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作人員申請(qǐng)表網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理部門及人員情況表，隨后一起上報(bào)省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門。（三）省聯(lián)社操

4、作流程： 1、省聯(lián)社對(duì)縣聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)申報(bào)資料審核，并在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)試運(yùn)行申請(qǐng)表填寫審核意見。省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門將網(wǎng)上銀行系統(tǒng)試運(yùn)行申請(qǐng)表反饋給辦事處(市聯(lián)社)網(wǎng)上銀行管理部門，由辦事處(市聯(lián)社)網(wǎng)上銀行管理部門通知網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)開辦申報(bào)單位。2、對(duì)于審批合格的單位，省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門在網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)中建立機(jī)構(gòu)和操作人員。（四） 內(nèi)部試運(yùn)行1、縣聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)接到試運(yùn)行通知后，按內(nèi)部試運(yùn)行方案組織試運(yùn)行，內(nèi)部試運(yùn)行原則控制在一個(gè)月內(nèi)；2、內(nèi)部試運(yùn)行結(jié)束后，編寫試運(yùn)行報(bào)告，由辦事處(市聯(lián)社)審核后，并提交省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門。（五）驗(yàn)收1、省聯(lián)社收到申請(qǐng)

5、單位提交的內(nèi)部試運(yùn)行報(bào)告后，對(duì)申請(qǐng)單位試運(yùn)行報(bào)告分析并進(jìn)行評(píng)價(jià)；2、評(píng)價(jià)合格后，以授權(quán)書形式批準(zhǔn)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)對(duì)外開辦業(yè)務(wù)；3、評(píng)價(jià)不合格，省聯(lián)社把評(píng)價(jià)結(jié)果返回申請(qǐng)單位，申請(qǐng)單位根據(jù)省聯(lián)社評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行整改，重新試運(yùn)行。（六） 對(duì)外開辦縣級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)收到省聯(lián)社批準(zhǔn)對(duì)外開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的授權(quán)書后，即可對(duì)外開辦業(yè)務(wù)。第三章 系統(tǒng)維護(hù)操作第一節(jié) 機(jī)構(gòu)維護(hù)操作第六條 網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置保持與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步更新；省聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)管理的層次，從省聯(lián)社至營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)為四個(gè)級(jí)別：省聯(lián)社、辦事處(市聯(lián)社)、縣聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第七條 網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)維護(hù)操作包括：機(jī)

6、構(gòu)新增、機(jī)構(gòu)刪除、機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系維護(hù)和機(jī)構(gòu)信息變更。第八條 機(jī)構(gòu)新增、刪除 1、縣級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行管理部門填寫網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表，在操作類型中選擇新增或刪除，縣聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)簽章后辦事處(市聯(lián)社)留存一份，另一份由辦事處(市聯(lián)社)網(wǎng)上銀行管理部門上報(bào)省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門。 2、省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門操作員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)，錄入機(jī)構(gòu)信息，授權(quán)員審核確認(rèn)無誤后，授權(quán)生成機(jī)構(gòu)信息，完成新增機(jī)構(gòu)的操作。針對(duì)機(jī)構(gòu)刪除操作，操作員先從刪除網(wǎng)點(diǎn)歸屬關(guān)系開始，逐級(jí)向上刪除，直到該機(jī)構(gòu)沒有下一級(jí)機(jī)構(gòu)時(shí)，才允許對(duì)其進(jìn)行刪除，并由授權(quán)員授權(quán)確認(rèn)后，完成刪除操作。 3、

7、省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門須將上報(bào)的網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表原件留存。第九條 機(jī)構(gòu)修改 機(jī)構(gòu)修改是指機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系變動(dòng)或機(jī)構(gòu)信息變更。1、機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系變更，縣級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行管理部門填寫網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表，在操作類型中選擇變更，縣聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)簽章一份報(bào)辦事處(市聯(lián)社)批準(zhǔn)留存，另一份辦事處(市聯(lián)社)網(wǎng)上銀行管理部門上報(bào)省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門。2、針對(duì)機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系發(fā)生的變更，操作員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)，先做機(jī)構(gòu)刪除，再按照實(shí)際隸屬關(guān)系做機(jī)構(gòu)新增，經(jīng)授權(quán)員審核確認(rèn)后完成機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系維護(hù)的操作；針對(duì)機(jī)構(gòu)信息變更的情況，操作員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)進(jìn)入機(jī)構(gòu)信息管理中

8、,錄入機(jī)構(gòu)信息，授權(quán)員審核確認(rèn)后即完成機(jī)構(gòu)信息變更。3、省聯(lián)社網(wǎng)上銀行管理部門須將上報(bào)的網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表原件留存。第二節(jié) 人員維護(hù)操作第十條 各級(jí)機(jī)構(gòu)操作員可以對(duì)下級(jí)操作員進(jìn)行新增、刪除、變更、密碼初始化等操作。（一）機(jī)構(gòu)操作員對(duì)下級(jí)操作員進(jìn)行的維護(hù)，需要由授權(quán)員進(jìn)行授權(quán)。（二）各級(jí)機(jī)構(gòu)在網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)中新增、刪除、變更、密碼初始化操作，須填寫網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作人員申請(qǐng)表，加蓋本級(jí)單位公章后一份報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)主管部門留存，一份專夾保管。（三）機(jī)構(gòu)操作員對(duì)下級(jí)操作員進(jìn)行的增加、密碼初始化操作時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)生成下級(jí)操作員的初始密碼，機(jī)構(gòu)管理員應(yīng)妥善保管此密碼，并盡快以安全方式通知下級(jí)操作員，下級(jí)操

9、作員接到初始密碼后，立即登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)進(jìn)行密碼修改，操作員和授權(quán)員的密碼應(yīng)定期更換。第四章 個(gè)人客戶業(yè)務(wù)第十一條 注冊(cè)處理操作(一) 受理個(gè)人客戶填寫山西省農(nóng)村信用社個(gè)人客戶網(wǎng)上銀行簽約(變更)申請(qǐng)表一式兩聯(lián)，同時(shí)須提供以下材料：本人有效身份證件及復(fù)印件、注冊(cè)賬戶憑證原件(銀行卡或存折)。（二）審核操作員審核客戶提交的申請(qǐng)資料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整：申請(qǐng)人所持賬戶憑證是否為本人,身份證件是否為本人，簽約申請(qǐng)表填列姓名、證件類型及號(hào)碼與客戶提交證件內(nèi)容是否一致。（三）簽訂協(xié)議受理機(jī)構(gòu)操作員審核無誤后，與客戶簽訂山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行個(gè)人客戶服務(wù)協(xié)議。（四）注冊(cè)系統(tǒng)

10、操作1、錄入操作員應(yīng)先將空白U-Key由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)領(lǐng)出，隨后登錄網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)“個(gè)人客戶開戶”，錄入申請(qǐng)表填寫的客戶基本信息及注冊(cè)賬戶信息，并確認(rèn)提交。2、授權(quán)員核對(duì)錄入的信息與申請(qǐng)表內(nèi)容是否一致，如信息有誤應(yīng)由操作員進(jìn)行修改；如核對(duì)無誤則進(jìn)行授權(quán)，開戶成功并打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，連同客戶填寫的申請(qǐng)表和協(xié)議書等申請(qǐng)資料加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。3、操作員在開戶成功后即可進(jìn)行證書申請(qǐng)進(jìn)入“個(gè)人證書管理個(gè)人證書申請(qǐng)”進(jìn)行證書申請(qǐng)，申請(qǐng)成功后將U-Key初始密碼告知客戶。4、受理機(jī)構(gòu)操作員

11、完成以上注冊(cè)、制證操作以后，在重要空白憑證領(lǐng)用登記簿上登記，操作員簽章后，由客戶簽章并領(lǐng)取U-Key。 第十二條 個(gè)人信息管理個(gè)人注冊(cè)客戶信息管理包括個(gè)人基本信息維護(hù)和個(gè)人賬戶信息維護(hù)，具體執(zhí)行以下操作：(一)受理個(gè)人客戶提供資料包括：本人的有效身份證原件及復(fù)印件、山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)個(gè)人客戶網(wǎng)上銀行簽約（變更）申請(qǐng)表、已注冊(cè)賬戶的原始憑證（如銀行卡或存折）、需要增加注冊(cè)賬戶的，還應(yīng)持賬戶的憑證原件。（二）審核受理機(jī)構(gòu)對(duì)信息變更相關(guān)資料的審核要求與注冊(cè)業(yè)務(wù)相同，操作如下：1、操作員進(jìn)入“個(gè)人客戶信息管理”個(gè)人基本信息維護(hù)或個(gè)人賬戶信息維護(hù)，通過輸入證件類型及號(hào)碼調(diào)出個(gè)人客

12、戶信息，按個(gè)人申請(qǐng)表內(nèi)容錄入修改信息并確認(rèn)提交。 2、授權(quán)員審核，審核無誤后授權(quán)確認(rèn)，信息變更生效；操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存第十三條 個(gè)人網(wǎng)銀注銷注冊(cè)客戶要取消網(wǎng)上銀行服務(wù)須到原注冊(cè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷，具體執(zhí)行以下操作：（一）受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向原受理機(jī)構(gòu)提出注銷申請(qǐng)，提供材料包括：本人的有效身份證原件及復(fù)印件、山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)個(gè)人客戶網(wǎng)上銀行簽約（變更）申請(qǐng)表、已注冊(cè)賬戶的原始憑證。（二）審核審核操作參照個(gè)人客戶注冊(cè)中受理機(jī)構(gòu)審核的相

13、關(guān)操作辦理；登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)，審核申請(qǐng)表中填寫的賬戶是否為已注冊(cè)賬戶，無誤后進(jìn)行注銷操作。（四）注銷1、操作員進(jìn)入“個(gè)人證書管理”選擇“廢止證書”。2、授權(quán)員審核無誤后授權(quán)通過，然后進(jìn)入個(gè)人客戶管理個(gè)人客戶信息管理個(gè)人網(wǎng)銀注銷，操作員錄入客戶信息，授權(quán)員審核確認(rèn)提交。3、操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存，客戶持有的U-Key不予收回。 第十四條 證書補(bǔ)發(fā) （一） 個(gè)人注冊(cè)客戶若因U-Key遺失或損壞，需要先申請(qǐng)U-Key變更手續(xù)，再申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)證書，若個(gè)人客戶U-Ke

14、y密碼遺忘，客戶需先申請(qǐng)U-Key初始化手續(xù)，再申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)證書。（二） 辦理U-KEY相關(guān)手續(xù)需客戶提供原U-Key。如果客戶U-key遺失，需網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)操作員查詢客戶簽約賬戶對(duì)應(yīng)的U-Key序列號(hào)，與客戶核對(duì)無誤后，柜員登陸綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，先執(zhí)行571030憑證作廢交易，作廢種類選擇6售出未收回作廢，提交成功后再選擇571090 U-Key出售交易，重新出售給客戶一支U-Key，隨后登陸網(wǎng)銀內(nèi)管系統(tǒng)進(jìn)行U-Key變更操作。（三） 證書補(bǔ)發(fā)具體執(zhí)行以下操作：1、受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向受理機(jī)構(gòu)提出補(bǔ)發(fā)證書申請(qǐng)，提供資料包括：本人的有效身份證原件及復(fù)印件；山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀

15、行)網(wǎng)上銀行個(gè)人客戶簽約（變更）申請(qǐng)表；已注冊(cè)賬戶的原始憑證；若客戶原證書介質(zhì)仍可使用，需一并提供。2、審核受理機(jī)構(gòu)審核操作參照個(gè)人客戶注冊(cè)時(shí)受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作辦理。3、操作員錄入客戶信息并在“個(gè)人證書管理” 中選擇“補(bǔ)發(fā)證書”中做客戶證書補(bǔ)發(fā)處理。4、授權(quán)員審核授權(quán)確認(rèn)，操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第十五條 證書換發(fā)個(gè)人注冊(cè)客戶若證書超過三年有效期，可以申請(qǐng)換發(fā)證書，具體執(zhí)行以下操作：（一）受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向網(wǎng)銀注冊(cè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)證書，提供材料包括：本

16、人的有效身份證原件及復(fù)印件；山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行個(gè)人客戶簽約（變更）申請(qǐng)表；已注冊(cè)賬戶的原始憑證；客戶承載證書的介質(zhì)U-Key。（二）審核受理機(jī)構(gòu)審核操作參照個(gè)人客戶注冊(cè)時(shí)受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作辦理。（三）操作員錄入客戶信息并在“個(gè)人證書管理” 中選擇“換發(fā)證書”中做客戶證書換發(fā)處理。授權(quán)員審核后授權(quán)確認(rèn)，操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第十六條 證書凍結(jié)個(gè)人注冊(cè)客戶若因未確認(rèn)證書是否遺失、密碼泄露等原因可以申請(qǐng)凍結(jié)證書，具體處理執(zhí)行以

17、下操作：（一） 受理個(gè)人客戶向受理機(jī)構(gòu)提出凍結(jié)證書申請(qǐng)，提供材料包括：本人的有效身份證原件及復(fù)印件；山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)個(gè)人客戶網(wǎng)上銀行簽約（變更）申請(qǐng)表，已注冊(cè)賬戶的原始憑證。（二）審核受理機(jī)構(gòu)審核操作參照個(gè)人客戶注冊(cè)中受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作辦理。（三）操作員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)，錄入客戶信息在“個(gè)人證書管理” 中選擇“凍結(jié)證書”中做客戶證書凍結(jié)處理。授權(quán)員審核無誤后授權(quán)確認(rèn)，操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第十七條 證書解凍證書解凍需受理機(jī)構(gòu)操

18、作員根據(jù)客戶提供的有效證件，查詢客戶凍結(jié)的證書信息，選擇解凍證書操作，授權(quán)員審核確認(rèn)后，即將原證書解凍，隨后客戶可以根據(jù)需要進(jìn)行證書補(bǔ)發(fā)或換發(fā)操作。第五章 企業(yè)客戶業(yè)務(wù)第十八條 企業(yè)網(wǎng)上銀行是指通過互聯(lián)網(wǎng)，為企業(yè)客戶提供賬戶管理、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等金融服務(wù)的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)對(duì)象為山西省農(nóng)村信用社開立單位銀行結(jié)算賬戶(臨時(shí)賬戶除外)的企業(yè)客戶。第十九條 企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶分為一般客戶和集團(tuán)客戶。一般客戶是指沒有開設(shè)任何分支機(jī)構(gòu)的企業(yè)或總部不需要通過網(wǎng)上銀行查詢、管理分支機(jī)構(gòu)賬戶，也不需要從分支機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)出資金的企業(yè)客戶；集團(tuán)客戶是指總部及其分支機(jī)構(gòu)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立存款賬戶，且總部需要通過企業(yè)網(wǎng)

19、上銀行系統(tǒng)查詢其分支機(jī)構(gòu)賬戶或?qū)Ψ种C(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行上劃、下?lián)?、?nèi)部劃撥的集團(tuán)性企業(yè)。第二十條 注冊(cè)處理操作（一）受理企業(yè)客戶填寫山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表，并由單位法定代表人（或授權(quán)代理人）簽章、加蓋賬戶預(yù)留印鑒和單位公章。同時(shí)提供下述資料：營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機(jī)構(gòu)代碼等有效證照原件及復(fù)印件；法定代表人、經(jīng)辦人及企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、授權(quán)員、操作員的有效身份證件原件及復(fù)印件；法人授權(quán)委托書（法定代表人本人辦理時(shí)不需要，以下同）。非法定代表人本人來辦理時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)致電其確認(rèn)開戶事項(xiàng)，方可辦理網(wǎng)銀注冊(cè)。集團(tuán)業(yè)務(wù)的受理客戶還需提供山西省農(nóng)村信用社(

20、農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶授權(quán)書。（二）審核網(wǎng)銀受理機(jī)構(gòu)操作員審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的真實(shí)性、完整性，審查內(nèi)容及步驟：確認(rèn)申請(qǐng)表填寫規(guī)范，必填欄內(nèi)容完整；核對(duì)客戶基本信息與營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機(jī)構(gòu)代碼證等內(nèi)容是否一致；核對(duì)注冊(cè)賬戶賬號(hào)、戶名、賬戶性質(zhì)等內(nèi)容與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及印鑒卡內(nèi)容是否相符；經(jīng)辦人以及企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、操作員、授權(quán)員的有效身份證件及復(fù)印件；確保申請(qǐng)表信息真實(shí)無誤后，在申請(qǐng)表上加蓋受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人名章。（三） 簽訂協(xié)議客戶閱讀客戶服務(wù)協(xié)議，同意后簽訂山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議一式二份，并加蓋受理機(jī)構(gòu)業(yè)

21、務(wù)公章和負(fù)責(zé)人名章，協(xié)議一份交給客戶，一份受理機(jī)構(gòu)留存。（四）注冊(cè)系統(tǒng)操作注冊(cè)審核通過后，操作員應(yīng)先將空白U-Key由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)領(lǐng)出，登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)辦理注冊(cè)開戶，具體操作如下：1、操作員進(jìn)入“企業(yè)客戶管理企業(yè)客戶開戶”，錄入申請(qǐng)表填寫的企業(yè)基本信息、經(jīng)辦人信息以及注冊(cè)賬戶等信息并確認(rèn)提交。2、授權(quán)員審核通過后授權(quán)提交，打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。3、 企業(yè)開戶成功后，操作員直接點(diǎn)擊客戶證書下載，申請(qǐng)制作客戶授權(quán)員、操作員證書，并由授權(quán)員授權(quán)，返回申請(qǐng)證書成功信

22、息。5、U-Key發(fā)放 企業(yè)客戶領(lǐng)取載有證書的U-Key，需填寫山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表中用戶及認(rèn)證工具信息欄，同時(shí)注冊(cè)機(jī)構(gòu)操作人員對(duì)客戶的有效身份證件核對(duì)無誤后，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后作為企業(yè)客戶申請(qǐng)表附件留存，并在重要空白憑證領(lǐng)用登記簿上登記，由客戶簽收。第二十一條 企業(yè)客戶信息管理包括企業(yè)基本信息維護(hù)(企業(yè)戶名、地址、經(jīng)辦人姓名等)、企業(yè)賬戶信息維護(hù)(注冊(cè)賬戶新增、修改、刪除)、企業(yè)用戶信息維護(hù)（新增用戶、刪除用戶、凍結(jié)/解凍用戶、密碼重置）、企業(yè)業(yè)務(wù)維護(hù)(業(yè)務(wù)功能及對(duì)應(yīng)的授權(quán)模式設(shè)置)、企業(yè)授權(quán)模式維護(hù)(新增、修改、刪除)/企業(yè)網(wǎng)銀管理(網(wǎng)銀凍結(jié)、

23、解凍、注銷)。（一）受理企業(yè)客戶如需變更企業(yè)客戶信息，須到賬戶開戶機(jī)構(gòu)填寫并提供以下資料：營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機(jī)構(gòu)代碼等有效證照原件及復(fù)印件；加蓋單位公章、預(yù)留印鑒并經(jīng)企業(yè)法定代表人（或授權(quán)代理人）簽章的山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表；法定代表人、經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件；法人授權(quán)委托書。若客戶辦理網(wǎng)銀注銷業(yè)務(wù)，需先辦理網(wǎng)銀證書廢止操作。（二）審核企業(yè)客戶遞交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，受理機(jī)構(gòu)操作員具體參照注冊(cè)審核處理。（三）維護(hù)操作1、機(jī)構(gòu)操作員進(jìn)入“企業(yè)客戶管理企業(yè)客戶信息管理企業(yè)基本信息維護(hù)/企業(yè)賬戶信息維護(hù)/企業(yè)用戶信息維護(hù)/企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)

24、務(wù)維護(hù)/企業(yè)授權(quán)模式維護(hù)/企業(yè)網(wǎng)銀管理”相應(yīng)的菜單，錄入相關(guān)信息并確認(rèn)提交。 2、授權(quán)員審核通過后授權(quán)提交。3、操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)回執(zhí)客戶，一式兩聯(lián)加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第二十二條 證書凍結(jié)企業(yè)注冊(cè)客戶因未確任證書是否遺失或其他原因可以向賬戶開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)凍結(jié)服務(wù)，具體執(zhí)行以下操作：（一）受理企業(yè)客戶憑相關(guān)資料向網(wǎng)銀注冊(cè)機(jī)構(gòu)提出凍結(jié)服務(wù)申請(qǐng)，提供資料包括：法定代表人、經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件；法人授權(quán)書；山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表。（二）審核受理

25、機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作參照企業(yè)客戶注冊(cè)業(yè)務(wù)，并查詢受理機(jī)構(gòu)是否為網(wǎng)銀注冊(cè)機(jī)構(gòu)。（三）證書凍結(jié)系統(tǒng)操作1、操作員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)，進(jìn)入企業(yè)證書管理企業(yè)用戶證書管理，錄入客戶信息成功提交后，授權(quán)員審核通過。2、操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第二十三條 證書解凍已暫停服務(wù)的注冊(cè)客戶可以向原受理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證書解凍服務(wù)，操作員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)，企業(yè)用戶證書管理界面根據(jù)客戶信息查詢企業(yè)證書詳細(xì)信息，選擇已凍結(jié)的一個(gè)證書，進(jìn)行證書解凍操作，授權(quán)員審核確認(rèn)提交。第二十四條 證書

26、補(bǔ)發(fā)企業(yè)客戶操作人員U-KEY出現(xiàn)遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時(shí)，需要到原受理機(jī)構(gòu)辦理U-KEY相關(guān)手續(xù)，然后重新補(bǔ)發(fā)證書，并完成證書下載操作。證書補(bǔ)發(fā)成功后，舊證書將被吊銷，新證書的有效期從證書補(bǔ)發(fā)之日起到舊證書失效日止。（一）U-KEY相關(guān)手續(xù)若企業(yè)操作人員U-KEY遺失或損壞，企業(yè)客戶需要申請(qǐng)U-KEY變更手續(xù)。若企業(yè)操作人員U-KEY密碼遺忘或證書損壞，企業(yè)客戶需要申請(qǐng)U-KEY初始化手續(xù)。受理機(jī)構(gòu)操作：1、受理企業(yè)客戶憑法定代表人、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件、法人授權(quán)委托書，到原受理機(jī)構(gòu)填寫山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表，辦理U-Key變

27、更或U-Key初始化手續(xù)。辦理U-Key相關(guān)手續(xù)需客戶提供原U-Key介質(zhì)。如果客戶U-Key遺失,操作員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)核對(duì)客戶身份信息后，然后進(jìn)行U-Key變更操作。2、審核受理審核的相關(guān)操作參照企業(yè)客戶注冊(cè)業(yè)務(wù)，審核無誤后，由銀行操作員進(jìn)行U-KEY變更或初始化；3、系統(tǒng)操作U-KEY變更操作流程如下：受理機(jī)構(gòu)操作員進(jìn)入“企業(yè)客戶管理U-KEY變更”錄入相關(guān)信息并確認(rèn)提交。授權(quán)員審核U-KEY變更申請(qǐng)信息，授權(quán)通過后操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。U-KE

28、Y初始化操作流程如下：操作員進(jìn)入“企業(yè)客戶管理U-KEY初始化”錄入相關(guān)信息并確認(rèn)提交。授權(quán)員審核U-KEY初始化申請(qǐng)信息，授權(quán)通過后操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。（二）證書補(bǔ)發(fā)企業(yè)客戶在原受理機(jī)構(gòu)完成U-KEY相關(guān)手續(xù)后，需要申請(qǐng)證書補(bǔ)發(fā)手續(xù)：1、受理企業(yè)客戶憑法定代表人、經(jīng)辦人員的有效身份證件原件及復(fù)印件，法人授權(quán)委托書等，到原受理機(jī)構(gòu)填寫山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表，辦理證書補(bǔ)發(fā)手續(xù)。2、審核受理機(jī)構(gòu)接收到資料后，進(jìn)行

29、審核。 3、 系統(tǒng)操作操作員通過“企業(yè)客戶管理企業(yè)證書管理企業(yè)用戶證書管理”進(jìn)行補(bǔ)發(fā)證書操作。授權(quán)員授權(quán)后打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第二十五條 證書廢止企業(yè)客戶網(wǎng)銀用戶信息變更，刪除某用戶時(shí)或注銷網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)，需先進(jìn)行企業(yè)網(wǎng)銀用戶證書廢止，然后進(jìn)行網(wǎng)銀用戶信息變更或注銷網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的操作。1、受理企業(yè)客戶提出證書廢止申請(qǐng)，須提交以下材料：法定代表人、經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件；加蓋企業(yè)公章、賬戶預(yù)留印鑒并經(jīng)企業(yè)法定代表人或授權(quán)代理人簽字的山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行

30、/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表。2、審核受理審核的相關(guān)操作參照企業(yè)客戶網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)審核3、系統(tǒng)操作由操作人員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)進(jìn)入“企業(yè)證書管理企業(yè)用戶證書管理證書廢止”錄入相關(guān)信息并確認(rèn)提交，授權(quán)員審核作廢申請(qǐng)信息，授權(quán)通過后操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第二十六條 證書換發(fā)企業(yè)證書有效期為一年，企業(yè)客戶如到期后需繼續(xù)使用，可以在到期前一個(gè)月，到原網(wǎng)銀注冊(cè)機(jī)構(gòu)辦理證書換發(fā)手續(xù)。換發(fā)對(duì)象必須是已經(jīng)制過證的、證書沒有被凍結(jié)或廢止。 (一) 受理企業(yè)客戶憑法

31、定代表人、經(jīng)辦人員的有效身份證件原件及復(fù)印件和法人授權(quán)委托書，到注冊(cè)機(jī)構(gòu)填寫山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表，證書原介質(zhì)U-KEY。(二) 受理審核受理機(jī)構(gòu)參照企業(yè)客戶網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)審核(三) 系統(tǒng)操作操作員登陸網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)進(jìn)入企業(yè)證書管理企業(yè)用戶證書管理證書換發(fā)，錄入客戶相關(guān)信息，授權(quán)員審核通過后操作員打印山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第二十七條 集團(tuán)客戶管理功能包括：集團(tuán)信息維護(hù)、集團(tuán)關(guān)系維護(hù)、集團(tuán)賬戶委托、劃撥交易查詢等。 （一）集團(tuán)信息維護(hù)包括集團(tuán)信息新增、修改和刪除，集團(tuán)信息新增必須是已注冊(cè)網(wǎng)銀的客戶，且只能在總公司注冊(cè)網(wǎng)銀的機(jī)構(gòu)新增集團(tuán)信息。 （二）集團(tuán)關(guān)系維護(hù)是指集團(tuán)關(guān)系的建立與撤銷，新增集團(tuán)關(guān)系時(shí)，客戶需填寫山西省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行/合作銀行)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)表集團(tuán)業(yè)務(wù)欄。但規(guī)定建立集團(tuán)客戶的所有成員均需先注冊(cè)成為網(wǎng)銀客戶，方可建立集團(tuán)關(guān)系，且集團(tuán)關(guān)系維護(hù)只能在建立集團(tuán)信息的機(jī)構(gòu)。（三） 集團(tuán)