醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金合同(共62頁).doc

1、華寶興業(yè)醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金基金合同基金管理人：華寶興業(yè)基金管理有限公司基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司二零一二年一月目 錄一、前言3二、釋義4三、基金的基本情況7四、基金份額的發(fā)售8五、基金備案9六、基金份額的申購與贖回10七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)17八、基金份額持有人大會23九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序31十、基金的托管33十一、基金份額的登記33十二、基金的投資34十三、基金的財產(chǎn)42十四、基金資產(chǎn)的估值43十五、基金的費用與稅收48十六、基金的收益與分配50十七、基金的會計和審計51十八、基金的信息披露52十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算56二

2、十、違約責(zé)任59二十一、爭議的處理60二十二、基金合同的效力60二十三、其他事項61一、前言(一)訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則1.訂立本基金合同的目的是保護(hù)投資人合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運作。2.訂立本基金合同的依據(jù)是中華人民共和國合同法(以下簡稱“合同法”)、中華人民共和國證券投資基金法(以下簡稱“基金法”)、證券投資基金運作管理辦法(以下簡稱“運作辦法”)、證券投資基金銷售管理辦法(以下簡稱“銷售辦法”)、證券投資基金信息披露管理辦法(以下簡稱“信息披露辦法”)和其他有關(guān)法律法規(guī)。3.訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護(hù)投資人合法權(quán)益。(二)基金合

3、同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸷贤?dāng)事人按照基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鸷贤漠?dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。(三)華寶興業(yè)醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金由基金管理人依照基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)

4、中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)核準(zhǔn)。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基金合同為準(zhǔn)。二、釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：1.基金或本基金：指華寶興業(yè)醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金2.基金管理人：指華寶興業(yè)基金管理有限公

5、司3.基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司4.基金合同或本基金合同：指華寶興業(yè)醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金基金合同及對本基金合同的任何有效修訂和補充5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之華寶興業(yè)醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金托管協(xié)議及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充6.招募說明書：指華寶興業(yè)醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金招募說明書及其定期的更新7.基金份額發(fā)售公告：指華寶興業(yè)醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金份額發(fā)售公告8.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等9.基金法：

6、指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，自2004年6月1日起實施的中華人民共和國證券投資基金法及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂10.銷售辦法：指中國證監(jiān)會2004年6月25日頒布、同年7月1日實施的證券投資基金銷售管理辦法及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂11.信息披露辦法：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的證券投資基金信息披露管理辦法及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂12.運作辦法：指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月1日實施的證券投資基金運作管理辦法及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂13.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會14.銀行業(yè)監(jiān)督管理機

7、構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會15.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人16.個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證件等有效身份證件的中國公民，以及符合法律法規(guī)規(guī)定的條件或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他可以投開放式證券投資基金的自然人17.機構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織18.合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)時有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境

8、內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資者19.投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱20.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人21.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)22.銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)23.直銷機構(gòu)：指華寶興業(yè)基金管理有限公司24.代銷機構(gòu)：指符合銷售辦法和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)25.基金銷售

9、網(wǎng)點：指直銷機構(gòu)的直銷柜臺及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點26.基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)：指直銷機構(gòu)的直銷E網(wǎng)金及代銷機構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)27.注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等28.注冊登記機構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C構(gòu)為華寶興業(yè)基金管理有限公司或接受華寶興業(yè)基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)29.基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶30.基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為

10、投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買賣本基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶31.基金合同生效日：指基金募集期限屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)售時，基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人聘請法定驗資機構(gòu)驗資并向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期32.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算組做出的清算報告報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期33.基金募集期：指基金合同和招募說明書中載明，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金份額募集期限，自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月的期限34.存續(xù)期：指基金合同生效

11、至終止之間的不定期期限35.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日36.T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作日37.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)38.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日39.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段40.業(yè)務(wù)規(guī)則：指華寶興業(yè)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守41.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為42.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說

12、明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為43.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為44.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為45.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作46.定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一

13、種投資方式47.巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%48.元：指人民幣元49.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約50.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和51.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值52.基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)所得的基金單位份額的價值53.基

14、金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程54.指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體55.不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰兹?、基金的基本情況(一)基金的名稱華寶興業(yè)醫(yī)藥生物優(yōu)選股票型證券投資基金(二)基金的類別股票型證券投資

15、基金(三)基金的運作方式契約型開放式(四)基金的投資目標(biāo)把握醫(yī)藥生物相關(guān)行業(yè)的投資機會，力爭在長期內(nèi)為基金份額持有人獲取超額回報。(五)基金的最低募集份額總額和金額基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元。(六)基金份額面值和認(rèn)購費用基金份額的初始面值為人民幣1.00元。本基金的認(rèn)購費率最高不超過5%，具體費率情況由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。(七)基金存續(xù)期限不定期四、基金份額的發(fā)售與認(rèn)購(一)基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象1.發(fā)售時間自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。2.發(fā)售方式本基金通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點和基金網(wǎng)

16、上交易系統(tǒng)向投資人公開發(fā)售（具體名單見基金份額發(fā)售公告)。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。3.發(fā)售對象個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。(二)基金份額的認(rèn)購1.認(rèn)購費用本基金將采用外扣法計算認(rèn)購費用，認(rèn)購費率由基金管理人決定，最高不超過認(rèn)購金額的5%，具體在招募說明書中列示?；鹫J(rèn)購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。2.募集期利息的處理方式認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息折算的份額以注冊登記

17、機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。3.基金認(rèn)購份額的計算基金認(rèn)購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。4.認(rèn)購份額余額的處理方式認(rèn)購費用、凈認(rèn)購金額、認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。認(rèn)購份額的計算結(jié)果保留小數(shù)點后兩位，兩位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。(三)基金份額認(rèn)購原則1.投資人認(rèn)購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。2.投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不允許撤銷。3.基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認(rèn)購金額進(jìn)行限制，具體限制請參看招募說明書。4.基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認(rèn)購金額

18、進(jìn)行限制，具體限制和處理方法請參看招募說明書。5、投資人認(rèn)購前，應(yīng)認(rèn)真閱讀相應(yīng)基金公司及銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，一旦選擇在某銷售機構(gòu)提出認(rèn)購申請，即視為投資人已完全閱讀、理解并認(rèn)可該基金公司及該銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并接受該規(guī)則的約束。五、基金備案(一)基金備案和基金合同生效1.本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)售，且基金募集達(dá)到基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金募集結(jié)束之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資,自收到驗資報告之日起10

19、日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。3.本基金合同生效前，投資人的認(rèn)購款項只能存入專用賬戶，任何人不得動用。認(rèn)購資金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投資人認(rèn)購的基金份額，歸投資人所有。利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。(二)基金募集失敗1.基金募集期屆滿，未達(dá)到基金備案條件，則基金募集失敗。2.如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的認(rèn)購款項，并

20、加計銀行同期存款利息。3.如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及代銷機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和代銷機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。(三)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。六、基金份額的申購與贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶與轉(zhuǎn)托管(一)申購和贖回場所本基

21、金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進(jìn)行，本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構(gòu)。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在招募說明書、基金份額發(fā)售公告或其他公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷機構(gòu)，并予以公告、向中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。若基金管理人或其指定的代銷機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體辦法由基金管理人另行公告。(二)申購和贖回的開放日及時間1.開放日及開放時間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、

22、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間在招募說明書中載明?；鸷贤Ш螅舫霈F(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。2.申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照信息披露辦法的

23、有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且注冊登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。(三)申購與贖回的原則1.“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；3.基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即對該基金份額持有人在該銷售機構(gòu)的基金份額進(jìn)行處理時，申（認(rèn)）購確認(rèn)日期在先的基金份額先

24、贖回，申（認(rèn)）購確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率和后端申（認(rèn)）購費率；4.當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金運作的實際情況依法對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。(四)申購與贖回的程序1.申購和贖回的申請方式投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效，基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生

25、的利息等任何損失。2.申購和贖回申請的確認(rèn)基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理申購和贖回申請的當(dāng)日作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)當(dāng)在T+2日后(包括該日)盡快到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況，如經(jīng)其查詢發(fā)現(xiàn)確認(rèn)的信息與其提交申請中所記載的相應(yīng)信息存在任何不一致之處，應(yīng)于五個工作日內(nèi)向相應(yīng)銷售機構(gòu)提出，否則由此導(dǎo)致的任何損失，由投資人自行承擔(dān)?；痄N售機構(gòu)對申購申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購的確認(rèn)以注冊登記機構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。3

26、.申購和贖回的款項支付申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構(gòu)將投資人已繳付的申購款項本金退還給投資人，基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息等任何損失。投資人T日提出的贖回申請被確認(rèn)有效后，基金管理人將在T7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理?；鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整前依照信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。(五)申購和贖回的金額1.基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購

27、和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書。2.基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定請參見招募說明書。3.基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見招募說明書。4.基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。(六)申購和贖回的價格、費用及其用途1.本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算

28、，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。2.申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見招募說明書。本基金的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份，申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生收益和損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。3.贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見招募說明書，贖回金額單位為元。贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生收益和損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。4.申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主

29、要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。5.贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付注冊登記費和其他必要的手續(xù)費。6.本基金的申購費率最高不超過申購金額的5%，贖回費率最高不超過贖回金額的5%。本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方法和收費方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書中列示?；鸸芾砣丝梢栽诨鸷贤s定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。7.基金管理人可以在不違反法

30、律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，也可針對以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率和基金贖回費率。(七)拒絕或暫停申購的情形發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。2.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。3.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。4.基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。5.基金

31、資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。6.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人，基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息等損失。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。(八)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。2.證券交易所交易時間非正

32、常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。3.連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。4.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。5.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已接受的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回，延期支付最長不得超過20個工作日，并在指定媒體上公告?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。投資人在申請贖回時可事先

33、選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。(九)巨額贖回的情形及處理方式1.巨額贖回的認(rèn)定若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。2.巨額贖回的處理方式當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。(1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付

34、投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止

35、。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。(3)暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。3.巨額贖回的公告當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定媒體上刊登公告。(十)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告1.發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定

36、媒體上刊登暫停公告。2.如發(fā)生暫停的，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。(十一)基金轉(zhuǎn)換基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的、且由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。(十二)基金的非交易過戶基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過戶以及注冊登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上

37、述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金注冊登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。(十三)基金的轉(zhuǎn)托管基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。(

38、十四)定期定額投資計劃基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。(十五)基金的凍結(jié)和解凍基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)(一)基金管理人名稱：華寶興業(yè)基金管理有限公司住所：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道88號金茂大廈48樓辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道88號金茂大廈4

39、8樓郵政編碼：200121法定代表人：鄭安國成立時間：2003年3月7日批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字200319號組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）注冊資本：1.5億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(二)基金托管人名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)住所：北京市西城區(qū)金融大街25號辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓郵政編碼：100033法定代表人：張建國（代行）成立時間：2004年9月17日基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字199812號經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)

40、行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)組織形式：股份有限公司注冊資本：貳仟叁佰叁拾陸億捌仟玖佰零捌萬肆仟元存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(三)基金份額持有人投資人自依基金合同、招募說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。(四)基金管

41、理人的權(quán)利根據(jù)基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利為：1.自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨立運用基金財產(chǎn)；2.依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；3.發(fā)售基金份額；4.依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；5.在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高托管費率和管理費率之外的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；6.根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了本基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金

42、財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；7.在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；8.在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；9.自行擔(dān)任或選擇、更換注冊登記機構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊，并對注冊登記機構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；10.選擇、更換代銷機構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對其行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；11.選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；12.在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；13.依法召集基金份額持有人

43、大會；14.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。(五)基金管理人的義務(wù)根據(jù)基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的義務(wù)為：1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；2.辦理基金備案手續(xù)；3.自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)；4.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；5.建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；6.除依據(jù)基金法、基金合同及其他

44、有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；7.依法接受基金托管人的監(jiān)督；8.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；9.采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；10.按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；11.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；12.編制中期和年度基金報告；13.嚴(yán)格按照基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；14.保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人

45、泄露；15.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；16.依據(jù)基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；17.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；18.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；19.組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；20.因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；21.基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額

46、持有人利益向基金托管人追償；22.按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；23.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；24.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；25.不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；26.依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；27.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。(六)基金托管人的權(quán)利根據(jù)基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利為：1.依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；2.監(jiān)

47、督基金管理人對本基金的投資運作；3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；4.在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；5.根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；6.依法召集基金份額持有人大會；7.按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；8.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。(七)基金托管人的義務(wù)根據(jù)基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)為：1.安全保管基金財產(chǎn)；2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格

48、的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；3.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；4.除依據(jù)基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；6.按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶；7.保守基金商業(yè)秘密，除基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；8.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為

49、，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；10.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；11.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；12.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；13.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；14.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；15.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；16.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會；17.因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其

50、賠償責(zé)任不因其退任而免除；18.基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；19.參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；20.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；21.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；22.不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；23.建立并保存基金份額持有人名冊；24.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。(八)基金份額持有人的權(quán)利根據(jù)基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利為：1.分享基金財產(chǎn)收益；2.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；3.

51、依法申請贖回其持有的基金份額；4.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；5.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；6.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；7.監(jiān)督基金管理人的投資運作；8.對基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；9.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。(九)基金份額持有人的義務(wù)根據(jù)基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)為：1.遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；2.交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；3.在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者

52、基金合同終止的有限責(zé)任；4.不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；5.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；6.返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代銷機構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。(十)本基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)以本基金合同為依據(jù)，不因基金財產(chǎn)賬戶名稱而有所改變。八、基金份額持有人大會(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人或其合法的代理人共同組成?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額具有同等的投票權(quán)。(二)召開事由1.當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人提議或代表基金份

53、額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同)就同一事項提議時，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：(1)終止基金合同；(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；(3)變更基金類別；(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；(5)變更基金份額持有人大會程序；(6)更換基金管理人、基金托管人；(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；(8)本基金與其他基金的合并；(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。2.出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基

54、金合同，不需召開基金份額持有人大會：(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費率、調(diào)低贖回費率或變更收費方式；(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。(三)召集人和召集方式1.除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。2.基金托管

55、人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份

56、額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、

57、通知方式1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30日在指定媒體公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：(1)會議召開的時間、地點和出席方式；(2)會議擬審議的主要事項；(3)會議形式；(4)議事程序；(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；(6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、送達(dá)時間和地點；(7)表決方式；(8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；(9)出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；(10)召集人需要通知的其他事項。2.采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方